GM FINANCIAL DE MÉXICO, SA DE CV SOFOM ENR

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1 GM FINANCIAL DE MÉXICO, SA DE CV SOFOM ENR Subsidiaria de General Motors Financial Company, Inc. Programa de Certificados Bursátiles de Corto Plazo Intermediarios Colocadores Líderes Conjuntos 1

2 Notas Precautorias La información contenida en esta presentación está sujeta a cambios, adiciones, aclaraciones o substituciones. El presente documento contiene información y proyecciones basadas en distintos supuestos y condiciones de mercado que pueden variar y por lo tanto modificar los escenarios mostrados respecto del comportamiento real. La información representa sólo un resumen de algunos antecedentes acerca de GM Financial de México, S.A. de C.V., SOFOM, ENR ( GM Financial de México ), ni GM Financial de México ni los Intermediarios Colocadores hacen declaración alguna con respecto a la exactitud o certeza de la información contenida en este material. Esta Presentación no contiene la totalidad de la información que un inversionista deberá considerar para invertir en los Certificados Bursátiles ( CB s ). Cualquier inversionista potencial deberá leer cuidadosamente los documentos presentados por la emisora para la inscripción del Programa y sus respectivas emisiones, mismos que están disponibles en la página de la Bolsa Mexicana de Valores: y con los Intermediarios Colocadores. Este documento no debe considerarse como una oferta de venta de los valores en él descritos, los cuales están pendientes de autorización para su emisión por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores ( CNBV ). Los valores en cuestión no podrán ser vendidos hasta obtener la autorización de la CNBV conforme a la ley del mercado de valores. 2

3 Contenido 1. La Compañía GM Financial de México SA de CV SOFOM, ENR 4 2. Sector Automotriz en México General Motors Financial Company Inc Generalidades del Programa Consideraciones de Inversión Información de Contactos 30 3

4 1 La Compañía 4

5 1. GM Financial de México Introducción General Motors Company ( GM ), sus subsidiarias y socios producen y comercializan una amplia gama de vehículos en más de 120 países alrededor del mundo y cuenta con un extenso portafolio de marcas, dentro de las principales se encuentran; Chevrolet, Cadillac, Buick, GMC, Holden, Isuzu, Jiefang, Opel, Vauxhall, Baojun y Wuling En Octubre de 2010, GM Financial Company, Inc. ( GM Financial ) se convirtió en la compañía de servicios financieros de GM soportando y promoviendo sus ventas mediante una amplia y competitiva oferta de servicios financieros automotrices. Con la compra de las Operaciones Internacionales se convierte en la Financiera Captiva Global de General Motors. GM Financial tiene más de 20 años operando en Norte América y décadas en Europa y Latinoamérica GM Financial de México SA de CV SOFOM, ENR ("GM Financial de México") es una de las empresas de servicios financieros líder en el sector automotor del país. Financiamos millones de vehículos y ofrecemos al consumidor mexicano un servicio de calidad y amplias opciones de crédito para adquirir vehículos 5

6 1. GM Financial de México Estructura Accionaria General Motors Company 100% General Motors Holdings LLC 100% General Motors Financial Company, Inc. 100% GM Financial Mexico Holdings LLC 99.9% 0.1% GM Financial de México SA de CV SOFOM, ENR 6

7 1. GM Financial de México Historia Corporativa GMAC Inicia operaciones en México Establece un acuerdo con Ábaco Grupo Financiero, creando Aba Motriz, expande operaciones en México aprovechando el TLC de Norteamérica Reestructuración y centralización de operaciones en Monterrey Primera bursatilización pública en México de Plan Piso, el programa fué nombrado FAMA Abril 2013, General Motors Financial adquiere Ally Credit Enero 2014, cambió la denominación por GM Financial de México Inicio del Financiamiento de operaciones de Plan Piso en México General Motors compra a Abaco Grupo Financiero el 51% del capital social de Aba Motriz y cambia la denominación de ésta última a GMAC Mexicana, S.A. de C.V., SOFOL Filial ( GMAC Mexicana ) Grupo Cerberus adquiere el 51% de GMAC Inc. brazo financiero de General Motors Company Primera bursatilización pública de menudeo en México. Agosto 2010, GMAC Mexicana cambia su nombre a Ally Credit, S.A. de C.V., SOFOL Filial ( Ally Credit ) SUBTÍTULO 7

