Módulo IV: Elementos del Contrato de Fideicomiso

Transcripción

1 Módul IV: Elements del Cntrat de Prfesra: Sarit Vegas Arias Caracas, May

2 Definición del Cntrat de Es el instrument jurídic en virtud del cual se transfieren un mas bienes a una persna cn el encarg de que ls administre y cn el prduct de dicha actividad cumpla la finalidad a favr de quien l cnstituye de un tercer. 2

3 Características del Cntrat de Principal Se vale pr si mism - excepción en Garantía. Oners Remuneración del Fiduciari. Tract Sucesiv Secuencia encadenamient de events en un perid determinad. Nminad Definid pr Ley. 3

4 Características del Cntrat de Bilateral Slemne Adhesión? Cncurrencia de ds vluntades Definid cm Cntrat Especializad (según Nrmativa del BCV.) Frmal, trgamient y aceptación mediante dcument auténtic. Inscripción en el Registr Mercantil. Mdels de cntrat previamente aprbads pr la Sudeban. Ley para la Defensa a las Persnas en el Acces a ls Bienes y Servicis. 4

5 Elements del Cntrat de Persnales Sn las persnas que intervienen en el fideicmis. Fideicmitente Fiduciari Beneficiari Reales Es la transmisión del bien derech. 5

6 Elements del Cntrat de (Cnt.) Esenciales Sn ls necesaris para que el cntrat exista y tenga validez. La Vluntad El Objet La Causa La Capacidad 6 Frmales Es materializar pr dcument auténtic ls acuerds y cndicines que rigen el fideicmis. Inscripción en el Registr Mercantil

7 Estructura básica del Cntrat de La estructura de un Cntrat de debe cntener: 1.- Encabezad: Identificación legal de las partes y el tip de fideicmis. 2.- Antecedentes: Breve explicación de las causas pr las cuales se cnstituye el fideicmis. Opcinal 3.- Definicines: Descripción de cada un de ls participantes y cncepts principales que se repiten a l larg del Cntrat (fideicmitente, fiduciari, beneficiari, fnd fiduciari, etc.) Opcinal. 7

8 8 Estructura básica del Cntrat de (Cnt.) 3.- Cndicines: Bienes fideicmetids. Finalidad del fideicmis. Declaración de rigen y destin de ls fnds. Regulación de la Inversión - Riesgs. Remuneración del fiduciari y trs gasts. Ejercici ecnómic de la administración del fideicmis (fecha de cierre). Rendición de cuentas. Cndicines para la mvilización de ls fnds. Cndicines de mdificación, sustitución de fiduciari, retir y terminación. Delimitación de respnsabilidades del fiduciari. Dirección para ntificación de las partes. Declaración jurada de cncer las cndicines del cntrat. Declaración jurada de n ser persna relacinada. Jurisdicción y dmicili.

9 Partes del Cntrat de Transfiere Bienes Fideicmitente Patrimni Prpi Administra Bienes Fiduciari Patrimni Separad Recibe Bienes Beneficiari Patrimni Prpi 9

10 Partes del Cntrat de Fideicmitente Es la persna natural jurídica que cnstituye el fideicmis pr medi de la transferencia de la titularidad de ls bienes y derechs de ls cuales es prpietari. Quién puede ser? Cualquier persna natural jurídica, que tenga la capacidad necesaria para hacer la transferencia de ls bienes que el fideicmis implica. 10

11 Partes del Cntrat de (Cnt.) Fiduciari Es la persna que tiene la titularidad de ls bienes derechs a ella dads en fideicmis y es quien está encargad de realizar ls fines para ls cuales se ha cnstituid el fideicmis. Quién puede ser? Ls Bancs Institucines Financieras debidamente autrizads. Cmpañías de Segurs. 11

12 Partes del Cntrat de (Cnt.) Beneficiari Es la persna natural jurídica que recibe ls beneficis del fideicmis, pudiend ser beneficiari el mism fideicmitente un tercer. Quién puede ser? Cualquier persna natural jurídica, que tenga la capacidad necesaria para recibir ls bienes que estén en el fideicmis. 12

13 Partes del Cntrat de (Cnt.) Derechs y Obligacines Fideicmitente Derechs Designar al fiduciari. Exigir al fiduciari el cumplimient de sus bligacines. Ejercer acción de respnsabilidad cntra el fiduciari. Exigir rendición de cuentas. Pedir la remción sustitución del fiduciari. Exigir la devlución de ls bienes. Ejercer la defensa de ls bienes. 13 Obligacines Remunerar al fiduciari de acuerd a las tarifas aprbadas pr el BCV. Efectuar el reembls de ls gasts. Cncer en su ttalidad las cndicines del cntrat de fideicmis.

14 Partes del Cntrat de (Cnt.) Derechs y Obligacines Fiduciari Derechs Recibir la remuneración pactada y aprbada. Recibir el reembls de ls gasts. Obligacines Ejercer gestión en benefici de tr. Prteger bienes fideicmetids. Mantener bienes separads del rest. Realizar inscripción del Cntrat de fideicmis en el Registr Mercantil. Transferir ls bienes a quien le crrespnda. Administrar ls bienes en la frma establecida. Rendir cuentas. Invertir ls recurss dispnibles. Hacer inventari. Cumplir las bligacines fiscales. Llevar expedientes actualizads de ls fideicmiss. Entregar una cpia del Cntrat de fideicmis al fideicmitente. Obtener la aceptación pr escrit del fideicmitente de que está de acuerd cn las cndicines del cntrat. 14

