CURSOS EN ALIANZA CÍRCULO DE CRÉDITO Y CÍRCULO LABORAL 2016

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1 CURSOS EN ALIANZA CÍRCULO DE CRÉDITO Y CÍRCULO LABORAL 2016

2 CONTENIDO 1. PROGRAMA EN ADMINISTRACIÓN DE RIESGO Objetivo A quién va dirigido Estructura Contenido de los Módulos CURSO HERRAMIENTAS Y ESTRATEGIAS PARA UN MEJOR RECLUTAMIENTO DE PERSONAL 2.1 Objetivo A quién va dirigido Estructura Contenido del Curso CALENDARIO INSTRUCTORES... 11

3 1. PROGRAMA EN ADMINISTRACIÓN DE RIESGO 1.1 OBJETIVO El Programa en Administración de Riesgo tiene como objetivo revisar los principales componentes y herramientas utilizados en las distintas etapas del ciclo de crédito, para una efectiva Administración de Riesgo. 1.2 A QUIÉN VA DIRIGIDO Está enfocado, principalmente a quienes trabajan en empresas dedicadas al otorgamiento de crédito a personas, tales como Bancos, Sofipos, Sofomes, Cajas de Ahorro, Microfinancieras y Empresas Comerciales, así como a cualquier otra empresa, que ofrezca servicios financieros de otorgamiento y gestión de productos de crédito. Pueden participar personas de cualquier nivel dentro de la organización. 1.3 ESTRUCTURA El programa abarca seis módulos y no es requisito cursarlos en forma secuencial, de tal forma que cada persona puede ajustarse a las fechas y plazas en las que los distintos módulos están calendarizados. Cada módulo tiene una duración de 15 horas, que se imparten en dos días consecutivos, en horario de 8:30 a 17:30 el primer día y de 8:30 a 16:00 el segundo día.

4 1.4 CONTENIDO DE LOS MÓDULOS MÓDULO 1 FUNDAMENTOS DE ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGO Tema 1: Introducción a la Administración Integral de Riesgo Por qué y para qué de la administración de riesgos Definiciones y tipos de riesgo Proceso y componentes de la administración de riesgo Herramientas genéricas de administración de riesgo Tema 2: Administración de Riesgo de Proyectos Importancia de la administración de riesgo en proyectos Los riesgos en el desarrollo de proyectos Herramientas prácticas para administrar el riesgos de proyectos Tema 3: El Riesgo Organizacional Riesgo del Factor Humano Gobierno Corporativo Ética y Valores Códigos de Ética Fraude Interno Capacitación Comunicación Sistemas de Incentivos Riesgo Reputacional Responsabilidad Social Empresarial en la Organización Tema 4: Marco normativo de la Administración de Riesgo Sobre la regulación El alcance de la regulación Disposiciones Tema 5: Riesgo Operacional Introducción Programas de auto-evaluación Control interno Indicadores de alerta Diseño de procesos y controles Medidas de contingencia operativa Tema 6: Riesgo de Crédito La Historia del Crédito El ciclo de crédito Herramientas de administración de riesgo de crédito

5 MÓDULO 2 PROSPECCIÓN Y ORIGINACIÓN DE CRÉDITO Tema 1: La Administración Estratégica de Mercados Planeación estratégica de mercados Estrategias de diferenciación, crecimiento y diversificación Tema 2: Mercadeo de servicios financieros Qué es un servicio financiero La proceso de decisión del consumidor en servicios financieros Participantes del mercado de instituciones que otorgan crédito Los productos de crédito Tema 3: Segmentación de mercados de servicios financieros Qué es la segmentación de mercados y el mercado objetivo Proceso y técnicas de segmentación Utilidad de la segmentación Tema 4: Captación de nuevos clientes Mezcla de mercadotecnia (marketing mix) Promoción Precio Canales de Distribución Tema 5: Originación de crédito El proceso de crédito y el ciclo de crédito Obtención de datos Sociedades de Información Crediticia (SIC) Verificación de datos Análisis de crédito Asignación de términos y condiciones Regulación Tecnología Tema 6: Políticas de Crédito Diseño de políticas Estrategias y segmentación Uso de modelos y herramientas analíticas Administración de Excepciones Tema 7: Indicadores Indicadores de productividad Indicadores de proceso Indicadores de riesgo

6 MÓDULO 3 ADMINISTRACIÓN DE CUENTAS Tema 1: La Administración de Cuentas en la Gestión de Riesgo El ciclo de crédito Originación a través de la gestión de rechazos Fundamentos de la Administración de cuentas Niveles en la gestión de la relación con el cliente El uso de modelos Estrategias de alerta temprana Tema 2: Aplicaciones prácticas de la Administración de Cuentas Introducción Segmentación y árboles de decisión Implementando estrategias Estrategias Estrategias Campeonas y Desafiantes Taller Casos de Negocio

