Usos. Fuentes Billetes y monedas en circulación

Transcripción

1 Base monetaria Usos Fuentes Billetes y monedas en circulación Crédito En el En caja Depósitos Reserva interno público de bancos 4/ bancarios inter neto p/ La base monetaria presenta una marcada estacionalidad con el punto más alto en diciembre de cada año. Los saldos de los niveles agregados pueden no coincidir con la suma de sus componentes como resultado del redondeo de las cifras. Hasta enero de 1992 incluye cuenta única y otros depósitos (excepto depósitos especiales). A partir de febrero de 1992 sólo se consideran los depósitos de cuenta única o los depósitos en cuenta corriente en moneda. Definida de acuerdo con la Ley del Banco de México que entró en vigor en abril de Para su conversión a moneda, se utilizó el tipo de cambio para solventar obligaciones en moneda y a partir de enero de 1996 se utilizó el tipo de cambio FIX mismo día. 4/ Incluye caja de la banca de desarrollo y de la banca comercial. p/ Cifras preliminares a julio de Agregados monetarios por tipo de instrumento incluyendo al sector público Concepto p/ M1a Billetes y monedas en poder del público Cuentas de cheques en moneda en bancos residentes Cuentas de cheques en moneda en bancos residentes Depósitos en cuenta corriente en bancos residentes y en Sociedades de Ahorro y Préstamo M2a (M1a+Activos financieros internos en poder de residentes) Captación interna de bancos residentes Captación de Sociedades de Ahorro y Préstamo Valores públicos en poder de residentes Valores privados en poder de residentes del país Valores emitidos por el Banco de México (BREMS) / Valores IPAB / Otros valores públicos Fondos para la vivienda y otros 6/ FICORCA 7/ M3a (M2a+Activos financieros internos en poder de no residentes) Captación de bancos residentes Valores públicos en poder de no residentes Valores emitidos por el Banco de México (BREMS) / Valores emitidos por el IPAB M4a (M3a+Captación de sucursales y agencias de bancos mexicanos en el exterior) Captación de sucursales y agencias de bancos mexicanos en el exterior Depósitos de residentes Depósitos de no residentes Los agregados monetarios ampliados (M1a, M2a, M3a y M4a) incluyen, en adición al ahorro privado reportado en los agregados monetarios (M1, M2, M3 y M4), al ahorro del sector público definido como el ahorro del Gobierno Federal, empresas y organismos públicos, gobiernos estatales y municipales, gobierno del Distrito Federal y fideicomisos oficiales de fomento. Los saldos de los niveles agregados pueden no coincidir con la suma de sus componentes como resultado del redondeo de las cifras. Distinta a las cuentas de cheques y depósitos en cuenta corriente. Bonos emitidos por el Banco de México con fundamento en el artículo 7, fracción VI de la Ley del Banco de México, con el propósito de regular la liquidez en el mercado de dinero (BREMS). 4/ Instituto para la Protección al Ahorro Bancario. Incluye BPAS, BPATS, BPA182, y certificados de la bursatilización de pasivos del IPAB. 5/ Incluye los Pagarés y Certificados de Indemnización Carretera (PICS-FARAC y CBICS-FARAC), y valores emitidos por estados y municipios, así como por organismos y empresas públicos (principalmente PEMEX y CFE). 6/ Incluye fondos para la vivienda (INFONAVIT y FOVISSSTE) y los fondos para el retiro distintos de los invertidos por las SIEFORES, en particular la cuenta concentradora en Banco de México y fondos para el retiro del ISSSTE. 7/ Este fideicomiso se liquidó en julio de p/ Cifras preliminares a junio estadísticas es 89

