Manual de Usuario. Transferencias SUPERINTENDENCIA FINANCIERA VIGILADO DE COLOMBIA. Vamos a Crecer Juntos!

Transcripción

1 Manual de Usuario Transferencias SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA VIGILADO Vamos a Crecer Juntos!

2 CONTENIDO 1. Administración de seguridad Ingreso Cambio de contraseña 3 2. La mejor opción para ingresar sus transacciones Transferencia uno a uno Enviar transferencias en lote 6 3. Consultar, aprobar y/o bloquear transacciones Consulta de transacciones Consulta de devoluciones Opciones de impresión Guía de Estados de Transacciones 13

3 1. Administración de seguridad 1.1. Ingreso Ingrese a la página Si los datos diligenciados para el ingreso son errados, se mostrará el siguiente mensaje de error. Recuerde que al primer intento se le solicitará el cambio de la clave Si en tres ocasiones seguidas se falla al suministrar estos datos, por seguridad se bloqueará el usuario y será necesario solicitar el desbloqueo del usuario a los teléfonos en Bogotá D.C., en Cali, en Medellín, en Pereira y Cúcuta. Una vez ha iniciado una sesión podrá ver sus opciones en el menú. Para ingresar la información de sus transacciones haga click en el botón de transacciones. 2

4 Así accederá a la pantalla principal donde encuentra sus opciones activas 1.2. Cambio de Contraseña Es posible modificar la contraseña de los usuarios cuando sea necesario, para ello debe hacer click en la siguiente opción: 1. Digitar Contraseña Actual 3. Confirmar Nueva Contraseña 2. Digitar Nueva Contraseña 4. Grabar los cambios 2. La mejor opción para ingresar sus transacciones Recuerde! Que para realizar una transferencia usted debe inscribir ó prenotificar previamente las cuentas de los beneficiarios de dicha cuenta 3

5 2.1. Transferencia uno a uno Si el volumen de transacciones que desea enviar es pequeño puede ingresar las transacciones una a una a través de la opción Ingreso Manual, haciendo click en el botón: Al hacer click aparecerá la siguiente pantalla en la cual deberá ingresar los siguientes datos: F echa en la cual desea que el Banco procese la transferencia. E s posible programar la transferencia para una fecha diferente N de la Cuenta de las cuales se debitarán la(s) transferencia(s) a realizarse 2. Descripción del tipo de pago o recaudo que se va realizar. Luego de diligenciar los 3 primeros datos se continúa con la siguiente información por cada cuenta destino a transferir T ipo de trans acción a realizar Nombre de la E ntidad Financiera a la cual pertenece la cuenta destino NIT /C édula del Des tinatario Monto a transferir en pesos colombianos En caso que el Tipo de Transacción seleccionada permita permita el envío de información el envío de información adicional o adicional (o que lo exija como el que caso lo de exija las se prenotas) mostrará se el campo, para mostrarán ingregar los dicha campos información. para ingresar dicha información Al colocar la letra V se valida que el número de cuenta pertenece a un cuentahabiente identificado con el número de identificación que se diligenció en el campo Identificación N de la cuenta destino Nombre o R azón Social del Des tinatario C orreo electrónico del destinatario para notificación electrónica Texto de R eferencia para el cliente de la transferencia a realizar Por cada transacción que se quiera agregar al paquete de transacciones, se deben diligenciar todos los datos y oprimir el botón Agregar. 4

6 C uando ya se han ingresado todas las transacciones que se des ea enviar a la E ntidad Financiera, se oprime el botón Enviar, ante lo cual se solicita una confirmación para continuar S i se desea eliminar una transacción que se ingresó manualmente en la lista o se desea modificar, es necesario seleccionarla, eliminarla y volverla a ingresar. Las transacciones ya ingresadas se eliminan seleccionando la transacción y oprimiendo el botón E liminar R es ponder afirmativamente o negativamente la confirmación de envío S i se responde afirmativamente la confirmación de envío se mostrará el resultado en la siguiente pantalla Regresar a la pantalla de Inicio 5

