Plan de Negocio TOTUS LYNDA SAC. Jorge Arana

Transcripción

1 Formato 1 Plan de Negocio CSE: La Libertad Nombre del cliente: TOTUS LYNDA SAC Producto: Quinua Sub producto: Quinua Entera Gestor de Negocio 1 : Jorge Arana Primera parte: Diagnóstico Esta sección se refiere a las características del cliente (empresas, asociación o grupo de productores). 1. La empresa 1.1. Tipo de organización (sociedad anónima cerrada o abierta, comité de productores, empresa unipersonal, cooperativa, etc.) y precise dónde se localiza su domicilio legal. TOTUS LYNDA es una Sociedad Anónima Cerrada (SAC), inscrita en SUNAT con RUC N ; con domicilio legal en jirón Víctor Fajardo N 478, Urbanización Santa María, Quinta Etapa, Trujillo, La Libertad Socios o propietarios del negocio y porcentaje de participación (identificar especialmente participación accionaria por género). Es una empresa familiar que opera desde la ciudad de Huamachuco, integrada por 03 hermanos de la familia Evangelista Infantes, todos con igual porcentaje de participación Liste los bienes o servicios que produce o comercializa la empresa. La empresa comercializa una variedad de productos: hortalizas, frutas frescas, abarrotes y otros artículos de primera necesidad. Con apoyo del PRA ha puesto en marcha el negocio de kiwicha, y ahora se dará inicio a u n nuevo negocio de Quinua Tiempo de existencia del cliente (empresa o asociación). La empresa como tal es de reciente constitución, pero conoce muy bien los negocios de productos en zonas andinas. Tiene en el negocio de frutas y hortalizas más de 20 años de experiencia Tiempo que tiene en el negocio (del producto propuesto por el CSE). El negocio de Quinua es nuevo para la empresa, las excelentes condiciones del mercado de quinua, el potencial productivo de la zona y la presencia del proyecto 1 Funcionario del CSE responsable del cliente 1

2 PRA han motivado a los accionistas a incursionar en este negocio con el trabajo conjunto y coordinado con el Proyecto PRA Patrimonio: Precise la inversión total en activos fijos del cliente (empresa o asociación) en infraestructura, maquinaria, equipamiento, terrenos y otros. Activos Fijos Descripción Sumaria del activo fijo Valor del mercado (S/.) Infraestructura Punto de Venta en el mercado US $ 2,000 Maquinaria y Balanza, Maquina cosedora de sacos, US $ 8,000 equipos sacos y otros. Vehículos Camioneta rural US $ 20,000 Almacén Almacén US $ 10,000 * La empresa no cuenta con activos fijos por el momento 2. El producto o servicio materia del presente plan de negocios 2.1. Descripción del producto o servicio y sus principales bondades (en términos comerciales). El producto a comercializar motivo del presente plan de negocio es quinua entera en grano sin desaponificar, la quinua es un cereal originario de los andes peruanos y de otros países de Sudamérica, es uno de los granos andinos más importantes junto con la kiwicha, Kañihua y el Tarwi. Se estima que en el Perú antiguo se consumían 200 variedades de quinua, variabilidad que en la actualidad se está tratando de recuperar. Aunque su origen es netamente andino, en los últimos años se ha iniciado la producción en Costa, pero prospera de manera ideal en altitudes entre los 2,500 a los 4,000 msnm con climas fríos y secos y una precipitación mínima de 300 a 500 mm. En el Perú se han recuperado diversas variedades de quinua que pueden adaptarse a una diversidad de ambientes, entre las que destacan la Blanca de Juli, Amarilla de Marangani, Blanca de Junín, Sajama, Kancolla, Real, Chulpi Roja, Pasankalla, Choklita, etc. La quinua contiene más proteínas que ningún otro grano, 16.2 % comparado con un 7.5 % del arroz, y con un 14 % del trigo. Su proteína es de alta calidad, contiene aminoácidos similares a la leche. Combinado con otros cereales como la soya, la quinua mejora su valor proteico. También es una fuente de almidón, azúcar, fibra, minerales y vitaminas. La quinua peruana fue exportada a 29 países del mundo por US$11,7 millones entre enero y julio del presente año (ÁDEX), el monto representa un incremento de 87% en relación a las cifras de enero y julio del El año pasado las exportaciones ascendieron a 13.1 millones y se estima que en el 2011 las cifras superaran los 27 millones. Los mayores importadores de quinua fueron Estados Unidos, Alemania, Australia, Zelanda, Italia, Canadá y Suecia. 2

