Expertos del Departamento del Tesoro de EU dictan capacitación Blanqueo de Capitales en el mercado de valores

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1 22 16 al 30 de noviembre de 2015 Expertos del Departamento del Tesoro de EU dictan capacitación Blanqueo de Capitales en el mercado de valores Expertos asesores del Equipo de Delitos Económicos de la Oficina de Asistencia Técnica (OTA) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, dictaron charlas de capacitación en materia de prevención de blanqueo de capitales Oficiales de Cumplimiento, Ejecutivos Principales y Corredores de Valores/Analistas, en una jornada de trabajo de dos días titulada Taller Blanqueo de Capitales en el mercado de valores Esta capacitación da seguimiento a la desarrollada en el pasado mes de septiembre, y se enmarca dentro del programa de actualización que desarrolla la (SMV), + Detalles SMV & UIP Segundo Congreso de Actualización Financiera Como parte de los compromisos establecidos en el Convenio firmado entre la Universidad Interamericana de Panamá y la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), la Unidad de Educación al Inversionista (UEI), organizó el Segundo Congreso de Actualización Financiera En esta jornada académica, que se desarrolló en el auditorio de esta casa de estudios superiores, participaron estudiantes y profesores, además de regulados y público en general. + Detalles SMV en el XIII Encuentro Internacional de Economistas El XIII Encuentro Internacional de Economistas se desarrolló en nuestro país con el lema Integración, Globalización y Problemas del Desarrollo El evento contó con la asistencia de delegaciones de los 21 Colegios de Economistas de América Latina, conjuntamente, con más de mil académicos de otras latitudes. En este grupo exclusivo de expositores se incluyó al Sub Director de Análisis Financiero de la Superintendencia del Mercado de Valores, Luis Samudio, quien habló sobre el Impacto del Mercado de Valores en el Desarrollo Económico de Panamá, en donde destacó la evolución positiva que ha tenido + Detalles Fuente: Unidad de Relaciones Públicas Pag.1

2 22 16 al 30 de noviembre de 2015 Vaticinan fusiones y adquisiciones en la banca Panamá busca recuperar corresponsalías bancarias Nuevas fusiones y adquisiciones podrían ser la tónica en el Sistema Bancario Nacional para que algunos bancos puedan garantizar su continuidad en el largo plazo, revela un informe de la calificadora de riesgo Fitch Ratings. El reporte también indica que el 2016 no se vislumbra como un buen año para los bancos que operan en el Sistema Bancario de Panamá y al parecer la peor parte la pueden llevar los bancos más chicos o con un inicio de operaciones relativamente reciente, los cuales poseen una cartera de préstamos con una concentración elevada en los mayores clientes y están menos preparados para hacerle frente a la dura competencia que se avecina el próximo año en lo que se refiere al incremento en las tasas de interés De acuerdo con el informe, Perspectiva 2016: Bancos Panameños, elaborado por la calificadora de riesgo Fitch Ratings, el Sistema Bancario panameño está compuesto por 49 bancos, cuya cartera de préstamos locales representa cerca del 90% del PIB, que es el nivel de penetración más alto en la región y supera el promedio de países con calificaciones similares. Esto deriva en una competencia elevada, incluso para aquellos bancos de nicho. + Detalles El despliegue y blindaje dispuesto por Panamá para realizar un combate real del blanqueo de capitales fue expuesto por expertos del país ante los reguladores y banqueros de Estados Unidos, México. Colombia y Centroamérica con el fin de recuperar más temprano que tarde las corresponsalías bancarias perdidas por ser considerado un país no cooperador en el combate de delitos financieros. +Detalles Firman contrato de compraventa de Banco Universal El Grupo NASE, holding que representa a Canal Bank firmó el contrato de compra-venta con los accionistas mayoritarios del Banco Universal, por lo que esperan regularizar las operaciones del banco en el menor tiempo posible. Roberto Alfaro, Presidente del Grupo NASE, explicó que su interés con la adquisición de Banco Universal es lograr integrar toda la operación con el Canal Bank y hacer un sólo banco mucho más fuerte que pueda ser más ágil y brindar mejores servicios a sus clientes. Al ser cuestionado sobre su experiencia en temas de adquisiciones y fusiones, el empresario dijo que para el Grupo NASE esto no es + detalles Fuente: Unidad de Relaciones Públicas Pag. 2

