EQUIVIDA S.A. MANUAL DE USO SISTEMA PARA EMISION DE CERTIFICADOS DE SEGURO

Transcripción

1 1 EQUIVIDA S.A. MANUAL DE USO SISTEMA PARA EMISION DE CERTIFICADOS DE SEGURO

2 2 INDICE Pasos iniciales Cambio de clave.. 3 Emisión de Certificados Créditos de consumo. 6 Créditos hipotecarios menores de USD Créditos hipotecarios mayores de USD

3 3 SISTEMA PARA GENERAR CERTIFICADOS EQUIVIDA S.A. Bienvenidos al sistema de generación de certificados de seguros Equivida S.A., para acceder a la plataforma deben ingresar en la siguiente página: CAMBIAR SU CLAVE PASO 1: INGRESAR AL SISTEMA Para ingresar por primera vez al sistema, escriba su mail (ejemplo: mosqueram@produbanco.com), y en Password escriba Test1234 Recuerde que su clave es personal, y es la forma que registrará sus ventas en el sistema. PASO 2: ACTUALIZAR SUS DATOS Ingresará a la página principal, y seleccione su nombre:

4 4 Se despliega su perfil, ingrese en editar para actualizar sus datos: Una vez que actualice sus datos, haga clic en aceptar: PASO 3: CAMBIO DE CONTRASEÑA seleccione cambio de contraseña Ingrese la contraseña actual Test1234, y programe la contraseña de su preferencia que debe incluir al menos una mayúscula, al menos un símbolo, al menos un número y debe ser mínimo de 8 caracteres: Por ejemplo: Seguros77*

5 5 Una vez que haya realizado este primer paso, puede continuar con las ventas, y seleccione el producto a registrar. NOTAS IMPORTANTES En caso de olvido de clave en la página principal existe la opción para formatear la contraseña y restablecer. En caso de creación de usuarios comuníquese con persona de Equivida en el Banco o Unidad de Productos Masivos

6 6 CREDITOS CONSUMO El valor de este seguro se cobrará por anticipado, y se incluirá en el monto del préstamo. Este valor será depositado en la cuenta designada por Equivida una vez que se realice el desembolso. Los pasos para registro del seguro son: PASO 1. COTIZAR SEGURO Se deberá registrar el valor del monto de crédito, selecciona la categoría a. si el crédito es para Titular (solamente cobertura para deudor) b. Titular + 1 (cobertura para cliente con cónyuge) Escoger el plazo del crédito, y seleccionar la opción Cotizar: En la parte inferior se despliega el valor del seguro por el período total del crédito. PASO 2. REGISTRO DE DATOS CLIENTE Una vez que se seleccione en la página de cotización, la opción de comprar se despliega la pantalla de datos del cliente, los mismos que deben ingresarse de forma correcta y obligatoria para que el registro del seguro sea exitoso.

7 7 Nota. En caso de que se seleccione Titular + 1, los datos del cónyuge son obligatorios. En esta pantalla también debe constar el Id trámite para constancia de la operación: Ejemplo completo de la pantalla

8 8 En caso de que el cliente no tenga segundo apellido colocar el signo. (punto) Una vez que se llene y verifique los datos solicitados, seleccionar la opción de Aceptar PASO 3. EMISION DE CERTIFICADO Aparecerá la pantalla para emitir o editar el certificado, si emite el certificado será válido, si quiere cambiar de datos puede ingresar en editar. Nota: Con este icono se puede verificar la información que se ingresó y de ser necesario se puede editar nuevamente. En caso de no existir cambios se debe Emitir Certificado. PASO 4. SOLICITUD DE ADHESION Y CERTIFICADO En esta pantalla aparecen los datos completos del asegurado y en la parte inferior los documentos a firmar:

9 9 Los documentos para firmar que son (Solicitud de Adhesión y Certificado de Seguro), existen dos opciones de impresión: 1. Descargar el documento: se debe imprimir 3 copias de los documentos. a. Primera copia: Aseguradora, este documento debe incluir la firma de forma obligatoria b. Segunda copia: Banco, este documento debe incluir la firma de forma obligatoria c. Tercera copia: Cliente, este documento puede imprimirse para respaldo del cliente o se puede utilizar la opción de Enviar mail 2. Enviar mail: esta opción únicamente servirá para enviar al cliente como respaldo. Nota: Recuerde que la firma física de los documentos para la aseguradora y banco es indispensable. A continuación se presenta el documento a imprimir y que debe ser firmado.

