Guía General Central Directo Administrando perfiles

Transcripción

1 Guía General Central Directo Administrando perfiles Año: 2014

2 La presente guía ha sido elaborada por el Banco Central de Costa Rica (BCCR) y ofrece información básica para los participantes de Central Directo, con el propósito de facilitarles el manejo de los perfiles de usuario que existen para operar en los diferentes servicios de Central Directo. Qué son los perfiles? En cada uno de los servicios de Central Directo existe la posibilidad de que varios usuarios participen en el trámite de sus operaciones, pudiendo el participante asignar a cada uno de ellos diferentes responsabilidades y derechos a nivel del sistema, o bien manteniendo varios usuarios con el mismo perfil para que actúen de manera contingente cuando el usuario que usualmente utiliza el sistema no lo pueda hacer. Cuáles servicios permiten la asignación de perfiles? Todos los servicios disponibles en Central Directo están habilitados para que el usuario elabore su propio esquema de asignación de perfiles, según sean sus necesidades: Seguridad Inversiones (exclusiva para entidades sujetas a reserva de liquidez) Transferencias Monedas extranjeras Cuentas cliente y de inversión Cuáles son los perfiles que existen? Existen diferentes tipos de perfil diseñados en función de la naturaleza de cada servicio. A continuación se muestra el detalle de los servicios y sus perfiles disponibles en Central Directo: 2

3 A los participantes físicos (propietarios de la cuenta) se les asigna automáticamente todos los servicios y perfiles disponibles en Central Directo. Adicionalmente, podrán crear usuarios con perfiles completos o limitados. Todos los usuarios que registren los participantes jurídicos en Central Directo, podrán mantener perfiles completos o parciales, dependiendo ello de la distribución de derechos que realice el participante de acuerdo con su esquema de control interno. Servicio General: Cuando un usuario es creado, Central Directo le otorga acceso en forma automática a las siguientes facilidades que ofrece este servicio. Información: esta opción permite al usuario validar su información personal y, en caso de ser necesario, cambiar datos como sus números de teléfono o la dirección de correo electrónico. Boletín: medio por el cual el BCCR remite comunicados de interés a los participantes. Cuentas: En este servicio el participante puede ver su CCI y registrar cuentas clientes abiertas en otras entidades financieras, para lo cual debe crear usuarios con los siguientes perfiles: Registrar cuenta: con este perfil el usuario puede incluir cuentas clientes del participante. Este es uno de los primeros perfiles que se debe asignar a los usuarios, debido a que es requerido para registrar cuentas cliente en Central Directo, siendo esto un requisito para movilizar fondos desde y hacia el BCCR. Consulta de cuentas: se pueden crear usuarios de consulta tanto para la CCI como para las cuenta cliente registradas por el participante en Central Directo. Mercado de Monedas Extranjeras (Monex) Mediante este servicio los participantes pueden negociar la compra y venta de US dólares en Central Directo, para lo cual pueden asignarse los siguientes perfiles. 3

4 Publicar: este perfil le permite al usuario incluir ofertas de compra o de venta de US dólares, para que las mismas sean puestas en la Pizarra de Negociación. El usuario que posea el perfil puede realizar negociaciones en el Monex en nombre del participante. Consulta: se puede crear usuarios para que consulten alguna de las siguientes opciones: Pizarra de Negociación: permite consultar las ofertas activas en la pizarra. Publicadas: consulta las ofertas que el participante ha incluido en la pizarra de negociaciones y que se mantienen pendientes de calce. Calces: permite consultar las ofertas calzadas en un día específico de operaciones. Transferencias Por medio de este servicio los participantes trasladan fondos desde su cuenta cliente a la CCI o viceversa, para lo cual disponen de los siguientes perfiles: Digitador: permite agregar instrucciones para movilizar fondos desde y hacia la CCI, por los servicios disponibles en Central Directo. Aprobar: toda operación debe ser aprobada por un usuario, quien puede ser el mismo que la digitó; no obstante, de manera alternativa también es posible segregarse esa función para que la aprobación la deba realizar otro usuario. Consulta: se puede crear usuarios para que consulten las operaciones enviadas y recibidas. Inversiones Este servicio ofrecía la posibilidad de realizar inversiones con el BCCR; sin embargo en el 2014, se suspendio el mismo, con lo cual el perfil que se dispone a la fecha y hasta que se cancelen todas las inversiones activas es el siguiente: Consulta: se puede crear usuarios para que consulten las inversiones realizadas, su estado y la fecha de vencimiento. Mercado Integrado de Liquidez (MIL). Este servicio ofrece la posibilidad de incluir inversiones con el BCCR a aquellas entidades que por normativa del BCCR, deben cumplir con la denominada Reserva de Liquidez ; por lo cual su uso está limitado solamente a éstas entidades, dentro de las cuales se encuentran: Cooperativas y Asociaciones, los perfiles que dispone la facilidad son los siguientes: 4

5 Publicador de Ofertas en Central Directo: permite que el usuario creado con este rol pueda incluir nuevas ofertas en BCCR. No requiere aprobación, por lo cual la inversión se realiza al confirmar los datos. Consulta: se pueden crear usuarios de consulta de las inversiones realizadas, su estado y la fecha de su vencimiento. Seguridad Este servicio permite la creación de nuevos usuarios en Central Directo. Los perfiles con que cuenta son los siguientes: Digitador: permite que un usuario pueda registrar nuevos usuarios en Central Directo. Como con este perfil es posible únicamente registrar usuarios, debe complementarse con otro usuario que disponga del perfil de aprobador para finalizar el proceso de creación y activación de un nuevo usuario. Aprobador: persona que posee la potestad de aprobar usuarios; cuando lo registra quedan con una firma asignada. Cuando el participante trabaje con el mecanismo de mancomunación, se requiere de dos usuarios con este mismo perfil para finalizar el proceso de creación y activación de un nuevo usuario. Consulta: permite consultar los usuarios creados en el servicio de seguridad, los servicios que tienen asignados y el estado de dichos usuarios. Digitación de formulario Ley 8204: para realizar los reportes de información requeridos por la política conozca a su cliente, el participante deberá contar de previo con un usuario con este perfil. Consulta de formulario: el participante puede crear usuarios únicamente con un perfil de consulta (por ejemplo, el perfil es usualmente utilizado por auditores, contadores u oficiales de cumplimiento). Editar mi entidad: el participante puede editar datos generales de la entidad que ha sido suscrita en Central Directo (para personas jurídicas) Consultar mi entidad: se permite consultar los datos referente a la entidad: teléfonos, correos. (para personas jurídicas). 5

6 Centro de Atención al Cliente El BCCR cuenta con un Centro de Atención al Cliente, al cual puede recurrir el participante en caso de que necesite información técnica sobre el funcionamiento de Central Directo o cuando enfrente un problema con el servicio. Para acceder al Centro de Atención al Cliente de Central Directo puede llamar al teléfono o enviar un correo electrónico a la dirección centraldirecto@bccr.fi.cr 6