CUESTIONARIO DE PREVENCIÓN Y CONTROL DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

Transcripción

1 De conformidad con la Sección F, Artículo 62, de la Resolución Normas relativas a la Administración de los Riesgos Relacionados con los delitos de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo aplicables a las instituciones financieras reguladas por la Superintendencia de la Actividad Bancaria, y en alcance a las políticas, normas y procedimientos para mitigar el riesgo originado de las relaciones de negocio de corresponsalía; agradecemos proporcionar al Banco del Tesoro, C.A., Banco Universal, la información requerida a continuación: In accordance with Section F, Article 62, Resolution Standards relative to the Related Risk Management to Money Laundry and terrorism financing applicable to the financial institutions regulated by the Superintendecy of Banks, and in relation to polices, standards and procedures to mitigate the risk from correspondent business affairs. We do appreciate you give the Banco del Tesoro, C.A., Banco Universal, the information hereinafter requested: DATOS DE IDENTIFICACIÓN / IDENTIFICATION INFORMATION Nombre del Banco: Bank Name: Dirección: Address: Número de Identificación Fiscal: Tax payer identification number: Código SWIFT: SWIFT code: Página WEB: Wed Site: Lugar de Registro: Place of Registration: N de Licencia: License No.: Año de Emisión: Issuance Year: Nombre de los auditores externos: Name of external auditors: Nombre de la autoridad en su país que emite la licencia bancaria: Name of the authority that, in your country, issues the bank licenses: De ser pública la Institución. Por favor escriba los nombres de los propietarios en la siguiente tabla y su participación accionaria en la propiedad (añadir más filas si es necesario): If the Institution is publicly held. Please list the names of the owners below and their ownership interest (add further rows if necessary): Nombre y domicilio Participación accionaria (%) Name and domicile Ownership interest (%) Form. 394 ( ) Página 1 de 5

2 De ser de propiedad privada la Institución. Por favor escriba los nombres de los propietarios en la siguiente tabla y su participación accionaria en la propiedad (añadir más filas si es necesario): If the Institution is privately owned. Please list the names of the owners below and their ownership interest (add further rows if necessary): Nombre y domicilio Participación accionaria (%) Name and domicile Ownership interest (%) Han habido cambios significativos en la propiedad durante los últimos cinco años? En caso de ser afirmativo, detallar a continuación: There have been any significant changes in the ownership over the last five years? If your answer is affirmative, please provide details: Dirección Ejecutiva / Junta Directiva de la Institución. Indique los nombres de los altos ejecutivos o directores: Executive Management / Board of Directors of the Institution. Please provide the names of Senior Executives / Directors: 1. Su Institución ha puesto en práctica programas contra la Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo, ajustado a las leyes y regulaciones? Has your institution implemented programs against Money Laundry and Terrorism Financing, adjusted to the pertinent laws and regulations? 2. Su Institución ha realizado una evaluación de riesgos relacionados a la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo de acuerdo a los productos, servicios, clientes, transacciones y ubicación geográficas de las oficinas, sucursales y agencias? Has your institution conducted risk assessments related to Money Laundry and Terrorism Financing, as to products, services, clients, transactions and geographical locations of office, branches and agencies? 3. Su Institución conduce una evaluación de riesgo de cada cliente antes de la apertura de una cuenta, y sobre una base periódica después de la apertura de una cuenta? Does your institution apply risk evaluations to each client before opening accounts, and periodically after having opened the account? 4. Su Institución requiere información de identificación de todas las personas naturales y personas Form. 394 ( ) Página 2 de 5

3 jurídicas titulares de las cuentas, así como, los beneficiarios finales de las relaciones comerciales a través de las cuentas de su Institución? Does your institution request identification information to all natural and legal people, holders of accounts, as well as final beneficiaries of business relations through the account of the institution? 5. Su Institución tiene procedimientos rigurosos para verificar la identidad proporcionada por el cliente? Does your institution have rigorous procedures to verify the given identity by the client? 6. Su Institución presta servicios de transferencias internacionales para clientes ocasionales o no usuales? Does your institution render international wire transfers to occasional and unusual clients? 7. Su Institución requiere información sobre el origen de los fondos y la actividad económica del cliente antes del inicio de la relación bancaria? Does your institution request information on the origin of the funds and the client s economic activity before commencing the bank relation? 8. Su programa de identificación del cliente incluye diligencias conducidas a conocer de manera especial a los clientes considerados de mayor riesgo en materia de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, especialmente aquellos de Banca Corporativa y Banca Privada? Does your client identification program include diligences intended to especially know considered high risk clients on account of Money Laundry and Terrorism Financing, particularly those from Corporate Bank and Private Bank? 9. Su Institución establece medidas de prevención para la apertura de cuentas nuevas en relación a listas negras o listas de terroristas conocidos o sospechosos, que son notificadas por las autoridades competentes, incluyendo aquellos que aparezcan identificados mediante las resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas? Does your institution establish prevention measures to open new accounts in relation to black lists" or lists of known or suspected terrorists, which are notified by the competent authorities, including those being identified through the United Nations resolutions? 10. Su Institución ha implementado sistemas informáticos especializados en supervisión y control para facilitar la detección de actividades sospechosas en las transacciones de los clientes? Has your institution implement specialized monitoring and control computer systems to help detect suspicious activities in the client s transactions? 11. Su Institución tiene procedimientos para reportar las actividades sospechosas a las autoridades competentes? Does your institution implement procedures to report suspicious activities to the competent authorities? 12. Su Institución tiene políticas para proteger a los empleados que informan de buena fe, alguna actividad u operación sospechosa? Does your institution have any policy to protect employees who inform in good faith, on any suspicious activity or operation? 13. Su Institución coopera con las autoridades locales en la investigación de actividades sospechosas así como, proveer (si es necesario), evidencia para el proceso judicial? Does your institution cooperate with the local authorities in the investigations of suspicious activities, as well as providing (if necessary), evidences for legal processes? 14. Su Institución ha designado un oficial u otro alto funcionario para coordinar y supervisar la puesta en práctica de las políticas y procedimientos contra legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo? Form. 394 ( ) Página 3 de 5

