Plan de Empresa TÍTULO FOTOGRAFÍA PROMOTORES DATOS DE CONTACTO. Nombre de las personas que promueven el proyecto

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1 Plan de Empresa TÍTULO FOTOGRAFÍA. PROMOTORES Nombre de las personas que promueven el proyecto DATOS DE CONTACTO Dirección Teléfono / web de la empresa

2 1 Plan de Empresa: xxxxxxxxxxxx

3 ÍNDICE 1. RESUMEN 2. PRESENTACIÓN DE PROMOTORES 3. DESCRIPCIÓN DEL NEGOCIO 4. CATÁLOGO DE PRODUCTOS/SERVICIOS 5. ESTUDIO DE MERCADO 6. DAFO 7. PLAN DE MARKETING 8. PLAN DE PRODUCCIÓN 9. PERFILES PROFESIONALES 10. PLAN JURÍDICO 11. OBJETIVOS ESTRATÉGICOS 12. PLAN ECONÓMICO Y FINANCIERO 13. PLAN B 14. CONCLUSIONES 15. PLAN DE ACCIÓN

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5 1. Resumen Este apartado es una síntesis del proyecto, destacando los aspectos más significativos: en qué consiste el proyecto, dónde se va a llevar a cabo, cual es nuestra estrategia, ventaja competitiva, principales puntos fuertes y referencia a la inversión y las necesidades de financiación. Es muy positivo incluir un esquema o gráfico que ayude a entender más rápidamente el proyecto. Desatacar motivos que nos han llevado a tomar la decisión de montar este negocio. Se realiza cuando se ha terminado de hacer todo el Plan. 1

6 2. Presentación de los Promotores Para los potenciales inversores es importante conocer las personas que están detrás del proyecto, ya que muchas veces son la principal garantía de éxito. 2.1 Promotores Nº de personas que vamos a poner en marcha el proyecto y la relación que existe entre nosotros (amigos, compañeros de trabajo, etc.). Perfil profesional, conocimientos, experiencia y contactos. Motivación para participar en este proyecto Por qué este equipo de personas es el adecuado para poner en marcha este proyecto?. 2

7 3. Descripción del negocio 3.1 Descripción general del negocio Descripción general del negocio, qué es lo que vamos a producir y vender. Cual es nuestra propuesta de valor. Singularidades o peculiaridades del negocio. 3.2 Necesidades del mercado Qué problemas de clientes estamos solucionando con nuestra oferta? Qué necesidades de nuestros clientes estamos satisfaciendo con nuestros productos o servicios? 3.3 Ubicación de la actividad empresarial (sede social, localidad) Dónde se va a ubicar el negocio físicamente. Descripción del local u oficina si procede. 3.4 Ámbito geográfico de actuación de la empresa Dónde se encuentran los clientes? Local, nacional o internacional. 3

8 4. Catálogo de servicios o productos Describir que productos o servicios se van a comercializar. 4.1 Productos o servicios Descripción de las líneas de productos o servicios que vamos a comercializar. Breve descripción de los aspectos técnicos de cada uno de ellos, haciendo referencia a características valoradas por el cliente (rapidez, confianza, económico, etc.). Consejo: Engloba los productos o servicios en packs completos, que te permitan dar un precio total. 4.2 Garantías y servicio postventa Qué tipo de garantías ofreces al cliente. Cuales son los servicios postventa que están previstos, cuales están incluidos ya en el precio de venta. 4.3 Evolución futura Tendencias del producto o servicio, hacia donde se espera que evolucione en función de gustos, cambios en la sociedad, cambios en el consumo, etc. 4