7 MÓDULO 4 TEORÍA Y PRÁCTICA DE COBRANZA Y RECUPERACIÓN Tema 1 El ciclo del crédito Etapas del ciclo de crédito. Modelo operacional del ciclo de crédito. Impacto de las etapas en la cobranza. El impacto financiero de la morosidad. Tema 2 Fundamentos de la cobranza Definiciones. Fuentes de la morosidad. Prioridades de pago. Tipos de clientes morosos. Beneficios y riesgos. Tema 3 La operación de la cobranza Análisis y uso de presupuestos Optimización de recursos. Metodologías. Políticas y procedimientos. Supervisión. Disciplina. Organización de un área de cobranza. Tema 4 Herramientas de cobranza Tácticas de cobro. Tipos de cobranza. Acciones de cobranza. Centrales de riesgo. Tecnología. Servicios externos. Técnicas Telefónicas. Negociaciones Un modelo de gestión de cobranza. Tema 5 Indicadores de gestión Indicadores clave de desempeño. Reportes operativos. Tema 6 Herramientas analíticas Segmentación. Modelos de puntuación (Scoring).

8 MÓDULO 5 USO PRÁCTICO DE LOS MODELOS DE SCORE Tema 1 Fundamentos El ciclo de crédito Definiciones Tipos de Modelos Beneficios y Limitaciones Modelos y Políticas Tema 2 Factores críticos para el desarrollo de modelos Lanzamiento del Proyecto Diseño del Proyecto Los Datos Preparación Especificaciones del Modelo Validación y Calibración Tabla de Puntuación Final Aprobación y Documentación Tema 3 Implementación Puesta en Marcha Controles en la Implementación Áreas de Aplicación Tema 4 Medidas y reportes de validación y monitoreo Introducción Reportes en la Evaluación Desempeño de un Modelo Reportes de Desempeño

9 MÓDULO 6 SISTEMAS DE INFORMACIÓN PARA LA GESTIÓN DE RIESGO Tema 1: Introducción El ciclo de crédito Los datos Principios de sistemas de información Segmentación Tecnología Tema 2: Indicadores de productividad En la promoción y originación En la administración de cuentas En la cobranza Planes de capacidad Tema 3: Indicadores de desempeño Cartera Flujos Matrices de transición Morosidad Coincidentes y Rezagados Pérdidas y recuperaciones Cosechas Tema 4: Pronóstico de pérdidas Modelos de flujos Escenarios de Stress testing Segmentación Tema 5: Requerimientos regulatorios Marco Normativo Cálculo de provisiones Requerimientos de capital Requerimientos de información Taller de Análisis de Indicadores y Reportes

10 2. CURSO: HERRAMIENTAS Y ESTRATEGIAS PARA UN MEJOR RECLUTAMIENTO DE PERSONAL 2.1 OBJETIVO El curso tiene como objetivo presentar los diversos elementos involucrados en la selección y reclutamiento de personal, así como las herramientas y estrategias existentes para llevar a cabo dicho proceso de la mejor manera posible. Asimismo, se busca analizar las estrategias de reclutamiento y selección de personal a través del uso de herramientas teórico-prácticas que permitan la creación de una ventaja competitiva a la organización. 2.2 A QUIÉN VA DIRIGIDO El curso está dirigido a profesionales de las áreas de Recursos Humanos que deseen ampliar y actualizar sus conocimientos sobre estrategias de reclutamiento, pruebas de confiabilidad y honestidad así como validación de trayectoria laboral. 2.3 ESTRUCTURA El curso tiene una duración de 8 horas y se imparte en un día de 8:30 a 17:30 hrs. 2.4 CONTENIDO DEL CURSO Elaboración del perfil y descripción del puesto Valores de la empresa y cultura organizacional Competencias organizacionales Tipos de reclutamiento La personalidad como factor de cambio en una empresa Validación de trayectorias y referencias laborales Validación de la capacidad laboral. Medición de la responsabilidad y la honestidad Valores y conductas evaluadas Tipos de pruebas Confiabilidad de las pruebas Toma de decisiones en la gestión de Recursos Humanos Selección del candidato Ética y cultura laboral

11 3. CALENDARIO 2016 MES CD. DE MÉXICO GUADALAJARA MONTERREY ENE Módulo 1. Fundamentos de Admon. Integral de Riesgos. JUEVES 21 Y VIERNES 22. FEB Módulo 2. Prospección y Originación de Crédito. JUEVES 18 Y VIERNES 19. Curso: Herramientas y Estrategias para un mejor Reclutamiento de Personal. MIÉRCOLES 17. Módulo 4. Teoría y Práctica de la Cobranza y Recuperación. JUEVES Y VIERNES 5. MAR Módulo 4. Teoría y Práctica de la Cobranza y Recuperación. JUEVES 17 Y VIERNES 18. Curso: Herramientas y Estrategias para mejor Reclutamiento de Personal. MIÉRCOLES 16. ABR Módulo 5. Uso práctico de los Modelos de Score. JUEVES 14 Y VIERNES 15. Módulo 3. Administración de cuentas. JUEVES 7 Y VIERNES 8. Curso: Herramientas y Estrategias para un mejor Reclutamiento de Personal. MIÉRCOLES 6. MAY Curso: Herramientas y Estrategias para un mejor Reclutamiento de Personal. VIERNES 20. Módulo 2. Prospección y Originación de Crédito. JUEVES 19 Y VIERNES 20. Módulo 2. Prospección y Originación de Crédito. JUEVES 19 Y VIERNES 20. JUN Módulo 6. Sistemas de Información para la Gestión de Riesgo. JUEVES 9 Y VIERNES 10. Módulo 1. Fundamentos de Administración Integral de Riesgo. JUEVES 23 Y VIERNES 24.