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11 El certificado que aparecerá es: 11

12 12 Una vez que firme el documento, finaliza la emisión seleccionando Salir Todas las ventas realizadas se registran y graban en la opción Mis Ventas, que se puede ingresar a través de la pantalla principal campo Gestión de ventas.

13 13 CREDITOS HIPOTECARIOS PARA CREDITOS MENORES DE El valor de este seguro se cobrará por anticipado, y se incluirá en el monto del préstamo. Este valor será depositado en la cuenta designada por Equivida una vez que se realice el desembolso. Para iniciar la emisión del seguro se debe seleccionar en la pantalla principal Ventas/ Hipotecario Produbanco Esta opción aplica con créditos de hasta y personas menores de 65 años. Nota importante: en caso de tener más de 65 años y obtener un crédito mayor de , el cliente deberá cumplir requisitos de asegurabilidad y el proceso será bajo autorización. PASO 1. COTIZAR SEGURO Se deberá registrar los siguientes datos: a. Fecha de nacimiento del cliente (recuerde que el asegurado será el titular del crédito) b. Monto del crédito c. Plazo del crédito Seleccionar la opción Cotizar: En la parte inferior se despliega el valor del seguro por el período total del crédito.

14 14 PASO 2. REGISTRO DE DATOS CLIENTE Una vez que se seleccione en la página de cotización, la opción de comprar se despliega la pantalla de datos del cliente, los mismos que deben ingresarse de forma correcta y obligatoria para que el registro del seguro sea exitoso. En esta pantalla también debe constar el Id trámite para constancia de la operación: En caso de que el cliente no tenga segundo apellido colocar el signo. (punto) Una vez que se llene y verifique los datos solicitados, seleccionar la opción de Aceptar PASO 3. EMISION DE CERTIFICADO Aparecerá la pantalla para emitir o editar el certificado, si emite el certificado será válido, si quiere cambiar de datos puede ingresar en editar. Nota: Con este icono se puede verificar la información que se ingresó y de ser necesario se puede editar nuevamente. En caso de no existir cambios se debe Emitir Certificado.

15 15 PASO 4. SOLICITUD DE ADHESION Y CERTIFICADO En esta pantalla aparecen los datos completos del asegurado y en la parte inferior los documentos a firmar: Los documentos para firmar que son (Solicitud de Adhesión y Certificado de Seguro), existen dos opciones de impresión: Descargar los documentos: se deben imprimir 3 copias de los documentos. a. Primera copia: Aseguradora, este documento debe incluir la firma de forma obligatoria b. Segunda copia: Banco, este documento debe incluir la firma de forma obligatoria c. Tercera copia: Cliente, este documento puede imprimirse para respaldo del cliente o se puede utilizar la opción de Enviar mail Enviar mail: esta opción únicamente servirá para enviar al cliente como respaldo. Nota: Recuerde que la firma física del documento para la aseguradora y banco es indispensable.

16 A continuación se presenta el documento a imprimir y que debe ser firmado. 16

17 El certificado que aparecerá es: 17

18 Una vez que firme el documento, finaliza la emisión seleccionando Salir 18

19 Todas las ventas realizadas se registran y graban en la opción Mis Ventas, que se puede ingresar a través de la pantalla principal campo Gestión de ventas. 19

20 20 CREDITOS HIPOTECARIOS PARA CREDITOS MAYORES DE El valor de este seguro se cobrará por anticipado, y se incluirá en el monto del préstamo. Este valor será depositado en la cuenta designada por Equivida una vez que se realice el desembolso. Para iniciar la emisión del seguro se debe seleccionar en la pantalla principal Ventas/ Hipotecario Produbanco PASO 1. COTIZAR SEGURO Se deberá registrar los siguientes datos: d. Fecha de nacimiento del cliente (recuerde que el asegurado será el titular del crédito) e. Monto del crédito f. Plazo del crédito Seleccionar la opción Cotizar: En la parte inferior se despliega el valor del seguro por el período total del crédito.

