FIBA (Florida International Bankers Association)

Transcripción

1 FIBA (Florida International Bankers Association)

2 Acerca de FIBA Pagina 3 Nuestra asociación con Florida International University Pagina 4 Certificados AML o AMLCA Pagina 6 o CPAML Pagina 8 Programas de desarrollo profesional o Taller y capacitación de FATCA Pagina 9 o Certificado en AML para banca corresponsal Pagina 10 o Certificado y taller de evaluación de riesgos de AML/CFT Pagina 11 o Certificado de AML para Gerentes, Presidentes y Ejecutivos Pagina 12 o Certificado en AML para agente bursátil Pagina 13 o Certificado en AML para banca privada Pagina 14 o Certificado en Financiación del Comercio Exterior Pagina 15 Teleconferencias Pagina16 2

3 Ubicación geográfica Tipo de compañía Cooperación y Liderazgo Ético FIBA cuenta con un foro donde los bancos internacionales y las entidades financieras pueden plantear cuestiones que afectan su negocio y reunirse con sus pares del sector. FIBA y sus miembros se dedican a fomentar los más altos estándares profesionales y éticos. FIBA les informa a los miembros sobre reglamentos nuevos o propuestos de manera oportuna y trabaja en estrecha colaboración con los organismos reguladores. FIBA presenta documentos de análisis y puede adoptar posturas públicas en nombre de sus miembros con legisladores y organismos reguladores sobre cuestiones que afectan las finanzas y la banca internacional. La membresía de FIBA es una herramienta integral para directivos de instituciones financieras debido a sus recursos y conexiones de liderazgo. FIBA les brinda valor a las instituciones financieras a través de sus programas de educación profesional continua, como su prestigiosa certificación en AML. Paquetes accesibles de programas de capacitación y educación enfocados en temas candentes del sector. Miembros de FIBA por : Red de contactos profesionales con el Quién es quién en el sector. Conexión con las autoridades reguladoras del sector y con los legisladores. Foro para tratar cuestiones emergentes del sector y oportunidades para participar en comités especializados. Programas especiales para esclarecer cuestiones clave. La membresía diversificada incluye a bancos y prestadores de servicios financieros no bancarios. Acceso a información ampliada sobre BSA/AML (ley del secreto bancario/antilavado de dinero), gestión del riesgo y mejores prácticas. Certificación otorgada por banqueros para banqueros. 3

4 Acerca de los programas de FIBA-FIU FIBA y su asociación con Florida International University Se crearon programas de capacitación de FIBA para: Ayudar a las instituciones financieras a avanzar al mismo ritmo que los rápidos cambios del panorama normativo. Ayudar a marcar nuevos rumbos en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Ofrecer a las instituciones financieras una fuente de capacitación en anti lavado de dinero en la que puedan confiar. Evitar que los bancos incumplan las normas de los organismos reguladores. Estas son algunas de las áreas en las que se beneficiará su institución INSTITUCIONES FINANCIERAS NACIONALES (EE. UU.) Usted adquirirá conocimientos prácticos del enfoque de cumplimiento basado en el riesgo, de acuerdo con los requisitos normativos de BSA/AML/OFAC. Tomando al Manual del FFIEC como nuestra base, recorremos casos prácticos reales y le ayudamos a planificar estrategias para evitar que su institución repita los errores cometidos por otras instituciones o que tome riesgos innecesarios que puedan ser costosos en términos de multas y de la reputación de su institución. Por qué asociarse con FIU? FIBA y la Oficina de Educación para Ejecutivos de la Facultad de Negocios de FIU concuerdan a la perfección porque ambas entidades consideran que la capacitación y la educación de alto nivel son una necesidad. Certificaciones FIBA-FIU Las certificaciones FIBA AMLCA y FIBA CPAML ofrecen una combinación de casos prácticos, ejemplos reales y teoría que son elementos invaluables del contenido académico. Están diseñadas para contribuir a que su personal y directores adquieran conocimientos prácticos e implementen métodos basados en el riesgo para cumplir con las normas de AML/CFT aceptadas en el ámbito internacional. INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTRANJERAS Usted adquirirá conocimientos profundos sobre la forma en que las instituciones financieras mundiales y estadounidenses implementan las mejores prácticas y sobre cómo evaluar los riesgos para su institución. También obtendrá la experiencia necesaria para operar en un ámbito global, utilizando las normas internacionales para la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo. 4

