Formato 1. Plan de Negocio. Producto: Kiwicha Sub producto: KIWICHA GRANO ENTERO

Transcripción

1 Formato 1 Plan de Negocio CSE: Ayacucho Nombre del cliente: Interamsa Agro Industrial S.A.C. Producto: Kiwicha Sub producto: KIWICHA GRANO ENTERO Gestor de Negocio 1 : Gabina Tealdo De Rivero Primera parte: Diagnóstico Esta sección se refiere a las características del cliente (empresas, asociación o grupo de productores). 1. La empresa 1.1. Tipo de organización : Es una sociedad anónima cerrada Socios o propietarios del negocio y porcentaje de participación: La empresa está conformado por los siguientes socios: Gustavo Pereda H. 10% de las acciones Corporación Solaris. 90% de acciones 1.3. Liste los bienes o servicios que produce o comercializa la empresa La empresa se dedica a la comercialización de productos andinos. Como kiwicha, quinua, haba pelada, cañihua, entre otros Tiempo de existencia del cliente (empresa o asociación). Inició sus actividades como Interamsa Agro Industrial SAC el 16 de julio del 2008, con Nro de RUC Anteriormente, su razón social era Inversiones Americanas SAC, funcionando desde Tiempo que tiene en el negocio (del producto propuesto por el CSE) El cliente es nuevo en la región Ayacucho, se viene trabajando desde el mes de setiembre del 2010, en la campaña que finalizara entre los meses de junio y julio del En las comunidades de Chilinga y Aquilla, del distrito de San Miguel, provincia de La Mar, departamento de Ayacucho 1.6. Patrimonio: Precise la inversión total en activos fijos del cliente (empresa o asociación) en infraestructura, maquinaria, equipamiento, terrenos y otros Activos Fijos Descripción Sumaria del activo Valor del Mercado 1 Funcionario del CSE responsable del cliente 1

2 fijo Infraestructura 440 m2 casa de dos pisos (oficina) 180,000 en Tomás Marsano #2147 (Lima) Maquinaria Maquinaria seleccionadora de 60,000 color Equipos Venteadora computarizada 30,000 Terrenos (S/.) 2. El producto o servicio materia del presente plan de negocio 2.1. Descripción del producto o servicio y sus principales bondades (en términos comerciales). La kiwicha es una de las amarantáceas de alto valor proteico para el consumo humano, hoy en día la demanda de este producto está en incremento. La kiwicha se está conociendo en el mundo por su alto valor proteico similar a la quinua, pero que no contiene saponina (que le da un sabor amargo) por lo que no tiene que ser prelavado. La Kiwicha en la región Ayacucho se ha sembrado anteriormente, pero sólo para autoconsumo y de manera tradicional, teniendo un producto de alta calidad, que con la asistencia técnica que brindaremos podremos llegar a incrementar los niveles de producción y control de uso adecuado de agroquímicos permitidos. El cliente acopiará el producto con los siguientes términos comerciales: - El producto kiwicha debe ser seleccionado, de modo que resulte limpio y sin impurezas (pequeñas piedras, rastrojos de cosecha) - Grano seco con 12% a 14% de humedad aproximadamente, libre de hongos - Presentados en sacos de polietileno con un peso de 70 Kg aproximadamente. puesto en chacra En qué aspectos el producto del cliente es más ventajoso o mejor que el de sus competidores, En qué es más competitivo que lo demás? (p.e. precio, calidad, nichos de mercado, etc.) El cliente es una de las pocas empresas que exporta al Japón, a diferencia de las otras empresas nacionales dedicadas al mismo negocio que exportan únicamente al mercado europeo. Para el cliente, Japón es un mercado, que le viene dando buenos resultados en sus ventas. La calidad está dada por su alto valor nutricional, por su conservación de forma natural. Lo cual hace que sea mejor al cultivo de amarantos que se produce en la India, de donde se exporta a Japón. El cliente cuenta con una demanda de 400 TM/año, superior a la oferta hasta ahora disponible de 50TM/año. 2

