Balance Social, su construcción y el impacto de las Acciones del Infonavit

Transcripción

1 Balance Social, su construcción y el impacto de las Acciones del Infonavit Innovación e Iniciativas Estratégicas SUBDIRECCIÓN GENERAL DE PLANEACIÓN Y FINANZAS

2 Objetivo de la Presentación Dar a conocer el alcance y la metodología mediante la cual Infonavit pretende evaluar el bienestar e impacto en calidad de vida provocado a través de sus acciones. En particular interesa: Presentar el concepto de Balance Social Profundizar en su Subcuenta de Calidad de Vida» Presentar los indicadores diseñados y su aplicación Planeación e Innovación

3 BALANCE SOCIAL INFONAVIT: IMPULSO AL BIENESTAR

4 Objetivo Institucional EL INFONAVIT REQUIERE AFIANZAR SU ÉXITO MIGRANDO SU ESTRATEGIA DEL FORTALECIMIENTO OPERATIVO Y FINANCIERO A LA CALIDAD DE VIDA Fortalecimiento financiero y operativo con alianzas para facilitar oportunidades a los propietarios de viviendas Maximizar el desarrollo social a través de préstamos hipotecarios dirigidos a una mejor calidad de vida a los trabajadores Hacer Infonavit Vivir Infonavit EXITO AYER: Ser capacesde otorgarunacantidadde crédito al nivel de la necesidad EXITO HOY: Atenderlasnecesidadesde vivienday generar un mayor beneficio social Para ser social se requiere dinero y fortaleza financiera Víctor Borrás DG del Infonavit

5 Objetivo Institucional LA DEFINICIÓN DE SU MISIÓN/VISIÓN Y DE UN TABLERO DE GESTIÓN ESTRATÉGICA ORIENTADOS A GENERAR BIENESTAR LO CONFIRMAN Misión y Visión TGE COMUNIDAD INFONAVIT VIVIENDA INFONAVIT Industria Vivienda Ser INFONAVIT Acreditado Comunidad Gobierno Entorno Urbano ENTORNO INFONAVIT Ser generadores de bienestar social, en comunidades competitivas y armónicas Mejorar la calidad de vida de nuestros derechohabientes en un entorno sustentable en el que puedan desarrollar su potencial como individuos y como ciudadanos Cómo se puede medir el bienestar? Cómo se diferencia respecto de la Calidad de Vida?

6 Balance Social Infonavit PARA MEDIR EL BIENESTAR, INFONAVIT PROPONE CREAR UN BALANCE SOCIAL A PARTIR DE VARIOS INDICADORES AGRUPADOS POR SUBCUENTAS El Bienestar medido a través de un Balance Social: Foco Actual de la Presentación BALANCE SOCIAL INFONAVIT Ahorro Crédito Pensión SUBCUENTA: Calidad de Vida Nivel de Calidad de Vida vinculado a la vivienda respecto a situación original SOCIAL ECONÓMICO ECOLÓGICO Valor Patrimonial Rendimiento Subcuenta + Vivienda: Plusvalía + Renta + Sustentabilidad: Beneficios Económicos Tasa de Reemplazo [% del Sueldo al Retiro] Impacto Ambiental Uso Eficiente de Energía [tonsco2=bonos de Carbono] Uso Eficiente de Agua [m3 de agua ahorrados] INDICADORES: ECUVE: Evaluación Cualitativa de la Vivienda y su Entorno ICVV: Índice de Calidad de Vida Vinculado a la Vivienda IVP: Índice de Valor Patrimonial de la Vivienda

7 SUBCUENTA DE CALIDAD DE VIDA BALANCE SOCIAL INFONAVIT SOCIAL ECONÓMICO ECOLÓGICO Calidad de Vida Valor Patrimonial Impacto Ambiental

