11.,., CODlGO:, FECHA: CR-PR-P-03-2 JUNIO MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS - 2012.CAPITULO:,PAG: SOLICITUD y TRAMITACIÓN DE 1 De 18 SUSTITUYEALDE FECHA:,UNIDAD ADMINISTRATIVA:.ADSCRITAA: DEPARTAMENTO DE PRÉSTAMOS I.ASUNTO: CONTENIDO CAPÍTULO ASUNTO PÁG I OBJETIVO, ALCANCE Y BASE LEGAL 2 11 NORMAS GENERALES 3 III NORMAS ESPECÍFICAS 6 IV DESCRIPCIÓN DEL PROCEDIMIENTO 7 V FORMULARIOS E INSTRUCTIVOS 12 VI FLUJOGRAMA 17 VII APROBACIÓN 18. LEAL P. l 201Z FECHA
fm,, CODlGO:, FECHA: MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS < CAPITULO: ~.PAG: SOLICITUD y TRAMITACIÓN DE I 2 De 18 I.P.S.EA SUSTITUYE AL DE FECHA:, UNIDAD ADMINISTRA TIV A:.ADSCRITAA:.ASUNTO: DEPARTAMENTO DE PRÉSTAMOS I OBJETIVO, ALCANCE Y BASE LEGAL OBJETIVO: Establecer las normas y procedimientos para la solicitud y tramitación de préstamos personales, para el personal militar afiliado activo, retirados y trabajadores del IPSFA. ALCANCE: Solicitante (Afiliado o Trabajador) Gerencia de Créditos Gerencia de Finanzas Gerencia de Afiliación.. Gerencia de Recursos Humanos BASE LEGAL:. Constitución de la República Bolivariana de Venezuela, Gaceta Oficial Extraordinaria N 5.453 de fecha 24 de marzo de 2000. Estatuto Orgánico del Instituto de Previsión Social de la Fuerza Armada, Decreto N 300 publicado en Gaceta Oficial N 23.053 en fecha 21 de octubre de 1949. Disposiciones acordadas por el Consejo Directivo y/o Junta Administradora del. Punto de Cuenta N 1 de fecha: 27/05/2003. Punto de Cuenta N 360.300.0001-07 de fecha 21/01/07.
*, CODIGO: FECHA: MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS CAPITULO: PAG: SOLICITUD y TRAMITACIÓN DE 11 3 De 18 SUSTITUYEALDEFECHA:, UNIDAD ADMINISTRA TIV A:.ADSCRITAA: DEPARTAMENTO DE PRÉSTAMOS I.ASUNTO: NORMAS GENERALES 01106191 NORMAS GENERALES: 1. El préstamo personal será otorgado a los afiliados Oficiales Activos, Tropa Profesional, afiliados con disfrute de pensión por retiro, invalidez o sobreviviente y el personal Empleados y Obreros (activos y pensionados). 2. Los Oficiales y la Tropa Profesional (activos y pensionados), tendrán derecho a un monto máximo de acuerdo su capacidad de pago, la misma determinada en la planilla de Liquidación de Haberes. 3. Los trabajadores del IPSFA, tendrán derecho a un monto del préstamo hasta cinco (5) meses de la remuneración mensual. Sin embargo, en circunstancias especiales y previa aprobación del Gerente de Crédito, se podrá otorgar hasta un máximo de seis (6) veces la remuneración mensual. 4. Requisitos para la solicitud y tramitación de Préstamo Personal: e Llenar formulario de "Solicitud de Préstamo Personal código CR-PR-F-01-0/0CT2011". e Fotocopia en hoja tamaño carta (legible) de la cédula de identidad y del carnet militar (actualizado) del afiliado solicitante. e Fotocopia legible del último neto. e Carta dirigida al Presidente de la Junta Administradora del IPSF A, con exposición de motivos. e Constancia de actualización de datos (PRIM), emitida por el Centro de Atención al Afiliado. e Estado de cuenta, emitido por el Departamento de Cobra zas de la Gerencia de Finanzas y por la Gerencia SISA. e Corte de cuenta por concepto de préstamo de caja de ahorro olicitado en su componente. e Balance Personal en las solicitudes superiores a Bs. 15.000, e Los tres (3) últimos estados de cuenta del banco donde le depositan el s libreta o copia de cheque. T