3 22 16 al 30 de noviembre de 2015 Hechos de Importancia: Para más información, haz clic aquí: Valores Registrados y en Trámite al 30 de noviembre de 2015: Monto de Registrado: US$2,943,950, Monto de Registro en Trámite: US$2,684,000, Para más información, haz clic aquí Licencias de Personas Jurídicas Al 30 de noviembre de 2015 Tipo de Licencia Cantidad Casas de Valores 1 Asesor de Inversiones 6 Administrador de Inversiones 0 Total 7 Para más información, haz clic aquí: Licencias de Casas de Valores Licencias de Asesor de Inversiones Licencias de Administrador de Inversiones Licencias de Personas Naturales Al 30 de noviembre de 2015 Tipo de Licencia Corredor de Valores y Analista (local) Corredor de Valores y Analista (extranjero) Cantidad 177 Para más información, haz clic aquí: 55 Ejecutivo Principal 59 Ejecutivo Principal de Administrador de Inversiones Renovación de Licencia de Corredor de Valores y Analista Renovación de Licencia de Ejecutivo Principal Renovación de Licencia de Ejecutivo Principal de Administrador de Inversiones Total Licencias de Personas Naturales Fuente: Dirección de Registro y Autorizaciones Pag. 3

4 22 16 al 30 de noviembre de 2015 Acuerdos Publicados en Gaceta Oficial Acuerdo de 25 de noviembre de 2015 Por el cual se deroga el artículo 31 del Acuerdo de 19 de agosto de 2015 Acuerdo Proyectos de Acuerdo en Consulta Pública Proyecto de Acuerdo Gestión de la UNAI Acuerdos Consultas Públicas Consultas de Usuarios Consultorías Ejecutadas Reuniones Capacitaciones Cuestionarios Que modifica los artículos 5, 6, 14, 18 del Acuerdo de 01 de octubre de 2014 sobre los Corredores de Valores, Analistas, Ejecutivos Principales y Ejecutivos Principales de Administrador de Inversiones. En Consulta Pública del 13 de octubre al 06 de noviembre de Proyecto de Acuerdo Jornadas sobre Tendencias Internacionales de Regulación y Supervisión Financiera. Elementos clave para la Integración de los Mercados en Iberoamérica Hard Rock Hotel Panamá, del 2 al 4 de diciembre Fuente: Dirección de Normativa y Asuntos Internacionales Pág. 4