9 5. Análisis del Mercado Descripción del mercado en el que nos vamos a posicionar, con datos significativos. Se debe detallar como se ha obtenido la información (encuestas, datos estadísticos, internet, informes publicados, etc.). 5.1 Características generales del entorno Analizar el mercado de trabajo, factores legales y políticos, factores sociales y culturales que afectan a mi negocio. Analizar factores económicos y tecnológicos. 5.2 Análisis del mercado Análisis de la población de la zona. Calcular el tamaño del mercado en el área geográfica que vas a comercializar tu oferta. Cuota estimada de vuestra empresa. Tendencias y hacia donde evoluciona. Se puede hacer un análisis de las Fuerzas competitivas de Porter: o o o o o Barreras de entrada a este mercado (que impide o dificulta que entren nuevas empresas competidoras) Poder de negociación de los clientes Poder de negociación de los proveedores Productos sustitutivos Posibles nuevos competidores 5.3 Análisis de la Competencia directa Identificamos las principales empresas que ofrecen un servicio o producto similar al nuestro. Hacemos un cuadro por cada línea de actividad. Empresa Oferta Características de su oferta Posicionamiento Diferenciación con mi oferta 5

10 5.4 Nuestra ventaja competitiva En que se diferencia nuestra oferta de la de nuestros competidores. Porqué los clientes nos van a comprar a nosotros y no a ellos. Explicar si esta ventaja competitiva es defendible, o puede ser copiada por la competencia, etc. 5.5 Clientes HERRAMIENTA: Mapa Empatía del cliente Descripción de las características de nuestros clientes potenciales. Aportar datos cualitativos y cuantitativos si es posible: o o Perfil de los clientes- características (edad, sexo, ubicación, formación, profesión, estatus, poder adquisitivo, etc.). Hábitos de compra o contratación (compran en centros comerciales, por internet, en familia, por ocio, periodos, etc.). o o Proceso de compra y de contratación (descripción de cómo realizan la compra, la recogida, el pago, etc.). Cuáles son las principales motivaciones de compra (identifica porque nos comprarían a nosotros y no a la competencia). 6

11 6. DAFO Hacemos un diagnóstico de la situación de la empresa a nivel interno, identificando fortalezas y debilidades y a nivel externo, identificando amenazas y oportunidades. 6.1 Fortalezas Características internas que favorecen el desarrollo del proyecto y el logro de los objetivos. Las fortalezas hay que explotarlas y cuidarlas para no perderlas 6.2 Debilidades Características internos que debilitan y obstaculizan el desarrollo del proyecto. Las debilidades deben ser controladas y superadas. 6.3 Oportunidades Características externas que favorecen el desarrollo del proyecto. Las oportunidades deben ser aprovechadas para el futuro del negocio. 6.4 Amenazas Características externas que pueden afectar negativamente el desarrollo del proyecto. Ante las amenazas que no podemos neutralizar debemos tener un plan para afrontarlas en el caso de que lleguen a suceder. 7

12 7. Plan de Marketing Modelo de negocio Descripción de una serie de decisiones sobre como vamos a crear, distribuir y añadir valor a nuestros cliente y de esta forma generar beneficio. Vamos a diseñar el Modelo de negocio de nuestra empresa. HERRAMIENTA: Modelo de Negocio de CANVAS 7.1 Segmentos de mercado Seleccionamos los segmentos de clientes a los que nos vamos a dirigir con nuestra oferta. Criterios para identificar a nuestros segmentos de mercado: Tienen distintas necesidades Accesos a ellos por diferentes canales de distribución Se establecerán diferentes tipos de relación Diferentes márgenes de beneficios Distintas Características de la oferta por las que están dispuestos a pagar 7.2 Relación con el cliente Decidimos qué tipo de relación queremos mantener con nuestros cliente, personal, automática, etc. influye en el coste de diseño del servicio. 7.3 Propuesta de valor Definimos una solución para cada uno de los segmento. Suma de beneficios que ofrecemos a nuestros clientes, Algunos elementos que ayudan a definirla: Novedad: relacionado con tecnología. Mejoras en el producto o en la prestación de servicios Customizar Diseño Marca Precio 8

