SANTANDER CRECE 7.6% INTERANUAL EN CARTERA DE CRÉDITO TOTAL AL 1T17

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1 1 SANTANDERCRECE7.6%INTERANUALEN CARTERADECRÉDITOTOTALAL1T17 Lacarteradecréditoal1T17fuede$584,711millones,loquerepresentaun crecimientode7.6%respectoalmismotrimestrede2016,estoes$41,459 millonesmás. En el primer trimestre del año, se reportan crecimientos de 16.9% en Empresas,yde10.2%enPymes,subrayandolaapuestadeSantanderen créditoaestossegmentos. En individuos destaca el crecimiento interanual de 8.5% en crédito al consumo(sintdc),mientrasqueeldetarjetasdecréditofuedeun5.8%;en tanto,hipotecascrecióenun4.4%. Hemoscomenzadoelañoenunamuybuenaposición,demostrandonuestra habilidad para lograr una rentabilidad constante, aún en un contexto macroeconómico que se mantiene incierto. Continuamos focalizados en convertirnos en un banco realmente centrado en el cliente, y estamos orgullososdelasolidezdenuestrosindicadoresdecalidaddeactivosyde rentabilidadentodoslossectores.comosiempre,estamoscomprometidosa potenciar la productividad priorizando la innovación, la inversión y las crecienteseficienciasoperativas afirmóelpresidenteejecutivoydirector GeneraldeGrupoFinancieroSantanderMéxico,HéctorGrisiCheca. Enlasiniciativasclave,elprogramaSantanderPlushaalcanzadomásde1.5 millonesdeclientes,deloscualesel52%sonclientesnuevos;ylatarjeta SantanderAeroméxicollegóamásde500milclientes,34%deloscualesson nuevos. Al1T17lasoficinasysucursalesllegarona1,391;losclientesa13.9millones conuncrecimientodel9.2%;yloscajerosautomáticosalcanzaronlos6,871 conuncrecimientode13.8%,ambosdeformainteranual. Con un estricto proceso de seguimiento y evaluación de la calidad del portafolio,santanderméxicomejorósuíndicedecarteravencidaalubicarse en2.38%,querepresentaunadisminuciónde59puntosbaserespectoal 2.97%registradoenel1T16,y10puntosbasemenoral2.48%registradoen el4t16. ElíndicedecapitalizacióndeBancoSantanderMéxicosesituóal1T17en 16.7%.

2 2 Elíndicedeeficienciadeltrimestremejoróen180puntosbásicosdeforma interanual,situándoseen40.6%enel1t17. CiudaddeMéxico,28deabrilde2017.GrupoFinancieroSantanderMéxico,S.A.B.de C.V.,(BMV:SANMEX;NYSE:BSMX),(SantanderMéxico),unodelosgruposfinancieros líderes en México, anunció hoy sus resultados para el periodo de tres meses finalizadoal31demarzode2017. Santander México registró una cartera de crédito total en el 1T17 de $584,711millones.Estacifraessuperioren$41,459millones,o7.6%ala registradaenel1t16. La utilidad neta registrada en el 1T17 alcanzó $4,520 millones, lo que representaunincrementointeranualde27.7%,ysecuencialde0.5%. ElíndicedecapitalizacióndeBancoSantanderMéxicosesituóal1T17en 16.7%, superior al 15.4% del 1T16 y al 15.7% del 4T16. El índice de capitalizacióndel16.7%estácompuestopor11.5%decapitalfundamental (CET1), 1.4% de capital básico no fundamental, y 3.8% de capital complementario(tier2). Duranteel1T17,losdepósitoscrecieronun14.5%respectodel1T16y0.1% respecto al 4T16, representando el 51.5% del total de las fuentes de financiamientodesantanderméxico.estabasededepósitosproveeuncosto establequepermitefinanciarlacontinuaactividaddelainstitución. Durante el 1T17, la estimación preventiva para riesgos crediticios fue de $5,134 millones, mostrando un incremento de $425 millones, o 9.0% respectodel1t16yunincrementode$366millones,o7.7%,respectodel 4T16. Lascomisionesytarifasnetasal1T17ascendierona$3,926millones,cifra superioren8.8%o$317millonesalaregistradaenel1t16yen0.2%o$9 millonesalareportadaenel4t16. Elresultadoporintermediaciónregistróunautilidadde$1,040millonesal 1T17,comparadoconlautilidadde$695millonesregistradasenel1T16y $1,109millonesenel4T16. Al1T17,losotrosingresosnetosdelaoperaciónfueronde$19millones,cifra inferior a los $236 millones obtenidos en el 1T16 y a los $66 millones obtenidosenel4t16. Los gastos de administración y promoción al 1T17 alcanzaron los $7,481 millones,comparadoscon$6,889millonesregistradosenel1t16y$7,283

