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Transcripción

1 DE 1-'''''1''\1\<:1'''' DE LA Nombre del Procedimiento: "Otorgamiento de Préstamos a Corlo Plazo fuera de la Entidad a Pensionados o Jubilados derechohabientes de la CAPREPOL". Objetivo General: Proporcionar a los Pensionados y/o Jubilados de la Caja de Previsión de la Policía Preventíva del Distrito Federal, su trámite de Préstamos a de manera eficiente y eficaz: montos, plazos y forma de financiamiento personal que les permita su liquidez, para cubrir necesidades inmediatas, en las situaciones que permitan brindarle ayuda en un momento difícil o ante un imprevisto o para alcanzar sus propósitos. Descripción Narrativa: Actor No. Descripción de la Actividad Tiempo ~~--~~=-~---~-r~-r~- Apoderado del Pensionado 1 Se presenta ante el Jefe de Unidad 5 min o Jubilado Departamental de Análisis y Aprobación de, Créditos a pa ra s olicit a r e i trámite de un présta mo a corlo plazo fuera de la Entidad, del P ensionado o Jubilado Derechohabiente y le entrega su comprobante de pag o. Jefe de Unidad i Departamental de A nálisis Y Aprobación de C réditos a _.. '2 R ec 'b e el comproba nte de pago para analizar la situa ción credit icia del Pensionado ó i Jubilado en el SP.. CU MPLE CON LOS REQUSTOS? NO, 10 min 3 nforma al apoder ado del Pensionado o Jubilado que no cum pie con las condiciones y req uisitos pa ra su otorgamiento, señalán dole el mo tivo por el cual no es posible r ealizar el tra mite. 10 min. l_.~~-~- 1~ 197 de 271 Con ecta con Fi n del procedimiento.,. si....! \ mación al Apoderado del 4 'Le prop orciona infor,! Pension ado sobre lo s documentos que debe presenta r para inicia r el trámite del préstamo,, señalán dole solicita r el visto bueno de la Coord'lfl ación. Juridi ca de la CAPREPOL en una Carta Poder. 10 min

2 ~'\' DE PRE\lSÓNOE LA DEL i" '\ '~~~~=C='==~ ""\.. " ~'~~'- ~ ~ L A-cc-ct-c0=-r -c- c----t-n-c=-0_' i-=-cc-' Descripción de la Actividad l' Tiempo i! Apoderado del Pensionado 5 Solicit-a al Coordinador Jurídic-o----cla-+:---c2c-m-cin-l i o Jubilado información para solicitarle el visto bueno de ' la Carta Poder,, Coordinador Jurídico, 6 Recibe a la persona autorizada por el Pensionado y le brinda la información para al, llenado de la Carta Poder y le indica los! requisitos que le anexarapara que se le, otorgue el visto bueno y le indica continuar el, trámite ante el Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo, 5 min -~~---c--'~~~-r=-~' --~~~~~~~--~ Apoderado del Pensionado 7! Ratifica al Jefe de Unidad Departamental de 5 min 1, o Jubilado! Análisis y Aprobación de Créditos a Corto ', Plazo los requisitos solicitados para su revisión y programación de la visita a 1! domicilio, Jefe de Unidad Departamental de Análisis 1 y Aprobación de Créditos a l-- i Subgerente de Créditos a,, 8 Programa fecha y hora de la Cita en'-:5:-od7'ia-s~--c4-m-c-in 9 10 'hábiles posteriores para el trámite del Préstamo a corto plazo, confirmándole los requisitos que debe presentar, i Plazo para iniciar las gestiones, Solicita al Coordinador Jurídico mediante 5 días memorándum la designación de un representante para asistir en 5 días hábiles, i ' a la visita domiciliaria a ratíficar firmas de la l' Carta Poder señalando el día y hora,, programados, ' l,~~~~ 11 nforma al Subgerente de Tesorería mediante memorándum la programación de la visita domiciliaria para otorgar el Préstamo a Corto, 1"'1 Plazo fuera de la Entidad y designe un i representante como responsable de su área para recabar las firmas en el Pagaré y Póliza de Cheque, señalando el día y hora J 3 días r--i' programados, '-----=c "1 ",,98 de 271-"- "U\ ji, ji, ~-- \j

