Plan HDHP Health Savings Advantage y Cuentas de Ahorro para Gastos Médicos

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1 Plan HDHP Health Savings Advantage y Cuentas de Ahorro para Gastos Médicos Contenido 2 Plan Health Savings Advantage y Cuentas de Ahorros para Gastos Médicos 4 Elegibilidad para las cuentas de ahorro para gastos médicos (HSA) 5 Cómo desarrollar su HSA 6 Cómo usar su HSA 8 Cómo mantener su HSA Preguntas Frecuentes Las siguientes son preguntas frecuentes relacionadas con nuestro nuevo plan de salud con deducibles altos (HDHP), el Plan Health Savings Advantage y las cuentas de ahorro para gastos médicos (HSA). Estas preguntas frecuentes serán actualizadas periódicamente a medida que se reciban más preguntas durante la Inscripción Anual. Nota: McKesson recomienda consultar a un asesor de impuestos acerca de asuntos relacionados con información específica sobre ahorros impositivos, las características y la elegibilidad para las cuentas de ahorros para la salud. Encontrará información sobre las cuentas HSA en la publicación 969 Health Savings Accounts and Other Tax-Favored Health Plans (Cuentas de Ahorro para Gastos Médicos y otros Planes de Salud con Ventajas Impositivas) del IRS en el sitio Le sugerimos consultar con su asesor de impuestos antes de hacer aportes a una HSA.

2 Plan Health Savings Advantage y Cuentas de Ahorro para Gastos Médicos Por qué McKesson presenta este nuevo plan? Los beneficios para la salud constituyen una parte fundamental de su paquete Total Rewards y una parte esencial relacionada para mantenerlo saludable, ya sea porque esté aprovechando los servicios de prevención con el fin de sentirse bien o porque necesita cuidados integrales debido a una lesión. En ambos casos, nuestro programa de bienestar y nuestros beneficios médicos brindan herramientas y recursos para ayudar a usted y a su familia a tener y mantener un buen estado de salud. El costo creciente de la atención médica hace más difícil obtener planes subsidiados por el empleador a precios accesibles. Sin embargo, continuamos ofreciendo cobertura integral con la mejor relación costo-beneficio posible. Nuestra nueva opción médica, el Plan HDHP Health Savings Advantage, es un plan para la salud con deducibles altos (HDHP), que le costará menos en cada cheque de pago que nuestras opciones actuales, y lo ayudarán a ahorrar para gastos futuros relacionados con la atención médica. En qué consiste el Plan Health Savings Advantage? El Plan Health Savings Advantage es un plan de salud con deducibles altos (HDHP) que ofrece cobertura médica integral. Inscríbase en este plan y pagará menos en cada cheque de paga de lo que pagaría por otras opciones médicas; a cambio, contará con una suma deducible mayor. Además, con el Plan Health Savings Advantage podrá establecer una cuenta de ahorro para gastos médicos (HSA) y hacer aportes allí. Es una cuenta con ventajas impositivas que lo ayuda a ahorrar para futuros gastos por atención médica. Los servicios de prevención están cubiertos? Sí, los servicios de cuidados de prevención de la red tienen un 100% de cobertura, sin necesidad de pagar los deducibles primero. Esto incluye exámenes físicos de acuerdo con la edad y la frecuencia sugerida en la ley federal para todos los inscritos en el Plan HDHP Health Savings Advantage. Qué otras cosas cubre el plan? Después de pagar los deducibles, el plan ofrece beneficios de coseguro para servicios cubiertos. El plan paga un porcentaje mayor (80%) si se contratan los servicios adheridos a la red. Usted deberá pagar el saldo restante hasta alcanzar el coseguro máximo. Consulte la Guía de Inscripción Anual de 2013 para obtener más información. Cómo encuentro un proveedor de la red? Para saber si su médico, hospital o farmacia participan o para encontrar un proveedor de la red ingrese al sitio web de Cigna o de CVS Caremark: Prestador Encontrar