5 22 16 al 30 de Noviembre de 2015 TRAMITES EFECTUADOS Corresponde a los casos de Actuaciones Previas e Investigaciones de Procedimientos Administrativos. Trámites en Diligencia Previas Trámites en Investigación Otros Trámites Fuente: Dirección de Investigaciones Administrativas y Régimen Sancionador. Gráfica No. 1 Actividades semanales realizadas en Actuaciones Previas e Investigaciones DECISIÓN DE LA SALA TERCERA DE LA CORTE SUPREMA DE JUSTICIA Y PAGO DE MULTA (SANCIÓN) POR PARTE DE CASA DE VALORES Mediante Fallo de 10 de febrero de 2015, la Sala Tercera de lo Contencioso Administrativo y Laboral de la Corte Suprema de Justicia no admitió demanda contenciosa-administrativa de plena jurisdicción interpuesta por una casa de valores para que se declarara nula, por ilegal, resolución dictada el 22 de abril de 2014 por esta Superintendencia, donde se sancionó con multa por infracción a los artículos 28 y 31 del Decreto Ley 1 de 1999, desarrollado por el artículo 5 del Acuerdo No de La decisión de la Sala Tercera se basó en que la demanda presentada incumplió requisitos establecidos en los artículos 42, 44 y 45 de la Ley No.135 de 1943, en concordancia con el artículo 833 del Código Judicial, los cuales son indispensables para verificar lo siguiente: 1- La existencia del acto administrativo demandado; 2- Quedichoactoseencuentraenfirme; 3- El agotamiento de la vía gubernativa; 4- La presentación dentro del término de 2 meses contados a partir de la publicación, notificación o ejecución del acto que el artículo 42b de la Ley No.135 de 1943 establece para las acciones de plena jurisdicción. Cabedestacarqueesta multa fuepagada el20 deagostode2015 por la casa de valores, siendo este un antecedente que demuestra la importancia de cumplir la Ley del Mercado de Valores y el compromiso de esta Superintendencia de propiciar la seguridad jurídica de todos los participantes del mercado y de garantizar la transparencia, con especial protección a los derechos de los inversionistas. Enestecasosedemostróquelacasadevalores: Fuente: Dirección de Investigaciones Administrativas y Régimen Sancionador. 1- Nomantuvoelcapitalmínimoexigidoporleyparaoperarpor un espacio de tiempo considerable, hasta que, hallada la deficiencia por la Superintendencia y a requerimiento de esta, procedieron a capitalizar; 2- No informó a esta Superintendencia la relación de corresponsalía establecida con una casa de valores extranjera ni, mucho menos, suministró copia de los acuerdos o arreglos alcanzados en esta relación. Fuente: Dirección de Investigaciones Administrativas y Régimen Sancionador. Pag.

6 al 30 de noviembre de Recomendaciones para el Inversionista La Unidad de Educación al Inversionista (UEI) de la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), busca proveer herramientas e información para una mejor comprensión del funcionamiento del mercado de valores en Panamá. Igualmente, brinda recomendaciones y aspectos a tener en cuenta antes de realizar una inversión en el mercado de valores. Lo que debe tomar en cuenta al momento de realizar una inversión en instrumentos financieros no tradicionales: Protección del Capital: El objetivo principal o primordial del inversionista es la preservación del capital. Ingresos Corrientes: Desea obtener ingresos fijos Inversionistas Rentistas. Crecimiento del Capital: Aumento de la Inversión en el transcurso del tiempo. Beneficios Fiscales: Los inversionistas buscan alternativas que le permiten obtener ciertos beneficios de esta índole. Diversificación de Cartera: Los inversionistas con carteras concentradas en un solo título, están expuestos a mayores riesgos. Liquidez: Algunas inversionistas desean tener acceso inmediato a su dinero. Riesgo: Cuanto puede permitirse correr (Aversión). Activos Financieros: Corto o largo plazo, definir horizonte de Inversión. Por: Unidad de Educación al Inversionista (UEI). uei@supervalores.gob.pa

7 22. Entérate: FOREX 16 al 30 de noviembre de Que son los Instrumentos Derivados? Son todos aquellos productos financieros cuyo valor se basa en el precio de otro activo. Los derivados financieros son instrumentos cuyo precio o valor no viene determinado de forma directa sino que dependen del precio de otro activo al cual denominamos activo subyacente. Cuál es la función? La función principal de estos instrumentos financieros de inversión es brindar una cobertura que posibilite una adecuada gestión de riesgos. Características de los derivados Financieros: Requieren de una inversión inicial muy pequeña en comparación con otros tipos de contratos que presentan cambios en las condiciones generales del mercado. El valor de los derivados cambia en respuesta a cambios en la cotización del activo subyacente. Los derivados se pueden negociar tanto en mercados organizados como las bolsas de valores o en mercados no organizados o también denominados OTC. Algunos de los instrumentos derivados más conocidos son: Forward Futuro Opciones Que es un Forward? Un Forward es un contrato entre dos partes que obliga al titular a la compra de un activo por un precio determinado en una fecha preestablecida. Estos contratos son operaciones extrabursátiles son transadas fuera de una bolsa de valores, en mercados conocidos como OTC(Over the Counter). Que es un Futuro? Un contrato de futuro es un acuerdo, negociado en una bolsa de valores o mercado organizado, que obliga a las partes contratantes a comprar o vender un número de bienes o valores (activo subyacente) en una fecha futura, pero con un precio establecido previamente. Reportes Periódicos y Estados Financieros El calendario de reportes periódicos y estados financieros lo pueden consultar en nuestra pagina web en la sección Información del Mercado. Que es una Opción? Una opción es un contrato entre dos partes por el cual una de ellas adquiere sobre la otra el derecho, pero no la obligación, de comprarle o de venderle una cantidad determinada de un activo a un cierto precio y en un momento futuro. Partes en un contrato de Opción: Comprador de la opción: Tiene el derecho, pero no la obligación de comprar o vender al vencimiento del mismo. Vendedor de la opción: Está obligado a comprar o vender si el comprador decide ejercer su derecho. Cuando una opción otorga al comprador el derecho a comprar este es llamada: Como una opción de compra (CALL). Cuando el comprador de la opción tiene el derecho a vender el activo esta es llamada: Como una opción de venta (PUT). Fuente: Unidad de Educación al Inversionista (UEI).