3 DE Actor Coordinador Jurídico No. 12 Descripción de la Actividad '-c-;-c-- Solicita al Jefe de Unidad Departamental de Recursos Materiales y Servicios Generales, un automóvil y chofer para trasladar al personal de la CAPREPOL el día y hora i programados para realizar la visita domiciliaria. Tiempo 1 día -+~:-+-;::- -,-,:-;-:--1- -:--c---i 13 Designa representante para acudir a la visita 1 dia domiciliaria para ratificar las firmas de la Carta Poder para el día y hora programados. i -----j--;--;- -;:c--c :---c i Subgerente de Tesorería 14 Designa un representante como responsable i 1 dia de su área para acudir a la visita domiciliaria a ratificar las firmas del Pagaré y Cheque por el pago del Préstamo a otorgar en el día y hora programados. ~ Jefe de Unidad -[155 -Designa un automóvil con chofer para~dia Departamental de trasladar al personal de la CAPREPOL el día Recursos Materiales y! y hora programados para realizar la visita i Servicios Generales ' domiciliaria. ' Apod,codo d,' P,,,io",do l' 16 Se presenta ante el Jefe de Unidad' 5 días Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a corto plazo el día y hora programados para su cita con los requisitos! solicitados para su revisión y aprobación. ~' Jefe de Unidad 17, Confirma la programación de la cita y recibe-,mmin Departamental de Análisis i los documentos en onglnal y copia para i y Aprobación de Créditos a verificar que se encuentren completos y i correctos., (Personal TéCn C~'_ '1 Operativo, J 18 Revisa y en su caso actualiza los datost'-2 min -, i personales en el SP; analiza la situación crediticia actual del pensionado y le informa i al Apoderado el monto máximo del préstamo,, preguntándole los plazos en que deberá U ' liquidar el préstamo para indicarle el importe de los descuentos correspondientes así como, dejando a su consideración la elección del monto final, plazos a establecer y su forma de pago. 'L ~~',--'-, -... 'PPPem.. (.-} Ú!.

4 ~--Actor. No:.-jl~-==,D-=e",sc-crcciocp~c-=ióc=n=d=e-;;;;:ac-A-;;c-:;t~ivocid=a~d=~=_ Tiempo ---- ESTA DE ACUERDO EL APODERADO? ~ CO","Y"'::~'d;m;'"to ' ~ =----~-i-----l Apoderado del Pensiona do, 1 o Jubilado S i i 19 ndica el importe y número de plazos y monto 1 min,de descuentos del préstamo a otorgar y solicita el excedente en caso de proceder. i Jefe de Unid ad Departamental de Anál isis y Aprobación de Crédito s a (Personal Técn ico Subgerente de Créditos a 20 -".,,_.- 21 nforma al Subgerente de Créditos a Corto 5 min Plazo, del préstamo a otorgar fuera de la Entidad, solicitándole un memorándum i dirigido al Subgerente de Tesorería para que i el cheque emitido por el Pagaré, se emita sin la leyenda de: "No NeqociaJ:>le". Prepara memorándum solicitando que el 5 min cheque emitido por el Pagaré, se emita sin la leyenda de: "No Negociable", derivado del Préstamo a otorgar fuera de la Entidad_ i Jefe de Unidad i Departamental de Análisis, y Aprobación de Créditos a (Personal Técnico 22 mprime el formato de "Soí citud y '1 3 Autorización de Préstamo a " y la entrega al apoderado del Pensionado para revisarla, confirmándole que el pago del préstamo se realizará por cheque. 1--;c;----;--cc+~+= ;_- ;c. ; :_c min ; ~ ; ; c_j :c: c i i Apoderado del Pensionado 23 Revisa y confirma los datos del formato de la 2 min ó Jubilado solicitud y autorización del Préstamo para devolverlo al personal designado para i recabar las firmas del Pensionado, en su, domicilio. Jefe de Unidad 24 nforma al Jefe de Unidad Departamental de i 5 min Departamental de Análisis Egresos que ha impreso la solicitud del y Aprobación de Créditos a Préstamo a otorgar fuera de la Entidad para ~\ f-cc-'co;-rtc=o-,p-,-=a=zo=-:-~~--:-;-:-;---;-1--=-=-t-::= q lu-=--e ~.'J nti n ué ca il.c-e-=-cct",ra",' m~ite~''-c--;-~--;-~~--;-+--;::---,---- '\ Jefe de Unidad 25 Entrega al representante designado por el 2 min Departamental de Egresos Subgerente de Tesorería, el Pagaré y Póliza,--~~~~~~.~. ~--'--~--.L-'Cd_ec_c,-,h,-,ei.lq ue sin leyenda de: "No Negociable"_L,- 1,Oc, ", n,- c--~ r~v l; ',f

