Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

Transcripción

1 Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo Coordinador académico: Mtro. Miguel Ángel Ruiz Mata Que el participante obtenga un enfoque global del fenómeno del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo incluyendo los esfuerzos internacionales y nacionales que han realizado tanto las autoridades como las instituciones privadas para combatir y prevenir esta actividad ilícita, así como las mejores prácticas en el mundo y las requeridas en México. El participante será capaz de describir y operar los elementos mínimos necesarios en el diseño de una política de prevención, tanto de lavado de dinero, como de financiamiento al terrorismo. Así mismo será capaz de identificar las nuevas acciones. El resultado inmediato es que el participante estará en condiciones de aportar mayor valor agregado a su respectiva institución en la posición que le corresponda. Toda persona relacionada con el área de prevención de lavado de dinero en cualquier institución financiera o no financiera pero considerada actividad vulnerable en la regulación vigente. Estructura del Diplomado El Diplomado está conformado por 5 módulos. El primero de ellos, se enfoca en la parte conceptual y jurídica; el segundo abarca el análisis de la legislación nacional e internacional y de las instituciones más importantes en materia de prevención; el tercero se hace cargo de los procedimientos fundamentales que permiten a la institución conocer a su cliente y determinar riesgos; el cuarto, analiza el concepto de inusualidad y, a partir de éste, desarrolla una metodología para elaborar y aprovechar los reportes; el quinto entra al estudio de los temas necesarios para la administración de todo el proceso y transparencia para su adecuada auditoría. En cada módulo se desarrollarán ejercicios prácticos que le permitirán al participante determinar la complejidad operativa de determinados conceptos. Asimismo, se hará uso de material desarrollado a nivel internacional, esquemas de regulación y mejores prácticas tanto nacionales como de otras naciones relevantes en el mundo financiero internacional (Estados Unidos y Reino Unido, entre otros). 1

2 Marco Conceptual El participante entenderá el entorno donde surge y se desarrolla el fenómeno del lavado de dinero/financiamiento al terrorismo y que técnicas son usadas por la delincuencia para lograr su objetivo. Temario 1. El fenómeno del lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo 2. El surgimiento del delito y el enfoque preventivo frente al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo 3. Conceptos básicos utilizados en las operaciones de lavado de dinero (Off-Shore, paraísos fiscales, empresas pantalla, empresas fantasma, estructuración, pitufeo, etc.) 4. Tipologías Marco Jurídico El participante obtendrá una visión de la legislación nacional e internacional que los países han desarrollado para tratar de prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. También se familiarizará con el Grupo de Acción Financiera (GAFI) que estudia el fenómeno y emite recomendaciones. Temario 1. Legislación internacional, GAFI y las mejores prácticas en la prevención del lavado de dinero, unidades de inteligencia financiera, Grupo Egmont 2. Legislación nacional (Código Penal, leyes financieras, Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita) 3. Tendencias en el desarrollo del marco jurídico 4. Aspectos penales y el procesamiento del delito de lavado de dinero en el nuevo sistema de justicia (Etapa de investigación) Procedimientos relevantes y mejores prácticas El participante se familiarizará con los procedimientos y conceptos más importantes para proteger a las instituciones contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo 2