8 Objetivo en la Medición de la Calidad de Vida MEDIR LA CALIDAD DE VIDA VINCULADA A VIVIENDA TAMBIÉN PRETENDE ORIENTAR LAS DECISIONES ACCION PREVIA AL CRÉDITO Informar al DH cómo cambiaría su CVV al adquirir una Vivienda X? Crédito INFO 7 ICVV 8.5 Dar mayor información al DH y mejorar la toma de decisiones ACCION AL MOMENTO Y POSTERIOR AL EJERCICIO DEL CRÉDITO Cuál es la CVV de los acreditados y cómo ha cambiado? Vivienda Entorno Comunidad Proveer un estado de resultados que alimente el balance social En 2010 el Infonavit realizó UNA ENCUESTA NACIONAL a más de 5,000 derechohabientes y acreditados para identificar: qué es calidad de vida? cómo se relaciona con su vivienda y entorno? y qué elementos son los que importan más? 8

9 Encuesta Nacional de Calidad de Vida LA ENCUESTA NACIONAL DE CALIDAD DE VIDA (ENCV) SE REALIZÓ A MÁS DE CINCO MIL DERECHOHABIENTES Y ACREDITADOS SATISFACCIÓN DE LOS ENCUESTADOS RESPECTO DE LA CALIDAD DE VIDA Y VALOR DE SUS VIVIENDAS 77% de los acreditados considera que su calidad de vida mejoró al mudarse a la vivienda financiada por el Infonavit El 86% de los acreditados perciben que el valor de su vivienda es superior o se ha mantenido respecto al precio de compra. El 73% de los acreditados consideran que el tamaño de su vivienda es satisfactorio.

10 Encuesta Nacional de Calidad de Vida LA ENCUESTA NACIONAL DE CALIDAD DE VIDA (ENCV) SE REALIZÓ A MÁS DE CINCO MIL DERECHOHABIENTES Y ACREDITADOS SATISFACCIÓN DE LOS ENCUESTADOS EN GENERAL RESPECTO DE SUS VIVIENDAS Y LA CALIDAD DE VIDA El 87% de los Acreditados están satisfechos con su vivienda. El 91% de los Acreditados consideran que su nivel de vida es bueno.

11 Calidad de Vida vinculada a la Vivienda PARA MEDIR LA CALIDAD DE VIDA VINCULADA A LA VIVIENDA NO SÓLO SE NECESITA VER CÓMO SE SIENTE LA GENTE SINO TAMBIÉN CÓMO ESTÁ La Calidad de Vida vinculada a la Vivienda (CVV) es: Valoración Subjetiva Nivel de Satisfacción Felicidad SENTIRSE BIEN Antecedentes y Expectativas Necesidades Objetivas De Vivienda ESTAR BIEN De Entorno Urbano De Entorno Social (comunidad) Que los trabajadores ESTÉN BIEN y se SIENTAN BIEN en su vivienda, entorno y comunidad permitiéndoles cubrir las necesidades de sus familias, que ofrezcan oportunidades para su desarrollo y cumplan con sus expectativas. Qué elementos son considerados por la gente como los más importantes en la vivienda y su entorno que provocan una mejor calidad de vida?

12 Calidad de Vida vinculada a la Vivienda PRINCIPALES ATRIBUTOS DE LA VIVIENDA, COMUNIDAD Y ENTORNO VINCULADOS A LA CALIDAD DE VIDA DE ACUERDO A LA ENCV. Estos atributos fueron tomados en cuenta para la construcción de un indicador que permita medir la Calidad de Vida vinculada a la Vivienda.

13 Calidad de Vida vinculada a la Vivienda LA ENCUESTA NACIONAL DE CALIDAD DE VIDA PERMITIÓ TAMBIÉN IDENTIFICAR QUÉ ATRIBUTOS DE LA VIVIENDA Y ENTORNO IMPORTAN MÁS ATRIBUTOS DE CALIDAD DE VIDA DE UNA VIVIENDA Y SU ENTORNO MÁS VALORADOS POR LOS DERECHOHABIENTES Y ACREDITADOS (PONDERADORES) De manera agregada: El sentido de Propiedad hacia la formación de un patrimonio, y aspectos relacionados con la Ubicación son los elementos que más valoran los acreditados, Seguidos del Tamaño y la Calidad de la vivienda. FUENTE: Encuesta Nacional de Calidad de Vida

