Primera parte: Diagnóstico

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1 Formato 1 Plan de Negocio CSE: Cusco Nombre del cliente: Vínculos Agrícolas E.I.R.L Producto: Rocoto Sub producto: Gestor de Negocio 1 : Elvis Orlando Chuspe Zans Primera parte: Diagnóstico Esta sección se refiere a las características del cliente (empresas, asociación o grupo de productores). 1. La empresa 1.1. Tipo de organización (sociedad anónima cerrada o abierta, comité de productores, empresa unipersonal, cooperativa, etc.) y precise dónde se localiza su domicilio legal. Vínculos Agrícolas E.I.R.L Av. Santa Cecilia N 340, Urb. Industrial La Aurora, Ate - Lima 1.2. Socios o propietarios del negocio y porcentaje de participación (identificar especialmente participación accionaria por género). Eric Zambrano Rozas Titular Gerente 100% 1.3. Liste los bienes o servicios que produce o comercializa la empresa: Productos secos: Frijol Canario, Maíz Morado, Maíz Cusco, Quinua, Mote Pelado, Ají Amarillo, Ají Panca. Productos Congelados: Choclo Entero, Choclo Desgranado, Rocoto, Ají Amarillo, Papa Amarilla, Yuca, pulpa de lúcuma, pulpa de chirimoya, olluco entero 1 Funcionario del CSE responsable del cliente 1

2 Productos Envasados: Pasta de Ají Amarillo, Pasta de Ají Panca, Pasta de Rocoto, frijol palo verde en conservas 1.4. Tiempo de existencia del cliente (empresa o asociación) El inicio de actividades de Vínculos Agrícolas E.I.R.L. fue desde el 1 de Abril de 2002, hasta la fecha tiene 9 años de actividad Tiempo que tiene en el negocio (del producto propuesto por el CSE) 3 años Patrimonio: Precise la inversión total en activos fijos del cliente (empresa o asociación) en infraestructura, maquinaria, equipamiento, terrenos y otros. Activos Fijos Descripción Sumaria del activo fijo Valor del mercado (S/.) Infraestructura Plantas alquiladas Maquinaria Maquinaria y Equipos S/. 62, Equipos Terrenos NO Otros NO 2. El producto o servicio materia del presente plan de negocios 2.1. Descripción del producto o servicio y sus principales bondades (en términos comerciales). DESCRIPCION FÍSICA. Su origen es americano, aunque aún existen discrepancias si su procedencia es sudamericana o centroamericana. Sin duda es en la zona Andina Bolivia y Perú donde existe una mayor cantidad de variedades, tanto silvestres como cultivadas, y cuenta con una abundante producción. Los países con mayor producción de rocoto son Perú y Bolivia. Se han encontrado bayas secas del fruto en tumbas del Perú con antigüedad de años aproximadamente. Las zonas de producción son los valles andinos, la época de siembra es todo el año teniendo como ámbito un clima templado, favoreciendo una temperatura óptima que fluctúa entre los 18 a 20 C con una humedad relativa baja. ZONAS DE PRODUCCIÓN: Sierra hasta los 2000 msnm. ÉPOCA DE SIEMBRA: Todo el año. CLIMA: El ciclo vegetativo de esta planta depende de las variedades, de la temperatura en las diferentes épocas (germinación, floración, maduración), de la duración del día y de la intensidad luminosa. Debajo de 15 C el crecimiento es malo y con 10 C el desarrollo del cultivo se paraliza. Con temperaturas superiores a los 35 C la fructificación es muy débil o nula, sobre todo si el aire es seco. 2