3 3 millonesregistradosenel4t16,incrementándoseen8.6%interanualy2.7% conrespectoaltrimestreanterior. Alcomentarlosresultadosdeltrimestrequesereporta,elPresidenteEjecutivoy DirectorGeneraldeGrupoFinancieroSantanderMéxico,HéctorGrisiCheca,señaló que hemoscomenzadoelañoenunamuybuenaposición,demostrandonuestra habilidad para lograr una rentabilidad constante, aún en un contexto macroeconómicoquesemantieneincierto. Continuamosfocalizadosenconvertirnosenunbancorealmentecentradoenel cliente,yestamosorgullososdelasolidezdenuestrosindicadoresdecalidadde activos y de rentabilidad en todos los sectores. Como siempre, estamos comprometidosapotenciarlaproductividadpriorizandolainnovación,lainversióny lascrecienteseficienciasoperativas,agregó. Hemosregistradounsólidomargenfinanciero,elcualaumentóun15%interanual, a pesar de un crecimiento más débil del volumen de negocio, consistente con nuestrofocoenrentabilidadydebidoalafuertecompetencia.nuestrasiniciativas ofrecenunaatractivapropuestadevaloraindividuosypymes,atravésdeproductos innovadoresyunenfoquecentradoenelcliente,lascualeshangeneradounfuerte crecimientodedepósitos. ElPresidenteEjecutivoyDirectorGeneralcomentó: elprogramasantanderplus continúaganandoterreno,yhaalcanzadomásde1.5millonesdeclientes,delos cualesel52%sonclientesnuevos.asimismo,latarjetasantanderaeroméxicoestá mostrandounaevoluciónmuybuena,habiendosuperadolos500,000clientes,34% deloscualessonnuevosclientes.enconjunto,elnúmerodenuevosclientesnetos hacrecidomásdel170%desdemayo2016,reflejandolacombinacióndenuevos clientes,peroloqueesmásimportantelamenorpérdidadelosmismos.losclientes lealesydigitaleshancrecidoenun21%y61%respectivamente.adicionalmente, continuamos lanzando productos innovadores, así como fortaleciendo nuestro modelotransaccionalyoperacional,paramejorarlacalidaddeatenciónalcliente, asícomoreforzarnuestraposicióncompetitiva. Nuestroconservadorenfoquerespectoalacalidaddeactivos,estárindiendosus frutos,lograndodisminuirelíndicedemorosidada2.38%eneltrimestre,locual implicaunareducciónde50puntosbaseinteranual,consistenteconnuestroapetito deriesgo. Grisi Checa concluyó: por último, reportamos un sólido resultado con un incrementodel28%interanuala$4.5milmillonesdepesos,conunaumentode380 puntosbasedelroaeelcualalcanzael16.1%.estedesempeñodestacalasolidez delnegociodesantanderméxicoenunentornoglobalvolátil,yestoselogradebido alaejecucióndeiniciativasestratégicas,yelfocoenelretornodelosactivosde riesgo y la eficiencia. Hacia adelante, estamos comprometidos a continuar

4 4 invirtiendoparalograrlafortalezaeinnovacióndenuestronegocio,manteniendoel fuertefocoenlarentabilidadylaeficiencia. ComposicióndelaCarteradeCréditodeSantanderMéxico Al1T17,lacarteracrediticiadeSantanderMéxicoreportauncrecimientorespectoal mismo periodo de 2016 del 9.0% en la parte comercial que agrupa Empresas, Corporativos,PymesyEntidadesGubernamentalesyFinancieras;entantolaparte deindividuosreportauncrecimientointeranualdel5.6%,dondeasuinteriorse encuentranconsumo,tarjetasdecréditoehipotecas. Composición de la cartera de crédito % Millones de pesos Variación 1T17 4T16 1T16 TaT AaA Comercial 357, , ,820 (1.5) 9.0 Empresas 145, , , Corporativos 79,234 80,788 70,655 (1.9) 12.1 PyMEs 68,571 67,640 62, Entidades Gubernamentales y Entidades Financieras 64,043 69,809 70,571 (8.3) (9.3) Individuos 227, , ,432 (0.6) 5.6 Consumo 99, ,065 93,271 (0.2) 7.1 Tarjeta de crédito 50,845 51,537 48,062 (1.3) 5.8 Otros Consumo 49,069 48,528 45, Hipotecario 127, , ,161 (1.0) 4.4 Total 584, , ,252 (1.1) 7.6 PyMEs Conunacarteraal1T17de$68,571millones,Santandercontinúaapoyandoalas PequeñasyMedianasEmpresasenelpaís,unsectoraltamenteimpulsordeempleo ydeactividadeconómica,queregistróuncrecimientoenlacarteradeun10.2% respectoalmismoperiododel2016.