7 2.2. Enviar transferencias en lote En caso que se requiera realizar varias transferencias desde una misma cuenta origen hacia varias cuentas destino en diferentes bancos e inclusive en cuentas del mismo Banco ProCredit, como el pago de una nómina o pago a un grupo de proveedores, se podrá ingresar a la opción Archivos de Transacciones. Esta opción le permitirá a través de un Archivo Plano enviar estas transacciones de manera directa en corto tiempo y también de manera programada. Este Archivo Plano podrá ser construido usando nuestra herramienta de: 1. Una vez usted tenga el archivo listo para enviarlo, ingrese a la opción Archivos de transacciones del menú principal del módulo web, presionando la opción Seleccione en la opción Formato el nombre del formato que va a enviar. Seleccionar plano Seleccionar el tipo de operación que se va a realizar Fecha en la cual será procesado el archivo por parte del Banco Hacer click en Browse y seleccionar el archivo plano a procesar. El archivo debe estar en su computadora Finalmente hacer click en enviar Seleccionar la cuenta origen de la cual se debitará el monto total. A través de la opción Browse usted puede seleccionar el archivo que va a ser enviado al Banco 6

8 Mientras se valida la información aparecerá un mensaje de espera Si la fecha y la hora de envío del archivo no están dentro de alguna de las ventanas de tiempo definidas por la Entidad Financiera para recibir archivos, el envío del archivo no se podrá realizar y se mostrará un mensaje de error, impidiendo el envío del archivo Si el formato del archivo es incorrecto, se mostrará un mensaje de error, impidiendo el envío del archivo Si el archivo que usted está enviando se procesó correctamente, se presenta un resumen del contenido del archivo enviado. Esta información incluye: Número de transacciones incluidas en el archivo. Número de Lotes incluidos en el archivo. Total Débito. Cuando el archivo enviado es muy grande (que contiene un número muy grande de transacciones) o se presenta algún problema de desempeño por tráfico de la red o algún otro caso que afecte la pronta repuesta del archivo cargado, el usuario podrá utilizar otra de las opciones de la página o desconectarse a realizar otras labores y el archivo se cargará sin riesgo de pérdida de información. 7

9 3. Consultar, aprobar y/o bloquear transacciones 3.1. Consulta de transacciones Toda transacción realizada puede consultarse desde la opción de Consultar Transacciones, es posible ingresar a consultar el estado de las transacciones, realizar aprobaciones o bloqueos y ver el detalle de los paquetes de transacciones enviadas a través de la opción Consulta de Transacciones, haciendo click en el botón: Existen tres formas de consultar una transacción (o un grupo de transacciones), de acuerdo a la información que se conozca de estas; los filtros de búsqueda se pueden aplicar por paquete o transacción. Siempre que se encuentre un paquete, se puede ver su detalle (lotes), igualmente siempre que se encuentre un lote se puede ver su detalle (las transacciones.) La consulta de transacción por paquete solicita filtros de búsqueda basados en la fecha de carga del archivo, NIT de la compañía que lo envío, valores totales que contenía el archivo o nombre del archivo. La consulta de transacciones por lote solicita filtros de búsqueda basados en la fecha efectiva de las transacciones, el producto, NIT de la compañía que lo envío o los valores totales que contenía el lote. La consulta de transacciones por transacción solicita filtros de búsqueda basados en la fecha de aplicación de la transacción, NIT de la compañía que la envió, tipo de transacción, monto de la transacción, número de cuenta, número de identificación del destinatario, nombre del destinatario o estado actual de la transacción (según el proceso de la Entidad Financiera). 8

10 De esta forma el resultado de la consulta de un paquete con los filtros adecuados puede ser: En esta pantalla se destaca además de la información de los paquetes que coinciden con los filtros de búsqueda, diferentes opciones que se encuentran en la parte superior derecha las cuales se usan para bloquear, aprobar transacciones o crear plantillas, usando los botones respectivos Bloquear, Aprobar, Crear Plant y la opción de Respuesta utilizada para consultar la respuesta entregada por el sistema en el momento de haber cargado el archivo o la transacción: Bloquear significa que el usuario da orden de no procesar las transacciones de ese paquete a la Entidad Financiera. 9

11 Aprobar significa que se da un visto bueno (firma) por parte del usuario para que la Entidad Financiera procese las transacciones; en algunos casos, dependiendo del convenio realizado entre la Entidad Financiera y el Usuario, puede ser necesario que se realice más de una aprobación de un paquete para que pueda ser procesado. Un cliente puede convenir con la Entidad Financiera la cantidad de aprobaciones por lotes, o simplemente se puede convenir que no requiera aprobación adicional. El botón de Crear Plant. permite crear una Plantilla de Transacciones para ser usada posteriormente desde la opción Plantillas de Transacciones del menú principal. Una plantilla es una copia de las transacciones que no fueron rechazadas dentro del paquete para que sirva de base para volver a enviar las mismas transacciones en una fecha posterior sin necesidad de enviar un archivo o digitar una a una las transacciones. Una vez la plantilla ha sido creada, se mostrará una pantalla de instrucciones y control. 10

