Market Area UK Online Banking

Transcripción

1 Market Area UK Online Banking Diciembre de 2014 Manual

2 Índice Online Banking... 3 Selección de clientes... 5 Selección de cartera... 6 Resumen de carteras... 7 Cuentas en efectivo... 8 Depósitos a plazo... 8 Préstamos...10 Cuenta de valores...10 Posiciones FX...11 Opciones FX...11 Transacciones pendientes...12 Detalles de las cuentas en efectivo...13 Detalles de los depósitos...14 Detalles de la cuenta de valores...15 Informes...16 Búsqueda de informes...16 Imprimir un informe...17 Última valoración de cierre...18 Búsqueda títulos...19 Órdenes de títulos...19 Transacciones de títulos...21 Cartera de títulos...22 Pagos...25 Resumen de pagos...25 Cambiar la contraseña...27 Cambiar el idioma...28 Imprimir...29 Exportar a Excel...30 Salir de la aplicación...31 Página 2 de 31

3 Online Banking Puede acceder a su página web de banca electrónica a través de la página local de Credit Suisse Group que se indica en su documentación de bienvenida. Página 3 de 31

4 Página de inicio de sesión La página de inicio de sesión es la primera página que ve cuando accede a la aplicación Online Banking. Para cambiar el idioma en la aplicación, haga clic en la opción de selección del idioma en la parte superior derecha de la página Online Banking. Para iniciar una sesión necesita un número de identificación de usuario (UserID), una contraseña y una clave electrónica (llamada SecurID). Su asesor le ha enviado previamente un SecurID que genera un número aleatorio a intervalos regulares. Su contraseña inicial le será notificada por teléfono previa petición. Dicha contraseña deberá cambiarse tras el primer inicio de sesión. (Por favor observe las reglas de contraseña que figuran en la página 27 de este manual del usuario). 1. Introduzca su número de identificación de usuario en el primer campo. Su número de identificación de usuario es un número de seis dígitos que ha recibido previamente de su asesor por correo. 2. Utilice la tecla de tabulación para situar el cursor en el campo «Password» e introduzca la contraseña que le ha sido asignada. 3. En el campo «SecurID», introduzca el número de seis dígitos que aparece en la pantalla SecurID. En caso de que cambie el número mientras lo está introduciendo, vuelva al inicio del campo e introduzca el nuevo número que aparece. 4. Haga clic en el botón «Inicio» para iniciar la sesión en Online Banking. Página 4 de 31

5 Selección de clientes Después de iniciar la sesión, aparece una lista de clientes a los que tiene acceso. Los nombres aparecen en orden alfabético. Para seleccionar a un cliente, puede introducir el número del cliente en el campo superior o hacer clic en el número en azul del cliente en la lista. Página 5 de 31

6 Selección de cartera Después de seleccionar un número de cliente aparece la lista de carteras del cliente. Un cliente puede tener varias carteras de valores, que contienen diferentes productos financieros. Esta página muestra el valor de cada cartera, en la moneda de referencia y, en su caso, la estrategia de gestión de cada cartera. Para obtener una vista detallada de una cartera determinada, haga clic en el número azul de la cartera correspondiente. Para volver a la lista de clientes, puede usar el menú «Cuentas» en la parte izquierda de la pantalla. Página 6 de 31

7 Resumen de carteras Use esta navegación para volver un paso atrás. La pantalla de resumen de carteras muestra todos los productos financieros atribuidos a la cartera seleccionada. Para obtener más información sobre los productos, haga clic en el texto/número azul. Haciendo clic en el enlace de navegación de clientes (en la parte superior izquierda de la página) puede volver a la pantalla de selección de carteras y clientes. Página 7 de 31

8 Cuentas en efectivo Esta sección muestra un resumen de las cuentas vinculadas a un depósito de valores específico. Las posibles otras cuentas del cliente vinculadas a otro depósito no se muestran en esta página, sino que deben consultarse por separado. Número de cuenta: Nombre de la cuenta: Interés CR: Interés DR: Divisa: Saldo excl. inter. deveng.: Interés devengado: N. IBAN de la cuenta (si existe); de lo contrario, el número de cuenta de diez dígitos. Nombre de la cuenta corriente específica. Tasa actual de interés crediticio aplicable a la cuenta. Tasa actual de interés deudor aplicable a la cuenta. Moneda de la cuenta. Saldo actual sin intereses devengados. Intereses devengados de la cuenta específica. Haga clic en el número de la cuenta (en azul), para ver los detalles (saldo y movimientos de la cuenta) de la cuenta seleccionada. Para más información, consulte el capítulo «Detalles de la cuenta en efectivo» más adelante en este manual. Depósitos a plazo Esta sección muestra todos los instrumentos de depósitos a plazo, incluidos los depósitos fiduciarios y los depósitos a plazo fijo. Referencia: Fecha de inicio: Fecha de vencimiento: Tipo de interés: Interés al vencimiento: Interés devengado: Divisa: Principal: Número de referencia del depósito a plazo. Fecha inicial del depósito a plazo. Fecha en la que vence el depósito a plazo. Tipo de interés anual aplicado. Importe de los intereses devengados que se pagarán al vencimiento. Intereses devengados hasta la fecha. Moneda del depósito. Importe del depósito (sin intereses devengados). Página 8 de 31