8 1. Descripción de GM Financial de México Formamos parte de GM Financial y somos el brazo financiero de todas las marcas de General Motors Company Buscamos optimizar el valor de los accionistas siendo la mejor financiera automotriz Buscamos satisfacer las necesidades de financiamiento automotriz de los clientes Ofrecemos una amplia gama de planes de financiamiento que se ajustan a las necesidades de los clientes Buscamos ofrecer un servicio de excelencia a nuestros clientes con una sólida propuesta de valor Buscamos incrementar la lealtad de los distribuidores siendo la opción preferida 8

9 1. GM Financial de México Quienes Somos Productos Financieros Plan Tradicional: Este financiamiento está hecho a la medida del cliente, tomando en cuenta cada una de sus necesidades Planes Especiales: Para líneas y modelos particulares de vehículos, diferentes opciones en la inversión inicial y tasas atractivas como 0% interés Algunas instituciones en el ramo de crédito automotriz que existen en México: NR Finance México Ford Credit de México Toyota Financial Services Empresas Comparables Plan Accesible: Enfocado a personas que por su actividad económica no le permiten demostrar sus ingresos de forma tradicional, GM Financial de México realiza un estudio socioeconómico para conocer mejor al cliente Plan Seminuevos: El cual permite adquirir vehículos con antigüedad de hasta 5 años al modelo actual, con mensualidades muy atractivas y tasas fijas Plan Flotillas: Este financiamiento está enfocado a clientes que realizan operaciones mayores a $ 250,000 dólares Plan Piso: El cual permite a los distribuidores adquirir inventario de vehículos nuevos y usados Prestamos de Capital: El cual permite a los distribuidores contar con recursos para remodelaciones, ampliaciones, compra de equipo, entre otros 9

10 1. GM Financial de México Estructura Organizacional Rodrigo Lopes Director General Fernando Rodríguez Director de Crédito Comercial y Consumo Christiaan Glastra CFO Myriam García Directora Crédito Comercial Miguel Plazas Director Crédito Consumo Roberto Salgado Director Ventas Gerardo Maldonado Director Ventas Juan Carlos Elizondo Director Admin. Productos Ageu Almeida Director Cobranza, Servicio al Cliente y LAO Service Center Rafael Piña Oficial Cumplimiento Abigail Muñiz Gerente Auditoría Sergio Álvarez Director Riesgo Consumo Julio Villarreal Director Riesgo Comercial Jorge Arnaud Director Sistemas Martha Rentería Directora Legal Armando Valdés Director Contraloría Victor Lamadrid Director Tesorería Marcelo Martínez Gerente Process Excellence Ana Paula Díaz Directora Recursos Humanos 10

11 1. GM Financial de México Objetivo de Negocios El negocio principal de GM Financial de México es proveer financiamiento automotriz a distribuidores y a clientes de consumo El financiamiento de Plan Piso permite a los distribuidores adquirir inventario de vehículos nuevos y usados El financiamiento de menudeo permite a los clientes adquirir su vehículo GM Financial de México es proveedor de plan piso para distribuidores GM en México En 2013, GM Financial de México financió en el negocio de mayoreo $ 40,897 millones de pesos en vehículos nuevos GM y $ 1,905 millones de pesos en vehículos nuevos no GM y usados En 2013, GM Financial de México financió a distribuidores aproximadamente 196 mil vehículos nuevos GM y aproximadamente 7 mil vehículos nuevos no GM y usados En 2013, GM Financial de México financió en el negocio de consumo $10,755 millones de pesos en vehículos nuevos GM y $ 346 millones de pesos en vehículos nuevos no GM y usados En 2013, GM Financial de México financió a clientes de consumo más de 61,837 vehículos nuevos GM y más de 2,353 vehículos nuevos no GM y usados Al cierre de 2013 contamos con alrededor de 145,000 contratos activos 11

12 1. GM Financial de México Volumen Volumen Contratado Consumo (MXN$M) Mezcla de Volumen Contratado (%) 14.0% 3, % 10.0% 10.5% 10.7% 11.9% 11.8% 11.0% 3,000 2,500 2% 4% 5% 5% 3% 2% 1% 1% 0% 0% 2% 2% 2% 2% 2% 3% 3% 3% 8.0% 2, % 4.0% 2,437 2,418 2,759 2,846 3,020 1,500 1,000 93% 94% 93% 95% 96% 97% 97% 97% 97% 2.0% % 4T'12 1T'13 2T'13 3T'13 4T'13 Total Participación de Mercado 0 4T'11 1T'12 2T'12 3T'12 4T'12 1T'13 2T'13 3T'13 4T'13 Nuevo GM Usado Nuevo No GM Al 4T'13 GM Financial de México incrementó 24% el monto del volumen contratado a $3,020M de $2,437M en comparación al mismo trimestre del año anterior Mezcla de volumen GM mayor al 95% desde el 4T'12 12

13 1. GM Financial de México Estado de Resultados Trimestral ESTADO DE RESULTADOS ($ Millones de pesos) 4T'13 4T'12 Var.% Ingresos por intereses % Gastos por intereses (185) (165) 12% M argen F inanciero % Estimación preventiva para riesgos crediticios (34) (117) (71%) M argen F inanciero Ajustado Por Riesgos C rediticios % Otros ingresos (65%) Ingresos (Egresos) Totales de la Operación % Gastos de administración (176) (290) (39%) Resultado de la Operación % Impuestos a la utilidad (56) (57) (3%) Resultado N eto % 4T'13 vs. 4T'12 Estimación Preventiva: Reclasificación en 2012 de recuperaciones de cartera (MXN 78 MM) a Otros Ingresos Resultado Neto: Incremento en utilidad principalmente atribuido a una reducción en gastos de administración 13

14 1. GM Financial de México Estado de Resultados Anual ESTADO DE RESULTADOS ($ M illones de pesos) Var.% Ingresos por intereses 2,439 2,277 7% Gastos por intereses (769) (651) 18% Margen Financiero 1,670 1,626 3% Estimación preventiva para riesgos crediticios (132) (192) (31%) Margen Financiero Ajustado Por Riesgos Crediticios 1,538 1,433 7% Otros ingresos (53%) Ingresos (Egresos) Totales de la Operación 1,680 1,735 (3%) Gastos de administración (673) (769) (13%) Resultado de la Operación 1, % Impuestos a la utilidad (266) (245) 9% Resultado N eto % 2013 vs Estimación Preventiva: Favorable desempeño en la situación de riesgo de la cartera Gastos de Administración: Reducción del -13% con respecto al año anterior Resultado Neto: Incremento vs. ejercicio anterior de +3% 14

15 1. GM Financial de México Balance General Anual BALANCE GENERAL ($ Millones de pesos) 31-Dic Dic-12 Var.% Disponibilidades 2,333 1,684 39% Cartera de Consumo 11,427 9,188 24% Cartera Comercial 10,569 11,750 (10%) Total Cartera De Crédito 21,996 20,938 5% Cartera Vencida % Estimación Preventiva Para Riesgos Crediticios (378) (407) (7%) Otros Activos % Impuestos Diferidos (23%) Total Activos 24,960 23,204 8% Total Deuda 13,321 11,389 17% Otras Cuentas Por Pagar 4,602 5,518 (17%) Total Pasivos 17,923 16,907 6% Capital 7,037 6,296 12% IMOR (Indice de Morosidad) 0.9% 0.9% Dic 13 vs. Dic 12 Cartera Consumo: Crecimiento (+24%) derivado principalmente por un incremento de originaciones en la cartera de crédito de consumo IMOR: Estable desempeño de la cartera vencida manteniendo niveles de 0.9% al cierre de 2013 Estimación Preventiva: cobertura x2 vs. cartera vencida Capital: Fuerte nivel de capitalización (28%) 15

16 2 Sector Automotriz en México 16

17 2. Sector Automotriz en México Fortalecimiento y Robusto Crecimiento de la Industria Automotriz En 2013 se comercializaron cerca de 1.1 millones de unidades, un 7.3% más que en 2012 alcanzando una cifra record (GM +8.2%) Para el 2014 se espera que las ventas de autos en México sean de 1.2 millones de unidades Durante el 2013 la participación de mercado de GM fué del 18.3% El Aveo de Chevrolet fué el auto más vendido en México durante 2013 El Camaro fué el segundo auto deportivo más vendido en México en 2013 La producción de autos en 2013 cerró con una cifra record de 2,933,465 unidades manufacturadas. Del total de la producción, el 17.9% corresponde a unidades colocadas en el mercado interno 17

18 2. Sector Automotriz en México GMF vs. Industria Financiamiento Automotriz GMF vs. Ventas Financiadas GM 4T'13 4T'13 4T'12 Banorte 6% Otros 27% Scotiabank Inverlat 8% VW Credit 11% NR Finance México 23% BBVA Bancomer 15% GMF 10% 32% 68% 36% 64% GMF GMF Otras Financieras Otras Financieras El Total de las ventas automotrices financiadas por GM Financial de México representaron el 10% del total del mercado en 4T'13 La participación de mercado de GM Financial de México en ventas financiadas GM para el 4T'13 representó el 68%, un incremento del 4% respecto al mismo trimestre del año anterior 18 *GMF ("GM Financial de México")

19 2. Sector Automotriz en México GMF vs. Industria Financiamiento Automotriz GMF vs. Ventas Financiadas GM Otros 24% NR Finance México 22% Banorte 7% Scotiabank Inverlat 8% VW Credit 11% BBVA Bancomer 17% GMF 11% 36% 64% 41% 59% GMF Otras Financieras El Total de las ventas automotrices financiadas por GM Financial de México representaron el 11% del total del mercado en 2013 La participación de mercado de GM Financial de México en ventas financiadas GM para el 2013 representó el 64%, un incremento del 5% respecto al año anterior 19 *GMF ("GM Financial de México")

20 3 General Motors Financial Company Inc. 20

21 3. General Motors Financial Company Inc. Hechos Sobresalientes En 2013, GM Financial: Duplicó el tamaño de su compañía con la adquisición de las operaciones internacionales, fortaleciendo su posición como la captiva financiera automotriz de GM con una presencia global Se manejó en un mercado competitivo en Norte América, manteniéndose prudente en las decisiones de precio y originaciones Se obtuvo el segundo mejor desempeño crediticio en la historia de la compañía Incrementó la penetración del negocio de GM en Europa y Latinoamérica a través de la adquisición de las operaciones internacionales Continuó con un acceso favorable a los mercados de capitales Generó cerca de US $900 millones en utilidad antes de impuestos 21

22 3. General Motors Financial Company Inc. - Estructura Accionaria General Motors Company 100% General Motors Holdings LLC 100% General Motors Financial Company, Inc. 22

23 3. General Motors Financial Company Inc. Operaciones Mercado Inicial Mercados Adquiridos Mercados pendientes Con la adquisición de operaciones internacionales GM Financial a incrementado sus activos productivos a más de $ 33,000 millones de dólares (1), cuenta con presencia en 18 países (pendiente China) y proporciona productos financieros automotrices a más de 14,000 distribuidores a nivel mundial 23 (1) Información al 31 de Diciembre de 2013

24 3. General Motors Financial Company Inc. Operaciones Internacionales - Estadística de Penetración Dic-13 Sep-13 Jun-13 Penetración en Ventas GM Financial como % de Ventas al Consumo GM 41.4% 32.0% 29.8% Europa 34.7% 31.2% 28.0% Latinoamérica 45.0% 33.5% 33.2% GM Financial Penetración Distribuidores 96.3% 95.2% 94.9% Europa 98.4% 97.6% 97.7% Latinoamérica 94.6% 89.8% 88.0% Vínculo entre GM / GM Financial GM como % de Originaciones Consumo de GM Financial (GM Nuevo / GM Financial Crédito Consumo) 89.7% 84.6% 84.1% Europa 81.9% 80.8% 79.6% Latinoamérica 95.9% 96.0% 96.4% 24