3 Actualmente el cliente esta incursionado en el mercado de China. El cliente pagará el precio del mercado dependiendo de época y el pago será al cabo de una semana después de la entrega Estacionalidad del producto propuesto en el plan de negocio: Cuáles son los meses de mayor producción o abastecimiento de la materia prima? La mayor producción se da en los meses de junio, julio, agosto. En la actualidad no se siembra en campaña chica pero existen lugares o zonas productoras donde cuentan con buenas características y de condiciones para la producción en donde se podría promover dos campañas agrícolas al año como la zona de Valle de Compañía, Acosvinchos, Chilcas, entre otros que cuentan con riego Estacionalidad del producto: Cuáles son los meses de mayor demanda del producto? Se requiere producto todo el año, en forma periódica de 5 a 10 toneladas cada 15 días, 2.5. Cuál es el ámbito del mercado, hasta dónde llega su producto? (materia del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional, exportación u otros, y precise los lugares si es posible. El cliente compra el producto seleccionado, limpio, en sacos de 70 KG aproximadamente, para ser trasladado a Lima y ser exportado a Japón Cuál es el ámbito de abastecimiento de su producto? (materia del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional, importación u otros, y precise los lugares si es posible. El cliente acopiará la producción de las comunidades de Chilinga y Aquilla del distrito de San Miguel provincia de La Mar del departamento de Ayacucho, de donde será trasladado a la ciudad de Lima para su procesamiento y exportación. 05 AYACUCHO 0505 LA MAR SAN MIGUEL AQUILLA POBLACION 05 AYACUCHO 0505 LA MAR SAN MIGUEL DISPERSA(Chilinga) 2.7. Canales de comercialización y distribución del producto propuesto Los agricultores entregan el producto al cliente en chacra. Luego, este lo traslada a su planta en Lima para su acondicionamiento y control de calidad. Desde ahí lo exporta a Japón. 3. Costos de Producción del producto o servicio materia del presente plan de negocios 3

4 3.1. Negocios Agrícolas Información de la última campaña Cultivo (indicar variedad o especie) Kiwicha (variedad óscar blanco) Rendimiento Promedio / Ha /campaña Chica No hay. Rendimiento Promedio / Ha /campaña Grande kg. Unidad de producción (kg, Toneladas, etc.) Kg. Periodo del cultivo campaña (en meses) 6-7meses Tecnología (alta, media, baja, tradicional) Media- baja COSTOS DE LA PRODUCCION AGRICOLA X UNA HECTAREA Actividad Preparación del terreno Preparación de almacigo o semilla Unidad Cantida d Costo Unitari o S/.) Horas máquin a Costo Total (S/.) Manejo en campo definitivo (Actividades y número de jornales) jornales Insumos Semilla, plantas madres, esquejes, etc. Kg Fertilizantes (Indicar tipo y Cantidad) sacos Fungicidas (Indicar tipo y Cantidad) Lts Insecticidas (Indicar tipo y Cantidad) Lts Herbicidas (Indicar tipo y Cantidad) - Hormonas (Indicar tipo y Cantidad) - - Agua m3 (Indicar tipo y cantidad) Otros Gastos Flete a Lima Kg Costo Total de Producción 3054 Costo Unitario (Costo Total / Rendimiento X Hectárea) 1.8 4

5 3.2. Negocios No Agrícolas Información del último mes Producción mensual Unidad del producto (unidades, metros, kg, etc.) Actividad a) Compra de materia prima Unidad Cantidad Costo Unitario (S/.) Costo Total (S/.) b) c) d) Costos directos en planta de Transformación Mano de obra directa (operarios) según proceso Insumos varios Energía y combustibles Otros costos directos Costos Indirectos en planta de transformación Personal administrativo y de servicios Otros costos indirectos Costos de la comercialización y gerencia * Personal Otros Costo Total de Producción Costo Unitario (Costo Total / Producción mensual 4. El mercado y la demanda 4.1. Proyecte la demanda del producto que tiene el cliente en los próximos dos años (volúmenes físicos): Año 1 Año 2 Total 50 TM. 80 TM. 130 TM Liste los principales competidores (del producto materia de este plan de negocio) Grupo orgánico 5

6 Alisur TURMAYE FOODS Otros 4.3. Fluctuación de precios en el mercado de los dos últimos años Año 1: Precio más alto S/ Meses Enero-Mayo Año 1: Precio más bajo S/ Meses Junio-Octubre Año 2: Precio más alto S/ Meses Enero-Mayo Año 2: Precio más bajo S/ Meses Junio-Octubre *Son precios del mercado local 5. Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas del Cliente frente al negocio propuesto En lo posible, precise brevemente entre 3 a 5 puntos en cada caso. Las fortalezas y debilidades son aspectos internos del cliente, mientras que las oportunidades y amenazas son de carácter externo al cliente Cuáles son las fortalezas del cliente para este negocio propuesto? (Capacidades propias o ventajas del cliente; en qué es mejor que su competencia). - El cliente cuenta con un mercado definido para la exportación. - Es una de las empresas más grandes del país en cuanto se refiere a la comercialización de granos andinos( kiwicha, quinua y otros) - Cuenta con una demanda constante todo el año y requiere una oferta periódica. - Garantiza la compra del producto con una pre contrata con los productores - Cuenta con capital propio 5.2. Cuáles son las debilidades del cliente para este negocio? (Dificultades o limitaciones internas del cliente, que falencias presenta su empresa respecto a su competencia) - El cliente no conoce las zonas de producción, el 2010 no ha realizado compra alguna en Ayacucho. - Los productores desconfían de las nuevas posibilidades comerciales por malas experiencias en los pagos en campañas anteriores Qué oportunidades específicas tiene el cliente en este negocio? (principalmente oportunidades en el mercado y el entorno) - Apertura de nuevos mercados en Japón, China y Europa. - El incremento de la producción en la región debido al incremento de la demanda, no solo por INTERAMSA, sino también por otras empresas e intermediarios. - Es la primera vez que este grupo de productores recibe asistencia técnica de una institución, lo cual podría aumentar el compromiso de los productores con la empresa. 6

