Gobernanza e Inclusión Financiera (GIF) TÉRMINOS DE REFERENCIA

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1 Gobernanza e Inclusión Financiera (GIF) TÉRMINOS DE REFERENCIA CONSULTORÍA DEL COMPONENTE III: Consultoría sobre Gobierno Corporativo y Gestión de Riesgos. I. ANTECEDENTES 1. ANTECEDENTES Y JUSTIFICACIÓN DEL PROYECTO 1.1 BID (Banco Interamericano de Desarrollo) Establecido en 1959, el Banco Interamericano de Desarrollo ( BID" o " Banco") es la principal fuente de financiamiento para el desarrollo económico, social e institucional en América Latina y el Caribe. Proporciona préstamos, subvenciones, garantías, asesoramiento sobre políticas y asistencia técnica a los sectores público y privado de sus países prestatarios. 1.2 Fondo Multilateral de Inversiones (FOMIN) El FOMIN, miembro del Grupo Banco Interamericano de Desarrollo (BID), apoya al crecimiento económico y la reducción de la pobreza en América Latina y el Caribe (ALC), a través del fomento a la inversión privada y la promoción al desarrollo del sector privado. El FOMIN desarrolla, financia y ejecuta modelos de negocio innovadores que benefician a micro y pequeñas empresas, pequeños productores agrícolas, hogares pobres y vulnerables y otros socios de los sectores privado, público y sin fines de lucro. De igual manera, el FOMIN evalúa el impacto de sus intervenciones y las lecciones aprendidas. El FOMIN brinda asistencia técnica, donaciones e inversiones de capital, así como la combinación de estas herramientas para establecer mecanismos que permitan compartir el riesgo y crear capacidad institucional. Como el mayor proveedor internacional de asistencia técnica en ALC, el FOMIN, trabaja con socios locales, en su mayoría del sector privado (organizaciones de la sociedad civil, asociaciones de industrias, fundaciones, universidades, cooperativas, empresas e instituciones financieras), para llevar a cabo sus proyectos. 1.3 Agencia Suiza para la Cooperación y el Desarrollo (COSUDE) COSUDE es la entidad encargada de la cooperación internacional dentro del Departamento Federal de Asuntos Exteriores (DFAE). Con otras oficinas de la Confederación, la COSUDE es responsable de la coordinación general de la cooperación para el desarrollo y de la cooperación con los Países del Este, así como de los programas de ayuda humanitaria suizos. COSUDE es la responsable de ejecutar la política exterior del Consejo Federal en el ámbito de la ayuda humanitaria, de la cooperación al desarrollo regional y global, y de la cooperación con Europa del Este. Ayuda a los países a encarar la pobreza y los problemas de desarrollo, facilitando, por ejemplo, a los grupos desfavorecidos de la población un mejor acceso a la educación y salud, y ayudando a encontrar una solución a los problemas medioambientales. 1.4 El proyecto de Gobernanza e Inclusión Financiera GIF El proyecto de Gobernanza Institucional y Mayor Inclusión Financiera, llamado en adelante Gobernanza e Inclusión Financiera (Proyecto GIF); ha sido promovido por el Fondo Multilateral de Inversiones Página 1 de 7

