PROTOCOLOS DE FAMILIA: Cuáles son los temas a definir?

Transcripción

1 PROTOCOLOS DE FAMILIA: Cuáles son los temas a definir?

2 QUÉ PROBLEMAS PUEDEN PRESENTARSE PARA UNA FAMILIA EMPRESARIA?

3 TEORÍA DE LOS TRES CÍRCULOS INTERESES DE LOS GRUPOS DE INTERÉS 1 no tiene interés económico sobre el particular. Familia 1 2 Propiedad Empresa 3 2 y 4 preferirán una repartición alta de dividendos, y tienen, además, el derecho a reclamarlos. 3 considerará que el trabajo debe ser principalmente para la persona que tenga méritos, independientemente si es familiar. 3, 5 y 6 buscarán, primordialmente, el crecimiento, consolidación y fortalecimiento de la empresa. 5 también tendrá un interés en la repartición de dividendos, pero podrá priorizar a la empresa, por lo que buscará reinversión. 6 buscará que los familiares tengan preferencia a la hora de ocupar cargos dentro de la empresa, y querrá mejor remuneración. 7 se va a enloquecer con tantos intereses.

4 PRINCIPALES PROBLEMÁTICAS Los grupos de interés consideran la empresa como parte de la familia, y no como una esfera distinta. En la familia puede haber rotación (matrimonios, divorcios, nacimientos, muertes). Es difícil conservar la independencia de las relaciones familiares y empresariales. Cambio de participación accionaria (cambio generacional, venta de acciones). Olvídense que los hombres y mujeres son de diferentes planetas; las familias y los negocios son de universos opuestos. Keep the Family Baggage Out of the Family Business. Quentin J. Fleming Falta de incorporación de directivos externos. Exceso de control y no delegación.

5 PRINCIPALES PROBLEMÁTICAS Las relaciones familiares siempre son más difíciles de lo que parecen. No viene con ruedas; estás obligado a cargarlas. Después de 75 años, es más fácil recoger el equipaje del Titanic, que los cuerpos después del hundimiento. Regla de oro: Sin deliberación o intervención, cualquier conflicto, tensión, desacuerdo o disfuncionalidad que haya en el ambiente familiar, este será transmitido al ambiente de los negocios.

6 QUÉ ES LO QUE DEBE DEFINIRSE, ENTONCES, EN UN PROTOCOLO DE FAMILIA?

7 PRIMERO: UN CUESTIONARIO. La última hoja de sus carpetas es un cuestionario que queremos que cada uno resuelva. Es importante que, para resolverlo, sean absolutamente honestos con ustedes. No es un ejercicio para convencer a alguien de algo, y lo único que busca es formularnos inquietudes sobre las empresas familiares y nuestra propia visión de éstas. Las respuestas pueden ser dadas con base en la realidad de su empresa, y en caso de no ser aplicable, con base en su propia convicción o concepción de vida. El cuestionario y sus resultados es nuestra propia adaptación de lo establecido por Quentin J. Fleming.

8 TABULACIÓN DEL CUESTIONARIO Por favor, otórguese un (1) punto si sus respuestas coinciden con lo siguiente: SÍ a las preguntas 2, 3, 4, 7, 9, 10, 11, 12, 15, 16, 18 y 20. NO a las preguntas 1, 5, 6, 8, 13, 14, 17, 19, 21, 22 y 23. Con base en lo anterior, cuente cuántos puntos tiene.

9 RESULTADOS 18 en adelante Entre 11 y 17 Entre 5 y 10 Hay muchas cosas que replantear en el negocio familiar. Los riesgos son evidentes y los asuntos que deben definirse tienen mensaje de urgencia. Mención de honor a la superación si logra sobrevivir a la primera generación. Hay aspectos que se han ido delimitando y organizando, pero los riesgos de no tener una empresa familiar que perdure son evidentes. Hay buenas intenciones, líneas trazadas, pero puntos inconclusos. Llega a la segunda generación y puede sobrevivir un poco. Hay aspectos que se han ido delimitando y organizando, pero los riesgos de no tener una empresa familiar que perdure son evidentes. Hay buenas intenciones, líneas trazadas, pero puntos inconclusos. Llega a la segunda generación y puede sobrevivir un poco. De 0 a 4 Hay mucho camino definido y falta, ahora, lo más importante: estructurar, discutir y poner en común el protocolo de familia.