7 5.4. Qué amenazas específicas tiene el cliente para desarrollar este negocio? (principalmente amenazas en el mercado y el entorno) - Factores climáticos adversos. - La volatilidad de precios, impulsada por los intermediarios desestabiliza el negocio, ya que los precios ofrecidos por estas personas reflejan la necesidad en el mercado mayorista en el momento. - Otras empresas interesadas en trabajar en la zona con el cultivo de Kiwicha 6. Problemas (cuellos de botella) que limitan el crecimiento de las ventas del cliente en el negocio propuesto 6.1. Describa en orden de importancia los principales cuellos de botella identificados: a) La empresa no cuenta con una cartera de proveedores en el corredor que la abastezcan de manera periódica durante todo el año con la finalidad de cumplir sus pedios, porque es la primera vez que opera. b) La idiosincrasia del productor local, desconfiado por excelencia. El cliente deberá estrechar los lazos comerciales. c) Limitado acceso a crédito de parte de los productores y temor de algunos de ellos de comprometerse al crédito financiero. Estos no disponen del 100% de fondos para asumir los costos de producción el volumen y la calidad esperada de 50 TM De los cuellos de botella identificados anteriormente, cuál es el más sensible o el que afecta más el crecimiento de las ventas del cliente? a) La empresa no cuenta con una cartera de proveedores que la abastezca de manera escalonada en el corredor, porque es la primera vez que opera. Segunda parte: Alcance del Plan de Negocio Nombre completo del Gerente o persona responsable ante el CSE Cargo que ocupa Gustavo Pereda Hammam Gerente general 7

8 1. Objetivo del Plan de Negocio Lograr que la empresa pueda acopiar en la presente campaña agrícola por lo menos 50 toneladas de kiwicha de proveedores articulados por el CSE en las zonas de Chilinga y Aquilla del distrito de San Miguel, provincia de La Mar departamento de Ayacucho; que cuente con proveedores permanentes para las próximas campañas agrícolas y la implementación de paquetes tecnológicos para incrementar el rendimiento promedio de 1.7 a 1.9 TM/Ha. 2. Estrategia que seguirá el CSE para lograr el objetivo Organizará a los productores para que sean proveedores del cliente. El CSE facilitará el ingreso al cliente en dichas zonas y organizará la oferta del producto con un especialista en campo. Este ultimo organizara grupos de productores para contactarlos con la empresa. Se brindará asistencia técnica en el proceso productivo para controlar y supervisar la calidad del producto y los cumplimientos de los envíos según contrato (campaña ) e implementar nuevos paquetes tecnológicos para las campañas siguientes. El CSE promoverá la firma de un convenio entre el productor y la cooperativa Santa María Magdalena, para el acceso a crédito para los productores de kiwicha con el cual podrán incrementar las áreas de producción e incrementar la producción adquiriendo parte de los insumos y materiales en todo el proceso productivo. 3. Compromisos del CSE en relación a los cuellos de botella identificados Cuello de botella a) La empresa no cuenta con una cartera de proveedores en el corredor que la abastezcan de manera periódica durante todo el año con la finalidad de cumplir sus pedios, porque es la primera vez que opera. Compromiso del CSE - El CSE organizará a los productores, de la zona de Chilinga y Aquilla, para que puedan cumplir con el compromiso con la empresa. Además, organizará una cadena de aprovisionamiento para que cliente y productores puedan llegar a negociar la compra y venta del producto. Con este fin se contratará a 01 especialista. 8

