BMI PROTECTED GLOBAL GROWTH FUND PROTECTED PARTICIPATION IN GLOBAL EQUITY MARKETS

Transcripción

1 BMI PROTECTED GLOBAL GROWTH FUND PROTECTED PARTICIPATION IN GLOBAL EQUITY MARKETS

2 BMI PROTECTED GLOBAL GROWTH FUND EL FONDO BRINDA PARTICIPACION EN UNA CESTA DE FONDOS ACTIVAMENTE MANEJADA POR UBS ASI COMO A INSTRUMENTOS LIQUIDOS Y ESTA DISEÑADO PARA REALIZAR ASIGNACIONES ENTRE AMBOS CON EL FIN DE LIMITAR EL RIESGO A LAS BAJAS DEL MERCADO Y REDUCIR LA VOLATILIDAD. BENEFICIOS Participación en el Mercado global de acciones Manejo activo entre los componentes de la cesta de fondos por acceso al conocimiento experto de UBS Global Asset Management Cesta de fondos diversificada seleccionada por UBS Global Asset Management actuando como asesor de inversiones, con una gestión de rotación trimestral Mecanismo activo de protección, asegurando un valor del venta mínimo de 80% del precio mas elevado alcanzado Mecanismo de Captura de Ganancias: reduciendo las caídas por volatilidad o capturando las ganancias a medida que el fondo crece. El fondo esta diseñado para alcanzar su objetivo de inversión mediante la participación en los mercados globales de acciones a través de una cesta de fondos administrados individualmente por UBS Global Asset Management. Los fondos de la cesta estarán sujetos a revisiones constantes por parte de cada uno de sus gerentes y trimestralmente por parte de UBS Asset Management con posibilidad de efectuar cambios en la distribución o los componentes de la cesta. El precio mínimo de venta de las participaciones del fondo será del 80% del valor de la unidad mas elevado históricamente reportado, condición de protección que es alcanzada por el balance de asignaciones entre a la cesta de fondos administrada en forma dinámica, y los activos en valores líquidos. Los accionistas del fondo se benefician con el mecanismo de protección del 80% del valor de la unidad, combinado con la flexibilidad de las transacciones y la transparencia del reporte diario sobre los valores alcanzados. Debido al nivel de protección y el mecanismo de captura de rendimientos, el valor de la unidad sobre las participaciones del fondo nunca será menor al 80% de su valor de compra. El BMI Protected Global Growth Fund es un fondo abierto disponible exclusivamente a través de los productos de BMI MANEJO ACTIVO Y DINÁMICO DEL FONDO A TRES NIVELES 3er Nivel Asignación dinámica de activos entre fondos y activos líquidos A nivel del fondo, la participación entre la cesta de fondos y activos líquidos es regida por una técnica denominada TPCC, diseñada para ofrecer protección del capital al 80% del mas alto valor histórico del fondo, la protección acompaña las alzas en los valores del fondo pero no las bajas. 2do Nivel Gestión activa sobre la determinación de los componentes de la cesta La revisión y ajuste trimestrales de la cesta de fondos provee la oportunidad de distribuir y balancear los activos del fondo 1er Nivel Manejo activo de los fondos que component la cesta inicial Los recursos y el conocimiento experto de uno de los mas grandes administradores de capitales del mundo, se encuentran disponibles para el manejo activo de los fondos dentro del fondo principal. * Técnica de Proporción Constante de la Cartera Este documento está dirigido para su uso por intermediarios exclusivamente y solo está disponible a través de Best Meridian International Insurance Company SPC ("BMI"). No constituye una oferta del fondo y contiene solo un resumen de información. Solo se puede acceder al fondo a través de Best Meridian International Insurance Co. SPC. La participación en los productos o pólizas de BMI no representa una inversión directa en el fondo, ni le otorga al titular e la póliza ningún derecho en lo que se refiere al fondo. Cualquier persona interesada en participar será responsable de consultar su propios asesores legales, impositivos, financieros y contables antes de tomar cualquier decisión para efectuar un acuerdo con BMI. Los productos que proveen acceso al fondo aqui descrito son suscritos y administrados por BMI y, aunque puede obtenerse información pública con respecto al NAV (Valor Neto del Activo) diario del fondo, el volumen, y otros detalles; todas las comunicaciones con respecto al desempeño de las pólizas o de las anualidades deben ser dirigidas a BMI. La información con respecto a las regulaciones, la estructura y a la administración de los productos de BMI debe ser evaluada antes de efectuar cualquier transacción con la compañía. Información con respecto BMI y a sus productos estará disponible a requerimiento a través de representantes locales. Los productos de Best Meridian International Insurance Company SPC no están disponibles para personas de los E.E.U.U., del Reino Unido, de Canadá o de las Islas Cayman.

