BICSA E-BANKING. .Manual de Usuario

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1 Click here to enter text.click here to enter text. Click here to enter text. BICSA E-BANKING.Manual de Usuario Publicado Publicado 22-sep-2014 Versión 0.1.

2 Tabla de Contenido 1 ACERCA DE ESTE MANUAL TÉRMINOS Y REFERENCIAS REQUERIMIENTOS DE SOFTWARE COMPOSICIÓN DE LA INTERFAZ DE USUARIO FINAL INGRESO AL SISTEMA Autenticación Cierre de sesión Cambio de contraseña SERVICIO GENERAL Mi perfil Información del usuario Información del cliente Perfiles relacionados Ejecutivos de negocio Gestiones Acciones disponibles Detalle de funcionalidad de las acciones Configuración Detalle de funcionalidades de las acciones Mi boletín SERVICIO CUENTAS Mis Cuentas Acciones disponibles Detalle de funcionalidad de las acciones Cuentas Destino Detalle de funcionalidades de las acciones Transferencias Detalle de funcionalidades de las acciones Transferencias favoritas Detalle de funcionalidades de las acciones SERVICIO INVERSIONES Mis inversiones... 45

3 8.1.1 Detalle de funcionalidad de las acciones SERVICIO PRÉSTAMOS Mis Préstamos Detalle de la funcionalidad de las acciones SERVICIO LEASING Mis Leasings Detalle de la funcionalidad de las acciones SERVICIO SEGURIDAD Roles Detalle de funcionalidad de las acciones Usuarios... 58

4 1 Acerca de este manual Este documento describe desde una perspectiva funcional, cada uno de los servicios que conforman el producto E-Banking BICSA. La información está organizada de forma muy similar a como se ha agrupado lógicamente el producto, de manera que el lector encuentre tan fácil su lectura como la búsqueda de información de su interés. 2 Términos y referencias Cliente: se refiere a la Persona Jurídica o Personal Natural que se crea en el ebanking. Seguridad Básica ó Avanzada: se refiere al perfil que se asigna al Cliente para definir la administración de su ebanking. Seguridad Básica: (No requiere Administración) Se refiere a que el Cliente administra directamente su(s) cuentas(s) y por tanto, es el único autorizado para realizar consultas y transacciones a través de los servicios que ofrece el ebanking. Seguridad Avanzada Mancomunada: (Requiere de un mínimo de 2 administradores) Se refiere a que los administradores a través de la Banca Electrónica podrán asociar y dar acceso a usuarios operativos; así como la administración de los mismos de forma mancomunada, es decir que se designará un administrador para la asociación de usuarios operativos y otro administrador para la debida aprobación de la asociación del usuario operativo. Queda claramente entendido entre LAS PARTES, que bajo ninguna circunstancia dichas facultades (asociar y aprobar) podrán recaer sobre la misma persona. Seguridad Avanzada No Mancomunada: Requiere de un mínimo de 1 administrador) El administrador a través de la BANCA ELECTRONICA podrá asociar y dar acceso a usuarios operativos; así como la administración de los mismos de forma NO Mancomunada, es decir, que dicho administrador gozará de autonomía para asociar y dar acceso a usuarios operativos y no requerirá de aprobaciones adicionales. Token: Dispositivo Electrónico que se utiliza como método de autenticación en el ebanking. Usuario: Se refiere a la Persona Física que se crea y se asigna a un Cliente en el ebanking. 3 Requerimientos de software Para poder utilizar E-Banking BICSA en su computador, requiere: 1. Acceso a Internet. 2. Conocer la dirección web en Internet donde está publicado el Sitio Web E- Banking BICSA. 1

5 3. Uno de los siguientes navegadores de Internet: Internet Explorer Mozilla Firefox Google Chrome 36.0 o superior. Safari También puede utilizar el E-Banking BICSA en los navegadores de los siguientes dispositivos: ipad. iphone. Tabletas con sistema operativo Android. Teléfonos celulares con sistema operativo Android. 2

6 4 Composición de la interfaz de usuario final E-Banking BICSA está diseñado para facilitar su uso y garantizar que el usuario minimice el tiempo que debe invertir para comprender su funcionamiento. El esquema de navegación general, pantallas, acciones permitidas y el área de trabajo es común para todos los servicios que conforman el producto, de modo que, el usuario final sienta que entre un servicio y otro lo único diferente sea la información que administra. La composición de la interfaz del producto tiene 4 elementos básicos: Área de servicios: Agrupa todos los servicios financieros que Banco BICSA ofrece a sus clientes a través de Internet. Ejemplos: Cuentas, Préstamos, Leasing, etc. Área de opciones: Para cada servicio financiero, existe una agrupación lógica de segundo nivel llamada opción, la cual, presenta puntualmente un conjunto de funciones de negocio que está a disposición del cliente. El menú de opciones se despliega automáticamente cuando se posiciona el mouse sobre cualquiera de los servicios. Por ejemplo, para el servicio Cuentas, las opciones disponibles son: Mis Cuentas, Cuentas Destino, Transferencias y Transferencias Favoritas. Barra de acciones: Contiene el conjunto total de acciones que el usuario puede realizar en un servicio y una opción particular del sistema. Esta barra se configura de forma automática cada vez el usuario selecciona un servicio y una opción particular, mostrándole solo aquellas acciones -que de acuerdo con su perfil de seguridad- puede utilizar. 3

7 Área de trabajo: Esta es el área donde se muestran los datos que el usuario requiere tener acceso para efectuar sus labores. Al igual que las acciones, esta sección se auto configura de acuerdo con el servicio y opción que el usuario haya seleccionado. 4

