Definición de Categorías México

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1 ? Definición de Categorías México Morningstar Research Octubre 2017 Renta Variable (RV) RV México Los fondos RV México invierten sus activos principalmente en empresas mexicanas. Al menos el 75% de la cartera se encuentra en acciones y por lo menos el 75% del portafolio corresponde a acciones de empresas mexicanas. RV EUA Los fondos RV EUA invierten sus activos principalmente en empresas estadounidenses. Al menos el 75% de la cartera se encuentra en acciones y por lo menos el 75% del portafolio corresponde a acciones de empresas de Estados Unidos. Índice Categoría Morningstar: MSCI USA NR USD RV Mercados Emergentes Los fondos RV Mercados Emergentes invierten sus activos en uno o más Mercados Emergentes, que no están incluidos en otras categorías Morningstar, tales como Brasil, China o India. Al menos el 75% de la cartera se encuentra en acciones y por lo menos el 75% del portafolio corresponde a Mercados Emergentes. RV Global Los fondos RV Global invierten sus activos globalmente en acciones de diversas empresas. Al menos el 75% de la cartera se encuentra en acciones y por lo menos el 75% del portafolio corresponde a acciones de empresas de todo el mundo. Indice Categoría Morningstar: MSCI World NR USD

2 Page 2 of 10 RV Asia Los fondos de la categoría RV Asia, cubren una amplia área geográfica. La mayoría de los activos se concentran en países exportadores como Hong Kong, Singapur, Taiwán y Corea del Sur. Al menos el 75% de la cartera se encuentra en acciones y por lo menos el 75% del portafolio corresponde a Asia. Índice Categoría Morningstar: MSCI AC Asia Pacific NR USD RV Europa Los fondos RV Europa invierten sus activos principalmente en empresas Europeas. Al menos el 75% de la cartera se encuentra en acciones y por lo menos el 75% del portafolio corresponde a acciones de empresas Europeas. Índice Categoría Morningstar: MSCI Europe NR EUR

3 Page 3 of 10 Deuda Deuda Corto Plazo Los fondos de Deuda Mexicana Corto Plazo invierten sus activos principalmente en instrumentos emitidos por empresas mexicanas, el Gobierno Federal, Gobiernos estatales y municipales y entidades gubernamentales, denominados o referidos a Pesos Mexicanos. El vencimiento promedio ponderado de los instrumentos que componen la cartera es menor a 1 año. Índice Categoría Morningstar: S&P/Valmer Mex Sov 364D CETES TR MXN Deuda Mediano Plazo Los fondos de Deuda Mediano Plazo invierten sus activos principalmente en instrumentos emitidos por empresas mexicanas, el Gobierno Federal, Gobiernos estatales y municipales y entidades gubernamentales, denominados o referidos a Pesos Mexicanos. El vencimiento promedio ponderado de los instrumentos que componen la cartera es mayor a 1 año y menor a 3 años. Índice Categoría Morningstar: S&P/Valmer Mex Sov 1-3Y MBONOS TR MXN Deuda Largo Plazo Los fondos de Deuda Largo Plazo invierten sus activos principalmente en instrumentos emitidos por empresas mexicanas, el Gobierno Federal, Gobiernos estatales y municipales y entidades gubernamentales denominados o referidos a Pesos Mexicanos. El vencimiento promedio ponderado de los instrumentos que componen la cartera es mayor a 3 años. Índice Categoría Morningstar: S&P/Valmer Mex Sov 3-5Y MBONOS TR MXN Deuda Gubernamental Corto Plazo Los fondos de Deuda Gubernamental Corto Plazo invierten sus activos principalmente en instrumentos emitidos por el Gobierno mexicano denominados o referidos a Pesos Mexicanos. El vencimiento promedio ponderado de los instrumentos que componen la cartera es menor a 1 año. Índice Categoría Morningstar: S&P/Valmer Mex Sov 7+days TR MXN Deuda Gubernamental Mediano Plazo Los fondos de Deuda Gubernamental invierten sus activos principalmente en instrumentos emitidos por el Gobierno mexicano denominados o referidos a Pesos Mexicanos. El vencimiento promedio ponderado de los instrumentos que componen la cartera es mayor a 1 año y menor a 3 años. Índice Categoría Morningstar: S&P/Valmer Mex Sov 1-3Y MBONOS TR MXN Deuda Gubernamental Largo Plazo Los fondos de Deuda Gubernamental Largo Plazo invierten sus activos principalmente en instrumentos emitidos por el Gobierno Mexicano denominados o referidos a Pesos Mexicanos. El vencimiento promedio ponderado de los instrumentos es mayor a 3 años. Índice Categoría Morningstar: S&P/Valmer Mex Sov 3-5Y MBONOS TR MXN

