mbre del Proceso: CAPTACIONES 1DE5 OBJETIVO: Endosar los valores del certificado de depósito a plazo fijo a nombre de un tercero, por pedido del inversionista. INICIO 1 Receptar el pedido verbal del inversionista para acceder a un crédito back to back, vender o transferir el certificado de DPF (Ver nota A) 2 Solicitar el certificado de depósito y documento de identificación del titular de la póliza y beneficiario (en caso de transferencia del DPF) y verificar la identidad del titular - Certificado de DPF (original) - Documento de identificación original del titular de la póliza - Documento de identificación original del beneficiario de la póliza en el caso de transferencia de DPF A se puede vender o transferir un DPF que se encuentre como garantía de crédito Back to Back Además para la venta, se deben considerar las condiciones establecidas por la institución beneficiaria Es transferencia de DPF? 3 Revisar si el nuevo beneficiario del DPF tiene ficha de persona en el sistema Tiene ficha como persona? Procedimiento: Apertura de cuenta (Ver nota B) B En caso de que el inversionista no desee aperturar una cuenta, se deberá cumplir el procedimiento de apertura de cuenta hasta la generación del número de cliente. 4 Ingresar la solicitud de venta, transferencia o endoso para back to back en el sistema y comunicar a los responsables de la aprobación (Ver página 4) Es endoso para crédito back to back? a 5 Imprimir y legalizar la solicitud de Venta o Transferencia de Certificado de Depósito y - Solicitud Venta de Certificado DPF Código: PO.RG.CAP.14 - Solicitud Transferencia de DPF Código: PO.RG.CAP.13 b ELABORADO Unidad de Gestión de Calidad Tesorero Asesor de Captaciones VALIDADO Subgerente de Negocios Unidad de Riesgos APROBADO Gerente General
mbre del Proceso: CAPTACIONES 2DE5 b La solicitud es de? Transferencia Venta 7 Solicitar la cotización del DPF a la institución beneficiaria adjuntando el certificado DPF (Ver nota C) 6 Enviar al Subgerente de Negocios la solicitud de transferencia del DPF mediante correo electrónico o - Correo electrónico - Solicitud Transferencia de DPF Código: PO.RG.CAP.13 - Correo electrónico C El certificado DPF se obtiene en el Módulo Captaciones/Plazo/ Venta de DPF/Autorización - Escoger la solicitud del listado que se genera y el ícono Impresión DPF 8 Recibir la cotización e informar al funcionario responsable, para que comunique al inversionista el valor cotizado - Correo electrónico se necesita obtener la tabla de pagos por DPF periódico se selecciona el Módulo Captaciones/Plazo/Venta de DPF/Autorización/Impresión Tabla de Pagos El inversionista decide vender su DPF? 10 Llenar el campo Valor cotizado de la solicitud de Venta de Certificado de Depósito y legalizar la aceptación por parte del inversionista 9 Anular la solicitud ingresada (Ver nota D) y o - Solicitud Venta de Certificado DPF Código: PO.RG.CAP.14 D Módulo Captaciones/Plazo/ Venta de DPF/Autorización - Escoger la solicitud del listado que se genera - Escoger la opción Autorizar/ Anular Solicitud - Ingresar el comentario y Anular 11 Verificar que la institución beneficiaria acredite el valor pactado en la cuenta de la Cooperativa - Estado de cuenta 12 Aprobar o anular la solicitud y comunicar a los involucrados (Ver página 5). En el caso de venta de DPF enviar el número de documento bancario de la acreditación realizada por la institución beneficiaria (si existe) a (En Venta) - Subgerente de Negocios (En Transferencia), de la oficina a la que pertenece la poliza (En endoso para back to back) La solicitud fue? Anulada Aprobada 13 Procesar la solicitud en el sistema (Ver página 5) Es venta de DPF? c d