5 DE "'''''F\l'''''''' DE L \ n. U\,A :Oc,""e DEL Actor No. Descripción de la Actividad Tiempo -+~~~-..~~~t---'--i 26 para recabar las firmas del Pensionado, en! su domicilio.! El personal desig'ñ-a-d-o~po'r-ca-dc'a-u-n-a--;-de--;-l-as--t!-2~hora~ áreas responsables para acudir a realizar el otorgamiento del Préstamo a ' fuera de la Entidad, se traslada al domm';cil: ;O.! señalado Coordinador Jurídico --t-2=c7:=--rcvc:-er"c'lfi;ca que la pers'ona Visitada corresponda; 2mirll (Personal Técnico con la documentación proporcionada a la CAPREPOL por parte de su apoderado, en i presencia del personal designado por cada i área para dicho trámite. Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a Subgerente de Tesorería 29 ~ ' C'oordinador Jurídico i 28 Recaba la firma ó huella dactilar del Pensionado en la "Solicitud y Autorización de Préstamo a " para que el personal designado por el Coordinador Jurídico lo ratifique. Recaba la firma ó huella dactilar del 2 min Pensionado en la Póliza de Cheque y Pagaré correspondiente para que el personal designado por el Coordinador Jurídico lo. ratifique. 30 'Ratifica~~f~irm-a-"--ó-h'u-e'C'llC'a~-;-dactilar del Pensionado para continuar con el trámite.! 2 min i ~~-+-::-:-+~-- -~~--,.. ~-'- ~c----c--c--i[.'-=-c-" 31 El personal designado por cada una de las 2 horas, áreas responsables para acudir a realizar el i otorgamiento del Préstamo a a " '!, recaba sus documentos '1 1 debidamente firmados por el Pensionado; '1 regresa a la Entidad y los entrega al J J! Subgerente d,e,t,,esorería y al Jefe de Unidad; Departamental de Análisis y Aprobación de i Créditos a co~oplazo. --::----cc--'~~~,."""cc c-.~~~- 201 do 271

6 'L','unidad DE DE LA POLle!,,, P"'''J".rmt DEL... Actor "'f'"... No. [ Descripción de la Actividad~' r Subgerente de Tesore'['ía 32' Recibe los' documentos y revisa que se 10'ñ1Tn encuentren completos y firmados por el j,, Elemento Activo y los entrega al Jefe de Departamental de Egresos para proceder a su pago, Tiempo -f--.::---c---l! Jefe de Unidad 33 Recibe los documentos, revisa que se' 3 min Departamental de Egresos encuentren completos y firmados por el 1 'Pensionado y entrega la "Solicitud y Autorización del Préstamo a " al Jefe de Unidad Departamental de Análisis y! Aprobación de Créditos a para l', continuar con su pago.. Jefede-U--ni-d-a-d ~R--e-ci~b-e--l-o'-s--d-o-c-u-m-e-n-to-s-,--r-e-v-is-a'--q-u-e---s-e~'--5--m-i-n~! Departamental de Análisis encuentren completos y firmados por el, y Aprobación de Créditos a Pensionado y entrega la Solicitud y Autorización del Préstamo, al Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de! Créditos a para integrarla a las j' demás generadas durante el día de, actividades, 1 Jefe de Unidad 35,Solicita al Apoderado del Pensionado que s~ '[' Departamental de Egresos identifique para proceder al pago.!.1, ~ Apoderado del Pensionado ' 36 ; Se identifi'ca ante el Jefe de unid'~ [ 1 Departamental de Egresos para recibir o~ V" '''' Pagaré y cheque emitido sin la leyenda de, '1. "No Negociable", " ~, -J-e~fe------d-e-----'ccuC"nC'idC"a-d+1 ~3-7-+!~V~e-r'CifC"ic-a-q-u-e~lo-s~datos correspondan con los' 5'm~ Departamental de Egresos, asentados en la Carta Poder y le entrega el Pagaré y Cheque emitido sin la leyenda de, "No Negociable", resguardando estos para! ~\ integrar el Pagaré emitido en los generados 1,\ ' en ése dia para entregarlo al Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a al finalizar las actividades del día,

