Cómo apalancar su emprendimiento? T

Transcripción

1 Cómo apalancar su emprendimiento? T

2 Agenda 1. El decálogo de la financiación. 2. Concursos de ideas o planes de negocio. 3. Incubadoras. 4. Plataformas para Apalancamiento. 5. Redes importantes. 6. Ángeles Inversionistas. 7. Banca Comercial (viable). 8. Fondos de capital privado en Colombia. 2

3 You almost want to see the founder cry. (Casi quieres ver el fundador gritando) David Tisch CEO Co-Founder of TechStar 3

4 Revista Fortune 500 Start-Ups 4% 3% 2% Se financió mediante pronto pago de clientes, crédito de proveedores, créditos personales de diversas formas, así como pequeños préstamos o inversiones de amistades o familiares Obtuvo financiamiento inicial a través de Capital de Riesgo Obtuvo algún apoyo de inversionistas ángeles. 91% Obtuvo algún tipo de capital semilla. Bootstrap Finance: The Art of Start-Ups, Amar Bhidé

5 Ciclo de la financiación 5

6 Ciclo de Financiación Fase de Idea Observación. Identificación de Oportunidad. Selección de idea. Emprendedor posee 100% de la Iniciativa. 6

7 Ciclo de Financiación Fase Búsqueda de Co-Fundadores Prototipado y materialización de la oferta. Búsqueda de Co fundador con habilidades complementarias. Co fundador con motivación por la iniciativa. Incapacidad de pago de salarios. Oferta de participación al Co Fundador (20%-40%). 7

8 Ciclo de Financiación Fase de Family Fools Friends Primeros intentos de pitch de la iniciativa. Aporte de capital dinero por parte de familiares, amigos y conocidos. Interés a un tiempo. Familiares, amigos y conocidos como co deudores o titulares de créditos en la banca. Continua proceso de Prototipado. 8

9 Ciclo de Financiación Fase Capital Semilla Aporte de Capital para; Salarios del equipo. Investigación y Desarrollo. Pruebas de Concepto. Aporte de capital de FFF, Concursos y Convocatorias, Venture Capital y Ángeles Inversionistas. Obtención de un monto de capital limitado. 9

10 Ciclo de Financiación Fase de Series A - D Fuente de financiación (Venture Capital, Ángeles Inversionistas, Bancos de Inversión). Fuente de financiación busca obtener a cambio a prox. 30% - 50% de participación. Proceso de escalamiento de Modelo de Negocio. Capital para; Contrataciones de alto nivel. Gestión de PI. Alcance de objetivos organizacionales. Monto de Capital $ a n Millones. 10

11 Ciclo de Financiación Fase IPO (Oferta Pública) ó Adquisición Necesidad de capitalización de la empresa. Oferta publica de acciones (IPO). Adquisición de la empresa por parte de gran empresa o líder de mercado. 11

12 INGRESOS T Ciclo de la financiación OFERTANTES SECUNDARIOS Alianzas Estratégicas CAP. SEMILLA ETAPA TEMPRANA ETAPA POSTERIOR Entresuelo MDO. PUBLICO EQUILIBRIO VALLE DE MUERTE TIEMPO 12

13 Crecimiento Empresarial Dedicación Crecimiento Consolidación Empresarial Bolsa de Valores Crédito Comercial Fondos de Capital Crédito Start-Up. Mipyme Plan de negocio Inversión Ángel / Crédito FFF/ Capital Semilla Idea o plan de Negocio - Prototipado FFF / Financiación propia Tiempo 13

14 Primera Inversión Lo recomendable para la primera inversión es que sea propia, ya sea por: dineros varios, ahorros, tarjetas, créditos, o socios, puesto que el plan de negocios es base para conseguir recursos. El prototipo en su mayor parte debe ser autofinanciado. Esto ayuda a consolidar la idea y/o plan de negocio y presentarlo con mayor seguridad y compromiso ante posibles inversionistas y concursos. 14

15 Decálogo de la Financiación 1. Sí hay recursos para los proyectos con alto potencial. Sólo falta hacer los puentes entre oferta y demanda. 2. Ningún acreedor aporta dinero como regalo a una empresa: nadie da dinero gratis. Todos quieren un resultado de su inversión. 3. Ser buen vendedor del proyecto o hablar claro frente a los inversores es un factor diferenciador para las convocatorias. 15