13 7.4 Ingresos - Precio Describimos cómo nuestra propuesta de valor va a generar ingresos: Qué precios se van a fijar a cada producto o servicio Cuales son los márgenes, Modalidades de cobro (pago de una vez, pagos recurrentes, pagos por servicios postventa), Mecanismos para fijar el precio (pagos únicos, suscripción, pago por uso, renting, uso de licencia, intermediación, etc) 7.5 Comunicación Decisiones sobre cómo vamos a dar a conocer nuestra propuesta de valor a nuestros cliente para que la puedan valorar y finalmente realicen la compra. Detalla acciones, medios y presupuesto: 7.6 Canal de distribución Que canal o canales vamos a utilizar para hacer llegar nuestro producto o servicio desde nuestra empresa hasta el cliente final. Que ocurre después de la compra, como es nuestro servicio postventa. 9

14 8. Plan de Producción - Procesos Describir cómo vamos a llevar a cabo la producción o prestación de los servicios que entregamos a nuestros clientes. Muchas empresas se diferencian de su competencia gestionando mejor sus recursos para producir más cantidad (reducir costes) y con más calidad (incrementar ventas) 8.1 Plan de producción- procesos Descripción de procesos o actividades que se van a llevar a cabo para producir o prestar el servicio. Identificar las actividades que se van a externalizar. 8.2 Recursos físicos - Proveedores Identificar los recursos que necesitamos para que el negocio funciones: Recursos que tenemos o adquirimos (comprados, alquilados, renting, etc.). Recursos físicos (mobiliario, equipamiento, etc.), recursos intangibles (patentes, marcas, saber hacer, conocimientos, etc.). 8.3 Proveedores Quienes son nuestros proveedores. Qué tipo de relación tenemos con los que estamos negociando y condiciones de los acuerdos que se van a firmar. 10

15 9. Perfiles profesionales 9.1 Descripción de los puestos de trabajo Describe los perfiles de profesionales que necesitamos para que funcione:, funciones y responsabilidades En algunas empresas, las personas y su perfil, son el aspecto estratégico para su funcionamiento y deben ser detallados más en profundidad. 9.2 Política retributiva Costes salariales, sueldos brutos, seguridad social: Convenio colectivo Modalidad de contratación, costes salariales Horarios de trabajo 10. Plan jurídico Criterios para decidir una modalidad u otra: el nº de socios, el riesgo de la empresa, el capital necesario, etc Modalidad jurídica para el primer año y justificación Se justifica la elección de la figura jurídica elegida para montar la empresa Modalidad jurídica a partir del segundo año (si se decide que es distinta) 11

16 11. Objetivos estratégicos Debemos establecer qué esperamos conseguir con este proyecto, en diferentes ámbitos. Deben ser realistas, medibles, y alcanzables Los objetivos sirven para: Definir la estrategia de la empresa Hacer un seguimiento de la evolución del negocio Objetivos de posicionamiento Cómo deseamos que nuestros clientes nos perciban? En qué nos diferenciamos de nuestra competencia más directa? Qué imagen deseamos proyectar al exterior? 11.2 Objetivos de ventas Plan de ventas del primer año, para cada línea de actividad en varios escenarios (optimista y pesimista). Importante plantear las hipótesis que justifican estos números. Tener en cuenta: Máximo de facturación si se vende el 100% de la producción Cuando se espera empezar a facturar y a obtener los primeros ingresos desde que se inicia la actividad económica (puede ser desde un mes a más de un año) 11.3 Objetivos a largo plazo Planteamiento de futuro, tanto de las ventas como posicionamiento u otros aspectos de la empresa, con hipótesis creíbles que lo justifiquen. 12

17 12. Plan económico y financiero Aportar los datos más significativos para poder conocer la viabilidad económica y financiera del negocio. Estos datos tienen que estar suficientemente justificado con hipótesis o datos objetivos obtenidos del estudio de mercado Plan de Inversión y Financiación (Balance) Inversión del proyecto se recoge en el Activo del Balance. Se detallan todos los bienes y derechos que son necesarios para iniciar la actividad económica. Debe ser coherente con el Plan de Empresa realizado. INVERSION INICIAL AÑO1 AÑO2 AÑO3 ACTIVO FIJO Inmovilizado Inmaterial Patentes y marcas Derechos de traspaso Aplicaciones informáticas Leasing Inmovilizado Inmaterial Terrenos Construcciones Mquinaria Mobiliario Equipos Informáticos Elementos de transporte Otros Inmovilizado Financiero Fianzas Gastos de establecimiento ACTIVO CIRCULANTE Existencias Clientes Tesorería TOTAL ACTIVO Describimos las hipótesis para justificar la inversión que vamos a realizar. 13