3 CICLO DE VIDA: Bianual (Capsicum pubescens). TAMAÑO DE PLANTA: La planta, de tallo leñoso, forma normalmente un arbusto de hasta 1,5 m de altura; algunas variedades alcanzan tamaños superiores. DISTANCIAMIENTO: 0.8 m entre surcos y 0.25 a 0.30 m entre plantas. SEMILLERO: Para tener un alto porcentaje de germinación que asegure la población deseada se utiliza entre 80 a 100 semillas por metro lineal. CANTIDAD DE PLANTULAS: Plántulas/Ha. SUELOS: El suelo ideal es el que posee buen drenaje, con presencia de arenas y materia orgánica. Se adapta y desarrolla en suelos con ph desde 6.5 a 7.0. Por abajo o arriba de los valores indicados no es recomendable su siembra porque afecta la disponibilidad de los nutrientes. ABONAMIENTO QUÍMICO: Mediante un análisis de suelos podemos conocer el estado nutricional del suelo (los elementos y minerales que posee y los que necesita) donde vamos a cultivar, y así nos proporcionaran una recomendación adecuada y económica de los fertilizantes a aplicar. Estudios realizados indican que los elementos que necesitan son: Fósforo (P205), Calcio (Ca), Magnesio (Mg), Zinc (Zn). Boro (B) y Nitrógeno (N). Todos los elementos son necesarios e indispensables, pero el Fósforo y el Nitrógeno son los elementos con los cuales hay mayor respuesta del cultivo. RIEGOS: El rocoto es afectado ya sea por falta de agua o por exceso, y esto es más grave cuando ocurre antes o al inicio de las primeras flores. En época seca el cultivo debe ser regado según una programación de riego, o periódicamente según las características de la zona. En época lluviosa se debe eliminar el exceso de agua o empozamiento con un buen drenaje del suelo. Se recomienda antes y después del trasplante, tres o cuatro días después del trasplante, y durante el crecimiento, floración y fructificación. TRASPLANTE: El trasplante se realiza cuando las plántulas tienen entre 4 a 6 hojas verdaderas y 15 cm de altura, estas condiciones alcanza aproximadamente entre 28 a 32 días. TUTORADO Y AMARRE: Esta labor se realiza después del trasplante en variedades que tengan una altura mayor a un metro puesto que la carga de los frutos puede romper las ramas y así perder parte de la producción. Las ventajas de esta labor son: cosecha más temprana, frutos limpios y de mayor tamaño, facilita el manejo del cultivo, protege la planta del viento. CONTROL DE MALEZAS: Las malezas compiten con el cultivo por los nutrientes del suelo, agua, luz y espacios y es así que reducen su rendimiento. Esto afecta al cultivo principalmente durante los primeros 60 días. Este control se realiza también cuando el cultivo lo necesite teniendo el cuidado de no dañar las raíces. PLAGAS Y SU CONTROL: El rocoto es afectado por varias plagas, para su control es necesario conocer lo siguiente: Fenología del cultivo Hospederos alternos Reconocimiento, biología, daño e importancia de la plaga, que incluye: o Ciclo bilógico de la plaga. o Tiempo de vida o Estadio en el que daña al cultivo Métodos de muestreo y niveles críticos que más afecta y forma de control. 3

4 Entres las plagas más frecuentes se tiene: Diabrotica sp., Bemisia tabaco. Entre las enfermedades más frecuentes se tienen: Mal del talluelo Damping off, Tizón temprano, Tizón tardio, Moho de la hoja, Marchitez fungosa, Marchitez bacteriana, Pudrición bacteriana del tallo, Algunas consideraciones para su control pueden ser: Buena preparación de terreno, suelos con buen drenaje, uso de variedades resistentes, fertilización adecuada, destrucción de rastrojos, rotación de cultivos, y control químico. USOS: Los usos son múltiples aparte del consumo en fresco, cocido, o como un condimento en comidas típicas de diversos países, existe también una gama de productos industriales que se usan en la alimentación humana: congelados, deshidratados, encurtidos, enlatados, pastas y salsas. PARTE UTILIZABLE: La baya y semilla. Las bayas son de diferentes formas y colores. INGREDIENTES PRINCIPALES. Materia prima: Bayas de rocoto provenientes de los campos de cultivo del Distrito de Marcapata. CARACTERISTICAS ORGANOLEPTICAS Aspecto : Baya Sabor : Característico Color : característico (rojo, amarillo, verde) Olor : Sin olor IMPORTANCIA NUTRICIONAL Destaca su alto contenido de ácido ascórbico, valor que incluso es superior al de los cítricos; los ajíes presentan un valor casi 10 veces más alto de vitamina A que los pimientos y, además, son de elevada pungencia, aspecto que los caracteriza. CARACTERISTICAS FISICO-QUIMICAS (Por 100 gr de peso neto) Humedad gr Cenizas gr Proteínas gr Fibra gr Carbohidratos gr DETERMINACIÓN VALOR OBTENIDO PRESENTACIÓN 10 kilos de producto contenido en cajas, según los requerimientos del cliente USOS Y FORMA DE CONSUMO Empresas Agroindustriales ya emplean el fruto congelado, encurtidos, y otros. El uso de Rocoto cada vez es más frecuente, ampliando el horizonte de uso en un amplio bagaje de la tecnología culinaria pudiéndose preparar apetitosos platos (cebiches, rocoto relleno, etc.). 4