16 Decálogo de la Financiación 4. Los acreedores invertirán en una empresa si el emprendedor sabe cómo convertir un peso de inversión en 5 pesos de utilidades. ( Cómo volvemos un millón en cinco millones?) 5. Una idea de empresa con la suma INNOVACIÓN + VALOR AGREGADO tiene altas posibilidades de conseguir inversionistas. 6. Es recomendable adelantar con recursos propios los desarrollos y prototipos en productos. Permite aprender haciendo y desarrollar presupuestos. 16

17 Decálogo de la Financiación 7. En la banca comercial se utilizan créditos de libre inversión. 8. Con crédito con la banca comercial los intereses superarán los márgenes de utilidad, debido a los esquemas rígidos de amortización. 9. La financiación de emprendimientos a través de concursos se está orientando hacia mentoría y apoyo profesional en el desarrollo de prototipos y modelos de negocio. 10. La banca comercial sólo es viable para empresas que tienen un flujo de caja constante, un nivel de ventas relativamente estable (menor riesgo) y más de un año de constitución. 17

18 Fuentes de Apalancamiento - Etapa Inicial - Concursos Incubadoras (Coworking Crowdfunding) Banca de micro-créditos 18

19 Concursos Características Generales Inscripción/ Postulación. Innovación Valor Agregado Duración: Entre 6-12 meses. El dinero de los concursos debe Destinarse al proyecto o Empresa Presentado. 19

20 Concursos Características Generales Plan de Negocios y/o Empresa en Marcha. Los Concursos Asumirán el Rol de Auditores y/o Accionistas. Los Ganadores Deben suministrar toda la Información Solicitada por los Concursos. Dedicación: Tiempo Completo. Pueden Otorgar Dinero y/o Mentorias, asesorías, capacitaciones y Oportunidades. 20

21 Fondo Emprender Qué financia? A quienes financia? Cuánto financia? Cuáles son los requisitos? Destinación de recursos Qué no financia? Más Información: - Depende de la convocatoria 21

22 Destapa Futuro Qué financia? A quienes financia? Cuánto financia? Cuáles son los requisitos? Destinación de Recursos Qué no financia? Más Información: - UEI - UNAL 22

23 Ventures Qué financia? A quienes apoya? - Cómo es el concurso? Cuánto financia? Cuáles son los requisitos? Destinación de los recursos Qué no financia? Más Información: (Apertura Convocatorias en Marzo) 23

24 Wayra Qué financia? A quiénes apoya? Cuánto financia? Cuáles son los requisitos? Destinación de los recursos Qué no financia? Más Información: (Apertura Convocatorias Primeros meses año) 24

25 Tic Américas Qué financia? A quienes apoya? Cuánto financia? Cuáles son los requisitos? Destinación de los recursos Qué no financia? Más Información: (Inscripciones 18 de Enero 2013) 25

26 Innova Qué financia? A quiénes financia? Cuánto financia? Cuáles son los requisitos? Destinación de los recursos Qué no financia? Más Información: (Primer Semestre) 26

27 Otros Concursos Innpulsa Premio Holcim Construcción Sustentable Android Contest Innovadores de América Desafío Intel Open Talent 27

28 Incubadoras Las incubadoras se caracterizan porque se conforman por un grupo de mentores de varias áreas del conocimiento que evaluarán sus ideas o planes de negocio, realizarán una mentoría de acuerdo con sus necesidades y acelerarán el proceso para la creación de la empresa desde las asesorías fuertes en las diferentes áreas hasta la consecución de recursos por diferentes medios. (Unidad de emprendimiento, 2013) 28

29 Incubadoras - Mentores Un Mentor se enfoca en el aprendizaje y saberes que se requieren para vivir. No es sólo un consultor, él usa sus conocimientos en forma transdisciplinaría para ayudar a personas y proyectos a lograr múltiples saberes y los aplique en su crecimiento. Los mentores conciben su proyecto como un hijo, al cual le toman cariño y nunca lo dejarán sólo; éste vinculo se mantiene durante la duración del mismo. Los Equipos de Mentores están conformados por empresarios consolidados en sociedades con sostenibilidad en el tiempo y con un alto potencial de crecimiento sostenido. 29

30 Incubadoras - Crowdfunding El crowdfunding nace de los primeros proyectos de Open Source, donde los desarrolladores inicialmente ofrecían su trabajo de forma desinteresada. Posteriormente, frente al éxito de sus creaciones y también al trabajo que eso conllevaba, empezaron a pedir donaciones y la respuesta fue de nuevo mayor de la esperada. En ese momento, entre los creadores (que requerían de financiación) y los usuarios (que demandaban proyectos creativos y pagaban por ellos) nacía el Crowdfunding, la financiación colectiva, como una nueva opción para financiar, en un primer momento, proyectos creativos. 30