5 El Valor de la Certificación en AML de FIBA Por qué debería optar por la Certificación en AML de FIBA? Las certificaciones en AML de FIBA son reconocidas por una institución académica internacional, Florida International University, y son brindadas por una asociación especializada en operaciones comerciales internacionales, FIBA. Los principales profesionales financieros en antilavado de dinero contribuyeron a crear el contenido académico. Se reúnen de forma regular para garantizar que el contenido esté actualizado, sea relevante y completo. Las certificaciones en AML de FIBA son muy respetadas por los organismos reguladores del sector y los encargados del cumplimiento de la ley. Ofrecen la información práctica que hoy en día necesitan los profesionales en antilavado de dinero para realizar su trabajo de manera efectiva. Las tarifas de inscripción están diseñadas para que sean económicas, de modo que su institución pueda enviar a varios integrantes del personal gerencial y de cumplimiento de toda la empresa. Las Certificaciones en AML de FIBA se encuentran disponibles en todo el mundo a través de una oferta en línea muy interactiva. También se encuentran disponibles sesiones de educación presencial y se ofrece capacitación en sus oficinas para toda la empresa. 5

6 Certificación AMLCA Identificar Identificar y examinar los riesgos principales de lavado de dinero que enfrenta una institución financiera. Implementar Establecer, implementar y mejorar los controles, políticas, procedimientos y procesos internos para cumplir con los requisitos normativos pertinentes y mitigar el riesgo de AML. Informar Identificar, investigar e informar de forma adecuada las actividades sospechosas. Certificación AMLCA en línea Elegibilidad/Preparación Ofrecido por Internet, el curso de certificación en línea está diseñado para el estudio independiente auto dirigido, permitiendo que los estudiantes avancen a su propio ritmo. Los participantes tendrán 90 días para completar los materiales de lectura, descripciones en PowerPoint, pruebas de práctica y el examen final. El formato en línea utiliza un espacio de intercambio único en el cual los estudiantes responden preguntas de casos prácticos e interactúan con sus compañeros y con el instructor. Certificación AMLCA presencial Los participantes deberán completar un listado completo de lectura antes de asistir al curso presencial, el cual tiene una duración de 2 días. Después de la clase, se les enviará por correo electrónico acceso al sistema para completar pruebas de práctica y examen final. Tendrán 90 días para completar dicha certificación. Certificación AMLCA en sus oficinas FIBA puede certificar a todo el personal de las instituciones financieras. Comuníquese con FIBA para solicitar información con respecto a la capacitación personalizada para toda la empresa. Los participantes deben ser empleados del sector financiero. Se espera que los asistentes completen un listado completo de lectura antes del curso presencial, el cual facilitará la aprobación del examen. El listado de lectura incluye la versión más reciente del Manual BSA/AML de FFIEC, boletines de GAFI y la FinCEN y otras pautas relevantes. Tiempo de lectura previsto: 10 a 15 horas Quién debería asistir Oficiales de cumplimiento de BSA/AML Consultores Auditores bancarios Abogados Formato/Idioma Inglés o español Capacitación en línea Capacitación presencial Capacitación privada en su oficina o país 6

