Plan de Negocio. Negociaciones Generales Papo EIRL. German Mori Arbulu

Transcripción

1 Formato 1 Plan de Negocio CSE: La Libertad Nombre del cliente: Negociaciones Generales Papo EIRL Producto: Tara Sub producto: Tara en vainas Gestor de Negocio 1 : German Mori Arbulu Primera parte: Diagnóstico Esta sección se refiere a las características del cliente (empresas, asociación o grupo de productores). 1. La empresa 1.1. Tipo de organización (sociedad anónima cerrada o abierta, comité de productores, empresa unipersonal, cooperativa, etc.) y precise dónde se localiza su domicilio legal. Es una empresa individual de responsabilidad limitada (EIRL) dedicada a la compra y venta de tara en vainas y otras especies, con RUC Nro , teniendo como domicilio fiscal el Pasaje Melitón Carbajal numero 224, el Porvenir Trujillo Socios o propietarios del negocio y porcentaje de participación (identificar especialmente participación accionaria por género). Los socios de la empresa son: Benzazar Reyes Mariños, con el 100 % del accionariado 1.3. Liste los bienes o servicios que produce o comercializa la empresa. La empresa comercializa los siguientes productos: Tara entera Ratania en raíces Cochinilla 1.4. Tiempo de existencia del cliente (empresa o asociación). El cliente tiene alrededor de 17 años en el negocio de acopio de tara, inicia su actividad comercial en la provincia de Cajabamba (Cajamarca.), 1 Funcionario del CSE responsable del cliente 1

2 1.5. Tiempo que tiene en el negocio (del producto propuesto por el CSE). El negocio tiene menos de un año de funcionamiento en el departamento de la Libertad se instala a partir de setiembre del 2010, para lo cual ha abierto esta razón social, contando con un centro de acopio en la ciudad de Huamachuco Patrimonio: Precise la inversión total en activos fijos del cliente (empresa o asociación) en infraestructura, maquinaria, equipamiento, terrenos y otros. Activos Fijos Descripción Sumaria del activo fijo Valor del mercado (S/.) * La empresa no cuenta con activos fijos por el momento 2. El producto o servicio materia del presente plan de negocios 2.1. Descripción del producto o servicio y sus principales bondades (en términos comerciales). Tara en vainas: El producto a comercializar es la tara en vaina seca, Caesalpinea spinosa (Molina) Kuntze, que contiene tanino del grupo pirogálico y una pequeña cantidad de derivados catequínicos. Las vainas de tara seca está compuesto por cáscara (60%) y semillas (40%). De la cáscara se obtiene la tara en polvo fina, el cual es usado en la industria textil y de curtiembre, mientras que el polvo grueso es usado como materia prima en la industria química para la obtención de acido tánico y acido gálico. Ambos de múltiples aplicaciones y a su vez son compuestos básicos para la producción de una serie de derivados químicos usados especialmente en farmacología, química y cosmetología. De la semilla se obtiene la Goma de Tara, Hidroloide, 100% natural producido por métodos puramente físicos. Los Hidrocoloides son un grupo de substancias de tipo polimérico con elevado peso molecular, hidrófilos y que en medio acuoso, se hinchan considerablemente. Dando soluciones de alta viscosidad o según sea su uso formando un gel elástico y estable La goma de Tara es una nueva alternativa de hidrocoloide usado para controlar la viscosidad, la separación de fases, aumentar la vida de los productos en anaquel, optimizar la palatabilidad, dar cuerpo y forma, retener humedad, inhibir la formación de cristales, formar geles, estabilizar espumas, mejorar la presentación y estética de los productos terminados; se emplea en las industrias de productos lácteos, confitería, cárnicos, salsas y aderezos, panificación, y como gel en la preparación de postres, helados y gelatinas. También es usado en la Industria Farmacéutica, de Cosméticos, etc. 2

