4T17* Resultados Trimestrales

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1 Resultados Trimestrales 4T17* *Los Estados Financieros Consolidados Anuales están disponibles bajo las normas contables FULL NIIFdesde 2015,deacuerdoconlanormatividadinternacionalsobrelamateria. Los Estados Financieros Trimestrales Consolidados No Auditados bajo normativa FULL NIIF,estándisponiblesdesdeelprimertrimestrede2017,yfueronpreparadosdeacuerdo conlasdisposicioneslegalesvigentessobrelamateria.

2 Aviso Legal La información aquí contenida ha sido preparada por el Banco GNB Sudameris S.A. (El Banco ) exclusivamente para uso en esta presentación, y no ha sido verificada de forma independiente. Todo el contenido debe permanecer estrictamente confidencial, y no podrá ser copiado, reproducido o redistribuido a otra persona de ninguna manera. El Banco no tiene la intención de registrar ninguno de sus valores para oferta o venta en los Estados Unidos, o para realizar una oferta pública de valores en ese país o en cualquier otra jurisdicción, de acuerdo con la Ley de Valores (Securities Act) de los Estados Unidos de 1933, y sus modificaciones. Esta presentación podrá contener declaraciones prospectivas que son la expectativa actual del Banco de eventos futuros, las cuales están sujetas a una serie de factores que podrían causar que los resultados reales difieran materialmente de los descritos. Los destinatarios de este documento son responsables de su. evaluación y uso. El Banco no tendrá ninguna obligación de actualizar la información aquí contenida y no será responsable por ninguna reclamación, pérdida o daño, como resultado de cualquier decisión adoptada en relación con esta presentación. Esta información no deberá interpretarse como: 1) asesoramiento financiero, legal, tributario, contable, de inversión u otro tipo de asesoramiento o recomendación con respecto a cualquier inversión; 2) oferta de venta o solicitud de oferta de compra o suscripción de valores del Banco en cualquier jurisdicción, 3) un prospecto, suplemento, memorando de oferta o publicidad 4) la base de cualquier contrato o compromiso. La decisión de comprar valores en cualquier oferta del Banco deberá hacerse únicamente con base en la información contenida en el documento de oferta, el cual será publicado o distribuido oportunamente.

3 1. Resumen 2. Indicadores Económicos 3. Resultados Consolidados 4. Anexos 3

4 1. Resumen

5 Resumen Conglomerado financiero multinacional privado Un Banco en Colombia y 7 filiales, dos de ellas con operaciones bancarias en Perú y Paraguay. 119 puntos de atención en Colombia, empleados Cubrimiento del 90% del territorio nacional; fuerte Red Bancaria y de Cajeros Automáticos. 19 Sucursales en Perú y Paraguay 12 en Perú (582 empleados), 7 en Paraguay (195 empleados). 4 filiales especializadas en Colombia Red de Cajeros Automáticos, Servicios Fiduciarios, Comisionista de Bolsa y Corporación Financiera*. Libranzas y cartera de fomento. Fondeo con depósitos bajo acuerdos comerciales Estructura Financiera altamente eficiente Manejo de riesgo conservador Fuerte calidad de los activos Especializado en clientes PYME s y Banca Consumo Más de clientes de banca de consumo en Colombia, de los cuales más de son clientes de libranzas. Más de clientes de Banca Comercial. * Recientemente constituída: actualmente se encuentra en trámite el permiso de funcionamiento ante la Superintendencia Financiera. 5

6 Resumen Visión General del Negocio Estadísticas consolidadas: Subsidiarias Puntos de Atención Ciudades Empleados COP $Billones, a Dic-17. Información no consolidada; agrupada. Activo Cartera Depósitos Perú; $ 5,09 ; 16,5% Paraguay; $ 3,20 ; 10,3% Paraguay ; $ 2.29 ; 17,3% $13,30 $30,91 Colombia; Perú; $ $ 7.56 ; 3.44 ; Colombia; 56,9% 25,9% $ 22,62 ; 73,2% Perú; $ 3,91 ; 20,6% Paraguay; $ 2,38 ; 12,6% $18,93 Colombia ; $ 12,64 ; 66,8% Utilidad Neta COP miles de millones Paraguay ; $ 64,48 ; 21,7% Patrimonio Paraguay ; $ 0,38 ; 14,7% Puntos de Atención Paraguay ; 7 Perú; 12 Perú; $ 37,69 ; 12,7% $2,62 Perú; $ $296,70 0,63 ; Colombia Colombia; 24,1% ; $ 1.60 ; $ 194,53 ; 61,3% 65,6% 138 Colombia ; 119 6

7 Resumen Cubrimiento Geográfico & Principales Cifras Presencia Regional (COP $Billones) Var.% Visión Consolidada Dic-16 Dic-17 Cambio a/a Activos $ 26,22 $ 30,04 14,55% Depósitos $ 16,50 $ 18,76 13,66% Patrimonio Total $ 1,60 $ 1,86 15,80% Margen Neto de Intereses $ 0,68 $ 0,68 1,02% Utilidad neta Acum. Dic-17 $ 0,21 $ 0,22 6,42% Colombia Perú Paraguay Presencia en Colombia Indicadores Financieros Cambio a/a en pp Eficiencia* 56,41% 54,12% (2,29) Crecimiento de la cartera -0,62% 8,20% 8,82 Solvencia 12,30% 16,23% 3,93 Capital Básico 6,38% 6,67% 0,29 Gasto / Activo productivo 2,43% 2,21% (0,21) ROAA 0,80% 0,78% (0,02) ROAE 13,43% 12,47% (0,96) Indicadores Consolidados de Calidad y Riesgo de Cartera Cambio a/a en pp Calidad (cartera vencida >90d) 1,46% 1,35% (0,11) Morosidad (cartera vencida >30d) 1,79% 1,80% 0,00 Cobertura de cartera vencida (>30d) 132,80% 120,77% (12,02) Costo del Riesgo 6,18% 5,12% (1,06) Cobertura del Riesgo 38,54% 42,38% 3,85 *Eficiencia = Gastos Operativos / Margen Financiero 7

8 2. Indicadores Económicos

9 Colombia Producto Interno Bruto PIB (var. % a/a Inflación (var. % a/a) Indicadores Económicos 4,39% 6,77% 5,75% 3,05% 1,96% 1,77% 1,50% 1,70% 2,30% 1,60% 3,66% 4,09% 4,69% 3,99% 3,97% 4,09% 2014A 2015A 2016A 2017A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q17 Tasa de Política Monetaria (%) Tasa de Desempleo (%) 2014A 2015A 2016A 2017A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q17 7,50% 7,00% 10,60% 6,25% 5,75% 4,50% 4,75% 5,25% 4,75% 9,10% 8,90% 9,20% 9,40% 9,00% 9,30% 8,40% 2014A 2015A 2016A 2017A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q17 Fuente: Banco de la República y DANE. 2014A 2015A 2016A 2017A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q17 9

10 Perú Producto Interno Bruto PIB (var. % a/a) 3,90% Inflación (var. % a/a) 4,31% Indicadores Económicos 4,00% 3,30% 2,40% 2,50% 2,10% 2,40% 2,50% 2,20% 3,18% 3,19% 2,70% 2,90% 1,40% 1,40% 2014A 2015A 2016A 2017A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q17 Tasa de Política Monetaria (%) Tasa de Desempleo (%) 2014A 2015A 2016A 2017A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q17 4,25% 4,25% 7,70% 4,00% 7,01% 6,90% 6,90% 3,75% 6,16% 6,40% 6,30% 3,50% 3,50% 5,52% 3,25% 3,25% 2014A 2015A 2016A 2017A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q A 2015A 2016A 2017A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q17 10 Fuente: Banco Central de Reserva, Focus Economics.

11 Paraguay Producto Interno Bruto PIB (var. % a/a) Inflación (var. % a/a) Indicadores Económicos 4,70% 4,10% 5,30% 4,00% 4,20% 3,90% 4,50% 4,50% 3,00% 3,03% 3,10% 2,80% 2,92% 2,70% 2014A 2015A 2016A 1Q17 2Q17 3Q A 2015A 2016A 2017A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q17 Tasa de Política Monetaria (%) Tasa de Desempleo (%) 6,75% 8,40% 8,90% 5,75% 7,40% 7,40% 7,60% 5,50% 5,25% 5,50% 5,50% 5,25% 5,25% 5,50% 5,50% 6,30% 2014A 2015A 2016A 2017A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q17 Fuente: Banco Central del Paraguay, Focus Economics. 2014A 2015A 2016A 2017A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q17 11

12 3. Resultados Consolidados

13 Activos Consolidados Activos Consolidados (COP $Billones) Resultados 4T17 FULL NIIF Descomposición Activo Consolidado (COP $Bill) Ingreso Neto de Intereses, COP $Miles de millones $780 $676 $208 $380 $553 $683 0,48% $26,10 $26,22 $27,19 14,52% $28,52 $28,86 4,07% $30,04 Total Activo $27,19 Otros Activos Cartera Neta Inversión Neta Fondos Interbancar ios $26,10 $26,23 $28,52 $28,86 $1,19 $1,14 $1,13 $0,79 $1,03 $12,64 $12,56 $12,63 $5,52 $5,28 $5,96 $4,43 $4,63 $4,68 $13,30 $13,21 $30,04 $1,20 $13,59 $5,08 $5,30 $5,73 $6,07 $6,32 $6,37 $2,72 $2,72 $2,81 $2,87 $2,89 $3, A 2016A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q17 Descomposición Activo (Var.%, COP $Billones) 4Q17/3Q17 4Q17/4Q A/2015A Caja y Bancos 9,21% 16,13% -0,24% Fondos Interbancarios 0,83% 37,54% 4,53% Inversión Neta 8,01% 8,39% -4,26% Cartera Neta 2,84% 8,20% -0,62% Otros Activos 4,88% 15,30% 31,95% Total Activos 4,07% 14,52% 0,51% 2015A 2016A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q17 Cartera Neta 45,2% Otros Activos 4,0% Caja y Bancos 10,5% $30,04 Inversión Neta 19,1% Fondos Interbancarios 21,2% 13

14 Portafolio de Cartera Consolidado Descomposición de Cartera Bruta Consolidada (COP $Billones) Resultados 4T17 FULL NIIF Descomposición de la Cartera +0,13% $1,09 $1,08 $1,10 $0,58 $0,50 $0,48 +7,96% +2,53% $12,85 $12,86 $12,96 $13,42 $13,54 $13,89 $1,12 $1,12 $1,14 $0,46 $0,41 $0,40 $3,60 $3,80 $3,88 $4,07 $4,20 $4,35 Total cartera bruta Hipotecario Otros Consumo Libranzas Otros Consumo 2,9% Libranzas 31,3% Hipotecario 8,2% $13,89 Comercial 57,6% Comercial $7,59 $7,48 $7,51 $7,76 $7,80 $7, A 2016A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q17 Descomposición Cartera (Var.%, COP $Billones) 4Q17/3Q17 4Q17/4Q A/2015A Comercial 2,42% 6,88% -1,42% Libranzas 3,43% 14,47% 5,66% Otros Consumo -2,73% -20,48% -12,21% Hipotecario 1,83% 5,81% -0,83% Total Cartera 2,53% 7,96% 0,13% Cartera altamente diversificada con baja concentración de deudores y sectores económicos. 640 acuerdos con enfoque en sectores estables de alta calidad (Fuerzas Armadas, Seguro Social, Pensionados). A Dic-17, el Banco GNB Sudameris tiene una participación de mercado en cartera de 1,87% en Colombia. 14

15 Fuentes de Fondeo Consolidadas Resultados 4T17 FULL NIIF Descomposición Fondeo Total Consolidado (COP $Bill) 195% 196% 202% 201% 205% $24,61 $24,63 $26,73 $27,05 $1,74 $1,57 $1,71 $1,37 $4,02 $4,52 207% $1,64 $2,67 $2,54 $2,93 $1,33 $1,30 $1,36 $1,55 $4,16 $4,21 $4,34 $4,26 Fuente de Fondeo / Cartera $25,50 $28,18 Total Fuentes de Fondeo Otros Bonos Deuda Bancos Costo Promedio de Fondeo -0,76pp +1,72pp 5,82% 5,81% 5,64% 5,35% -0,28pp 5,07% $16,75 $16,50 $17,86 $18,05 $18,30 $18,76 Interbancarios & Repos Depósitos 4,10% 2015A 2016A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q17 Descomposición Fondeo (Part.%) Deuda Bancos 5,5% Interbancario s & Repos 15,1% Bonos 10,4% Otros 2,4% $28,18 Depósitos 66,6% 2015A 2016A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q acuerdos de recaudo con 12 años promedio de relación de negocios. 3,43%* Participación de mercado en depósitos. 89,75%* Nivel de renovación de CDT s. *Colombia, Dic/2017 Descomposición Fondeo (Var.%, COP $Billones) 4Q17/3Q17 4Q17/4Q /2015 Depósitos 2,53% 13,66% -1,49% Interbancarios & Repos -1,90% -5,93% 12,62% Deuda Bancos 14,22% 13,04% -12,61% Bonos 15,59% 71,86% -1,82% Otros 30,79% 31,21% -1,64% Total Fondeo 4,18% 14,44% 0,08% 15

16 Depósitos y Exigibilidades Consolidados Descomposición Depósitos y Exigibilidades Consolidado (COP $Bill) Resultados 4T17 FULL NIIF Descomposición de los Depósitos 133% 131% 141% 136% 138% 138% -1,49% +13,66% $16,75 $16,50 $17,86 $18,05 $18,30 +2,53% $18,76 Total Depósitos / Cartera Total Depósitos & Exigibilidades Otros 1,2% Cuentas Corrientes 8,7% $6,43 $6,27 $7,57 $7,66 $8,55 $8,54 Otros Cuentas de Ahorros Cuentas de Ahorros 45,5% $18,76 CDT's 44,6% $8,22 $8,23 $8,36 $8,52 $8,01 $8,36 CDT's $1,91 $1,79 $1,74 $1,72 $1,56 $1, A 2016A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q17 Cuentas Corrientes Descomposición Depósitos Consolidado (Var.%, COP $Billones) 4Q17/3Q17 4Q17/4Q /2015 Cuentas Corrientes 4,87% -8,38% -6,45% CDT's 4,45% 1,67% 0,11% Cuentas de Ahorros -0,15% 36,16% -2,51% Otros 24,95% -0,54% 12,93% Total Depósitos 2,53% 13,66% -1,49% 16

17 Capital y Solvencia Consolidado Resultados 4T17 FULL NIIF Capital y Solvencia Consolidado (COP $Billones) 2015A 2016A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q17 Patrimonio Técnico $ 1,82 $ 1,89 $ 1,94 $ 2,97 $ 2,77 $ 2,82 1,67% 49,12% 4,01% Patrimonio Básico (Tier I) $ 0,91 $ 0,98 $ 1,14 $ 1,15 $ 1,20 $ 1,16-3,22% 18,15% 8,15% Patrimonio Adicional (Tier II) $ 0,91 $ 0,91 $ 0,79 $ 1,81 $ 1,58 $ 1,66 5,39% 82,47% -0,11% Activos Ponderados por Riesgo Ratios de Solvencia (%) 4Q17 / 3Q17 4Q17 / 4Q / 2015 $ 15,42 $ 15,36 $ 15,86 $ 16,91 $ 16,89 $ 17,43 3,17% 13,42% -0,39% Solvencia Total 11,78% 12,30% 12,20% 17,54% 16,41% 16,18% -0,24% 3,87% 0,52% Solvencia Básica (Tier I) Solvencia Adicional (Tier II) 5,88% 6,38% 7,19% 6,83% 7,08% 6,65% -0,44% 0,27% 0,50% 5,91% 5,92% 5,01% 10,72% 9,33% 9,53% 0,20% 3,61% 0,02% Tasa de Cambio TRM, fdp (finde-periodo) $ $ $ $ $ $ ,61% -0,56% -4,72% 17

18 Capital y Solvencia Consolidado Resultados 3T17 FULL NIIF Patrimonio Técnico (COP $Billones) Descomposición Patrimonio Técnico (COP $Billones) +49,13% Patrimonio Básico (Tier I) Patrimonio Adicional (Tier II) +4,01% $ 1,82 $ 1,89 $ 1,94 $ 2,97 +1,68% $ 2,73 $ 2,82 Patrimonio Técnico TIER II Var.% $1,82 $1,89 $1,94 $2,97 $2,77 $2,82 +82,47% -0,11% +5,39% $0,91 $0,91 $0,79 $1,81 $1,58 $1,66 $ 0,91 $ 0,98 $ 1,14 $ 1,15 $ 1,15 $ 1, A 2016A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q17 Índice de Solvencia Total (%) 2015A 2016A 1T17 2T17 3T17 4T17 Descomposición del Índice de Solvencia (%) +3,93pp +0,52pp 17,54% 11,78% 12,30% 12,20% -0,18pp 16,41% 16,23% Básica Var.% Adicional Var.% Solvencia Básica +0,50pp +0,02pp Solvencia Adicional +0,29pp +3,64pp -0,42pp +0,23p p 5,91% 5,92% 5,01% 10,72% 9,33% 9,56% 5,88% 6,38% 7,19% 6,83% 6,83% 6,67% 2015A 2016A 1Q17 2Q17 3Q17 4Q A 2016A 1T17 2T17 3T17 4T17 18

19 Utilidad Neta Consolidada Margen Neto de Intereses (COP $Miles de millones) Margen de Intermediación* $ ,79pp $ 676 $ 208-0,75pp 41,45% 30,66% 34,88% 32,30% $ 380 $ 553-2,35pp 32,26% 29,91% +1,02% -13,33% +23,61% $ 683 Resultados 4T17 FULL NIIF Margen Financiero (COP $Miles de millones) Ingresos por Comisiones** -0,60pp $ $ $ 281-0,21pp 7,71% 7,10% 6,73% 6,70% $ 533 6,94% $ 773-0,04pp +3,61% -0,37% +35,91% 6,89% $ A 2016A 1T17 Acum.2T Acum.3T Acum.4T Gastos de Personal y Adm. (COP $Miles de millones) Gastos / -0,29pp Activos Totales +0,08pp -0,01pp *** 2,10% 2,18% 2,24% 1,94% 1,90% 1,89% +4,34% +38,07% $ 548 $ 572 $ 152-0,59% $ 277 $ 412 $ A 2016A 1T17 Acum.2T Acum.3T Acum.4T Utilidad Neta (COP $Miles de millones) -0,84pp +6,42% +6,86% +45,25% $ 196 $ 209 $ 223 $ 153 $ 125 $ 63-0,96pp ROE 14,27% 13,43% 12,45% 13,46% 12,66% -0,19pp 12,47% 2015A 2016A 1T17 Acum.2T Acum.3T Acum.4T 2015A 2016A 1T17 Acum.2T Acum.3T Acum.4T *Margen de Intermediación (%) = Intereses Recibidos($) + Ingresos por Valoración ($) - Intereses Pagados ($)/ Ingreso Total ($) **Ingresos Neto por Comisiones (%) = Comisiones Recibidas ($) - Comisiones Pagadas ($) / Ingreso Total ($) ***Gastos / Activos Totales = Gastos de Personal y Administrativos / Activos Totales 19

20 Gastos y Eficiencia Consolidados Resultados 4T17 FULL NIIF Gastos (COP $Miles de millones) & Eficiencia (%) Consolidados Razón de +2,55pp Gastos de personal Gastos de operación -2,29pp +0,85pp Eficiencia* 53,86% 56,41% 54,09% 51,96% 53,28% 54,12% Gastos Totales -0,59% +4,34% +38,07 % $548 $572 $152 $277 $412 $568 $ 341 $ 353 $ 346 $ 251 $ 171 $ 207 $ 219 $ 99 $ 53 $ 106 $ 160 $ A 2016A 1T17 Acum.2T Acum.3T Acum.4T *Razón de Eficiencia = Gastos Operacionales / Margen Financiero 20

21 4. Anexos

22 Estado de Resultados Consolidado (PyG) Anexo, FULL NIIF Estado de Resultados Consolidado (COP $Milles de millones) Acum. Acum. Acum. Acum. Acum. Acum. 2017A/ T17 2T17 3T17 4T A INTERESES RECIBIDOS $ $ $ 525 $ $ $ ,60% INTERESES PAGADOS $ 866 $ $ 317 $ 642 $ 941 $ ,50% MARGEN DE INTERMEDIACIÓN $ 780 $ 676 $ 208 $ 380 $ 553 $ 683 1,02% Comisiones, Cambios y Otros $ 237 $ 337 $ 73 $ 154 $ 220 $ 367 8,81% MARGEN FINANCIERO $ $ $ 281 $ 533 $ 773 $ ,61% Gastos de Personal y Administrativos $ 548 $ 572 $ 152 $ 277 $ 412 $ 568-0,59% MARGEN OPERACIONAL $ 469 $ 442 $ 129 $ 256 $ 361 $ 482 9,05% Provisiones e ingresos no operacionales $ 167 $ 207 $ 51 $ 106 $ 174 $ ,19% UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS $ 303 $ 235 $ 78 $ 150 $ 187 $ 252 7,16% Provision Impuesto de Renta $ 107 $ 26 $ 14 $ 26 $ 34 $ 29 13,16% UTILIDAD NETA $ 196 $ 209 $ 63 $ 125 $ 153 $ 223 6,42% Tasa de Cambio (TRM) $ $ $ $ $ $ ,56% 22

23 Balance Consolidado Anexo, FULL NIIF Balance Consolidado (COP $Billones) T17 2T17 3T17 4T17 DISPONIBLE $ 2,72 $ 2,72 $ 2,81 $ 2,87 $ 2,89 $ 3,16 9,21% 16,13% FONDOS INTERBANCARIOS $ 4,43 $ 4,63 $ 4,68 $ 6,07 $ 6,32 $ 6,37 0,83% 37,54% INVERSIONES $ 5,52 $ 5,28 $ 5,96 $ 5,08 $ 5,30 $ 5,73 8,01% 8,39% CARTERA DE CREDITO $ 12,64 $ 12,56 $ 12,63 $ 13,30 $ 13,21 $ 13,59 2,84% 8,20% OTROS ACTIVOS $ 0,79 $ 1,04 $ 1,13 $ 1,19 $ 1,14 $ 1,20 4,88% 15,30% TOTAL ACTIVO $ 26,10 $ 26,23 $ 27,19 $ 28,52 $ 28,86 $ 30,04 4,07% 14,52% DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES $ 16,75 $ 16,50 $ 17,86 $ 18,05 $ 18,30 $ 18,76 2,53% 13,66% 4T17/ 3T17 4T17/ 4T16 INTERBANCARIOS Y REPOS $ 4,02 $ 4,52 $ 4,16 $ 4,21 $ 4,34 $ 4,26-1,90% -5,93% CREDITOS DE BANCOS $ 1,57 $ 1,37 $ 1,33 $ 1,30 $ 1,36 $ 1,55 14,22% 13,04% BONOS $ 1,74 $ 1,71 $ 1,64 $ 2,67 $ 2,54 $ 2,93 15,59% 71,86% OTROS PASIVOS $ 0,53 $ 0,52 $ 0,51 $ 0,51 $ 0,52 $ 0,68 30,79% 31,21% TOTAL PASIVO $ 24,61 $ 24,63 $ 25,50 $ 26,73 $ 27,05 $ 28,18 4,18% 14,44% TOTAL PATRIMONIO $ 1,49 $ 1,60 $ 1,69 $ 1,78 $ 1,81 $ 1,86 2,39% 15,80% TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO $ 26,10 $ 26,23 $ 27,19 $ 28,52 $ 28,86 $ 30,04 4,07% 14,52% TRM $ $ $ $ $ $ ,73% -2,13% 23

24 Calificaciones de Riesgo Anexo Banco GNB Sudameris, Deuda Internacional, Senior / Subordinada Bonos Subordinados Bonos Senior 2013 Tier II 2017 Bonos Subordinados Tier II 2012 Fitch Ratings BB BB+ BB Moody's B1 Ba2 B1 Banco GNB Sudameris, Calificaciones Locales Value & Risk Rating Largo Plazo AAA Corto Plazo VrR1+ BRC Standard & Poor's Largo Plazo AA+ Corto Plazo BRC 1+ 24

25 Glosario Anexo Cartera Vencida = Todos los préstamos por lo menos 31 días vencidos. Calidad de Cartera = Cartera Vencida (>90 días) / Total Cartera Cobertura de Cartera = Provisiones / Cartera Vencida Costo de Riesgo o Indicador de Riesgo = Cartera calificada en BCDE o Cartera diferente a "A" / Total Cartera Cubrimiento de Riesgo = Provisiones / Cartera Calificada en BCDE Morosidad = Cartera Vencida (>30d) / Total Cartera Margen Neto de Intereses = Margen Financiero (12 meses) / Promedio Activos Productivos Razón de Eficiencia = Gastos de Personal y Administrativos / Total Activo. Razón de Liquidez = Excedentes de Depósitos / Total Depósitos Razón de Solvencia = Patrimonio Técnico / Activos Ponderados por Nivel de Riesgo ROAA = Utilidad Neta (4 trimestres) / Activo Promedio ROAE = Utilidad Neta (4 trimestres) / Patrimonio Promedio 25

26 Resultados Trimestrales 4T17* *Los Estados Financieros Consolidados Anuales están disponibles bajo las normas contables FULL NIIFdesde 2015,deacuerdoconlanormatividadinternacionalsobrelamateria. Los Estados Financieros Trimestrales Consolidados No Auditados bajo normativa FULL NIIF,estándisponiblesdesdeelprimertrimestrede2017,yfueronpreparadosdeacuerdo conlasdisposicioneslegalesvigentessobrelamateria.

27 Relación con Inversionistas Camila Estrada Echeverri (+571) Katrina Moscarella Chorny (+571)