7 Certificación AMLCA Contenido Módulo I: De la prevención del lavado de dinero al combate del financiamiento del terrorismo La historia reciente de AML/CFT Leyes, reglamentaciones y organizaciones internacionales Preocupaciones de estructura consolidada Módulo II: De la teoría a la práctica: un enfoque de AML basado en el riesgo Evaluación del riesgo institucional identificación, debida diligencia y debida diligencia ampliada del cliente Mantenimiento de registros y requisitos de informes Oficina de Control de Activos Extranjeros Módulo III: Mitigación de riesgos mediante controles Internos Pruebas de práctica Las pruebas de práctica en línea ayudan a los participantes a prepararse para el examen de certificación. Existe un total de 23 pruebas, cada una de las cuales se puede tomar dos veces para estar mejor preparados para rendir el examen. Examen de certificación El examen consta de 100 preguntas abarcativas que se deben responder en 1 hora y 45 minutos. Los asistentes que aprueben el examen con un resultado del 75 % o más recibirán la prestigiosa Certificación FIBA AMLCA. Controles internos Riesgos y mitigación de riesgos Módulo IV: Encontrar alertas de lavado de dinero: Monitoreo, identificación, investigación y presentación de informes Monitorear actividades sospechosas Informar actividades sospechosas Responder a procesos gubernamentales Módulo V: Preparación para auditorías e inspecciones de los entes reguladores Preparación para auditorías e inspecciones. Módulo VI: Capacitación y comunicación con la Junta Directiva y la gerencia Capacitación Comunicación con la Junta Directiva y la gerencia Educación continua Para mantener la certificación vigente, los asistentes deben participar en 20 horas de educación continua en AML cada dos años. Los créditos de educación continua en AML se pueden obtener a través de una variedad de programas, como la Conferencia de FIBA de Cumplimiento contra el Lavado de Dinero, los seminarios en línea y los eventos de FIBA, la capacitación en AML en las oficinas de su institución, capacitación en AML a través asociaciones de comercio locales y otros programas de capacitación en AML aprobados. 7

8 Certificación CPAML Incrementar Identificar Mejorar Incrementar las capacidades de análisis crítico para la toma de decisiones eficaces por parte del gerente de AML. Identificar los objetivos y estrategias principales para la presentación de informes eficaces a la alta gerencia y a la junta directiva. Mejorar los planes de procesos de administración en general, inclusive el desarrollo de proyectos integrales. Contenido Este curso de nivel avanzado incluye casos prácticos y ejemplos reales de los desafíos que enfrenta un Oficial o Gerente en AML responsable del área de cumplimiento en la institución financiera. Esta certificación se centra en el análisis y la interpretación de cumplimiento de AML necesarios en un entorno normativo basado en el riesgo. Desarrollo e implementación de una evaluación de riesgos. Realización de actualizaciones de KYC y recomendaciones Gestión de cumplimiento con informes de inspecciones o acciones de supervisión. Gestión de un departamento de AML mediante listas de tareas diarias, semanales y mensuales. Selección e implementación de un sistema de monitoreo de transacciones. Investigación y documentación de Informes de actividad sospechosa (Suspicious Activity Reports, SAR) Examen de Certificación El examen en línea consta de 3 preguntas tipo ensayo que se deben responder en un lapso de tiempo de 90 minutos. El candidato debe demostrar una comprensión de la aplicación de las leyes y regulaciones de AML en una variedad de escenarios de la "vida real". Los asistentes que aprueben el examen con un resultado del 80 % o más recibirán la prestigiosa Certificación FIBA CPAML. Educación Continua Para mantener la certificación vigente, los asistentes deben participar en 20 horas de educación continua en AML cada dos años. Los créditos de educación continua en AML se pueden obtener a través de una variedad de programas, como la Conferencia de FIBA de Cumplimiento contra el Lavado de Dinero, los seminarios en línea y los eventos de FIBA, la capacitación en AML en las oficinas de su institución, capacitación en AML a través asociaciones de comercio locales y otros programas de capacitación en AML aprobados. Elegibilidad/Preparación Los participantes deben tener conocimientos básicos sobre el cumplimiento y el análisis de AML,tener un mínimo de tres (3) años de experiencia en un puesto de dirección y/o ser supervisores del área de cumplimiento. Antes del inicio del programa presencial, los participantes deben revisar el libro de FIBA CPAML, que consta de 8 casos prácticos. Durante el programa presencial, los participantes deberán completar los ejercicios y contribuir activamente en el análisis de los mismos. Quién debería asistir Oficiales de cumplimiento con más de tres años de experiencia continua Gerentes de departamentos de AML Gerentes de riesgo Consultores en AML Formato/Idioma Inglés o español Capacitación presencial Capacitación privada en su oficina o país 8

