Planes de pensiones Banco Madrid

Transcripción

1 Planes de pensiones Banco Madrid Noviembre 2014

2 Índice BM Excellence (Mixto de renta fija). Plan de pensiones PSN (Mixto renta variable). Plan de pensiones PSN Renta Fija Confianza (Renta Fija).

3 Planes de Pensiones Entidad Gestora Nombre comercial Rentabilidad Fecha año 3 años anualizado 5 años anualizado. Renta Fija PSN PSN RF Confianza (*) 31/10/2014 9,25% - 9,02% - - Mixto R. Fija Renta 4 BM Excellence 31/10/2014 6,17% 8,44% 6,89% 7,86% - Mixto R. Variable PSN PSN PP 31/10/2014 5,27% 12,93% 7,21% 8,35% 3,11% 3

4 Plan de Pensiones BM Excellence Información general Política de inversión: Mixto de renta fija. BM Excellence, P.P. se configura como un Plan de pensiones Mixto de Renta Fija, cuyo objetivo a largo plazo es maximizar el ratio rentabilidad / riesgo, con un 75% del patrimonio invertido en activos de renta fija, y un 25% en activos de renta variable, tanto directa como indirectamente a través de la inversión en IIC s. En función de la visión del mercado del Gestor en cada momento, se infraponderará o se sobreponderará el peso de cada tipo de activo en la cartera. El plan busca superar el Benchmark compuesto por las Letras de Tesoro a 1 año y el Eurostoxx 50. Entidad Gestora: Renta 4 Pensiones. Entidad Asesora: Banco Madrid Gestión de Activos. Entidad Depositaria: BNP Paribas. Comisión de gestión: 1,50%. Comisión de depositaría: 0,10%. Clave DGS: N3243.

5 Plan de Pensiones BM Excellence* Rentabilidad (datos a 31 de octubre de 2014) 14,0 13,5 13,0 Evolución del plan desde el inicio del asesoramiento de BMGA (01/01/2012) Rentabilidad desde 01/01/ ,60% 12,5 12,0 11,5 11,0 Rentabilidad últimos 12 meses + 6,89% 10,5 10,0 9,5 9,0 2-ene may oct mar jul dic may-14 1-oct-14 Rentabilidad ,17% * BM Excellence no entra en la promoción por los plazos de traspaso del mismo a PSN.

6 Plan de Pensiones PSN Información general Política de inversión: Mixto de renta variable. La vocación del plan es invertir un 75% de la cartera en activos de renta variable y un 25% en activos de renta fija, tanto de forma directa como a través de fondos de inversión. El plan podrá invertir en activos nacionales o internacionales aunque su vocación es invertir mayoritariamente en valores del área euro. En renta fija el plan podrá invertir en Deuda Pública o Privada. Entidad Gestora: Previsión Sanitaria Nacional. Entidad Asesora: Banco Madrid Gestión de Activos. Entidad Depositaria: Banco Madrid. Comisión de gestión: 1,5%. Comisión de depositaría: 0,05%. Clave DGS: N1923

7 Plan de Pensiones PSN Rentabilidad (datos a 31 de octubre de 2014) Evolución del plan desde el inicio del asesoramiento de BMGA (01/06/2012) Rentabilidad desde 01/06/2012 6,0 5,8 + 34,29% 5,6 5,4 5,2 5,0 4,8 Rentabilidad últimos 12 meses + 7,21% 4,6 4,4 4,2 4,0 1-jun sep dic abr jul-13 8-nov feb-14 6-jun sep-14 Rentabilidad ,27%

8 Plan de Pensiones PSN Distribución de la cartera Principales posiciones % en cartera 73,6% 3,5% 22,9% Liquidez Renta Fija Renta Variable BPA FONDO IBERICO ACCIONES, FI 4,34% BONOS DEL ESTADO 4,4 31/10/23 3,80% ACC.ACERINOX SPLIT 04 (4251) 3,09% TEL ITALIA 2021 (5037) 2,90% ACCIONES GALP (5095) 2,68% ACCIONES REPSOL (1074) 2,67% ACCIONES BMW (3157) 2,59% ROBECO US PREMIUM (4990) 2,58% ACCIONES TELEFONICA DE ESPAÑA 2,46% ACCIONES BASF (4873) 2,39% MADRID 4,688 03/12/2020 (5025) 2,38% ACCIONES MCDONALD S CORP (2513) 2,35% Datos a 31 de octubre de 2014.