proveedores en la red Miembros/ No miembros Sitio Web/ Instrucciones Cigna Miembros* CVS Caremark No miembros Miembros No miembros Ingrese a la página de inicio. Seleccione Find a doctor, hospital or special facility (encontrar un médico, un hospital o un establecimiento especial) En Open Enrollment ID, ingrese la identificación de inscripción: mckesson13 En Open Enrollment Password ingrese la clave de acceso: cigna Siga las indicaciones. Seleccione Find a doctor, hospital or special facility (encontrar un médico, un hospital o un establecimiento especial en la casilla I Want to (Quiero ) y siga las indicaciones. Ingrese. Seleccione Find a Pharmacy (encontrar una farmacia). www2.caremark.com/mckesson Seleccione Locate a Pharmacy (buscar una farmacia). Haga clic en Pharmacy locator (buscador de farmacias) y siga las indicaciones. * Para ver la información sobre beneficios de 2013, también es posible visitar el sitio web Cigna para no miembros.. 2

3 Qué es una cuenta de ahorro para gastos médicos (HSA)? Del mismo modo que utiliza el sistema 401(k) de ahorro para la jubilación, puede utilizar su HSA para invertir y ahorrar para futuros gastos de atención médica. Se pueden hacer aportes a la cuenta antes de pagar impuestos, los cuales acumularán intereses y otras ganancias libres de impuestos. Pero, a diferencia del sistema 401(k), puede utilizar el dinero de la HSA cuando lo necesite para pagar gastos médicos actuales o para pagar sus deducibles anuales. Y, a diferencia de las cuentas de gastos flexibles, nunca pierde derecho a sus aportes. Los fondos que no utilice se trasladarán de un año al otro, lo que le permitirá crear una reserva para gastos futuros. Además, se queda con todo el dinero invertido en su cuenta HSA a través de los años, aun cuando deje McKesson. Tenga en cuenta que las cuentas HSA son cuentas de ahorro personales y no forman parte de un plan ERISA* establecido o mantenido por McKesson. Los titulares de cuentas HSA son los únicos responsables de utilizar los fondos de acuerdo con los requisitos de los códigos impositivos. * ERISA = Employee Retirement Income Security Act. Se me otorgará una cuenta HSA automáticamente? Al inscribirse en el Plan Health Savings Advantage y aceptar los términos y condiciones, se crea una cuenta en forma automática para usted a través de WageWorks. La cuenta HSA de WageWorks permite deducir aportes antes de impuestos de sus cheques de paga, hacia una cuenta administrada por BNY Mellon. En caso de no ser elegible para una cuenta HSA por no reunir los requisitos de elegibilidad del IRS o en caso de no desear utilizar esta cuenta, simplemente ingrese un aporte de $0 cuando se le indique en Your Benefits Resources. Si escoge a otro proveedor para su HSA distinto de WageWorks (por ejemplo, su banco), podrá deducir un impuesto de sus aportes cuando prepare su declaración jurada de impuestos. McKesson realizará aportes en mi cuenta HSA? McKesson no realiza aportes en su cuenta HSA. Cuánto dinero puedo ingresar en mi cuenta HSA? Los montos se indican a continuación, pero tenga en cuenta que los límites individuales pueden ser complejos y están sujetos a los cambios realizados anualmente por el IRS. Tal vez desee contactar a un asesor de impuestos antes de optar por ingresar al Plan HDHP Health Savings Advantage. Año fiscal Individual Familiar Aportes de actualización (mayores de 55 años) 2013 $ 3,250* $ 6,450* $ 1,000* * La ley federal establece límites de contribución mensuales (contribución anual se muestra arriba dividida por 12) su aporte anual a la cuenta HSA no puede superar el total de los topes mensuales de todos los meses en los cuales resulte elegible para una HSA. Observe que hay normas especiales que se aplican para determinar los límites de aportes para las cuentas HSA para personas casadas. Encontrará información sobre estos aportes en la Publicación 969, Health Savings