Plan de Campañas Ahorro y Pensiones Campaña Fin de Año CAMPAÑA DE AHORRO Y PENSIONES FIN DE AÑO

Transcripción

1 DEL 1 DE OCTUBRE AL 31 DE DICIEMBRE DE 2011 Generalinforma Plan de Campañas Ahorro y Pensiones 2011 Campaña Fin de Año nº 60-20/09/2011 nº30 12/07/2010 Lanzamos la Nueva Campaña de Ahorro y Pensiones de Fin de Año, diseñada para captar al pequeño ahorrador para que canalice su ahorro hacia nuestros seguros de ahorro, Pensiones y PIAS, conseguir aportaciones extraordinarias a nuestros productos de jubilación aprovechando el último periodo del año y atraer movilizaciones de otras entidades a nuestros Planes de Pensiones, Planes de Previsión Asegurados, PIAS y EPSV s. Con nuestra Campaña de Ahorro y Pensiones de Fin de Año, ofrecemos, una vez más, magníficos regalos y dinero en efectivo a nuestros Clientes. Además, nuestros Mediadores podrán disfrutar de una Comisión Especial por la Producción en los productos de Campaña. PRODUCTOS Y OPERACIONES COMPUTABLES Entrarán en la Campaña nuestros productos de Ahorro y Pensiones (Generali Ahorro, Generali Pensiones, Generali PPA y Generali PIAS). Incentivamos, además de los Traspasos de otras Entidades (desde el 1 de octubre hasta el 31 de diciembre de 2011), las Aportaciones/Primas Periódicas de Nueva Producción y las Aportaciones/Primas Extraordinarias, en ambos casos computando aportaciones y primas acumuladas durante todo el año (desde el 1 de enero hasta el 31 de diciembre). CAMPAÑA DE AHORRO Y PENSIONES FIN DE AÑO Desde el 1 de octubre hasta el 31 de diciembre de 2011 Aportaciones/Primas Periódicas de Nueva Producción acumuladas en el año (cobradas desde el 1 de enero hasta el 31 de diciembre de 2011) de pólizas emitidas desde el 1 de enero hasta el 31 de diciembre de Aportaciones/Primas Extraordinarias acumuladas en el año (cobradas desde el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2011). Traspasos de otras entidades (solicitados entre el 1 de octubre y el 31 de diciembre de 2011) y cobrados antes del 1 de febrero de Generali Ahorro Generali PPA Generali Planes de Pensiones Generali PIAS (Excluido Generali Multifondo PIAS) Generali EPSV Generalinforma es el canal de comunicación dirigido a los mediadores de GENERALI Seguros, que destaca las principales novedades en productos, servicios y procesos de la Compañía. Generalinforma se remitirá por correo electrónicoa todos los mediadores y se encuentra disponible en 1

2 INCENTIVO A CLIENTES A partir de euros de inversión, nuestros Clientes podrán escoger entre uno de los magníficos regalos que les ofrecemos: Tendrán derecho a regalo únicamente los Clientes de planes y pólizas intermediadas por Agentes Exclusivos y Corredores de Generali Seguros. Los clientes nacidos antes del 01/10/1951 no tendrán derecho a regalo/retribución en efectivo. En el cómputo de las Operaciones que den derecho a regalo, se detraerá el importe de las desinversiones que se hayan producido por el mismo cliente en los productos en Campaña desde el 1 de enero de La Compañía se reserva el derecho a solicitar la devolución del regalo/retribución en efectivo entregado al cliente si se produce una desinversión en los productos sujetos a incentivo antes del 31 de diciembre de Un mismo cliente podrá sumar diferentes Inversiones a los productos en Campaña para conseguir un incentivo de tramo superior. Podrán vincularse las Inversiones de dos Clientes de la misma unidad familiar, siempre y cuando cada uno de ellos alcance individualmente el mínimo exigido (2.000 euros) para tener derecho a incentivo. El envío del regalo/retribución en efectivo se realizará una vez cobrado el Traspaso/Prima/Aportación correspondiente. Los regalos/retribución efectivo entregados al Cliente se considerarán a efectos fiscales rendimiento de capital mobiliario, según la normativa legal vigente. La Compañía se reserva el derecho de cambiar el regalo por otro de igual valor y similares características, en caso de agotamiento de stocks. Fecha de caducidad para petición de regalo/retribución en efectivo: 1 de marzo de

3 COMISIONES ESPECIALES A MEDIADORES Durante la Campaña de Ahorro y Pensiones de Fin de Año 2011, se modifican de forma temporal hasta la finalización de las misma las comisiones habituales para las operaciones computables en Campaña efectuados por cada Cliente y que cumplan los requisitos establecidos. La comisión, se calculará sumándola a las comisiones habituales para cada una de las operaciones computables efectuadas por cada cliente y que cumplan los requisitos de la Campaña. La comisión se devengará individualmente por la suma de operaciones computables en Campaña de cada cliente. Comisiones especiales por Traspasos PPA - PIAS A partir de euros por Cliente 1,5% PPI-EPSV A partir de euros por Cliente 1% Con límite de euros por Cliente Con límite de euros por Cliente Comisiones especiales por Aportaciones Extraordinarias y Aportaciones Periódicas de Nueva Producción PPA - PIAS A partir de euros por Cliente 1,75% AHORRO-PPI-EPSV A partir de euros por Cliente 1,25% Con límite de 500 euros por Cliente Con límite de 500 euros por Cliente Las operaciones de clientes con una edad igual o superior a los 60 años (nacidos antes del 01/10/1951) no computarán para tener derecho a la Comisión especial. En el cómputo de las operaciones que den derecho a Sobrecomisión se restará el importe de las desinversiones que haya realizado este cliente desde La Compañía se reserva el derecho de detraer las futuras Comisiones del Mediador generadas en Campaña si se produce la movilización del plan del Cliente antes de 31/12/2012. Si antes del 31/12/2012 las operaciones de PPA se movilizan internamente a PPI, la Compañía se reserva el derecho de detraer el importe equivalente de las futuras Comisiones del Mediador. 3