7 DE FR.EJS,ON DE LA Actor No. del Pensionado 38 Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a 39 Recibe la "Solicitud y Autorización de Préstamo a " firmada por el Pensionado, acompañada de los requisitos; la verifica y firma por el otorgamiento del Préstamo y la turna al Subgerente de Créditos a para firma de supervisión. 5 min itas a 40 1 a y 1 Préstamo a " respaldada por los requisitos presentados y debidamente firmada por el Pensionado así como con las firmas del Revisor, Analista y Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a y la envía al Gerente de Prestaciones para firma de autorización. Gerente de Prestaciones 41 Recibe la icitud y Autorización de 10 min Préstamo a " respaldado con los requisitos presentados, la autoriza firmándola y la devuelve al Subgerente de Préstamos a para continuar con el trámite. Subgerente de Créditos a Jefe de idad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a 42 Recibe la "Solicitud y Autorización de Préstamo a " debidamente firmada y la entrega al Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a para su integración diaria.! Recibe del Subgerente i a Plazo, el formato de "Solicitud y Autorización de Préstamo a " acompañado de la copia de los requisitos debidamente autorizado para su integración diaria a su Pagaré y a los emitidos durante el dia de actividades. 5 min 5 min 1 min 203 de 271 """"

8 t J DEL " %, "'~' M.. e '''''M.,.,M',=~~~~=''-----''''''''~ M -~_-~ Actor ; No. Descripción de la Actividad ~personal Té'cnico impresos y pormenorizados de los "Cheques". 1 pagados por su área para entregarlo al Jefe' de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a con memorándum, al finalizar las actividades del día. Tiempo f-;-'---~-_--;-;-c-;-+-;-;:;-+m;::;~_~_""-~-;--;=c;--"-- ;--+-;--C'--M '1 Jefe de Unidad 45 Emite a través del "SP", los reportes 1 min, Departamental de Análisis impresos y pormenorizados de los "Pagarés", y Aprobación de Créditos a,,al finalizar las actividades del día, '! ordenándolos por número de folio consecutivo, incluyendo los cancelados para, validar y verificarlos con el Jefe de Unidad Departamental de Egresos, la entrega de los l "Pagarés" emitidos durante ese día con el i memorándum. ;, Jéf"eM~--dC'e--"-;-;U-n:-id:-a-d+-:4C:::6-+-;:E;-n'C'tr-e-g-a-a"CC'JC'e-;f~e-d:-e-:CUC'n'C'id:-a-d;--;:;D-e-p-a-:rt-a-m-e-n'Cta-;l-dC'e"+--:-1 OO;--m"'i-n-1 ~, Departamental de Egresos Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo, el memorándum con el reporte impreso y pormenorizado de los "Pagarés", lm'~~~ ', Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a (Personal L Técnico 1 47 emitidos durante el día, debidamente validados y ordenados por número de folio consecutivo, sin tachaduras ni enmendaduras para integrarlos a su formato de "Solicitud y Autorización de Préstamo" acompañado de la copia de",los requisitos. Recibe del Jefe de Unidad Departamental de '! Egresos los "Pagarés" emitidos durante el 'día, ordenados por número de folio consecutivo para revisarlos de manera conjunta y verificar que se encuentren en su totalidad, conforme a los reportes emitidos '1' por el "SP"; legibles, firmados y sellados por el area de Egresos y entregarlos a la Jefatura,M 35 min. de Unidad Departamental de Análisis y 1 ~~ Aprobación de Créditos a. (\ ~' RECBE LA DOCUMENTACON DARA M SN PROBLEMA? NO--±j C1- Y