12 3.2 Consulta de devoluciones Las transacciones que han sido devueltas pueden consultarse de forma independiente de las transacciones exitosas a través de la opción Consultar Devoluciones, haciendo click en el botón: Dentro de esta opción de Consultar Devoluciones existen dos alternativas de búsqueda: Consultar cuántas devoluciones hay por cada lote de transacciones enviado por el cliente. Consultar las devoluciones recibidas en una fecha, de acuerdo a unos filtros. La consulta de lotes que contienen devoluciones se puede hacer usando filtros de Fecha Efectiva de las transacciones, NIT de la compañía que las envió o producto al que pertenece 11

13 4. Opciones de impresión Cuando se desee imprimir cualquier comprobante o en este caso el consolidado del día, seleccionamos las siguientes opciones del Internet Explorer: Archivo Imprimir Seleccionamos la impresora con la que se desea imprimir y se oprime el botón imprimir 12

14 5. Guía de Estados de Transacciones Las transacciones pueden tener los siguientes estados: Enviado: La transacción queda en estado enviado cuando el cliente maneja control dual y el archivo o transacción fue cargada por el usuario con perfil de enviador. En este estado la transacción aún no puede ser procesada por el Banco. Aprobado: Cuando un usuario carga un archivo y/o transacciones manuales y oprime la opción enviar, las transacciones quedan en estado aprobado indicando que ya fue entregada al Banco y a partir de este momento puede ser procesada. En caso de ser un cliente que maneja control dual, cuando las transacciones ya han sido enviadas y el usuario con mayor perfil ingresa a la transacción o paquete y la aprueba, a partir de ese momento el paquete o transacción ya fue entregada al Banco para ser procesado. Rechazado: Este estado indica que la transacción fue rechazada por algún motivo que se indica en la columna Causal. Puede ser rechazada por el cliente siempre y cuando no se haya procesado en el banco. Bloqueado: Cuando una transacción no ha sido procesada por el Banco y el cliente dese bloquear todo el lote o paquete, le solicita al Banco que lo bloquee quedando el lote o paquete en estado bloqueado. Generado: La transacción queda en este estado cuando ya fue enviada a cámaras (CENIT o ACH). Declinado: La transacción queda en este estado cuando fue enviada por el cliente pero nunca fue aprobada (para clientes con control dual) y se inicia un nuevo día. Confirmada: La transacción queda en este estado cuando fue confirmada por el Banco destino, es decir, cuando la transacción es exitosa. Devuelta: La transacción que en este estado cuando fue devuelta por el banco destino. Pendiente: La transacción queda en este estado cuando el cliente maneja control dual y se encuentra pendiente por aprobar. Se aclara que estos estados se visualizan cuando se realiza la consulta internamente a las transacciones, es decir, que los estados se deben verificar por transacción. 13

15 Nuestras oficinas Bogotá Dirección General: Av.Cll 39 Nº 13A - 16 PBX: Bosa: Cll 63 Sur N Tels: Ferias: Av. Cll 68 N 68G - 49 Tels: Fontibón: Cll 18 N Tels: Kennedy: Cll 36 Sur N 73D - 58 Tels: Parque Nacional: Av. Cll 39 N 13A - 16 Tel: Puente Aranda: Av. Calle 13 No Tels: Restrepo: Cr 19 N Sur Tels: Santa Lucía: Dg. 44 Sur Nº Tels: Suba Villamaría: Cll 139 N 111B - 06 Tels: Teusaquillo: Cll 36 N Tels: Toberín: Cll 166 N Tels: Usaquén: Av. Cr 7ª N 120A - 49 Tels: Cali Conmutador: Imbanaco: Cll 5 N Tels: La Casona: Cr 27 N Tels: Prados del Norte: Av. 3 Norte N 35N - 61 Tel: Medellín Conmutador: Calle 33: Av. Cll 33 N 74E - 40 Tels: Itagüí: Cll 50 N Tels: Parque Berrío: Cll 49 N Tels: Pereira Conmutador: Pereira Centro: Cll 21 N 6-51 Tels: Cúcuta Conmutador: Cúcuta Centro: Cll 10 Nº 5-84 Local 201 Tels:

16 SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA VIGILADO Servicio al cliente: (Bogotá), (Cali), (Medellín), (Pereira) y (Cúcuta).