Manual de Grabación / Contratación Comunidades

Transcripción

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2 Valoración del Edificio: valor de nuevo. Valoración del mobiliario y decoración de las partes comunes del inmueble: valor real en todas las coberturas, excepto en el caso de las roturas que será a valor de nuevo. Pantalla de acceso al Ramo de Diversos. Se selecciona la opción RAMO DE DIVERSOS y se pincha OK con el ratón. Se selecciona la opción PRO COMUNI (Producción Comunidades) y se pincha OK con el ratón, y pasa a la siguiente pantalla. 2

3 Opciones COM/ACTIVA COM/ANULACI COM/BAJAS COM/CONSULT COM/INTRODU COM/MODIDIA COM/MODIFIC Activación Pólizas: opción de uso restringido. Anulación Pólizas: opción de uso restringido. Bajas Pólizas: permite cursar bajas de pólizas. Consulta Pólizas: permite consultar datos de una póliza. Introducción Pólizas: permite acceder al programa para dar precios y para emitir pólizas. Modificación Día: permite modificar datos de la póliza el mismo día en que se ha grabado. Modificación Pólizas: permite acceder a las pólizas grabadas para modificarlas. Para dar precio o hacer alta de póliza, se selecciona la opción COM/INTRODU (Introducción Pólizas) y se pulsa OK con el ratón, y pasa a la siguiente pantalla. DIRECCION DEL RIESGO: Hay que introducir la dirección de la comunidad a asegurar, siguiendo el formato que se indica en el Anexo de Grabación de Datos. CARACTERISTICAS DEL RIESGO Tipo de Vivienda: Marcando con una interrogación cerrada (?) se abre una pantalla para que elijamos el tipo que se adapta a la vivienda: A Edificios de viviendas B Garaje de comunidad C Edificio de oficinas El resto de modalidades tiene restringida actualmente la contratación. 3

4 Habitual/Secundaria : Se selecciona H (habitual) si es un edificio que está deshabitado menos de 90 días al año. Se selecciona S (secundaria) si es un edificio que está deshabitado más de 90 días al año. Año de Construcción: Indicar el año en que se construyó el edificio. M2. de la Vivienda: Indicar el número de metros cuadrados construidos que tiene el edificio, teniendo en cuenta las partes anexas que pertenezcan a la misma (trasteros, locales comerciales, jardines, etc.). Protecciones : Se abre el campo escribiendo una interrogación cerrada (?) y pulsando intro. Hay que seleccionar si las tiene, las protecciones que tiene el edif icio, según las opciones que salen en la siguiente ventana. Si no tiene, dejar en blanco. - Extintores. - Vigilancia permanente. Cliente : Indicar el nif/cif/nie del tomador del seguro y el idioma en que quiere que se imprima la póliza y/o proyecto del seguro. Marcar con una interrogación cerrada (?) y pulsar intro, para ver las opciones (actualmente solo permite 0:Español y 1:Catalán). Una vez introducidos todos los d atos, según la pantalla anterior, se pulsa intro y pasamos a la siguiente pantalla. 4

5 F.Efecto : Introducir la fecha de efecto de la póliza. Como mínimo debe ser el día siguiente al de la grabación de la póliza. Oficina : El campo indica automáticamente el código de la sucursal de Munat a la que va a quedar asignada la póliza. No tocar. Modalidad : Escribiendo una interrogación cerrada (?) y pulsando intro, se abre la siguiente ventana con las modalidades que podemos contratar, teniendo en cuenta, lo que se indica sobre selección de riesgos en las Normas de Contratación. Como ejemplo, vamos a suponer que contratamos la modalidad 01-COMUNIDADES COMUNES. La marcamos con el ratón y pinchamos OK. Pasamos a la siguiente pantalla. EDIFICIO (INCENDIO): Hay que introducir la cantidad que queremos asegurar. La cantidad mínima que permite el programa para estos seguros son euros. El valor mínimo que permite el programa aplicar por cada metro cuadrado es de 391 euros. Hay que tener en cuenta la zona en la que esté situado el edificio, la calidad de construcción, etc. Se cubren solo garantías de incendio y responsabilidad civil. EDIFICIO (COMUNES S/FRCIA): Hay que introducir la cantidad que queremos asegurar. Los valores son iguales al apartado anterior y solo se garantizan edificios cuya antigüedad sea inferior a 10 años. No existe franquicia en daños por agua. EDIFICIO (COMUNES FCIA 181) Ó EDIFICIOS (Comunes FCIA 301): Hay que introducir la cantidad que queremos asegurar. 5