Account and Other Tax-Favored Health Plans del IRS que se encuentra en el sitio Le sugerimos consultar con su asesor de impuestos antes de hacer aportes a una HSA. De qué manera trabajan en conjunto las cuentas HSA y los planes de salud? Las HSA permiten ahorrar en los gastos de atención médica asociados con planes de salud con deducibles altos, como el Plan HDHP Health Savings Advantage. Puede optar por utilizar dinero de su cuenta HSA para pagar gastos relacionados con la atención médica u optar por ahorrar sus fondos para gastos médicos futuros. Una vez pagado el deducible, su cobertura médica funcionará como un plan de salud tradicional y comenzará a cubrir una parte de sus costos de atención médica elegibles. Actualmente estoy inscrito en McKesson CDHP. Puedo mantener el dinero en mi cuenta CDHP de reembolso por gastos médicos (HRA) y/o puedo transferirlo a la cuenta HSA? No. Las reglamentaciones del IRS no permiten transferir fondos entre las cuentas HRA y las HSA. Por lo tanto, si se inscribe en el Plan HDHP Health Savings Advantage deberá renunciar a todo saldo existente en sus cuentas HRA del CDHP. Obtenga más información leyendo la Guía para Tomar de Decisiones: Comparación entre el Plan HDHP Health Savings Advantage y el Plan de Salud dirigido por el Consumidor, la cual está disponible en You. Even better. Biblioteca del sitio 3

4 Elegibilidad para una cuenta HSA Quiénes son elegibles para una cuenta HSA? Usted es elegible para una cuenta HSA siempre y cuando: Esté cubierto por un plan médico con deducibles altos (HDHP), como el Plan Health Savings Advantage de McKesson. No posea una cobertura médica no HDHP o una cuenta de gastos flexibles estándar para el cuidado de la salud (por ejemplo, con planes disponibles a través del empleador de su cónyuge o pareja doméstica). No se encuentre inscrito en el programa de beneficios de Medicare o de Veteranos (Tricare). No figure como dependiente en la declaración jurada de impuestos de otra persona. Las normas de elegibilidad para las cuentas HSA son muy específicas y recomendamos utilizar la herramienta HSA Qualification Test (Prueba de calificación para HSA) de WageWorks que encontrará en el sitio (Haga clic en Yes en la pregunta Are you covered under a high-deductible health plan? ( Tiene cobertura de un plan para la salud con deducibles altos? ). Puedo tener una cuenta HSA y una cuenta de gastos flexibles (FSA)? No puede tener una FSA estándar. Sin embargo, puede optar por inscribirse en una FSA compatible con una HSA para pagar gastos de atención médica no relacionados con servicios médicos (por ejemplo, servicios dentales y para la visión), y puede utilizar dinero de su HSA para pagar otros gastos relacionados con el cuidado de la salud. Puedo tener una cuenta HSA y una cuenta FSA para el cuidado de personas dependientes? Sí. Tener una cuenta HSA no afecta su elegibilidad para tener una FSA para el cuidado de personas dependientes. Puedo tener una cuenta HSA y una cuenta IRA (cuenta de jubilación individual)? Sí. Tener una cuenta HSA no afecta su elegibilidad para hacer aportes en una cuenta IRA. Soy elegible para el programa Medicare. Puedo abrir una cuenta HSA? Sí. Puede hacer aportes en una cuenta HSA hasta que se encuentre efectivamente inscrito en Medicare. Mi cónyuge tiene una cobertura médica no HDHP a través de su empleador, la cual solo tiene cobertura para él/ella. Puedo obtener una cobertura para él/ella con el Plan HDHP Health Savings Advantage? Sí. Puede inscribir a su cónyuge en el plan; sin embargo, él o ella no podrán hacer aportes en una cuenta HSA. Observe que si su cónyuge tiene cobertura familiar no HDHP a través de su empleador y usted está dentro de esta cobertura, usted no será elegible para hacer aportes a una cuenta HSA. Para más información sobre elegibilidad para cuentas HSA y límites de aportes para personas casadas, consulte Rules for