9 _. Actor No. Descripción de la Actividad 48 nforma inmediatamente al Subgerente de Créditos a, de la situación que se presenta y el motivo por el cual no le permite recibir la documentación al finalizar las actividades del día. Jefe de Unidad i 49 Emite un memorándum comunicando al Departamental de Egresos Subgerente de Créditos a, el! 1, motivo respecto a los documentos que debe entregar al finalizar las actividades del dia y F no le permite cumplir con ello. Conecta con Fin del Procedimiento S ~.- 50 Continúa con el horario establecido para su entrega al Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo para recepción de los "Pagarés". 51 Entrega al Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo, los "Pagarés" emitidos durante el dia para su 'lntegración a la documentación -_. corres[londiente. Jefe de Unidad 52 Recibe del Jefe de Unidad Departamental de Departamental de Análisis. Egresos, los "Pagarés" para integrarlos [ ' y Ap mb"", de C"di'oo,! d, bid, mee',,,e d oru mee'"ió, eo po rte,.,.-l' de acuerdo a la. s requ_isitos establecidos. -ºflerativo) l i Subgerente de Créditos a i 53 i Recibe memorándum con el que se confirma i la recepción de los "Pagarés" emitidos ése dia, acompañados del los reportes impresos y pormenorizados emitidos a través del "SP" de los Pagarés en ése dia asi como de los, cancelados y entrega su acuse al Jefe de Unidad Departamental de Egresos y al Jefe. de Unidad Departamental de Análisis y L '.- Tiempo 5 min 15 min 5 min 10 min 30 min 15 min Aprobación de Créditos a entrega los Pagarés para su integración ~, guincenal. ~ -~.~) V. "e,',"~ Ci ~f '

10 DE P"''v',<;:,nl\l DE LA l"', : Actor K.. ~b: 1 Jefe de Unidad 54 Departamental de Egresos l. i Descripción de la Actividad Recibe acuse del memorándum confirmando! la recepción de los "Pagarés" de ése día, ]',acompañado del reporte de los "Pagarés" emitidos así como de los cancelados, j Jefe de Unidad [ 55 Recibe y ordena los "Pagarés" emitidos '1 ']' Departamental de Análisis 'ji durante el día por número de expediente del y Aprobación de Créditos a Elemento Activo y los integra a su Solicitud y! i, [' en su área en espera de finalizar la quincena 1!! Autorización de Préstamo, resguardándolos. para enviarlos al Jefe de Unidad i '1 Departamental de Archivo General para que], los archive en su respectivo expediente. i Tiem~~~1 15 min! 15 min =-=--t1-:-=.--~--;-----c---c----:c~c t1----=----c i 1 56 nforma al Subgerente de Créditos a Corto 1 2 min,.! Plazo al finalizar la quincena, de la integración y verificación total de los i ] "Pagarés", así como de su relación para que 1 solicite al Jefe de Unidad Departamental de Archivo General a través del SP, la i programación de fecha para la entrega. l, SubgerentEl de Créditos a 57 Solicita al Jefe de Unidad Departamental de ' Archivo General al finalizar la quincena, a ] (personal Técnico través del SP, fecha de recepción para] entregar los "Pagarés" emitidos en el ~-;-c--~_-,-~~~cc-~-c-f---;-+-=pc-e_ri_o_d_o_. -c--==--c- i.~! Jefe de Unidad, 58 Programa vía SP, la fecha para recepción dei 5 días! Departamental de Archivo "Pagarés" emitidos durante la última General quincena por el área de Créditos a Corto, Plazo. ~efe de. unidad1! 59! Acude con el Jefe de 'Unidad Departam~as~ 16epartamental de Análisis de Archivo General en la fecha programada a i y Aprobación de Créditos a entregarle los "Pagarés", recabando las!! firmas en los reportes respectivos, por la ' 1! recepción de dicha documentación para entregarla al Subgerente de Créditos a Corto Plazo. hefe de ljepartamental de Unidad 60"'Recibe los "Pagarés" para ser archivados en 2 horas '1 Archivo L los expedientes de cada uno de los! '"""';".. é~ Úl

