I---+=-----~",--~~~,,---~~. y realiza en el SIP~a búsqueda para verificar que el elemento cuente con la cita programada.

Transcripción

1 om re el Procedimiento: "Otorgamiento de Préstamos a a Elementos Activos de las diferentes Corporaciones". Objetivo General: Proporcionar a los Elementos Activos de las diferentes Corporaciones: Secretaría de Seguridad Pública, nstituto Técnico de Formación Policial, Policía Bancaria e ndustrial y Heroico Cuerpo de Bomberos, su trámite de Préstamos a de manera eficiente y eficaz: montos, plazos y forma de financiamiento personal que les permita su liquidez, para cubrir necesidades inmediatas, en las situaciones que permitan brindarle ayuda en un momento difícil o ante un imprevisto o para alcanzar sus propósitos. Descripción Narrativa: Elemento Actor Jefe de Unidad 2 Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a i (Personal Operativo) : No. Actividad Tiempo =-----~",--~~~,,---~~. Entrega los requisitos solicitados en la min Jefatura de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo, en el Módulo de Revisión de i Documentos para ser verificados c-c-c--+~-+'cr=-e-c'ci~b-e-d~o-cumentos Técnico i! y realiza en el SP~a búsqueda para verificar que el elemento cuente con la cita programada. ~~-l,,- SE ENCUENTRA EN EL SP? NO 2 mt~ ;:--+-= "...-;--;---"",,~-----:-t- 3 Regresa documentos e informa al elemento 4 min que no cuenta con una cita programada y le indica que debe programar una, vía telefónica en el módulo correspondiente "---,~--+ -_=_.- ;_ , ;:--"7.'--:--C""--+--"-! Conecta con Fin: el Procedimiento "~ 4 Revisa que lo"s""c'do-c-u-m'-e-nt"'o-s-, -s-e'-e-n-cu-e-n"t-re-n-+-::fm;nl. en apego al Aspecto número 9. --t--t--.."c' C;ocUccM~P:-;;LE CON LOS RE QUS::::CTO=S:C::?C" -+--" \ NO i t Regresa los documentos al elemento y le _...L_..L",in:,:.:forma el motivo[l,or el gue no cumple con 3 de 2"/-

2 ~, ~ No. t '"!: ~if~ (::::c::2n'~c~ t.. "',~. ;::;;~,;,~;::;;:;;:;,;:;::;;:::: ) DE LA f~u'u'aa e. "",~."",.,.,"",...""""~"""J",,, ;- ~ --, ~ Actor Actividad Tiempo L, +_+~q~u~e:;;d:_e~b~e~p'7'r~e~se~n~t_:a:::r.:_~_:_;=--;:_ J los requisi'tos y le indica que deberá solicitar!, una nueva cita, precisándole los requisitos, Conecta con Fin del Procedimiento ~"" ~+-~ ~ :-P:-r'ocede a sellarlos y :bricados y'os regresa 5 min., : al elemento para que contlnue el tramite y le i ' i pide presentarse al Módulo de Análisis de " i --'" DE! Otorgamiento de Préstamos a, " CUENTA COt;l HUELLA DACTLAR Y FOTOGRAFA ó SE ENCUENTRA, DESACTUALlZADA? NO 7 Verifica huella dactilar y fotografía del elemento en el Sistema, en caso que no i coincidan los registros con la persona que se -'"-- --~ 3m~! presenta a realizar el trámíte, debe observar! lo señalado en el Aspecto número 9, f r i '",! Conecta con Fin del Procedimiento S -~ 8 ntroduce clave en el SP para tomar huella 2 min! i dactilar y fotografía, según los Aspectos a considerar números 6, 7 ó 8. 9 ' ngresa en el SP el número del Elemento min! Activo y le indica registrar su asistencia en el lector a través de su huella dactilar, '_~-i-=-"""'c-c---c--" ~ Elemento! 0 Registra su asistencia con su huella d:-a:_c~ti~la~r:-, +~ m!, L-,~~-c-- ':- Jefe de Unidad' ndica al elemento acudir al Módulo de 2 min! Departamental de Análisis ' Análisis de Créditos a (Cajas) ' ~\ y Aprobación de Créditos a para ser requerido a realizar su análisis del,\ Crédito.,! (Personal Técnico i ~:t~iv~o~).l._--'-- ~ rj "- JL "-'(U v ~