5 5 En el 1T17 las PyMEs representan el 12% del total de la cartera de crédito de SantanderMéxico,consólidosnivelesdesolvencia. SantandersehapropuestomantenerlaapuestaporelfinanciamientoparaPyMEs, pormediodeunaofertacompetitivayquebuscaabrirmercados,oportunidadesde financiamientoydedesarrolloalaspequeñasymedianasempresas. CréditoHipotecario Lacarteradecréditohipotecariologróunaumentodel4.4%,respectoalmismo periodode2016. Deestaforma,lacarteradecréditohipotecario alcanzó los $127,565 millones, con lo que el negocio hipotecario representa el 22% de la carteradecréditototal. LaofertahipotecariadeSantanderMéxicotambiénincluye el portal casacompara.com.mx, donde cualquier usuario puedebuscaropcionesdeviviendaentodoelpaís,conun potente motor de búsqueda que, además, ofrece una primeracotizaciónentrelasdiversasopcioneshipotecarias quetienesantanderméxicoparaqueelusuariopuedateneralamanoinformación útilqueleayudeenelprocesodeadquisicióndeunapropiedad.duranteel1t17, esteportalrecibiómásde536,097visitasycontóconunaofertasuperiora108,066 propiedades. CréditoalConsumo Lacarteratotaldeconsumoalcanzóal1T17unvolumende$99,914millonesde pesos,conuncrecimientodel7.1%respectoal1t16. Asuinterior,elcréditoalconsumo,sinconsiderarlasTarjetasdeCrédito,alcanzóun crecimientodel8.5%respectoalmismotrimestrede2016.elcréditoalconsumo

6 6 sintdcrepresentóeneltrimestrequesereportael8%delacarteradecrédito total. TarjetadeCrédito Al1T17lacarteradetarjetasdecréditomostróuncrecimientodel5.8%respectoal mismoperiodode2016. Deltotaldelacarteradecréditoal1T17lastarjetasrepresentaronel9%,conun volumende$50,845millones. Luegodesulanzamiento,latarjetaSantanderAeroméxicoque ofrece el banco en exclusiva, sigue rebasando expectativas, sumandomásde500milplásticosalafecha. SantanderMéxicohasidocapazdemantenersucrecimientoen estacartera,pormediodeldesarrollodenuevosproductose incursionandoenelmercadoabierto,enfocándoseenpersonas deingresosmediosyaltos,ymanteniendonuestrosestándares decrédito. Seguros Lascomisionesnetasrecibidasporlaventadesegurossemantuvieronestables, debidoprincipalmenteaunsólidodesempeñodenuestraplataformaenlíneaparael segurodeauto.entotallascomisionesgeneradasenel1t17ascendierona$1,015 millones. Dentro de este negocio, Autocompara se mantiene como la única opción en el mercadodondeelclientecomparalossegurosdediezdelasmejorescompañíasen unsoloportalypuedecontratarenlíneaobienensucursal. Empresas Enel1T17,lacarteradecréditoaempresasmostróunbuendesempeñoconun crecimiento del 16.9% respecto al primer trimestre de 2016, impulsado por las solucionesfinancierasintegralesqueseofrecenalosclientes. Loscréditosaempresasllegaronal25%delacarteratotaldecréditodeSantander Méxicoal1T17,conunvolumende$145,384millonesyquemuestralapresencia sólidadesantanderméxicoenestesectoranivelnacional.

7 7 Operacionesrepresentativas En cuanto a banca corporativa, Santander mantuvo una activa participación en algunasdelasoperacionesmásimportantes,dondesedestacaron: SantanderMéxicoparticipócomointermediariocolocadorlocaljuntoconotrostres bancosenlaofertapúblicainicialdeaccionesdejosécuervoporunmontototalde USD906millones. SantanderMéxicoparticipócomoestructuradorenlaadquisicióndePumpingTeam conunticketdeusd22.5millones. TambiéncomointermediariocolocadorenlaemisióndeCertificadosBursátilesde ToyotaFinancialServicesMéxicoporunmontode$2,875millonesendostramos conplazosde5y7añosrespectivamente. Yfinalmente,SantanderMéxicoparticipócomoIntermediarioColocadorLocalenla ofertapúblicasubsecuente(followon)del15.6%delasaccionesdegcc,porun montodelaofertadeusd240millones. Reconocimientos LarevistaInternationalFinanceMagazine(IFM)reconocióaBancoSantandercomo el BancomásResponsableSocialmenteenMéxico,porsegundoañoconsecutivo, porsutrabajoafavordelaniñezysuapoyoalaeducaciónsuperior. LaFundaciónEscuelaBancariayComercial(EBC)entregóaBancoSantanderMéxico, elreconocimientosapereaude,condecoraciónqueporprimeravez, enalteceel impulsoalaeducaciónsuperiorenméxico. SantanderMéxicoocupaactualmenteelprimerlugarenlaindustriafinancierayel segundodeltotaldelas80empresaslistadasenelipcsustentable,elcualestá diseñado para medir el desempeño de empresas líderes en México, que han adoptado políticas sobre temas económicos, medioambientales y sociales, proporcionandoalosinversionistasunbenchmarkobjetivoparalagestióndesus carterasdeinversióndesostenibilidad. ResponsabilidadSocialCorporativa Eneste1T17serealizaronunaseriedeaccionescomopartedelcompromisosocial desantanderconlacomunidad,entreellasdestacanlassiguientes:

