Las empresas tienen que priorizar y acelerar su proceso de migración y desde la Caixa les ofreceremos el apoyo necesario:

Transcripción

1 Barcelona, 1 de Noviembre de 2013 Estimado Sr./Sra.: La Zona Única de Pagos en Euros conocida como SEPA es una iniciativa que las autoridades y entidades de crédito de toda Europa han diseñado conjuntamente para la implantación de un único sistema de pago en 33 países, con el fin de simplificar y dinamizar las operaciones de pagos domésticos e internacionales. MOD. (W) (08) Caja de Ahorros y Pensiones de Barcelona Av. Diagonal, Barcelona NIF G /8 R.M. de Barcelona, tomo , folio 1, hoja B-5.614, número Su objetivo es avanzar en el proceso de integración europea mediante la creación de un marco armonizado para la realización de cobros y pagos en el que todos los usuarios, consumidores, empresas y administraciones públicas, estén sujetos a un único conjunto de reglas y condiciones. El Reglamento (UE) Nº 260/2012 establece que a partir del 1 de febrero de 2014 sólo será posible efectuar transferencias y adeudos domiciliados realizados conforme a los requisitos técnicos y de negocio establecidos en dicha norma. Esta nueva regulación afecta no solo a las entidades financieras sino también a los usuarios de estos servicios. Como usuario debe conocer el alcance de SEPA y las obligaciones derivadas del Reglamento y poder así llevar a cabo las necesarias adaptaciones en sus aplicaciones y sistema de pagos para poder seguir realizando sus operaciones habituales con total normalidad, además de beneficiarse de las ventajas que ofrece SEPA. SEPA supone un importante cambio de escenario para los emisores de transferencias y adeudos domiciliados, y algunas de sus principales consecuencias son: Sustitución de los actuales cuadernos bancarios y nuevo formato XML IBAN como identificador único de cuenta Reducción del campo del concepto en los justificantes de pago de adeudos a 140 caracteres Nuevo servicio de presentación de adeudos B2B exclusivo para empresas y/o autónomos Obligatoriedad de disponer de un mandato u orden de domiciliación SEPA para emisión de nuevos adeudos A pocos meses para realizar la migración a SEPA, la Caixa ha adaptado todas sus aplicaciones y dispone de un completo proceso de validación para asegurar que los pagos se realizan con éxito. Las empresas tienen que priorizar y acelerar su proceso de migración y desde la Caixa les ofreceremos el apoyo necesario: Programa Auxiliar-online gratuito para la creación de ficheros SEPA Asesoramiento técnico y entorno de pruebas Sistema de validación de ficheros Servicio de conversión de CCC a IBAN nacionales Para más información, pueden consultar nuestra web o contactar con su oficina gestora. Atentamente, CaixaBank, S.A Servicios Operativos Bancarios

2 Servicio de recibos Sincronización con Europa Un servicio ágil y seguro Zona SEPA: 28 estados de la Unión Europea más Noruega, Islandia, Finlandia, Liechtenstein y Mónaco la Caixa pone a su disposición el servicio de presentación de recibos. Con este servicio, encaminado a facilitar sus cobros transfronterizos y también nacionales, usted podrá gestionar los recibos domiciliados, tanto periódicos como puntuales, con cualquier entidad financiera de los 33 estados de la zona SEPA. La creación de la zona única de pagos en euros (Single Euro Payments Area) implica, a partir del 1 de febrero de 2014, la sustitución de los cuadernos actuales por el nuevo cuaderno adaptado a los requerimientos y procedimientos SEPA. Principales requisitos para emitir recibos Utilizar el código IBAN (International Bank Account Number) como código estandarizado que identifica la cuenta del deudor y garantiza la máxima seguridad en el cobro. Ejemplo: Código IBAN ES N.º de cuenta (CCC) Dígito de control del país y de la cuenta País: España Disponer de la orden de domiciliación o mandato que el emisor debe formalizar con todos y cada uno de sus clientes deudores. Utilizar un formato de fichero específico (C19.14, C19.44 formato de texto plano o formato XML). Presentación de los recibos Según sean entre particulares y/o empresas, las presentaciones podrán realizarse a través de dos esquemas diferenciados: Destinado a Formato de los ficheros Plazo de devolución Orden de domiciliación o mandato Capacidad máxima del campo de concepto Esquema básico (CORE) Operaciones entre empresas y/o particulares C19.14 o CORE XML Hasta 8 semanas por orden del cliente Serán válidas las órdenes ya formalizadas Esquema entre empresas (B2B) Operaciones entre empresas y/o autónomos C19.44 o B2B XML 2 días hábiles 1 Requiere la formalización de una nueva orden de domiciliación 140 caracteres 140 caracteres Puede obtener los cuadernos para emitir recibos en en el apartado Empresas >>Transferencia de ficheros. No obstante, la Caixa puede facilitarle un software gratuito para confeccionar estos ficheros y, para su comodidad, podrá enviarlos a través de Línea Abierta, su banca on-line. 1. Sin posibilidad de reembolso una vez efectuado el cargo en cuenta.