1ft, CODIGO:, FECHA: MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS CAPITULO: PAG: SOLICITUD y TRAMITACIÓN DE 11 4 De 18 SUSTITUYEAL DE FECHA: 01106/91, UNIDAD ADMINISTRA TIV A: DEPARTAMENTO.ASUNTO: DE PRÉSTAMOS ADSCRITA A: l NORMAS GENERALES 5. Los Afiliados con menos de quince (15) años de servicio y sobrevivientes pensionados, deberán presentar un fiador militar activo con quince (15) o más años de servicio, y deberá cumplir con los siguientes requisitos: o Llenar y firmar el formulario "Solicitud de Préstamo Personal código CR-PR-F-01-0/OCT2011" o Copia de la cédula de identidad. o Copia del carnet militar. 6. Los afiliados sobrevivientes (viudas) no deberán presentar fiador para hacer efectiva su solicitud, se deben incluir en el sistema mediante la figura de Fiador Universal IPSF A a través del código: J-OOOOOOO. 7. El Personal Empleado u Obrero Fijo del IPSFA deberá tener una antigüedad mínima de dos (2) años en el IPSF A, salvo excepciones, previa aprobación del Gerente de Crédito y del Presidente de la Junta Administradora y tener garantía suficiente representada por el monto de sus prestaciones sociales. 8. El Personal Empleado u Obrero Fijo del IPSFA, deberá tener al menos dos (02) años de antigüedad, debido a que con esa condición tiene derecho al uso de sus Prestaciones Sociales. 9. Se define como fiador calificado a todo Oficial y Tropa Profesional, de cualquier categoría, en situación de actividad con quince (15) o más años de servicio. El fiador deberá tener su expediente actualizado en la base de datos de la Gerencia de Af iación y podrá ser fiador de un máximo de dos (2) afiliados a la vez. 10. Los préstamos personales concedidos deberán ser cancelados en máximo de cuarenta y ocho (48) meses y en un mínimo de doce la Junta Administradora. uotas mensuales en un plazo 2) meses y al interés que fije GERENCIA DE CREDITOS
. CR-PR-P-03-2 11III,, CODIGO:, FECHA: JUNIO - 2012 MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS CAPITULO: PAG: SOLICITUD y TRAMITACIÓN DE II 5 De 18 SUSTITUYE AL DE FECHA: " 01/06191,UNIDAD ADMINI5TRATIV A:,ADSCRITAA: DEPARTAMENTO DE PRÉSTAMOS I.ASUNTO: NORMAS GENERALES 11. Los préstamos personales por modalidad de Bono Vacacional y Bono Navideño, deberán ser cancelados en un máximo de seis (6) cuotas y en un mínimo de tres (3) cuotas a la tasa de interés que fije la Junta Administradora. 12. El prestatario pagará un autoseguro del uno (1%) del monto del préstamo otorgado que será cobrado junto a la primera cuota que el IPSF A le descuenta al beneficiario, para el amparo del crédito, para que en caso de fallecimiento del prestatario, la deuda se pagará con el autoseguro. 13. Los fondos recaudados por concepto de Autoseguro del préstamo, se destinaran a la cartera de préstamo vacacional, cuenta IPSFA 09, contabilizando por separado los ingresos y egresos, de tal forma que en el reporte se refleje siempre la disponibilidad real del fondo de seguridad. 14. En caso de que un afiliado cambie de entidad bancaria, deberá notificarlo a la Gerencia de Afiliación, a fin de que la información pertinente sea cargada en la base de datos. 15. La Gerencia de Créditos podrá conceder un nuevo préstamo al afiliado en caso de una emergencia, aún si éste presenta saldo deudor del préstamo anterior a través de la figura de refinanciamiento. 16. Si el monto del Préstamo Personal solicitado, excede la capacidad de pago del solicitante, el mismo deberá solicitar una audiencia con el Gerente de Crédito. 17. El Personal de Empleados u Obreros del IPSFA (fijos y pensionados) podrá solicitar otros nuevos préstamos, aun si este presenta saldo deudor de un préstamo anterior, la nueva solicitud se procesará solo si el solicitante tuviera capacidad de pago para ella. Ademas, en aquellos casos cuyo monto concedido a los Empleados u Obreros, sean superiores al monto de sus Prestaciones Sociales, se le exigirá un documento de compromis de pago notariado. FIR FECHA