11 c::gm"~~... <nl<~wj""""<>t!!>''' DE General Actor No. Descripción de la Actívidad "+-_Tiempo! Elementos Activos. Subgerente de Créditos a 61 Recibe los reportes respectivos por la entrega de los Pagarés emitidos en el periodo y envía al Jefe de Unidad Departamental de Archivo General un memorándum por la documentación entregada en la fecha que programó. 1 día f _-+_F_in_de Procedimiento ~ '-- -'-_..-L_""" Tiempo total de ejecución 23 días 15 hor S ~~ Aspectos a considerar: 1" El proceso de otorgam"lento debe apegarse a lo establecido en la Ley y Reglamento de la CAPREPOL así como a los Acuerdos aprobados por el H" Consejo Directivo de la Entidad para el otorgamiento de los Préstamos a. 2. El presente procedimiento es de observancia obligatoria para todo el personal que interviene en el proceso del otorgamiento de Préstamos a. 3. Lugar para el otorgamiento de los Préstamos a Pensionados:.,/ Oficinas Centrales: Calle nsurgente Pedro Moreno No. 219, Col. Guerrero, Delegación Cuauhtémoc, C.P , México, D.F. 4. Sólo se podrá otorgar Préstamos a fuera de la Entidad en los siguientes casos: Porque el Pensionado ó Jubilado se encuentre hospitalizado. Porque el Pensionado ó Jubilado se encuentre imposibilitado de asistir a la Entidad por encontrarse delicado de salud. 5. El Pensionado ó Jubilado deberá haber cumplido con la última revista de supervivencia semestral correspondiente; de no ser así, debe presentarse ante la Jefatura de Unidad Departamental de Control a Pensionados y Jubilados de la Entidad a regularizar su situación para que le permita continuar con el otorgamiento de un Préstamo a. 6. Se otorgan préstamos conforme al calendario aprobado por el Consejo Directivo de la CAPREPOL.

12 ,,l",'o ",~,,,'A.~""""""""'"""'''7''''''''~'''' ",.,.,.".; 'j DE LA '~ r t=rrm"pone"(jel'(jescúentü mensual del préstamo que se otorga a los Pensionados ó Jubilados, se aplicarán semejante razonamiento a lo establecido en el Artículo 41 de la Ley de la Caja de Previsión de la Policía Preventiva del Distrito Federal, en el que establece que los descuentos aplicables por préstamos para vivienda y a los que deban hacerse por cualquier otro adeudo a favor de la Caja, no excederán del 50% del sueldo básico del Elemento Activo. 8, El importe de los préstamos a corto plazo se sujeta a las disponibilidades presupuestales y conforme a los recursos económicos que apruebe el Consejo Directivo (Artículo 46 del Reglamento de la Ley de la Caja de Previsión de la Policía Preventiva del Distrito Federal). 9. Solamente se renueva un préstamo a si se encuentra cubierto el pago vía nómina del 50% de su último Crédito otorgado. (Artículo 49 del Reglamento de la Caja de Prev'lsión de la Policia Preventiva del Distrito Federal). 10. La CAPREPOL actualiza en el Sistema ntegral de Prestaciones (base de datos) cada uno de los descuentos aplicados, de acuerdo a la información enviada por la Jefatura de Unidad Departamental de Control a Pensionados ó Jubilados de la Entidad. 11. Los préstamos a corto plazo se otorgarán hasta por una cantidad equivalente al 30% de la percepción anual de cada Pensionado (Artículo 54 del Reglamento de Ley de la Caja de Previsión de la Policía Preventiva del Distrito Federal). 12. Los préstamos a corto plazo se tramitan a través del Apoderado ó Representante Legal del Pensionado ó Jubilado, previa Carta Poder ó Poder Notarial que cuente con el visto bueno de la Coordinación Jurídica. 13. Es responsabilidad del Apoderado del Pensionado ó Jubilado verificar oportunamente que la información de sus datos personales se encuentren debidamente actualizados y correctos en el SP, a través de la Jefatura de Unidad Departamental de Control a Jubilaos y Pensionados de la CAPREPOL; de lo contrario, no se procederá a gestionar el otorgamiento del préstamo, en tanto realice los trámites correspondientes. 14. No se renueva un Préstamo a, si el Pensionado ó Jubilado presenta mensualidades vencidas así como los intereses moratorias correspondientes en caso de haberlos generado, o por cualquier otro adeudo que registra con la Caja de Previsión de la Policía Preventiva del Distrito Federal, debiendo pagar el saldo total del mismo. De esta misma forma, si cuenta con adeudo de un Préstamo Especial, en el que a la fecha no haya entregado la documentación probatoria con la que acredita el destino del préstamo otorgado y soporta los gastos realizados ó a través de un escrito explicando el uso que dio a los recursos y por el que no cuenta con dicha documentación. De lo contrario, tiene que eepem, hooto 'o tiq",d" d"ho p,'etomo P:: ::':::" Poo op,,, o 00"0 p'~p. C~ 2i 1 elj { "

