Comisión de Control Plan Estratégico Resumen ejecutivo 25/01/2018

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1 Comisión de Control Plan Estratégico Resumen ejecutivo 25/01/2018 Plan de Pensiones de Empleo CaixaBank, S.A. Comisión de Control 1

2 Página Introducción 3 Evaluación interna 4 Referencias: otros inversores 5 Aspiraciones 6 Pilares estratégicos 7 Enfoque estratégico 8 Plan de Pensiones de Empleo CaixaBank, S.A. Comisión de Control 2

3 Introducción El objetivo que persigue este documento es presentar a la Comisión de Control la propuesta del plan estratégico plurianual de Pensions Caixa 30, F.P. Para la elaboración del plan estratégico hemos tenido en cuenta: Evaluación interna Referencias: otros inversores Aspiraciones Governance assessment CaixaBank Client Value Proposition (CVP) NZ Superannuation Fund CalPERS Aspiraciones del Fondo de Pensiones Entrevistas con los principales agentes NEST Nota: Las reuniones individuales fueron mantenidas con los principales agentes involucrados en el Fondo de Pensiones (tanto Entidad Gestora como Comisión de Control) Plan de Pensiones de Empleo CaixaBank, S.A. Comisión de Control 3

4 Evaluación interna ENTREVISTAS CON LOS PRINCIPALES AGENTES RESPRENTADOS EN LA COMISION DE CONTROL, JUNTO CON LA ENTIDAD GESTORA WTW mantuvo reuniones individuales con los principales miembros involucrados en la actividad del Fondo de Pensiones para recopilar su opinión sobre: los principales desafíos, fortalezas, oportunidades y amenazas de Pensions Caixa 30, F.P. FORTALEZAS Misión y objetivos claros Fondo maduro y con experiencia Diálogo constante con la Entidad Gestora Comisión de Control comprometida Transparencia y diligencia El horizonte temporal y el tamaño del Fondo de Pensiones Alineación de intereses (Comisión de Control, Gestora y consultores) Disponibilidad de recursos, incluyendo la Oficina del Partícipe que tiene un vínculo directo con todas las partes implicadas Un Promotor comprometido con el Fondo Cultura financiera OPORTUNIDADES Digitalización e innovación Interlocución con el regulador Mantener el liderazgo en el mercado nacional y llegar a ser un referente a nivel internacional DEBILIDADES Comunicación y engagement durante toda la vida laboral, no sólo en el momento de la jubilación Mejorar la percepción del valor añadido Necesidad de definir métricas de medición de éxito Implementación de encuestas para evaluar la satisfacción del colectivo y recoger sugerencias/propuestas de cambio Mejorar el servicio prestado por la Oficina del Partícipe Definición de la estructura, roles y responsabilidades Riesgo de salida de personas clave La Comisión de Control se debería centrar en temas estratégicos Incrementar la profesionalización de los recursos Definir capacidades necesarias, implementar procesos de formación Incorporar las creencias como parte del proceso de inversión Revisión del proceso de toma de decisiones de forma continua Alinear la retribución a la consecución de objetivos AMENAZAS Entorno económico con bajas expectativas de rentabilidad Cambios demográficos Potencial reducción del peso de la Seguridad Social Incremento de la complejidad del marco regulatorio Efecto que pueda tener el incremento de la longevidad en las necesidades financieras del colectivo Remarcamos por medio del cuadro aquellas temáticas más comentadas en las reuniones individuales Plan de Pensiones de Empleo CaixaBank, S.A. Comisión de Control 4

5 Referencias: otros inversores CaixaBank ( ) Foco en el cliente: Ser el mejor Banco en calidad y reputación Lograr una rentabilidad recurrente por encima del coste de capital Gestionar activamente el capital Liderar la digitalización de la banca Contar con el equipo humano más preparado y dinámico CalPERS ( ) Sostenibilidad del Fondo en el largo plazo Accesibilidad a la atención médica Reducción de la complejidad en la Organización Gestión efectiva del riesgo Gestión del talento (Rendimiento y diversidad) NZ Superannuation Fund ( ) Construcción de la mejor cartera posible Activismo e Implicación a nivel internacional Creación y desarrollo de equipos profesionales y humanos Eficiencia, Adaptabilidad e Innovación NEST Desarrollar y poner en marcha un plan de pensiones con una alta calidad que cumpla con los requisitos de nuestros clientes y nuestras obligaciones regulatorias Captar un volumen suficiente de ingresos que permita establecer un modelo de negocio sostenible Conseguir una rentabilidad estable, sostenible y recurrente por encima de la inflación, incluso después de descontar todos los gastos, en línea con nuestros objetivos de inversión Mantener el consenso entre las partes interesadas de que existe un papel dinámico de NEST en el mercado de pensiones del Reino Unido Desarrollar y mantener una organización estable y eficiente que posea suficientes habilidades, conocimientos y memoria corporativa para cumplir los objetivos Plan de Pensiones de Empleo CaixaBank, S.A. Comisión de Control 5