3 2.2. En qué aspectos el producto del cliente es más ventajoso o mejor que el de sus competidores; en qué es más competitivo que los demás? (p.e. precio, calidad, nichos de mercado, etc.). Calidad: El producto acopiado cumple con las especificaciones que los compradores requieren, es decir es un producto cosechado en estado maduro, con mayores contenidos de taninos e hidrocoloides, color uniforme de anaranjado a rojizo, baja contenido de humedad, libre de hongos. Garantía de suministro: La empresa acopia el producto en varias zonas del país, permitiéndoles un abastecimiento continuo a sus clientes. El uso de balanzas electrónicas y el pago al contado al momento de la compra fortalece la relación con los productores proveedores de la materia prima Estacionalidad del producto propuesto en el plan de negocio: Cuáles son los meses de mayor producción o abastecimiento de la materia prima? La producción es continua durante todo el año, siendo los meses de mayor producción desde Julio a Octubre de cada año. El resto de meses del año la producción en menor debido a que se cultiva en diferentes pisos ecológicos. En Perú, C. spinosa está distribuida a lo largo de toda la costa, desde Piura hasta Tacna, y en la sierra en los departamentos de Ancash, Apurímac, Ayacucho, Cajamarca, Cusco, Huánuco, Huancavelica, Junín y Pasco. se encuentra en las laderas andinas, valles y orilla de ríos, desde el nivel del mar hasta los m (6). Climáticamente, el área de distribución se extiende desde templado cálido seco ("Warm Temperate Dry") hasta tropical muy seco ("Tropical Very Dry") y bosque tropical húmedo ("Tropical Wet Forest"), Caesalpinia spinosa es cultivada sobre todo en los departamentos de Cajamarca, La Libertad, Ayacucho, Huancavelica, Apurímac, Ancash y Huánuco, desde a msnm Estacionalidad del producto: Cuáles son los meses de mayor demanda del producto? Los meses de mayor demanda coinciden con los meses de mayor oferta del producto Julio a octubre. El resto del año la demanda es constante. La venta se realiza mediante orden de compra de los compradores ubicados en diferentes partes del país Cuál es el ámbito del mercado, hasta dónde llega su producto? (materia del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional, exportación u otros, y precise los lugares si es posible. El ámbito de mercado para el producto es regional (Trujillo) y nacional (Lima), las empresas compradoras exportan el producto previamente transformado a diversos mercados del exterior. 3

4 2.6. Cuál es el ámbito de abastecimiento de su producto? (materia del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional, importación u otros, y precise los lugares si es posible. El abastecimiento actual es local, proviene de algunas zonas de la provincia de Sánchez Carrión en la Libertad (El olivo, el convento, Huamachuco, etc.) 2.7. Canales de comercialización y distribución del producto propuesto. El canal de comercialización que utiliza la empresa es directo hacia los clientes nacionales. Debemos indicar que el producto comercializado sirve como materia prima para el importador. 4

5 3. Costos de Producción del producto o servicio materia del presente plan de negocios 3.1. Negocios Agrícolas Información de un mes Unidad Base de ACOPIO y Venta Unidad del producto (unidades, metros, kg, etc.) 1000 Kgs Kg Actividad : ACOPIO Y COMPRA Unidad Cantidad Costo Unitario (S/.) Costo Total (S/.) a) Compra de materia prima Kg 1, (Tara en Vaina) b) Costos directos - Kgs 1, Mano de obra directa Insumos varios (sacos) Combustibles Fletes c) Costos Indirectos Kgs 1, Personal administrativo y de servicios Costo Total de Producción Acopio y Compra Costo Unitario TARA en vaina Puesto en planta (Costo Total / Producción) S/./ KILO 2.37 ACTIVIDAD : PRODUCCION COSTO UNITARIO EN NUEVOS SOLES RIEGO 335,00 Jornales para el riego 280,00 Cuota de agua 15,00 Limpieza de canales 40,00 LIMPIEZA DE REMOCION 240,00 Jornales en la limpieza y remoscion 240,00 PODA 200,00 Jornales para la poda 160,00 Agroquimicos 40,00 ABONAMIENTO 1600,00 Jornales para el abonamiento 320,00 Guano de corral 800,00 Guano de isla 480,00 CONTROL DE PLAGAS Y ENFE. 660,00 Jornales para el control 160,00 Agroquimicos 500,00 COSTO TOTAL EN NUEVOS SOLES 335,00 240,00 200, ,00 660,00 5

