INFORME DE GOBIERNO CORPORATIVO DAVIVIENDA SEGUROS COMERCIALES BOLÍVAR, SOCIEDAD ANÓNIMA AÑO 2014

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1 INFORME DE GOBIERNO CORPORATIVO DAVIVIENDA SEGUROS COMERCIALES BOLÍVAR, SOCIEDAD ANÓNIMA AÑO 2014 I. INFORMACION GENERAL 1. Conglomerado Financiero local al que pertenece. Conglomerado Financiero Davivienda. 2. Entidades miembros del Conglomerado Financiero local y principal negocio. Denominación de la entidad Inversiones Financieras Davivienda, S.A. Banco Davivienda Salvadoreño, S.A. Davivienda Seguros, S.A. Davivienda Vida Seguros, S.A., Seguros de Personas Valores Davivienda El Salvador, S.A. de C.V., Casa de Corredores de Bolsa Almacenadora Davivienda El Salvador, S.A. Factoraje Davivienda El Salvador, S.A. de C.V. Principal finalidad social Sociedad Controladora de Finalidad Exclusiva Banco Seguros en general Seguros de Personas Casa de Corredores de Bolsa Almacén General de Depósito Factoraje 3. Grupo Financiero Internacional al que pertenece. Davivienda, con presencia en Colombia, Costa Rica, Panamá, Honduras y Miami. II. INFORMACIÓN SOBRE JUNTAS GENERALES DE ACCIONISTAS 1. Número de Juntas Ordinarias y Extraordinarias celebradas durante el período y quórum. Durante 2014, se celebró una Junta General de Accionistas, en la que se conocieron asuntos ordinarios y extraordinarios, siendo su quórum de 8,571,429 acciones, equivalentes a un 100% del capital accionario de la sociedad.

2 III. INFORMACIÓN SOBRE JUNTA DIRECTIVA 1. Miembros de la Junta Directiva y cambios en el período informado. Presidente Pedro Alejandro Uribe Torres Vicepresidente Moisés Castro Maceda Secretario Lilia Magally Rodríguez Cortés * Primer Director Propietario Gerardo José Simán Siri Primer Director Suplente Freddie Moisés Frech Hasbún Segundo Director Suplente Adolfo Miguel Salume Barake Tercer Director Suplente Reinaldo Rafael Romero Gómez Cuarto Director Suplente Félix Rozo Cagua La Junta Directiva fue electa el 17 de febrero de 2014, para un período de 3 años contados a partir de esa fecha. La Directora Secretaria Lilia Magally Rodríguez Cortés, presentó su renuncia la cual fue efectiva desde el 15 de mayo de A efecto de cubrir la vacancia dejada por la Directora Secretaria, la Junta Directiva acordó el llamamiento a ejercer la Secretaría, al Primer Director Suplente, ingeniero Freddie Moisés Frech Hasbún, quien ejerció funciones durante el resto del año. 2. Cantidad de sesiones celebradas durante el período informado. 6 sesiones 3. Descripción de la política sobre la permanencia o rotación de miembros. De conformidad con el Pacto Social y con la Ley de Sociedades de Seguros, la Junta Directiva estará integrada por un mínimo de tres y un máximo de seis directores propietarios. Asimismo, habrá un número de Directores Suplentes igual al de los Propietarios. El nombramiento de los directores propietarios y suplentes es facultad de la Junta General Ordinaria de Accionistas. El período de funciones de los miembros de la Junta Directiva será de tres años. Los Directores continuarán en el desempeño de sus cargos aunque hubiere concluido el plazo para el que fueron designados mientras no se elijan sustitutos y éstos no tomen posesión de su cargo. No obstante lo anterior, la Junta General de Accionistas tiene la obligación de nombrar a los nuevos miembros de la Junta Directiva, a más tardar dentro del plazo de seis meses de vencido el período de funciones de los anteriores. Los directores podrán ser reelectos en sus cargos de manera indefinida. La rotación de los directores estará sujeta a lo dispuesto en las leyes y normas