4 Page 4 of 10 Deuda Tasa Real Los fondos de Deuda Tasa Real invierten sus activos principalmente en instrumentos referidos a la inflación y emitidos por empresas mexicanas, el Gobierno Federal, Gobiernos estatales y municipales y entidades gubernamentales. Índice Categoría Morningstar: S&P/Valmer Mex Sov Real Rate TR MXN Deuda Flexible Los fondos de Deuda Flexible pueden invertir en instrumentos de deuda con diferentes vencimiento promedio y pueden presentar altas concentraciones de riesgo durante diferentes períodos. Dichas concentraciones pueden incluir, pero no se limitan a, instrumentos sin grado de inversión y deuda de mercados emergentes. Deuda en Moneda Extranjera Deuda en Moneda Extranjera Los fondos de Deuda en Moneda Extranjera invierten sus activos principalmente en instrumentos de deuda gubernamental o corporativa, nacional o internacional denominada en moneda extranjera. Deuda Otros Los fondos Deuda Otros invierten en instrumentos de deuda y pueden tener exposición a otras monedas, de tal forma que no pueden ser incluidos en alguna Categoría Morningstar existente para fondos de deuda.

5 Page 5 of 10 Mixtos MXN Mixtos Conservadores Los fondos MXN Mixtos Conservadores tienen como estrategia mantener inversiones en instrumentos de deuda y renta variable. En el tiempo, la proporción en acciones no deberá exceder el 35% del valor de la cartera. Índice Categoría Morningstar: 25% BMV IRT & 75% Valmer MEX Gubernamental MXN Mixtos Moderados Los fondos MXN Mixtos Moderados tienen como estrategia mantener inversiones en instrumentos de deuda y renta variable. En el tiempo, la proporción en acciones deberá permanecer entre 35% y 65% de valor de la cartera. Índice Categoría Morningstar: 50% BMV IRT & 50% Valmer MEX Gubernamental MXN Mixtos Agresivos Los fondos MXN Mixtos Agresivos tienen como estrategia mantener inversiones en instrumentos de deuda y renta variable. En el tiempo, la proporción en acciones deberá ser de al menos el 65% del valor de la cartera. Índice Categoría Morningstar: 75% BMV IRT & 25% Valmer MEX Gubernamental Ciclo de Vida Los fondos Ciclo de Vida invierten en acciones e instrumentos de deuda de corto y largo plazo. Estos fondos tienen como objetivo proporcionar al inversionista un nivel óptimo de riesgo-rendimiento. Estos fondos tienden a ser más conservadores al acercarse la fecha objetivo. Esta categoría no incluye fondos garantizados.

6 Page 6 of 10 Mercado de Dinero Mercado de Dinero MXN Los fondos de Mercado de Dinero MXN invierten sus activos principalmente en instrumentos de deuda denominados o referidos a Pesos Mexicanos cuyo vencimiento promedio ponderado no excede 28 días. Mercado de Dinero USD Los fondos Mercado de Dinero USD invierten en instrumentos de deuda de muy corto plazo denominados en USD. Mercado de Dinero EUR Los fondos Mercado de Dinero EUR invierten en instrumentos de deuda de muy corto plazo denominados en Euros.