6 HERRAMINTAS Y EQUIP (alquiler o desgast) 100,00 Pico, pala, mochila para fumigar, tijera de 100,00 100,00 poda, serrucho de poda, ect COSECHA 1400,00 Jornales para la cosecha 1300, ,00 Mantada, costales y baldes 100,00 ASISTENCIA TECNICA 150,00 6 Visitas por año 150,00 900,00 OTROS GASTOS 100,00 100,00 TOTAL COSTOS HA/AÑO S/ ,00 Producción Promedio Hectárea - Kgs 6.000,00 Costo Producción promedio S/. 1,08 6

7 4. El mercado y la demanda 4.1. Proyecte la demanda del producto que tiene el cliente en los próximos dos años (volúmenes físicos): Año 1 ( ) Año 2 ( ) Total qq qq qq. 1 qq = 45 Kgs 4.2. Liste los principales competidores (del producto materia de este plan de negocio). Las empresas competidoras para el producto final del cliente son los compradores locales y camioneros que hacen intercambio de tara en vaina con productos y abarrotes a productores locales, esta tara será posteriormente comercializada por ellos en costa 4.3. Fluctuación de precios en el mercado de los dos últimos años. Año 1: Precio más alto 100 soles /qq Meses Enero-Abril Precio más bajo 65 soles /qq Meses Junio- Set. Año 2: Precio más alto 205 soles /qq Meses Enero-Abril Precio más bajo 170 soles/ qq Meses Junio- Set. 5. Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas del Cliente frente al negocio propuesto En lo posible, precise brevemente entre 3 a 5 puntos en cada caso. Las fortalezas y debilidades son aspectos internos del cliente, mientras que las oportunidades y amenazas son de carácter externo al cliente Cuáles son las fortalezas del cliente para este negocio propuesto? (Capacidades propias o ventajas del cliente; en qué es mejor que su competencia). Para la compra usa balanzas electrónicas, asegurándole un peso exacto al productor al momento de la compra Pago estrictamente al contado al momento de la compra. 7

8 Compra de producto durante todos los meses del año Buen trato al momento de la compra al productor, lo que facilita una garantía en el abastecimiento Cuáles son las debilidades del cliente para este negocio? (Dificultades o limitaciones internas del cliente, que falencias presenta su empresa respecto a su competencia). Limitado conocimiento de la zona y falta de relacionamiento comercial con productores de las zona de Pataz - Vista Florida, Huamachuco - El convento Falta de abastecimiento de materia prima en algunos meses del año para atender la demanda de los clientes. Baja capacidad operativa para brindar soporte técnico especializado a nivel de campo, promoviendo Buenas Prácticas Agrícolas (BPA) y plantear alternativas para mejorar la productividad, mejora en la cosecha y post cosecha Qué oportunidades específicas tiene el cliente en este negocio? (principalmente oportunidades en el mercado y el entorno). Creciente demanda del mercado asiático y europeo por productos e ingredientes naturales, la tara es uno de los productos de la biodiversidad que tiene más diversificación de mercados (19 países en diferentes continentes) esta demanda permitirá aumentar los pedidos en 15 % de Asía y 40% de Europa. Entrada en vigencia del TLC con varios países. Existen varios proyectos de la cooperación internacional y del Gobierno que promueven el manejo y la ampliación de nuevas áreas de cultivo en la zona 5.4. Qué amenazas específicas tiene el cliente para desarrollar este negocio? (principalmente amenazas en el mercado y el entorno). Clima cambiante, el calendario climático esta variando cada año, hay años que se retrasa las lluvia y se prolonga el verano (ejm. 2010), lo que perjudica el desarrollo del cultivo, y causa modificaciones en el calendario de cosecha Competencia desleal de comerciantes informales que no exigen una buena calidad del producto. Estado de carretas y lluvias; lo cual retrasaría y perjudicaría la entrega del producto. Gran parte de las plantas de Caesalpinia spinosa en Perú crecen en regiones propensas a lluvias torrenciales. Debido a que la calidad de los caminos no es buena, la lluvia puede demorar la entrega de las vainas de tara. 8