married people (normas aplicables a personas casadas) en la publicación 969 del IRS, Health Savings Accounts and Other Tax-Favored Health Plans que encontrará en el sitio gov/pub/irs-pdf/p969.pdf. Puedo pagar los gastos médicos de mi pareja con dinero de mi cuenta HSA? Según las normas del IRS, los gastos médicos de su pareja no son elegibles para reembolso desde una cuenta HSA, excepto que su pareja figure como dependiente en sus declaraciones de impuestos. Para más información, visite el sitio Puede mi cónyuge tener una cuenta HSA también? Sí, siempre que él o ella esté cubierto con un plan de salud con deducibles altos, como el HDHP Health Savings Advantage Plan, no posea otra cobertura que lo clasificara como no elegible o cumpla con otros requisitos de elegibilidad. En caso de que usted y su cónyuge tengan cuentas HSA, el aporte máximo combinado libre de impuestos no debe exceder el tope anual establecido por el IRS de $6,450 para la cobertura familiar. Sin embargo, si usted y su cónyuge son mayores de 55 años podrían realizar aportes de actualización de $ 1,000 si reúnen los requisitos de elegibilidad. Mi cónyuge tiene una cuenta FSA. Puedo abrir una cuenta HSA? No. Si su cónyuge tiene en una FSA estándar, no podrá abrir una cuenta HSA. Las normas federales no permiten que usted o su cónyuge realicen aportes a una cuenta HSA y a una cuenta FSA para gastos médicos (salvo que sea una cuenta FSA compatible con una cuenta HSA). Mi cónyuge tiene una cuenta FSA compatible con una cuenta HSA. Puedo abrir una HSA? Sí. Si su cónyuge participa de una cuenta FSA compatible con una HSA, usted aún será elegible para abrir una cuenta HSA. Las cuentas FSA compatibles con una cuenta HSA cubren solamente gastos dentales y de la visión, y también se denominan FSA de propósito limitado. 4

5 Cómo desarrollar su HSA Cómo aumenta mi cuenta HSA? Su cuenta HSA aumenta con: Aportes libres de impuestos* que usted realiza. Ganancias de intereses/inversiones libres de impuestos* en el saldo de su cuenta. Retiros libres de impuestos para pagar gastos médicos calificados. Estos beneficios impositivos pueden hacerle ahorrar mucho dinero de cada dólar que aporta (dependiendo de su categoría impositiva). * Los aportes y los intereses/ganancias están sujetos a impuestos en determinados estados. Qué sucede si aporto a mi cuenta HSA más de lo que permite el IRS? Si realiza más aportes a su cuenta HSA de lo que permite el IRS, el excedente estará sujeto a impuestos como ingresos comunes y sujeto a penalización. Para evitar sanciones, asegúrese de realizar aportes hasta el límite legal establecido o retirar los aportes excedentes y los intereses de esos aportes antes de la fecha de vencimiento para cumplimentar la declaración fiscal. Las normas aplicables para las cuentas HSA son similares a las que se aplican para las cuentas IRA, donde puedo realizar un depósito en mi cuenta HSA hasta el 15 de abril y contar con él en mi declaración jurada fiscal del año anterior? Sí, siempre que no haya realizado aportes por el monto máximo para las cuentas HSA en el año fiscal anterior. De qué manera realizo aportes a mi cuenta HSA de WageWorks? Puede hacer aportes en su cuenta HSA de WageWorks a través de deducciones automáticas de la nómina de McKesson o puede enviar un depósito directamente a WageWorks. Recibirá un paquete de información de WageWorks después de su inscripción. En caso de optar por abrir una cuenta HSA con un administrador que no sea WageWorks (por ejemplo, su banco), deberá seguir las instrucciones de su administrador para realizar los aportes. Con qué frecuencia puedo hacer aportes en mi cuenta HSA? Puede realizar aportes con frecuencia o realizar un aporte de una vez, siempre que su aporte total no exceda los límites del IRS ($3,250 para coberturas de empleados individuales y $6,450 para coberturas familiares). Actualmente tengo una cuenta HSA a