8 8 Enmateriaeducativa,Santandermantienesucompromisoconlaentregade2,526 becasdemovilidadnacional,internacionalydeestudios,aniveluniversitario. SantanderUniversidades,Universia,laSecretaríadeDesarrolloSocial(SEDESOL),yel ConsejoNacionaldeCienciayTecnología(CONACYT)hicieronentregadelPremio NacionaldeInnovaciónTecnológicaparalaInclusiónSocial(INNOVATIS)quetiene comoobjetivoidentificar,analizarydistinguirproyectosinnovadoresyexitososque apliquentecnologíasdeavanzadaparaimpactarafavordelainclusiónsocialyla disminucióndelascarenciassocialesenméxico. Porotraparte,sellevóacabolapremiacióndelaprimeraedicióndeSantander InnovationChallenge,concursoorganizadoporSantanderSeguros,ZurichSantander yuniversia,cuyoobjetivoprincipalescrearnuevosproductosyserviciosfinancieros querespondanalasnecesidadesdelosmillenials. Comopartedelosesfuerzosparafortalecerlavinculaciónentrelasinstitucionesde educaciónsuperiordeestadosunidosyméxico,santanderuniversidadesyuniversia patrocinaron,portercerañoconsecutivo,ladelegaciónmexicanaderectoresde algunas de las universidades privadas más importantes del país, que asistió al CouncilofIndependentColleges2017PresidentsInstitute,enOrlando,Florida. SantanderyUNICEFMéxicoimplementaronunacampañaderecaudacióndefondos enapoyoalaeducacióndeniñosmexicanosdel15defebreroal15demarzo,a travésdelaredsantanderconmásde6,800cajerosautomáticos,lacuallogróun totalde$2,307, BancoSantanderapoyóeconómicamenteatravésdelFideicomisoporlosNiñosde Méxicoalarealizacióndelaprimeraneurocirugíafetalparacorregirespinabífidaen México,intervenciónrealizadaconéxitoygratuitamenteporunequipodelaUNAM. ElFideicomisoporlosNiñosdeMéxico,TodosenSantander,definióqueserán71las organizacionesqueseapoyarándurante2017,mejorandolascondicionesdevidade 32,183niñasyniñosendesventajasocialyeconómica. ResultadodelainvitacióndeSantanderMéxicoaparticiparenelProgramaCadena de Valor Socialmente Responsable, el Centro Moderno de Valuación y Servicios InmobiliariosS.A.deC.V.(CMV)obtuvoelDistintivoESR otorgadoporelcentro MexicanoparalaFilantropía(CEMEFI).CMVidentificaelProgramaCadenadeValor Santander como una herramienta de gestión que le proporciona ventajas competitivasyconelcualbuscaorientarsusesfuerzosparamejoraraspectoscomo: lacalidaddevidalaboral,cuidadodelmedioambiente,vinculaciónconlacomunidad ycumplirconlaéticaempresarial. O

9 9 ACERCADEGRUPOFINANCIEROSANTANDERMÉXICO,S.A.B.deC.V.(NYSE:BSMXBMV:SANMEX) GrupoFinancieroSantanderMéxico,S.A.B.deC.V.(SantanderMéxico),esunodelosprincipales Grupos Financieros de México, ofrece una amplia gama de productos y servicios financieros, incluyendolabancacomercialyminorista,casadebolsa,serviciosdeasesoríafinanciera,asícomo otras actividades de inversión. Santander México ofrece una plataforma de servicios financieros dirigidaalossegmentosmedioyaltodelapoblaciónypequeñasymedianasempresas,mientrasque tambiénproporcionaserviciosfinancierosintegradosalasgrandescompañíasmultinacionalesen México.Al31demarzode2017,SantanderMéxicoteníaactivostotalespor$1,269milesdemillones ymásde13.5millonesdeclientes.consedeenlaciudaddeméxico,lacompañíaopera1,076 sucursalesy315oficinasentodoelpaísycuentaconuntotalde16,927empleados.