8 5 Ingreso al sistema 5.1. Autenticación Para ingresar al E-Banking BICSA debe digitar en su navegador la dirección web Una vez que haya digitado la dirección web correspondiente, se dirige a la opción de Banca Virtual donde se le solicitará que indique su usuario, tal y como se indica a continuación: Luego deberá seguir una serie de pasos para autenticarlo como un usuario válido del sistema, tal y como se indica en los siguientes pasos: 1. Digitación de la contraseña: El sistema presentará un formulario para que digite su contraseña, el cual tiene como característica primordial que los números deben ser indicados utilizando un teclado virtual, mientras que las letras u otros caracteres si pueden ser ingresados con el teclado físico de su computador. 5

9 Cabe destacar, que si indica su contraseña tres veces consecutivas de forma incorrecta, se le solicitará -como método de control adicional- que digite una frase aleatoria generada automáticamente por el mismo sistema, tal y como se muestra a continuación. Si digita su contraseña cinco veces consecutivas de forma incorrecta, su usuario quedará bloqueado. 2. Selección del perfil: Una vez que indique su contraseña, el sistema le presentará un formulario para que seleccione el perfil de cliente que utilizará para autenticarse. Seleccione el Perfil de Cliente: Se refiere al cliente (cuenta propia o de otro cliente físico/jurídico en que su usuario ha sido vinculado y que tiene ciertos privilegios para realizar transacciones tales como: 6

10 consultar de una cuenta, transferencias, pago de servicios, etc.) con que se va a conectar al sistema. Conectarse en: Se refiere al país donde tiene productos activos. Este campo aparece bloqueado (solo para información) cuando el cliente tenga productos solamente en un país. Seleccione el Método de Doble Factor: Se refiere al Segundo Factor de Autenticación, el cual consiste en un Dispositivo Electrónico (Token) que ha sido vinculado a su usuario. Favor Digite su Token: Se refiere las contraseñas dinámicas de un solo uso (OTP - One Time Password), que es generada por el Dispositivo Electrónico (Token) y estará conformada con un mínimo de seis (6) dígitos. Nota: Si es la primera vez que se autentica en el E-Banking BICSA, el sistema le pedirá realizar cambio de contraseña. 3. Finalmente, se le presentará el formulario principal del Sitio E-Banking BICSA, para que pueda utilizar los diferentes servicios que brinda el banco a través de esta canal. Este formulario le dará un resumen de todos los activos y pasivos que tiene con el banco. 7

11 5.2 Cierre de sesión Una vez que desee terminar de utilizar E-Banking BICSA, es necesario cerrar su sesión trabajo, para lo cual debe hacer clic en el enlace Cerrar sesión que se muestra en la parte superior del sitio. Una vez que se haya cerrado la sesión, el sistema redirige su explorador de internet hacia la página informativa de Banco BICSA. 5.3 Cambio de contraseña Cuando utiliza como método de autenticación su usuario/contraseña, el sistema le permitirá en el momento que desee- modificar su contraseña. Para cambiar la contraseña, deberá seguir el procedimiento que se ilustra a continuación: 1. Seleccionar el Servicio General y luego la opción Mi Perfil. En la pantalla que muestra el sistema, haga clic sobre el botón Cambiar contraseña, tal y como se ilustra en la siguiente imagen: 8

12 2. Indicar la contraseña actual, aspecto que es requerido para poder modificarla. 3. Indicar la nueva contraseña, la cual debe cumplir con las restricciones que se indican en la pantalla que se muestra a continuación. Para continuar con el siguiente paso, hacer clic en botón Aceptar, caso contrario, hacer clic en Cancelar. 9

13 4. Volver a digitar la nueva contraseña, de modo que sirva como método de confirmación del nuevo valor que tendrá la contraseña. Para aplicar los cambios de forma definitiva, hacer clic en botón Aceptar, caso contrario, hacer clic en Cancelar. 10

14 6 Servicio General El Servicio General brinda información general del perfil de su cliente y usuario, registro de beneficiarios, registro de gestiones, configuración de parámetros personales y consulta del boletín de anuncios de BICSA. Para ingresar al Servicio General, localice la barra de servicios y haga clic sobre el servicio General, tal y como se muestra en la siguiente imagen: Una vez que haya seleccionado el Servicio General, se les mostrarán una serie de opciones que le permitirán realizar las siguientes operaciones de negocio: Mi perfil: Le mostrará información general acerca de su usuario, cliente con que está conectado, consultar sus ejecutivos de negocio y activar su Token físico o celular. Gestiones: Le permite registrar gestiones varias para que sean atendidos por sus ejecutivos de producto. Configuración: Le permitirá configurar parámetros personales que definirán como se comportará el sistema de acuerdo a sus preferencias. Mi Boletín: Le permitirá visualizar el boletín de anuncios que BICSA ha publicado para su información. En las secciones siguientes, se explicará con detalle cada una de las opciones anteriormente mencionadas, de modo que, pueda conocer todas las funciones que tiene a disposición. 11

15 6.1 Mi perfil Información del usuario En esta sección de la opción Mi perfil usted podrá consultar la información general de su usuario y cambiar su contraseña. Cuando ingrese a la opción, el sistema le presentará la siguiente área de trabajo e información del usuario conectado: Para cambiar su contraseña, siga el siguiente procedimiento: Haga clic el botón Cambiar Contraseña. El sistema mostrará un formulario para que indique su contraseña actual. Indique su contraseña actual y haga clic en el botón Aceptar para continuar, o en el botón Cancelar si no desea efectuar el cambio. El sistema le solicitará que ingrese la nueva contraseña. Indique la nueva contraseña y haga clic en el botón Aceptar para continuar, o en el botón Cancelar si no desea efectuar el cambio. El sistema le solicitará que confirme el valor de la nueva contraseña. Indique la nuevamente la nueva contraseña y haga clic en el botón Aceptar para continuar, o en el botón Cancelar si no desea efectuar el cambio Información del cliente En esta sección de la opción Mi perfil usted podrá consultar la información general del cliente con que se encuentra actualmente conectado. Cuando ingrese a la opción, el sistema le presentará la siguiente área de trabajo e información del cliente con que está conectado el usuario: 12