13 DE 15. Los Pensionados ó Jubilados interesados en liquidar su préstamo a corto plazo, lo podrán realizar a través de Recibo "A". 16. El apoderado del Pensionado ó Jubilado debe solicitar la programación una Cita con la Carta Poder validada por lo menos con 5 días hábiles de anticipación ante la Jefatura de Unídad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a. 17. La Jefatura de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a a través de la Subgerencia de Créditos a solicitará a la Coordinación Jurídica, al menos con 5 días hábiles de anticipación, programe la designación de un representante para asistir a la visita domicil'laria, a efecto de verificar las condiciones en las que se encuentra el Pensionado ó Jubilado, que permitan realizar el trámite del otorgamiento del préstamo y así ratificar las firmas de la Carta Poder. 18. La Subgerencia de Créditos a solicitará a la Subgerencia de Tesorería, al menos con 3 días hábiles de anticipación, programe la designación de un representante para asistir a la visita domiciliaria, a efecto de recabar las firmas en el Pagaré y Póliza de Cheque por el pago del otorgamiento del préstamo fuera de la Entidad, ratificándolas con las firmas de la Carta Poder. 19. La Subgerencia de Créditos a emitirá una solicitud a la Jefatura de Unidad Departamental de Recursos Materiales y Servicios Generales, de un automóvil y chofer para el día de la visita programada. 20. La Jefatura de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a designará un representante para asistir a la visita domiciliaria, a efecto de recabar las firmas en la Solicitud del Préstamo y Solicitud del Excedente en caso de proceder, por el otorgamiento del préstamo fuera de la Entidad, ratificándolas con las firmas de la Carta Poder. 21. No se autorizará el Préstamo a si el Apoderado no presenta los requisitos completos y correctos a nombre del Pensionado ó Jubilado para su revisión en el Módulo correspondiente, el día de su Cita programada. 22. Para cualquier Aclaración sobre la gestión del Préstamo, el Apoderado designado podrá consultarlo en la Jefatura de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a. 23. Requisitos generales en Préstamos a para Pensionados ó Jubilados.:. Haber cubierto vía nómina el 50% del préstamo anterior. :. Último recibo de nómina expedido por la CAPREPOL, inmediato a la fecha del otorgamiento del préstamo. Credencial de Pensionado ó Jubilado vigente expedida por la Entlda~ m] de 271 v ị i) 1/ ' :1

14 Si el Pensionado es menor de edad o persona que cuente con un tutor por motivo de discapacidad, deberá presentar los siguientes requisitos en original y copia:.:. Asistirá el beneficiario de la Pensión. :. Dictamen de Pensión expedido por esta Entidad o Juicio de nterdicción por parte de un Juez. :. El representante legal presentará credencial del Pensionado expedida por la Entidad o Credencial de Elector. :. El representante legal o tutor presentará Credencial de Elector, Cédula Profesional o Pasaporte vigente. :. Último recibo de nómina expedido por la CAPREPOL, inmediato a la fecha del otorgamiento del préstamo. :. Deberán aparecer en el Sistema ntegral de Prestaciones, en el Módulo de Asistencia de Pensionados, los datos personales del representante legal o tutor así como su fotografía. :. Se elaborará un memorándum dirigido a la Gerencia de Finanzas e nformátíca para solicitar que el cheque correspondiente al crédito a corto plazo, sea expedido sin la leyenda de "No Negociable", con la finalidad de que el representante legal no presente problema alguno para hacerlo efectivo ante la nstitución Bancaria. Si es Pensionado Estudiante, deberá presentar los siguientes requisitos en original y copia:.:. Copia fotostática de la última constancia de estudios que haya presentado ante. '.' '.'.:. la Jefatura de Unidad Departamental de Control a Jubilados y Pensionados debidamente sellada por ese Departamento. Credencial expedida por la Entidad vigente. Último recibo de nómina expedido por la CAPREPOL, inmediato a la fecha del otorgamiento del préstamo. Se otorgará el crédito al menor plazo, acorde a la vigencia de la constancia de estudios para garantizar que la recuperación del préstamo, se realice a través de los descuentos a aplicar, dentro de la misma vigencia. El Pensionado o Jubilado que cobre a través de giro telegráfico y no cuente con el recibo de pago original, acudirá a la Jefatura de Unidad Departamental de Egresos para solicitar sus recibos de nómina correspondientes ó copia simple de los mismos proporcionados por ese Departamento, previa autorización de la Subgerencia de Créditos a, en caso de encontrarse firmados por el Pensionado, por haberlos recibido anteriormente. El Pensionado ó Jubilado que cobre a través de nómina (Ventanilla o Banco) y no cuente con el o los recibo(s) de pago(s) original(es) por no haberse presentado a la última Revista de Supervivencia Semestral; acudirá a la Jefatura de Unidad Departamental de Control a Jubilados y Pensionados, para ~\ registrar en el SP, su revista correspondiente y solicitar le sea emitido el l formato de "Autorización para Trámite de Préstamo sin Recibo" para el otorgamiento del préstamo. 210 de 271"