3 aplicables y a las decisiones de la Junta General de Accionistas. Lo dispuesto en el presente artículo y en el pacto social de la Aseguradora constituye la política de permanencia y rotación de los miembros de la Junta Directiva. (Art. 16 del Código de Gobierno Corporativo) IV. INFORMACIÓN RELATIVA A LA ALTA GERENCIA 1. Miembros de la Alta Gerencia y los cambios durante el período informado. Presidente Ejecutivo Gerardo José Simán Siri Gerente General Rafael Humberto Puente Rosales Director Legal José Ricardo Sánchez Escobar Director de Recursos Humanos Juan Pablo Betancourt Oficial de Cumplimiento para la Pedro José Castillo Zepeda prevención de Lavado de Dinero y de Activos Auditor Interno Carlos Alberto Carpio Durante el presente año no se experimentaron cambios en la Alta Gerencia V. INFORMACIÓN SOBRE EL COMITÉ DE AUDITORÍA 1. Miembros del Comité de Auditoría y cambios durante el período informado. - Vicepresidente de Junta Directiva (Director Externo), Presidente del Comité. - Cuarto Director Suplente de Junta Directiva (Director Externo) - Presidente Ejecutivo y Primer Director Propietario de Junta Directiva - Director de Operaciones y Tecnología - Gerente de Auditoría Interna, Secretario del Comité Durante el año 2014, no se registraron cambios en el Comité de Auditoría. 2. Número de sesiones en el período 12 sesiones 3. Detalle de las principales funciones desarrolladas en el período. 1. Velar por el cumplimiento de los acuerdos de la Junta General de Accionistas, de la Junta Directiva y de las disposiciones de la Superintendencia del Sistema Financiero y del Banco Central de Reserva de El Salvador;

4 2. Dar seguimiento a los informes del auditor interno, del auditor externo y de la Superintendencia y de alguna otra institución fiscalizadora, para corregir las observaciones que formulen; 3. Colaborar en el diseño y aplicación del control interno proponiendo las medidas correctivas pertinentes; 4. Supervisar el cumplimiento del contrato de auditoría externa y monitorear el proceso de respuesta a las observaciones incluidas por el Auditor Externo en su Carta de Gerencia; 5. Evaluar la calidad de la labor de Auditoría Interna, así como el cumplimiento de su programa de trabajo; 6. Proponer a la Junta Directiva y ésta a su vez a la Junta General de Accionistas el nombramiento del Auditor Externo y del Auditor Fiscal, y de sus respectivos suplentes. 7. Conocer y evaluar los procesos de información financiera y los sistemas de control interno de la entidad y administración de riesgo. 8. Monitorear la integridad de los estados financieros de la Compañía, y de cualquier anuncio formal relacionado con el desempeño financiero de la Compañía, revisando juicios significativos de información financiera incluidos. 9. Monitorear y revisar el plan de auditoría interna, la efectividad de la función de auditoría interna y la coordinación entre los auditores internos y externos. 10. Proveer a la Junta Directiva de las garantías adicionales que razonablemente requiera, con referencia a la confiabilidad de la información financiera que se le presente. 11. Recibir informes del Gerente de Cumplimiento y Prevención de Lavado de Dinero sobre el tratamiento de quejas sustanciales concernientes a contabilidad, controles internos contables o asuntos de auditoría, que algún empleado pueda hacer respecto de asuntos de contabilidad o auditoría cuestionables. 12. Revisar informes regulares de administración de riesgos que puntualizan los riesgos involucrados en los negocios de la Compañía y cómo son controlados y monitoreados por la gerencia. 4. Temas corporativos conocidos en el período. 1. Informes sobre la suficiencia de reservas técnicas y matemáticas 2. Informes sobre salvamentos y reaseguros 3. Reportes de riesgos de mercado, de liquidez, riesgos operacionales,

5 4. Legislación en temas de Prevención de Lavado de Dinero y de Activos. 5. Reportes los resultados financieros. 6. Seguridad y Prevención de Fraudes. 7. Informes del auditor externo 8. Informes de la Superintendencia del Sistema Financiero. 9. Informes de auditorías internas del Grupo. VI. INFORMACIÓN SOBRE EL COMITÉ DE RIESGOS 1. Miembros del Comité de Riesgos y los cambios durante el período informado. - Presidente Ejecutivo (Presidente del Comité de Administración de Riegos y Director Propietario de Junta Directiva) - Director de Riesgos (Secretario del Comité de Riesgos) - Vicepresidente de Crédito Internacional (Director Externo de Junta Directiva) - Gerente General Davivienda Seguros - Oficial de Riesgos Davivienda Seguros Miembros del comité que forman parte del Conglomerado Financiero Davivienda: - Director Financiero - Director de Operaciones o su adjunto - Director Banca Empresas - Director Banca Minorista - Director Legal - Gerente de Riesgos - Banca Empresas - Gerente de Riesgos - Banca Masiva - Gerente de Cobranzas Banca Minorista - Gerente de Auditoría Interna - Gerente de Cumplimiento - Subgerente Análisis Económico y Portafolio - Subgerente de Administración y Recuperación de Créditos Empresariales - Oficial de Riesgos de Mercado - Subgerente de Riesgo Operativo - Coordinador de Análisis de Portafolio y SIG - Riesgos de Banca Masiva - Gerente General de Casa de Bolsa - Director Externo de Junta Directiva de la Casa corredora de Bolsa. - Gerente General de Almacenadora Davivienda - Gerente Financiero (en ausencia del Gerente General) - Vicepresidente Financiero Internacional, - Director de Operaciones de Unidad Regional, - Gerente de Riesgo de Crédito Internacional - Gerente Crédito Empresarial Internacional - Profesional III Crédito Empresarial Internacional - Profesional II Riesgo de Crédito Internacional

6 - Profesional III Análisis Sectorial Internacional La membresía del Comité de Riesgos se modificó durante el período 2014, con la incorporación de nuevos miembros de la Unidad Regional. 2. Número de sesiones en el período. 12 sesiones, correspondientes a una sesión por mes durante todo el Detalle de las principales funciones desarrolladas en el período. 1. Informar a los miembros del comité temas de coyuntura económica inherentes a las variables de riesgos y de mercado. 2. Informar a la Junta Directiva sobre los riesgos asumidos por la entidad, su evolución, sus efectos en los niveles patrimoniales y las necesidades adicionales de mitigación. 3. Proponer a la Junta Directiva los límites de tolerancia a la exposición para cada tipo de riesgo. 4. Velar porque la entidad cuente con la adecuada estructura organizacional, estrategias, políticas y recursos para la gestión integral de riesgos. 5. Asegurar e informar a la Junta Directiva la correcta ejecución de las estrategias y políticas aprobadas. 6. Aprobar las metodologías de gestión de cada uno de los riesgos. 7. Requerir y dar seguimiento a los planes correctivos para normalizar incumplimientos a los límites de exposición o deficiencias reportadas. 4. Temas corporativos conocidos en el período. 1. Ratificación de los documentos normativos siguientes: Informe Anual de la Gestión Integral de Riesgos Manual para la gestión de Riesgo Operacional Seguros. Informe Anual de la gestión de Riesgo Operacional. Niveles de autorización para Compra/Venta de Títulos Valores. Política de Distribución de Riesgos año Libro de instrucciones departamentales para administración de continuidad del negocio. Política de Riesgo de Crédito. 2. Aprobación del siguiente documento: Formato PDD (proceso de debida diligencia de nuevos productos) con autorizaciones internas del nuevo seguro de autos, comercializado en sucursales de Banco Davivienda Salvadoreño, S.A.

7 VII. OTROS 1. Descripción de los cambios al Código de Gobierno Corporativo durante el período. a) Se incluyó la política de reparto de dividendos. b) Se modificó lo relativo a la forma de cubrir las vacancias en la Junta Directiva, a fin de adaptarlo a las Normas de Gobierno Corporativo para las Entidades Financieras. 2. Descripción de los cambios al Código de Ética o de Conducta durante el período. Se reguló en mayor detalle temas relacionados con los conflictos de interés y al manejo de información privilegiada. En lo relativo al régimen sancionatorio aplicable por incumplimiento del Código de Ética se hizo remisión a la legislación laboral aplicable.

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