3 Servicio de recibos SEPA para las empresas: Check list de migración para los recibos domiciliados FASE 1: Análisis del impacto de la normativa SEPA Estudiar el impacto en las áreas que pueden resultar afectadas por la nueva normativa Actualizar los números de cuenta: sustitución del CCC por el IBAN Implementar los nuevos tipos de fichero (texto plano o XML) Valorar los beneficios del servicio B2B para empresas y/o autónomos Recoger las órdenes de domiciliación o mandato FASE 2: Elaboración de un plan de migración a SEPA Planificar los cambios necesarios en los procesos y sistemas de la empresa Establecer un calendario de adaptación de los ficheros, teniendo en cuenta que la fecha de migración máxima es el 1 de febrero de FASE 3: Puesta en marcha Ejecutar el plan de migración a SEPA Llevar a cabo, con las entidades bancarias, las validaciones necesarias para comprobar que todo funciona correctamente NRI: /2012 Para más información consulte 2. Consulte con su oficina las diferentes soluciones que la Caixa pone a su disposición. Información válida hasta el 31 de diciembre de 2013.

4 Servicio de emisión de pagos SEPA en euros Sincronización con Europa Gane en agilidad y mejore sus costes Zona SEPA: 28 estados de la Unión Europea más Noruega, Islandia, Finlandia, Liechtenstein y Mónaco la Caixa pone a su disposición el servicio de emisión de pagos SEPA. Este servicio permite emitir transferencias a cualquier país de la zona SEPA (28 países de la Unión Europea más Noruega, Islandia, Finlandia, Liechtenstein y Mónaco) en un solo fichero, con la misma agilidad, costes y seguridad con la que realiza sus pagos en el ámbito nacional. Además, este servicio ofrece la posibilidad de enviar pagos en euros a otros países que no pertenezcan a la zona SEPA. La creación de la zona única de pagos en euros (Single Euro Payments Area) implica, a partir del 1 de febrero de 2014, la sustitución de los cuadernos actuales por el nuevo cuaderno adaptado a los requerimientos y procedimientos SEPA. Principales requisitos para emitir pagos SEPA Utilizar el código IBAN (International Bank Account Number) como código estandarizado que identifica la cuenta del beneficiario y garantiza la máxima seguridad en el pago. Ejemplo: Código IBAN ES N.º de cuenta (CCC) Dígito de control del país y de la cuenta País: España Utilizar un formato de fichero específico (C formato de texto plano o formato XML). Productos incluidos en este servicio Transferencias SEPA (nacionales y transfronterizas en la zona SEPA). Otras transferencias transfronterizas (zona no SEPA) en euros. Confección y emisión de cheques bancarios y cheques nómina para pagos nacionales en euros. Ventajas de los pagos SEPA La entidad del beneficiario recibe el importe de la transferencia como máximo el siguiente día hábil a la fecha de emisión por parte de la entidad ordenante. Se amplía el campo de concepto hasta 140 caracteres para comunicar el detalle de la transacción. Se establece la igualdad de condiciones para operaciones nacionales y transfronterizas en el Espacio Económico Europeo. Incorpora registros (códigos de categoría y propósito) que permiten identificar nuevos tipos de transacción (entre ellos, nómina, impuesto, pensión, etc.).

5 Servicio de emisión de pagos SEPA en euros SEPA para las empresas: Check list de migración para los pagos FASE 1: Análisis del impacto de la normativa SEPA Estudiar el impacto en los departamentos o áreas que pueden resultar afectados por la nueva normativa Actualizar los números de cuenta. Sustituir el CCC por el IBAN Implementar los nuevos tipos de ficheros SEPA (texto plano o XML) FASE 2: Elaboración de un plan de migración a SEPA Planificar los cambios que sean necesarios en los procesos y sistemas de la empresa Establecer un calendario de adaptación de los ficheros, teniendo en cuenta que la fecha de migración máxima es el 1 de febrero de FASE 3: Puesta en marcha Ejecutar el plan de migración Llevar a cabo, con las entidades bancarias, las validaciones necesarias para comprobar que todo funciona correctamente NRI: /2012 Para más información consulte 1. Consulte en su oficina gestora las diferentes soluciones que la Caixa pone a su disposición. Información válida hasta el 31 de diciembre de 2013.