2 Agregados monetarios por tipo de moneda incluyendo al sector público M1a M2a M3a M4a p/ Los agregados monetarios ampliados (M1a, M2a, M3a y M4a) incluyen, en adición al ahorro privado reportado en los agregados monetarios (M1, M2, M3 y M4), al ahorro del sector público definido como el ahorro del Gobierno Federal, empresas y organismos públicos, gobiernos estatales y municipales, gobierno del Distrito Federal y fideicomisos oficiales de fomento. Los saldos de los niveles agregados pueden no coincidir con la suma de sus componentes como resultado del redondeo de las cifras. p/ Cifras preliminares a junio Ahorro financiero por sector de origen incluyendo al sector público Captación bancaria De bancos residentes Banca comercial desarrollo De agencias en el exterior Valores gubernamentales p/ El ahorro financiero incluyendo al sector público se define como M4a menos billetes y monedas en poder del público. Los saldos de los niveles agregados pueden no coincidir con la suma de sus componentes como resultado del redondeo de las cifras. Cifras revisadas y actualizadas por el Banco de México. Incluye fondos para la vivienda (INFONAVIT y FOVISSSTE) y los fondos para el retiro distintos de los invertidos por las SIEFORES, en particular la cuenta concentradora en Banco de México y fondos para el retiro del ISSSTE. Hasta 1992 corresponde a FICORCA, a partir de 1997 incluye los Pagarés y Certificados de Indemnización Carretera (PICS-FARAC y CBICS-FARAC) y la captación de Sociedades de Ahorro y Préstamo, desde 2000 incluye valores emitidos por el Banco de México y el IPAB, en 2001 se incorporan los valores de estados y municipios, y a partir de 2003 incluye los valores emitidos por empresas y organismos públicos. p/ Cifras preliminares a junio En poder de residentes del país En poder de residentes del exterior Valores emitidos por entidades privadas Fondos para la vivienda y otros Otros 90 anexo estadístico del primer informe de gobierno

3 Ahorro financiero por tipo de moneda incluyendo al sector público Ahorro financiero Captación bancaria Valores gubernamentales Valores emitidos por entidades privadas Fondos para la vivienda y otros MN MN p/ El ahorro financiero incluyendo al sector público se define como M4a menos billetes y monedas en poder del público. Los saldos de los niveles agregados pueden no coincidir con la suma de sus componentes como resultado del redondeo de las cifras. Cifras revisadas y actualizadas por el Banco de México. Incluye fondos para la vivienda (INFONAVIT y FOVISSSTE) y los fondos para el retiro distintos de los invertidos por las SIEFORES, en particular la cuenta concentradora en Banco de México y fondos para el retiro del ISSSTE. Hasta 1992 corresponde a FICORCA, a partir de 1997 incluye los Pagarés y Certificados de Indemnización Carretera (PICS-FARAC y CBICS-FARAC) y la captación de Sociedades de Ahorro y Préstamo, desde 2000 incluye valores emitidos por el Banco de México y el IPAB, en 2001 se incorporan los valores de estados y municipios, y a partir de 2003 incluye los valores emitidos por empresas y organismos públicos. p/ Cifras preliminares a junio Otros Tasas de interés reales (Por ciento anual) Tasa real acumulada en el año. Datos a julio. TIIE 28 días CETES 28 días CPP Pagaré 28 días estadísticas es 91

4 Tasas de interés netas de instrumentos de ahorro bancario y rendimiento de instrumentos de deuda (Por ciento anual) Instrumentos de ahorro bancario Instrumentos de deuda Depósitos a plazo fijo A 30 días A 90 días A180 días A 28 días Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento A 91 días A 182 días CETES Sobretasa de BONDES BONOS a tasa fija / 5/ días días días días años años años años años años años años años años Sobretasas Bonos de Proteccón al Ahorro s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c. s.c s.c. s.c. s.c. s.c s.c. s.c s.c. s.c s.c s.c. s.c s.c. s.c s.c. s.c s.c. s.c. s.c. s.c. s.c s.c s.c. s.c s.c. s.c s.c s.c s.c. s.c s.c s.c. s.c s.c s.c E s.c s.c s.c F s.c s.c s.c M s.c s.c s.c A s.c s.c s.c M s.c s.c s.c J s.c s.c s.c J n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d s.c s.c s.c. s.c UDIBONOS BPA's 3 años BPA 182 6/ 7 años 4/ BPAT's 5 años 7/ 3 Valores Privados a Corto Plazo Tasa bruta ponderada 7/ Promedio de cotizaciones diarias de ventanilla a la apertura. Promedio aritmético en el mes de cotización en el mercado primario. Tasa promedio ponderada de las colocaciones en el mes, de instrumentos de deuda de corto plazo, expresada en curva de 28 días. De 1992 a 2001 considera únicamente la colocación de papel comercial. A partir de septiembre de 2002, fecha en la que se efectuó la primera colocación de certificados bursátiles a corto plazo, considera además del papel comercial este último. Calculada con base en información de la Bolsa Mexicana de Valores. 4/ Sobretasa aplicable al rendimiento en el mercado primario de CETES a 182 días. 5/ A partir de noviembre de 2000 la serie refleja el promedio de la colocación primaria del bono tasa fija a 3 y medio años. 6/ Sobretasa aplicable al rendimiento en el mercado primario de CETES a 28 días. 7/ Sobretasa aplicable al rendimiento en el mercado primario de CETES a 91 días. n.d. No disponible. s.c. Sin cotización. 92 anexo estadístico del primer informe de gobierno

