Primera parte: Diagnóstico

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1 Formato 1 Plan de Negocio CSE: SIERRA NORTE DE LIMA-HUANUCO Nombre del cliente: IMPORTACIONES Y EXPORTACIONES FELLES EIRL Producto: Fruta Sub producto: Durazno de mesa Gestor de Negocio 1 : Javier Arenas de la Cruz Primera parte: Diagnóstico Esta sección se refiere a las características del cliente (empresas, asociación o grupo de productores). 1. La empresa 1.1. Tipo de organización (sociedad anónima cerrada o abierta, comité de productores, empresa unipersonal, cooperativa, etc.) y precise dónde se localiza su domicilio legal. Exportaciones e Importaciones Felles, es una Empresa Individual de responsabilidad limitada y su domicilio legal está establecido en el poblado de Musga s/n, distrito de Paccho, Provincia de Huaura- Huacho y tiene dos oficinas sucursales una en la localidad de Huaura y la otra en Aguas verdes (Tumbes). La empresa 1.2. Socios o propietarios del negocio y porcentaje de participación (identificar especialmente participación accionaria por género) El propietario es Saúl Felles Claros 1.3. Liste los bienes o servicios que produce o comercializa la empresa La empresa se dedica al acopio, selección y comercialización de: a. Durazno de mesa, del tipo Huayco rojo y crema 1 Funcionario del CSE responsable del cliente 1

2 1.4. Tiempo de existencia del cliente (empresa o asociación) La empresa se constituyo en el mes de Octubre del Tiempo que tiene en el negocio (del producto propuesto por el CSE) Saúl Felles, como persona natural, se dedica al negocio del melocotón, desde el año 1997, como empresa recién desde el año pasado Patrimonio: Precise la inversión total en activos fijos del cliente (empresa o asociación) en infraestructura, maquinaria, equipamiento, terrenos y otros. Activos Fijos Descripción Sumaria del activo fijo Infraestructura Maquinaria Equipos Calibradora manual Terrenos 7 has de Duraznos 210,000 Otros Casa 5,000 Valor del mercado (S/.) 2. El producto o servicio materia del presente plan de negocios 2.1. Descripción del producto o servicio y sus principales bondades (en términos comerciales). El producto es una fruta de las variedades conocidas como huayco rojo y crema, de tamaño chico a grande, con grados brix de 8 a 12, y jugosos. La durabilidad de la fruta que comercializa la empresa es de mayor duración si se compara con fruta de otros empresas peruanas que operan en el Ecuador, de 2 a 3 días más, pero no llega a la duración que tiene la fruta chilena en esas mismas condiciones que dura hasta 15 días, sin deteriorarse. El tamaño de la fruta este dado pro calibres, en el caso del durazno comercializado por la empresa hay hasta 12 calibres: Calibres Porcentaje Mercado Extra 1era 2da 3era 4ta 5ta 6ta 10% Lima 0 (cero) Doble (00) 50% Ecuador 2

3 Triple (000) Cuádruple (0000) Quíntuple(00000) 40% Ecuador - Perú 2.2. En qué aspectos el producto del cliente es más ventajoso o mejor que el de sus competidores, En qué es más competitivo que lo demás? (p.e. precio, calidad, nichos de mercado, etc.) El producto que ofrece la empresa se caracteriza por: - Calidad: Al hacer una selección manual de la fruta, el producto del cliente tiene mayor informidad que la de sus competidores y hace que la fruta llegue en mejores condiciones que la de sus competidores al mercado objetivo, aunque no logra una calidad optima.. - De igual manera le hace un tratamiento básico con una sustancia desinfectante que hace que su fruta tenga mayor duración, en promedio dos días más que la de sus competidores. - El cliente le da una mejor presentación al producto que la competencia pero que todavía sigue siendo inadecuada, las cajas donde embala el producto presentan acondicionamientos rudimentarios de papel Estacionalidad del producto propuesto en el plan de negocio: Cuáles son los meses de mayor producción o abastecimiento de la materia prima? El producto se cosecha y comercializa durante todo el año, sin embargo los mese de mayor producción y abastecimiento son: Abril, Mayo, Junio, Julio, Setiembre, Octubre. En esta temporada el volumen total ofertado en la zona, es de un 70% Estacionalidad del producto: Cuáles son los meses de mayor demanda del producto? La mayor demanda del producto se da entre los meses de Abril a Octubre, gradando correspondencia con los meses de mayor producción. El comportamiento del durazno en el mercado es el siguiente cuando hay mayor oferta hay mayor demanda, influido también por la baja de los precios Cuál es el ámbito del mercado, hasta dónde llega su producto? (materia del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional, exportación u otros, y precise los lugares si es posible. El producto de la empresa llega a los siguientes mercados: El 90 % se comercializa en el Ecuador y el 10 %, se comercializa en lima y el mercado local. En el mercado ecuatoriano el producto se distribuye en todo el territorio, y en el pero se vende a mayorista que entregan a los supermercados. 3

