SEMINARIO Estudio para operaciones Anti-Amenaza Financiera. Expositor: Robert Bacon ...

Transcripción

1 Expositor: Robert Bacon... Fecha: Jueves 19 y viernes 20 de mayo de 2016 Hora: 8:30 a.m. a 5:30 p.m. (ambos días) Lugar: Academia Bancaria Centroamericana (puede haber cambio de sede por motivo de cupo) Incluye: material, certificado de participación y alimentación Inscripciones: Cámara de Bancos e Instituciones Financieras de Costa Rica Tel: ó / academia@camaradebancos.fi.cr

2 OBJETIVO GENERAL Proveer a los participantes con un marco teórico, que permita desarrollar programas de inteligencia financiera que se enfoquen en incorporar el monitoreo de las amenazas financieras mundiales, en apoyo de las operaciones bancarias minimizando los riesgos de incumplimiento regulatorio o de penetración de redes ilícitas como clientes de la institución. OBJETIVOS ESPECIFICOS Que los participantes puedan identificar las tendencias Mundiales de la Amenaza Financiera y las operaciones comunes de las Redes Ilícitas. Esto incluye que los participantes entiendan cómo las Redes ilícitas originan sus dineros o valores, como los guardan, cómo los mueven y el cómo los utilizan. Que los participantes logren entender cómo la inteligencia financiera es un procedimiento útil para minimizar los riesgos de operaciones bancarias producto de incumplimiento o penetración de las Redes Ilícitas. Que los participantes entiendan la importancia de la Teoría de la Convergencia. Que los participantes entiendan las vulnerabilidades institucionales ante los cuatro elementos. de la Amenaza Financiera.

3 DIRIGIDO A Oficiales de cumplimiento y monitoreo Oficiales y analistas de Gestión de Riesgos Gerentes de sucursales bancarias Gerentes de operaciones Todos aquellos que laboran en acciones anti-legitimación de activos Personal relacionado con cuentas corresponsales

4 EXPOSITOR Robert Bacon Bachiller en Ciencias Políticas - Universidad de Costa Rica Master de Ciencias, Sistemas de Información Universidad Estatal Tarleton Texas Con énfasis en modelación conceptual de datos, desarrollo y administración de bases de datos, análisis de sistemas, análisis cuantitativo y análisis de información. Fue Director de la Unidad de Policía Especial de Apoyo del Ministerio de Seguridad de Costa Rica Analista criminológico anti-amenaza financiera, desde el año 2011 al presente en la Fuerza de Tarea anti-narcóticos, de la Unidad de Investigaciones Financiera de la DEA. Jefe del Equipo de Investigaciones financieras y anti-lavado de activos, Fuerza de Tarea anti-narcóticos, de la DEA. Pertenece a la Asociación de Especialistas Certificados anti-lavado de dinero - (ACAMS), a la Asociación Internacional de Criminólogos (IACA) y a la Asociación de Especialistas Certificados en Crímenes Financieros (ACFCS). Además cuenta con Educación y Carrera Militar en el Ejercito de los Estados Unidos de América. Se ha desempeñado como Instructor en temas antinarcóticos y antiamenaza financiera.

5 1. Introducción a la acciones de Anti-Amenaza Financiera (AAF) a. Identificar los roles de entidades gubernamentales b. Identificación de naturaleza y dinámica de las redes ilícitas c. Introducción a la Teoría de Convergencia 2. Elementos de análisis de Amenaza Financiera a. Identificar AF y su funcionamiento dentro de la Economía Global b. Definición de Amenaza Financiera (AA) y operaciones de AAF c. Identificación de la AF como fundamento actividades ilícitas i. Terrorismo Internacional ii. Tráfico ilícito de drogas iii. Insurgencia iv. Crimen organizado internacional v. Financiamiento ilícito Estatal d. Aplicación de Análisis de Sistemas en la Identificación de AF y las vulnerabilidades de instituciones financieras. e. Identificación de entes participantes en AAF y clientela para informes de inteligencia de AF i. Entidades Policiales Nacionales e Internacionales ii. Comunidad de Inteligencia y Seguridad Nacional iii. Unidades de Inteligencia Financiera

6 3. Fundamentos de análisis de AF a. Identificación de los cuatro Elementos de AF b. Introducción de vulnerabilidades de AF y explotación operacional de entidades policiales, comunidad de inteligencia y organizaciones militares c. Comparación y contraste de Sistemas Bancarios Formales con entidades financieras paralelas o informales 4. Elementos de Finanzas Globales a. Influencia de Regulación de Cumplimiento i. Ejemplo del poder extraterritorial de la Ley Patriota de los Estado Unidos y regulaciones homólogas b. Descripción del papel de entidades reguladoras financieras internacionales c. Descripción de entidades de regulación de AAF i. FATCA ii. GATCA iii. Otros d. Descripción del movimiento internacional de dinero y valores ilegítimos e. Identificación de cuentas correspondientes y banca privada f. Describir el papel de banca off-shore y los retos de la AF g. Introducción al SWIFT

7 5. Introducción de elementos de banca Islámica a. Elementos teológicos básicos b. Historia c. Retos de operaciones de Cumplimiento 6. Teoría sobre Lavado de Dinero o legitimación de activos a. Descripción de las fases del lavado o legitimación de activos b. Identificación de indicadores de actividades ilegales de legitimación c. Identificación AF actual, sus tendencias y las proyecciones futuras d. Descripción de modos de operación de redes ilícitas que legitiman activos i. Tipologías de FATCA e. Descripción de métodos gubernamentales para detectar y contrarrestar operaciones ilícitas de legitimación 7. Lavado y legitimación por medio de comercio a. Definición de legitimación por medio del comercio b. Determinar relevancia de la legitimación por medio de comercio c. Identificación y explotación criminalística de documentación legal d. Identificación de entes AAF y comercio explotado para la legitimación

8 8. Mercado Negro de Intercambio del Peso a. Descripción de la historia del Mercado Negro del Peso b. Identificación de retos para operaciones bancarias y policiales AAF 9. Contrabando de Efectivo a. Definir el contrabando de efectivo b. Discusión sobre leyes nacionales e internacionales que impactan el contrabando de efectivo 10. Movimiento de dineros por compañías no bancarias a. Describir servicios no formales para mover dineros i. Identificar Hawalas ii. Juegos de Video iii. Redes Sociales b. Describir servicios formales para mover dineros i. Identificar servicios M-Paisa ii. Servicios tradicionales 1. Western Union 2. Teledolar c. Identificar tarjetas de almacenamiento de dinero i. Tarjetas cerradas de tiendas ii. Tarjetas abiertas 1. Tarjetas con logos de tarjetas de crédito 2. Tarjetas de regalos

9 11. Mundo Virtual y cripto-monedas a. Describir las mundos virtuales como sitios alternativos para comunicarse y mover dineros b. Identificar riesgos de AF y Cumplimiento c. Cripto-monedas i. Bitcoins ii. Otras cripto-moneda 12. Personas Políticamente Expuestas a. Identificación de tráfico de influencias b. Identificación de retos de AF y la corrupción 13. Financiamiento Terrorista a. Identificación de patrones y modelos de financiamiento terrorista b. Métodos de financiamiento c. Demostración de casos 14. Análisis de Patrones y Anomalías a. Introducción a los métodos para identificar AF y violaciones a las labores de Cumplimiento b. Determinar procesos de inteligencia financiera ante AF en apoyo de operaciones bancarias según apetito de riesgo y el Cumplimiento

10 15. Casos de Estudio y Educación para Funciones de Cumplimiento a. Estudio del Banco Canadiense Libanes b. Estudio de las multas a HSBC c. Estudio de Liberty Reserve d. Estudio del retiro del Banco Real Canadiense del mercado Latinoamericano 16. El Riesgo Para las Instituciones Bancarias a. Identificar fuente de riesgo para los bancos b. Identificar tipos de riesgos para la institución bancaria i. Multas ii. Perdida de licencia iii. Pérdida económica iv. Desprestigio v. Acción civil y penal contra personal bancario vi. Perdida de visas para personal bancario y su familia 17. Recomendaciones y Discusión sobre La Gestión de Riesgos a. Señalar importancia de la Inteligencia Financiera b. Perfil del personal de cumplimiento c. Desarrollo de asociaciones multi-sectoriales