Mercado inmobiliario en España: situación actual y perspectivas a medio plazo. 29 de junio 2009

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1 Mercado inmobiliario en España: situación actual y perspectivas a medio plazo 29 de junio 29

2 Resumen ejecutivo El ajuste del mercado inmobiliario se ha acentuado en la parte final de 28. La intensificación de la caída de la demanda de vivienda, con motivo del impacto de la restricción crediticia y la pérdida de empleo, está agudizando la contracción de la actividad residencial. La previsión de iniciación de viviendas para 29 da cuenta de ello: estimamos que se inicien alrededor de 15 mil viviendas, mínimo histórico y casi la mitad de las de 28. Una parte significativa de las mismas serán viviendas de protección oficial. La inercia que mantienen las viviendas terminadas junto con las dificultades de reactivación de la demanda harán que el stock de vivienda nueva sin vender continúe incrementándose en 29 (podría alcanzar las 83 mil viviendas, un 3% del parque). Su absorción se iniciará en 21 y se intensificará en los dos próximos años, en los que la iniciación se mantendrá en niveles muy reducidos. Habrá que esperar a 212 para asistir a una recuperación sostenida de la actividad residencial, aunque compatible con niveles de iniciación de viviendas sustancialmente inferiores (en media, 3 mil viviendas anuales) a los observados en el último ciclo expansivo. En este contexto, el drenaje de la construcción residencial al crecimiento del PIB se prolongará hasta 211, si bien el grueso de la purga tendrá lugar en 29 y 21, con caídas estimadas del orden del 28% y el 16% anual, respectivamente. Su peso en el conjunto de la economía podría reducirse hasta el 5% en los tres próximos años (en 27 superaba el 9% del PIB). 2

3 La debilidad de la demanda de vivienda, principal condicionante de la contracción de la actividad residencial. La disminución de la demanda de vivienda, iniciada a finales de 26, se ha visto acentuada desde principios de 28 por el impacto de la restricción crediticia y el fuerte deterioro del empleo. Sin pulso de la demanda, la actividad residencial ha continuado ajustándose. Prueba de ello es la significativa contracción del número de visados de obra nueva, desde los más de 2 mil a principios de 27 a los 3 mil en el 1T9. Viviendas vendidas (miles) Visados de vivienda de nueva construcción (miles) 25 2 Nueva Usada T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T Fuente: AFI a partir de MVIV Fuente: AFI a partir del Ministerio de Fomento 3

4 La purga del mercado inmobiliario continuará, al menos, hasta 212. La iniciación alcanzará mínimos en 29 Prevemos que la iniciación se reduzca hasta las 15. viviendas (mínimo histórico) en 29, siendo gran parte de las mismas de protección oficial. Las viviendas terminadas, al mantener la inercia de las iniciadas hace año y medio, se situarán este año entorno a las 45 mil. El ajuste más intenso tendrá lugar en 21, con aproximadamente 2 mil viviendas terminadas. Viviendas iniciadas (miles): senda de largo plazo Viviendas terminadas (miles): senda de largo plazo Fuente: AFI a partir de Ministerio de Vivienda 4

5 y la demanda de vivienda no se recuperará hasta bien entrado 21. La demanda de vivienda permanecerá aletargada hasta que no mejoren las condiciones económicofinancieras (mercado laboral y accesibilidad al crédito hipotecario) Viviendas vendidas (miles) Fuente: AFI a partir de Ministerio de Vivienda e INE 215 En los próximos años la demanda estará dirigida, sobre todo, a vivienda habitual, por lo que esperamos que se vendan tantas viviendas como nuevos hogares se formen. La confirmación de la supresión de la deducción fiscal por adquisición de vivienda en 211 podría constituir un incentivo para adelantar la compra planificada de la vivienda. La demanda de segunda residencia, con un peso muy reducido sobre el total de transacciones inmobiliarias, será la que más tarde en reactivarse, tanto la procedente de los residentes como de los extranjeros. 5

6 En este contexto, el stock de vivienda nueva sin vender seguirá incrementándose en 29. En 29, el stock de vivienda nueva sin vender podría alcanzar las 83 mil viviendas, un 3,2% del parque. El proceso de absorción del stock será lento y traerá consigo una caída acumulada de los precios de la vivienda del orden del 3% en 211. Estimación del stock de viviendas sin vender (miles) 9 Absorción del stock Exceso de demanda de vivienda Fuente: AFI a partir del Ministerio de Vivienda 6

7 Su absorción dependerá no sólo del repunte de las ventas, sino también de la localización de la vivienda. El stock de viviendas sin vender se concentra en Andalucía, Cataluña y la Comunidad Valenciana. Si se relativiza por el parque de viviendas de cada una de las regiones, Castilla-La Mancha, Murcia y La Rioja acumularían mayor cantidad de viviendas nuevas en stock. Distribución regional del stock de vivienda nueva sin vender, 28 Stock de vivienda nueva sin vender s/ total parque, 28 PV ; 2% NAV; 1% MUR; 5% MAD; 7% GAL; 6% EXT; 1% CVAL; 15% RIO; 1% Ceuta y Mel.; % AND; 2% ARA; 3% AST; 2% BAL; 2% CANA; 5% CANT; 1% CyL; 6% 4,5% 4,% 3,5% 3,% 2,5% 2,% 1,5% 1,% 2,8% 2,3% Media nacional 1,8% 2,2% 2,8% 2,2% 2,4% 3,9% 2,5% 2,9% 1,1% 2,4% 1,5% 4,% 2,7% 1,% 3,7% CLM; 8% CAT; 16% Fuente: AFI a partir del Ministerio de Vivienda,5%,% AND ARA AST BAL CANA CANT CyL CLM CAT CVAL EXT GAL MAD MUR NAV PV RIO 7

8 El drenaje de la construcción residencial al crecimiento del PIB se prolongará hasta 211. Escenario de crecimiento (tasa interanual, %) Peso de la construcción residencial en el PIB 5, 4, PIB (tasa ia) 1% 9% 3, 8% 2, 1,, % 6% 5% , -2, -3, -4, Total construcción (aportación al crecim.) 4% 3% 2% 1% -5, mar-3 jun-4 sep-5 dic-6 mar-8 jun-9 sep-1 % mar-1 sep-2 mar-4 sep-5 mar-7 sep-8 mar-1 Fuente: AFI a partir de INE 8

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