7 Page 7 of 10 Otros Fondos Capital Protegido Los Fondos Capital Protegido ofrecen una protección de todo o parte del capital invertido o una tasa de retorno pre-determinada. Otros Fondos cuya estrategia no se encuentra comprendida en ninguna otra Categoría.

8 Page 8 of 10 Fondos de Pensiones (SIEFORES) Mixtos Siefore Básica 0 Los fondos Siefore Básica 0 aplican exclusivamente al sistema mexicano de pensiones (AFORE) y son para personas de 60 años y mayores. Los fondos invierten sus activos principalmente en deuda Mexicana. Siefore Básica 1 Los fondos Siefore Básica 1 aplican exclusivamente al sistema mexicano de pensiones (AFORE) y son para personas de 60 años y mayores. Los fondos invierten sus activos principalmente en deuda Mexicana. Siefore Básica 2 Los fondos Siefore Básica 2 aplican exclusivamente al sistema mexicano de pensiones (AFORE) y son para personas entre 46 y 59 años. Los fondos pueden invertir sus activos en renta variable mexicana, renta variable internacional, mercancías, deuda privada mexicana, instrumentos estructurados, FIBRAS, deuda internacional, y deuda gubernamental mexicana. Siefore Básica 3 Los fondos Siefore Básica 3 aplican exclusivamente al sistema mexicano de pensiones (AFORE) y son para personas entre 37 y 45 años. Los fondos pueden invertir sus activos en renta variable mexicana, renta variable internacional, mercancías, deuda privada Mexicana, instrumentos estructurados, fibras, deuda internacional, y deuda gubernamental mexicana. Siefore Básica 4 Los fondos Siefore Básica 4 aplican exclusivamente al sistema mexicano de pensiones (AFORE) y son para personas de 36 y menores. Los fondos pueden invertir sus activos en renta variable mexicana, renta variable internacional, mercancías, deuda privada mexicana, instrumentos estructurados, fibras, deuda internacional, y deuda gubernamental mexicana. Siefore Básica Adicional Los fondos Siefore Básica Adicional son fondos para aportaciones voluntarias y otros planes de pensiones y aplican exclusivamente al sistema mexicano de pensiones (AFORE). Los fondos pueden invertir sus activos en renta variable Mexicana, renta variable internacional, mercancías, deuda privada Mexicana, instrumentos estructurados, fibras, deuda internacional, y deuda gubernamental Mexicana.

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10 Page 10 of 10? 22 West Washington Street Chicago, IL USA 2017 Morningstar. Todos los Derechos Reservados. A menos que se establezca en un convenio independiente, solamente se permite el uso de este reporte en el país en que se encuentre domiciliado el distribuidor. La información, datos, análisis y opiniones presentadas en este documento (1) incluyen información confidencial y propietaria de Morningstar, (2) puede incluir o se puede derivar de información proporcionada por su asesor financiero, misma que no puede ser verificada por Morningstar, (3) no puede ser copiada o redistribuida, (4) no constituye asesoría de inversiones de parte de Morningstar, (5) se proporciona solamente con fines informativos y por lo tanto no debe considerarse como una oferta para comprar o vender valores, y (6) no se garantiza que sea correcta, completa o exacta. A menos que se establezca en la regulación, Morningstar no será responsable de cualquier decisión de inversión, daños u otras pérdidas que resulten de, o estén relacionadas con, esta información, datos análisis u opiniones o su uso. Las opiniones expresadas son a la fecha en las que fueron escritas y están sujetas a cambios sin notificación previa. El análisis de inversiones es producido y publicado por subsidiarias, incluyendo, pero no limitadas a, Morningstar Research Services LLC, registrada con y regulada por la Comisión de Valores de Estados Unidos (U.S. Securities and Exchange Commission).