4 2.6. Cuál es el ámbito de abastecimiento de su producto? (materia del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional, importación u otros, y precise los lugares si es posible. El ámbito es local y regional. Distritos de Leoncio Prado y Paccho de la provincia de Huaura Canales de comercialización y distribución del producto propuesto Productores del Melocotón Importadora Exportadora Felles Entre 50 y 60 proveedores de fruta, Acopia Durazno, selecciona y empaca. entregan producto al Envía a mayoristas que entregan a Grandes almacenes del barrer, que pueden ser Perú y envía al Ecuador. En el Ecuador, tiene 02 vías, una puesto en almacén o parte se entrega directamente y la otra se hace con puesto en chacra intermediarios Ecuatorianos que nacionalizan la fruta en la frontera. Dentro de su proceso de formalización, se tiene previsto contratar transporte directamente a las grandes ciudades del Ecuador, con lo cual se formalizara toda la operación. La empresa está decidida a dar este paso en el primer semestre del próximo año 3. Costos de Producción del producto o servicio materia del presente plan de negocios 3.1. Negocios Agrícolas Información de la última campaña Cultivo (indicar variedad o especie) Rendimiento Promedio / Ha /campaña Chica Rendimiento Promedio / Ha /campaña Grande Unidad de producción (kg, Toneladas, etc.) Periodo del cultivo campaña (en meses) Tecnología (alta, media, baja, tradicional) 4

5 COSTOS DE LA PRODUCCION AGRICOLA X UNA HECTAREA Actividad Unidad Cantidad Preparación del terreno Preparación de almacigo o semilla Manejo en campo definitivo (Actividades y número de jornales) Costo Unitario S/.) Costo Total (S/.) Insumos Semilla, plantas madres, esquejes, etc. Fertilizantes (Indicar tipo y Cantidad) Fungicidas (Indicar tipo y Cantidad) Insecticidas (Indicar tipo y Cantidad) Herbicidas (Indicar tipo y Cantidad) Hormonas (Indicar tipo y Cantidad) Agua m3 (Indicar tipo y cantidad) Otros Gastos Costo Total de Producción Costo Unitario (Costo Total / Rendimiento X Hectárea) COSTO DE INSTALACION DE DURAZNO Cultivo : Durazno Variedad : Huayco Rojo Área: 1 Ha. Densidad: 3m x 3m Nº plantas/há = 1,111 Lugar: Comunidad de Muzga, Distrito de Paccho- Provincia de Huaura - Lima Fecha de elaboración: 20 - Octubre Elaborado por : Ing. Walter LópezMunive Unidad de Cantidad por Precio unitario ACTIVIDAD medida/ Há (S/.) (Há) I.- COSTOS DIRECTOS Costo total (S/) 1.- GASTOS DEL CULTIVO A.- Preparación del terreno Riego de machaco Jornal 2 25,00 50,00 Barbecho (Chakitaclla) Jornal 25 25,00 625,00 Trazo y marcación Jornal 5 25,00 125,00 Apertura de acequias para riego Jornal 5 25,00 125,00 Apertura de hoyos Jornal 15 25,00 375,00 Construcción de terrazas Jornal 20 25,00 500,00 B.- Plantación 5