3 DE Actor Tiempo mento itas a y entrega su 2 min Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a (Personal Técnico Operativo) Elemento 3 Recibe documentación en original y copia, i verifica que se encuentre completa, sellada y rubricada y pregunta sus datos al elemento. 4 Señala domicilio y teléfono actual. min 2 min, Jefe de Unidad 5 ' Departamental de Análisis, y Aprobación de Créditos a, (Personal Técnico,, Operativo), Revisa y en su caso actualiza domicilio y teléfono actual en el SP; anal'lza y val'lda la situación crediticia del elemento. 5 min Jefe de Unidad i 6 Evalúa liquidez del elemento y el monto Departamental de Análisis sus aportaciones siempre para determinar el y Aprobación de Créditos a importe correcto que alcanza en su (Personal Técnico préstamo, siempre y cuando no rebase los 6 meses de sueldo básico y pide al elemento, Operativo) le indique el monto a elegir en base al monto máximo que le corresponde. min Elemento 7 el importe préstamo. min Jefe de Unidad Departamental de Análisis ' y Aprobación de Créditos a rsonal Técnico, Elemento 8 mprime el formato de solicitud y autorización de préstamos y se lo entrega al elemento para que lo revise y firme, confirmándole la forma de pago en la que se realizará el préstamo (transferencia bancaria o cheque). 9 Recibe el formato de "Solicitud y Autorización de Préstamo", lo revisa y firma y lo devuelve al Módulo de Análisis. min min 33 de 27

4 , Corto,, l',j, Jefe de Unidad Departamental de Análisis! y Aprobación de Créditos a Plazo (Personal Técnico Operativo) ~Elemento --'.~, No. 20 i Jefe de Un'ldad " 22 Departamental de Egresos (Personal Técnico! Operativo) l Elemento 23 J.,j, Recccib~e-ec- fo-o~r~m~a-cto~-de Actividad, Tiempo, "Solicitud y Autorización '_imin,de Préstamo" debidamente firmado por el elemento para recabar su firma y la del i revisor quien selló y validó los requisitos para entregarlo posteriormente a la Jefatura de, i Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a para '] firma de comprobación, acompañada de copia Simple de los requisitos y los originales,! los devuelve al elemento, indicándole acudir al área de Cajas de la Jefatura de Unidad ~:~~rtam~ntal de Egresos por su P~::l--_J Recibe su documentación original y acude al, 2 min área de Cajas de la Jefatura de Unidad ' Departamental de Egresos para firmar y 'recibir su Pagaré acompañado del comprobante de transferencia bancaria o cheque, según sea su forma de pago. Recibe a través del SP la impresión del Pagaré y Póliza de Cheque u Hoja de autorización de transferencia bancaria para' llamar al elemento y solicitarle la documentación original que mediante su huella dactilar y fotografía actualizada, comprueba su personalidad jurídica y le solicita su firma conforme a la registrada en su credencial de elector.! 5 min Recibe el Pagaré en oríginal y dos tantos con min, la leyenda de: "Sin Valor" así como la Póliza, de cheque o en su caso, la Hoja de ' autorización de transferencia bancaria, para firmarlo y entregarlo al personal de Cajas de,,! la Jefatura de Unidad Departamental de -, Egresos. ~ ~\ ~-'---d;-e---unidad '24 Recibe el Pagaré en original y dos tantos con, 3 m n-j Departamental de Egresos la leyenda de: "Sin Valor" así como la Póliza!, (Personal Técnico de cheque o en su caso, la Hoja de Operativo) j_~~ autorización de transferencia bancaria _~'~('. 34 de 27-- /--~. ~-- U~\

5 DE LA DEL f'm'rfll :-~'""""'""~=~~:::;~~ ~'-'-'T----' Actor No. Actividad Tiempo firmados por el elemento para entregarle un original del Pagaré con la leyenda: "Sin Valor" así como el Cheque o en su caso, indicándole el tiempo en que podrá cambiar i su cheque o para retirar el importe de la transferencia. ' Elemento'--~~~~~~'[--;2:;-;5::-i-;R~'-e-cibe su Pagaré con la leyenda: "Sin Valor" y Cheque o en caso de haber solicitado transferencia bancaria, únicamente recibe el Pagaré y se retira. Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a 26 Recibe la "Solicitud y Autorización de Préstamo a " firmada por el Elemento, acompañada de los requisitos, obligatorios; la revisa, verifica y firma por el otorgamiento del Préstamo y la turna' al Subgerente de Créditos a para firma de supervisión. -c-~~-tl ~~. "-C-C--~C-- Subgerente de Créditos a 27 Recibe la "Solicitud y Autorización del Préstamo a " respaldada por los requisitos presentados y debidamente firmada por el Elemento Activo asi como con l.=-~~-c--=-_.-'c""---+ Gerente de Prestaciones Seb",,"!e las firmas del Revisor, Analista y Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a y la envia al Gerente de Prestaciones para su firma de autorización. 28 Recibe la "Solicitud':; Autorización de Préstamo a " respaldada con los requisitos obligatorios; la autoriza firmándola y la devuelve al Subgerente de Préstamos a para continuar con el trámite. de Créditos a. 29 Recibe la "Solicitud y Autorización de Préstamo a " debidamente firmada y la entrega al Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a para su integración diaria. min 5 min 3 min 0 min 5mTn[ i w 35 de 27--