9 Para obtener más información sobre un depósito a plazo específico, haga clic en el número azul de referencia. También encontrará información adicional en la sección «Detalles de las cuentas en efectivo» de este manual. Página 9 de 31

10 Préstamos Esta sección ofrece información sobre los préstamos existentes garantizados por valores y/o cuentas en efectivo. La cuantía de los límites de crédito personales para su cartera puede solicitarse en todo momento a su asesor. Referencia: Fecha de inicio: Fecha de vencimiento: Tipo de interés: Interés al vencimiento: Interés devengado: Divisa: Principal: Número de referencia del préstamo. Fecha inicial del préstamo. Fecha en la que vence el préstamo. Tipo de interés anual Intereses que deberán pagarse al vencimiento del préstamo. Intereses devengados hasta la fecha. Moneda del préstamo. Importe deudor/del préstamo (sin intereses devengados) Cuenta de valores La cuenta de valores muestra el valor total de los valores en cartera en la moneda de referencia del depósito. Haga clic en el número de la cartera (en azul) para ver todas las posiciones individuales de depósito de valores. Número de cartera: Nombre de cartera: Valor en [SGD]: Número del depósito de valores. Nombre del depósito de valores. Valor total del depósito de valores en su moneda de referencia. Página 10 de 31

11 Posiciones FX Esta sección muestra todos los contratos de divisas pendientes por cartera de cliente. Referencia: Número de referencia del contrato de divisas. Importe vendido: Importe en la divisa vendida. Divisa vendida: Moneda vendida en el contrato. Importe comprado: Importe en la divisa comprada. Divisa comprada: Moneda comprada en el contrato. Fecha de vencimiento: Fecha de vencimiento del contrato. Tipo de cambio: Tipo de cambio aplicado al contrato. Tasa de revaloración: Tipo de revaluación aplicado al contrato. Beneficios / pérdidas norealizados en [Div.]: Beneficios/pérdidas no realizados convertidos en la moneda de referencia de la cartera. Opciones FX Esta sección muestra todos los contratos de opciones de divisas pendientes por cartera de cliente. Referencia: Número de referencia de la opción. Tipo de contrato: Tipo de opción. Divisa: Moneda del subyacente de la opción. Principal: Importe de la opción. Strike: Valor de ejercicio de la opción. Divisa de la prima: Moneda de la prima de la opción. Importe de la prima: Importe de la prima de la opción. Fecha de ejercicio: Fecha de ejercicio de la opción. Fecha de entrega: Fecha de entrega de la opción (valor). valor de mercado: Valor actual del contrato. Beneficios / pérdidas norealizados en [Div.]: Beneficios/pérdidas no realizados en la moneda de referencia de la cartera. Página 11 de 31

12 Transacciones pendientes Esta sección muestra todas las transacciones pendientes que se han introducido, pero que aún no se han contabilizado por completo en la cuenta. La contabilización definitiva se llevará a cabo los siguientes días hábiles si la transacción llega a completarse efectivamente. Aquí se muestran, por ejemplo, las órdenes de valores ejecutadas en las que aún no se ha recibido confirmación de un corredor. Referencia: Tipo: Fecha contable: Fecha valor: Divisa: Importe: Número de referencia de la transacción. Tipo de la transacción Fecha de contabilización de la transacción. Fecha de valor de la transacción. Moneda de la transacción. Importe de la transacción. Página 12 de 31

13 Detalles de las cuentas en efectivo Desde la pantalla de «Resumen de cartera» puede acceder a varias secciones detalladas. Haga clic en el número de cuenta (azul) de una cuenta en efectivo para ver la pantalla de detalles de la cuenta en efectivo. Use esta navegación para volver un paso atrás. Esta pantalla muestra las transacciones procesadas en el último mes a través de la cuenta en efectivo seleccionada. Puede introducir una fecha final desde la cual el sistema mostrará la información del mes anterior a partir de la fecha introducida. Es posible ver la información de la cuenta para entradas con una fecha futura que no se reflejan en el saldo de la cuenta en efectivo en la fecha de contabilización (divisas, préstamos y depósitos fijos), introduciendo la fecha futura requerida y seleccionando la opción «Por fecha de valor». Los resultados mostrados incluyen las entradas futuras, y el saldo futuro mostrado se ajustará correspondientemente. Para volver desde aquí al «Resumen de cartera», puede usar la ruta de navegación (indicada) en el menú azul en la parte superior de la pantalla. Página 13 de 31