16 6.1.3 Perfiles relacionados En esta sección de la opción Mi perfil usted podrá consultar la información de todos los clientes con que su usuario está relacionado. Cuando ingrese a la opción, el sistema le presentará la siguiente área de trabajo e información de los perfiles que actualmente posee: Ejecutivos de negocio En esta sección de la opción Mi perfil usted podrá consultar la información general de sus ejecutivos de negocio en los diferentes productos que tiene con BICSA. Cuando ingrese a la opción, el sistema le presentará la siguiente área de trabajo e información de los ejecutivos de negocio: 13

17 6.2 Gestiones En esta opción usted podrá consultar y registrar gestiones varias que desea que sus ejecutivos de negocio le atiendan. Cuando ingrese a la opción, el sistema le presentará la siguiente área de trabajo: En esta área de trabajo, se mostrarán los datos principales de sus gestiones y una barra de acciones que contiene todas las funciones que tiene disponibles Acciones disponibles A continuación se describirá el significado de cada una de las acciones que conforman la esta opción: Acción Descripción Perfil que se requiere Refrescar Detalle Imprimir Exportar Actualiza los datos de las gestiones que se muestran en la lista de gestiones. Permite ver información detallada de una gestión particular. Permite imprimir un reporte con información básica de sus gestiones. Permite a exportar la Excel toda la información que se muestra en la lista de gestiones. Consultante de gestiones: Puede ver todas las gestiones que tiene relacionadas el cliente. Consultante total de gestiones: Puede ver todas las gestiones registradas por todos los clientes (perfil solo para la entidad administradora del sistema). Agregar Permite agregar una gestión. Digitador de gestiones 14

18 6.2.2 Detalle de funcionalidad de las acciones Ver el detalle de una gestión Seleccione una gestión de la lista de gestiones. Haga clic en la acción Detalle. El sistema mostrará un formulario con todo el detalle de la gestión seleccionada Imprimir la información de sus gestiones Seleccione una o varias de las gestiones de la lista de gestiones. Haga clic en la acción Imprimir. El sistema le mostrará un reporte en pantalla con la información principal de las gestiones que seleccionó, el cual podrá ser enviado a un PDF o impresora si así lo desea Consultar las gestiones Seleccione una gestión de la lista de gestiones. El sistema mostrará el siguiente formulario para que indique el tipo de consulta a realizar: número de gestión, rango de fechas de registro, tipo de gestión Agregar una gestión Haga clic en la acción Agregar. El sistema mostrará un formulario para que indique los siguientes datos: Tipo: Tipo de la gestión que agregará, con base en la lista de gestiones disponibles publicadas por BICSA. Teléfono: Se indicará su número de teléfono registrado en el sistema. Si gusta puede modificarlo para efectos de esta gestión. Correo: Se indicará su correo electrónico registrado en el sistema. Si gusta puede modificarlo para efectos de esta gestión. Descripción: Descripción de su gestión. Complete los datos solicitados y haga clic en Aceptar para registrar la gestión, o seleccione el botón Cancelar para no cancelar el proceso. 6.3 Configuración Esta opción le permitirá configurar parámetros personales que definirán cómo se comportará el sistema de acuerdo a sus preferencias. Cuando ingrese a la opción, el sistema le presentará la siguiente área de trabajo: 15

19 En esta área de trabajo, se mostrará un árbol a dos niveles, que agrupará los diferentes parámetros del sistema. A continuación se describirá el significado de cada una de las acciones que conforman la opción Parámetros generales: Acción Descripción Perfil que se requiere Refrescar Editar Restablecer Actualiza los datos de las cuentas que se muestran en la lista de cuentas. Permite editar la información moneda. Devuelve el valor del parámetro a su valor por defecto (el que había asignado originalmente el administrador del sistema). Configurador de parámetro de usuario Detalle de funcionalidades de las acciones Editar un parámetro Seleccione un parámetro general de la lista de parámetros generales. Haga clic en la acción Editar. El sistema le muestra el siguiente formulario donde podrá modificar el valor del parámetro. Modifique el valor del parámetro y seleccione el botón Aceptar para finalizar o Cancelar si desea dejar sin efecto la modificación Restablecer un parámetro Seleccione un parámetro general de la lista de parámetros generales. Haga clic en la acción Restablecer. El sistema le indicará que procederá a devolver el valor del parámetro a su configuración original y le solicitará que confirme la acción. Proceda a configurar la acción si desea fijar al parámetro su valor original, caso contrario indique que no. 16

20 Si confirma que procederá con el cambio, el sistema modificará el valor del parámetro fijando su valor original. 6.4 Mi boletín Le permitirá visualizar el boletín de anuncios que BICSA ha publicado para su información. Cuando ingrese a la opción se le mostrarán los boletines disponibles que BICSA ha publicado en la siguiente área de trabajo: 17

21 7 Servicio Cuentas El servicio Cuentas permitirá al cliente realizar operaciones de consulta de sus cuentas, movimientos de fondos, registrar cuentas destino y efectuar transferencias de cualquier tipo. Para ingresar al Servicio Cuentas, localice la barra de servicios y haga clic sobre el servicio Cuentas, tal y como se muestra en la siguiente imagen: Una vez que haya seleccionado el Servicio Cuentas, se les mostrarán una serie de opciones que le permitirán realizar las siguientes operaciones de negocio: Mis cuentas: Le permitirá consultar la información de todas sus cuentas. Cuentas Destino: Esta opción le permite registrar y activar todas las cuentas a las que podrá enviar transferencias de fondos. Transferencias: Le permitirá enviar transferencias a cuentas internas de clientes de BICSA, a clientes en otros bancos locales e internacionales. Transferencias favoritas: Le permitirá registrar transferencias que pueden ser usadas como plantillas (base) para el envío de transferencias. Además, a estas plantillas se les podrá programar recurrencia para que pueden ser enviadas de forma automática dada la frecuencia que el cliente escoja. En las secciones siguientes, se explicará con detalle cada una de las opciones anteriormente mencionadas, de modo que, pueda conocer todas las funciones que tiene a disposición. 18