5 ALMACENAJE Y VIDA UTIL Se recomienda almacenar cuando el producto este en sazón, en lugares frescos y secos a temperatura ambiente, en ausencia de olores fuertes. Tiempo de vida útil: 10 días a partir de la fecha de recolección En qué aspectos el producto del cliente es más ventajoso o mejor que el de sus competidores, En qué es más competitivo que lo demás? (p.e. precio, calidad, nichos de mercado, etc.) En el precio, ahora el mercado demanda mejores precios, luego calidad de producto Estacionalidad del producto propuesto en el plan de negocio: Cuáles son los meses de mayor producción o abastecimiento de la materia prima? Los meses son de Octubre hasta Marzo Estacionalidad del producto: Cuáles son los meses de mayor demanda del producto? Es de Julio, Agosto y Septiembre Cuál es el ámbito del mercado, hasta dónde llega su producto? (materia del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional, exportación u otros, y precise los lugares si es posible. Nuestro principal mercado es a nivel Internacional son E.E.UU., Canadá y Centro América Cuál es el ámbito de abastecimiento de su producto? (materia del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional, importación u otros, y precise los lugares si es posible. Es de ámbito Nacional. Principalmente el departamento de Arequipa, Cusco e Ica. En Cusco (Marcapata) Canales de comercialización y distribución del producto propuesto. Los canales de comercialización son propios de la empresa. Compra a terceros y contrata servicios de terceros para que el producto llegue a sus almacenes, o hace contratos con especificaciones de puesto en planta. La distribución que hace Vínculos a sus clientes es directa Vínculos tiene 4 personas en logística de campo, quienes se encargan de visitar campo y comprar el producto directamente Vínculos exporta directamente a sus clientes, que en aproximado son 120 clientes. 5

6 3. Costos de Producción del producto o servicio materia del presente plan de negocios 3.1. Negocios Agrícolas Información de la última campaña Cultivo (indicar variedad o especie) Frejol Rendimiento Promedio / Ha /campaña Chica Rendimiento Promedio / Ha /campaña Grande Unidad de producción (kg, Toneladas, etc.) Kg. Periodo del cultivo campaña (en meses) 4 meses. Tecnología (alta, media, baja, tradicional) Tradicional COSTOS DE LA PRODUCCION AGRICOLA DE ROCOTO TECNOLOGIA BAJA Actividad Unidad Cantidad Costo Unitario S/.) Costo Total (S/.) Preparación del terreno(roce, Quema, Limpieza, Trazado) Jor Siembra (Almacigo, Plantacion) Jor Labores agrícolas (primer deshierbo, segundo deshierbo, control fitosanitario, tutorado y amarre) Jor Cosecha (cosecha, selección y embarque) Jor Insumos Kg. Lt. Semilla Kg Fertilizantes Insecticida Lt Fungicida Kg Adeherente Lt Estiércol (Procesado) Kg Otros gastos (cestas para cosecha, alquiler terreno, alquiler de aspersores) % del total (costos indirectos) Costo Total de Producción Costo Unitario (Costo Total / Rendimiento X Hectárea 3000Kg ) Negocios No Agrícolas Información del último mes Producción mensual Unidad del producto (unidades, metros, kg, etc.) a) Compra de materia prima Actividad Unidad Cantidad Costo Unitario (S/.) Costo Total (S/.) 6

7 b) Costos directos en planta de Transformación Mano de obra directa (operarios) según proceso Insumos varios Energía y combustibles Otros costos directos c) Costos Indirectos en planta de transformación Personal administrativo y de servicios Otros costos indirectos d) Costos de la comercialización y gerencia * Personal Otros Costo Total de Producción Costo Unitario (Costo Total / Producción mensual 4. El mercado y la demanda 4.1. Proyecte la demanda del producto que tiene el cliente en los próximos dos años (volúmenes físicos): Año 1 Año 2 Total 30 TN 80 TN 100 TN 4.2. Liste los principales competidores (del producto materia de este plan de negocio). A nivel de empresas agroexportadoras sobresalen: 4.3. Fluctuación de precios en el mercado de los dos últimos años Año 1: Precio más alto S/ Meses May.- Sept. (2010) Año 1: Precio más bajo S/ Meses Oct.- Abril (2010) Año 2: Precio más alto S/ Meses May.- Sept. (2009) Año 2: Precio más bajo S/ Meses Oct.- Abril(2009) 5. Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas del Cliente frente al negocio propuesto En lo posible, precise brevemente entre 3 a 5 puntos en cada caso. Las fortalezas y debilidades son aspectos internos del cliente, mientras que las oportunidades y amenazas son de carácter externo al cliente Cuáles son las fortalezas del cliente para este negocio propuesto? (Capacidades propias o ventajas del cliente; en qué es mejor que su competencia). Relación consolidada con clientes en el Exterior. Capacidad de cumplir exigencias de calidad del producto. Mano de Obra calificada para temas de exportación. 7