5 Crédito total del sistema bancario Concepto Banca Banca Banca Banca Banca Banca Comercial Desarrollo Comercial Desarrollo Comercial Desarrollo Comercial Desarrollo Comercial Desarrollo Comercial CRÉDITO TOTAL ( I a X) 4/ I. Agropecuario, silvícola y pesquero II. Industrial Minería Manufacturera Construcción III. Servicios y otras actividades Comercio, restaurantes y hoteles Transporte, almacenamiento y comunicaciones Alquiler de inmuebles Servicios comunales, sociales y personales Cinematografía y otros servicios de esparcimiento Otros servicios Agrupaciones mercantiles, profesionales, civiles, políticas y religiosas IV. Vivienda V. Consumo VI. Renglón de ajuste estadístico 5/ / VII. Sector financiero del país Privado Público VIII. Gubernamental, servicios de administración pública, defensa y seguridad social IX.- Otros / A. PIDIREGAS B. IPAB C. FARAC 8/ X. Entidades del exterior XI. Crédito intrabancario Los saldos de los niveles agregados pueden no coincidir con la suma de sus componentes como resultado del redondeo de las cifras. Cifras revisadas y actualizadas por el Banco de México. Apartir de diciembre de 2004 la información no incorpora los bancos que se encontraban en proceso de liquidación o en quiebra. A partir de julio de 1995 la banca comercial incluye a las filiales de bancos extranjeros establecidos en México. 4/ El crédito incluye cartera vigente, vencida, redescontada, intereses devengados sobre préstamos y créditos vigentes e intereses vencidos. Asimismo, a partir de junio de 1995 incluye cartera reestructurada en UDIS, así como los de cartera asociada a FOBAPROA por la banca comercial. 5/ El renglón de ajuste estadístico corresponde a las diferencias entre la fuente de información contable y el reporte detallado de cartera de créditos. 6/ No considera el crédito operado entre bancos del mismo tipo. 7/ Proyectos de Infraestructura Productiva de Largo PLazo. 8/ Fideicomiso de Apoyo para el Rescate de Autopistas Concesionadas. p/ Cifras preliminares al mes de junio. Desarrollo Banca Comercial 2005 Desarrollo Banca Comercial Desarrollo Banca Comercial p/ Desarrollo estadísticas es 93

6 Cartera vencida total del sistema bancario p/ Concepto Banca Banca Banca Banca Banca Banca Banca Banca Banca Comercial Desarrollo Comercial Desarrollo Comercial Desarrollo Comercial Desarrollo Comercial Desarrollo Comercial Desarrollo Comercial Desarrollo Comercial Desarrollo Comercial Desarrollo CARTERA VENCIDA TOTAL ( I a IX) I. Agropecuario, silvícola y pesquero II. Industrial Minería Manufacturera Construcción III. Servicios y otras actividades Comercio, restaurantes y hoteles Transporte, almacenamiento y comunicaciones Alquiler de inmuebles Servicios comunales, sociales y personales Cinematografía y otros servicios de esparcimiento Otros servicios Agrupaciones mercantiles, profesio- 0 nales, civiles, políticas y religiosas IV. Vivienda V. Consumo VI. Renglón de ajuste estadístico 4/ / VII. Sector financiero del país Privado Público VIII. Gubernamental, servicios de administración pública, defensa y seguridad social IX. Entidades del exterior X. Crédito intrabancario Los saldos de los niveles agregados pueden no coincidir con la suma de sus componentes como resultado del redondeo de las cifras. Cifras revisadas y actualizadas por el Banco de México. A partir de diciembre de 2004 la información no incorpora los bancos que se encontraban en proceso de liquidación o en quiebra. A partir de julio de 1995 la banca comercial incluye a las filiales de bancos extranjeros establecidos en México. 4/ El renglón de ajuste estadístico corresponde a las diferencias entre la fuente de información contable y el reporte detallado de la cartera de crédito. 5/ A partir de junio de 1995 se incluyen los saldos correspondientes a los créditos reestructurados en UDIS al amparo de los diversos programas de apoyo a deudores, así como los de la cartera asociada a FOBAPROA por la banca comercial. p/ Cifras preliminares al mes de junio anexo estadístico del primer informe de gobierno

