Audioconferencia. Análisis de la gama de Planes de Pensiones Mixtos y cambio de nombre. ÁREA DN Gestión de Activos. DEPARTAMENTO Dirección Comercial

Transcripción

1 Audioconferencia Análisis de la gama de Planes de Pensiones Mixtos y cambio de nombre ÁREA DN Gestión de Activos DEPARTAMENTO Dirección Comercial FECHA DE CREACIÓN Julio de 2013

2 Bankia Cauto, Moderado, Flexible y Dinámico Redenominación e Información básica BANKIA CAUTO BANKIA MODERADO BANKIA FLEXIBLE BANKIA DINAMICO Nombre Anterior Bankia Mixto 15 Bankia Mixto 30 Bankia Mixto 50 Bankia Mixto 75 Fecha Constitución Categoría Renta Fija Mixta Renta Fija Mixta Renta Variable Mixta Renta Variable Mixta Fondo Adscrito Bankia Pensiones XXVI Bankia Pensiones I Bankia Pensiones XVIII Bankia Pensiones V Núm. Partícipes Patrimonio

3 Bankia Cauto, Moderado, Flexible y Dinámico Política de Inversión y Riesgo RENTA FIJA MIXTA Descripción Nivel Riesgo VaR Volatilidad P.P. Bankia Cauto Plan de Pensiones invierte en torno al 15% en activos de renta variable con un universo de inversión global en cuanto a: clases de activos, áreas geográficas y sectores y plazos de inversión. En cuanto a la renta fija, el rating de los activos de renta fija, depósitos u otros instrumentos análogos será al menos de "grado de inversión" o el que en cada momento tenga asignado el Reino de España. Bajo 0,54% 3,37% P.P. Bankia Moderado Plan de Pensiones invierte en torno al 30% en activos de renta variable con un universo de inversión global en cuanto a: clases de activos, áreas geográficas y sectores y plazos de inversión..en cuanto a la renta fija, el rating de los activos de renta fija, depósitos u otros instrumentos análogos será al menos de grado de inversión o el que en cada momento tenga asignado el Reino de España.. Medio 0,72% 4,41% RENTA VARIABLE MIXTA Nivel Descripción VaR Volatilidad Riesgo P.P. Bankia Flexible Invierte entre el 30 y 75% en renta variable, con preferencia por la inversión directa, si bien contemplando la inversión a través de fondos de inversión especializados en áreas y/o clases de activos concretos. En cuanto a la renta fija, el fondo podrá invertir en depósitos u otros instrumentos análogos de al menos de grado de inversión o el que en cada momento tenga asignado el Reino de España. Medio Alto 1,13% 7,37% P.P. Bankia Dinámico Invierte entorno al 75% de la cartera en renta variable, fundamentalmente bonos y acciones. En cuanto a la renta fija, el fondo podrá invertir en depósitos u otros instrumentos análogos de al menos de grado de inversión o el que en cada momento tenga asignado el Reino de España. Alto 1,77% 10,77% VaR último trimestre. Volatilidad último año

4 Bankia Cauto, Moderado, Flexible y Dinámico Composición de la cartera BANKIA CAUTO BANKIA MODERADO 0,17% 0,00% 14,19% 9,89% 0,16% 4,18% 24,49% 32,85% 61,15% Renta Fija Renta Variable IIC Opciones Tesoreria 52,82% Renta Fija Renta Variable IIC Opciones Tesoreria BANKIA FLEXIBLE BANKIA DINAMICO 0,85% 1,29% 14,18% 32,84% 5,17% 45,97% 37,71% 0,00% 0,86% 61,13% Renta Fija Renta Variable IIC Opciones Tesoreria Renta Fija Renta Variable IIC Opciones Tesoreria

5 Bankia Cauto Evolución En el año Rentabilidad 2,70% Evolución VLP Año ,42% 118 Año ,03% Año ,74% Año ,79% Comisiones Gestión 1,80% Depósito 0,20%

6 Bankia Moderado Evolución En el año Rentabilidad 1,93% Evolución VLP Año ,80% Año ,99% Año ,67% Año ,13% Comisiones Gestión 1,96% Depósito 0,20%

7 Bankia Flexible Evolución En el año Rentabilidad 4,47% Evolución VLP Año ,66% 31 Año ,30% Año ,03% Año ,57% Comisiones Gestión 2,00% Depósito 0,20%

8 Bankia Dinámico Evolución En el año Rentabilidad 5,02% Evolución VLP Año ,80% Año ,08% Año ,70% Año ,17% Comisiones Gestión 2,00% Depósito 0,20%

9 Fondos Mixtos Por qué? - Porque un escenario actual de crecimientos económicos modestos, escasa inflación y la renta fija en niveles anormalmente bajos se hace más necesaria una gestión flexible y conjunta entre renta fija y renta variable. - Porque conjuga dos activos descorrelacionados. - Porque una cartera compuesta por activos descorelacionados optimiza la relación rentabilidad-riesgo. - Por su menor volatilidad. - Porque nuestra gama permite adaptarse al perfil de riesgo de todos los clientes. -Altratarsedefondosconunacombinacióndeterminadaderentafijayrentavariable,tienelaventajaqueel partícipe sólo tiene que elegir el perfil más adecuado a su riesgo. Pudiendo incrementarlo o disminuirlo mediante movilizaciones entre los cuatro fondos de la gama, tantas veces como quiera y sin coste alguno. - Estos cuatro fondos pueden aplicar el esquema de bonificaciones extraordinarias por movilización de fondos de otras entidades de hasta un 4% por importes superiores a euros y hasta un 2% por importes superiores a euros e inferiores a euros.

10 Ideas de inversión - El universo de inversión de la parte de renta variable de cada fondo es global, aunque la mayor parte de la inversión sigue estando centrada en Europa. - El resto se invierte en renta fija, pública y privada, siendo el rating de los activos de renta fija, depósitos u otros instrumentos análogos será al menos de grado de inversión o el que en cada momento tenga asignado el Reino de España. "Esta presentación ha sido preparada por BANKIA PENSIONES, y se facilita sólo a efectos informativos. Las opiniones, estimaciones, predicciones y recomendaciones contenidas en este documento se basan en información que ha sido obtenida de fuentes estimadas como fidedignas pero ninguna garantía, expresa o implícita se concede por BANKIA PENSIONES, sobre su exactitud integridad o corrección. Esta presentación no constituye una oferta ni una invitación o incitación para la suscripción o compra de activos financieros ni para la venta de los mismos. Se prohíbe la reproducción total o parcial de diseño o contenidos sin permiso previo del editor".