10 TRES GRANDES ASUNTOS A DEFINIR Plan estratégico familiar Control Sucesión o relevo patrimonial Profesionalización de la empresa

11 QUÉ HAY QUE DEFINIR EN UN PROTOCOLO? PLAN ESTRATÉGICO DE LA FAMILIA Definición de valores y visión de la familia y de la empresa. Códigos de buen gobierno (P.ej. prohibiciones a junta o gerentes). Historia familiar, historia del fundador. Gestión del riesgo y del negocio, e internacionalización de la empresa. Dirección de las empresas y seguimiento a ejecución del protocolo. Compromisos sobre la propiedad (capitulaciones, embargos, etc.). Funcionamiento de los órganos que intervienen en el protocolo. Sistemas de liquidez, políticas de gastos, políticas de dividendos y reinversión.

12 QUÉ HAY QUE DEFINIR EN UN PROTOCOLO? PLAN ESTRATÉGICO DE LA FAMILIA Control político a los miembros de junta directiva y representantes legales. Establecimientos de comités dependiendo del negocio (comité de servicio, comité de manejo de marca, comité de contratación, etc.). Establecimiento de fondos para la familia (P.ej. Vivienda, educación, manutención, salud, pensiones, liquidez, filantropía, etc.). Protección de las marcas como patrimonio.

13 QUÉ HAY QUE DEFINIR EN UN PROTOCOLO? PROFESIONALIZACIÓN DE LA EMPRESA FAMILIAR Gestión del cambio y gestión del conocimiento en la organización. Políticas para ingreso de nuevos empleados ajenos a la familia. Organización de las funciones de la Junta Directiva y demás órganos. Política de remuneraciones, funciones y retiros. Formación y mentorías. Políticas laborales para los accionistas actuales, sus familiares y empleados no familiares. Políticas para que familiares puedan ser empleados de las empresas (P.ej. Bilingüismo, haber trabajado fuera de la empresa, etc.). Plan anual de negocios.

14 QUÉ HAY QUE DEFINIR EN UN PROTOCOLO? SUCESIÓN PATRIMONIAL SUCESIÓN EJECUTIVA Evaluación patrimonial y proceso testamentario. A falta de fundadores, debe definirse quién dirigirá las empresas. Cesión del poder. Pasar de familia industrial, a familia patrimonialista o rentista? Consejo de Familia debe decidir si las empresas serán gerenciadas por un miembro de la familia o un externo. Cambio generacional. Vender la sociedad y generar pequeños patrimonios de las familias herederas. Deben dejarse los lineamientos claros y objetivos para decidir quién manejará las empresas.

15 UN PARÉNTESIS Una sucesión patrimonial puede hacer parte de un protocolo de familia, pero puede hacerse de forma separada. SUCESIÓN O RELEVO PATRIMONIAL En la sucesión patrimonial prima e importa únicamente la voluntad del fundador. La sucesión patrimonial busca descargar al fundador, garantizar su sostenibilidad y nivel de vida, y dejar en los herederos el control. Se puede estructurar por mecanismos societarios (pactos estatutarios) y acuerdos de accionistas (pactos extra estatutarios). Una sucesión patrimonial no implica tantos criterios a definir como un protocolo de familia. Busca, también, optimizar la sucesión en términos tributarios.

16 CONTROL Mecanismos de protección El fundador cede poder con el protocolo, pero mantiene control, si así lo desea. Establecimiento de un protector que debe hacer cumplir las estipulaciones previstas en el protocolo y tomar decisiones que puedan afectar el patrimonio en general, que puede ser una o varias personas (P.ej. Papá y mamá). Puede dejarse en protector el poder de modificar los beneficiarios del protocolo (nietos, sobrinos, inclusive hijos). Fijación de sanciones por incumplimiento (P.ej. Multas, exclusión, etc.). Facultad de establecer poder de veto para el fundador o protector. Reglas para transferencia de acciones.

17 CONCLUSIONES

18 CONCLUSIONES Family baggage is the code in family businesses. Keep the Family Baggage Out of the Family Business. Quentin J. Fleming Se puede tener la mejor intención y tener definidos muchos criterios pero, sin un protocolo de familia, se está a la mitad del camino. Los protocolos de familia son ejecutables, fuertes y su desatención tiene consecuencias. Los asuntos a definir deben procurar ser objetivos, y deben separar la propiedad, la empresa y la familia. Al definir el protocolo, no se impone la voluntad del fundador. Si bien es determinante, es necesario lograr acuerdos buscando cumplir los objetivos de la familia.