22 7.1 Mis Cuentas En la opción Mis Cuentas usted podrá consultar la información de todas sus cuentas, los movimientos y demás funciones relacionadas con cuentas corrientes. Cuando ingrese a la opción, el sistema le presentará la siguiente área de trabajo: En esta área de trabajo, se mostrarán los datos principales de sus cuentas y una barra de acciones que contiene todas las funciones que tiene disponibles Acciones disponibles A continuación se describirá el significado de cada una de las acciones que conforman la opción Mis Cuentas: Acción Descripción Perfil que se requiere Refrescar Detalle Imprimir Actualiza los datos de las cuentas que se muestran en la lista de cuentas. Permite ver información detallada de una cuenta particular. Permite imprimir un reporte con información básica de sus cuentas. Exportar Permite a exportar la Excel toda la información que se muestra en la lista de cuentas. Movimientos Permite consultar los movimientos realizados sobre una cuenta particular. Consultante de cuentas: Puede ver todas las cuentas que tiene relacionadas el cliente. Consultante parcial de cuentas: Puede ver únicamente las cuentas que explícitamente el cliente le ha permitido consultar. Estado Cuenta Orden de no pago Solicitar chequera Permite consulta el estado de cuenta de cuenta particular para un periodo particular. Permite registrar una orden de no pago de un cheque para cualquier de sus cuentas corrientes. Permite solicitar una cantidad de cheques particular para cualquier de sus cuentas corrientes. Administrador de cuentas 19

23 7.1.2 Detalle de funcionalidad de las acciones Ver el detalle de una cuenta Seleccione una cuenta de la lista de cuentas. Haga clic en la acción Detalle. El sistema mostrará un formulario con todo el detalle de la cuenta seleccionada Imprimir la información de sus cuentas Seleccione una o varias de las cuentas de la lista de cuentas. Haga clic en la acción Imprimir. El sistema le mostrará un reporte en pantalla con la información principal de las cuentas que seleccionó, el cual podrá ser enviado a un PDF o impresora si así lo desea Consultar los movimientos de una cuenta Seleccione una cuenta de la lista de cuentas. El sistema mostrará el siguiente formulario para que indique el tipo de consulta a realizar: Del día actual, el mes actual, mes anterior o un rango de fechas particular (cuando seleccione esté último, se le solicitará que indique la fecha inicial y final de consulta de los movimientos) 20

24 Una vez mostrado los movimientos, puede: Exportar los movimientos a Excel o generar un reporte para imprimirlo, tal y como se muestra a continuación: Agrupar la información para desplegarla de forma más amigable. Para hacer esto, arrastre (haciendo clic sostenido) la columna hacia la barra de agrupamiento de la lista, tal y como se muestra ilustra a continuación: 21

25 Una vez que arrastre la columna a la barra de agrupamiento la información se agrupará por esa columna, tal y como se muestra en la siguiente imagen: Registrar una orden de no pago para un cheque Haga clic en la acción Orden no Pago. El sistema mostrará el siguiente formulario, en el cual deberá completar: Complete los datos solicitados y haga clic en Aceptar para registrar la orden de no pago, o seleccione el botón Cancelar para no efectuar ningún cambio Solicitar una chequera Haga clic en la acción Solicitar Chequera. El sistema mostrará el siguiente formulario, en el cual deberá completar: 22

26 Complete los datos solicitados y haga clic en Aceptar para registrar la orden de no pago, o seleccione el botón Cancelar para no efectuar ningún cambio. 7.2 Cuentas Destino En la opción Cuentas Destino usted podrá registrar y activar todas las cuentas a las que desea realizar transferencias de fondos. Es importante comprender, que E-Banking BICSA NO permite transferir fondos a cuentas que NO haya registrado y activado como cuenta destino, de ahí la importancia que realice diligentemente este procedimiento de registro y activación. Cuando ingrese a la opción, el sistema le presentará la siguiente área de trabajo: En esta área de trabajo, se mostrarán los datos principales de sus cuentas destino y una barra de acciones que contiene todas las funciones que tiene disponibles. A continuación se describirá el significado de cada una de las acciones que conforman la opción Cuentas Destino: Acción Descripción Perfil que se requiere Consultar Detalle Refrescar Exportar Permite consultar las cuentas destino registradas por diferentes criterios. Permite ver información detallada de una cuenta particular. Actualiza los datos de las cuentas que se muestran en la lista de cuentas. Permite a exportar la Excel toda la información que se Consultante de cuentas destino: Puede ver todas las cuentas destino que tiene relacionadas el cliente. Consultante parcial de cuentas destino: Cada 23