8 Entrega de los productos en tiempos oportunos. La empresa tiene un movimiento anual de 8 contenedores de producto por año. La empresa domina información de tendencias internacionales sobre los productos que exporta Cuáles son las debilidades del cliente para este negocio? (Dificultades o limitaciones internas del cliente, que falencias presenta su empresa respecto a su competencia) No contar con programa de AT de apoyo al productor. Sus proveedores identificados que no cuentan con un adecuado manejo en labores de cultivo de rocoto, cosecha, post cosecha y asesoramiento en la organización de la oferta de su producto. La empresa al tener su centro de operaciones en Lima no ha desarrollado una relación de fidelización con proveedores de este producto en la Región del Cusco Qué oportunidades específicas tiene el cliente en este negocio? (principalmente oportunidades en el mercado y el entorno) Desarrollo del mercado local por nuevos hábitos de consumo de productos naturales. Desarrollo del mercado Internacional. Conseguir el producto materia prima de buena calidad, con el apoyo del PRA para articularlos con proveedores de confianza. Generar lazos de confianza entre ambas partes (productor y empresa) Qué amenazas específicas tiene el cliente para desarrollar este negocio? (principalmente amenazas en el mercado y el entorno) No poder conseguir stock de materia prima con calidad. Competencia de empresas exportadoras que demandan la materia prima. Que los proveedores de materia prima no sientan confianza con la empresa. 6. Problemas (cuellos de botella) que limitan el crecimiento de las ventas del cliente en el negocio propuesto 6.1. Describa en orden de importancia los principales cuellos de botella identificados: - Proveedores ofertan productos sin una adecuada clasificación, no tienen buenas prácticas de acopio. - No contar con asistencia técnica directa en el campo para los productores o proveedores identificados para la empresa. - No contar con una adecuada fidelización de los proveedores de Rocoto en el Cusco. - Altos costos de producción - No contar con presupuesto de inversión de apoyo al productor. 8

9 6.2. De los cuellos de botella identificados anteriormente, cuál es el más sensible o el que afecta más el crecimiento de las ventas del cliente? - No contar con asistencia técnica directa en el campo por lo cual los proveedores desconocen el manejo adecuado en las labores de cosecha, post cosecha y organización en el acopio y no poder ofrecer un producto de calidad. 9

10 Segunda parte: Alcance del Plan de Negocio Nombre completo del Gerente o persona responsable ante el CSE Cargo que Ocupa Sandra Isla Gonzales Gerente Comercial. 1. Objetivo del Plan de Negocio Identificar, organizar y brindar asistencia técnica en labores de cosecha, post cosecha y organización de la oferta de Rocoto para la empresa Vínculos Agrícolas E.I.R.L. así como generar confianza y fidelización entre los productores y la empresa. 2. Estrategia que seguirá el CSE para lograr el objetivo (Describa brevemente cómo se logrará el objetivo del plan, cuáles serán las prioridades, cómo interactuarán los actores involucrados, incluyendo el CSE, qué recursos serán requeridos, entre otros) Para esto el CSE Cusco con la intervención de un consultor, identificara zonas nuevas productoras de Haba seca para la empresa, donde se debe realizar el asesoramiento en labores de siembra, labores culturales, cosecha, post cosecha y sobre todo la organización de la oferta del producto, creando un ambiente de confianza y fidelización de los productores con la Empresa. 3. Compromisos del CSE en relación a los cuellos de botella identificados Cuello de botella - Proveedores identificados que no cuentan con un conocimiento adecuado manejo en labores de cosecha, post cosecha y asesoramiento en la organización de la oferta de su producto. - No contar con una adecuada fidelización de los proveedores de Haba seca en el Cusco. Compromiso del CSE Contratar un consultor que brinde asistencia técnica especializada, en temas de siembra, labores culturales, cosecha, post cosecha y organización de la oferta de Rocoto para la empresa Vínculos Agrícolas en las zonas identificadas. A través de la asistencia técnica a los productores, crear y generar confianza ante la empresa Exportadora. - Altos costos de exportación Incrementar productividad con el fin de poder tener precios competitivos para el productor. -No contar con presupuesto de inversión de apoyo al productor. Articulación de productores a entidades financieras. 10