2 (FOMIN) y la Agencia Suiza para la Cooperación y el Desarrollo (COSUDE), seleccionando a Bolivian Investment Management Ltd. (BIM) como el Organismo Co Ejecutor del Proyecto. 1.5 CONAMI En el año 2014 el Banco Interamericano de Desarrollo y la Comisión Nacional de Microfinanzas suscribieron la Cooperación Técnica No. ATN/OC NI. Programa de Apoyo al Sector de Microfinanzas en Nicaragua, con el objetivo de contribuir a la recuperación sostenible del Sector de Microfinanzas, luego de la profunda crisis en que se vio inmerso durante el período En el marco de la operación ATN/II-ATN/II NI se pretende seguir brindando la asistencia técnica a la CONAMI en sus funciones de regulación y supervisión del sector, así como a apoyar a las Instituciones de Microfinanzas (IMF) registradas ante la CONAMI para el cumplimiento de la normativa prudencial emitida por el organismo regulador, entre ellas brindar acompañamiento a las IMF en la implementación de la Norma sobre Gobierno Corporativo emitida por el Consejo Directivo de la CONAMI. Para continuar con la promoción al desarrollo de la Industria de Microfinanzas regulada y supervisada por la CONAMI se requiere la contratación de los servicios profesionales de un consultor con experiencia en el marco jurídico y de supervisión sobre Gobierno Corporativo para que revise, analice y verifique, el cumplimiento, estructura, adecuación e idoneidad de las prácticas de Gobierno Corporativo (CGC) de las Instituciones de Microfinanzas (IMF) como parte del proceso de gestión de los riesgos, con base en lo establecido en el marco normativo vigente sobre la materia. 1.6 Bolivian Investment Management Ltd. (BIM) BIM es una sociedad de responsabilidad limitada que inicia operaciones en 1997 como gestor de vehículos de inversión y de componentes de asistencia técnica. La misión de BIM es originar y administrar compañías de inversión y fondos especializados en inversiones que buscan crear un impacto positivo, más allá del retorno financiero, con una marca global, aplicando experiencia regional y presencia local. En sus más de 17 años de experiencia en vehículos de inversión y posteriormente en Componentes de asistencia técnica, BIM ha diseñado, creado y administrado varios vehículos de inversión y de asistencia técnica, la mayoría de ellos con participación de BID/FOMIN. BIM cuenta con oficinas en: La Paz - Bolivia; Lima - Perú y Managua - Nicaragua. Desde sus inicios y a través de los vehículos y componentes administrados, BIM ha participado de inversiones y actividades en trece países de la región. II. OBJETIVO DE LA CONSULTORÍA 2.1 Objetivo General. La consultoría tiene como objetivo la revisión y propuesta de ajuste de norma sobre gobierno corporativo promulgada por la CONAMI en contraste con la herramienta GIF de evaluación de calidad en temas referidos a gobernabilidad y gestión de riesgos, con el fin desarrollar, fortalecer, supervisar y calificar la gobernanza de las Instituciones de Microfinanzas reguladas por la Comisión Nacional de Microfinanzas en los procesos de supervisión in situ y extra situ. Página 2 de 7

3 2.2 Objetivos Específicos a. Realizar una revisión de las normativas vigentes y el manual de supervisión basado en riesgos y comparar con herramientas vigentes vinculadas con la evaluación y mejora de gobiernos corporativos en instituciones microfinancieras, con el fin de realizar propuestas de ajustes a lo normativo o las normativas correspondientes y los procesos de inspectorías o supervisiones. b. Realizar un análisis de las herramientas que permitirán a la CONAMI realizar una inspección, evaluación, calificación y acompañamiento a las instituciones cooperando con ellas para lograr un Diagnostico de calidad de gobernanza, lo cual les permita a las instituciones generar Planes de mejora de la gobernabilidad efectiva de la IMF en concordancia con el marco regulatorio aplicable. c. Efectuar una propuesta de ajuste que contemple la introducción, en el proceso de supervisión, de la gestión de riesgos en la evaluación de gobernanza el cual contemple como mínimo los siguientes riesgos: i) Riesgo Crediticio, ii) Riesgo operacional, iii) Riesgo de mercado, iv) Riesgo de liquidez y v) Riesgo de tasas de interés. d.. Elaborar un informe, entregar una herramienta de evaluación y calificación y proponer ajustes a la normativa, lo que correspondiere, que permitan generar resultados de inspección utilizando las buenas prácticas de gobernabilidad en las IMF. III. ALCANCE DE LA CONSULTORÍA Se requiere contratar a un consultor individual para realizar la consultoría de acompañamiento en el análisis sobre la implementación de la Norma sobre Gobierno Corporativo y Gestión de Riesgos, que se llevará a cabo en Managua-Nicaragua, no se prevé que se realicen viajes para este trabajo. 3.1 Duración de la Consultoría La consultoría tendrá una duración de dos meses (60 días calendario). Para llevar a cabo las actividades del objetivo de la consultoría y alcanzar los resultados esperados, el consultor que se adjudique la consultoría, deberá cumplir en los plazos definidos las actividades definidas en el punto 4 de estos TDR. IV. ACTIVIDADES PRINCIPALES: El o la profesional seleccionado deberá: 4.1 Realizar un Plan de Trabajo de las actividades a desarrollar, que comprenda la descripción de las actividades, las tareas por cada actividad, el cronograma de cumplimiento y el personal que deberá estar involucrado (CONAMI). 4.2 Analizar la normativa aplicable referente a gobernabilidad y la bibliografía sobre buenas prácticas en implementación de diagnósticos de gobiernos corporativos. 4.3 Revisar y analizar la normativa expedida referente a la gestión integral de riesgos, así como los acuerdos de Basilea II y Basilea III en lo específico a la gestión de riesgos. 4.4 Determinar las diferencias entre la normativa vigente referida al gobierno corporativo o gobernanza y la bibliografía revisada, las herramientas vigentes y probadas en el mercado, resultados actuales tomando como fuente de información los reportes oficiales solicitados por el ente regulador. Página 3 de 7