3 EL BMI PROTECTED GLOBAL GROWTH FUND HA SIDO DISEÑADO PARA OFRECER Ilimitado potencial de crecimiento Diversificación geográfica de las inversiones para contrarrestar factores de inflación Posibilidad de beneficiarse de nuevas oportunidades de inversión a medida que se desarrollen MECANISMO DE PROTECCIÓN - TÉCNICA DE PROPORCIÓN CONSTANTE DE LA CARTERA (CPPT) ENTRE LOS FONDOS DE ACCIONES Y ACTIVOS LIQUIDOS El objetivo es asegurar que el valor del fondo no sea inferior al 80% del máximo NAV alguna vez alcanzado Mercados en Baja Mercados en Alza Participación inicial en fondos de acciones: 100% La participación en fondos varía automáticamente dependiendo del desempeño de la cesta de fondos. Cuando el mercado esta en baja, la participación en el componente de acciones se reduce para mantener el valor del fondo Cuando el mercado esta en alza, la participación al componente de acciones se incrementa. DESEMPEÑO $ Valor de la Unidad $100 $ Porcentaje en Fondos % $ Posiciones en Acciones BMI Protected Global Grow th Fund Valor Protegido Fuente: Bloomberg, UBS. Basado en resultados pro-forma y no retornos actuales. Período de Observación: o 03 - Junio 07. Basado en la distribución de canasta inicial tomando como fecha de comienzo o 03. Estas gráficas estan sujetas a las aclaratorias contenidos en las notas de pie de página. Este material contiene data generada como resultado de un análisis histórico y es provistyo de buena fe por UBS AG utilizando metodología estándar para información de este tipo. Esta metodología se soporta en modelos propios, datos empíricos, estimaciones, y otros tipos de información que creemos precisa y razonable. Sin embargo no hacemos representación acerca de la exactitud, integridad o aplicabilidad de dicha metodología, por lo que no aceptamos obligaciones por su utilización. Específicamente no se asegura que otros bancos o intermediarios puedan derivar la misma información para el mismo período analizado. Estos resultados provienen de un departamento de mercadeo y no del Departamento de Investigación. Las opiniones pueden diferir de aquellas de otras divisiones de UBS AG, incluyendo la de Investigación. UBS AG puede operar como principal en instrumentos aquí identificados y pudiera acumular o haber acumulado posiciones en instrumentos o derivativos relacionados. UBS AG mantiene políticas diseñadas para evitar conflictos de interés. Desempeños pasados no son una guía de desempeños futuros. Las fluctuaciones pueden ser particularmente marcadas en casos de elevada volatilidad. El Fondo y el valor de una inversión puede caer en forma repentina y sustancial. El valor de las inversiones y los ingresos derivados de ellas pueden fluctuar y no se garantizan. Las tasas de cambio pueden causar que las inversiones aumenten o disminuyan. Los inversionistas pudieran no recuperar sus montos invertidos.