9 Taller y Capacitación de FATCA Resumen del programa La Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas en el Extranjero (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA) es un desarrollo importante en los esfuerzos de EE. UU. para mejorar el cumplimiento tributario de activos financieros extranjeros y cuentas en el extranjero. FATCA requiere que las instituciones financieras extranjeras (Foreign Financial Institutions, FFI) informen al Servicio de Impuestos Internos (IRS) de EE. UU. las cuentas financieras en poder de contribuyentes estadounidenses o de entidades extranjeras en las que contribuyentes estadounidenses tengan un porcentaje de participación sustancial (en general, 10 % o más). Con el fin de identificar a los clientes que son los contribuyentes de EE. UU., las FFI deberán aplicar la debida diligencia, identificación, controles y sistemas de información. No cumplir con FATCA será costoso y puede someter a las FFI a una retención impositiva del 30 % en los pagos de fuentes de EE. UU., incluidos los dividendos, intereses y ganancias brutas de la venta de activos que puedan generar dividendos o intereses de Estados Unidos. Objetivos principales Aprender cómo afecta FATCA a su negocio y sus operaciones. Saber lo que FATCA requiere de usted en su función en la institución. Comprender las claves de FATCA: requisitos de debida diligencia y de identificación de cuentas de EE. UU. Entender cómo registrar su FFI e informar las cuentas de EE. UU. como lo requiere FATCA. Entender cómo informar las cuentas de EE. UU. y aplicar la retención impositiva del 30 % que podría ser necesaria en el caso de determinados pagos. Aprender sobre la expansión internacional del intercambio de información impositiva a través de los esfuerzos de la OCDE. Quién debería Asistir Oficiales de cumplimiento y operaciones de BSA/AML Agentes bursátiles Profesionales de gestión de riesgos Administradores de fondos o activos Fideicomisarios y administradores de fideicomisos Educación Continua Este curso está aprobado por 7 créditos de educación continua para profesionales que han obtenido su certificación FIBA AMLCA o CPAML. Contenido Módulo I: FATCA 101 Contexto histórico y promulgación de la Ley HIRE, Capítulo 3 contra Capítulo 4 Terminología y definiciones clave de FATCA Principios básicos de FATCA Impacto práctico en las operaciones comerciales Módulo II: Reglas de clasificación Definición de FFI Definición de NFFE FFI consideradas compatibles Dueños beneficiarios exentos Efecto de los acuerdos intergubernamentales (Intergovernmental Agreements, IGA) Grupos afiliados expandidos Módulo III: Identificación de titular de cuentas y reglas de documentación Reglas de identificación y debida diligencia para titulares de cuentas preexistentes. Reglas de agregado de cuentas Búsqueda electrónica de Indicadores de EE. UU Certificación adicional necesaria cuando se identifican Indicadores de EE. UU. Consulta a ejecutivos de cuenta Titulares de las cuentas recalcitrantes Modificación de los procedimientos de incorporación de nuevos titulares de cuentas. Formularios de IRS y Certificados de retención (W8). Módulo IV: Portal de FATCA en línea del IRS Proceso de inscripción y asignación de GIIN Oficial de certificación responsable en relación con el cumplimiento de FATCA. Módulo V: Requisitos de presentación de informes y retenciones Informes de FATCA Retención impositiva sobre FFI no participantes y Titulares de las cuentas recalcitrantes Módulo VI: Desarrollos internacionales Foro global de la OCDE Otros esfuerzos multilaterales: G5 piloto, IRS Certificado de finalización Los participantes recibirán un certificado al finalizar el curso. 9