6 Plantación Jornal 8 25,00 200,00 Injerto Injerto ,50 555,50 C.- LABORES CULTURALES Riego Jornal 8 25,00 200,00 Deshierbo Jornal 15 25,00 375,00 Control fitosanitario Jornal 4 25,00 100,00 Poda de formación Jornal 5 25,00 125,00 Abonamiento Jornal 6 25,00 150,00 Nº total de jornales 118 Subtotal de mano de obra + injerto 3505, GASTOS ESPECIALES Insumos A.- Plantones durazno (Okinawa y blanquillo) Plantones ,20 1,333,20 B.- Fertilizantes Nitrato de Amonio saco 3 68,00 204,00 C.- Pesticidas Antracol (fungicida) Kg. 1,2 38,00 45,60 Tilt (fungicida) Lt. 0,12 200,00 24,00 Folicur (Fungicida) Lt. 0,12 210,00 25,20 Fastac (insecticida) Lt. 0,24 65,00 15,60 Agrigeel (adherente) Lt. 0,06 18,00 1,08 Subtotal de insumos 1648, OTROS 3.1 Equipos Bomba de mochila (20 litros) "Jacto" unidad 2 210,00 420,00 Motor estacionario x 5,5 HP "Honda" unidad , ,00 Combustible galón 2 28,00 56,00 Aceite de motor x 2T Lt. 1 18,00 18,00 Tijera de podar "bellota" unidad 4 48,00 192,00 serrucho de podar "Stanley" unidad 4 22,00 88,00 Sub total de otros 3424,00 TOTAL DE COSTOS DIRECTOS S/. 8578,18 3% DE II.- COSTOS INDIRECTOS C.D S/. 257,34 III.- TOTAL DE COSTOS DE PRODUCCIÓN S/. 8835,52 6

7 COSTO DE PRODUCCION DEL CULTIVO DE DURAZNO Cultivo : Durazno Edad : 8 años Variedad : Huayco Rojo Area: 1 Há Densidad: 3m x 3m Nº plantas/há = 1,111 Lugar: Comunidad de Muzga, Distrito de Paccho- Provincia de Huaura - Lima Fecha de elaboración: 20 - Octubre Elaborado por : Ing. Walter López Munive Unidad de Cantidad por Precio unitario ACTIVIDAD medida/ Há (S/.) (Há) I.- COSTOS DIRECTOS Costo total (S/) 1.- GASTOS DEL CULTIVO 1,1 Mano de obra A.- Labores Culturales Deshierbo manual Jornal 15 25,00 375,00 Riego Jornal 8 25,00 200,00 Defoliación Jornal 25 25,00 625,00 Poda de producción Jornal 30 25,00 750,00 Limpieza de ramas podadas Jornal 8 25,00 200,00 Quemado Jornal 2 25,00 50,00 Control fitosanitario Jornal 10 25,00 250,00 Fertilización( pozas y aplicación) Jornal 15 25,00 375,00 B.- Cosecha Cosecha (4 ) Jornal 70 25, ,00 Traslado Jornal 40 25, ,00 Nº total de jornales ,00 Sub total de mano de obra S/. 5575, GASTO ESPECIALES 2.1 Insumos A.- Fertilizantes materia orgánica (ganado vacuno) saco 75 17, ,00 Nitrato de amonio saco 30 68, ,00 B.- Pesticidas Dormex ( regulador de crecimiento) Lt ,00 760,00 Triona (aceite agrícola) Lt ,00 250,00 Basferbam (fungicida) Kg. 5 33,00 165,00 Saluthión Lt. 2 80,00 160,00 Sumisclex Kg. 4 48,00 192,00 Antracol Kg. 7,5 38,00 285,00 7

8 Captan Kg. 7,5 52,00 390,00 Sportak Lt. 3,1 215,00 666,50 Tilt Lt. 2,0 200,00 400,00 Folicur Lt. 1,0 210,00 210,00 Perfeckthion Lt. 0,4 43,00 17,20 Acarstin Lt. 1,0 200,00 200,00 Agrigeel Lt. 7,5 18,00 135,00 C.- Abonos foliares Multifrut Lt. 10,00 36,00 360,00 Packard Kg. 10,00 12,00 120,00 Sub total de insumos 7625,70 TOTAL DE COSTOS DIRECTOS S/ ,70 II.- COSTOS INDIRECTOS 3% C.D. 396,02 III.- TOTAL DE COSTOS DE PRODUCCIÓN 13596,72 IV.- VALORIZACIÓN DE COSECHA A.- Rendimiento promedio por Há. Kg./há 21500,00 B.- Precio promedio unitario de venta en S/ x Kg chacra 2,00 C.- Valor total de la producción S/ ,00 V.- ANALISIS ECONÓMICO A.- Valor total de la producción S/ ,00 B.- Costo producción total S/ ,72 C.- Utilidad Neta de la producción S/ ,28 D.- Precio promedio de venta unitaria S/. 2,00 E.- Costo de producción unitario S/. 0,63 F.- Margen utilidad unitaria S/. 1,37 G.- Indice rentabilidad % 316, Negocios No Agrícolas Información del último mes Producción mensual Unidad del producto (unidades, metros, kg, etc.) Actividad Unidad Cantidad a) Compra de materia prima 20 Java b) Costos directos en planta de Transformación 1 Mano de obra directa (operarios) según proceso Costo Unitario (S/.) Insumos varios Agua/ con desinfectantes Jabas 2.20 Energía y combustibles Otros costos directos 5.40 c) Costos Indirectos en planta de transformación 4.00 Personal administrativo y de servicios Costo Total (S/.) 8