18 Financiación del proyecto se recoge en el Pasivo del Balance. Se detalla las fuentes de financiación de la inversión. El nivel de endeudamiento de la empresa es uno de los primero ratios que un inversor tiene en cuenta al analizar un proyecto. FINANCIACIÓN INICIAL AÑO1 AÑO2 AÑO3 RECURSOS PROPIOS Capital Subvenciones PRESTAMOS A LARGO PLAZO Préstamos a largo plazo Proveedores de inmovilizados Otros PRESTAMOS A CORTO PLAZO Proveedores Préstamos a corto plazo Otros TOTAL PASIVO Describimos las condiciones de la financiación: plazos de devolución, tipo de interés, garantías, etc. 14

19 12.2 Cuenta de Pérdidas y Ganancias Las ventas y el coste de ventas tienen que ser coherente con los precios y objetivos de ventas que se han planteado en apartados anteriores. PÉRDIDAS Y GANANCIAS INICIAL AÑO1 AÑO2 AÑO3 VENTAS (A) Materia prima Mano obra directa Otros gastos TOTAL DE COSTE DE VENTA (B) MARGEN BRUTO (A - B) Arrendamientos Comunicación Transportes Servicios de profesionales independientes Material oficina Reparaciones y conservación Suministros Mano de obra indirecta Tributos Amortizaciones Otros gastos TOTAL DE COSTES FIJOS (C) BAIT (A-B-C) Intereses financieros (I) BAT (A-B-C-I) Impuestos (T) BDT (A-B-C-I-T) 15

20 12.3 Cálculo de tesorería Vamos a calcular las necesidades de tesorería del negocio, para conocer r los importes que necesitamos para poder hacer frente a los pagos al inicio de la actividad hasta que esta empiece a facturar. Es importante calcular cuando se prevé empezar a tener ingresos por ventas. Ventas TESORERÍA MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 IVA respercutido COBROS Total Entradas Sueldos y salarios Arrendamientos Comunicación Transportes Servicios de profesionales independientes Material oficina Reparaciones y conservación Suministros Tributos Cuota préstamos Otros gastos PAGOS Total Salidas SALDO (Entradas- Salidas) 16

21 12.4 Ratios Calculamos ratios para analizar el proyecto desde una perspectiva económica y financiera. Estos ratios deben ser ampliados con otros, según el tipo de proyecto. RATIO INFORMACIÓN PUNTO MUERTO RENTABILIDAD ECONÓMICA Costes fijos / Ratio Coste Volumen* *(Margen bruto/ventas) Beneficio antes impuestos/ Inversión Nivel mínimo de ventas para cubrir todos los costes de la empresa Rentabilidad de la empresa en su conjunto RENTABILIDAD FINANCIERA BDT/ Recursos propios Rentabilidad de los propietarios de la empresa ENDEUDAMIENTO Exigible total/ Pasivo Relación entre lo que pedimos y lo que aportamos TIEMPO DE RECUPERACIÓN DE LA INVERSIÓN OTROS Horizonte temporal de recuperación de la inversión Analizar cada ratio, conclusiones que se pueden extraer de ellos. 17

22 13. Plan B Se identifican los principales riesgos del proyecto y se elabora el Plan de contingencias para hacerles frente. 14. Conclusiones Conclusiones importantes que se extraen de este Plan de empresa. Aspectos clave y más importantes que avalan nuestra decisión de poner en marcha este proyecto. 15. Plan de acción Para planificar la puesta en marcha del proyecto es necesario coordinar las tareas a realizar, priorizándolas y fijándolas en el tiempo. Hay que elaborar un cronograma de tareas y responsables. 18