7 Cartera vigente de la banca comercial Concepto p/ CARTERA VIGENTE TOTAL ( I a X) I. Agropecuario, silvícola y pesquero II. Industrial Minería Manufacturera Construcción III. Servicios y otras actividades Comercio, restaurantes y hoteles Transporte, almacenamiento y comunicaciones Alquiler de inmuebles Servicios comunales, sociales y personales Cinematografía y otros servicios de esparcimiento Otros servicios Agrupaciones mercantiles, profesionales, civiles, políticas y religiosas IV. Vivienda V. Consumo VI. Renglón de ajuste estadístico VII. Sector financiero del país Privado Público VIII. Gubernamental, servicios de administración pública, defensa y seguridad social IX.- Otros 4/ A. PIDIREGAS B. IPAB C. FARAC 5/ X. Entidades del exterior XI. Crédito intrabancario A partir de julio de 1995 la banca comercial incluye a las filiales de bancos extranjeros establecidos en México. Asimismo, a partir de diciembre de 2004 la información no incorpora los bancos que se encontraban en proceso de liquidación o en quiebra. Los saldos de los niveles agregados pueden no coincidir con la suma de sus componentes como resultado del redondeo de las cifras. El renglón de ajuste estadístico corresponde a las diferencias entre la fuente de información contable y el reporte detallado de cartera de créditos. No considera el crédito operado entre bancos del mismo tipo. 4/ Proyectos de Infraestructura Productiva de Largo PLazo. 5/ Fideicomiso de Apoyo para el Rescate de Autopistas Concesionadas. p/ Cifras preliminares al mes de junio Destino del crédito bancario otorgado a las empresas (Porcentaje de respuestas) Capital de trabajo Reestructuración de pasivos Operaciones de comercio exterior Inversión Otros p/ De acuerdo con los resultados de la Encuesta de Evaluación Coyuntural del Mercado Crediticio. p/ Cifras preliminares al segundo trimestre de estadísticas es 95