través de mi banco. Puedo transferir el dinero de mi cuenta HSA a una cuenta HSA de WageWorks? Yes. A WageWorks Health Care HSA Transfer of Assets form is available on their website. Use this form to roll HSA dollars from another vendor into your WageWorks HSA. Selecciona y gestiona McKesson los fondos de inversión disponibles bajo el HSA WageWorks? No. Las HSA son cuentas de ahorros personales y no forman parte de ningún plan ERISA auspiciado por McKesson. Usted es exclusivemente responsable de la gestión de su HSA y de seleccionar donde se invertiran los fondos de sus contribuciones al HSA. 5

6 Cómo usar su HSA Cómo uso mi HSA? Si abre una cuenta HSA con WageWorks, recibirá una tarjeta de débito HSA que le permite acceder al dinero de su cuenta HSA con facilidad. Lo único que debe hacer es pagar con la tarjeta para gastos médicos elegibles y los fondos serán retirados directamente desde su cuenta personal. En caso de no requerir realizar pagos al momento de recibir el servicio, deberá esperar a que su pedido se procese a través de su cobertura médica para asegurarse de que todos los beneficios/descuentos se hayan aplicado. Le llegará una factura del consultorio médico por medio de la cual se solicita el pago de la diferencia entre los cargos facturados y los montos cubiertos por su plan médico. Puede escribir el número de su tarjeta de débito HSA en la factura del médico y enviarla como pago, o puede pagar sus gastos en efectivo y obtener luego el reembolso. Asegúrese de conservar los recibos de todos los gastos por si tiene una auditoría. Es necesario que mi cuenta HSA tenga dinero antes de poder utilizarla para gastos médicos elegibles? Sí. La cuenta HSA es personal y está a su nombre. Los fondos deben estar en su cuenta antes de poder realizar el pago de un gasto. Qué sucede si los fondos no están disponibles cuando tengo gastos médicos elegibles? Si no cuenta con suficiente dinero en su cuenta HSA para pagar gastos médicos elegibles, deberá pagarlos de alguna otra manera. Una vez que el dinero se encuentre en su cuenta HSA, podrá realizar el reembolso usted mismo por la suma que pagó personalmente enviando un reclamo al administrador de su HSA. WageWorks le permite presentar reclamos en línea mediante su característica Pay Me en Para qué puedo utilizar los dólares de mi cuenta HSA? Utilice su cuenta HSA para gastos médicos elegibles, la salud de su cónyuge o de otros individuos dependientes elegibles como se define en la Sección 213(d) del Código de Ingresos Internos. El código establece que los gastos deben ser principalmente para aliviar o prevenir una enfermedad o defecto físico o mental. Los ejemplos incluyen recetas y visitas a consultorios médicos. También puede utilizar el dinero de su cuenta HSA para gastos relacionados con el cuidado dental o de la visión, así como otros gastos médicos que no están cubiertos por su plan, pero tales gastos no contarán para su deducible del Plan HDHP Health Savings Advantage. Entre los ejemplos de gastos que no están incluidos están los originados por cirugías estéticas, cuotas de clubes de salud, ropa de maternidad y artículos de tocador. Para obtener una lista completa de los gastos elegibles, ingrese en Encuentre información adicional en las Publicaciones 502 y 969 del IRS en Puedo utilizar el dinero de mi cuenta HSA en gastos no relacionados con la atención médica? Puede utilizar los fondos de la cuenta HSA para cualquier propósito que desee. Pero si los utiliza para gastos médicos que no sean elegibles, aquellos retiros estarán sujetos a impuestos a los ingresos normales y a una penalización impositiva del 20%. Deberá informar esos retiros consecuentemente en su declaración jurada de impuestos. No se aplica el 20% en concepto de penalización impositiva en caso de que el retiro se realice después de que usted: Tenga más de 65 años Haya quedado total o permanentemente discapacitado Muera 6