10 Certificado en AML para Banca Corresponsal Resumen del programa Los riesgos de la corresponsalía bancaria son un motivo de preocupación para los entes reguladores, banqueros y agentes de bolsa de valores. Recientemente, las instituciones financieras de EE. UU. han enfrentado multar severas como resultado de tener programas de cumplimiento de BSA/AML débiles para sus cuentas bancarias de corresponsales extranjeros. Las distintas secciones de la Ley Patriota de EE. UU. y la reglamentación de aplicación de la Ley de Secreto Bancario se encuentran en su forma definitiva desde hace unos años. Este curso no analizará tanto la reglamentación, sino más bien las aplicaciones prácticas de los requisitos normativos, con un especial énfasis en las cuentas anidadas. Este curso está diseñado tanto para las instituciones financieras estadounidenses que ofrecen corresponsalía, como para a las instituciones financieras extranjeras que tienen o que buscan una relación de corresponsalía con EE. UU. Las instituciones financieras estadounidenses adquirirán conocimientos prácticos para aplicar a su programa de cumplimiento. Las instituciones financieras extranjeras tendrán una mejor comprensión y apreciación de la relación corresponsal y podrán demostrarle a su banco corresponsal de EE. UU. su programa de cumplimiento para responder a los requisitos contractuales. Objetivos principales Entender los riesgos asociados con el banco corresponsal extranjero. Aprender la aplicación práctica de abordar esos riesgos para documentar un programa de cumplimiento. Educación Continua Quién debería Asistir Personal de cumplimiento de AML/CFT Personal de auditoría Reguladores/supervisores de instituciones financieras Personal de marketing Gerentes de negocios Consultores Contenido Breve historia y expectativas normativas. Definición de Banca Corresponsal con una mención de los MSB extranjeros. Metodología de calificación de riesgos de las instituciones financieras extranjeras Programa de debida diligencia Casos prácticos Programa de monitoreo de transacciones Investigación del nombre BSA/AML de la Banca Corresponsal y consideraciones contractuales de la OFAC. Preparación avanzada Se deben estudiar y revisar los casos prácticos antes de asistir a la clase. La lista de lectura "sumamente recomendable" es para revisión de estudiante, pero no es necesaria para la finalización del curso. Tiempo de lectura estimado: 5 a 7 horas Certificado de finalización Inmediatamente después de la capacitación, los participantes realizarán un examen. Los participantes recibirán un certificado después de aprobar el examen. Este curso está aprobado por 7 créditos de educación continua para profesionales que hayan obtenido su certificación FIBA AMLCA o FIBA CPAML. 10

11 Certificado y taller de Evaluación de Riesgos de AML/CFT Resumen del programa El Certificado y taller de evaluación de riesgos de AML/CFT de FIBA está diseñado para ofrecer procesos de conocimiento y práctica para desarrollar el perfil de riesgo de una institución financiera. El taller capacitará a los participantes en la comprensión y la realización de una evaluación de los riesgos de AML/CFT que sea funcional y útil para desarrollar controles internos. La capacitación también abarcará la identificación de áreas de riesgo y los procesos internos que podrían contribuir a las pérdidas financieras y de reputación. El curso se presenta de una manera dinámica e interactiva, lo que requiere contribuciones de los grupos, el diálogo de los participantes y una presentación oral. Como parte del curso, se presentará un caso práctico y los participantes contribuirán en su análisis y entrega de una resolución narrativa por escrito. Objetivos principales Entrega de conocimientos prácticos diseñados para: Desarrollar el perfil de riesgo de una institución financiera. Analizar las características de un cliente corporativo y asignar su calificación de riesgo. Identificar los riesgos y debilidades para poder implementar controles internos a fin de evitar incumplimientos sistémicos que pueden causar pérdidas financieras o de reputación. Quién debería Asistir Personal de cumplimiento de AML/CFT Personal de auditoría Personal dedicado a la banca privada y otros servicios al cliente Personal del área comercial Reguladores/supervisores de instituciones financieras Bancos, agentes de bolsa y otras instituciones no financieras. Educación Continua Este curso está aprobado por 6 créditos de educación continua para profesionales que hayan obtenido su certificación FIBA AMLCA o FIBA CPAML. Aspectos Destacados El curso se presenta en un entorno presencial interactivo que requiere la participación del grupo. Como un taller, cada grupo llevará a cabo: una evaluación del riesgo institucional para establecer el perfil de riesgo de una institución financiera, la clasificación de riesgo de un cliente corporativo y un caso práctico real que requiera diálogo, análisis y presentación oral de los participantes. Los participantes deben traer una computadora portátil para utilizar durante el evento. Certificado de finalización Este curso está aprobado por 6 créditos de educación continua para profesionales que hayan obtenido su certificación FIBA AMLCA o FIBA CPAML. 11