14 Detalles de los depósitos A partir de la pantalla «Resumen de Cartera», puede obtener información más detallada sobre cada instrumento del mercado monetario. Haga clic en la referencia en azul del depósito para ver los detalles de la transacción: Para volver a la pantalla «Resumen de cartera», utilice el menú azul en la parte superior de la pantalla. Página 14 de 31

15 Detalles de la cuenta de valores Haga clic en el número azul de la cartera en la sección «Cuenta de valores» para acceder a la información sobre los valores en cartera. Para ver las transacciones que componen la posición mostrada, haga clic en el nombre azul del valor y se mostrará una lista de transacciones para la cartera y el valor seleccionado. Para volver a la pantalla «Resumen de cartera», utilice el menú en azul. Página 15 de 31

16 Informes En este punto del menú puede ver el estado de transacciones, extractos de cuenta y valoraciones de las posiciones relevantes de su(s) cartera(s). Puede acceder en cualquier momento dentro de la aplicación seleccionando la opción del menú que se indica más abajo. Haga clic aquí para ir al menú «Búsqueda de informes». Búsqueda de informes Esta opción le permite ver e imprimir el estado de transacciones, extractos de cuenta y valoraciones de las posiciones relevantes para su(s) cliente(s). La pantalla puede mostrar información para un periodo de 35 días, debido al número de documentos en los archivos, por lo que por favor adapte correspondientemente la «Búsqueda desde». Puede visualizar los informes mediante la selección de diferentes criterios de búsqueda. Por omisión se muestran todos los informes generados en los últimos siete días. Haga clic en el botón «Buscar» para ver los resultados. La lista de informes muestra todos los informes que cumplen los criterios de búsqueda. Código del cliente: Fecha: Report Type: Referencia: Cliente para el que se ha generado el informe. Fecha de generación del informe. Estado, valoración, etc. Referencia de la transacción en el sistema principal. Página 16 de 31

17 Puede ver el informe pulsando en el respectivo número azul del cliente correspondiente a la transacción, y el resultado se mostrará en un lector Adobe. Cambiar criterios de selección de informe Existen varias formas de cambiar los criterios de selección para filtrar y limitar su búsqueda. Código del cliente: Búsqueda desde: Transaction Reference: Categoría del informe: Tipo de informe: El resultado puede seleccionarse para un cliente específico o para todos sus clientes. Puede cambiar la fecha de «Búsqueda desde» y el rango de fechas para buscar informes pasados en un periodo de tiempo diferente (rango de fechas máximo de 35 días). Puede buscar una transacción específica con el respectivo número de referencia. También puede buscar por categoría, p. ej. valoración de cliente o transferencia de valores, si no está seguro de la referencia de la transacción, pero sabe cuál fue la transacción. Son posibles más filtros de informes. Ejemplo: Sabe que está buscando un pago realizado en mayo. Puede seleccionar «Pagos» en la categoría de informe y «Todos» en el tipo de informe para ver todos los avisos de pago. Para limitar aún más la selección, seleccione «Debit Advice» en el tipo de informe. Imprimir un informe Cuando abra un informe pasado de su lista de documentos, éste se mostrará en una nueva ventana en su pantalla. Para imprimir el informe puede usar sus opciones de impresión habituales. Página 17 de 31

18 Última valoración de cierre Esta opción del menú le permite generar la última valoración al cierre del último día hábil. Haga clic en la opción para abrir la página. Introduzca el número de la cartera para la que desea la valoración. Haga clic en el botón azul «Generar» para producir su valoración. Por favor tenga en cuenta que la generación de un informe puede tardar varios minutos. Después de que se haya generado el informe, podrá realizar búsquedas usando el menú «Búsqueda de informes». Página 18 de 31