3 Temario 1. Obtención, almacenamiento y administración de la información del cliente (Know Your Customer, Customer Due Diligence, Enhanced Due Diligence, Simplified Due Diligence) 2. Listas de personas, de instituciones y de paises con los cuales no se puede operar 3. Prevención basada en riesgo 4. Ejecución, almacenamiento y monitoreo de transacciones 5. Monitoreo e investigación de clientes riesgosos Las operaciones de lavado de dinero/financiamiento al terrorismo y la generación de reportes El participante obtendrá una visión de la función que cumplen los reportes a la autoridad, sus implicaciones para el cliente y las consecuencias de no realizarlos adecuadamente. Por otra parte, el participante aprenderá o reforzará el concepto de inusualidad para calificar operaciones potenciales de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo. También se familiarizará con la detección de diferentes tipologías que han sido utilizadas en diversas partes del mundo para lavar dinero de tal forma que pueda identificarlas con mayor facilidad e informar a la autoridad. Temario 1. Identificación de actividad inusual con base en mejores prácticas 2. La función del área de cumplimiento (compliance) y del comité de evaluación 3. Presentación de un caso práctico 4. Reportes a la autoridad Administración y auditoría del proceso según mejores prácticas El participante conocerá el proceso administrativo típico que las instituciones financieras llevan a cabo para cumplir con los requerimientos de la autoridad en materia de prevención de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo. En particular, entenderá cómo las políticas que en la materia definen los ejecutivos de las instituciones financieras se convierten en guías de toda la actividad en la materia, en la institución. También, el participante tomará conciencia de la necesidad de administrar correctamente la información, almacenada en bases de datos, de los clientes y el historial de sus transacciones. 3

4 El participante deberá tomar conciencia de la necesidad de documentar todos los procesos involucrados en la prevención del fenómeno de lavado de dinero/financiamiento al terrorismo. Temario 1. Estructuras organizacionales para atender los procedimientos 2. Administración de la información 3. Administración de las categorías de riesgo por cliente y transacción 4. Generación de políticas y manuales 5. La supervisión regulatoria Mtro. Miguel Ángel Ruiz Mata Recibió el título de Actuario por el ITAM en 1993, posteriormente cursó la Maestría en Dirección de Empresas por el IPADE, actualmente está por recibir el título de Licenciado en Derecho por la UNAM. Ha sido docente en el ITAM, Universidad Anáhuac del Sur y la Universidad Panamericana. Con más de 15 años de experiencia en el sector financiero en diferentes tareas a nivel ejecutivo y alta dirección, en el área de control y planeación estratégica, en los últimos 5 años decidió especializarse en el tema de la prevención del lavado de dinero. Fungió como Director de Análisis Estratégico en la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, en donde realizó estudios de alto impacto para el sistema financiero y participó como expositor en foros importantes para el tema de lavado de dinero (Seminarios de la ABM, Reserva Federal de NY, Grupo Egmont, PGR, The Southwest Border Anti-Money Laundering Alliance, etc.). Desde 2011 es socio director en la empresa GECITEC, en la cual se pretende desarrollar soluciones científicas y tecnológicas para diferentes instituciones con la intención de apoyar la prevención del lavado de dinero en el Sistema Financiero Mexicano, entre otras cosas. Semblanza de los instructores Dr. Gil Anav Abogado con licencia para ejercer el derecho en el estado de California, E.U.A. y con cédula profesional en derecho en México. Estudió una licenciatura en Historia en Brandeis University (obteniendo la máxima distinción de Summa Cum Laude), una maestría en Historia en la Universidad de Oxford (Corpus Christi College) y obtuvo su título de Juris Doctor de la Columbia University School of Law. También estudió la 4