. PRÉSTAMO 11,, CODlGO: FECHA: MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTO.CAPIruLO:,PAG: SOLICITUD y TRAMITACIÓN DE III 6 De 18 PERSONAL SUSTIruYE AL DE FECHA:, UNIDAD ADMINISTRA TIV A: I.ADSCRITAA: DEPARTAMENTO DE PRÉSTAMOS,ASUNTO: NORMAS ESPECIFICAS NORMAS ESPECÍFICAS: 1. La Gerencia de Recursos Humanos en coordinación con la Gerencia de Finanzas serán los responsables de controlar los saldos deudores, para cuando el trabajador que por cualquier causa egrese de la Institución, le sea descontado la deuda de sus prestaciones sociales tal como lo contempla la autorización firmada por el trabajador. 2. La Gerencia de Finanzas será la encargada de efectuar las coordinaciones para ejecutar la cobranza del préstamo personal concedido a los beneficiarios, hasta su total recuperación. 3. La Gerencia de Finanzas a través del Departamento de Cobranzas, será la responsable de generar mensualmente el listado de información denominado, meta data (archivos) de las cobranzas para que las Gerencias de Bienestar y Seguridad Social y la de Recursos Humanos tengan esos datos en el sistema Saman al momento de generar la nómina de pensiones y la del personal civil del IPSF A. 4. La Gerencia de Afiliación será la responsable de mantener actualizada la data del afiliado al IPSF A. 5. La Gerencia de Crédito deberá revisar el monto de prestaciones sociales del personal civil del Instituto al momento que solicite un préstamo o crédito para garantizar la recuperación del mismo. 6. La Gerencia de Recursos Humanos deberá bloquear el monto garantía sobre créditos y prestamos para cuando este solicite sociales, así como el porcentaje mínimo que establece la ley. deudor del trabajador como un anticipo de prestaciones ~--- -- / I REVISADO P GERENCIA DE AFILI TCNEL ROLFES LUGO V, REVISAOO POR LA GERENCIA DE CRÉDllOS FIRMA:
If jjji, CÓDIGO: FECHA: MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTO.CAPfTULO:, PAG: SOLICITUD y 1RAMITACIÓN DE IV 7 De 18,SUSTITUYE AL DE FECHA:, UNIDAD ADMINISTRA TIV A:.ADSCRITAA: DEPARTAMENTO DE PRÉSTAMOS I, ASUNTO: DESCRIPCIÓN DEL PROCEDIMIENTO PASO DEPENDENCIA O CARGO ACCIÓN 1 SOLICITANTE (Afiliado) 1.1 Descarga a través de la página del instituto (www.iosfa.mil.ve) el formulario "Solicitud de Préstamo Personal código CR-PR-F-01- O/OCT2011" 1.2. Llena y entrega en el Departamento de Préstamo Personal, el formulario respectivo anexando los recaudo s establecidos en la Norma General N 4 exigidos por la Gerencia de Créditos, Departamento Prestamos Personal. 2 GERENCIA DE CRÉDITO TAQUILLA DE ATENCIÓN AL PÚBLICO 2.1. Recibe el formulario "Solicitud de Préstamo Personal código CR-PR-F-01-0/0CT2011" debidamente llenado, con su documentación anexa y verifica que los documentos consignados cumplan con los exigidos en la Norma General N 4. 2.2 Asigna número consecutivo al Formulario "Solicitud de Préstamo Personal código CR- PR-F-01-0/0CT2011", anota en hoja de relación, registra la recepción en el sistema administrativo financier y entrega junto con los recaudo s al Depart mento de Préstamo Personal. 3 GERENCIA DE CRÉDITO 3.1. DEP ART AMENTO DE PRÉSTAMO 20 2