19 Búsqueda títulos Los menús en la parte superior de la pantalla le permiten acceder a otras funciones de la aplicación. Una de dichas funciones es el menú «Búsqueda títulos», que le permite buscar de distintas formas posiciones y órdenes de valores. Haga clic aquí para acceder a las opciones del menú «Búsqueda títulos». Órdenes de títulos En el menú «Búsqueda títulos», seleccione la opción «Órdenes de títulos» pulsando una vez en ella. Hay una serie de selecciones que puede efectuar antes de empezar la búsqueda. Pulsando una vez en el botón «Búsqueda» generará una lista de todas las órdenes pendientes en todas sus carteras. Se mostrarán también las órdenes que hayan caducado en los dos últimos días. Referencia: Referencia de la orden en el sistema principal. Número de cartera: Cartera para la que se ha generado una orden. Fecha de la orden/de vencimiento: Fecha en la que se colocó la orden y fecha de vencimiento. Nombre del título: Nombre del valor. Tipo Trx: Tipo de transacción. Importe nominal: Importe nominal de la orden; para la suscripción en efectivo, ello será la cantidad de dinero para invertir. Página 19 de 31

20 Límite de precio: Moneda de negociación: Estado Límite de precio, en su caso. Moneda en la que se ha presentado la orden. Estado actual de la orden: caducada, nueva, rechazada, etc. (véase más abajo) Descripciones del estado Todos: Todas las órdenes pendientes. Abierto: Órdenes que se están gestionando por los operadores, pero que aún no se han ejecutado. Ejecutado: Órdenes ejecutadas pero aún no liquidadas. Rechazado: Órdenes devueltas al relationship manager para su modificación / cancelación. Caducado: Órdenes que han caducado en los dos últimos días. Cambiar criterios de selección de órdenes En caso de que desee restringir la búsqueda de órdenes pendientes, por favor introduzca criterios específicos: Estado de orden: Tipo de la transacción: Número ISIN: Nombre del título: Número de cartera: Cambiando el estado de las órdenes que deben mostrarse, puede ver una selección más restringida de sus órdenes, por ejemplo, solo aquellas órdenes que han caducado en los dos últimos días, o solo aquellas que aún están abiertas (para una descripción del estado, véase más arriba). Seleccionando un tipo de transacción particular, puede ver solo las órdenes con el tipo de transacción específico. Si introduce el número ISIN de un valor específico, puede buscar órdenes para un valor particular. Puede buscar por el nombre una orden de valor pendiente. Introduzca las primeras letras del nombre del valor combinando mayúsculas y minúsculas. Introduzca un número específico de cartera para ver solo las órdenes de valores de dicha cartera. Después de introducir sus criterios de búsqueda, pulse en el botón «Búsqueda» para ver los datos. Página 20 de 31

21 Transacciones de títulos El menú «Transacciones de títulos» le permite ver las transacciones pasadas. Pulse una vez en el elemento del menú para acceder a la página. Si introduce información en los criterios de selección, se filtrarán los resultados. Referencia: Tipo Trx: Fecha Trx: Fecha valor: Nombre del título: Cartera: Importe nominal: Importe neto (sin intereses): Divisa: Comentarios: Referencia de la transacción en el sistema principal. Breve descripción de la transacción. Fecha de la operación o fecha en la que se introdujo la transacción en el sistema. Fecha de valor de la transacción. Descripción del activo. Número de cartera. Nominal del valor objeto de la operación en la transacción. Importe de la transacción después de aplicar todas las comisiones, excluyendo los intereses. Moneda del valor. Muestra un código que se refiere al estado de la transacción. Página 21 de 31

22 Cambiar los criterios de selección de las transacciones Para efectuar una búsqueda más restringida de una transacción, puede usar los siguientes campos de búsqueda. Número de cartera: Tipo de transacción: Número ISIN: Fecha de la transacción: Fecha valor: Ordenar por número específico de cartera. Dejar en blanco para todos. Si selecciona un tipo de transacción específico se mostrarán solo las transacciones con el tipo de transacción especificado. Si introduce un número ISIN puede buscar las transacciones correspondientes a un valor particular. Permite introducir un rango de fechas. Este criterio se refiere a las transacciones introducidas durante un periodo específico. Permite introducir un rango de fechas. Este criterio se refiere a la fecha valor de la transacción, independientemente de la fecha de entrada. Después de introducir los criterios de búsqueda, pulse en el botón «Búsqueda» para ver los resultados de la búsqueda. Cartera de títulos Puede usar esta opción si desea ver el nominal total mantenido de un valor particular en todas sus carteras. Por ejemplo, si los resultados de una compañía fuesen menos favorables de lo previsto, puede ser que deba contactar con todos los clientes que tengan una exposición a dicha compañía para comunicarles la noticia. Página 22 de 31