4 CONFIANZA EN LOS MERCADOS BURSÁTILES Las bolsas principales están operando alrededor de los valores más elevados de los últimos 5 años creciente volatilidad e incertidumbre para el inversionista acerca del futuro. La volatilidad que el mercado ha experimentado en la década, ha educado a los inversionistas en cuanto a los riesgos potenciales de inversión en los mercados de valores y la necesidad de diversificación en diferentes industrias y regiones en forma global. El fondo incorpora características en su diseño para atender estas motivaciones a través de su participación a nivel mundial y mediante la técnica de asignación dinámica que asegura el 80% del más alto valor de la unidad (NAV) calculado diariamente, como el valor mínimo del liquidación En consecuencia, el fondo se ha diseñado para inversionistas que reconocen la necesidad de participar en los mercados globales de acciones que persiguen un nivel de seguridad contra los ajustes extremos del mercado y proteger el crecimiento a medida que éste se desarrolla. CESTA INICIAL DE FONDOS Fund Distribución Inicial ISIN/ Bloomberg Key Selection SICAV US Equities B Key Selection Sicav European Equities B Equity Fund Japan B Equity Fund Great Britain B Equity Fund Emerging Markets B Greater China B 53% 25% 7% 5% 5% 5% LU UBSKUSD LX LU UBSKEUE LX LU UBSEJAI LX LU UBSEGBI LX LU UBSEMUS LX LU UBSCHDI LX Divisa US $ US $ US $ Total en Activos US$ 2, millions millions 72, millions millions US $ millions Las 10 principales posiciones en acciones al 29 de Junio de Citigroup Inc BP Plc Toyota Motor Corp BP Plc Petroleo Brasileiro SA 2 Morgan Stanley Total SA 3 Wells Fargo & Co Vodafone Group Plc Sumitomo Mitsui Financial Group Inc Mitsubishi UFJ Financial Group US $ millions China Petroleum & Chemical Corp Vodafone Group Plc Gazprom OAO China Mobile Limited HSBC Holdings Plc Cia Vale do Rio Doce 4 Microsoft Corp Barclays Plc Honda Motor Co Ltd Royal Dutch Shell Plc America Movil SAB de CV 5 Exelon Corp GlaxoSmithKline Plc Canon Inc GlaxoSmithKline Plc Cemex SAB de CV China Mengniu Diary Co Ltd China Life Insurance Co Ltd Industrial & Commercial Bank of China 6 Intel Corp Credit Suisse USA Inc Astellas Pharma Inc Rio Tinto Plc Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd CNOOC Ltd 7 Wyeth Prudential Plc Japan Tobacco Inc Barclays Plc Kookmin Bank COSCO Holdings 8 General Electric Co ABN Amro Holding NV 9 Mellon Financial Corp ROCHE Holding AG The Kansai Electric Power Co Inc Mitsui Sumitomo Insurance Co Ltd Tesco Plc 10 Johnson Controls Inc France Telecom Shin-Etsu Chemical Co Ltd Diageo Plc Royal Bank of Scotland Group Plc OTP Bank Plc HON HAI Precision Industry Banco Itau Holding Financeira SA Hutchison Whampoa Ltd Ping An Insurance Group Co of China Ltd China Telecom Corp Ltd UBS AG no hace ninguna representación ni tiene obligación alguna hacia los titulares de póliza, en lo que se refiere a la conveniencia o no de la inversión, el rendimiento del fondo, el funcionamiento de las pólizas de vida o de los productos de anualidades entre otros. UBS AG no es el emisor de este material y no toma ninguna responsabilidad por (i) cualquier parte del material de ventas de BMI; o (ii) del éxito o no de una inversión en cualquier producto de BMI para inversionistas. UBS AG no es un agente de BMI en conexión con este producto o cualquier otro El rol de UBS AG es proveer servicios al SF(Lux) SICAV 1 - BMI Protected Global Growth Fund a traves de varias unidades de negocio y subsidiarias de UBS AG. Estos servicios se proveen entre divisiones afines. Ni los titulares de unidades del fondo ni los titulares productos de seguro de BMI tendrán recurso ante UBS AG.

5 BMI PROTECTED GLOBAL GROWTH FUND FACTORES CLAVES Denominación: SF (Lux) SICAV 1 BMI Protected Global Growth Fund (USD) Domicilio del Fondo: Luxembourg Administración del Portafolio: UBS Global Asset Management Compañía de Administración: SF (Lux) SICAV 1 Administrador: UBS Fund Services Luxembourg Banco Custodio: UBS (Lux) SA Fecha de Lanzamiento: 27de Agosto de 2007 Valuación: USD (Dólares) Cierre del Año Fiscal: 31 de o Cálculo del NAV: Diario Distribución del Ingreso: Por acumulación de participaciones Clase de Acciones: Individuales Dividendos: Reinversión de Dividendos Maduración: Abierto OTROS FONDOS ELEGIBLES DE UBS UBS (Lux) Bond Fund Absolute Return Bond (USD) B Global (CHF) B Bond Fund - USD B UBS (Lux) Equity Fund Biotech B Communication B Eco Performance B European Opportunity B Global Innovators B Health Care B Small Caps USA B Technology B USA Growth B UBS (Lux) Key Selection Sicav Euro Countries Equities B Global Equities (USD) B Información de Contacto: Este fondo estará disponible exclusivamente a través de productos de BMI. Para mayor información por favor visite nuestra página web o envíenos su correo electrónico: bmipreferred@bmicos.com Para información adicional y valores diarios:

6 BMI PROTECTED GLOBAL GROWTH FUND PARTICIPACION PROTEGIDA EN LOS MERCADOS DE ACCIONES UBS Global Asset Management es uno de los principales administradores de activos del mundo, que proporciona soluciones de inversión tradicionales, alternativas y de bienes raíces a clientes privados, intermediarios financieros e inversionistas institucionales de todo el mundo. Nuestro propósito es el de entregar a nuestros clientes resultados de inversión consistentes a largo plazo a través de nuestros productos y servicios especiales e innovadores. Los activos invertidos totalizan CHF 883 billones al 31 de marzo de 2007 (CHF 528 billones de clientes institucionales y CHF 355 billones del mercado de intermediarios mayoristas), convirtiéndonos en uno de los mas grandes administradores de activos institucionales mundialmente, una institución de gestión financiera líder en Europa y el administrador de fondos mutuos mas grande de Suiza. Con mas de 3,500 empleados localizados en 23 países, UBS Global Asset Management es realmente una firma global. Nuestras oficinas principales se encuentran en Basilea, Chicago, Frankfurt, Grand Ca yman, Hartford, Hong Kong, Londres, Luxemburgo, Nueva York, Río de Janeiro, Sydney, Tokio, Toronto y Zurich. El acercamiento ágil e innovador combinado con el alcance global, la fuerza y la maestría de una importante firma financiera nos permite ofrecer una gama diversa de inversiones especializadas a través de un amplio numero de clases de activos desde inversiones tradicionales a alternativas y la creación de soluciones de inversión para clientes tanto institucionales como institucionales. Al ofrecer nuestros recursos globales y una gama diversa de inversiones específicas, aplicamos nuestros poderosos recursos a la situación de cada cliente y su tolerancia al riesgo y creamos soluciones innovadoras para cubrir sus necesidades. Nuestro propio sistema de gestión de riesgo nos permite actuar como evaluadores de riesgo y combinar nuestra capacidad como especialistas para entender y manejar el riesgo para nuestros clientes. El enfoque basado en trabajo de equipo ofrece acceso investigación de alta calidad y la estructuración disciplinada de la cartera. Nosotros creamos soluciones para nuestros clientes sobre la escala y excelencia operacional de nuestros recursos globales. Nuestro objetivo es ser reconocido como uno de los administradores de capitales líderes del mundo. Alcanzaremos esta meta a través del foco en las necesidades de nuestros clientes. Al aprovechar nuestro alcance global y la diversa gama de posibilidades de inversión, le brindamos a nuestros clientes soluciones innovadoras y resultados consistentes. BMI BMI se ha dedicado por más de tres décadas a servir a la comunidad de negocios internacionales, suministrando seguros y productos de inversión de calidad y orientados hacia la planificación financiera y la protección personal. A través de los años, la compañía ha desarrollado y entregado una amplia serie de productos específicamente diseñados para el cliente internacional. Tenemos el conocimiento de las necesidades exactas de nuestros clientes y por ello, trabajamos para brindarles las soluciones mas adecuadas, precisas y eficientes. A través de su historia BMI ha permanecido a tono con las necesidades cambiantes del mercado. BMI es responsable de más de $5.8 mil millones en seguros de vida para sus clientes, según datos al 31 de diciembre de Para asistir a los clientes, la organización tiene una red de distribución con más de representantes localizados en los principales mercados de la compañía. BMI tiene oficinas localizadas en varias jurisdicciones como los Estados Unidos, las Islas Cayman, Ecuador, Venezuela, República Dominicana, México y Taiwán. Estas son subsidiarias propias que funcionan como oficinas de servicio o instituciones de seguro debidamente registradas. Los mercados financieros han crecido durante los últimos años como resultado de la globalización, de la amplia disponibilidad de información y de las sofisticadas herramientas de inversión. Con el objeto de mantener a nuestra organización como un proveedor especializado en servicios financieros, la compañía analiza continuamente las necesidades de ejecutivos y profesionales con el propósito de satisfacer sus requerimientos específicos. Tradicionalmente BMI ha mantenido una filosofía conservadora en sus inversiones, manejo de capitales y reaseguro, así como en relación a sus asociaciones con instituciones bancarias. El manejo de nuestra compañía aseguradora se encuentra respaldado por corporaciones de reaseguro de primera clase a nivel mundial, que confían en nuestra estrategia y buenas prácticas de negocios, lo cual nos permite operar en forma segura en todos los países en los cuales somos representados. Las inversiones son manejadas por las organizaciones mas exitosas en el campo de manejo de fondos y capitales, las cuales marcan tradición en la preservación de capitales y rendimientos Mas de 30 años al servicio de nuestros clientes demuestran que nuestra organización esta comprometida en ser una de las mejores opciones en el ámbito de planificación y protección financiera.