15 "- ~ o e-e"'"'"'" m, "~"''',," ::i'7~~; ~ == _.."".:m lj ij "~'.,di ;.;;; p (O",~,,,,,,;M c..~",>l!<h '}" """~"""""",,,"".,,~"'~ t p, ""'24':Tos~CiOcUmeñtosd;b;;";';'~'presentados DE P~'''\i'''''," DE LA por el apoderado del Pensionado ó Jubilado directamente con la Jefatura de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a, en donde serán revisados, sellados y rubricados con la leyenda de "PENS ONADO", 25, La Jefatura de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo, analiza y evalúa la liquidez que presenta el Pensionado ó Jubilado, reflejada en su recibo de pago mensual según, que contribuya a determinar el abono adecuado que garantice los descuentos del préstamo via nómina, en caso que sus ingresos se vean afectados por pensión alimenticia ó diversos descuentos ajenos a esta Entidad y disminuyan su percepción neta; inclusive en respuesta a las necesidades efectivas con niveles de dignidad, oportunidad y eficacia; garantizando con ello al interesado, contar con los medios económicos para allegarse de los recursos necesarios para subsistir y no se le coloque en desventaja por la afectación a la economía personal, al momento de solicitar su préstamo, 26, La Subgerencia de Créditos a envía memorándum a la Subgerencia de Tesorería, solicitando la impresión del Pagaré y cheque del mismo, el cual deberá emitirse sin la leyenda de: "NO NEGOCABLE", esto para que la persona autorizada pueda cobrar el cheque en la nstitución Bancaria que corresponda, 27, El cheque queda bajo resguardo de la Jefatura de Unidad Departamental de Egresos hasta que la póliza de cheque y Pagaré hayan sido firmados por el elemento acreditado como derechohabiente, 28, El Pensionado ó Jubilado, firma la hoja de solicitud y autorización del préstamo a corto plazo, en donde manifiesta que todos los datos aportados para el trámite de su préstamo son verdaderos, así como la petición de la forma de pago del préstamo a otorgar, 29, En caso de que el Pensionado ó Jubilado no se encuentre en cond',ciones de firmar, será necesario tomar su huella dactilar y estamparla en el Pagaré, 30. El cheque se entrega al Apoderado del Pensionado ó Jubilado en la Jefatura de Unidad Departamental de Egresos de la CAPREPOL, únicamente al concluir el trámite respectivo. 31. El Pensionado ó Jubilado a través de su apoderado designado no podrán cancelar el Préstamo otorgado, una vez que el pagaré, póliza de cheque u hoja de autorización de transferencia bancaria se hayan emitido a través del "SP" y firmado por haberse aceptado, 32, La Jefatura de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a solamente podrá solicitar la reimpresión de un pagaré y su respectivo pago a la Jefatura de Unidad Departamental de Egresos posterior a la fecha de su otorgamiento, a través de un memorándum cuando por razón alguna en el SP no aparezcan correctamente los datos personales del interesado (nombre, R.F,C., importes desglosados). 211 do 271",

16 '1 J DE DE LA DEL 33. El JéfédélJñidadOépartamental de Análisis y Aprobación de Créditos a, emitirá el reporte diario de "Pagarés" para que realice la conciliación correspondiente con el Jefe de Unidad Departamental de Egresos. La conciliación mensual se llevará a cabo entre la Subgerencia de Créditos a con los Subgerentes de Tesorería, de Planeación y Presupuesto y de Contabilidad. 34. El Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a es responsable de realizar la conciliación correspondiente de manera diaria con el Jefe de Unidad Departamental de Egresos, con quien deberá coincidir en el número de Pagarés emitidos así como su monto respectivo. 35. Por ningún motivo se recibirán valores de ninguna especie en el área de Créditos a Corto Plazo. Autorizó Lic. Claud' Subgerente - 1 ;, " ) ngélica S nchez Pérez e Créditos a