8 Indicadores financieros del sistema bancario (Porcentajes) Banca comercial desarrollo Índice de Índice de Índice de Índice de Índice de Índice de Índice de Índice de 4/ 5/ 4/ 5/ cobertura morosidad solvencia capitalización cobertura morosidad solvencia capitalización n.d n.d n.d n.d / / La información que se presenta considera los estados financieros consolidados con fideicomisos UDIS del sistema bancario, excluyendo los bancos intervenidos. A partir de 1997 se incorporaron los nuevos principios de contabilidad C Para la banca de desarrollo el universo incluye a Financiera Rural a partir de Índice de cobertura = Estimaciones preventivas para riesgos crediticios / Cartera vencida. Índice de morosidad = Cartera vencida / Cartera total. 4/ Índice de solvencia = Cartera vencida neta / Capital neto. 5/ Índice de capitalización = Capital neto / Activos sujetos a riesgo totales. 6/ Para el caso de la banca comercial, en marzo de ese año se integró Bancrecer a Banorte. 7/ Cifras a junio. n.d. No disponible. Fuente: Para la banca comercial datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores; y para la banca de desarrollo Secretaria de Hacienda y Crédito Público con base en el Sistema Integral de Información, Estados Financieros Auditados al cierre de ejercicio y Banco de México. Índice de precios de las acciones cotizadas en la Bolsa Mexicana de Valores Índice de Precios y Índice Índice de Índices sectoriales4/ Industria Índices para sociedades de inversión Cotiza- México Mediana Industria Industria de la Sector Comunicaciones INMEX Capitali- extractiva de la trans- construc- comercio ciones y servicios Comu- Personas Personas Sector 5/ Deuda Varios IPC zación formación ción transportes nes6/ 7/ 8/ físicas morales p/ Es el indicador del desarrollo del mercado accionario en su conjunto, en función de las variaciones de precios de una selección de acciones o muestra balanceada, ponderada y representativa del conjunto de acciones cotizadas en la Bolsa Mexicana de Valores. Base 30 de octubre de 1978=100. Es un índice ponderado por el valor de capitalización de las emisoras que integran la muestra. A diferencia del IPC, la ponderación (peso relativo) de una sola serie accionaria no puede ser mayor a 10 por ciento al comienzo o inicio del periodo de vigencia de la muestra. Base 30 de diciembre de 1991=100. IMC30 es un indicador representativo y confiable del mercado accionario mexicano para empresas de mediana capitalización. Base 29 de enero de 1999=100. 4/ Reflejan el comportamiento de ciertas áreas de actividad económica (o sectores) que la Bolsa Mexicana de Valores define de acuerdo al giro principal de actividad de las emisoras. Base 30 de octubre de 1978=100. 5/ Incluye principalmente empresas controladoras. 6/ Son aquellas sociedades cuyas carteras de inversión incluyen acciones. Base diciembre de 1987=100. 7/ Son aquellas sociedades de inversión de deuda para personas físicas, cuyas carteras de inversión están compuestas por títulos de deuda privados y públicos (pagarés, papel comercial, obligaciones, CETES, UDIBONOS, BONDES, entre otros). Base diciembre de 1987=100. 8/ Son aquellas sociedades de inversión de deuda para personas morales, cuyas carteras de inversión están compuestas por títulos de deuda privados y públicos (pagarés, papel comercial, obligaciones, CETES, UDIBONOS, BONDES, entre otros), y están disponibles únicamente para empresas. Base diciembre de 1989=100. p/ Cifras preliminares a julio. Fuente: Banco de México con información de la Bolsa Mexicana de Valores. Valor de capitalización del mercado accionario p/ 2007 Valor de capitalización Millones de pesos Millones de dólares Número de empresas inscritas Número de series inscritas Sin sociedades de inversión. Cifras correspondientes a diciembre de cada año. p/ Cifras preliminares a junio. Fuente: Banco de México con información de la Bolsa Mexicana de Valores anexo estadístico del primer informe de gobierno

9 Pensiones del sector público (Millones de pesos) Concepto TOTAL RAMO IMSS 4/ ISSSTE 5/ PEMEX 6/ CFE LFC SHCP 56.0 Comprende al presupuesto original autorizado. Para 2002 incluye 38.2 millones de pesos de LOTENAL y para 2004, 56 millones de pesos de la SHCP por concepto de transferencias para pago de pensiones y jubilaciones. La suma de los parciales puede no coincidir con los totales debido al redondeo de cifras. Comprende servicio médico a pensionistas y pensiones de trato especial del ISSSTE e ISSFAM; transferencias estatutarias del IMSS; pensiones civiles, militares y de gracia; viudas de veteranos de la Revolución; compensaciones de carácter militar; y pagos de defunción y ayuda para gastos de sepelio. 4/ Incluye indemnizaciones, subsidios, ayudas y jubilaciones del IMSS. Asimismo, incorpora el pago de pensiones a pensionados de CFE y LFC. Para 2004, el monto corresponde al total de las prestaciones económicas, que comprende los conceptos de curso de pago, régimen de jubilaciones y pensiones del IMSS, indemnizaciones globales, subsidios, ayudas y sumas aseguradas. 5/ Incluye pensiones y jubilaciones ordinarias, gastos de funeral, indemnizaciones globales, pensiones por riesgo de trabajo y subsidios y ayudas. Se excluyen las pensiones de trato especial. 6/ Se refiere principalmente a las aportaciones al Fondo Laboral PEMEX (FOLAPE). Fuente: Secretaría de Hacienda y Crédito Público. Recursos del Sistema de Pensiones (Saldos en millones de pesos) Ahorro para el Retiro Recursos registrados en las AFORES Retiro, Cesantía en Edad Avanzada y Vejez Vivienda Aportaciones Voluntarias La suma de los parciales puede no coincidir con los totales debido al redondeo de las cifras. Datos revisados y actualizados por la CONSAR. Los recursos de la subcuenta de Retiro, Cesantía en edad Avanzada y Vejez incluyen los recursos de la subcuenta de Retiro ISSSTE invertidos en las SIEFORES. Cifras al cierre de junio de Fuente: Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro. Retiro IMSS SAR 92 ISSSTE Vivienda INFONAVIT FOVISSSTE estadísticas es 97