6 Aspiraciones De los análisis realizados y presentados en las páginas anteriores se han extraído las que serían las aspiraciones del Fondo Sostenibilidad del Fondo de Pensiones en el largo plazo Cambios demográficos que conllevan una disminución de la cobertura del primer pilar y por tanto cobra mayor relevancia el segundo pilar Aumento en la complejidad para afrontar el entorno económico actual y cambios en el marco regulatorio Aprovechar las ventajas de ser un inversor a largo plazo Fomentar el compromiso y la comunicación con los Partícipes (Engagement) Tener como meta la mejora continua / desarrollo del servicio de asesoramiento ofrecido a Partícipes y Beneficiarios en todas las fases, no sólo en el momento de la jubilación Evaluar la satisfacción del colectivo y recoger sugerencias / propuestas de cambio + Fortalecer el nivel de Governance Optimizar la estructura organizativa y los procesos Definición de roles, competencias, conocimientos y habilidades deseables a los miembros de la Comisión de Control. Establecimiento de procesos de formación Alineación de los intereses de todos los agentes involucrados Retribución Alineación de las prácticas de inversión con las creencias de inversión Liderazgo Referente nacional e internacional (sobre todo en el mercado de aportación definida o entre inversiones de características semejantes) Interlocutor influyente frente al regulador Pionero en el seguimiento / implementación de mejores prácticas en el mercado local Plan de Pensiones de Empleo CaixaBank, S.A. Comisión de Control 6

7 Pilares estratégicos y líneas de acción 1 Pilar estratégico Fomentar la sostenibilidad financiera y extrafinanciera a largo plazo del Fondo de Pensiones Líneas de acción Empleo del horizonte de largo plazo del Fondo de Pensiones como una ventaja competitiva Integración de la sostenibilidad en el proceso de inversión del Fondo de Pensiones 2 3 Foco en la satisfacción de nuestros Partícipes y Beneficiarios Fortalecer la estructura y los procesos de Governance Identificación, integración y monitorización de las necesidades de nuestro colectivo Recoger la opinión de nuestros Partícipes y Beneficiarios Mejor comunicación e información Digitalización de procesos Puesta en práctica de un diseño organizativo óptimo Implementación de mecanismos para una toma de decisiones efectiva de todos los agentes involucrados Desarrollo de nuestro equipo humano 4 Alinear el proceso de inversión con nuestras creencias y objetivos Foco en una construcción de cartera óptima Alineación de intereses por parte de todos los agentes involucrados en el proceso de inversión 5 Mantener el liderazgo en el ámbito local y llegar a ser un referente a nivel internacional Implementación de mejores prácticas Interacción con otros agentes en el ámbito de la previsión social complementaria Plan de Pensiones de Empleo CaixaBank, S.A. Comisión de Control 7

8 Enfoque estratégico Pilares Estratégicos ( ) Visión, Misión y Valores Mantener el liderazgo en el ámbito local y llegar a ser un referente a nivel internacional Alinear el proceso de inversión con nuestras creencias y objetivos Fomentar la sostenibilidad financiera y extra financiera a largo plazo del Fondo de Pensiones Fortalecer la estructura y los procesos de Governance Foco en la satisfacción de nuestros Partícipes y Beneficiarios VISIÓN Ser el referente en el ámbito local de Fondos de Pensiones de Empleo bajo un enfoque global, reconocido por su compromiso con la sostenibilidad, la capacidad de innovación y la calidad en el servicio a Partícipes y Beneficiarios MISIÓN Responder a las necesidades y objetivos de sus Partícipes y Beneficiarios en su conjunto para constituir pensiones que complementen de forma adecuada a las del sistema público, de una manera responsable y sostenible en el tiempo por todos los agentes involucrados (Comisión de Control, Subcomisiones, Comité Ejecutivo, Oficina del Partícipe, Entidad Gestora, Entidad Depositaria y Asesores) en el funcionamiento del Fondo de Pensiones. VALORES Innovación, Calidad y Compromiso con nuestros Partícipes y Beneficiarios Plan de Pensiones de Empleo CaixaBank, S.A. Comisión de Control 8