12 Certificado de AML para Gerentes, Presidentes y Ejecutivos Resumen del programa Este curso se centra en las responsabilidades y los desafíos específicos que enfrentan los gerentes y la junta directiva. También se revisan las soluciones prácticas y se dará una guía que los gerentes y directores pueden utilizar como "mejores prácticas" y que pueden proporcionar un criterio para medir los programas de cumplimiento en AML/BSA en sus instituciones. Los directores externos se enfrentan a un desafío especial en el marco normativo actual. Los directores pueden no tener un conocimiento de primera mano de las operaciones diarias de sus bancos, ya que no son empleados. Sin embargo, se espera que están tan informados sobre el programa de AML del banco, su eficacia y sobre cualquier problema potencial como la gerencia y el departamento de cumplimiento. Es probable que ocurran fallas normativas si la gerencia no entiende plenamente sus responsabilidades. La falta de suficiente apoyo gerencial o la falta de comprensión del rol crítico de la gerencia pueden conducir a serios problemas para la institución financiera. Educación Continua Este curso está aprobado por 4 créditos de educación continua para profesionales que hayan obtenido su certificación FIBA AMLCA o FIBA CPAML. Aspectos Destacados Definición de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Marco global de AML/CTF. Roles y responsabilidades de AML/CTF de la junta directiva. Roles y responsabilidades de AML/CTF de la gerencia superior. Gestión de riesgos de AML/CTF. Pilares de un programa AML/CFT eficaz. Conozca a su Cliente. Información general sobre calificación de riesgo de clientes. Monitoreo de transacciones. Retención de registros. Rol de los supervisores. Resumen del programa de sanciones. Esfuerzos de lucha contra la corrupción. Principales 10 deficiencias de AML. Consecuencias del incumplimiento. Cómo proteger su institución financiera. Certificado de finalización Inmediatamente después de la capacitación, los participantes deberán completar con éxito un breve examen grupal oral. Los participantes recibirán un certificado de finalización después de aprobar el examen. 12