6 Los valores son iguales a los apartados anteriores y se deben utilizar para edificios cuya antigüedad sea superior a 10 años). Las franquicia se aplica solo para las garantías de daños por agua. LUNAS PRIVADAS: Es una garantía opcional que cubre la rotura de los cristales privados (huecos fachada). Permite asegurar 600, 1.200, 1800 euros. ROTURAS COMUNES: Es una garantía obligatoria cuando se contratan daños por agua. Permite asegurar 1800, 3000, 4200 ó 6000 euros. ACCIDENTES CORPORALES: Es una garantía optativa. Se indican el número de personas garantizas y el capital es siempre euros. En caso de que el edificio tenga una antigüedad inferior a 20 años se pueden garantizar las conducciones comunes y privativas (Modalidad 20), solicitando la autorización a las Oficinas Centrales. Fracciona : Permite seleccionar la forma de pago de la póliza (A: anual; S: semestral; T: trimestral). La prima mínima para pagos anuales tiene que ser superior a 99 euros. Para fraccionar el pago, los recibos resultantes tienen que tener un importe superior a 300 euros. Pol. Dto (Póliza Descuento) : Si el cliente (tomador) tiene una póliza de baja en Munat en la que hay primas sin consumir, hay que poner el número es ese campo, para que descuente el importe del recibo de alta. FLOTA : Si el tomador está acogido a algún descuento por flota o colectivo, se introduce la clave de la misma. Dto. Come (Descuento Comercial) : Si hay alguna campaña de regalos o descuentos en la contratación, hay que introducir la clave del mismo, para que se le entregue el regalo o se aplique el descuento. Es incompatible con el descuento por flota. Una vez cumplimentados todos los datos, se pulsa intro, y aparece el precio del seguro según los valores introducidos: En las teclas de función tenemos las siguientes opciones: Cambiar Capital (F1): permite volver a la pantalla anterior y modificar los capitales. Continua (F5): permite continuar con la póliza y habilita la pantalla para imprimir el proyecto de seguro. Otra Póliza (F7): te lleva a la pantalla inicial del programa de introducción pólizas comunidades para calcular un nuevo precio. Se pierden todos los datos introducidos. 6

7 Salida Programa: te saca del programa de introducción pólizas comunidad. Al pulsar la tecla F5 (continuar), se habilitan las siguientes opciones en las teclas de función: Imprimir Proyecto (F1): te permite sacar un proyecto en papel con el precio y pulsar esta opción pasamos a la siguiente pantalla. las condiciones y garantías del seguro. Al Se rellenan los datos del cliente (nombre y número de teléfono), lo cual nos va a permitir posteriormente hacer seguimiento del proyecto entregado. Una vez introducidos los datos, se validan pulsando intro. El programa después de imprimir el proyecto (sólo da esa opción) te devuelve a la pantalla anterior, en la que tenemos en las teclas de función el resto de opciones: Generar Póliza (F3): al pulsar esta opción, continuamos con la captura de datos para emitir la póliza. Opción Anterior (F6): te permite volver a la pantalla anterior, en la cual hay una tecla de función con la opción de cambiar capitales. Las teclas F7 (Otra Póliza) y F8 (Salida Programa) se han explicado anteriormente. 7

8 Al seleccionar la opción Generar Póliza (F3), pasamos a la siguiente pantalla. Se introduce el nif/cif/nie del tomador y se pulsa intro. Hay que introducir los datos que nos solicitan (nombre, dirección, población, código postal), según se indica en el Anexo de Grabación de Datos. También hay que seleccionar el idioma en el que quiere que salga la póliza, poniendo una interrogación cerrada (?) y pulsando intro (actualmente solo permite castellano y catalán), y si el cliente quiere o no quiere recibir publicidad (tener en cuenta la Ley de Protección de Datos). Cuando están todos los campos cumplimentados, al pulsar intro, sale la siguiente pantalla: 8

9 Teléfonos: Introducir los teléfonos de contacto del cliente (Fij: fijo; Mov: móvil; Trab: trabajo; Otr: otro). Pri (prioridad): Introducir prioridad de cada uno de los teléfonos, valorándolos del 1 al 4. Desde / Hasta: Introducir el margen horaria (hora minutos) en el que podemos localizar al cliente en ese número de teléfono. Di/La/Fe: Introducir cuando podemos localizar al cliente en ese teléfono (Di: diario D; La: laboral L; Fe: festivo F). Estado Telef: Indica el estado en que se encuentra ese número de teléfono de cara a nuestras gestiones con el cliente (0: Correcto; 1: No contesta; 2: No Confirmado; 3: Erróneo). Una vez introducidos estos datos, pulsamos intro y se nos abre el siguiente campo: O tros Datos Contacto introducir dirección de de contacto titular. Fax: Introducir número de fax de contacto del titular. Después de introducir estos datos, pulsamos intro. En caso de que el titular no tenga ni ni fax, se dejan los campos en blanco y pulsamos intro. Se abre el siguiente campo: Marketing: Correo, Teléfono, , Fax. Seleccionar SI o NO en cada campo. Sirve para indicar los medios por que podemos dirigir al cliente campañas de marketing. 9