12 MES CD. DE MÉXICO GUADALAJARA MONTERREY JUL Módulo 2. Prospección y Originación de Créditos. JUEVES 7 Y VIERNES 8. Módulo 1. Fundamentos de Administración Integral de Riesgo. JUEVES 21 Y VIERNES 22. AGO Módulo 3. Administración de Cuentas. JUEVES 11 Y VIERNES 12. Curso: Herramientas y Estrategias para un mejor Reclutamiento de Personal. Módulo 2. Prospección y Originación de Crédito. JUEVES 25 Y VIERNES 26. SEP Módulo 1. Fundamentos de Administración Integral de Riesgo. JUEVES 8 Y VIERNES 9. Módulo 6. Sistemas de Información para la Gestión de Riesgo. JUEVES 22 Y VIERNES 23. OCT Módulo 4. Teoría y Práctica de la Cobranza y Recuperación. JUEVES 20 Y VIERNES 21. Módulo 5. Uso práctico de los Modelso Score. JUEVES Y VIERNES 7. NOV Módulo 6. Sistemas de Información para la Gestión de Riesgo. JUEVES 24 Y VIERNES 25. Módulo 3. Administración de Cuentas. JUEVES 10 Y VIERNES 11. Curso: Herramientas y Estrategias para un mejor Reclutamiento de Personal. MIÉRCOLES 9.

13 3. INSTRUCTORES Módulo 1 Fundamentos de Administración Integral de Riesgo Instructores Titulares: Elke Capella, Concha Ruiz Módulo 2 Prospección y Originación de Crédito Instructores Titulares: Elke Capella, Eduardo Rodríguez Módulo 3 Administración de Cuentas Instructores Titulares: Elke Capella, Eduardo Rodríguez Módulo 4 Teoría y Práctica de Cobranza y Recuperación Instructores Titulares: Elke Capella, Eduardo Rodríguez Módulo 5 Uso Práctico de los Modelos de Score Instructores Titulares: Elke Capella, Concha Ruiz Módulo 6 Sistemas de Información para la Gestión de Riesgo Instructores Titulares: Elke Capella, Eduardo Rodríguez Curso Herramientas y Estrategias para un mejor Reclutamiento del Personal Instructor Titular: Concha Ruiz SEMBLANZAS INSTRUCTORES Elke Capella Kort. Es Matemática por la Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM) con grado de Maestría en Administración por el Instituto Tecnológico Autónomo de México (ITAM). Tiene más de 25 años de experiencia en diversas posiciones directivas y ejecutivas en las áreas de crédito, cobranza y administración de riesgo en instituciones financieras como Citibank, Crédito Familiar y Scotiabank y ha participado en la fundación y puesta en marcha de varias entidades financieras. Actualmente es asesora e imparte diversos programas de capacitación. Es socia fundadora y directora de Proaitia, S.C. empresa de asesoría y capacitación.

14 Concha Ruiz Ruiz-Funes. Estudió la licenciatura y la maestría en Matemáticas en la Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM) y ha sido docente de la UNAM y del Instituto Tecnológico Autónomo de México (ITAM) desde hace más de 15 años. Tiene 25 años de experiencia en la dirección y gestión de proyectos diversos. A lo largo de su trayectoria profesional ha desarrollado programas y materiales educativos de enseñanza tanto para instituciones públicas como privadas. Actualmente imparte diversos programas de capacitación y trabaja como asesora en varios proyectos. Es socia fundadora de Proaitia, S.C. empresa de asesoría y capacitación. Eduardo Rodríguez. Es Licenciado en Derecho por la Universidad del Valle de México. Cuenta con más de 30 años de experiencia en México, Centroamérica, el Caribe y Estados Unidos, en posiciones directivas en las áreas de crédito y cobranza en instituciones como Citibank, General Electric, General Motors y Scotiabank Inverlat. Cuenta con diversas certificaciones como instructor de Crédito y Cobranza y es miembro de comité de recuperación de la Asociación de Bancos de México y la Asociación Hipotecaria Mexicana. Actualmente es Socio fundador y Director General de SECOBER, S.A. DE C.V., empresa que se especializa en Cobranza y es Asociado en Proaitia, S.C. empresa de Asesoría y Capacitación.