13 Certificado en AML para Agente Bursátil Resumen del programa El Certificado en AML para agente bursátil es un programa de certificación profesional de un día completo que le brindará un panorama general e integral y una comprensión de los desafíos actuales en la lucha contra el lavado de dinero (Anti-Money Laundering, AML) que enfrentan los agentes bursátiles y las mejores prácticas de la industria. Este programa de certificación único, desarrollado en colaboración con los profesionales de la industria de Estados Unidos y América Latina, ofrece a los participantes una visión profunda de los desafíos que los agentes bursátiles enfrentan en el cumplimiento de los requisitos de AML de EE. UU. y las principales prácticas internacionales. Mientras que los requisitos básicos para los bancos y los agentes bursátiles son similares, hay desafíos únicos que enfrentan agentes bursátiles al implementar y mantener un programa integral de AML. Esta capacitación le ayudará a contribuir con los esfuerzos de su organización para mantener un programa sólido de cumplimiento de AML, mientras le brinda la oportunidad única de participar en un ambiente interactivo con colegas de cumplimiento en AML y compartir experiencias y desafíos comunes. Educación Continua Este curso está aprobado por 6,5 créditos de educación continua para profesionales que hayan obtenido su certificación FIBA AMLCA o FIBA CPAML. Aspectos Destacados Requisitos para agentes bursátiles con respecto al cumplimiento de AML y la OFAC. Resumen sobre el lavado de dinero a través de agentes bursátiles. Deficiencias comunes citadas por la SEC. Un enfoque basado en el riesgo para el cumplimiento de AML y la OFAC. Agentes de presentación, compensación e intermediación. Estructuras complejas y riesgos de AML. Cuentas de intermediarios. OFAC y Personas Políticamente Expuestas. Desafíos de monitoreo de transacciones. Requisitos de pruebas independientes. Riesgos de AML relacionados con intermediarios extranjeros. Desafíos para el agente bursátil en el ámbito internacional. Cuestiones de FATCA relacionadas con el intercambio de información intergubernamental. Dependiendo de la ubicación de su curso, información específica del país en relación con las leyes de AML locales. Casos prácticos. Quién debería Asistir Banqueros que realizan operaciones con títulos valores Agentes bursátiles estadounidenses Agentes bursátiles internacionales Oficiales de cumplimiento Representantes registrados Certificado de finalización Los participantes recibirán un certificado al finalizar el curso. 13

14 Certificado en AML para Banca Privada Resumen del programa Este programa se centra en mejorar las habilidades y las técnicas de los banqueros privados con experiencia para ayudarles a adquirir la información financiera personal de los clientes que no solamente es necesaria en el entorno altamente regulado actual, sino que también les ayudará a ofrecer servicios más completos a sus clientes. Los módulos del Certificado en AML para banca privada de FIBA se centran en lo que los banqueros pueden hacer, en forma coherente con los requisitos normativos y de cumplimiento actuales, y lo que pueden hacer para ser más eficaces en el desarrollo de una relación de gestión de patrimonios más amplia con los "clientes adecuados mediante la venta de los "productos correctos" de la "manera correcta". Quién debería Asistir Banqueros privados, banqueros de relación, y gestión bancaria. El candidato ideal para este curso deberá tener al menos 3 años de experiencia en la banca privada. Este curso no está diseñado para enseñar los conceptos básicos de cumplimiento. Educación Continua Este curso está aprobado por 7 créditos de educación continua para profesionales que hayan obtenido su certificación FIBA AMLCA o FIBA CPAML. Contenido Modulo I: La base ética de un negocio exitoso "Venderles a las personas adecuadas Modulo II: La ética de la construcción de relaciones de cuentas "Vender los productos correctos Modulo III: La ética de la gestión de cuentas "Vender de la manera correcta" Aspectos Destacados Este programa le ayuda a contribuir más a su organización al ampliar sus conocimientos y afilar sus conocimiento de AML y sus habilidades para resolver problemas. Las habilidades de venta le ayudarán a construir la lealtad del cliente con usted y su organización. Este programa también le ayudará a: Potenciar las habilidades de comunicación de ventas necesarias en la profesión. Desarrollar técnicas para banqueros sobre la venta de productos más adaptados a sus clientes. Entender mejor las necesidades financieras más amplias de sus clientes. Examen/Certificado de finalización Inmediatamente después de la capacitación, los participantes deberán completar con éxito un breve examen. Los participantes recibirán un certificado de finalización después de aprobar el examen. 14