6 y Aprobación de Créditos a Actividad ::~a-i:~-:~:y~;i~n~lisis~~:?'~~éc~~:mola a"s~~;:~d pjaz:"uto~~~i~i~~en~: Tiempo 5 min autorizada para integrarla a las emitidas (Personal durante el día de actividades. ~écnico Oper.",a"-tiv,,,o'-'-c-~+ i Jefe de Unidad 3 ntegra los Pagarés emitidos en ése dí~mtñl Departamental de Egresos ordenados por número de folio consecutivo,. l (Personal Técnico! incluyendo los cancelados para imprimir los Operativo) i reportes pormenorizados de los "Pagarés" a i i 'l' través del Sistema ntegral de Prestaciones, '. i-c-o ;----;-;-:-cc-;+=-+-:::a:-.'-' finalizar las actividades del día.. +~~-- Jefe de Unidad 32 Emite a través del "SP", los reportes min Departamental de Análisis impresos y pormenorizados de los "Pagarés",, y Aprobación de Créditos a! al finalizar las actividades del día,. ordenándolos por número de folio (Personal Técnico consecutivo, incluyendo los cancelados para Operalivo) validar y verificarlos con el Jefe de Unidad -;- --;--; ''C7'''7+-=+D;c-e,,-p,,-a.. rt_a_m~ental de Egresos. i! Jefe de Unidad 33 Entrega al Jefe de Unidad Departamental de 0 min Departamental de Egresos Análisis y Aprobación de Créditos a Corto (Personal Técnico Plazo, el memorándum con el reporte! i Operativo) impreso y pormenorizado de los "Pagarés" emitidos durante el día, debidamente validados y ordenados por número de folio. Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a (Personal Técnico Operativo) t l' 34 consecutivo, sin tachaduras ni ' enmendaduras para integrarlos a su formato de "Solicitud y Autorización de Préstamo" -,,;;;;, acompañado de la copia de los requisitos. Recibe del Jefe de Unidad Departamental de 35 min Egresos los "Pagarés" emitidos durante el!, día, ordenados por número de folio i consecutivo para revisarlos de manera conjunta y verificar que se encuentren en su totalidad, conforme a los reportes emitidos por el "SP"; legibles, firmados y sellados por el área de Egresos y entregarlos a la Jefatura! de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a. RECBE LA DOCUMENTACON DARA.. l - SN PROBLEMA?...J \. -_ -_ -_ -_-~_-_-_-_-_-_-_-...L l_-~_-_-_-_-_-_~_"-'_..:._-'-'~n70==----t--.~..j C~~t