9 Plan de Pensiones PSN Renta Fija Confianza Información general Política de inversión. Renta Fija. La vocación del plan es invertir en activos de renta fija, tanto de forma directa como a través de fondos de inversión. El plan podrá invertir en valores nacionales o internacionales, aunque su vocación es invertir mayoritariamente en valores del área euro, y en Deuda Pública o Privada. En cuanto a la duración, el gestor tiene la libertad de poder invertir en activos a corto, medio o largo plazo, en función de la expectativa de evolución de la curva. Entidad Gestora: Previsión Sanitaria Nacional. Entidad Asesora: Banco Madrid Gestión de Activos. Entidad Depositaria: Banco Madrid. Comisión de gestión: 1,50%. Comisión de depositaría: 0,05%. Clave DGS: N4804

10 Plan de Pensiones PSN Renta Fija Confianza Distribución de la cartera Principales posiciones 0,0% 94,0% 6,0% Liquidez Renta Fija Renta Variable % en cartera BANCO MADRID RENTA FIJA, FI (4888) 14,1% 219- CC EUR BANCO MAD 9,38% FNCIM 5 1/4 01/21/22 (5094) 4,25% CARMIGNAC CAPITAL PLUS (5007) 3,48% PORTUGAL 4,75 14/06/2019 (4999) 3,43% CEDULAS TDAC 9 A-1 V% (4594) 3,42% INVESCO EURO CORPORATE BOND E (4989) 3,39% ROTHSCHILD EURO CREDIT - C (5038) 3,27% BBVA 3,5 11/04/2024 (5055) 3,16% BNY MELLON EUROLAND (4986) 2,72% VONTOBEL EURO CORPORATE MID YIELD (5070) 2,71% OYSTER EUR CORP BOND (4750) 2,70% SCHRODER INFLATION LINKED (5090) 2,69% MAD 4,125 21/5/2024 (5045) 2,59% BONOS DEL ESTADO 5,85% (4868) 2,58% SALAR E3 FUND (5039) 2,26% (ECP) ABENGOA 07/2015 (5088) 2,15% Datos a 31 de octubre de 2014.

11 Plan de Pensiones PSN Renta Fija Confianza Rentabilidad (datos a 31 de octubre de 2014) Evolución del plan desde el inicio del asesoramiento de BMGA (09/10/2013) Rentabilidad desde 09/10/ ,0 10,8 + 9,59% 10,6 10,4 10,2 10,0 9,8 Rentabilidad últimos 12 meses + 9,02% 9,6 9,4 9,2 9,0 9-oct nov ene mar-14 1-may jun-14 9-ago-14 2-oct-14 Rentabilidad ,25%

12 Aportaciones a Planes de Pensiones 2014 Los límites máximos de aportación anual individual permitidos según la legislación vigente, varían en función de la edad: Menos de 50 años: euros (incluidas las contribuciones empresariales a planes de pensiones de empleo que hayan sido imputadas a los trabajadores como rendimiento del trabajo) Más de 50 años: euros (incluidas las contribuciones empresariales a planes de pensiones de empleo que hayan sido imputadas a los trabajadores como rendimiento del trabajo) Los planes de pensiones no pueden admitir aportaciones anuales por importe superior al límite financiero anual máximo establecido.. Los excesos sobre dicho límite podrán ser retirados hasta el 30 de junio. Los excesos no retirados en el plazo serán sancionados con una multa equivalente al 50% del exceso.

13 Aportaciones a Planes de Pensiones 2014 El límite de las reducciones en base general del IRPF se fija en la menor de las siguientes cantidades: Con el máximo del 30% sobre los rendimientos netos del trabajo, actividades empresariales y profesionales para personas con edad inferior a 50 años. El porcentaje será del 50% de estos mismos rendimientos para personas con edad igual o superior a 50 años euros anuales. No obstante, será de euros para contribuyentes mayores de 50 años. En tributación conjunta los límites máximos se computan por cada partícipe integrado en la unidad familiar. Las aportaciones realizadas a favor del cónyuge reducen la base imponible con el límite máximo de euros anuales, siempre que dicho cónyuge no obtenga rendimientos netos del trabajo en cuantía superior a euros.