27 Imprimir Importar Agregar Editar muestra en la lista de cuentas. Permite imprimir un reporte con información básica de sus cuentas. Permite importar un archivo de cuentas destino internas, locales o internacionales. Permite agregar una cuenta destino. Permite editar la información de una cuenta destino que no haya sido activada. usuario puede ver únicamente las cuentas destino que él ha agregado. Eliminar Permite eliminar una cuenta. Para poder eliminar la cuenta su estado debe ser En Edición. Guardar Permite guardar una cuenta destino, de modo que, quede lista para que pueda posteriormente pueda ser activada. Para guardar una cuenta destino, su estado debe ser En Edición. Esta acción estará disponible solo para clientes con seguridad avanzada. Digitador de cuentas destino Rechazar Activar Inactivar Permite rechazar (no proceder con la activación) de la cuenta destino, de modo que, puede ser corregida o eliminada. Cuando se rechaza, la cuenta destino vuelve al estado inicial, es decir, En Edición. Esta acción estará disponible solo para clientes con seguridad avanzada. Permite activar una cuenta destino. Para activarla la cuenta, su estado debe ser En Edición para clientes con seguridad básica, mientras que para clientes con seguridad avanzada el estado de la cuenta debe ser Guardada. Solo cuando la cuenta destino se active estará disponible para poder ser un destino válido para transferir fondos. Permite inactivar una cuenta destino, de modo que, puede ser modificada o eliminada. Cuando se cancela, la cuenta destino vuelve al estado inicial, es decir, En Edición. Activador de cuenta destino Detalle de funcionalidades de las acciones Consultar por diferentes criterios las cuentas destino Haga clic en la acción Consultar. El sistema presentará un formulario donde permitirá filtrar las cuentas que desea consultar por los siguientes criterios: Tipo de cuenta, Moneda, Número de cuenta, Estado. Indique los filtros que desea aplicar y haga clic en el botón Aceptar para realizar la consulta, o seleccione el botón Cancelar para cancelar la consultar. El sistema le mostrará en pantalla únicamente las cuentas destino que cumplan con los criterios indicados. 24

28 Ver el detalle de una cuenta Seleccione una cuenta de la lista de cuentas. Haga clic en la acción Detalle. El sistema mostrará un formulario con todo el detalle de la cuenta destino seleccionado. Para cerrar el formulario de detalle, haga clic en el botón Cerrar Imprimir la lista de cuentas destino Seleccione una o varias de las cuentas destino de la lista de cuentas destino. Haga clic en la acción Imprimir. El sistema le mostrará un reporte en pantalla con la información principal de las cuentas seleccionadas, el cual podrá ser enviado a un PDF o impresora si así lo desea Importar una cuenta destino Haga clic en la acción Importar. El sistema mostrará un formulario para que seleccione la carpeta y archivo que contiene las cuentas destino a importar. Indique el archivo y haga clic sobre el botón Aceptar para iniciar el proceso de importación de las cuentas. El sistema iniciará la importación y mostrará un formulario que resumirá el resultado obtenido Agregar una cuenta destino Haga clic en la acción Agregar. El sistema solicitará que indique el tipo de cuenta a agregar: Indique el tipo de cuenta a agregar. El sistema le mostrará de acuerdo al tipo de cuenta- un formulario para que complete los datos de la cuenta destino que desea agregar. Por ejemplo, para una cuenta local en PANAMA deberá completar los siguientes datos: 25

29 Complete la información solicitada y haga clic sobre el botón Agregar para agregar la cuenta a la lista de cuentas que registrará, caso contrario, de clic en Cancelar. Si la agrega se mostrará el siguiente formulario: Para agregar a la lista de cuentas por registrar una nueva cuenta, haga clic en el botón Agregar otra, si desea finalizar el proceso y registrar las cuentas que están en la lista, seleccione el botón Finalizar. Si no desea registrar ninguna cuenta, seleccione el botón Cancelar. Si el cliente que está agregando las cuentas tiene Seguridad Básica, todas las cuentas será registradas y activadas inmediatamente (quedarán en estado Activa ), mientras que si el cliente tiene Seguridad Avanzada Mancomunada, las cuentas se registrarán en estado En Edición, lo cual significa que aún pueden ser modificadas y por ende aún no se encuentran activas. Posteriormente, el usuario deberá guardarlas para que finalmente otro usuario las active. Para un Perfil Avanzada No Mancomunada, el mismo usuario que registró puede guardar y activar la cuenta destino Editar la información de una cuenta destino Seleccione una cuenta destino que se encuentre en estado En Edición. 26

30 Haga clic en la acción Editar. El sistema le muestra el siguiente un formulario particular a cada tipo de cuenta- donde podrá modificar solo los valores que se presentan. Por ejemplo, para editar una cuenta local PANAMÁ se mostrará el siguiente formulario: Modifique los valores que requiera y seleccione el botón Aceptar para finalizar o Cancelar si desea dejar sin efecto la modificación Eliminar una cuenta destino Seleccione una o varias cuentas destino que se encuentre en estado En Edición. Haga clic en la acción Eliminar. El sistema le solicitará una confirmación para proceder con la eliminación. Confirme si desea continuar con la eliminación haciendo clic en el botón SI, o en su defecto haciendo clic en el botón NO para no realizarla Guardar una cuenta destino (solo para clientes con Seguridad Avanzada) Seleccione la cuenta o cuentas que desea guardar (deben estar en estado En Edición ). Haga clic en la acción Guardar. El sistema guardará las cuentas y las cambiará a estado Guardada. Una vez que guarde las cuentas, ya no podrá modificadas y quedarán listas para el ser activadas por un usuario que tenga el perfil para realizar esta acción. 27

31 Rechazar la activación una cuenta destino Seleccione la cuenta o cuentas que desea rechazar (deben estar en estado Guardada ). Haga clic en la acción Rechazar El sistema mostrará por un formulario para que indique el motivo por el cual desea rechazar la activación de las cuentas. Indique el motivo y haga clic en la acción Aceptar para efectuar el rechazo, caso contrario, cancele la acción seleccionando el botón Cancelar. Una vez que rechace las cuentas, estas volverán a estado en En Edición, lo cual significa que nuevamente pueden ser modificadas o eliminarlas así lo desea por el Digitador de las mismas Activar una cuenta destino Seleccione la cuenta o cuentas que desea activar (deben estar en estado Guardada ). Haga clic en la acción Activar. El sistema le solicitará un método de segundo factor válido, el cual dependiendo de su configuración podría ser: Un Token. Un Token celular. Finalmente para activar la cuenta, indique el valor que le solicita el sistema de acuerdo al método de segundo factor- que posee y seleccionó, sino desea continuar cancele el formulario. 28