21 21 PASO 2. REGISTRO DE DATOS CLIENTE Una vez que se seleccione en la página de cotización, la opción de comprar se despliega la pantalla de datos del cliente, los mismos que deben ingresarse de forma correcta y obligatoria para que el registro del seguro sea exitoso. En esta pantalla también debe constar el Id trámite para constancia de la operación: Una vez que se llene y verifique los datos solicitados, seleccionar la opción de Aceptar PASO 3. ENVIO DE AUTORIZACION En esta pantalla se encuentran los requisitos de asegurabilidad que el cliente deberá completar previa la aceptación del seguro. Recuerde que estos exámenes deben ser tramitados con tiempo para que no existan problemas y retrasos en las autorizaciones de aceptación del seguro.

22 22 SE DEBE IMPRIMIR EL LISTADO DE EXAMENES CONJUNTAMENTE CON LA DECLARACION DE ASEGURABILIDAD. ESTE DOCUMENTO (DECLARACION DE ASEGURABILIDAD) DEBEN ENVIARLO TOTALMENTE LLENO Y CON LA FIRMA DEL CLIENTE A ANDREA SALAZAR / EQUIVIDA / UBICADA EN MATRIZ PRODUBANCO 5TO PISO Se debe imprimir y entregar al cliente la declaración de asegurabilidad para que pueda contestar y firmarla. Para finalizar este proceso, se debe seleccionar Enviar Autorización NOTA IMPORTANTE La autorización llegará a la persona implant de Equivida en Produbanco, quien se encargará de autorizar o rechazar la solicitud de seguro en base a los exámenes del cliente. En caso de rechazar la solicitud, la persona de Equivida podrá entregar otra opción de seguro al ejecutivo para que pueda ofrecer. Una vez autorizada la solicitud, los pasos a seguir son los mismos que los créditos sin autorización.

23 23 UNA VEZ AUTORIZADO LA SOLICITUD Y EXAMENES DE SEGURO, SE PODRA CONTINUAR CON EL PROCESO. PASO 4. SOLICITUD DE ADHESION En esta pantalla aparece el primer documento para firmar, existen dos opciones: 3. Descargar el documento: se debe imprimir 3 copias del documento. a. Primera copia: Aseguradora, este documento debe incluir la firma de forma obligatoria b. Segunda copia: Banco, este documento debe incluir la firma de forma obligatoria c. Tercera copia: Cliente, este documento puede imprimirse para respaldo del cliente o se puede utilizar la opción de Enviar mail 4. Enviar mail: esta opción únicamente servirá para enviar al cliente como respaldo. Nota: Recuerde que la firma física del documento para la aseguradora y banco es indispensable. A continuación se presenta el documento a imprimir y que debe ser firmado.

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25 25 PASO 5. EMISION DEL CERTIFICADO Una vez que se imprimió y firmo el documento anterior, se confirma la recepción del mismo. En la siguiente pantalla, se escoge la opción Emitir Certificado. Nota: Con este icono se puede verificar la información que se ingresó y de ser necesario se puede editar nuevamente. En caso de no existir cambios se debe Emitir Certificado. Aparecerá el resumen de la póliza

26 26 Como paso final se debe imprimir el certificado y condiciones de la siguiente manera: 1. Descargar el documento: se debe imprimir 3 copias del documento. a. Primera copia: Aseguradora, este documento debe incluir la firma de forma obligatoria b. Segunda copia: Banco, este documento debe incluir la firma de forma obligatoria c. Tercera copia: Cliente, este documento puede imprimirse para respaldo del cliente o se puede utilizar la opción de Enviar mail 2. Enviar mail: esta opción únicamente servirá para enviar al cliente como respaldo. Nota: Recuerde que la firma física del documento para la aseguradora y banco es indispensable. El certificado que aparecerá es:

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28 28 Una vez que firme el documento, finaliza la emisión seleccionando Salir Todas las ventas realizadas se registran y graban en la opción Mis Ventas, que se puede ingresar a través de la pantalla principal campo Gestión de ventas.

29 29 CREDITOS MAYORES DE NOTA IMPORTANTE: En caso de tener clientes con créditos mayores de USD (un solo crédito o suma de varios créditos). No permite la emisión de la solicitud y deberá notificar a persona implant Equivida para entregar una solución al caso. El proceso de emisión para estos casos será el mismo, únicamente cuando llegue a ingresar la solicitud aparecerá el siguiente mensaje: