Tecnología e Innovación en la Banca de Desarrollo. Financiamiento para el Desarrollo Productivo Situación Chilena Buenos Aires - Julio 2013

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2 Tecnología e Innovación en la Banca de Desarrollo Financiamiento para el Desarrollo Productivo Situación Chilena Buenos Aires - Julio 2013

3 Misión de CORFO Fomentar el emprendimiento, la innovación y la competitividad para mejorar la productividad de Chile y alcanzar posiciones de liderazgo mundial. Gobierno de Chile Corporación de Fomento de la Producción CORFO

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6 Definiciones Estratégicas LOS EJES ESTRATÉGICOS DE CORFO SON: ORIENTACIÓN A USUARIOS FINALES EFICIENCIA EN LA GESTIÓN MAXIMIZAR EL IMPACTO DE SUS PROGRAMAS

7 Apoyo a las Mipymes Incluye todas aquellas empresas que venden menos de USD 4,6 millones al año (excluido el IVA). USD 4,6 MM USD 1,2MM USD 0,1 MM Gobierno de Chile Corporación de Fomento de la Producción - CORFO

8 Por qué las Mipymes? En Chile se estima que las micro, pequeñas y medianas empresas (mipymes) superan las 600 mil. 98% del universo de empresas Gobierno de Chile Corporación de Fomento de la Producción - CORFO

9 Por qué las Mipymes? Durante los últimos 12 meses generaron un 90% del total de empleos asalariados a nivel nacional (análisis realizado por la División de Estudios del Ministerio de Economía) Gobierno de Chile Corporación de Fomento de la Producción - CORFO

10 Cuáles son los problemas del Financiamiento PYME? Montos bajos Dificultades de acceso créditos Insuficientes Garantías Problemas de financiamiento Gobierno de Chile Corporación de Fomento de la Producción - CORFO

11 Cómo disminuimos estas Brechas? GARANTÍAS FONDOS DE GARANTÍA RECÍPROCA FINANCIAMIENTO Facilitar el acceso a financiamiento para inversión, capital de trabajo y reprogramación Apoyar la consolidación de la industria para que la Mipymes obtengan financiamiento en condiciones más Instrumento favorables orientado a la Microempresa y Pequeña Empresa Instrumentos orientados a Fondos de Capital de Riesgo proyectos en etapas tempranas con alto potencial de crecimiento (Venture Capital, Private Equity)

12 Plan Integral de Garantías Qué puedo garantizar? Deudas del sistema financiero (mora hasta 119 días) Gobierno de Chile Corporación de Fomento de la Producción - CORFO

13 Porcentajes de Garantías Los % de garantías dependen de 3 factores: Tamaño de la Empresa Tipo de la Deuda a Reprogramar Plazo de la Operación de Crédito Garantía Corfo Inversión y Capital de Trabajo Empresa Plazo <=36 meses Plazo >36<60 meses Monto Cobertura (USD) Plazo >60 meses Monto Cobertura Adicional >60 meses Monto Cobertur a Total (USD) Micro (Ventas anuales de hasta UF IVA) Pequeña (Ventas anuales desde UF2.400 y hasta UF Mediana + IVA) (Ventas anuales desde UF y hasta UF 60% 60% 40% 80% 70% 50% % 80% 70% En las operaciones + IVA) de microempresas de más de 0036 meses y de pequeñas y mediana empresas de más de 60 meses, el empresario tiene la opción de acceder a un periodo de gracia de al menos 2 años

14 Plan Integral de Garantías: Ventanilla abierta y su desarrollo tecnológico Clientes Mipymes solicitan a institución financiera financiamiento para necesidades de: Capital de trabajo Inversión Reprogramación Comercio Exterior Institución Financiera Evalúa capacidad Crediticia del Cliente y define requerimientos de garantías para la aprobación del crédito. Con los antecedentes recogidos por el intermediario, certifica elegibilidad de la Operación e informa a Institución Financiera. Gobierno de Chile Corporación de Fomento de la Producción - CORFO

15 Intermediarios Financieros El Plan Integral de Garantías Corfo Pyme se encuentra operando en 32 instituciones financieras, con distinta profundidad de productos y alcance regional 15 Bancos 10 Cooperativas de Ahorro y Crédito 7 Empresas de Factoring Gobierno de Chile Corporación de Fomento de la Producción - CORFO

16 Plan Integral de Garantías: Resultados N Operaciones Var % % Monto Créditos Garantizados (MM USD) Var % % N Intermediarios Var % % Gobierno de Chile Corporación de Fomento de la Producción - CORFO 16

17 Plan Integral de Garantía Cierre 2012 FOGAIN operaciones beneficiarios Créditos por más de MM USD REPROGRAMACIONCOBEX operaciones beneficiarios Créditos por más de MM USD operaciones 607 beneficiarios Créditos por más de MM USD 319 Gobierno de Chile Corporación de Fomento de la Producción - CORFO 17