5 licenciatura en Derecho en la Universidad Nacional Autónoma de México y ha cursado dos especialidades en Derecho en el Posgrado de la Universidad Panamericana. En el ámbito profesional, ha trabajado como abogado asociado en el despacho de Brobeck, Phleger & Harrison en Los Ángeles, California, ha sido asesor de cuatro paneles de resolución de disputas en materia de prácticas comerciales desleales y ha sido socio fundador de los despachos Anav, Bartolini y Asociados, S.C. y Lee Anav Chung White & Kim LLP, donde ha asesorado a empresas privadas y al sector público respecto a negocios internacionales, derecho corporativo y registro de marcas. Como docente, ha impartido cursos en la Universidad Panamericana, la Universidad Anáhuac, la Universidad Nacional Autónoma de México, Bancomext y el Instituto Tecnológico de Monterrey, Campus Ciudad de México, entre otras instituciones. Mtro. José Alberto Balbuena Balbuena Maestro en Derecho por la Universidad de Chicago y tiene estudios de Maestría en Administración de Empresas en Madrid por el ICADE, obtuvo el título de Licenciado en Derecho por el ITAM del que recibió la medalla Miguel Palacios Macedo por mejor promedio de su generación y mención honorífica. Ha sido profesor en la Facultad de Derecho de la UNAM y del Departamento de Derecho del ITAM. Se ha especializado en inteligencia financiera, inteligencia patrimonial y económica, regulación financiera y administrativa, así como en regímenes públicos y privados en materia de prevención y combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. De marzo de 2013 a la fecha se desempeña como Director de Prevención de Lavado de Dinero de Grupo Salinas. Entre sus funciones se encuentra establecer e implementar la estrategía de prevención de lavado de las entidades financieras del grupo tanto en México como Latinoamerica, asi como de transmisores de dinero y de las entidades que realizan actividades vulnerables. De enero de 2011 a enero de 2013 fue titular de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público que es la instancia de seguridad nacional que se encargar de recibir, analizar y diseminar información a las autoridades competentes, emitir opiniones jurídicas e implementar el régimen normativo en materia de prevención y combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo Antes de ser Titular de la Unidad de Inteligencia Financiera se desempeñó como Representante de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público en Washington siendo durante más de tres años enlace del gobierno mexicano con el Departamento del Tesoro, el Departamento de Justicia, el Departamento de Seguridad Interna, el Departamento de Estado y con varias agencias gubernamentales de Estados Unidos. 5

6 Ha sido representante de México ante diversos organismos internacionales como son el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre Blanqueo de Capitales (GAFI), el Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD), el Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC) y el Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera. Dr. Gilberto Calvillo Vives Lic. en Física y Matemáticas del Instituto Politécnico Nacional, obtuvo el grado Ph. D. en Investigación de Operaciones de la Universidad de Waterloo Ontario Canadá, con estancia de investigación de un año en el Center for Operations Research and Econometrics de Lovaina, Bélgica. Funcionario del Banco de México por 30 años en donde ocupó cargos de dirección. En particular, fue Director del Fideicomiso para la Cobertura de Riesgos Cambiarios (FICORCA); Director de Sistemas Operativos de Banca Central, desde donde coordinó la reforma al sistema de pagos de alto valor y Director de Sistemas, desde donde coordinó el cambio informático del año 2000 en el sector financiero. Del 2001 al 2008 fue Presidente del Instituto Nacional de Estadística, Geografía e Informática (INEGI) logrando la autonomía del Instituto. Se ha desempeñado en los últimos años como investigador en el Instituto de Matemáticas de la UNAM y como Director General de la empresa GECITEC. MBA Rodolfo Islas Strassburger Líder de los servicios de Inteligencia Financiera (servicios sobre Prevención de Lavado de dinero) en Ernst & Young México con experiencia de más de 11 años en la implementación de programas Anti-Lavado de Dinero, diseño de políticas, procedimientos y controles para Grupos Financieros, Bancos, Casas de Bolsa, Aseguradoras, SOFOMES, Casas de Cambio, Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero. Es Especialista Certificado en Anti-Lavado de Dinero (CAMS) y miembro de la Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) y brinda asesoría relacionada con el cumplimiento de la legislación Mexicana, en materia de prevención de lavado de dinero, requerimientos del Bank Secrecy Act, PATRIOT Act, OFAC y estándares internacionales. Es parte del equipo multidisciplinario de EY que atiende proyectos de la ley FATCA. Tiene amplia experiencia en entrenamiento y capacitación en prevención de lavado de dinero y desarrollo de manuales y ha participado activamente como orador en diversas conferencias y seminarios, relacionados con cumplimiento y prevención de lavado de dinero y FATCA, en México, Estados Unidos y América Latina. 6