7 i DE """'\'" DE LA Actor No. í~ -- Acti~ dad i ::3C::5:--,nforma inmediatamente al Subgerente de Tiemp~~ 5 min, Créditos a. de la situación que ' se presenta y el motivo por el cual no le permite recibir la documentación al finalizar i las actividades del día_ i Jefe de Unidad, 36~ 'Emite un memorándum comunicandoatt 5 min Departamental de Egresos Subgerente de Créditos a. el (Personal Técnico motivo respecto a los documentos que debe Operativo) entregar al finalizar las acflvidades del día y, no l~perrtite cumplir cof_ ello, -+-' c- _--+_ Conecta con Fin del procedimient,-"o --- ~- --_ " 3i---.-continúa-~on el hora~~ e tablecido para su 5 miñl entrega al Jefe de Unidad Departamental de, ~ Análisis y Aprobación de Créditos a Corto.. Plazo para recepción de los "Pagarés". i i 38 Entrega al Jefe de Unidad Departamental de 0 min Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo, los "Pagarés" emitidos durante el día ' para su integración a la documentación [.20rresponcjiente.. 39 ReCibe del Jefe de Unidad Departamental'-cd:ē+-=3C=0-rii D;;te de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a!, (Personal Técnico Operativ~l_-;--oc:-c'.' --+-~ Subgerente de Créditos a 40 Egresos, los "Pagarés" para integrarlos ', debidamente a su documentación soporte, de acuerdo a los requisitos establecidos. Recibe memorándum con- el que se confirm~5~~ la recepción de los "Pagarés" emitidos ése día, acompañados del los reportes impresos y pormenorizados emitidos a través del "SP" de los Pagarés en ése día así como de los, cancelados y entrega su acuse al Jefe de Unidad Departamental de Egresos y al Jefe, de Unidad Departamental de Análisis y, Aprobación de Créditos a entrega los Pagarés para su integración quincenal. f-j-ce-:f -e- ---dc-e---u"-;-nc-ido-a-cd'+-:4-:-+--'r"'ec.:.c-'::i b'-=e=a"'c-u s-e del m e mo rá nd u m co nfi rma-n'-cd-o+"'ccc5 -m'-c i - n l Departamental de Egresos la recepción de los "Pagarés" de ése día, (Personal Técnico acompañado del reporte de los "Pagarés" l-ºperativo)...l L:::e,mitidos asi como de los cancelados, 37de27

8 ~'- Actor No. Actividad Tiempo Jefe de Unida<i'l ""C4C::2C-+-;=R;-e~c:Cib"e y ordena los "Pagarés" emitido~ 5 min! Departamental de Análisis durante el día por número de expediente del ' y Aprobación de Créditos a Elemento Activo y los integra a su Solicitud y Autorización de Préstamo, resguardándolos "[' l (Personal Técnico! en su área en espera de finalizar la quincena ' Operativo) para enviarlos al Jefe de Unidad! Departamental de Archivo General para que ' l -!~~",()s archive en su respectivo expediente,,! 43 nforma al Subgerente de Créditos a Corto [ 2 min '~ i Plazo al finalizar la quincena, de la,integración y verificación total de los: "Pagarés", así como de su relación para que solicite al Jefe de Unidad Departamental de!! Archivo General a través del SP, la [ [ " ~! programación de fecha para la entrega, [ " Subgerente de Créditos a 44 Solicita al Jefe de Unidad Departamental de 5 mln! Archivo General al finalizar la quincena, a (Personal Técnico! través del SP, fecha de recepción para " Operativo) entregar los "Pagarés" e mitidos en el, periodo, Jefe de Unidad 45 Programa vía SP, la fecha pa ra recepción de 5CiiaS Departamental de Archivo "Pagarés" emitidos duran te la última, General quincena por el área de Cr éditos a Corto Plazo, Jefe de Unidad 46 Acude con el Jefe de Unidad DepartamentaT 2 horas Departamental de Análisis de Archivo General en la fech a programada a i y Aprobación de Créditos a entregarle los "Pagarés", recabando las firmas en los reportes resp ectivos, por la! (Personal Técnico recepción de dicha docu mentación para i Ope"" Créditos a Corto entregarla al Subgerente de " Plazo, Jefe de Unidad 47 Recibe los "Pagarés" para se r archivados en 2 horas!, Departamental de Archivo los expedientes de cada uno de los {, General i Elementos Activos, Subgerente de-coo-réc-d:citc-o~s-at' 4BTRecibe los reportes respectivos por la '-~ f,, entrega de los Pagarés emitidos en el " Periodo y envía al Jefe de Unidad Departamental de Archivo General un \:\\ memorándum por la documentación., +"_+"-e"-nt"-r"-eg"'-a=dcca~en lél fecha que pro~él!m-,-~ó~, ---- Fin de Procedimiento '38 de 27'"'