11 4. Compromisos del Cliente en relación a los cuellos de botella identificados Cuello de botella Compromiso del cliente - Proveedores identificados que no cuentan con un conocimiento adecuado manejo en labores de cosecha, post cosecha y Disponibilidad de llegar a un acuerdo de compra del producto una vez este se encuentre bien organizado. asesoramiento en la organización de la oferta de su producto. - No contar con una adecuada fidelización de los proveedores de Rocoto en el Cusco. Crear toda la confianza necesaria por parte de la empresa hacia los productores. - Altos costos de exportación Minimizar costos operativos -No contar con presupuesto de Contactar entidades financieras al inversión de apoyo al productor. productor. 5. Compromiso de otros actores que participan del negocio propuesto (Se refiere a las instituciones que hayan asumido un compromiso explícito con el CSE y el cliente para este plan de negocio) Actores (instituciones) 1) Municipalidad de Marcapata 2) 3) 4) Compromiso asumido Apoyo en la organización de productores. 6. Plan de inversiones en activos fijos NUEVOS en relación al producto o servicio propuesto en el plan de negocios (Incluya la maquinaria, equipo, terrenos, y otros activos que el cliente haya previsto invertir en este plan de negocio) Almacén Nombre del activo fijo Tractor Agrícola Transporte ( Camión Canter) Equipos ( mochilas, herramientas,) Valor del mercado (S/.) Aún no se define la compra 11

12 7. Fuente y tipo de capital de trabajo para la compra de materia prima según lo requerido en el plan de negocios Capital de trabajo (Monto en S/.) S/.480,000 Fuente y tipo de financiamiento (propio, sistema bancario y financiero, otra modalidad) Cliente cuenta con la liquidez suficiente para garantizar el pago puntual del Rocoto, el requerimiento es de 80 TN cada 6 meses. ESTE CAPITAL DE TRABAJO ES SOLO PARA EL ROCOTO, Total S/480, Si el cliente es una asociación o agrupación de productores (agricultores artesanos etc.) especifique los siguientes datos: Nombre del comprador identificado (Adjunte la carta de intención de compra con las debidas especificaciones técnicas y comerciales del acuerdo y compromiso establecido entre las partes) Nombre de compradores alternativos que el CSE haya previsto en caso de no concretarse el negocio con el comprador identificado: 9. Duración del Plan de Negocio y horizonte de graduación del Negocio (finalización del subsidio del proyecto) 9.1. Duración del plan de negocio Número de meses de intervención del CSE prevista Total del aporte (subsidio) del CSE (en soles)* 14 meses 42,500 12

13 Fecha propuesta de graduación del 2012 negocio * Se refiere al gasto en asistencia técnica. No se debe incluir el costo del tiempo de dedicación del Gestor de Negocios del CSE Proyección del subsidio del CSE (en porcentaje) Actor Trimestres (agregar más trimestres si fuera necesario) I II III IV V VI VII VIII CSE 100% 100% 100% 100% 100% Cliente Otro * Esta proyección debe concordar con el número de meses de intervención del CSE. El cuadro debe llenarse consignado un 100% al primer trimestre asumido por el CSE. Este porcentaje deberá ir disminuyendo a la par que el cliente va absorbiendo este costo progresivamente, de tal manera que al finalizar el plan el aporte del CSE debe ser cero. 10. Resultados de ventas (brutas) del cliente proyectados (Esta proyección debe concordar con el número de meses de intervención del CSE, y no deberá ser menor a un año) Ventas e Inversiones Proyectadas en S/. Indicador Trimestre 1 Trimestre 2 Trimestre 3 Trimestre 4 Ventas 90,000 60,000 Inversiones Ventas e Inversiones proyectadas en S/. Indicador (agregar más trimestres si fuera necesario) Trimestre 5 Trimestre 6 Trimestre 7 Trimestre 8 Total Ventas 60,000 60,000 60, ,000 Inversiones 13

14 Por el presente documento de acuerdo entre el CSE, representado por Ana María Andrade Navarro y el cliente Empresa Exportadora Vínculos Agrícolas E.I.R.L. representado por el señor (a) Sandra Isla Gonzales, queda el compromiso expreso que el CSE brindará apoyo técnico a través de un plan de negocio e informará periódicamente sobre los logros obtenidos, a la vez que el cliente se compromete a brindar los reportes de ventas y datos complementarios requeridos por el CSE mes a mes durante el periodo de duración del proyecto. Cusco, Julio del Firma del cliente Nombre: DNI: Firma del representante del CSE Nombre: DNI: 14