3 2.2. En qué aspectos el producto del cliente es más ventajoso o mejor que el de sus competidores; en qué es más competitivo que los demás? (p.e. precio, calidad, nichos de mercado, etc.). Mercado: el producto cuenta con un mercado seguro, la demanda de Quinua se ha incrementado de manera exponencial en los últimos años y las perspectivas de crecimiento son inmejorables. Capacidad de compra: la empresa tiene gran experiencia en la comercialización de productos de la región, y sobre todo cuenta con capacidad de compra Calidad: El producto acopiado cumplirá con las especificaciones que el mercado requiere, principalmente en términos de variedad, roja y blanca, libre de impurezas y contaminantes Capacidad de producción: En alianza con los gobiernos locales se promoverá la producción de quinua, se instalarán más de 60 has del producto, lo cual representa un oferta atractiva para las empresas compradoras Estacionalidad del producto propuesto en el plan de negocio: Cuáles son los meses de mayor producción o abastecimiento de la materia prima? La producción de la quinua está determinada por la época de lluvias, periodo en el cual se inician las siembras en la sierra principalmente en los meses de Noviembre a Enero, la cosecha deberá realizarse en los meses de Mayo a Julio Estacionalidad del producto: Cuáles son los meses de mayor demanda del producto? Los meses de mayor demanda por parte de las empresas coinciden con los meses de mayor oferta del producto es decir, de mayo a Julio, en este periodo las empresas buscan consolidar un stock. Aunque se conoce que la demanda a nivel de consumidor final es constante durante todo el año Cuál es el ámbito del mercado, hasta dónde llega su producto? (materia del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional, exportación u otros, y precise los lugares si es posible. El ámbito de mercado para el producto es nacional, el producto será trasladado a Lima para la empresa Interamsa, esta exportara el producto luego de someterlo a un proceso de desaponificación Cuál es el ámbito de abastecimiento de su producto? (materia del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional, importación u otros, y precise los lugares si es posible. El abastecimiento será local, se promoverá las siembras de quinua en los distritos de Sanagorán, Huamachuco, Marcabalito y Santiago de Chuco; los que se convertirán en los principales centros de producción de la región. 3

4 2.7. Canales de comercialización y distribución del producto propuesto. El canal de comercialización que utiliza la empresa es directo, Totus Lynda trasladara directamente el producto hacia los clientes nacionales. 3. Costos de Producción del producto o servicio materia del presente plan de negocios 3.1. Negocios Agrícolas Información de un mes Unidad Base de ACOPIO y Venta Unidad del producto (unidades, metros, kg, etc.) Kg Kg COSTO DE PRODUCCIÓN DE QUINUA CULTIVO: Quinua PERIODO VEGETATIVO: 6 meses VARIEDAD: Pasankalla EPOCA SIEMBRA: Oct -Dic SISTEMA RIEGO: Gravedad RENDTO: Kg / Ha RUBROS UNIDAD MEDIDA CANTIDAD PRECIO UNITARIO COSTO TOTAL S/. A. INSUMOS Semilla Kg Materia Organica TM Sulfato de Potasio Sacos Azufre Polvo Seco Sacos Trichoderma Suelo Kg Garlicom Lt B. MANO DE OBRA Riego de machaco y Jornal/H remojo Canteo Jornal/H Preparación sistema riego Jornal/H Limpieza Jornal/H Siembra Jornal/H * Labores culturales Riegos Jornal/H Abonamiento Jornal/H Deshierbo Jornal/H Aporque Jornal/H Desahije Jornal/H * Cosecha Siega Jornal/H Recojo / Emparvado Jornal/H

5 Trillado y Aventado Jornal/H Ensacado Jornal/H C. Tracción Animal Aradura Día/yunta Cruza Día/yunta Surcado Día/yunta D. OTROS GASTOS Suministro de agua Riegos Sacos sacos COSTO TOTAL (S/.) Rendto. Kg Precio en Chacra S/.Kg 5.00 Ingreso Bruto S/ Utilidad S/ El mercado y la demanda 4.1. Proyecte la demanda del producto que tiene el cliente en los próximos dos años (volúmenes físicos): Año 1 ( ) Año 2 ( ) Total TM TM TM 4.2. Liste los principales competidores (del producto materia de este plan de negocio). Los principales competidores son compradores locales que llevan el producto a la ciudad de Trujillo y Chiclayo, pero no conocen negocio porque no es un producto que predomina en la región Fluctuación de precios en el mercado de los dos últimos años. Año 1: Precio más alto 8.00 soles / Kg* Meses Diciembre - Abril Precio más bajo 5.00 soles / Kg* Meses Abril - Junio Año 2: Precio más alto 7.00 soles / Kg* Meses Diciembre Abril Precio más bajo 4.00 soles/ Kg* Meses Abril Junio Precios de Quinua grano sin desaponificar 5

6 5. Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas del Cliente frente al negocio propuesto En lo posible, precise brevemente entre 3 a 5 puntos en cada caso. Las fortalezas y debilidades son aspectos internos del cliente, mientras que las oportunidades y amenazas son de carácter externo al cliente Cuáles son las fortalezas del cliente para este negocio propuesto? (Capacidades propias o ventajas del cliente; en qué es mejor que su competencia). Cuenta con experiencia en comercialización de este tipo de granos andinos. Capacidad de compra, cuenta con capital de trabajo. Pago al contado a los productores proveedores de quinua. Empresa emergente en busca de oportunidades de negocio Cuáles son las debilidades del cliente para este negocio? (Dificultades o limitaciones internas del cliente, que falencias presenta su empresa respecto a su competencia). Reciente vinculación con empresas nacionales que demandan granos andinos. Limitada capacidad para vincularse con productores interesados en incursionar en el negocio de quinua. Limitada capacidad para brindar soporte técnico para el desarrollo del cultivo, por ser un producto nuevo se requieren especialistas en el tema Qué oportunidades específicas tiene el cliente en este negocio? (principalmente oportunidades en el mercado y el entorno). Alta demanda de quinua en el mercado internacional, es muy valorada por su alto contenido nutricional. Tratados de Libre comercio firmado con EEUU y otros países La sierra liberteña es apta para el desarrollo del cultivo. Alianza con gobiernos locales permitirán co financiar la cadena de valor Qué amenazas específicas tiene el cliente para desarrollar este negocio? (principalmente amenazas en el mercado y el entorno). Se puede generar un competencia desleal por parte de acopiadores locales al especular con los precios. El mal estado de las carreteras dificulta el traslado del producto hasta el cliente final. Por tratarse de un cultivo nuevo, los problemas técnicos y sanitarios pueden presentarse en las primeras campañas. Gradualmente se está alterando el calendario de siembra, el retraso de lluvias ocasiona un retraso en las siembras. 6

7 6. Problemas (cuellos de botella) que limitan el crecimiento de las ventas del cliente en el negocio propuesto 6.1. Describa en orden de importancia los principales cuellos de botella identificados: 1. Limitada capacidad para vincularse con productores interesados en incursionar en el negocio de quinua. 2. Limitada capacidad para brindar soporte técnico para el desarrollo del cultivo, por ser un producto nuevo se requiere asesoría especializada. 3. Limitada capacidad para vincularse con empresas exportadoras nacionales que demandan granos andinos De los cuellos de botella identificados anteriormente, cuál es el más sensible o el que afecta más el crecimiento de las ventas del cliente? 1. Limitada capacidad para vincularse con productores interesados en incursionar en el negocio de quinua. Segunda parte: Alcance del Plan de Negocio Nombre completo del Gerente o persona responsable ante el CSE Cargo que ocupa Roland Alexander Evangelista Infantes Representante 1. Objetivo del Plan de Negocio (Precise qué se quiere lograr y qué meta se quiere alcanzar, por ejemplo: incremento de volúmenes de producción articulados a una empresa, número de nuevos compradores, número de nuevos nichos de mercado, número de hectáreas nuevas o incrementales, etc.) El Objetivo es garantizar el abastecimiento de quinua grano con las características y variedades que demanda el mercado; vinculando a Totus Lynda con productores de zonas altoandinas de la Libertad. La instalación de ha de quinua en el primer año será de 60 ha con una proyección de crecimiento a 120 ha para el segundo año 7

8 2. Estrategia que seguirá el CSE para lograr el objetivo (Describa brevemente cómo se logrará el objetivo del plan, cuáles serán las prioridades, cómo interactuarán los actores involucrados, incluyendo el CSE, qué recursos serán requeridos, entre otros) El proyecto PRA, en alianza con los gobiernos locales promoverán la siembra de quinua en zonas altoandinas y facilitaran la vinculación de los productores con la empresa cliente; el PRA brindara servicios de asesoría técnica especializada y los gobiernos locales mediante el PROCOMPITE financiaran la semilla e insumos. 3. Compromisos del CSE en relación a los cuellos de botella identificados Cuello de botella Compromiso del CSE 1. Limitada capacidad para vincularse con productores interesados en incursionar en el negocio de quinua. 2. Limitada capacidad para brindar soporte técnico para el desarrollo del cultivo, por ser un producto nuevo se requiere asesoría especializada. 3. Limitada capacidad para vincularse con empresas exportadoras nacionales que demandan granos andinos A través de 03 consultores, identificar a productores y zonas adecuadas para el desarrollo del cultivo. A través de 03 consultores brindar asesoría técnica especializada para obtener un producto de calidad. Facilitar la vinculación con empresas nacionales que demandan quinua. 4. Compromisos del Cliente en relación a los cuellos de botella identificados Cuello de botella 1. Limitada capacidad para vincularse con productores interesados en incursionar en el negocio de quinua. 2. Limitada capacidad para brindar soporte técnico para el desarrollo del cultivo, por ser un Compromiso del cliente Asegurar la compra de toda la producción promovida Realizar un buen manejo del producto evitando su contaminación 8