14 Modificaciones previstas para Planes de Pensiones en Aportaciones. Artículo 52: Límite de reducción: Se reduce de euros a euros el límite de reducción en cuanto a las aportaciones a estos sistemas y se incrementa de euros a euros el límite de reducción respecto de las aportaciones realizadas en favor del cónyuge que no obtenga rendimientos netos del trabajo ni de actividades económicas o los obtenga en cuantía inferior a euros anuales. Se mantiene el límite del 30% de la suma de rendimientos netos del trabajo y de actividades económicas. Se eliminan los límites incrementados para contribuyentes mayores de 50 años. DA 16ª: Límite financiero de aportaciones y contribuciones a los sistemas de previsión social. Se hace coincidir con los anteriores.

15 Bases de la Promoción % de interés adicional desde Euros para: Nuevas contrataciones. Aportaciones extraordinarias. Traspasos procedentes de otras entidades. Sin período de permanencia. Abono de la promoción en el último trimestre de Ingreso de la promoción en la cuenta corriente del partícipe. Sin límite de edad del partícipe. Campaña en vigor desde el 1 de octubre hasta el 31 de diciembre. BM Excellence no entra en esta promoción por los plazos del traspaso del mismo a PSN. Para clientes interesados en este Plan, y con el fin de que no pierdan la promoción, recomendamos traspasar o aportar al PSN Renta Fija Confianza PP que tiene derecho a promoción. Cuando esté incorporado el BM Excellence se podrá traspasar a éste de forma muy ágil al estar dentro de la misma gestora de Planes.

16 Disclaimer Esta información ha sido elaborada en España por BANCO MADRID: BANCO MADRID, S.A.U, ( BM ) es una Entidad de Crédito con domicilio social en el Paseo de la Castellana 2A, que se encuentra debidamente inscrita en el correspondiente Registro Administrativo de Entidades de Crédito de Banco de España con el número 59. Información adicional en relación a la regulación aplicable a BANCO MADRID le será facilitada previa petición de la misma. Este documento tiene carácter meramente informativo y no constituye ninguna solicitud o recomendación de inversión del producto financiero del cual se informa. Ninguna información contenida en el mismo debe interpretarse como asesoramiento o consejo, financiero, fiscal, legal o de otro tipo. En ningún caso este documento sustituye a cualquier otro de carácter legal, debiendo cumplimentar en cada supuesto o de inversión la documentación requerida por las disposiciones legales a tal efecto. La información que pudiera contener el presente informe sobre rentabilidades pasadas en productos de inversión, no supone compromiso, pronóstico, declaración o garantía en la obtención de rentabilidades futuras. Sobre la información de resultados futuros que pudiera contener este documento se le advierte que las previsiones no son un indicador fidedigno de resultados futuros. El valor de la inversión podrá variar sustancialmente a lo largo del tiempo y podrá hacerlo sin guardar relación con la evolución de Bolsas o de mercados de renta fija. La inversión tiene menos liquidez que otros instrumentos financieros, por lo que no es aconsejable para quién pueda tener necesidades apremiantes de dinero. La información contenida en este documento se ha obtenido de buena fe de fuentes que consideramos fiables, empleando la máxima diligencia en su realización. No obstante, no se garantiza la absoluta integridad, exactitud y veracidad de la misma por errores tipográficos. Todas las opiniones y estimaciones incluidas en este documento son realizadas a la fecha de emisión del mismo, y pueden estar sujetas a cambios sin previo aviso. No se aceptará ninguna responsabilidad por el uso inadecuado de la información contenida en este documento. Este documento es confidencial y se dirige exclusivamente a su(s) destinatario(s). El inversor se compromete a mantener estricta confidencialidad, no pudiendo revelar a terceros, ya sea mediante cualquier medio de reproducción, incluidos los electrónicos, o cualquier otro medio, la información contenida en el presente documento. Si usted no es un destinatario, o ha recibido el presente documento por error, le rogamos notifíquelo inmediatamente al remitente, y destruya o elimine el documento de sus sistemas internos, sin copiar, divulgar o de otra forma utilizar parte alguna del documento. Este documento es meramente informativo y no constituye una oferta o solicitud en ninguna jurisdicción en la que dicha oferta o solicitud no sea legal, o bien que se presente a sujetos a los que sea ilícito realizar la misma. En determinados países, incluido, para evitar cualquier duda, los Estados Unidos de América, las leyes o reglamentos podrían limitar las modalidades de distribución de este documento, estando obligadas las personas que accedan al mismo a informarse de dichas limitaciones y a respetarlas.