15 Certificado en Financiación del Comercio Internacional Generalidades La velocidad del comercio a nivel mundial pone mucha presión sobre la necesidad de contar con personal calificado para manejar el negocio de Comercio Exterior. La crisis global nos muestra la importancia de mantener al personal actualizado y propiamente entrenado para poder identificar riesgos en su etapa inicial. Las Instituciones financieras están asignando profesionales al Área Internacional y es necesario brindarles un programa con una visión profesional y práctica sobre las exigencias del negocio y los riesgos conexos. Objetivos del Seminario Comprender los flujos de Comercio Exterior y los participantes principales. Aprender el léxico de Comercio Exterior y las necesidades y expectativas de cada participante en todo tipo de transacción. Revisar las características de los Servicios y la Financiación de Comercio Exterior ; Aprender cómo y dónde utilizarlos. Entender como estructurar una oferta eficaz para los clientes cubriendo Servicios y Financiación de Comercio Exterior. Comprender los Riesgos inmersos en toda transacción de Comercio Exterior, incluido el riesgo político. Entender cómo funcionan las técnicas básicas de estructuración para mitigar Riesgos en Comercio Exterior. Aprender a utilizar las características de los productos en diferentes tipos de situaciones. Identificar el AML aplicado a transacciones comerciales. Probar su conocimiento a través de estudio de casos. Qué está incluido? Entrenamiento dirigida por un instructor Trabaje a su propio paso, con 90 días de acceso al curso Más de 16 horas de presentaciones de PowerPoint grabadas Casos de Estudio y Discusiones Examen Final Certificado de Finalización Quienes deben asistir Personal con dos años de experiencia listos para asumir responsabilidades en comercio exterior. Oficiales de Comercio Exterior que brindan apoyo a clientes que operan a nivel Internacional. Analistas de Cumplimiento y de Riesgo a quienes recientemente se les asignaron responsabilidades de Comercio Exterior, sin tener experiencia previa en este segmento del negocio. Contenido A: Revisión de conceptos básicos de Comercio Exterior (opcional) B: Identificación y Análisis de los flujos de Comercio Exterior del cliente El ciclo del negocio C: Necesidades y expectativas de cada una de las partes intervinientes Empresas e Instituciones Financieras (Bancos en EE.UU. y en mercados emergentes) D: Dominio en el uso de los Productos de Comercio Exterior El léxico del Comercio (Incoterms) Servicios de Comercio Exterior Cartas de crédito ( C.C.) versus otras alternativas de cobranza garantizada. C.C. transferibles versus C.C. Back-to-back. Uso extendido de C.C. Stand-by. Financiación del Comercio Exterior. Facilidades con liquidez y sin fondeo. Plazo, calendarios de repago y precio. Necesidades financieras en la cadena de suministros. E: Reducción del impacto que los Riesgos de Comercio Exterior tienen sobre el Balance General del Banco El rol de las agencias de créditos a la exportación. Factoring - forfaiting y sindicaciones Mitigantes del riesgo comercial y soberano F: Lavado de dinero basado en el Comercio Exterior Conocer al cliente y su negocio. Sobrefacturación y Subfacturación. Banca Corresponsal. Uso de contrapartes confiables. 15

16 Teleconferencias FIBA tiene el orgullo de presentar una variedad de teleconferencias sobre los temas más vigentes. Nuestras teleconferencias brindan una gran plataforma para aprender acerca de temas emergentes, nuevos procedimientos y actualizaciones normativas. Aspectos Destacados Muchas de las teleconferencias son gratuitas. Cada sesión es grabada y archivada y se encuentra disponible para después del evento. Cada teleconferencia contará con materiales de presentación y oportunidades para interactuar con los presentadores para formular preguntas o hacer comentarios. La conveniencia de las teleconferencias permiten ser recibidas de forma simultánea a un gran numero de empleados. Todo lo que se necesita para participar es una conexión a Internet. Los inscritos reciben créditos de educación continua para las Certificaciones FIBA AMLCA y FIBA CPAML. Los inscritos reciben un Certificado de Asistencia. Beneficios Adicionales Recibir créditos de educación continua. Mantenerse actualizados. Las teleconferencias están disponibles en inglés y en español. 16