MANUAL DE USO MODULO DE GESTION DE CASOS FINANCIERAS

Transcripción

1 MANUAL DE USO MODULO DE GESTION DE CASOS FINANCIERAS CONSIDERACIONES INICIALES: 1. Procesamiento masivo de créditos. Esta opción sirve para procesar los créditos de forma masiva a través de archivos XML o Excel. Entre las operaciones contempladas están la creación, modificación y cancelación de créditos. 2. Administrar créditos. Permite administrar los créditos en general. Asimismo permite crear, modificar y cancelar los créditos en forma individual. 3. Auditoría de créditos. Permite consultar los cambios realizados en un crédito. 4. Habilitación de créditos para recaudación. Permite consultar el estado de los créditos y los motivos por los cuales no se habilitan para recaudación (inconsistencias). ACCESO: 1. Ingresar a la siguiente página: 2. Ingresar usuario y clave proporcionados y seleccionar en el menú desplegable Membresía la opción IFI

2 ACTIVIDADES: 1. Procesamiento masivo de créditos Esta página permite el procesamiento simultáneo de hasta 5 archivos XML o Excel. El archivo sigue las mismas especificaciones detalladas en el Procedimiento Operativo. Una vez procesados los archivos se mostrará el log con los resultados. Estos resultados son exportables a un archivo de texto. Para exportar el archivo hacer click en el icono de la hoja d papel:

3 2. Administrar créditos Esta página permite ver o modificar un crédito existente, o crear uno nuevo. Para ubicar un crédito o un grupo de crédito se pueden usar los siguientes filtros en combinación: Placa: Para ubicar el crédito por su placa Nombre cliente: Para ubicar un crédito por el titular del crédito. Se puede ingresar todo el nombre o parte del nombre. Pagaré/Solicitud: Para ubicar un crédito por el número de pagaré Código Cliente: Para ubicar un crédito por el código de cliente. Una vez ubicado el crédito, se tiene la opción de Modificar o Consultar. Si se elige Modificar, se abrirán los datos del crédito para su modificación. Dentro de los datos visualizados se resalta el campo Placa Nueva en fondo amarillo. Si el crédito cambia de placa debe ingresar la nueva placa en este campo. Los créditos de conversión que se ingresen generarán automáticamente el envío del correo electrónico al taller informándoles del crédito para que procedan con la conversión. Sin embargo, los talleres contarán con un reporte que les permitirá consultar los créditos cargados a su favor, para evitar las eventuales limitaciones del correo (buzón lleno, retrasos, spam, etc.)

4 3. Auditoría de créditos Esta página permite consultar los cambios realizados a un crédito. Se manejan 2 filtros: Placa: Para ubicar el crédito por su placa Pagaré/Solicitud: Para ubicar un crédito por el número de pagaré 4. Habilitación de créditos para recaudación Actualmente se manejan 4 criterios para habilitar un crédito: 1. El vehículo debe estar convertido y certificado. 2. El taller declarado por el certificador debe coincidir con el crédito declarado por la entidad financiera (para el caso de créditos tipo 1, conversiones). 3. El concesionario declarado por el certificador debe coincidir con el concesionario declarado por la entidad financiera (para el caso de créditos tipo 2, vehículos nuevos). 4. El expediente de certificación debe estar aprobado por el supervisor del certificador. Si uno de estos criterios falla el crédito no se habilitará y el vehículo no podrá recaudar en las estaciones. Si el criterio es cumplido aparecerá un check verde Si el criterio no es cumplido o hay inconsistencia se motrará una X roja Si el criterio no aplica se mostrará N/A Se debe resaltar que un crédito cargado después de otro crédito habilitado anteriormente para el mismo vehículo, y cancelado posteriormente, será considerado por el sistema como refinanciación. A las refinanciaciones no se les

5 aplica el proceso de los 4 criterios para su habilitación, son habilitados automáticamente apenas son ingresados al sistema. La página principal da un panorama general de la habilitación del crédito. Para obtener más detalles se debe hacer click en el icono de la lupa. Si hay inconsistencia, ésta se mostrará en fondo rojo. Ejemplo: Para ver el detalle de la inconsistencia, hacer click en icono de lupa. Se observa que el expediente de la certificación no está aprobado.

6 5. Gestión de Cesión De Créditos Financiera 1: Cancelación de créditos (por cesión a otras entidades financieras) En Primer lugar, se debe buscar el crédito que se desea cancelar. Una vez ubicado el crédito se debe hacer click en la opción Modificar, la cual enviará a la siguiente pantalla:

7 En esta pantalla se debe resaltar el uso de los últimos controles: se debe hacer click en el primer check (para cancelar el crédito) y en el segundo (Es venta de cartera) para indicar al sistema que se trata de una cesión o venta del crédito, para lo cual se debe indicar la entidad financiera que lo recibirá. Finalmente se debe hacer click en el enlace Actualizar, para proceder con el ingreso.

8 Financiera 2: Creación de créditos cedidos Para crear un crédito que ha sido cedido por otra entidad financiera, debe ingresarse a la opción Nuevo crédito, aparecerá la siguiente pantalla: Se debe seleccionar la opción Sí, en la primera fila, donde se pregunta si se trata de una cesión de cartera. Luego se deben completar los datos relacionados al crédito que se está creando. Se termina el proceso haciendo click en el botón Grabar.

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