9 b) La idiosincrasia del productor local, desconfiado por excelencia. El cliente deberá estrechar los lazos comerciales. c) Limitado acceso a crédito de parte de los productores y temor de algunos de ellos de comprometerse al crédito financiero. Estos no disponen del 100% de fondos para asumir los costos de producción el volumen y la calidad esperada de 50 TM El CSE, mediante la contratación del especialista, busca afianzar el compromiso del agricultor con la empresa compradora en cada una de sus visitas de campo. El especialista implementará paquetes tecnológicos en las siguientes campañas con la finalidad de mejorar los rendimientos El CSE coordinará con las autoridades de la comunidad y el analista de créditos de la C.A.C Santa Maria Magdalena para organizar la articulación al crédito de los productores de Chilinga y Aquilla. 4. Compromisos del Cliente en relación a los cuellos de botella identificados Cuello de botella a) La empresa no cuenta con una cartera de proveedores en el corredor que la abastezcan de manera periódica durante todo el año con la finalidad de cumplir sus pedios, porque es la primera vez que opera. Compromiso del cliente La empresa se compromete a hacer un contrato de pre compra y cumplir con la compra de todos los productos según los términos fijados en el acuerdo comercial. b) La idiosincrasia del productor local, desconfiado por excelencia. El cliente deberá estrechar los lazos comerciales. Mayor acercamiento a los productores mediante el envío de nuevas variedades de semilla para su adaptación a la zona, para las siguientes campañas. Se espera que los mismos productores financien las pequeñas parcelas de prueba en las próximas campañas El cliente buscará negociar formas de pago convenientes a los productores: a contra entrega del producto o pagos diferidos con plazo máximo de una semana 9

10 c) Limitado acceso a crédito de parte de los productores y temor de algunos de ellos de comprometerse al crédito financiero. Estos no disponen del 100% de fondos para asumir los costos de producción el volumen y la calidad esperada de 50 TM La empresa se compromete a otorgarles el contrato de compra venta para garantizar a la cooperativa el retorno de los créditos de parte de los productores de Chilinga y Aquilla. 5. Compromiso de otros actores que participan del negocio propuesto (Se refiere a las instituciones que hayan asumido un compromiso explícito con el CSE y el cliente para este plan de negocio) Actores (instituciones) Compromiso asumido. 6. Plan de inversiones en activos fijos NUEVOS en relación al producto o servicio propuesto en el plan de negocios (Incluya la maquinaria, equipo, terrenos, y otros activos que el cliente haya previsto invertir en este plan de negocio) Nombre del activo fijo Valor del Mercado (S/.) 7. Fuente y tipo de capital de trabajo para la compra de materia prima según lo requerido en el plan de negocios Capital de trabajo Fuente y tipo de financiamiento (Monto en S/.) (propio, sistema bancario y financiero, otra modalidad) 200,000 Propio y financiero Banco de Crédito Total 200,000 10

11 8. Si el cliente es una asociación o agrupación de productores (agricultores artesanos etc.) especifique los siguientes datos: Nombre del comprador identificado (Adjunte la carta de intención de compra con las debidas especificaciones técnicas y comerciales del acuerdo y compromiso establecido entre las partes) Nombre de compradores alternativos que el CSE haya previsto en caso de no concretarse el negocio con el comprador identificado: 9. Duración del Plan de Negocio y horizonte de graduación del Negocio (finalización del subsidio del proyecto) 9.1. Duración del plan de negocio Número de meses de intervención del CSE 21 meses prevista Total del aporte (subsidio) del CSE (en soles)* Fecha propuesta de graduación del negocio Diciembre del Proyección del subsidio del CSE (en porcentaje) Actor Trimestres (agregar más trimestres si fuera necesario) I II III IV V VI VII VIII CSE 100% 100% 100% 100% 100% 100% 50% 00% Cliente % 100% Otro * Esta proyección debe concordar con el número de meses de intervención del CSE. El cuadro debe llenarse consignando un 100% al primer trimestre asumido por el CSE. Este porcentaje deberá ir disminuyendo a la par que el cliente va absorbiendo este costo progresivamente, de tal manera que al finalizar el plan el aporte del CSE debe ser cero. 11

12 10. Resultados de ventas (brutas) del cliente proyectados (Esta proyección debe concordar con el número de meses de intervención del CSE, y no deberá ser menor a un año) Ventas e Inversiones Proyectadas en S/. Indicador Trimestre 1 Trimestre 2 Trimestre 3 Trimestre 4 Ventas , ,000 Inversiones Ventas e Inversiones proyectadas en S/. Indicador (agregar más trimestres si fuera necesario) Trimestre 5 Trimestre 6 Trimestre 7 Trimestre 8 Total Ventas , , ,000 Inversiones Por el presente documento de acuerdo entre el CSE, representado por Gabina Tealdo De Rivero y el cliente, representado por el señor (a) Gustavo Pereda H., queda el compromiso expreso que el CSE brindará apoyo técnico a través de un plan de negocio e informará periódicamente sobre los logros obtenidos, a la vez que el cliente se compromete a brindar los reportes de ventas y datos complementarios requeridos por el CSE mes a mes durante el periodo de duración del proyecto. Ayacucho, 01 de Noviembre del Firma del cliente Firma del representante del CSE Nombre: Nombre: DNI: DNI: 12