14 Calidad de Vida vinculada a la Vivienda LA IMPORTANCIA QUE LE DA LA GENTE A LOS ELEMENTOS DE SU VIVIENDA Y ENTORNO PERMITEN AL INFONAVIT MEDIR EL IMPACTO DE EJERCER UN CRÉDITO IMPACTO EN CALIDAD DE VIDA SEGMENTO: DERECHOHABIENTES SIN PROPIEDAD Y MENOS DE 4 VSM S 22% SIN PROPIEDAD De acuerdo al origen y valoración de la gente, se estima que en promedio un derechohabiente de bajos recursos-sin propiedad aumenta 22% su Calidad de Vida al ejercer su crédito

15 ECUVE: Evaluación Cualitativa de las Viviendas y Entorno A PARTIR DE LA PERCEPCIÓN DE LA GENTE + LA OPINIÓN DE LOS EXPERTOS SE CREA UN INDICADOR SOBRE QUÉ ELEMENTOS DE LA VIVIENDA Y SU ENTORNO AFECTAN MÁS LA CALIDAD DE VIDA Num Elementos 1 Ubicación - Vialidad y transporte 2 Superficie Habitable 3 Calidad de Vivienda 4 Ubicación - Equipamiento Urbano 5 Ubicación - Empleo existente y aledaño 6 Servicios y Gestión Municipal 7 Calidad comunitaria 8 Mantenimiento (Vivienda y Entorno) 9 Diversidad (mezcla social) 10 Uso eficiente de energía 11 Accesibilidad peatonal 12 Uso eficiente de agua 13 Conectividad Digital 50% Acreditados Importancia 25% Expertos 25% Funcionarios La ponderación de la ECUVE presenta variantes regionales por lo que se creó una escala por cada una de las 8 regiones segmentadas del país. Para obtener la opinión de expertos se constituyó un grupo de notables: Red de Calidad de Vida vinculada a la Vivienda

16 ECUVE: Ejemplo de Aplicación ZONA CONURBADA DE GUADALAJARA VALORADA POR ELEMENTOS DE UBICACION Planeación e Innovación

17 ECUVE: Evaluación Cualitativa de las Viviendas y Entorno INDICADOR QUE CONJUGA LA OPINIÓN DE LA GENTE Y LA DE LOS EXPERTOS SOBRE QUÉ ELEMENTOS DE LA VIVIENDA AFECTAN MÁS LA CALIDAD DE VIDA PROCESO DE DESARROLLO DE LA ECUVE Formación Equipo de Trabajo Sesiones Trabajo. Metodología Definición de 13 Elementos Definición Importancia Identificar Fuente información Desarrollo sistema y Calificar Viviendas Num Elementos 1 Ubicación - Vialidad y transporte 2 Superficie Habitable 3 Calidad de Vivienda 4 Ubicación - Equipamiento Urbano 5 Ubicación - Empleo existente y aledaño 6 Servicios y Gestión Municipal 7 Calidad comunitaria 8 Mantenimiento (Vivienda y Entorno) 9 Diversidad (mezcla social) 10 Uso eficiente de energía Avalúos SEP Infonavit RUV -SIG 11 Accesibilidad peatonal 12 Uso eficiente de agua 13 Conectividad Digital Se involucro a instituciones afines Lograr una visión compartida Permite generar programas coordinados Se acordó metodología y plan de trabajo Vivir Infonavit Código Edificación Vivienda Sustentable Art. 73 Criterios DUIS Guía Redensifica Se genero una 1er lista de mas de 200 atributos Se agruparon y seleccionaron las mas importantes. Se generaron la lista de 13 Elementos Se realizaron 5,000 entrevistas a derechohabientes y acreditados. Grupo de trabajo con expertos en temas de vivienda y desarrollo urbano Identificaron Fuentes de Información con cual alimentar Indicador Obtención de acceso a la información. Sistematización del Indicador. Calculo del Indicador de las viviendas Financiadas en 2010 La ECUVE se alimenta de varias fuentes para evaluar cada uno de sus elementos, y consolida otros indicadores (ISA, ICAVI, INCOMUV)

18 ECUVE: Resultados relevantes LA CALIDAD DE VIDA PROMEDIO DE LAS VIVIENDAS FINANCIADAS POR EL INSTITUTO EN 2010 SUPERÓ EN 6% A LA DE 2009 Minimo de 32m2 establecido El incremento se debe al efecto de Hipoteca Verde, mínimo de 32 m 2 y mayor proporción de vivienda usada.