, CODIGO:, FECHA: MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTO.CAPiTULO:, PAG: SOLICITUD y TRAMITACIÓN DE IV 8 De 18,SUSTITUYE AL DE FECHA: m,unidad ADMINISTRATIVA:.ADSCRITAA: DEPARTAMENTO DE PRÉSTAMOS I..ASUNTO: DESCRIPCIÓN DEL PROCEDIMIENTO PASO DEPENDENCIA O CARGO ACCION PERSONAL junto con los recaudos y verifica que la documentación esté completa según la Norma General N 4 Yelabora expediente. 3.2. Elabora análisis para determinar la capacidad de pago del solicitante y verifica: Si no es procedente: Se le notifica al solicitante el motivo por el cual no fue aprobado el préstamo y devuelve la documentación. Si es procedente: Solicita la firma del Gerente de Crédito en señal de aprobación y transcribe los datos del préstamo y del solicitante en el sistema administrativo financiero. 3.3. Imprime Reporte Cedular por Crédito Personal solicitado y verifica que los datos del préstamo y del solicitante estén correctos, según lo descrito en el f mulario "Solicitud de Préstamo Personal c digo CR-PR-F-Ol- O/OCT2011" 3.4. FIRMA: CNEL WILLIAM SANTA ELLA
If 1ijj, CODlGO: FECHA: MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTO.CAP!TULO:,PAG: SOLICITUD y TRAMITACIÓN DE IV 9 De 18 PRÉSTAMO PERSONAL.SUSTITUYE AL DE FECHA:, UNIDADADMINISTRATIVA:.ADSCRITAA: DEPARTAMENTO DE PRÉSTAMOS I..ASUNTO: DESCRIPCIÓN DEL PROCEDIMIENTO PASO DEPENDENCIA O CARGO ACCION gerencia para otorgar ese préstamo, crea en el Sistema Administrativo Financiero la solicitud de Ejecución Presupuestaria para procesar el pago, imprime en original y dos copias 3.5. Entrega al Gerente de Crédito original y copia de la solicitud de Ejecución Presupuestaria con el Reporte Cedular por crédito personal solicitados y el formulario de Solicitud de Préstamo Personal para que firme en señal de aprobación. 3.6. Elabora oficio en original y copia y lo envía de la siguiente manera: Gerencia de Finanzas-DDtO. De Eiecución PreSuDuestaria. Original de la solicitud de Ejecución Presupuestaria.. Reporte Cedular por Crédito Personal solicitado.. Formulario "Sol itud de Préstamo Personal códig CR-PR-F-Ol- O/OCT2011" con sus caudos. FIRMA: REVISADO POR I GERENClA DE FINANZAS CNEL. WlLLIAM SANTAELLA S. 20t2
, CODIGO: FECHA: If CR-PR-P-03-2 JUNIO- 2012 MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTO.CAPiTULO:,PAG: SOLICITUD y TRAMITACIÓN DE IV 10 De 18. LP.S.F.A "SUSTITUYE AL DE FECHA:,UNIDAD ADMINISTRATIVA:..ADSCRITAA: DEPARTAMENTO DE PRÉSTAMOS I.ASUNTO: DESCRIPCIÓN DEL PROCEDIMIENTO PASO DEPENDENCIA O CARGO ACCION. Reporte Cedular por crédito personal solicitado. Archivo de la Gerencia:. Copia de la solicitud de Ejecución Presupuestaria.. Reporte Cedular por crédito personal solicitado. 4 GERENCIA DE FINANZAS DEPARTAMENTO DE EJECUCIÓN PRESUPUESTARIA 4.1. Recibe oficio en original y copia, solicitud de Ejecución Presupuestaria en original, Reporte Cedular por crédito personal solicitados y anexos, firma, sella y devuelve la copia del oficio a la Gerencia de Crédito y procede a ejecutar el préstamo. 5 GERENCIA DE CRÉDITO 5.1. Recibe copia del oficio y archiva para su control. 6 GERENCIA DE FINANZAS DEPARTAMENTO DE COBRANZAS 6.1. Recibe oficio en original y copia y el Reporte Cedular por crédito p rsonal solicitados, firma, sella y devuelve c pia del oficio a la Gerencia de Crédito y ar iva el original del oficio para su control. GERENCIA DE FINANZAS 6.2. DEPARTAMENTO DE FIRMA: REVISADO POR 1 GERENCIA DE FINANZAS CNEL. WlLLIAM SANTAELLA S.
*, UNIDAD ADMINISTRATIVA:,,.CODIGO: FECHA: MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTO.CAPITULO:,.PAG: SOLICITUD y TRAMITACIÓN DE IV 11De 18 osustituye AL DE FECHA:.ADSCRITA A: DEPARTAMENTO DE PRÉSTAMOS I.ASUNTO: DFSCRIPCIÓN DEL PROCEDIMIENTO PASO DEPENDENCIA O CARGO ACCION COBRANZAS misma que la indicada administrativo financiero y control. en el Sistema archiva para su 7 7.1. Recibe copia del oficio firmado y sellado y archiva para sus registros. FIN DEL PROCEDIMIENTO FIRMA: REVISADO POR 1 GERENCIA DE FINANZAS CNEL. WlLLIAM SANT AELLA S.