4 4.5 Analizar modelos de gestión de riesgos integrales desarrollados que incluya: i) Riesgo Crediticio, ii) Riesgo operacional, iii) Riesgo de mercado y de tasa de interés, iv) Riesgo de liquidez. 4.6 Proponer el proceso técnico de evaluación extra situ e in situ sobre la calidad de gobernanza en términos normativos. 4.7 Proponer un ajuste si corresponde a la normativa, para fortalecer la gobernabilidad y gestión de riesgo en las IMF. V. INFORMES ENTREGABLES: 5.1 Informe inicial de actividades que contenga el Plan de Trabajo y Cronograma de actividades a los diez días desde que se firma el contrato de la consultoría. 5.2 Segundo Informe que contenga el análisis de las brechas en el contenido de la Norma sobre Gobierno Corporativo respecto a la bibliografía revisada y que apoye el proceso técnico de evaluación y sus resultados ajustado a la norma propuesta, la implementación del plan de mejora y mecanismos de revisión periódica. 5.3 Tercer Informe. Un informe del análisis de las herramientas de gestión de riesgos integrales desarrolladas que incluya: i) Riesgo Crediticio, ii) Riesgo operacional, iii) Riesgo de mercado y de tasa de interés, iv) Riesgo de liquidez. 5.4 Informe Final. De los resultados de la consultoría, y la propuesta de ajuste a la normativa. VI. RESULTADOS ESPERADOS: 6.1 Diagnóstico del contenido del marco Normativo en especial de la Norma sobre Gobierno Corporativo y su implementación en las IMF reguladas. 6.2 Obtener un Informe que informe sobre las brechas entre la normativa y las herramientas desarrolladas en el mercado. 6.3 Informe del Modelo de gestión de riesgos desarrollado. 6.4 Propuesta de implementación de diagnósticos, mecanismo(s) de revisión y calificación periódica y propuesta de ajuste a la normativa. VII. Cronograma de Pagos Se realizarán cinco pagos conforme el siguiente detalle: 7.1 Primer pago por el 10% del monto del contrato y contra presentación del Informe Inicial (Plan de Trabajo y Cronograma de actividades), numeral 5.1 del presente TDR. 7.2 Segundo Pago por el 20% del monto del contrato a la entrega y recibido a satisfacción del administrador del contrato de los informes señalados en el punto V, numeral 5.2 del presente TDR. 7.3 Tercer pago por el 30% del monto del contrato, contra la entrega y recibido a satisfacción del administrador del contrato de los informes señalados en el Punto V, numeral 5.3 del presente TDR. Página 4 de 7