9 producto nuevo se requiere asesoría especializada. 3. Limitada capacidad para vincularse con empresas exportadoras nacionales que demandan granos andinos Mantener y desarrollar una estrecha vinculación comercial con los compradores finales del producto 5. Compromiso de otros actores que participan del negocio propuesto (Se refiere a las instituciones que hayan asumido un compromiso explícito con el CSE y el cliente para este plan de negocio) Actores (instituciones) Municipalidad Distrital de Sánchez Carrión Municipalidad Distrital de Sanagorán. Compromiso asumido Co financiamiento de semillas de Quinua para 40 Has. Co financiamiento de semilla de Quinua para 40 has. 6. Plan de inversiones en activos fijos NUEVOS en relación al producto o servicio propuesto en el plan de negocios (Incluya la maquinaria, equipo, terrenos, y otros activos que el cliente haya previsto invertir en este plan de negocio) Nombre del activo fijo Valor del Mercado 7. Fuente y tipo de capital de trabajo para la compra de materia prima según lo requerido en el plan de negocios Capital de trabajo Fuente y tipo de financiamiento (Monto en S/.) (propio, sistema bancario y financiero, otra modalidad) S/ 80, / campaña Propio 8. Si el cliente es una asociación o agrupación de productores (agricultores artesanos etc.) especifique los siguientes datos: Nombre del comprador identificado No aplica (Adjunte la carta de intención de compra con las debidas especificaciones técnicas y comerciales del acuerdo y compromiso establecido entre las partes) Nombre de compradores alternativos que el CSE haya previsto en caso de no concretarse el negocio con el comprador identificado: No aplica 9

10 9. Duración del Plan de Negocio y horizonte de graduación del Negocio (finalización del subsidio del proyecto) 9.1. Duración del plan de negocio Número de meses de intervención del 21 meses CSE prevista Total del aporte (subsidio) del CSE (en 135,000 soles)* Fecha propuesta de graduación del Octubre 2013 negocio * Se refiere al gasto en asistencia técnica. No se debe incluir el costo del tiempo de dedicación del Gestor de Negocios del CSE Proyección del subsidio del CSE (en porcentaje) Actores I II III IV V VI VII VIII IX X CSE 100% 100% 100% 100% 75% 50% 75% 0% Cliente 0% 0% 0% 0% 25% 50% 25% 100% Otro * Esta proyección debe concordar con el número de meses de intervención del CSE. El cuadro debe llenarse consignado un 100% al primer trimestre asumido por el CSE. Este porcentaje deberá ir disminuyendo a la par que el cliente va absorbiendo este costo progresivamente, de tal manera que al finalizar el plan el aporte del CSE debe ser cero. 10. Resultados de ventas (brutas) del cliente proyectados (Esta proyección debe concordar con el número de meses de intervención del CSE, y no deberá ser menor a un año) La proyección de las ventas se han estimado con los precios más bajos del año. Ventas e Inversiones Proyectadas en S/. Indicador Trimestre 1 Trimestre 2 Trimestre 3 Trimestre 4 Ventas 450,000 Inversiones 30,000 Ventas e Inversiones Proyectadas en S/. Indicador Trimestre 5 Trimestre 6 Trimestre 7 Trimestre 8 Ventas 600,000 Inversiones 30,000 Indicador Ventas Inversiones Ventas e Inversiones proyectadas en S/. Trimestre 9 Trimestre 10 Total 10

11 Por el presente documento de acuerdo entre el CSE, representado por Sr. Juan Muñoz Abanto y la empresa Totus Lynda representada por el señor Roland Alexander Evangelista Infantes, queda el compromiso expreso que el CSE brindará apoyo técnico a través de un plan de negocio e informará periódicamente sobre los logros obtenidos, a la vez que el cliente se compromete a brindar los reportes de ventas y datos complementarios requeridos por el CSE mes a mes durante el periodo de duración del proyecto. Huamachuco, Noviembre del Firma del cliente Firma del representante del CSE Nombre: Roland Evangelista Infantes Nombre: Juan Muñoz Abanto DNI: DNI: 11