&f,.,, codicio:, FECHA: MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTO.CAPITULO:,PAG: SOLICITUD y TRAMITACIÓN DE v 12 De 18 SUSTITUYEAL DEFECHA:, UNIDAD ADMINISTRA TIV A: I,.ADSCRITAA: DEPARTAMENTO DE PRÉSTAMOS..ASUNTO: FORMULARIOS "SOLICITUD DE CÓDIGO CR-PR-F-OI-O/OCT2011" OBJETIVO: Registrar los datos del beneficiario y detalles del préstamo. ESPECIFICACIONES:. Características: Elaborado en papel bond tamaño carta en original.. Preparado por: Gerencia de Créditos.. Método de Preparación: llenado a mano con bolígrafo, en letra legible por el solicitante.. Oportunidad de Preparación: Cuando se requiera solicitar un préstamo personal.. Distribución: Original Gerencia de Créditos INFORMACIÓN A INDICAR: 1. N : Numeración colocada por la Gerencia de Crédito al momento de recibir la solicitud. DATOS DEL AFILIADO MILITAR 2. Fecha de Recepción: indique el día, mes y año en que es consig da la solicitud. 3. Apellidos y Nombres: Coloque apellidos y nombres completos. 4. Cédula de Identidad:Coloque el numero de cédula de identidad. 5. Grado:Indique la jerarquía. APROBADO P. LEALP. 20 2
.. CR-PR-P-03-2 /11II, CUDlGO:, FECHA: JUNIO - 2012 MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTO.CAPITULO:,PAG: SOLICITUD y TRAMITACIÓN DE v 13 De 18 o SUSTITUYEALDE FECHA:, UNIDAD ADMINISTRATIVA:..ADSCRITAA: DEPARTAMENTO DE PRÉSTAMOS I.ASUNTO: FORMULARIOS 6. Categoría: Marque con una "x" la categoría a la que pertenece el solicitante. 7. Componente:lndique el componente de adscripción. 8. Situación: Marque con una "x" la situación militar que corresponda al solicitante. 9. Fecha de Ingreso o Retiro: Indique el día, mes y año de ingreso a la F.A.N si es activo o día, mes y año de egreso si es retirado o fallecido. DATOS DEL TRABAJADOR 10. Cédula: Señale el numero de la cédula de identidad del trabajador.. 11. Apellidos y Nombres: Coloque los apellidos y nombres completos del trabajador. 12. Cargo: indique el cargo que ocupa el trabajador. 13. Sueldo: indique el sueldo bruto (sin deducciones) del trabajador. 14. Dependencia: indique la dependencia del Instituto donde esta adscrito el trabajador. 15. Fecha de Ingreso: Indique el día, mes y año de ingreso del trabajador al instituto. 16. Tiempo de Servicio: coloque la cantidad de años y meses del trabajador en el instituto. LLENAR EL CUALQUIER CASO (TODOS LOS SOLICITAN S) 17. Dirección exacta del Domicilió o Dependencia Militar de Urbanización, Sector, Avenida o Calle, Edificio, numero de Apartamento, Cuidad y Estado, donde reside el solicitante. En indique la dirección completa de la dependencia militar donde est Solicitante: indique la e Casa o al militar 18. Correo Electrónico: indique su dirección de correo electrónico. FIRMA: FI VIVAS GUERRERO T
Bf iijj.codlgo:, FECHA: MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTO.CAPI1lJLO:.PAG: SOLICITUD y TRAMITACIÓN DE v 14 De 18 SUSTI1lJYEAL DEFECHA:,UNIDAD ADMINISTRATIVA: ".ADSCRITAA: DEPARTAMENTO DE PRÉSTAMOS,ASUNTO: FORMULARIOS 19. Teléfono: coloque el numero telefónico del solicitante incluyendo el código de área. LLENAR SÓLO EN CASO DE QUE EL SOLICITANTE SEA SOBREVIVIENTE: 20. ApeUidos y Nombres: coloque los apellidos y nombres del solicitante pensionado. 21. Cédula de Identidad: Indique el número de cédula de identidad del solicitante pensionado. 22. Parentesco: Indique el parentesco del pensionado sobreviviente con el militar fallecido. 23. Monto de la Pensión: indique el monto en bolívares de la pensión que percibe el solicitante. DATOS DEL PRÉSTAMO 30. Cantidad Solicitada: indique en letras el monto de bolívares solicitado en préstamo. 31. Bs: indique en números el monto de bolívares solicitado en préstamo. 32. Inicial: coloque en numero el monto de la inicial que aporta el solicitante.. 33. Saldo a Financiar: indique en números el monto a financiar por el préstamo 34. Banco: escriba el nombre del banco donde será abonado el dinero si es aprobado el préstamo. 35. N de Cuenta: indique el numero de cuenta bancaria donde rá abonado el dinero si es aprobado el préstamo. COMPROMISO: 43. Lugar: escriba el nombre de la ciudad donde se realiza la solicitu FIRM 2012 FECHA