15 Partes del Cntrat de (Cnt.) Derechs y Obligacines Derechs Beneficiari Exigir al fiduciari el cumplimient de sus bligacines. Atacar la validez de ls acts realizads de mala fe pr el fiduciari. Atacar tda medida preventiva de ejecución cntra ls bienes fideicmetids, en cas de que el fiduciari n l hiciere. Pedir la remción del fiduciari. Exigir al fiduciari la transferencia de ls bienes. Exigir cuentas de su gestión al fiduciari. 15

16 Cualidades jurídicas del Cntrat de Bienes separads del activ del Fiduciari. Inembargabilidad del fnd fiduciari. Excluid prenda cmún acreedres Fideicmitente Excluid prenda cmún acreedres Fiduciari Excluid prenda cmún acreedres Beneficiari Especialización Administrad pr un tercer especializad Indelegable Estabilidad Permanencia en el Tiemp 16

17 Cualidades jurídicas del Cntrat de (Cnt.) Altamente Supervisad Auditrias Sudeban Externas Internas Flexibilidad Traje a la medida Aprbación previa de la Sudeban Transparencia Buen padre de familia Adm. Bienes Publicidad Registral del fideicmis 17

18 Frmalidades del Cntrat de 1.- Autenticación: El dcument cnstitutiv del fideicmis y sus mdificacines deben cnstar de dcument auténtic. Cnstitución, mdificación y finiquit. 2.- Prtclización: Sl cuand el fnd fiduciari está cnstituid pr inmuebles. Cnstitución, mdificación y finiquit. 3.- Inscripción Registr Mercantil: La cnstitución, mdificación y finiquit del fideicmis deben estar inscritas en el Registr Mercantil. Sin embarg, n es indispensable para que el cntrat surta efect entre las partes. 18

19 Cnfrmación del Expediente 1. Dcument riginal del fideicmis, mdificacines y finiquit - cumplidas tdas las frmalidades. 2. Persna Natural: Cpia de la Cédula de identidad, Registr Únic de Infrmación Fiscal (RIF). 3. Persna Jurídica: Dcument cnstitutiv de la institución y sus psterires mdificacines si las hubiere. Acta de Asamblea dnde cnste el nmbramient de la Junta Directiva vigente. Acta de Junta Directiva que autrice la cnstitución del fideicmis, si ls estatuts sciales de la institución así l requieren pder. Cpia (s) de la (s) cédula (s) de identidad pasaprte (s) del (ls) representante (s) legal (es) de la institución. Registr Únic de Infrmación Fiscal de la institución (RIF). Cmunicación de la institución cn la designación del (ls) representante (s) que firmará (n) el cntrat. 19

20 Cnfrmación del Expediente 4. Ente Públic: Ley de Creación Gaceta Oficial del rganism públic. Acta de designación nmbramient de las autridades del ente. Cpia de la partida presupuestaria dnde cnste la asignación crrespndiente para la apertura del fideicmis. Autrización del Ministeri de Finanzas para la cnstitución del fideicmis. Cmunicación señaland la persna que firmará pr el ente, especificand el nmbre exact y la cpia de la cédula de identidad. Nmbramient de la persna que firmará el dcument, Decret de delegación de facultades de la persna que firmará el dcument. Registr Públic de Infrmación Fiscal (RIF) del ente. 5. Cmunes a tds: Fecha de cierre del fideicmis. Cndición para la entrega de rendimients. Cmunicación del cliente aceptand las cndicines del cntrat de fideicmis. 20

21 Cnfrmación del Expediente 5. Cmunes a tds (cntinuación): Firmas autrizadas para mvilizar el fnd. Tda la dcumentación necesaria que sprte las actuacines del fiduciari cn relación al cntrat - depende del Tip de. Instruccines del fideicmitente beneficiari, según sea el cas, cmunicación del fiduciari dirigida al fideicmitente beneficiari según sea el cas, cmunicacines dirigidas entre las partes. 21

22 Cas Práctic La Gbernación del Estad El Sl requiere de sus servicis fiduciaris para la cnstitución de un fideicmis, cuya finalidad será prmver la cnstrucción y financiamient de viviendas cn recurss prvenientes de un prcentaje de ls excedentes de la recaudación de ls peajes administrads pr la Gbernación. A efects de pder cumplir adecuadamente cn la finalidad del cntrat, el fiduciari deberá realizar las siguientes peracines: -Debitar diariamente (barrid) las cuentas de cada peaje. -Rendición de cuenta del fideicmis en línea. 22

23 Cas Práctic - Otrgamient de crédits a crt plaz al cnstructr (desemblss tant pr valuacines de bra ejecutada cm pr órdenes de pags facturas de cnfrmidad cn l previst en el Cntrat de ). - Otrgamient de crédits a larg plaz a ls adquirentes. Adicinalmente pdrán efectuarse pags a cntratistas designads pr la Gbernación que se encargarán de prveer ls servicis básics para el buen funcinamient del urbanism requerid para el asentamient de las viviendas. 23

24 Cas Práctic ELABORAR OFERTA DE SERVICIO 24

25 Cas Práctic Intercambien las fertas y deberán preparar un reclam que será presentad ante la SUDEBAN, slicitand su intervención, en virtud de que n se están cumpliend alguns de ls servicis frecids, tales cm: - El barrid de la cuenta se realiza una vez pr semana. - Se han pagad valuacines y órdenes de pag que n han sid aprbadas pr el funcinari designad pr la Gbernación. - El Fiduciari debita de la cuenta de ls deudres el mnt de la cuta a su vencimient. 25

26 Cas Práctic - Cuand la Gbernación le exigió gestines de cbranza extrajudicial y psterirmente judicial, el Fiduciari alegó n prestar ess servicis y carecer de infraestructura. - La rendición de cuentas se está dand cn un mes de atras. 26