mbre del Proceso: CAPTACIONES 3DE5 d Se acreditó el valor de la venta en una cuenta de ahorros? 14 Imprimir la nota de crédito y legalizar - Comprobante de transferencia por causal (ta de crédito) El valor acreditado es igual o mayor a $5000? 15 Imprimir y legalizar el formulario de licitud de fondos - Formulario de licitud de fondos c Transferencia 16 Entregar el Formulario de licitud de fondos al responsable en cada agencia para su custodia 17 Imprimir el certificado nominativo (endoso) al reverso del DPF 18 Legalizar el certificado nominativo (endoso) en el DPF (Ver nota E) Se realizó? Venta Procedimiento: Custodia de Títulos Valores Endoso para back to back En Venta y Transferencia: En endoso para back to back:, de la oficina donde se encuentra ingresada la poliza - Gerente General (en venta) - Beneficiario (en (en back to back y - Formulario de licitud de fondos Fijo endosado: - Original y copia (en venta y - Solo Original en back to back Fijo endosado: - Original y copia (en venta y - Solo Original en back to back E En Venta: Gerencia General deberá legalizar en el campo firma autorizada, las agencias deberán remitir el original y la copia del DPF para su legalización en la agencia Matriz El Jefe de Agencia deberá legalizar en el campo firma autorizada El Jefe de Agencia deberá legalizar en los campos adquiriente y firma autorizada El valor de la venta se acreditó en una cuenta de ahorros? 19 Sacar 2 fotocopias del certificado de DPF endosado Fijo endosado (fotocopias) 20 Realizar la transferencia interbancaria o cheque según solicitud del socio 21 Entregar los documentos personales y el certificado DPF a quienes corresponda (Ver nota F) e - Analista de Operaciones En Venta: En Transferencia y endoso para back to back:: - Documentos personales En Venta Fijo endosado original y copia a la institución adquiriente Fijo endosado original al nuevo titular del DPF - Fotocopia del certificado de DPF endosado al socio F Cuando se trate de Venta de DPF el Tesorero debe enviar el original y copia de la póliza endosada a la institución adquiriente para su legalización y posterior envío de la copia que servirá de respaldo y se archivará en la Cooperativa.
mbre del Proceso: CAPTACIONES 4DE5 22 Archivar El socio precancela el crédito Back to Back? e 23 Procesar la solicitud de endoso en el sistema (Ver nota G) 24 Imprimir y legalizar el segundo endoso en la póliza original (Ver nota H) o o o y -Socio En Venta: Fijo endosado (copia) - ta de crédito legalizada (si aplica) - Solicitud Venta de Certificado de Depósito Código: PO.RG.CAP.14 En el área de Captaciones: Fijo endosado (copia) - Solicitud Transferencia de Certificado de Depósito Código: PO.RG.CAP.13 En el área de Servicio al Cliente: - Requisitos para apertura de cuenta (de ser el caso) - Certificado de DPF original endosado (se archiva junto con el pagaré en bóveda) - Fotocopia del certificado de DPF endosado (se archiva en el expediente de crédito del socio) Fijo endosado (original) G Módulo Captaciones/Plazo/ Endoso/Proceso endoso - Seleccionar la solicitud y la opción Procesar Solicitud de Endoso - Escoger el ícono Aprobar o anular solicitud H El Jefe de Agencia deberá legalizar en los campos cedente y firma autorizada 25 Entregar el certificado de DPF original al socio o Fijo endosado (original) INDICACIONES PARA INGRESAR, APROBAR Y PROCESAR SOLICITUDES DE VENTA DE DPF, TRANFERENCIA DE DPF o ENDOSO PARA CRÉDITO BACK TO BACK A. INGRESO DE SOLICITUD VENTA DE DPF TRANSFERENCIA DE DPF ENDOSO PARA CRÉDITO BACK TO BACK Módulo Captaciones/Plazo/Venta de DPF/ Ingreso inversionista - Escoger la póliza a vender, el ícono Solicitud Venta Depósito y Nuevo - Ingresar el número de cliente o identificación de la empresa a vender - Escoger el motivo de la venta y Guardar Módulo Captaciones/Plazo/Transferencia de DPF/Ingreso Solicitud Transferencia Depósito Inversionista - Seleccionar la póliza y el ícono transferir (dos veces) nuevo titular y marcar la opción es principal con un visto - Escoger el Motivo de la Transferencia y Guardar Módulo Captaciones/Plazo/Consulta/Consulta de Depósitos inversionista - Seleccionar el depósito DPF, pulsar el ícono Solicitud Endoso y Nuevo - Ingresar el número de identificación de la Cooperativa (RUC: 0590052000001) - Motivo Endoso: Garantía de Crédito y Guardar