7 Es Licenciado en Economía por la Universidad Iberoamericana, titulado con Mención Honorífica y con una especialidad en Finanzas y tiene una Maestría en Administración de Empresas (MBA) en el Instituto Tecnológico Autónomo de México (ITAM). Mtro. César J Franco Maestro en Mercados Financieros por la Universidad Complutense y el Instituto de Estudios Bursátiles en Madrid, España. Adicionalmente, es Maestro en Administración de Empresas por la Universidad Anáhuac en México, donde también obtuvo su Licenciatura en Contaduría Pública. Actualmente forma parte del Global AML Network en PriceWaterhouseCoopers (PwC) y está a cargo de los servicios de auditoría con enfoque de riesgos para el sector financiero, examinando las tareas de Cooperación, Inteligencia y Remediación. Cuenta con más de 12 años de experiencia en el sector financiero, desempeñando cargos de control transaccional en Banca Comercial, Empresarial y Mercantil, Supervisión bursátil y Desarrollo de micro finanzas. Dentro de la SHCP, le confiaron las tareas de supervisión preventiva y de regulación transaccional para el mercado de cambios y remesas, así como de control tributario en el mercado auxiliar de crédito (SOFOM ENR). César ha formado parte de diversos proyectos de control de riesgos y entrenamiento en materia de inteligencia financiera con el FMI, la OCDE, el GAFI, el IRS de Estados Unidos, el ACAMS y el ACFE. Mtra. Regina Martha González Abogada mexicana por la Universidad Anáhuac del Norte con Master en Derecho Internacional por la Universidad de Roma Tre, Italia, Maestría en Derecho de la Empresa por la Universidad Panamericana y Programa Gerencial para Abogados por la Universidad de Yale. Cuenta con experiencia a nivel internacional con prácticas profesionales en la Embajada de México en Italia, en la Misión de México ante la Unión Europea y en la Corte Penal Internacional de La Haya, Países Bajos. Ha desempeñado cargos en el sector público en la Procuraduría General de la República, en la Consultoría Jurídica de la Secretaría de Relaciones Exteriores y en la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público como Directora de Relaciones Internacionales a cargo de representar a la UIF en diversos foros multilaterales y bilaterales destacando su participación como integrante del Grupo Coordinador de la Tercera Evaluación Mutua de México del GAFI en 2008 y su cargo como Representante Regional de América ante el Comité del Grupo Egmont Ejerció sus servicios profesionales como Abogado General (General Counsel) de la empresa transnacional japonesa Mitsui Power and Development Americas y actualmente 7

8 se dedica a dar consultoría a empresas e instituciones financieras en materia de prevención y combate al lavado de dinero. Mtro. Jesús Martínez Arnaud Obtuvo el título de Licenciado en Derecho en la Universidad Nacional Autónoma de México con la tesis Estudio Dogmático del delito previsto por el artículo 384 del Código Penal para el Distrito Federal. También cursó el Diplomado y la Maestría en Filosofía en la Universidad Iberoamericana, así como el Curso Anual de Especialización Judicial impartido por el Consejo de la Judicatura Federal. Se desempeñó como abogado litigante en materia penal durante más de 20 años en el Bufete Aguilar y Quevedo en el que intervino en la defensa del Licenciado Raúl Salinas de Gortarí y de Oscar Espinoza Villarreal entre otros asuntos. Se ha especializado en la atención de asuntos relativos a delitos patrimoniales y ha sido abogado de diversas instituciones de crédito como Scotiabank, Banco Santander, Banco Ve por Más y diversas casas de bolsa. Actualmente es socio del despacho de penalistas Martínez Arnaud S.A. el cual funge como apoderado del Colegio de Notarios del Distrito Federal y Consejero Jurídico de COPARMEX. Ha sido docente en la Universidad Anáhuac del Sur en la que impartió diversas materias relacionadas con el Derecho Penal. Otros instructores o conferencistas. Adicionalmente se contará con la participación de diferentes autoridades y personal de las áreas de cumplimiento en el tema de algunas instituciones financieras para profundizar con su experiencia algunas partes del diplomado. De cualquier forma, la lista de profesores y conferencistas está sujeta a cambios sin previo aviso. 8