7 Puedo utilizar mi cuenta HSA para pagar primas de seguros? Generalmente, las primas de seguros no forman parte de los gastos elegibles para su cuenta HSA. Sin embargo, las siguientes primas son gastos elegibles: Coberturas de cuidado a largo plazo Coberturas de atención médica cuando recibe beneficios de desempleo Continuación de la cobertura de atención médica, de acuerdo con cualquier ley federal (por ejemplo, COBRA) Primas de seguros de jubilados (otros que no sean primas de una política suplementaria de Medicare, como Medigap) en el caso de que tenga 65 años o más Quién es responsable de asegurar que solo utilice mi cuenta HSA para gastos médicos elegibles? La manera en que utilice su cuenta HSA queda exclusivamente entre usted y el IRS. Es importante que guarde todos sus recibos, facturas y declaraciones que contengan evidencia de cómo utilizó el dinero de su cuenta HSA por si tuviera una auditoría. Es posible utilizar mi cuenta HSA para dependientes no cubiertos por mi plan de salud? Sí, siempre que el gasto sea elegible (por ejemplo, copagos, deducibles y coseguros) y no esté cubierto por otro plan de salud. Se consideran dependientes todas aquellas personas declaradas como dependientes en su declaración de impuestos a las gananci. Qué sucede con mi cuenta HSA cuando alcanzo los 65 años? Puede optar por continuar utilizando el dinero de su cuenta HSA libre de impuestos para gastos médicos elegibles, incluso primas de retiro Medicare, deducibles, copagos y coseguros, de acuerdo con cualquier parte de Medicare, así como toda otra prima de seguro para individuos retirados (que no sean las primas de políticas suplementarias de Medicare, como Medigap). Después de los 65 años, también puede utilizar el dinero de su cuenta HSA para pagar otros gastos que no estén relacionados con gastos médicos elegibles. El dinero utilizado para gastos no relacionados con la atención médica estará sujeto a impuestos, pero no estará sujeto a la penalización del 20%.. The money used for non-healthcare expenses will be taxable as income, but will not be subject to the 20% penalty. En quién puedo utilizar mi cuenta HSA? Puede utilizar su cuenta HSA para pagar gastos médicos para: Usted mismo Su cónyuge (nota: los gastos para parejas domésticas, por lo general, no son elegibles para reembolsos) Cualquier persona que declare como dependiente en sus declaraciones de impuestos sobre los ingresos personales incluso si esa persona no está cubierta por su plan de salud HDHP Observe que normalmente usted no puede utilizar dinero de su cuenta HSA en gastos de hijos adultos de 24 a 26 años. Si bien los cambios debido a la reforma en el cuidado de la salud indican que los hijos hasta 26 años pueden estar cubiertos por su plan médico, no pueden considerarse dependientes en lo que respecta a la cuenta HSA, excepto que los declare como dependientes en su declaración de impuestos sobre las ganancias. 7

8 Cómo mantener su HSA Cómo puedo controlar el saldo de mi cuenta HSA de WageWorks? Para realizar un control de su saldo, haga lo siguiente: 1. Ingrese en el sitio 2. Lea el mensaje que aparece. 3. En el panel de control de la página de inicio, haga clic en la burbuja Health Savings Account que contiene el logo BNY Mellon. 4. Seleccione el ícono Investment Options. 5. Seleccione OK en la ventana Visit HSA Site. Qué sucede si a fin de año tengo dinero en mi cuenta HSA? Del mismo modo que una cuenta en un banco, todo el dinero que tenga a fin de año será suyo, lo podrá conservar y seguirá acumulándose. Los fondos de su cuenta HSA que no utiliza durante el año generan intereses y quedan disponibles para el año siguiente. Qué sucede con mi cuenta HSA si no ingreso en un plan de salud con deducibles altos el año próximo? Si ya no se encuentra cubierto por un plan de salud con deducible alto, como el Plan Health Savings Advantage, no podrá continuar aportando en su cuenta HSA. Sin embargo, la cuenta sigue siendo suya y puede utilizar el dinero para pagar gastos médicos elegibles, o puede optar por ahorrarlo para futuros gastos elegibles. Qué sucede con mi cuenta HSA si abandono McKesson? Todos los fondos aportados a su cuenta HSA son suyos y los puede conservar. En caso de que abandone McKesson, usted puede: Mantener su cuenta HSA con su administrador de cuenta actual.