32 Una vez que active las cuentas, están quedarán en estado Activa, lo cual significa que ya están listas para el ser usadas en las transferencias Inactivar una cuenta destino Seleccione la cuenta o cuentas que desea inactivar (deben estar en estado Activa ). Haga clic en la acción Activar El sistema mostrará por un formulario para que indique el motivo por el cual desea inactivar las cuentas. Indique el motivo y haga clic en la acción Aceptar para efectuar la inactivación, caso contrario, cancele la acción seleccionando el botón Cancelar. Una vez que inactive las cuentas, estas volverán a estado en En Edición, lo cual significa que nuevamente pueden ser modificadas o eliminarlas así lo desea por el digitador de las mismas. 7.3 Transferencias En la opción Transferencias usted podrá registrar y enviar transferencias de fondos a cuentas internas de BICSA, a Bancos Locales o Bancos Internacionales. Cuando ingrese a la opción, el sistema le presentará la siguiente área de trabajo: 29

33 En esta área de trabajo, se mostrarán los datos principales de sus transferencias y una barra de acciones que contiene todas las funciones que tiene disponibles. A continuación se describirá el significado de cada una de las acciones que conforman la opción Transferencias: Acción Descripción Perfil que se requiere Consultar Refrescar Permite consultar las transferencias que ha registrado y enviado. Actualiza los datos de las transferencias que se muestran en la lista de transferencias. Exportar Permite a exportar la Excel toda la información que se muestra en la lista de transferencias. Imprimir Permite imprimir un reporte con información básica de sus cuentas. Detalle Permite ver información detallada de una transferencia particular. Consultante total de transferencias: Puede ver todas las transferencias que han sido registradas en el sistema por cualquier cliente y usuario. Consultante de transferencias: Puede ver todas las transferencias que están vinculadas a un cliente particular. Consultante parcial de transferencias: Cada usuario puede ver únicamente las transferencias que han sido registradas por él. Importar Plantillas Importar Agregar Editar Permite importar un lote de transferencias, utilizando para ello una plantilla en Excel definida por el banco para ese efecto. Permite descargar las plantillas en formato Excel que deben ser utilizadas para poder importar al sistema lotes de transferencias. Permite importar un lote de transferencias internas, locales o internacionales. Permite agregar una transferencia. Permite editar la información de una transferencia que no haya sido enviada. Digitador de transferencias Eliminar Permite eliminar una transferencia. Para poder eliminar la transferencia su estado debe ser En Edición. Guardar Enviar Permite guardar una transferencia, de modo que, quede lista para que pueda posteriormente pueda ser enviada. Para enviar una transferencia, su estado debe ser En Edición. Esta acción estará disponible solo para clientes con seguridad avanzada. Permite enviar una transferencia. Para enviar la transferencia, su estado debe ser En Edición para clientes con seguridad básica, mientras que para clientes con seguridad avanzada el estado de la transferencia debe ser Guardada. Para clientes con seguridad avanzada, se verificará que todas las firmas requeridas para ser enviadas que hayan efectuado. Solo cuando la transferencia se envíe se Enviador de transferencias 30

34 hará el movimiento efectivo de los fondos. Rechazar Permite rechazar (no realizar) el envío de la transferencia, de modo que, puede ser corregida o eliminada. Cuando se cancela, la transferencia vuelve al estado inicial, es decir, En Edición. Esta acción estará disponible solo para clientes con seguridad avanzada Detalle de funcionalidades de las acciones Consultar por diferentes criterios las transferencias Haga clic en la acción Consultar. El sistema presentará un formulario donde permitirá filtrar las transferencias que desea consultar por los siguientes criterios: Rango de fechas de registro, rango de fechas de valor, rango de montos, tipo de transferencia, moneda, lote, cuenta destino, estado. Indique los filtros que desea aplicar y haga clic en el botón Aceptar para realizar la consulta, o seleccione el botón Cancelar para cancelar la consultar. El sistema le mostrará en pantalla únicamente las transferencias que cumplan con los criterios indicados Ver el detalle de una transferencia Seleccione una transferencia de la lista de transferencias. Haga clic en la acción Detalle. El sistema mostrará un formulario con todo el detalle de la transferencia seleccionada. Para cerrar el formulario de detalle, haga clic en el botón Cerrar Imprimir la lista de transferencias Seleccione una o varias de las transferencias de la lista de transferencias. Haga clic en la acción Imprimir. El sistema le mostrará un reporte en pantalla con la información principal de las transferencias seleccionadas, el cual podrá ser enviado a un PDF o impresora si así lo desea Importar un lote de transferencias Haga clic en la acción Importar. El sistema mostrará un formulario para que seleccione la carpeta y archivo que contiene las transferencias a importar. 31

35 Indique el archivo y haga clic sobre sobre el botón Aceptar para iniciar el proceso de importación de las cuentas. El sistema iniciará la importación y mostrará un formulario que resumirá el resultado obtenido Agregar una transferencia Haga clic en la acción Agregar. El sistema solicitará que indique el tipo de transferencia a agregar: Indique el tipo de transferencia a agregar. El sistema le mostrará de acuerdo al tipo de transferencia- un formulario para que complete los datos de la cuenta destino que desea agregar, o si desea, puede seleccionar una transferencia favorita para que precargue toda la información de una transferencia existente. Por ejemplo, para una cuenta interna BICSA deberá completar los siguientes datos: Una vez que haya indicado todos los datos, seleccione el botón Aceptar para agregar la transferencia en el sistema. Note, que puede indicarle al sistema que agregue la transferencia como favorita para que puede ser utilizada como plantilla en futuras ocasiones. 32