9 Otros costos indirectos Aduana 2.20 d) Costos de la comercialización y gerencia * Personal 1.0 Otros Costo Total de Producción Costo Unitario (Costo Total / Producción mensual 4. El mercado y la demanda 4.1. Proyecte la demanda del producto que tiene el cliente en los próximos dos años (volúmenes físicos): Año 1 200,000 Año 2 300,000 Total 500,000 javas 4.2. Liste los principales competidores (del producto materia de este plan de negocio) - Luis Claros Candelario - Miriam De la Cruz 4.3. Fluctuación de precios en el mercado de los dos últimos años Año 1: Precio más alto S/.48 Meses Abril, mayo Año 1: Precio más bajo S/.42 Meses Setiembre, octubre, Nov. Año 2: Precio más alto S/.40 Meses Marzo a Mayo Año 2: Precio más bajo S/.37 Meses Octubre, 5. Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas del Cliente frente al negocio propuesto En lo posible, precise brevemente entre 3 a 5 puntos en cada caso. Las fortalezas y debilidades son aspectos internos del cliente, mientras que las oportunidades y amenazas son de carácter externo al cliente Cuáles son las fortalezas del cliente para este negocio propuesto? (Capacidades propias o ventajas del cliente; en qué es mejor que su competencia). 9

10 - Empresa local, líder en la comercialización de melocotón al ecuador. Tiene el 30 % del mercado, tiene 7 compradores en Ecuador y tiene aproximadamente el 30 % de la demanda. -Responsabilidad y seriedad con los compromisos adquiridos - Confianza de los proveedores - Historial crediticio positivo. - Conocimiento del negocio en el aspecto comercial que aunque practico, le ha servido para alcanzar el sitial que ahora tiene 5.2. Cuáles son las debilidades del cliente para este negocio? (Dificultades o limitaciones internas del cliente, que falencias presenta su empresa respecto a su competencia). - Es una empresa nueva con escaza organización, empresa unipersonal. - No tiene sistemas de control establecidos ni una gerencia profesional. - Falta de infraestructura y logística para tener un producto con la selección y rapidez que el negocio requiere. 3. Qué oportunidades específicas tiene el cliente en este negocio? (principalmente oportunidades en el mercado y el entorno) - Posibilidades de aperturar el ingreso a nuevos mercados de exportación. - Incremento del área de siembra y cultivo del melocotón en la región y el país. - Existencias de programas para mejorar el cultivo y producción de la fruta. - Buenas condiciones económicas del país. - Buenas relaciones del país con el ecuador. - Historial crediticio positivo y existencia de fuentes de financiamiento, 5.4. Qué amenazas específicas tiene el cliente para desarrollar este negocio? (principalmente amenazas en el mercado y el entorno) - Inestabilidad política en los países, paros huelgas que pone en peligro la calidad del producto por la demorar en llegar al mercado objetivo. - Exportación y ventas a un solo país (Ecuador), que pone el negocio en una situación de alto riesgo, al tener solo una alternativa donde colocar el producto, puesto que le mercado es informal y se presta para que el gobierno ecuatoriano pueda emitir normas que podrían afectar el normal flujo de la mercancía. - El crecimiento desordenado del cultivo y los problemas de déficit hídrico donde se produce la fruta que ponen en riesgo el crecimiento del volumen y la calidad del producto. - Un posible rebrote de la Mosca de la fruta, ante un posible relajo de las condiciones cuarentenarias y de control. 6. Problemas (cuellos de botella) que limitan el crecimiento de las ventas del cliente en el 10