* Transferir los fondos a otra cuenta HSA calificadora. Reinvertir los fondos en otra cuenta HSA calificadora dentro de los 60 días de la distribución. En caso de no mantener sus fondos con su administrador de cuenta HSA actual y no transferirlos ni reinvertirlos con otro administrador de cuentas HSA calificables dentro de los 60 días, los fondos estarán sujetos a impuestos y sujetos a penalidades impositivas. * Si su administrador de cuenta HSA es WageWorks, se le descontará una tasa de mantenimiento del saldo de su cuenta después de abandonar McKesson. La tasa es actualmente de $4.95 por mes. Es posible transferir el dinero de mi cuenta HSA a una IRA? No sin sufrir consecuencias impositivas. La única manera de evitarlo sería transferirlo a otra cuenta HSA calificadora. 8

9 Qué sucede con mi cuenta HSA si muero? Del mismo modo que el resto de sus bienes, su cuenta HSA será destinada a sus beneficiarios legales. Cuando abre una cuenta HSA, se le solicita que complete información de designación de beneficiarios en la que se indica a quién se transferirá la cuenta en caso de muerte. Si el beneficiario es su cónyuge, la cuenta HSA no estará sujeta a impuestos para el beneficiario. Sin embargo, en caso de que el beneficiario no sea su cónyuge, la cuenta estará sujeta a impuestos. Si su cuenta es de WageWorks, puede seleccionar a un beneficiario en línea o solicitar un formulario en el sitio web. Cómo designo beneficiarios de mi cuenta HSA de WageWorks en línea? Utilice la función de Agregar/Cambiar/Cancelar un beneficiario de WageWorks en línea de la siguiente manera: Qué originaría el cierre de mi cuenta HSA de WageWorks? WageWorks solo cerrará su cuenta HSA en caso de que usted lo solicite. Debo pagar tasas de mantenimiento por mi cuenta HSA? McKesson paga las tasas de mantenimiento a los empleados activos que están inscritos en el Plan Health Savings Advantage y han abierto una cuenta HSA a través de WageWorks. Sin embargo, cuando ya no esté inscrito como participante activo en el Plan Health Savings Advantage, o en caso de que el empleo con McKesson se termine, será responsable de todos los gastos requeridos por WageWorks. 1. Ingrese en el sitio 2. Revise el mensaje que aparece. 3. En el panel de control de la página de inicio, haga clic en la burbuja Health Savings Account que contiene el logo BNY Mellon. 4. Seleccione el ícono Investment Options. 5. Seleccione OK en la ventana Visit HSA Site. 6. En la página de inicio de BNY Mellon seleccione la pestaña Update Profile. 7. Complete la información del beneficiario. 8. Seleccione Submit. 9

10 Centro de ayuda de Recursos Humanos 855.GO.MCKHR ( ) Presione 1 para preguntas sobre Salud, Vitalidad y Pensión. Los expertos en beneficios están disponibles en el siguiente horario: Lunes a viernes de 9 a.m. a 5 p.m., hora central Your Benefits Resources Su fuente de información sobre beneficios y para hacer selecciones de inscripción y la promesa de no fumar. o haga clic en el enlace You. Even Better. Healthcare Hub You. Even better. Healthcare Hub Su conexión con recursos de bienestar y beneficios para el cuidado de la salud. Obtenga enlaces directos a Your Benefits Resources, Vitalidad y más. WageWorks Su administrador de cuenta de gastos flexibles para 2013; WageWorks también es administrador de las cuentas de ahorro para gastos médicos (HSA) de quienes elijan realizar aportes en cuentas HSA a través de la deducción de la nómina de pagos. Diciembre 2012