9 6. Problemas (cuellos de botella) que limitan el crecimiento de las ventas del cliente en el negocio propuesto 6.1. Describa en orden de importancia los principales cuellos de botella identificados: 1. Limitado conocimiento de la zona y falta de relacionamiento comercial con productores de nuevas zonas tales como: Succha Centro, Vaquería, Antapita Pamparacra y Vista Florida (Pataz), así como El convento (Huamachuco) entre otras 2. Falta de abastecimiento de materia prima de calidad. 3. Competencia desleal en el acopio por parte de comerciantes informales. 4. Dificultad para para brindar soporte técnico especializado a nivel de campo, promoviendo debido a que no cuenta con personal especializado De los cuellos de botella identificados anteriormente, cuál es el más sensible o el que afecta más el crecimiento de las ventas del cliente? 1. Limitado conocimiento de la zona y falta de relacionamiento comercial con productores de nuevas zonas tales como: Succha Centro, Vaquería, Antapita Pamparacra y Vista Florida (Pataz), así como El convento (Huamachuco) entre otras. 2. Falta de abastecimiento de materia prima de calidad. 3. Competencia desleal en el acopio por parte de comerciantes informales. Segunda parte: Alcance del Plan de Negocio Nombre completo del Gerente o persona responsable ante el CSE Cargo que ocupa Benzazar Reyes Mariños Gerente General 9

10 1. Objetivo del Plan de Negocio (Precise qué se quiere lograr y qué meta se quiere alcanzar, por ejemplo: incremento de volúmenes de producción articulados a una empresa, número de nuevos compradores, número de nuevos nichos de mercado, número de hectáreas nuevas o incrementales, etc.) El objetivo del plan de negocio es incrementar el abastecimiento (volumen) de materia prima (Tara en Vaina) de 1500 a 4000 qq para la Libertad. en 2 años. Para ello es necesario, identificar nuevos productores, zonas de producción e involucrar mayor número de áreas a acopiar en las provincias de Sánchez Carrión y Pataz.. 2. Estrategia que seguirá el CSE para lograr el objetivo (Describa brevemente cómo se logrará el objetivo del plan, cuáles serán las prioridades, cómo interactuarán los actores involucrados, incluyendo el CSE, qué recursos serán requeridos, entre otros) La estrategia para lograr el objetivo es, desarrollar actividades orientadas a la ampliación del acopio de Tara, para lo cual será necesaria la contratación de asistencia técnica para articular comercialmente estas nuevas zonas productoras con la empresa. 3. Compromisos del CSE en relación a los cuellos de botella identificados Si bien, el cliente está comprometido en la transformación y comercialización del producto para el exterior, también se ha involucrado en la etapa productiva para cumplir con las exigencias del mercado. Cuello de botella 1. Limitado conocimiento de la zona y falta de relacionamiento comercial con productores de nuevas zonas tales como: Succha Centro, Vaquería, Antapita Pamparacra y Vista Florida (Pataz), así como El convento (Huamachuco) entre otras. 2. Falta de abastecimiento de materia prima de calidad. Compromiso del CSE Facilitar, la negociación y la organización del acopio contratando asistencia técnica (02 técnicos) para organizar el relacionamiento de los productores de estas nuevas zonas con la empresa Organización del acopio contratando asistencia técnica (02 técnicos) para incrementar el acopio, los técnicos mencionados son los mismos del punto anterior. 10