4 OPERATIVA DE LA CAMPAÑA Solicitud de Regalos y cheques El procedimiento de solicitud de los regalos se realizará exclusivamente a través de la intranet de mediadores. En la pestaña Campañas, dentro de Bases se encuentra el acceso para la Solicitud de Regalos. En el aplicativo de campaña, los datos se cargan de manera automática con periodicidad semanal con los datos de información recogidos en Genernet. El Aplicativo permite solicitar regalos / cheques y consultar la situación de cada uno de los regalos. Podrás solicitar un único regalo por Código Cliente, o bien unificar dos Códigos de Cliente de una misma unidad familiar, sólo en el caso de que cada código de Cliente tenga derecho de forma individual a un regalo de la Campaña (2.000 euros de inversión). Todos los regalos solicitados deben corresponder al Cliente demandante, ya que será éste quien posteriormente estará sujeto a retención por IRPF. El regalo se enviará una vez esté cobrada la aportación/prima o ingresados en la Compañía los derechos consolidados, en caso de movilización. Los regalos y cheques se remitirán a la Sucursal, a la atención del Director de Sucursal, con el nombre del cliente. Fecha de caducidad para petición de regalo a través del Aplicativo: 1 de marzo de Compromiso de entrega Para una correcta gestión logística, es importante que, una vez entregado el Regalo o Cheque al Cliente, éste firme el albarán conforme lo ha recibido. Todos los albaranes deberán entregarse debidamente firmados a la Sucursal. Incidencias por extravío de los Regalos y Cheques Generali Seguros no se hace responsable del Extravío de regalos o Cheques una vez entregados al Mediador. Incidencias por error en la entrega o por Regalos defectuosos. En el caso de error en la entrega de un Regalo deberá comunicarse a la Sucursal, que gestionará el cambio por el regalo correcto. Los Regalos defectuosos se cambiarán por uno nuevo si, en el momento de la comunicación a la Sucursal de la incidencia, no ha transcurrido un mes desde la entrega al Cliente. En el caso de regalos defectuosos en los que haya transcurrido más de un mes desde la entrega al Cliente, se facilitará el contacto con el Servicio de Asistencia Técnica de la marca más cercano al domicilio del Cliente. GAMA DE PRODUCTOS Generali PPA - Rentabilidad bruta total hasta 31/12/2011: 4,50% - Interés técnico garantizado: 2,40%. Generali Ahorro - Rentabilidad bruta a 31/12/2010: 3,42% - Interés técnico: 2,40%. Generali PIAS - Rentabilidad bruta total hasta el 31/12/2011: 4,50% - Interés Técnico Garantizado: 2,40%. Generali Planes de Pensiones Individuales y Generali EPSV Generali Renta Fija, PPI / Generali Renta Fija, EPSV Renta Fija Corto Plazo. Para inversores conservadores o próximos para su jubilación (100% renta fija). Generali Mixto Renta Fija, PPI / Generali Mixto Renta Fija, EPSV Renta Fija Mixta. Para inversores moderados y que se van a jubilar a medio y corto plazo (30% renta variable máximo). Generali Mixto Renta Variable, PPI / Generali Mixto Renta Variable, EPSV Renta Variable Mixta. Para inversores más arriesgados que quieren diversificar su inversión (del 30 al 75% renta variable). Generali Renta Variable, PPI / Generali Renta Variable, EPSV Renta Variable. Para inversores que buscan una mayor rentabilidad en función de los mercados financieros (del 75 al 100% renta variable). Más información en Generali Financiero nº 3. 4

5 FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS CON DESGRAVACIÓN Planes de Pensiones, PPA y Planes de Previsión EPSV Fiscalidad en el País Vasco y Navarra Los Planes de Pensiones, Planes de Previsión EPSV y Planes de Previsión Asegurados son los únicos productos que permiten una deducción fiscal inmediata, reduciendo directamente la Base Imponible del IRPF y posibilitando un importante ahorro fiscal. Límite general de la reducción, la menor de: anuales o el 30% de los rendimientos netos del trabajo y de actividad económica. Para los mayores de 50 años se aumenta este límite hasta la menor de: anuales o el 50% de los rendimientos netos del trabajo y de actividad económica. Límite único y conjunto para las aportaciones individuales y contribuciones empresariales. Si el cónyuge no obtiene rentas o éstas son inferiores a anuales, el contribuyente se podrá reducir las aportaciones al plan del cónyuge con el límite de Régimen especial para minusválidos. Límite total conjunto País Vasco: o Límite general: anuales. o Límite mayores de 52 años: se incrementa en /año hasta llegar a (65 o más años). o Doble límite para aportación individual y contribución empresarial. o Aportación a favor del cónyuge: al año. o Aportación para minusválidos: límite total conjunto Navarra: o Límite general: anuales o 30% de rendimientos de trabajo y actividad económica. o Límite mayores de 52 años: al año o 50% de rendimiento de trabajo y actividad económica. o Límite único conjunto para aportación individual y contribución empresarial. o Aportación a favor del cónyuge con ingresos inferior a : al año. o Aportación para minusválidos: PIAS Exención de los rendimientos si: La duración es superior a 10 años. La prestación es en forma de renta vitalicia. El tomador es el mismo asegurado y beneficiario. Aportación limitada a: por año y para el total de la duración. Exención de los rendimientos de la renta vitalicia en función de la edad de contratación. Según legislación fiscal vigente