18 Evolución del endeudamiento Mipyme ,0% 30,0% 25,0% Evolución Deuda Mipyme SBIF por Tamaño Empresa ( ) 33,1% 20,0% 15,0% 15,6% 12,9% 14,4% 18,1% 12,5% 15,6% 13,3% (**) 10,0% 8,2% 7,3% 7,4% 8,8% 5,0% 0,0% Micro Pequeña Mediano Mipyme Stock Deuda (MM USD) Micro Pequeña Mediano Mipyme Fuente: Informe SBIF (**): Estimación Diciembre 2012 Gobierno de Chile Corporación de Fomento de la Producción - CORFO 18

19 Cómo Fomentamos el Emprendimiento y la Innovación? GARANTÍAS FONDOS DE GARANTÍA RECÍPROCA FINANCIAMIENTO Facilitar el acceso a financiamiento para inversión, capital de trabajo y reprogramación Apoyar la consolidación de la industria para que la Mipymes obtengan financiamiento en condiciones más Instrumento favorables orientado a la Microempresa y al Emprendimiento Instrumentos orientados a Fondos de Capital de Riesgo proyectos en etapas tempranas con alto potencial de crecimiento (Venture Capital, Private Equity)

20 Esquema IGR Modelo de solicitud de cobertura 2. Entrega Certificado de Fianza Bancos 5. Entrega Reafianzamiento IGR Fondo de Cobertura Corfo 1. Entrega Contragarantía 3. Otorga Financiamiento 4. Paga Comisión Pymes Gobierno de Chile Corporación de Fomento de la Producción - CORFO 20

21 IGR Resultados 2011 y proyecciones Beneficiarios % +44% Monto Afianzado US$ 150 MM +31% US$ 197 MM +17% US$ 283 MM N de Intermediarios % +30% 13 *Contempla Programas IGR I e IGR III Gobierno de Chile Corporación de Fomento de la Producción - CORFO 21

22 Cómo Fomentamos el Emprendimiento y la Innovación? GARANTÍAS FONDOS DE GARANTÍA RECÍPROCA FINANCIAMIENTO Facilitar el acceso a financiamiento para inversión, capital de trabajo y reprogramación Apoyar la consolidación de la industria para que la Mipymes obtengan financiamiento en condiciones más Instrumento favorables orientado a la Microempresa y al Emprendimiento Instrumentos orientados a Fondos de Capital de Riesgo proyectos en etapas tempranas con alto potencial de crecimiento (Venture Capital, Private Equity)

23 Financiamiento a Intermediarios Financieros No Bancarios N Op: N Op: 719 N Op: 531 N Op: 1648 N Op: 2422 N Op: 238 N Op: 840 N Op: 398 N Op: 137 N Op: 31 Mas de Micro y Pequeños empresarios han logrado financiamiento en base a esta línea de apoyo Gobierno de Chile Corporación de Fomento de la Producción - CORFO 23

24 Cómo Fomentamos el Emprendimiento y la Innovación? GARANTÍAS FONDOS DE GARANTÍA RECÍPROCA FINANCIAMIENTO Facilitar el acceso a financiamiento para inversión, capital de trabajo y reprogramación Apoyar la consolidación de la industria para que la Mipymes obtengan financiamiento en condiciones más Instrumento favorables orientado a la Microempresa y al Emprendimiento Instrumentos orientados a Fondos de Capital de Riesgo proyectos en etapas tempranas con alto potencial de crecimiento (Venture Capital, Private Equity)

25 Fondos de Capital de Riesgo Resultados I.1 Stock al Cierre del Período Empresas Beneficiadas MMUSD 309 MMUSD Var +45% Montos Invertidos Var +45% Desembolsos Nº Fondos Vigentes MMUSD MMUSD Var +53% Var +35% Gobierno de Chile Corporación de Fomento de la Producción - CORFO 25

26 Fondos de Capital de Riesgo Nuevos Programas: Etapas Tempranas (Venture Capital) Foco Etapas Tempranas; Nuevas Empresas; Tecnología; Innovación Financiamiento CORFO UF a UF Leverage Hasta 2 : 1, con potencial de incremento a 3 : 1 Aumento / Disminución Línea Adicional 25% Tasas de Interés BCU a 10 años (UF) +5% Comisión Administradora Hasta 2,5% Patrimonio Empresas Beneficiarias (*) UF (*) Primera inversión

27 Fondos de Capital de Riesgo Nuevos Programas: Desarrollo y Crecimiento (Private Equity) Foco Desarrollo, crecimiento; Expansión de Empresas Financiamiento CORFO UF a UF Leverage Hasta 1 : 1, con potencial de incremento a 1,5 : 1 Aumento / Disminución Línea Adicional 25% Tasas de Interés BCU a 10 años (UF) +5% Comisión Administradora Hasta 2,5% Patrimonio Empresas Beneficiarias (*) UF (*) Primera inversión

28 Generando Demanda y Cultura Innovadora

29 Generando Demanda y Cultura Innovadora postulantes de más de 72 países 690 proyectos ya han llegado a Chile de 51 países USD 24 millones de capital levantado startups al 2014

30 Tecnología e Innovación en la Banca de Desarrollo Financiamiento para el Desarrollo Productivo Situación Chilena Buenos Aires - Julio 2013

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