8 Pregunte por nuestro Plan Anual de Capacitación Educativa Programa: Educando al Inversionista por una Inversión Inteligente SMV Educa: SMV & UIP-Red Laureate International Universities realizaron II Congreso Financiero En cumplimiento del Convenio firmado entre la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV y la Universidad Interamericana de Panama (UIP), miembro de la Red de Educación Global más importante del mundo, la Red Laureate International Universities y debido al éxito obtenido en el primer encuentro de actualización académica que realizaron ambas entidades el pasado mes de abril de 2015, se realizó el pasado 26 de noviembre, la segunda versión del Congreso Financiero El encuentro académico contó con la participación de altas autoridades tanto de la entidad reguladora como del sector académico, así como de destacados conferencistas expertos en consultoría financiera, quienes brindarán las últimas tendencias en temas como: Instrumentos Financieros y Diversificación de Cartera; Sociedades de inversión para el emprendimiento y el desarrollo inmobiliario; Blanqueo de Capitales/Delito y Riesgo Financiero y Fusiones y Adquisiciones. Por: Unidad de Educación al Inversionista (UEI) uei@supervalores.gob.pa al 30 de Noviembre de 2015.

9 al 30 de noviembre de Conozca FOREX más sobre la SMV? Cápsula Informativa Didáctica para TV: Brinda recomendaciones sobre el ahorro y para la protección del inversionista. Busca hacer docencia. Mediante un Plan Anual Educativo, la SMV -UEI, acciona el Programa Continuo Educando al Inversionista, por una inversión inteligente que ejecuta capacitaciones continuas y la divulgación de mensajes a través de medios televisivos de gran impacto nacional como: TVN, Canal 2; el Programa Banca al Día de ECO TV, Canal 28 y Telemetro, Canal 13 y principales noticieros del país. Para ver el Video Online, haz clic en este enlace! Recomendaciones Prácticas antes de Invertir Examine los Riesgos inherentes a la inversión Conozca su Rentabilidad: Para conocer cuál es la opción de inversión que mejor se adapta a nuestros objetivos y necesidades, es preciso tener en cuenta los tipos de rentabilidad que existen y los riesgos a los que nos exponemos en cada uno de ellos. Diversifique Asegúrese de comprender. Lea previamente el prospecto, el contrato y documentación relativa a su inversión. Siempre Alerta: posponga la decisión de invertir hasta que verifique que la persona o la entidad que le ofrece la inversión, este debidamente registrada ante la Superintendencia del Mercado de Valores(SMV) Infórmese y asesórese correctamente: Sea consciente de que usted tiene derechos, pero también asume responsabilidades con su inversión, pero tenga en cuenta que la decisión final de invertir le compete a usted. Informarse con antelación le permitirá realizar una inversión inteligente Fuente: Unidad de Educación al Inversionista (UEI).