10 Después de introducir todos los datos, pulsamos intro, y pasamos a la siguiente pantalla. Manual de Grabación / Contratación Comunidades El programa te pregunta que si el tomador (titular del seguro del cual ya hemos introducido los datos) es la misma persona que el asegurado (propietario de los bienes que se van a asegurar). En las teclas de función F1 y F3 tenemos las opciones SI y No. En caso de pulsar NO (F3), el programa te lleva a una pantalla de captura de datos del asegurado, igual que la que hemos visto antes para capturar los datos del tomador. En caso de seleccionar la opción SI (F1), pasamos a la siguiente pantalla (después de capturar los datos del asegurado, el programa también te lleva a esta pantalla): D atos Generales Agente: Cuando la póliza se contrata a través de un agente/mediador, hay que poner la clave que tiene con Munat, a no ser que el programa la haya puesto automáticamente. 10

11 Procedencia: Hay que seleccionar la procedencia de la póliza. Se abre el desplegable con las opciones, marcado signo de interrogación cerrada (?) y pulsando intro. Sólo permite seleccionar las siguientes opciones: PD (cuando es producción directa de Munat), PI (cuando es una póliza contratada a través de un agente/mediador) y SU (cuando el titular ya es cliente de Munat y contrata una nueva póliza directamente en Munat). El programa no deja poner un código de procedencia que no corresponda. Si por ejemplo corresponde SU y marcamos cualquier otro, al pulsar intro, nos sale un aviso en la parte de abajo de la pantalla indicando el código correcto que hay que marcar. Póliza Reemplazada: Si el tomador es cliente de Munat y tenía otra póliza de comunidad que haya dado de baja, hay que introducir el número. Es un campo opcional. Tipo Revaloriza (tipo de revalorización de la póliza al vencimiento): Poniendo interrogación cerrada (?) y pulsando intro se abre el desplegable con las opciones. Actualmente sólo permite marcar IB (índice base). Cesión Derechos Entidad: Si la comunidad está hipotecada y el banco solicita que se incluya en la póliza una cláusula de cesión de derechos, se indicará en este campo la clave SICA del banco y la sucursal que ha concedido el préstamo, para que salga reflejado en las condiciones particulares de la póliza. D omiciliación Bancaria Domiciliar 1.Recibo: Permite S (SI) o N (NO). Se refiere a la forma en que vamos a gestionar el cobro del primer recibo de la póliza. La opción SI (recomendada) gestiona el cobro por domiciliación bancaria. La opción NO gestiona el cobro en efectivo, visa, etc. Domiciliar Rec.Suce (domiciliar recibos sucesivos): Sólo permite la opción S (SI), ya que todas las pólizas deben llevar obligatoriamente domiciliación bancaria para la gestión del cobro de los recibos. Banco, Cuenta, DC: Hay que introducir el código del banco y de la sucursal (clave SICA) en la que se domicilian los pagos, el número de cuenta y el dígito de control. Una vez introducidos todos los datos, se pulsa intro y pasamos a la siguiente pantalla. 11

12 En las teclas de función tenemos las siguientes opciones: Condici. Especia. (F2 condiciones especiales): Opción no habilitada. Grabar Póliza (F5): Graba la póliza. Opción Anterior (F6): Permite volver a las pantallas anteriores, por si hay que modificar algún dato. Otra póliza (F7): Borra todos los datos introducidos y te lleva a la pantalla inicial del programa de introducción de pólizas de comunidades. Salida programa (F8): Te saca del programa de introducción de pólizas de comunidades. Si seleccionamos Grabar póliza (F5), el programa nos lleva a la pantalla en la cual podemos imprimir la póliza. Los documentos se imprimen en papel de póliza (referencia PAD/130). NORMAS DE SELECCIÓN 1. RIESGOS EXCLUIDOS Edificios construidos de madera u otros materiales combustibles. Inclusión de daños por agua conducciones privativas en edificios cuya antigüedad supere los 20 años. Exclusión de franquicia en edificios cuya antigüedad es superior a 10 años. Edificios con locales destinados a peletería, galerías de arte y anticuarios. 12

13 U2. RIESGOS DE ACEPTACIÓN POR CENTRAL Manual de Grabación / Contratación Comunidades Edificios con suma asegurada superior a euros. Edificios destinados en más del 50% a actividades industriales o mercantiles, que tarificados por la Tarifa de Incendios, obtengan una tasa superior a la del Riesgo Primero Básico. Edificios cuyas fachadas sean de cristal. Inclusión de daños por agua en conducciones privativas. U3. RIESGOS DE ACEPTACIÓN POR DIRECCIÓN REGIONAL Edificios con siniestros de incendios, robo y agua, durante la anualidad anterior. Edificios destinados en más del 50% a residencia secundaria de sus ocupantes. Exclusión de franquicia en edificios cuya antigüedad es inferior a 10 años. U4. RIESGOS DE ACEPTACIÓN AUTOMÁTICA Todos los que no incurran en alguna de las circunstancias anteriores. 13