9 Actor i No Actividad Tiempo Tiempo total de ejecución: 6 días, 0 horas, 27 minutos Aspectos a considerar:. El proceso de otorgamiento debe apegarse a lo establecido en la Ley y Reglamento de la CAPREPOL así como a los Acuerdos aprobados por el H. Consejo Directivo de la Entidad para el otorgamiento de los Préstamos a. 2. El presente procedimiento es de observancia obligatoria para todo el personal que interviene en el proceso del otorgamiento de Préstamos a. 3. Lugar para el otorgamiento de los Préstamos a Elementos Activos:,( Oficinas Centrales: Calle nsurgente Pedro Moreno No. 29, Col. Guerrero, Delegación Cuauhtémoc, C.P , México, D.F.,( Oficinas Alternas: Av. José Ma. zazaga No. 65, Local 3, Col. Centro, Delegación Cuauhtémoc, c.p. 0600, México, D.F. 4. Se otorgan Préstamos a fuera de la Entidad en los siguientes casos: Porque el Elemento Activo se encuentre hospitalizado. Porque el Elemento Activo se encuentre imposibilitado de asistir a la Entidad por encontrarse delicado de salud. 5. Se otorgan préstamos conforme al calendario aprobado por el Consejo Directivo de la CAPREPOL y solamente con autorización del Gerente de Prestaciones o del Subgerente de Créditos a, se podrá realizar en días en los que no se encuentre programado (excepción por causa justificada), a través de la asignación directa del folio correspondiente. 6. Se autorizan Préstamos a a los Elementos Activos que hayan efectuado aportaciones a la Entidad cuando menos durante seis meses a la fecha en que lo soliciten, siempre y cuando el importe no exceda de esos seis meses de sueldo básico (Artículo 40 de la Ley de la Caja de Previsión de la Policía Preventiva del Distrito Federal). 7. El importe del descuento quincenal del préstamo, sumado a los descuentos por préstamos para vivienda y a los que deban hacerse por cualquier otro adeudo a favor de la Caja, no excederán del 50% del sueldo básico del Elemento Activo (Artículo 4 de la Ley de la Caja de Previsión de la Policía Preventiva del Distrito Federal).

10 DE PFtE 'S ÓN DE LA 8. El importe de los préstamos a corto plazo se sujeta a las disponibilidades presupuestales y conforme a los recursos económicos que apruebe el Consejo Directivo (Artículo 46 del Reglamento de la Ley de la Caja de Previsión de la Policía Preventiva del Distrito Federal). 9. Solamente se renueva un préstamo a si se encuentra cubierto el pago vía nómina del 50% de su últímo Crédito otorgado. (Artículo 49 del Reglamento de la Caja de Previsión de la Policia Preventiva del Distrito Federal). 0. Es responsabilidad del Elemento Activo verificar oportunamente que la información de sus datos personales que envía la Corporación, se encuentre debidamente actualizada y correcta en el SP, (Artículos 5', 6', 0, de la Ley de la Caja de Previsión de la Policía Preventiva del Distrito Federal); de lo contrario, no procede el otorgamiento del préstamo, en tanto la Corporación no realice la corrección correspondiente.. La CAPREPOL actualiza en el Sistema ntegral de Prestaciones "SP" (base de datos) cada una de las aportaciones y descuentos aplicados, de acuerdo a la información enviada por las Corporaciones. 2. Los Préstamos a se tramitan personalmente por el Elemento Activo interesado. 3. En caso que el Elemento Activo tramite por primera vez su Préstamo a, se le tomará su fotografía y huella dactilar para registrarlo en el Sistema de la CAPREPOL y confirme su asistencia, para realizar el trámite del Préstamo. 4. Si es un Elemento Activo que acredita plenamente su personalidad jurídica, cuenta con préstamos anteriores y su fotografía no se aprecia bien ó no se encuentra actualizada, la Jefatura de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a, le tomará la fotografía y huella dactilar para actualizarla en el Sistema de la CAPREPOL y el interesado, confirme su asistencia para realizar el trámite del Préstamo. 5. Si el Elemento Activo se presenta a tramitar un Préstamo a y no coincide la huella dactilar y fotografia registrados en el Sistema de la Entidad con la persona que se identifica, la Jefatura de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo solicitará el expediente personal para corroborar sus datos en un lapso posterior a 5 días hábiles. En caso de confirmar su personalidad jurídica, procederá al otorgamiento del Préstamo solicitado, asignándole un número de folio para su trámite. En caso de identificar que no es el Elemento Activo, informará inmediatamente a la Subgerencia de Créditos a para que elabore un memorándum dirigido a la Gerencia de Prestaciones informando esta situación para que a través de ésta, inmediatamente lo haga del conocimiento de la Coordinación Jurídica de la CAPREPOL por escrito y sea quien determine lo conducente. 40 de 27