36 Si el cliente que está agregando las transferencia tiene seguridad básica, la transferencia se enviará inmediatamente (previa verificación con un método de doble factor de seguridad, tipo Token o Token celular), mientras que si el cliente tiene seguridad avanzada, la transferencia se registrará en estado En Edición, lo cual significa que aún pueden ser modificadas y por ende aún no se ha enviado. Posteriormente, el usuario deberá guardarlas para que finalmente otro usuario las envíe Editar la información de una transferencia Seleccione una transferencia que se encuentre en estado En Edición. Haga clic en la acción Editar. El sistema le muestra el mismo formulario para agregar una transferencia, de modo que, puede modificar cualquier dato que necesite. Modifique los valores que requiera y seleccione el botón Aceptar para finalizar o Cancelar si desea dejar sin efecto la modificación Eliminar una transferencia Haga clic en la acción Eliminar. El sistema mostrará por un formulario para que indique el modo en que eliminará las transferencias, brindando las siguientes opciones: Todas: El sistema eliminará todas las transferencias (sin importar si están o no seleccionadas) que se encuentren en estado En Edición. Seleccionadas: Esta opción se podrá utilizar únicamente si seleccionó un conjunto de transferencias en que el estado de todas era En Edición. Si es así, el sistema le permitirá utilizarla y por ende eliminará todas las transferencias que haya seleccionado. Por criterio: El sistema eliminará únicamente las transferencias que se encuentren en estado En Edición y que cumplan los criterios seleccionados. Indique los datos solicitados y haga clic en la acción Aceptar para realizar la eliminación, caso contrario, cancele la acción seleccionando el botón Cerrar. 33

37 Guardar una transferencia Haga clic en la acción Guardar. El sistema mostrará por un formulario para que indique el modo en que guardará las transferencias, brindando las siguientes opciones: Todas: El sistema guardará todas las transferencias (sin importar si están o no seleccionadas) que se encuentren en estado En Edición. Seleccionadas: Esta opción se podrá utilizar únicamente si seleccionó un conjunto de transferencias en que el estado de todas era En Edición. Si es así, el sistema le permitirá utilizarla y por ende guardará todas las transferencias que haya seleccionado. Por criterio: El sistema guardará únicamente las transferencias que se encuentren en estado En Edición y que cumplan los criterios seleccionados. Indique los datos solicitados y haga clic en la acción Aceptar para completar el guardado, caso contrario, cancele la acción seleccionando el botón Cerrar. Una vez que guarde las transferencias, están quedarán en estado Guardado, lo cual significa que ya no pueden ser modificadas y que están listas para el ser enviadas Enviar una transferencia Haga clic en la acción Enviar. El sistema mostrará por un formulario para que indique el modo en que enviará las transferencias, brindando las siguientes activará opciones: Todas: El sistema enviará todas las transferencias (sin importar si están o no seleccionadas) que se encuentren en estado En Edición (para clientes con seguridad básica) o Guardada (para clientes con seguridad avanzada). Seleccionadas: Esta opción se podrá utilizar únicamente si seleccionó un conjunto de transferencias en que el estado de todas era En Edición (para clientes con seguridad básica) o Guardada (para clientes con seguridad avanzada). Si es así, el sistema le permitirá utilizarla y por ende enviará todas las transferencias que haya seleccionado. 34

38 Por criterio: El sistema enviará únicamente las transferencias que se encuentren en estado En Edición (para clientes con seguridad básica) o Guardada (para clientes con seguridad avanzada) y que cumplan los criterios seleccionados. Indique los datos solicitados y haga clic en la acción Aceptar realizar el envío, caso contrario, cancele la acción seleccionando el botón Cerrar. El sistema le solicitará un método de segundo factor válido, el cual dependiendo de su configuración podría ser: Un Token. Un Token Celular. Finalmente para enviar la transferencia, indique el valor que le solicita el sistema de acuerdo al método de segundo factor- que posee y seleccionó, sino desea continuar cancele el formulario. Una vez que envíe las transferencias, están quedarán en estado Enviada o Rechazada, según el resultado final obtenido Rechazar el envío de una transferencia Haga clic en la acción Rechazar. El sistema mostrará por un formulario para que indique el modo en que rechazará las transferencias, brindando las siguientes opciones: Todas: El sistema rechazará todas las transferencias (sin importar si están o no seleccionadas) que se encuentren en estado Guardada. 35

39 Seleccionadas: Esta opción se podrá utilizar únicamente si seleccionó un conjunto de transferencias en que el estado de todas era Guardada. Si es así, el sistema le permitirá utilizarla y por ende rechazará todas las transferencias que haya seleccionado. Por criterio: El sistema rechazará únicamente las transferencias que se encuentren en estado Guardada y que sean de la moneda y tipo de transferencia que escoja como criterios de selección. Indique los datos solicitados y haga clic en la acción Aceptar para completar el rechazo, caso contrario, cancele la acción seleccionando el botón Cerrar. Una vez que rechace las transferencias, están quedarán en estado En Edición, lo cual significa nuevamente pueden ser modificadas o eliminarlas si así lo desea. 7.4 Transferencias favoritas En la opción Transferencias usted podrá registrar y enviar transferencias de fondos a cuentas internas de BICSA, a Bancos Locales o Bancos Internacionales. Cuando ingrese a la opción, el sistema le presentará la siguiente área de trabajo: 36