23 Código del cliente: Buscar por (número de ISIN): Buscar por (título): Divisa: Si se buscan las posiciones de un cliente específico. Si introduce un número ISIN puede buscar valores específicos. Si introduce el nombre de un valor puede buscar valores específicos (utilizar mayúsculas y minúsculas). Si desea ver las posiciones de valores basadas en una moneda específica, puede cambiar aquí la moneda. Después de introducir sus criterios de selección, pulse en el botón «Búsqueda» para ver las transacciones que concuerdan. Número de cartera: Importe nominal: Órdenes pendientes: Cupón: Nombre del título: Cartera para la que se ha generado la posición del valor. Importe nominal de la posición del valor. Valor de las órdenes pendientes. Cupón. Descripción del activo. Página 23 de 31

24 ISIN: Fecha de vencimiento: Divisa: Último precio de mercado: Fecha precio: Coste contable: Valor mercado: Int. devengados: Número ISIN del valor. Fecha en la que caducará el valor. Moneda de la posición del valor. Precio de mercado. Fecha del precio de mercado. Coste en libros. Valor de mercado. Intereses devengados. Página 24 de 31

25 Pagos Haga clic en la pestaña Pagos': Resumen de pagos Para ver una lista de todos los pagos pendientes, realizados y vencidos de sus cuentas, haga clic en Resumen de pagos y rellene los campos requeridos: N. del cliente: seleccione el número de cliente de la lista desplegable Cuenta de débito: seleccione una cuenta específica para limitar su vista o deje 'Todos'"para obtener una lista de todas las cuentas bajo el número de cliente correspondiente Fecha de valor: seleccione un periodo de sus pagos salientes Haga clic en el botón 'Buscar' Los pagos se mostrarán por número de referencia. Además, encontrará un campo 'Filtro', que le permite limitar aún más la selección utilizando los valores que aparecen en el cuadro. Para ver los detalles del pago, haga clic en el enlace del número de referencia. Funciones adicionales e información: Texto de ayuda Los "Consejos en pantalla" están disponibles para ayudar a completar los campos de pagos y se muestran con el icono (i). Mueva el cursor sobre el icono (i) para visualizar el texto de ayuda correspondiente. Copiar pagos anteriores Puede utilizar los datos de pagos anteriores para los pagos futuros. Haga clic en Seleccionar de pagos anteriores (al lado del campo de n. de cliente de débito) para ir a la página de resumen de pagos. Seleccione el número de referencia pertinente (n. de ref.) y haga clic en el botón copiar. Ello le llevará automáticamente a la ventana de entrada de pago correspondiente Página 25 de 31

26 Saldo de la cuenta El saldo de la cuenta muestra el saldo de su cuenta del día anterior. Todos los pagos realizados hoy se reflejarán en su saldo del siguiente día hábil. Los nuevos pagos se mostrarán en la página de Resumen de pagos para su información en cuanto sean procesados. Enviar un pago Un pago solo estará completado después de que haya introducido el número de SecurID, que haya hecho clic en el botón 'Enviar' y que aparezca un número de referencia correspondiente (FT ) en las instrucciones de pago en la parte superior de la pantalla. Para obtener un extracto del pago, haga clic en PDF en el ángulo derecho inferior. Página 26 de 31

27 Cambiar la contraseña Debe cambiar su contraseña por lo menos una vez cada tres meses. Esta medida contribuye a la seguridad de sus datos. Por favor, recuerde que no debe apuntarse nunca su contraseña. Su relationship manager puede restablecer la contraseña en caso de que la haya olvidado. Para cambiar su contraseña, haga clic en la opción «Cambiar la contraseña» del menú en la parte superior de la pantalla. Introduzca su nueva contraseña en el campo correspondiente. En caso de surgir problemas durante el cambio de contraseña, aparecerá un mensaje en la pantalla.. Página 27 de 31

28 Cambiar el idioma Puede cambiar el idioma de la aplicación mediante el menú en la parte superior derecha de la pantalla. Página 28 de 31

29 Imprimir Muchas de las páginas de la aplicación pueden imprimirse. Si existe la posibilidad de impresión, puede seleccionar «pdf» en la parte inferior de la página. A continuación se abrirá una nueva ventana en la que puede iniciar la impresión. La versión para imprimir incluye solo la información relativa a la consulta, sin los elementos relacionados con Internet. El formato para imprimir está concebido para permitir una impresión optimizada sobre papel. Cierre la ventana para volver a la aplicación. Página 29 de 31

30 Exportar a Excel Puede exportar toda la información que ve en la pantalla a una tabla Excel estándar. Pulse en el botón «Export Excel» que se encuentra en la parte inferior de casi todas las páginas. Página 30 de 31

31 Salir de la aplicación Para salir de la aplicación, haga clic en la opción en azul «Salir» que se encuentra en la parte superior derecha de la página. Página 31 de 31