31 Incubadoras Internacionales 1480 proyectos y solo pasan de 14 a15 proyectos 31

32 Incubadoras Nacionales 32

33 Fuentes de Apalancamiento - Etapa Intermedia - Plataformas de apalancamiento Redes de emprendedores Crowdfunding y Coworking Banca comercial 33

34 Plataformas de Apalancamiento Plataformas basadas en Crowdfunding y Coworking para obtener apoyo (monetario y colaborativo) de proyectos e iniciativas en emprendimiento. Quirky, traemos al menos tres nuevos productos de marca de consumo para comercializar cada semana, permitiendo una conversación fluida entre una comunidad global y personal Quirky experto de diseño de productos. Kickstarter es una plataforma de financiación para proyectos creativos. Todo, desde películas, juegos y música con el arte, el diseño y la tecnología. Kickstarter está llena de proyectos ambiciosos, innovadores e imaginativos que se traen a la vida a través de la ayuda directa de otros. 34

35 Plataformas de Apalancamiento Proyecto: First 3D Printing Pen Empresa Emprendimiento: WobbleWorks Objetivo: US $ Duracion: 19 de Feb de Mar 2013 A 06 de marzo de 2013 Apoyan: 23,375 personas Monto: US$ Tiempo restante: 18 dias. 35

36 Plataformas de Apalancamiento en Colombia 36

37 3. REDES IMPORTANTES Qué financian? Empresas Legalmente Constituidas Inversión para Crecimiento Historial de ventas >= 2 años 37

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40 Fuentes de Apalancamiento - Etapa Posterior - Banca comercial Ángeles inversionistas Fondos de capital privado Oferta pública de valores 40

41 T Ángeles Inversionistas Enfocamos la búsqueda y selección de Oportunidades de Inversión, con componentes de innovación y diferenciación en el mercado, con requerimientos de inversión superiores a 80 millones de pesos y que pertenezcan a los sectores de: Ciencias de la salud. Biotecnología. Medio Ambiente. Ingeniería Aplicada. Nuevos Materiales. TIC s Software. Tecnologías en Alimentos.

42 Redes de Ángeles Inversionistas 42

43 Fondos de Capital Privado en Colombia Es un instrumento de financiación de largo plazo, provee recursos de capital a las empresas, con el objetivo de potencializar su gestión y por tanto su valor. Los recursos son invertidos temporalmente en empresas que consideren atractivas, recibiendo a cambio generalmente un porcentaje de participación accionaria. Desarrollo Organizacional Desarrollo Social. Auto- Sostenibilidad Inversión Mínima de $300MM Más información: 43

44 Fondos de Capital Privado en Colombia 44

45 Cifras de los Fondos Tamaño de los fondos: USD Millones Monto disponible para inversión: USD 347 Millones 45

46 Ejemplos 46

47 Coomeva Motor de desarrollo empresarial, apoyo a empresas en etapa de crecimiento y expansión. No solo contribuye con recursos para el crecimiento y fortalecimiento de empresas, también como socio estratégico aportando capacitaciones, construcción del plan y asesoría. Condiciones: El Emprendedor o la empresa (50% capital social) debe estar asociado a Coomeva con antigüedad mínima de 6 meses. Inversiones en sociedades anónimas o en Comandita por acciones 47

48 Banca Capital Microempresas Banca Capital Microempresas con mínimo 18 meses de actividad Uso de crédito en inversión de capital de trabajo, activos fijos, patentes, registros sanitarios, tecnologías, gastos de constitución y mejoras. El plazo es de hasta 48 meses, periodo de gracia de 6 meses y monto máximo hasta 50 SMLMV ($ ). 48

49 Otros Bancos Estas entidades otorgarán créditos personales según la capacidad crediticia de cada individuo, como créditos de libre inversión, mas no como capital semilla. 49

50 EL TEMA DEL DINERO AL MOMENTO DE COMENZAR UN NEGOCIO PUEDE OCUPAR 2 PUNTOS: 1. MUCHAS HORAS DE DESVELO PARA LOS QUE SE ATREVEN A EMPEZAR O 2. EL TEMA REITERADO COMO EXCUSA PARA JAMAS ACTUAR. 50

51 Preguntas para analizar Cuánto necesito para mi iniciativa? Estoy dispuesto a ceder participación en mi proyecto? 51

52 @UNEmprender #UEI #TallerUEI /UnidadEmprendimiento UNAL 52

53 Muchas Gracias!