11 negocio propuesto 6.1. Describa en orden de importancia los principales cuellos de botella identificados: a) En la actualidad el cuello de botella principal es, la selección manual, rustica y rudimentaria del durazno. No logra hacer una selección optima y adecuada y demora demasiado tiempo para completar los volúmenes de fruta que envía al mercado, Se demorar 30 horas para hacer el volumen requerido. b) Una vez solucionado el cuello de botella anterior, se presentara otro cuello de botella que es la insuficiente cantidad de fruta que requiere para satisfacer la demanda de sus clientes que seguirá creciendo. Fruta que además proviene de una red de proveedores que no hacen un manejo estandarizado y que entregan una fruta con alto indices de descarte y calidad variada. La calidad de fruta que la empresa, hoy en día, recibe es en un 90% de Cero a quíntuple (00000). c) En el mediano plazo cuando la empresa cuente con su planta automatizada de selección, clasificación y empaque, el negocio para seguir desarrollándose necesitara nuevos mercados por lo que se plantea ingresar al mercado colombiano que es más exigente pero más grande y más rentable que el ecuatoriano De los cuellos de botella identificados anteriormente, cuál es el más sensible o el que afecta más el crecimiento de las ventas del cliente? a. En la actualidad el cuello de botella principal es, la selección manual, rustica y rudimentaria del durazno. No logra hacer una selección óptima y adecuada y demora demasiado tiempo para completar los volúmenes de fruta que envía al mercado. 11

12 Segunda parte: Alcance del Plan de Negocio Nombre completo del Gerente o persona responsable ante el CSE Cargo que ocupa Saúl Felles claros Gerente 1. Objetivo del Plan de Negocio (Precise qué se quiere lograr y qué meta se quiere alcanzar, por ejemplo: incremento de volúmenes de producción articulados a una empresa, número de nuevos compradores, número de nuevos nichos de mercado, número de hectáreas nuevas o incrementales, etc.) El presente plan de negocios tiene como objetivo, incrementar en un 100 %, las ventas de durazno de mesa tanto en el mercado ecuatoriano como en el mercado nacional de nuestro cliente. Colocando una fruta con estándares de calidad, donde al menos el 60 % de fruta entregada sean de los calibres de 0 a extra. Para lo cual, primero, la empresa con asesoría del proyecto PRA implementará una planta de selección, clasificación y empaque de fruta, que en la actualidad es el cuello de botella principal que no permite el incremento del volumen de fruta comercializada. Y luego, Consolidar su cadena de proveedores de materia prima, fidelizandola y fortaleciéndola con nuevos proveedores (Al menos, 20 nuevos proveedores) que en su conjunto hagan un área de 500 has y que signifiquen 500,000 jabas de 10 kilos. Y que al recibir asistencia técnica especializada, mejoraran su producción y productividad con una fruta de mejor calidad y con ello, conseguir el ingreso, en el mediano plazo al mercado colombiano. 2. Estrategia que seguirá el CSE para lograr el objetivo (Describa brevemente cómo se logrará el objetivo del plan, cuáles serán las prioridades, cómo interactuarán los actores involucrados, incluyendo el CSE, qué recursos serán requeridos, entre otros) - El CSE brindara la asesoría técnica necesaria y apoyara a la empresa para que, ubique, conozca y negocie la adquisición de un equipo automatizado de selección de frutas, le presentara mediante apoyo técnico especializado alternativas de fabricantes de equipos de pos cosecha de fruta. Lo apoyara en la toma de decisiones para cerrar la compra. Se trata de ubicar en el mercado a una empresa dedicada al rubro, conectarla con la empresa y facilitar las negociaciones hasta concretar el montaje y funcionamiento de la planta. La planta de selección y empaque automatizada permitirá tener una fruta óptima, en mejor tiempo, de mejor calidad, mejor presentación y más competitiva, lo que redundara directamente en el crecimiento de sus volúmenes de venta. - Paralelamente, mediante asistencia técnica especifica y especializada en campo se apoyara la consolidación, fidelizacion y fortalecimiento de 12

13 la red de proveedores, mejorando su tecnificación para lograr mayores volúmenes de fruta, de mayor calibre y mayor durabilidad, para lo cual se pondrá énfasis en las actividades de poda, manejo del agua, fertilización y control e pestes agrícolas que son críticos entre sus proveedores y que tiene que ver directamente con el calibre y la duración de la fruta. Se buscaran nuevos proveedores para que la empresa cuente con la materia prima necesaria para cumplir con las exigencias y el crecimiento del mercado. Se inducirá a que los proveedores cambien el sistema tradicional de riego por un sistema tecnificado de riego. - Al tener mayor fruta y de mejor calidad se buscaran nuevos compradores de fruta en el mercado nacional, principalmente el rubro de los supermercados, y se le apoyara el ingreso a nuevos mercados de exportación prestando la asesoría técnica adecuada, se pondrá énfasis en el mercado colombiano por ser el más próximo, para el logro se coordinara con las instancias del gobiernos regional así como de comercio exterior. El CSE hará una prospección del mercado Colombiano y facilitara el contacto con al menos un comprador colombiano y, asesorara y apoyara para cumplir con las exigencias de calidad y normatividad del caso. 3. Compromisos del CSE en relación a los cuellos de botella identificados Cuello de botella A. selección manual, rustica y rudimentaria del durazno. No logra hacer una selección optima y adecuada y demora demasiado tiempo para completar los volúmenes de fruta que envía al mercado, Se demorar 30 horas para hacer el volumen requerido. B. Una vez solucionado el cuello de botella anterior, se presentara otro cuello de botella que es la insuficiente cantidad de fruta que requiere para satisfacer la demanda de sus clientes que seguirá creciendo. Fruta que además Compromiso del CSE Búsqueda y presentación de empresa dedicadas al rubro de plantas industriales y en post cosecha de proceso de frutas Brindar asesoría técnica para el estudio y en la toma de decisiones de la planta de selección y clasificación. El CSE contratara un consultor especializado para que brinde la asistencia técnica necesaria para poner operativa la planta. Asistencia técnica en campo mediante consultorías técnicas, especializada tanto para la búsqueda de nuevos proveedores en zonas alternas de producción como el mejoramiento de la producción y calidad de la fruta de sus proveedores actuales. El 13

14 proviene de una red de proveedores que no hacen un manejo estandarizado y que entregan una fruta con alto índices de descarte y calidad variada. La calidad de fruta que la empresa, hoy en día, recibe es en un 90% de Cero a quíntuple (00000). a. En el mediano plazo cuando la empresa cuente con su planta automatizada de selección, clasificación y empaque, el negocio para seguir desarrollándose necesitara nuevos mercados por lo que espera ingresar al mercado colombiano que es más exigente pero más grande y más rentable que el ecuatoriano compromiso es lograr en campo mayor porcentaje de fruta de los calibres de triple a extra y buscar mayor duración de la fruta mediante trabajos de fertilización y manejo del riego. Asistencia comercial para conocer la demanda y calidades de fruta que exige el mercado colombiano, identificar compradores Colombianos del producto, diseñar un esquema de exportación a ese país y logra ingresar a este mercado con fruta acorde a sus exigencias, el compromiso es ponerle en contacto y facilitarle las negociaciones con un comprador colombiano. 4. Compromisos del Cliente en relación a los cuellos de botella identificados Cuello de botella A. Selección manual, rustica y rudimentaria del durazno. No logra hacer una selección optima y adecuada y demora demasiado tiempo para completar los volúmenes de fruta que envía al mercado, Se demorar 30 horas para hacer el volumen requerido. Compromiso del cliente Tomar la decisión de invertir en la planta de selección y empaque y disponer de los fondos necesarios que demande el proyecto, con recursos propios o de entidades dedicadas al rubro a. Materia prima insuficiente y proveniente de una red de proveedores que no hacen un manejo estandarizado del cultivo, desconocen el paquete técnico del mismo y que entregan una fruta con alto índices de descarte y calidad El cliente tiene proyectado aperturar un área de venta de insumos como parte de la cadena de valor de su negocio y con ello facilitar insumos, genuinos, en calidad de crédito a los agricultores de su cadena y promover la tecnificación del riego sirviendo de aval ante las entidades 14

15 variada b. En el mediano plazo cuando la empresa cuente con su planta automatizada de selección, clasificación y empaque, el negocio para seguir desarrollándose necesitará nuevos mercados por lo que se plantea ir ingresando al mercado colombiano que es más exigente pero más grande y más rentable que el ecuatoriano. financieras, para que puedan cumplir con los plan de de producción y cumplir con la compra de toda la fruta proveniente de sus productores y de los nuevos proveedores. Cumplir con todos los requisitos y normas que exige el mercado colombiano para el ingreso e la fruta. Elaborar y cumplir el plan de exportacion a ese mercado y las metas que se establezcan. 15

16 5. Compromiso de otros actores que participan del negocio propuesto (Se refiere a las instituciones que hayan asumido un compromiso explícito con el CSE y el cliente para este plan de negocio) 1) 2) 3) 4) Actores (instituciones) Compromiso asumido 6. Plan de inversiones en activos fijos NUEVOS en relación al producto o servicio propuesto en el plan de negocios (Incluya la maquinaria, equipo, terrenos, y otros activos que el cliente haya previsto invertir en este plan de negocio) Nombre del activo fijo Valor del mercado (S/.) Planta, almacenes y locales 100,000 Equipo de selección, Clasificación y empaque 150,000 Cadena de frio 300, Fuente y tipo de capital de trabajo para la compra de materia prima según lo requerido en el plan de negocios Capital de trabajo (Monto en S/.) Fuente y tipo de financiamiento (propio, sistema bancario y financiero, otra modalidad) 60,000 Caja Municipal, Capital de trabajo Total 16

17 8. Si el cliente es una asociación o agrupación de productores (agricultores artesanos etc.) especifique los siguientes datos: Nombre del comprador identificado (Adjunte la carta de intención de compra con las debidas especificaciones técnicas y comerciales del acuerdo y compromiso establecido entre las partes) Nombre de compradores alternativos que el CSE haya previsto en caso de no concretarse el negocio con el comprador identificado: 9. Duración del Plan de Negocio y horizonte de graduación del Negocio (finalización del subsidio del proyecto) 9.1. Duración del plan de negocio Número de meses de intervención 24 del CSE prevista Total del aporte (subsidio) del CSE 121, (en soles)* Fecha propuesta de graduación del Julio 2012 negocio * Se refiere al gasto en asistencia técnica. No se debe incluir el costo del tiempo de dedicación del Gestor de Negocios del CSE. Se ha tomado el tiempo de 24 meses, considerando lo siguiente: - El durazno es una frutal cuyas mejoras en el cultivo se observan al menso en 02 campañas. - Como hemos manifestado el problema hídrico en las zonas de producción es crítico y que su solución tomara un tiempo razonable. - El ingreso al mercado Colombiano en una fase siguiente, tendrá otras especificidades técnicas y exigirá una mayor calidad de fruta. - El subsidio al cliente, en realidad no es alto, si se considera el potencial y las proyecciones reales de venta - El cliente es un emprendedor que no ha heredado fortuna ni apellido, ni siquiera ha tenido acceso a una educación superior. Hasta ahora todos sus ahorros lo ha invertido en mejorar su negocio Proyección del subsidio del CSE (en porcentaje) Actor Trimestres (agregar más trimestres si fuera necesario) 17

18 I II III IV V VI VII VIII CSE Cliente Otro * Esta proyección debe concordar con el número de meses de intervención del CSE. El cuadro debe llenarse consignado un 100% al primer trimestre asumido por el CSE. Este porcentaje deberá ir disminuyendo a la par que el cliente va absorbiendo este costo progresivamente, de tal manera que al finalizar el plan el aporte del CSE debe ser cero. 10. Resultados de ventas (brutas) del cliente proyectados (Esta proyección debe concordar con el número de meses de intervención del CSE, y no deberá ser menor a un año) Ventas e Inversiones Proyectadas en S/. Indicador Trimestre 1 Trimestre 2 Trimestre 3 Trimestre 4 Ventas 600, ,000 2,000, ,500,000 Inversiones 150, ,000 Ventas e Inversiones proyectadas en S/. Indicador (agregar más trimestres si fuera necesario) Trimestre 5 Trimestre 6 Trimestre 7 Trimestre 8 Total Ventas 900, , ,500, ,000, ,000, Inversiones 300, ,

19 Por el presente documento de acuerdo entre el CSE, representado por Javier Arenas de la Cruz y el cliente Importaciones Exportaciones Felles IRL, representado por el señor (a) Saúl Felles Claros, queda el compromiso expreso que el CSE brindará apoyo técnico a través de un plan de negocio e informará periódicamente sobre los logros obtenidos, a la vez que el cliente se compromete a brindar los reportes de ventas y datos complementarios requeridos por el CSE mes a mes durante el periodo de duración del proyecto. Huacho, 08 de Junio del Firma del cliente Firma del representante del CSE Nombre: Nombre: Javier Arenas de la Cruz DNI: DNI: