ULTRAPIG. 3. Valoración de Mercado: el sistema posee una tabla de precios o valor de mercado donde aparecen todos los activos garantizados.

Transcripción

1 ULTRAPIG ULTRAPIG permite registrar todas las garantías, así como es capaz de interactuar con nuestros sistemas de Inversiones (Ultrasec), Bolsa (Intrastock) y Custodia (UltraFuerte), para poder bloquear las garantías asociadas a dichos prestamos, los cuales estarán previamente registrados en cada uno de los módulos anteriormente mencionados para los mercados: Monetario, Renta Fija, Variable, Mutuos y otros activos. El presente documento tiene por finalidad presentar el proceso de negocio Cuentas Márgenes (Margin lending) y el control de garantías asociadas. El alcance del sistema de Ultrapig contempla el manejo adecuado de dicho proceso de negocios, es decir, todas las garantías asociadas para los financiamientos otorgados a un cliente basados en un porcentaje o margen de capital. Este sistema de Ultrapig contempla los siguientes aspectos: 1. El uso y procesamiento diario de información para la generación de Estados de cuentas de los clientes. Esta información se provee en parte de nuestros sistemas Ultrasec e Intrastock, donde se encuentran registrados todos los datos concernientes de los títulos valores que posean los clientes y se indicaran los activos bloqueados. 2. Registro de Garantías: Ultrapig además de poder registrar garantías con títulos valores en los mercados de Mercado Monetario, Renta Fija, Renta variable y Mutuo, se pueden registrar garantías con otros valores, como por ejemplo: Cartas de crédito, Dólares en efectivo, propiedades, entre otros. En el caso de Renta Fija se fijara el porcentaje de aceptación fijado por el ente regulador en la familia o tipo de titulo y en el caso de renta Variable se fijara en cada acción. El registro de Garantías se ajusta de forma automática al final del día luego de la asignación de las operaciones; este proceso incluye la revisión de todos los factores de margen y el incremento o disminución de garantías en forma automática para mantener el nivel del factor. La asignación de nuevas garantías en forma automática se realizara mediante la siguiente jerarquización: a) títulos nuevos a títulos viejos (por fecha de adquisición) b) primero moneda nacional y luego moneda extranjera o viceversa según el tipo de moneda del préstamo. c) las operaciones monetarias y de mutuo serán las ultimas en bloquearse luego de haber revisado los demás activos del cliente. 3. Valoración de Mercado: el sistema posee una tabla de precios o valor de mercado donde aparecen todos los activos garantizados. 4. Bloqueo y control de Garantías: Una vez que se definan los Instrumentos que van a estar asociados a los préstamos, se pueden bloquear estas garantías con accesos y control de seguridad en la persona encargada; esta persona también desbloquea una vez que el cliente haya cancelado el préstamo. Al momento de transar cualquier cartera bloqueada en garantía, Ultrapig envía un mensaje al operador que lo advierta que la liquidación de dicha operación será de forma automática contra la cuenta margen activa al momento de la fecha valor. Así también los módulos de emisiones de cheques, neteos y depósitos no permiten actualizar estas operaciones de forma manual (únicamente por el proceso automático de liquidación). 5. Notificación y/o avisos: El Sistema Ultrapig genera avisos automáticos en Ultrasec e Instrastock cuando algún cliente quiera vender posiciones que están garantizando estos préstamos. Estos avisos incluyen alertas en los estados de cuenta, listados de posición, listados de vencimientos, etc. 6. Reportes: UltraPig permite al usuario generar reportes que soporten la operación en cuanto a: las garantías asociadas, status de posiciones de los prestamos, pasivos relacionados, garantías ordinarias. 1

2 7. Ultrapig genera de forma automática los recibos (confirmaciones) a los clientes al final del día, cada vez que ocurra una o mas transacciones sobre los activos financiados y el(los) préstamo(s) en cuestión. 8. UltraPig incluye una interfaz que se ejecute diariamente luego de las asignaciones de bolsa. Este interfaz revisa todas las operaciones de las carteras marcadas como financiadas, liquida dichas operaciones (ingresos y egresos) contra cuentas puente y luego incluye en las activas de Margen (Ultrasec) las operaciones correspondientes de incremento o aporte de crédito liquidadas contra la misma cuenta puente. Esta interfaz se realiza una a una (operación por operación) es decir cada transacción de bolsa tendrá un correspondiente abono o retiro en Ultrasec con la referencia original. Esta operación no puede ni modificarse ni eliminarse. 9. Todas esta funcionalidad se permite para varios ambientes o vehículos, bajo cualquier moneda. Ultrapig se encuentra como una opción dentro del modulo de Negocios en Ultrasec, llamado Derecho de Retención y Pignoraciones La siguiente pantalla, se muestra la interfaz principal del sistema. ULTRAPIG esta compuesto por 7 módulos, los cuales se muestran en la parte superior del menú. A continuación describiremos la distribución de opciones por modulo. 2

3 Presentaremos en forma brevemente descriptiva la distribución de opciones de cada modulo, así como también su funcionalidad. PARAMETROS CUENTAS CUSTODIAS: Por Medio de este modulo se parametrizan las cuentas, el tipo de inversión y las cuentas corresponsales relacionadas a las garantías de los títulos. TOTAL ACTIVOS CLIENTE: Por Medio de este modulo se pueden realizar consultas del total de los activos pertenecientes al cliente de la institución financiera. 3

4 PRESTAMOS: Permite realizar la consulta de los prestamos de los clientes y a la vez permite efectuar la liquidación de las operaciones de bolsa financiadas. 4

5 DERECHOS DE RETENCION: Este modulo permite realizar la selección de las garantías de los títulos registrados en el sistema. CONTROL DE MARGEN: Modulo por medio del cual se puede efectuar el monitoreo del status del cliente con respecto a un préstamo ante la entidad Financiera. 5

6 CCBU: Modulo por medio del cual se efectúa la liquidación de las operaciones bajo la metodología de cuenta de corretaje bursátil. HISTORICO UPIG: Modulo que permite realizar la consulta de la historia de los movimientos del Control de Margen. 6