40 En esta área de trabajo, se mostrarán los datos principales de sus transferencias y una barra de acciones que contiene todas las funciones que tiene disponibles. A continuación se describirá el significado de cada una de las acciones que conforman la opción Transferencias: Acción Descripción Perfil que se requiere Consultar Refrescar Permite consultar las transferencias que ha registrado y enviado. Actualiza los datos de las transferencias que se muestran en la lista de transferencias. Exportar Permite a exportar la Excel toda la información que se muestra en la lista de transferencias. Imprimir Permite imprimir un reporte con información básica de sus cuentas. Detalle Permite ver información detallada de una transferencia particular. Consultante total de transferencias: Puede ver todas las transferencias que han sido registradas en el sistema por cualquier cliente y usuario. Consultante de transferencias: Puede ver todas las transferencias que están vinculadas a un cliente particular. Consultante parcial de transferencias: Cada usuario puede ver únicamente las transferencias que han sido registradas por él. Importar Plantillas Importar Agregar Editar Permite importar un lote de transferencias, utilizando para ello una plantilla en Excel definida por el banco para ese efecto. Permite descargar las plantillas en formato Excel que deben ser utilizadas para poder importar al sistema lotes de transferencias. Permite importar un lote de transferencias internas, locales o internacionales. Permite agregar una transferencia. Permite editar la información de una transferencia que no haya sido enviada. Digitador de transferencias Eliminar Permite eliminar una transferencia. Para poder eliminar la transferencia su estado debe ser En Edición. Guardar Enviar Permite guardar una transferencia, de modo que, quede lista para que pueda posteriormente pueda ser enviada. Para enviar una transferencia, su estado debe ser En Edición. Esta acción estará disponible solo para clientes con seguridad avanzada. Permite enviar una transferencia. Para enviar la transferencia, su estado debe ser En Edición para clientes con seguridad básica, mientras que para clientes con seguridad avanzada el estado de la transferencia debe ser Guardada. Para clientes con seguridad avanzada, se verificará que todas las firmas requeridas para ser enviadas que hayan efectuado. Solo cuando la transferencia se envíe se Enviador de transferencias 37

41 hará el movimiento efectivo de los fondos. Rechazar Permite rechazar (no realizar) el envío de la transferencia, de modo que, puede ser corregida o eliminada. Cuando se cancela, la transferencia vuelve al estado inicial, es decir, En Edición. Esta acción estará disponible solo para clientes con seguridad avanzada Detalle de funcionalidades de las acciones Consultar por diferentes criterios las transferencias Haga clic en la acción Consultar. El sistema presentará un formulario donde permitirá filtrar las transferencias que desea consultar por los siguientes criterios: Rango de fechas de registro, rango de fechas de valor, rango de montos, tipo de transferencia, moneda, lote, cuenta destino, estado. Indique los filtros que desea aplicar y haga clic en el botón Aceptar para realizar la consulta, o seleccione el botón Cancelar para cancelar la consultar. El sistema le mostrará en pantalla únicamente las transferencias que cumplan con los criterios indicados Ver el detalle de una transferencia Seleccione una transferencia de la lista de transferencias. Haga clic en la acción Detalle. El sistema mostrará un formulario con todo el detalle de la transferencia seleccionada. Para cerrar el formulario de detalle, haga clic en el botón Cerrar Imprimir la lista de transferencias Seleccione una o varias de las transferencias de la lista de transferencias. Haga clic en la acción Imprimir. El sistema le mostrará un reporte en pantalla con la información principal de las transferencias seleccionadas, el cual podrá ser enviado a un PDF o impresora si así lo desea Importar un lote de transferencias Haga clic en la acción Importar. El sistema mostrará un formulario para que seleccione la carpeta y archivo que contiene las transferencias a importar. 38

42 Indique el archivo y haga clic sobre el botón Aceptar para iniciar el proceso de importación de las cuentas. El sistema iniciará la importación y mostrará un formulario que resumirá el resultado obtenido Agregar una transferencia Haga clic en la acción Agregar. El sistema solicitará que indique el tipo de transferencia a agregar: Indique el tipo de transferencia a agregar. El sistema le mostrará de acuerdo al tipo de transferencia- un formulario para que complete los datos de la cuenta destino que desea agregar, o si desea, puede seleccionar una transferencia favorita para que precargue toda la información de una transferencia existente. Por ejemplo, para una cuenta interna BICSA deberá completar los siguientes datos: Una vez que haya indicado todos los datos, seleccione el botón Aceptar para agregar la transferencia en el sistema. Note, que puede indicarle al sistema que agregue la transferencia como favorita para que puede ser utilizada como plantilla en futuras ocasiones. 39

43 Si el cliente que está agregando las transferencia tiene seguridad básica, la transferencia se enviará inmediatamente (previa verificación con un método de doble factor de seguridad, tipo Token o Token Celular), mientras que si el cliente tiene Seguridad Avanzada, la transferencia se registrará en estado En Edición, lo cual significa que aún pueden ser modificadas y por ende aún no se ha enviado. Posteriormente, el usuario deberá guardarlas para que finalmente otro usuario las envíe. (Esto dependerá el perfil asignado a su Cliente) Editar la información de una transferencia Seleccione una transferencia que se encuentre en estado En Edición. Haga clic en la acción Editar. El sistema le muestra el mismo formulario para agregar una transferencia, de modo que, puede modificar cualquier dato que necesite. Modifique los valores que requiera y seleccione el botón Aceptar para finalizar o Cancelar si desea dejar sin efecto la modificación Eliminar una transferencia Haga clic en la acción Eliminar. El sistema mostrará por un formulario para que indique el modo en que eliminará las transferencias, brindando las siguientes opciones: Todas: El sistema eliminará todas las transferencias (sin importar si están o no seleccionadas) que se encuentren en estado En Edición. Seleccionadas: Esta opción se podrá utilizar únicamente si seleccionó un conjunto de transferencias en que el estado de todas era En Edición. Si es así, el sistema le permitirá utilizarla y por ende eliminará todas las transferencias que haya seleccionado. Por criterio: El sistema eliminará únicamente las transferencias que se encuentren en estado En Edición y que cumplan los criterios seleccionados. Indique los datos solicitados y haga clic en la acción Aceptar para realizar la eliminación, caso contrario, cancele la acción seleccionando el botón Cerrar. 40