11 3. Competencia desleal en el acopio por parte de comerciantes informales. Facilitar, el contacto directo con los productores generando lazos de confianza y permitiendo la continuidad de acopio en el tiempo. 4. Compromisos del Cliente en relación a los cuellos de botella identificados Cuello de botella 1. Limitado conocimiento de la zona y falta de relacionamiento comercial con productores de nuevas zonas tales como: Succha Centro, Vaquería, Antapita Pamparacra y Vista Florida (Pataz), así como El convento (Huamachuco) entre otras. Compromiso del cliente A futuro el cliente se compromete a la instalación de centros de acopio en estas nuevas zonas propuestas. 2. Falta de abastecimiento de materia prima de calidad. Asegurar suficiente capital de trabajo para la compra de producto proveniente de estas nuevas zonas 3. Competencia desleal en el acopio por parte de comerciantes informales. Asegurar la continuidad en el proceso de acopio. 5. Compromiso de otros actores que participan del negocio propuesto (Se refiere a las instituciones que hayan asumido un compromiso explícito con el CSE y el cliente para este plan de negocio) Actores (instituciones) No aplica Compromiso asumido 6. Plan de inversiones en activos fijos NUEVOS en relación al producto o servicio propuesto en el plan de negocios (Incluya la maquinaria, equipo, terrenos, y otros activos que el cliente haya previsto invertir en este plan de negocio) Nombre del activo fijo Valor del Mercado Compra de terreno y construcción centro de acopio US. $. 30,

12 US. $. 30, Fuente y tipo de capital de trabajo para la compra de materia prima según lo requerido en el plan de negocios Capital de trabajo Fuente y tipo de financiamiento (Monto en S/.) (propio, sistema bancario y financiero, otra modalidad) S/ 50,000.00/ mes Propio S/ 50, / mes 8. Si el cliente es una asociación o agrupación de productores (agricultores artesanos etc.) especifique los siguientes datos: Nombre del comprador identificado No aplica (Adjunte la carta de intención de compra con las debidas especificaciones técnicas y comerciales del acuerdo y compromiso establecido entre las partes) Nombre de compradores alternativos que el CSE haya previsto en caso de no concretarse el negocio con el comprador identificado: No aplica 9. Duración del Plan de Negocio y horizonte de graduación del Negocio (finalización del subsidio del proyecto) 9.1. Duración del plan de negocio Número de meses de intervención del 24 meses CSE prevista Total del aporte (subsidio) del CSE (en 130,000 soles)* Fecha propuesta de graduación del Marzo 2013 negocio * Se refiere al gasto en asistencia técnica. No se debe incluir el costo del tiempo de dedicación del Gestor de Negocios del CSE Proyección del subsidio del CSE (en porcentaje) Actores I II III IV V VI VII VIII IX X CSE 100% 100% 100% 100% 75% 50% 75% 0% Cliente 0% 0% 0% 0% 25% 50% 25% 100% Otro 12

13 * Esta proyección debe concordar con el número de meses de intervención del CSE. El cuadro debe llenarse consignado un 100% al primer trimestre asumido por el CSE. Este porcentaje deberá ir disminuyendo a la par que el cliente va absorbiendo este costo progresivamente, de tal manera que al finalizar el plan el aporte del CSE debe ser cero. 10. Resultados de ventas (brutas) del cliente proyectados (Esta proyección debe concordar con el número de meses de intervención del CSE, y no deberá ser menor a un año) Ventas e Inversiones Proyectadas en S/. Indicador Trimestre 1 Trimestre 2 Trimestre 3 Trimestre 4 Ventas 105, , , ,000 Inversiones Ventas e Inversiones Proyectadas en S/. Indicador Trimestre 5 Trimestre 6 Trimestre 7 Trimestre 8 Ventas 140, , , ,000 Inversiones Ventas e Inversiones proyectadas en S/. Indicador Trimestre 9 Trimestre 10 Total Ventas Inversiones Por el presente documento de acuerdo entre el CSE, representado por Sr. Juan Muñoz Abanto y el cliente Negociaciones Generales Papo., representado por el señor Benzazar Reyes Mariños, queda el compromiso expreso que el CSE brindará apoyo técnico a través de un plan de negocio e informará periódicamente sobre los logros obtenidos, a la vez que el cliente se compromete a brindar los reportes de ventas y datos complementarios requeridos por el CSE mes a mes durante el periodo de duración del proyecto. Trujillo, Marzo del Firma del cliente Firma del representante del CSE Nombre: Benzazar Reyes Mariños Nombre: Juan Muñoz Abanto DNI: DNI: 13