25 3. General Motors Financial Company Inc. Operaciones Internacionales Portafolio de Activos Productivos Cartera Consumo Cartera Comercial Latinoamérica US $ 11.8B Otros LatAm 9% Brasil 26% Latinoamérica US $ 4.7B Otros LatAm 3% Brasil 17% México 13% México 10% Otros Europa 12% Otros Europa 23% Europa Alemania 24% Europa Alemania 22% Reino Unido 19% Reino Unido 22% Cartera Consumo: Dic-13 Desempeño crediticio consistente con la calidad de los activos Pérdidas netas del 0.8% (trimestrales anualizadas) Cartera Comercial: Dic-13 Balance de cartera comercial estable, continuando con una penetración al 95%+ El Financiamiento Plan Piso continúa representando la mayor participación dentro del portafolio en un 95% Comportamiento del crédito comercial estable tanto en Europa como en Latinoamérica 25

26 4 Generalidades del Programa 26

27 4. Generalidades del Programa Emisor Instrumento Monto del Programa Denominación Valor Nominal Vigencia del Programa Tasa de Interés Mecanismo de Colocación Plazo de las Emisiones Periodicidad de Pago de Intereses Amortización Calificaciones al Programa Garantía Destino de los Fondos Intermediarios Colocadores Líderes Representante Común GM Financial de México, S.A. de C.V. SOFOM ENR Certificados Bursátiles de Corto Plazo $6, , (Seis Mil Millones de Pesos 00/100 M.N.) Moneda Nacional ó su equivalente en Unidades de Inversión $ (Cien Pesos 00/100 M.N.) ó Unidades de Inversión 2 años a partir de la fecha de autorización Variable o Fija por definir en cada Emisión de acuerdo con las condiciones del mercado A través de un proceso de subasta a precios múltiples ó de construcción de libro Las emisiones que se realicen al amparo del Programa tendrán un plazo de entre 1 (Uno) y 360 (Trescientos Sesenta) días Cada emisión podrá ser colocada como bono cupón cero ó pagar intereses de manera periódica (mensualmente, trimestralmente, semestralmente, etc.) Al vencimiento mxa-1 por S&P y F1+ (mex) por Fitch Ratings General Motors Financial Company, Inc. Capital de Trabajo Scotia Inverlat Casa de Bolsa, S.A. de C.V. Grupo Financiero Scotiabank Inverlat Casa de Bolsa Banorte Ixe, S.A. de C.V. Grupo Financiero Banorte Monex Casa de Bolsa S.A. de C.V. 27

28 5 Consideraciones de Inversión 28

29 5. Consideraciones de Inversión Amplia experiencia en el sector con un equipo de directivos altamente capacitados Respaldo de la casa matriz en Estados Unidos, GM Financial Company, Inc., es uno de los grupos empresariales más importantes del mundo Manejamos una de las marcas líderes en ventas en el mundo y una de las marcas que más ventas registran en nuestro país Claro conocimiento del funcionamiento de las políticas y los objetivos de la empresa por parte del personal que dan soporte a las diferentes áreas administrativas y de operación para el control, análisis y sanidad de la Institución Excelentes sistemas que le permite llevar el control de todos los procesos relacionados al financiamiento de vehículos para clientes y distribuidores Amplio mercado que se encuentra en crecimiento y que permite adecuados márgenes de rentabilidad Posterior a la crisis financiera en 2008 y 2009, el sector automotriz en México ha registrado un crecimiento constante y sólido registrando en 2013 un record de ventas En los últimos meses las agencias calificadoras otorgaron mejoras en las calificaciones y perspectivas positivas de GM Financial de México La Compañía cuenta con una sólida posición financiera y un nivel de capitalización aceptable 29

30 30 6 Contactos

31 6. Contactos Emisor Intermediarios Colocadores Líderes 31 Víctor Lamadrid Director de Tesorería +52 (81) Jaime Uribe Gerente de Tesorería +52 (81) Sergio Prado Supervisor de Tesorería +52 (81) Christiaan Glastra CFO +52 (81) Rodrigo Lopes Director General +52 (81) Rafael Amoros Sr VP & Tesorero de Operaciones Internacionales +1 (704) Gerardo Tietzsch DGA Banca de Inversión +52 (55) Alejandro Osorio Subdirector Banca de Inversión +52 (55) Juan Ignacio Guerrero Analista Banca de Inversión +52 (55) Vinicio Álvarez Managing Director Debt Capital Markets +52 (55) Irene Rodríguez Associate Director Debt Capital Markets +52 (55)

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