7 de junio del Evaluación de la Inclusión Financiera en Mexico

Transcripción

1 7 de junio del Evaluación de la Inclusión Financiera en Mexico

2 I. Política de Inclusión financiera II. Evolución de Indicadores de Inclusión Financiera III. Avances de Inclusión Financiera en SOFIPOS IV. Conclusiones 2

3 I. Política de Inclusión Financiera En México, la inclusión financiera se define como el acceso y uso de servicios financieros formales bajo una regulación apropiada que garantice esquemas de protección al consumidor y promueva la educación financiera para mejorar las capacidades de todos los segmentos de la población. Acceso Carácter Multidimensional de Inclusión Financiera Educación Financiera Política de Inclusión Financiera Uso Protección al Consumidor 3

4 Quién es la AMSOFIPO? La Asociación Mexicana de Sociedades Financieras Populares, AMSOFIPO A.C., es un órgano creado por las propias SOFIPOs, con el interés de generar sinergias tendientes a fortalecer el sector mediante adecuaciones a su regulación y mantener una sana interacción de comunicación con el poder legislativo y autoridades regulatorias para proponer adicionalmente programas y proyectos tendientes a impulsar la Inclusión Financiera en México. OBJETIVO Ser un interlocutor del sector de las SOFIPOS ante las autoridades y comunidad en general para difundir, promover y fortalecer su operación como una figura importante del Sistema Financiero de México, que presta servicios financieros populares, enfocados a los segmentos y zonas geográficas donde existe una marcada necesidad de los mismos. 4

5 I. Política de Inclusión Financiera El Presidente de la Republica Lic. Enrique Peña Nieto en el II Foro de Inclusión Financiera de junio de 2016, dio a conocer los ejes fundamentales de las Políticas publicas de inclusión Financiera. I. Desarrollo de conocimientos para el uso eficiente y responsable del sistema financiero de toda la población. I I. U s o d e i n n o v a c i o n e s tecnológicas para la inclusión financiera. III. Desarrollo de la infraestructura financiera en z o n a s desatendidas. IV. Mayor acceso oferta y uso de servicios financieros formales para la población subatendida y excluida. V. Mayor confianza en el sistema financiero formal a t r a v é s d e mecanismos de protección al consumidor. VI. Generación de datos y mediciones para evaluar los esfuerzos de inclusión financiera. 5

6 Sistema Financiero Mexicano SHCP CNBV Bursátil Organizaciones auxiliares de Crédito Bancario Sociedades Cooperativas Ahorro y Crédito Popular Banca Comercial SOFIPOS SOFINCOS Organismos de Integración Financiera Rural Banca de Desarrollo 6

7 II. Evolución de los Indicadores de Inclusión Financiera Según información de INEGI, en México el 73% de la población es adulta ,473 habitantes 30% 46% Municipios con al menos un punto de acceso: 1,802 73% ,734 adultos 2,458 municipios 4% 20% Porcentaje de municipios: Con acceso a sucursales y corresponsales Con acceso a corresponsales Con acceso a sucursales Sin acceso a sucursales o corresponsales Adultos con posibilidad de acceder al menos a un canal: 86,923,646 98% 7 *Fuente CNBV, cifras a diciembre del 2016

8 II. Evolución de los Indicadores de Inclusión Financiera Distribución de la Población Adulta Número de Municipios con accesos Servicios Financieros Semi-metrópoli 32% Contratos Celular 2,428 Urbano 31% Establecimientos con TPV 1,677 Semi-urbano Metrópoli 15% 16% Terminales Puntos de Venta 1,672 En transición 5% Corresponsales 1,683 Rural 1% Cajeros 1,420 Sucursales 1,237 Tipo de Rango de Municipios Población Población Habitantes Adulta* Semi-metrópoli 300,001-1,000, ,440,145 Urbano 50, , ,837,783 Semi-Urbano 15,001-50, ,307,570 Metrópoli 1,000, ,988,471 En transición 5,001-15, ,177,024 Rural 0-5, ,148,243 Total General 2,458 88,899,236 *Fuente CNBV, cifras a diciembre del 2016 *cifras en miles de habitantes 8

9 II. Evolución de los Indicadores de Inclusión Financiera Puntos de Acceso en México: Sucursales Corresponsales 16,689 16,747 16,818 40,607 16,097 16,252 35,117 21,071 23,626 25,929 26,857 14, Cajeros Terminales Punto de Venta 36,809 40,770 41,468 43,715 46,648 48, , , , , , ,

10 III. Avances de Inclusión Financiera en SOFIPOS El total de sucursales de acceso para servicios financieros son 16,818, el Sector de Ahorro y Crédito Popular, conformado por Cooperativas y SOFIPOS, representa el 18% de sucursales del país y las SOFIPOS representan el 7% 4% 7% 78% 18% 11% Banca Comercial Banca de Desarrollo Cooperativas SOFIPOS 10 *Fuente CNBV, cifras a diciembre del 2016

11 III. Avances de Inclusión Financiera en SOFIPOS Indicadores de Inclusión Financiera Las SOFIPOS tienen presencia en cada estado del país con al menos una sucursal y en 1,629 municipios, cubriendo el 66.3% del total de municipios (2,458 municipios) $31,283* Activos 43 SOFIPOS 1,629 Municipios 1,206 Sucursales $20,233* Captación 3,558,971 Clientes *Cifras millones de pesos, Activo Total UDS$1,513,882,619 Cartera de Crédito UDS$ 1,803,573,611 Captación USD $ 979, 116,712 $22, 391* Cartera Bruta IMOR 9.8% 11 *Fuente CNBV, cifras a diciembre del 2016

12 IV. Conclusiones Retos de la Inclusión Financiera Continuar con los trabajos de las autoridades supervisoras (CNBV, Banxico, CONDUSEF) así como el apoyo de la Banca de Desarrollo para fortalecer el fondeo, que permita a los intermediarios Financiero incrementar la oferta de servicios financieros a toda la población del País. Infraestructura Financiera Insuficiente, especialmente en las zonas rurales del país Uso de los servicios con las entidades reguladas y supervisadas. Educación Financiera que promueva el uso responsable de los servicios financieros. Generar la información para analizar el impacto de políticas y programas de Inclusión Financiera, en especial con la GDS. 12