mbre del Proceso: CAPTACIONES 5DE5 INDICACIONES PARA INGRESAR, APROBAR Y PROCESAR SOLICITUDES DE VENTA DE DPF, TRANFERENCIA DE DPF o ENDOSO PARA CRÉDITO BACK TO BACK B. APROBACIÓN O ANULACIÓN DE LA SOLICITUD VENTA DE DPF TRANSFERENCIA DE DPF ENDOSO PARA CRÉDITO BACK TO BACK Módulo Captaciones/Plazo/Venta de DPF/Autorización - Escoger la solicitud del listado que se genera - Seleccionar la opción Autorizar/Anular Solicitud Para Aprobar: - Ingresar el valor pactado de la venta y escoger el tipo de acreditación: 1. Acreditación en cuenta: - Cuenta acreditación: Escoger la cuenta de ahorros del inversionista o la cuenta que él indique. - Causal Débito: Escoger el causal 110310 Cuenta contable del banco donde se acreditó el valor de la venta o cuenta contable de la Institución beneficiaria. 2. Personas que no tienen cuenta de ahorro: Retirar el visto de la opción Con acreditación cuenta y se utilizará el causal 25909022 Venta de Certificados de Plazo Fijo Módulo Captaciones/Plazo/ Transferencia de DPF/Aprobación Solicitud Transferencia Depósito - Seleccionar la oficina y la solicitud de transferencia y el ícono Autorizar/Anular Solicitud - Ingresar el comentario - Escoger el ícono Aprobar o Anular Módulo Captaciones/Plazo/Endoso/ Autorización endoso - Escoger la solicitud - Seleccionar el ícono autorizar/anular solicitud - Escoger el ícono Aprobar o Anular - Ingresar comentario y Aprobar Para Anular: - Ingresar comentario y Anular C. PROCESAMIENTO DE LA SOLICITUD VENTA DE DPF TRANSFERENCIA DE DPF ENDOSO PARA CRÉDITO BACK TO BACK Módulo Captaciones/Plazo/Venta de DPF/ Proceso - Escoger la solicitud del listado que se genera - Seleccionar la opción Procesar Solicitud de Venta Depósito - Verificar la información del cliente y el valor de la venta del DPF y Aprobar - Ingresar el número de documento bancario (en caso de acreditación en cuenta de la Cooperativa; de no existir el número de documento bancario se ingresará el número 000) - Seleccionar la opción Aceptar Módulo Captaciones/Plazo/Transferencia de DPF/Proceso Solicitud Transferencia Depósito - Seleccionar la solicitud de transferencia - Escoger el ícono Procesar Solicitud de Transferencia Depósito - Ingresar el comentario y Aprobar Módulo Captaciones/Plazo/Endoso/Proceso endoso - Seleccionar la solicitud - Escoger la opción Procesar Solicitud de Endoso - Seleccionar el ícono Aprobar o anular solicitud D. REIMPRESIÓN DE ENDOSO. Aplica cuando no se imprime correctamente el endoso debido a errores ocasionados por la impresora o por la persona responsable de la impresión SOLICITUD DE REIMPRESIÓN DE ENDOSO APROBACIÓN DE REIMPRESIÓN DE ENDOSO PROCESAMIENTO DE SOLICITUD DE REMPRESIÓN DE ENDOSO Reimpresión endoso /Ingreso de Solicitud - Ingresar el número de cliente o identificación - Escoger la póliza y luego el ícono Solicitud- - Seleccionar el motivo - Guardar Lo hará el Jefe de Agencia de la oficina donde se encuentra ingresada la póliza: Reimpresión Endoso/Aprobación de Solicitud - Seleccionar la solicitud -Editar - Escoger el ícono Aprobación Reimpresión Endoso/Imprime Reimpresión Endoso - Seleccionar la oficina y la solicitud - Escoger el ícono Imprimir OBSERVACIÓN GENERAL: - Todo reproceso que se realice es considerado como un evento de riesgo, por lo que debe ser registrado en el Formato de registro de eventos de riesgo y notificado a la Unidad de Riesgos.