5 7.4 Último pago por el 40% del monto del contrato, contra la entrega y recibido a satisfacción por parte del administrador del contrato de los resultados de la consultoría, que incluya lo indicado en el Punto V, numeral 5.4 del presente TDR. VIII. CALIFICACIONES 8.1 Nivel Académico: Título universitario en Economía, Derecho, Administración de empresas, auditor o ingenierías, preferiblemente con estudios de maestría. 8.2 Experiencia Laboral: a. Deberá contar con experiencia general de por lo menos ocho (8) años a partir de la obtención del título. De los cuales al menos cinco (5) años de experiencia en instituciones financieras, en temas de gobernabilidad y en el soporte y acompañamiento en la planeación estratégica y operativa de una IMF, además de conocer el análisis del desempeño financiero, operativo y social de una IMF. b. Se valorará positivamente el conocimiento del sector, específicamente en: (i) Supervisión o Regulación Bancaria Prudencial, ii) Gestión de Riesgos iii) Desarrollo Organizacional; y (iii) Soporte y/o acompañamiento en la planeación estratégica y operativa. IX. Características de la Consultoría Categoría y Modalidad de la Consultoría: Contractual de Productos y Servicios Externos, Suma Alzada Duración del Contrato: 2 meses. Lugar(es) de trabajo: Consultoría Externa Líder de División o Coordinador: Christian Schneider, Especialista en Mercados Financieros (CMF/CNI). Coordinador del Proyecto GIF: Diego Alvarez Pago y Condiciones: los candidatos deberán ser ciudadanos de uno de los países miembros del BID. Consanguinidad: De conformidad con la política del Banco aplicable, los candidatos con parientes (incluyendo cuarto grado de consanguinidad y segundo grado de afinidad, incluyendo conyugue) que trabajan para el Banco como funcionario o contractual de la fuerza contractual complementaria, no serán elegibles para proveer servicios al Banco. Diversidad: El Banco está comprometido con la diversidad e inclusión y la igualdad de oportunidades para todos los candidatos. Acogemos la diversidad sobre la base de género, edad, educación, origen nacional, origen étnico, raza, discapacidad, orientación sexual, religión, y estatus de VIH/SIDA. Alentamos a aplicar a mujeres, afrodescendientes y a personas de origen indígena. Página 5 de 7

6 Anexo I: METODOLOGÍA DE EVALUACIÓN 1. Criterios de Evaluación Pasa/No Pasa CRITERIO PASA/NO PASA Candidato 1 Candidato 2 Candidato 3 - EL Consultor debe ser ciudadano de un país miembro del BID. - Título universitario en Economía, Derecho, Administración de empresas, auditoria o ingenierías, preferiblemente con estudios de maestría. - El Consultor debe poseer experiencia profesional general mínima de 8 años. - El Consultor debe poseer experiencia específica comprobada no menor a 5 años de experiencia en instituciones financieras en temas de gobernabilidad, auditoria o riesgos. 2. Criterios de Selección Factores y metodología de asignación de puntaje Máximo alcanzable Candidato 1 Candidato 2 Candidato 3 A. FORMACIÓN ACADÉMICA 10 Título de Maestría en Economía, Derecho, Administración o Ingenierías. B. EXPERIENCIA GENERAL 10 (Años contados a partir del 8vo año de experiencia laboral general) Hasta 10 años: 5 pts. Más de 10 años: 10 C. EXPERIENCIA ESPECÍFICA 80 - Desarrollo Organizacional en Instituciones Financieras Hasta 6 años: Más de 6 años: 5 pts 10 -Soporte y/o acompañamiento en la planeación estratégica y operativa 10 Hasta 6 años Más d 6 años - Gestión de Riesgos Hasta 4 años: Hasta 6 años: 5 pts 15 pts Más de 6 años: 30 pts Supervisión o Regulación Bancaria Prudencial Hasta 4 años: Hasta 6 años: 15 pts. 30 Página 6 de 7

7 Más de 6 años 3 30 pts. TOTAL Página 7 de 7