19 ECUVE: Resultados relevantes AÚN ASÍ SE PUEDEN OBSERVAR GRANDES DIFERENCIAS CUALITATIVAS EN LA OFERTA ELEGIDA POR LOS DERECHOHABIENTES Distribución de la Vivienda Nacional por nivel de ECUVE 74 Vivienda Sustentable: Vida Integral Infonavit

20 ECUVE: Meta 2011 LA META ECUVE PARA 2011 ES DE 85.9 ( %) Y SE LOGRARÁ A TRAVÉS DEL IMPACTO CONJUGADO DE VARIAS ACCIONES Acciones que impactan: Hipoteca Verde, Vivienda Sustentable, y Mezcla acciones Nueva Usada pts. (15%) Mezcla Nueva/Usada 73.8 Hipoteca Verde (90% Créditos) Vivienda Sustentable (35,000 Viviendas)

21 Planeación e Innovación

22 * C o r t e : A g o s to $ $ $ $ la B a n c a s ó l o B a n c a / D e p. P l a f o f ij o d ií a s S u b c u e n t a d e V iv i e n d a I n f o n a v i t L a fu e n t e d e l o s d a t o s d e la B a n c a s o n d e B a n x ic o, t o m a n d o e l p ro m e d i o d e d e p ó s it o s d e v e n t a n il la a l a a p e r t u r a, a p l a zo f ij o d e 6 m e s e s, ta s a n e ta, e n p o r c ie n to a n u a l. L a fu e n t e d e l a s S i e fo re s B á s ic a s s e t o ma n d e C o n s a r, co n si d e r a n d o e l c ie r r e d e c a d a a ñ o, c o r e s p o n d i e n t e a lo s ú lt i mo s 3 6 m e s e s. $ $ Visión de la Medición del Bienestar ESTADO DE CUENTA INDIVIDUAL DE BIENESTAR PRO ACREDITADO DH de 2 VSM sque compro su casa en 2006 y llevaba 5 años cotizando: ESTADO DE CUENTA DE BIENESTAR A JUNIO 2011: JUAN PEREZ GARCIA SUBCUENTA DE CALIDAD DE VIDA CVV Vigente vs. Original +20% ILUSTRATIVO SUBCUENTA VALOR PATRIMONIAL Rendimiento en su Subcuenta R e n d im i e n to a l a S u b c u e n t a : C o m p a ra ti v o d e r e n d i m i e n t o s n o m i n a l e s n e to s 1 pe so in ver tid o d el al E n p ro m e d i o, 1 p e so in v e rt i d o c o n In f o n a v i t cr e c i ó 2. 3 v e c e s e n e l p e r i o d o, m ie n t r a s q u e e n +15% Plusvalía de su Vivienda +6% Equivalente en Tasa de Reemplazo 30% vs salario proyectado +2% SUBCUENTA DE IMPACTO AMBIENTAL Emisiones de CO2 mitigadas 2.8 Tons M3 de agua ahorrados 320 m3 22

23 Informe Sobre Balance Social HOY YA SE TIENE UNA VERSIÓN PREELIMINARDEL REPORTE QUE PRÓXIMAMENTE ESTAREMOS EN CONDICIONES DE DIFUNDIR PERIODICAMENTE. 23

24 Balance Social, su construcción y el impacto de las Acciones del Infonavit Innovación e Iniciativas Estratégicas SUBDIRECCIÓN GENERAL DE PLANEACIÓN Y FINANZAS