4 Has your institution designated any officer or executive to coordinate and monitor the implementation of policies and procedures against money laundry and terrorism financing? 15. Su Institución mantiene registros sobre las relaciones de negocios con los clientes, y guarda esos archivos durante un período específico de tiempo?- Si la respuesta es Si, por favor indique el período de tiempo: Does your institution keep records on the business relations with the clients, and keep such files for a specified period of time? - If Yes, please state the period of time: 16. Su Institución ha puesto en práctica pruebas independientes, o programas de auditoria externa para evaluar los niveles de cumplimiento de las leyes y regulaciones en materia de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo?-Si la respuesta es Si, por favor indique el período de tiempo y el nombre del auditor externo: Has your institution implemented independent tests, or external audit programs to evaluate the levels of compliance with the laws and regulations related to Money Laundry and Terrorism Financing? If Yes, please state the period of time and name of the external auditor: 17. Su Institución ha sido objeto de investigación, intervención o sanción (incluidas multas) de las autoridades competentes de control por legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo en los últimos cinco años? Has your institution been object of investigations, interventions or sanctions (include fines) from the competent control authorities against money laundry and terrorism financing during the last five years? 18. Su programa de administración de riesgos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo es aplicable a todas las oficinas, sucursales y agencias, o entes filiales de su grupo financiero bajo un criterio global? Is your risk management against money laundry and terrorism financing program applicable to all offices, branches and agencies, or subsidiary bodies of your financial group under global criteria? 19. Su Institución tiene Personas Expuestas Políticamente (PEP) dentro de los órganos ejecutivos del Banco? Does your institution have Politically Exposed Persons (PEP), within the executive organism of the bank? 20. Su institución tiene establecida por escrito una política de conocimiento del cliente? Does your institution have a written policy established, which is known by the client? 21. Su institución cumple con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)? Does your institution comply with the Financial Action Task Force (FATF)? 22. Tienen filiales o sucursales en un país No Cooperante?- En caso afirmativo Indique en qué países: Does your institute have branches or subsidiaries in a Non-Cooperative country? If Yes, please state which countries: 23. Pueden Uds. confirmar que no proporcionan servicios a Bancos Pantalla? Can you confirm that you do not provide any services to Screen Banks? 24. Su programa de prevención incluye una política de diligencia debida intensificada para los clientes considerados Personas Expuestas Políticamente (PEP)? Does your prevention program include a due intensified diligence policy for clients considered Politically Exposed Persons (PEP)? 25. Su Institución tiene procedimientos regulares para actualizar los datos del cliente, incluyendo la Form. 394 ( ) Página 4 de 5

5 actividad económica, los niveles de ingresos y el origen de los fondos? Does your institution have regular procedures to update the client s data, including economic activity, the income levels and the origins of funds? 26. Su Institución realiza una evaluación de riesgos enfocada en los segmentos de clientes? Does your institution conduct risks evaluations focus on the segments of clients? 27. Su Institución provee instrucción, capacitación y adiestramiento sobre una base periódica a aquellos empleados que trabajan en áreas sensibles o que pueden estar expuestos a mayor riesgo por Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo?- Si la respuesta es Si, por favor indique el período de tiempo: Does your institution periodically provide instruction, training and teaching to employees of sensitive areas or who might be exposed to higher risks for Money Laundry and Financing Terrorism? - If Yes, please state the period of time: 28. Su Institución conserva registros de las sesiones de formación en que participan los empleados, incluyendo las listas de asistencia y la información educativa y los materiales utilizados? Does your institution keep records of the employees formation sessions, including the attendance lists and the used education information and materials? 29. Su Institución tiene políticas para comunicar a los empleados de áreas sensibles, las nuevas leyes sobre LC/FT y los cambios en las mejores prácticas mundiales, así como las recomendaciones de los entes reguladores? Does your institution have policies to communicate to employees in sensitive areas, the new laws on LC/FT and the changes in the best practices worldwide, as well as the recommendations of the regulation bodies? 30. Su Institución tienen programas dirigidos a dar cumplimiento a la política conozca su empleado, como verificación de todas las referencias, control y seguimiento especial de sus actividades y los cambios en su estilo de vida? Does your institution have programs to comply with the know your employee program, to verify all references, control and special follow-up of his/her activities and changes in his/her life standards? Nombre y Apellido: Name and last name: Cargo: Title: Teléfono: Phone number: Firma: Signature: Fecha: Date: Form. 394 ( ) Página 5 de 5