.iijj SOLICITUD, CODIGO:, FECHA: MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTO.CAPITULO:,PAG: Y TRAMITACIÓN DE v 15 De 18 "SUSTITUYEALDE FECHA:, UNIDAD ADMINISTRA TIV A:,ADSCRITAA: DEPARTAMENTO DE PRÉSTAMOS I..ASUNTO: FORMULARIOS 44. Fecha: indique el día, mes y año en que se realiza la solicitud. 45. Firma Solicitante: coloque la firma autógrafa del solicitante en señal de aceptación del compromiso de pago y autorización de descuentos correspondientes. SÓLO PERSONAL MILITAR ACTIVO CON MENOS DE 15 AÑOS DE SERVICIO 46. Fianza: indique el nombre, numero de cédula de identidad, grado, componente al que pertenece y dirección de domicilio completa del fiador. 47. Firma del Fiador: coloque la firma autógrafa del fiador en señal de aceptación de la fianza. PARA USO DE LA GERENCIA DE CRÉDITOS 48. Neto: coloque el ingreso neto del solicitante según el recibo de pago. 49. Proceso N : Indique el numero del proceso en que se tramita la liquidación del préstamo o crédito aprobado 50. Fecha: Indique el día, mes y año en que se procesa la solicitud. 51. Aprobada por la cantidad de bolívares: indique en letras el monto en bolívares del crédito o préstamo aprobado. 52. Bs: indique en números el monto en bolívares del crédito o préstamo aprobado. 53. Plazo: coloque el número de meses de plazo que fue aprobado p la Gerencia de Créditos para el pago del préstamo o crédito. 54. Tasa: Indique la tasa de interés aplicable al préstamo o crédito s Junta Administradora para la fecha de aprobación. 55. Jefe de Departamento: coloque el nombre, apellido y firma del J procesa el crédito o préstamo. GERENCIA DE CRÉDIms AS GUERRERO.LEALP.
,, CODIGO:, FECHA: 11 MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTO.CAPITULO:,PAG: C/IIII SOLICITUD y TRAMITACIÓN DE v 16 De 18 SUSTITUYE AL DE FECHA:,UNIDAD ADMINISTRATIVA:.ADSCRITAA: DEPARTAMENTO DE PRÉSTAMOS I..ASUNTO: FORMULARIOS 56. Gerente: coloque la firma autógrafa del Gerente de Créditos en señal de aprobación de la solicitud. 57. Observaciones: coloque cualquier información relevante adicional al contenido del formulario. 58. Por la Junta Administradora: indique la decisión y coloque la firma del Presidente de la Junta Administradora.
11 118", CODIGO:, FECHA: < CAPITULO:.PAG: MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTO SOLICITUD y TRAMITACIÓN DE VI 17 De 18 SUSTITUYEAL DE FECHA:,UNIDAD ADMINISTRATIVA:.ADSCRITAA: DEPARTAMENTO DE PRÉSTAMOS..ASUNTO: I FLUJOGRAMA FLUJOGRAMA GERENCIA DE CREDITOS
,, CODIGO:, FECHA: If. "SUSTITUYEAL DEFECHA: MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTO.CAPITULO:.PAG: SOLICITUD y TRAMITACIÓN DE VII 18De 18, UNIDAD ADMINISTRA TIV A:.ADSCRITAA: DEPARTAMENTO DE PRÉSTAMOS I.ASUNTO: APROBACIÓN APROBACIÓN: Considerado por el General de Brigada, Presidente de la Junta Administradora, previa coordinación con las dependencias involucradas. El presente procedimiento deroga cualquier disposición o directiva que existiere sobre la materia. Se sugiere dar fiel cumplimiento al presente documento y notificar a la Gerencia de Planificación y Presupuesto, Departamento de Organización y Sistemas, cualquier observación y/o cambio, a fin de mantenerlo debidamente actualizado. FECHA DE APROBACIÓN: 2 5 JUL 2012 EL.