11 6. Los Elementos Activos que son suspendidos temporalmente, son objeto de un préstamo hasta que se regularice su situación en la Corporación y ésta, envíe a la CAPREPOL la información correspondiente ó el propio elemento presente a esta Entidad original y copia de su hoja de Aviso de Reinstalación; del último recibo de pago quincenal y de la dentificación de la Corporación ó en su caso Constancia Laboral debidamente validada; para proceder a actualizar su estatus en el Sistema de la Entidad. 7. No se renueva un Préstamo a, si el Elemento Activo presenta quincenas vencidas así como los intereses moratorias correspondientes en caso de haberlos generado, o por cualquier otro adeudo que registra con la Caja de Previsión de la Policía Preventiva del Distrito Federal, debiendo pagar el saldo total del mismo. De esta misma forma, si cuenta con adeudo de un Préstamo Especial, en el que a la fecha no haya entregado la documentación probatoria con la que acredita el destino del préstamo otorgado y soporta los gastos realizados o a través de un escrito explicando el uso que dio a los recursos y por el que no cuenta con dicha documentación. De lo contrario, tiene que esperar hasta la liquidar dicho préstamo para solicitar uno nuevo a corto plazo. 8. Los Elementos Activos interesados en liquidar su préstamo a corto plazo, lo podrán realizar a través de Recibo "A". 9. Requisitos generales en Préstamos a para Elementos Activos:.:. Cubrir una antigüedad mínima de seis meses laborando en su Corporación. :. Haber cubierto vía nómina el 50% del crédito anterior. Presentar original y una copia de:.;. dentificarse en primer término con la Credenc'lal de Elector, Cédula Profesional o Pasaporte vigentes y en caso de extravío, pérdida o robo de alguno de los documentos anteriores, deberá presentar la denuncia ante la autoridad responsable en copia certificada para continuar con su trámite. :. Recibos de cobro de las dos quincenas inmediatas anteriores a la fecha de la solicitud del préstamo ó en su caso, copias certificadas. :. Comprobante de domicilio: recibo de agua ó boleta predial siempre y cuando se encuentre pagado; luz, teléfono, servicio de televisión de paga o estado de cuenta bancario o departamental a nombre del solicitante del crédito, con una antigüedad no mayor a tres meses anteriores a la fecha del otorgamiento. En caso de no contar con los documentos antes citados, debe presentar una constancia domiciliaria; de residencia o de hechos (expedidas por su Delegación, Municipio o Autoridad competente) con una vigencia no mayor a quince días hábiles anteriores a la fecha de otorgamiento del préstamo. :. Credencial de la Corporación vigente, dentificación emitida por la Oficialía Mayor del G.D.F., ó en su caso, Constancia Laboral: 4 de 2n

12 DE """"" DE LA o o La Constancia Laboral para SSP, debe contener: Nombre Completo; Número de Empleado; Registro Federal de Contribuyentes y Fotografía "Reciente y en buen estado"; expedida por su Corporación y validada por la Jefatura de Unidad Departamental de Prestaciones, Estímulos y Trabajo Social, con una antigüedad no mayor a cinco días hábiles de su emisión a la fecha del otorgamiento del préstamo, con sello y firma de quien autoriza y los datos establecidos deberán corresponder exactamente con los del recibo de pago, Constancia Laboral para PB y HCB que deberá contener: Nombre Completo; Número de Empleado; Registro Federal de Contribuyentes y Fotografía "Reciente y en buen estado" expedida por el área de Recursos Humanos de su Corporación con una vigencia de cinco días hábiles de su emisión a la fecha del otorgamiento del préstamo, con sello y firma de quien autoriza y los datos establecidos deberán corresponder exactamente con los del recibo de pago,.:. Estado de cuenta bancario ó documento oficial que contenga el número de cuenta mediante el cual recibe su pago quincenal por parte de la Corporación, 20, No se autoriza un préstamo a corto plazo si el Elemento Activo, no cumple con la totalidad de los requisitos y en los que su nombre ó datos personales no se encuentren completos y correctos; debiendo programar otra Cita para tramitar su Préstamo. 2. Los documentos deben ser presentados por el Elemento Activo en el Módulo de Revisión de Documentos el día de su cita programada; en donde serán sellados y rubricados con la leyenda de "ACTVO", 22, El Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a, analiza y evalúa la liquidez que presenta el Elemento Activo, reflejada en cada uno de los dos recibos de pago quincenal ó mensual según sea el caso, que contribuya a determinar el abono adecuado que garantice los descuentos del préstamo vía nómina, en caso que sus ingresos se vean afectados por pensión alimenticia, licencias médicas, faltas al servicios ó diversos descuentos ajenos a esta Entidad que disminuyan su percepción neta, inclusive en respuesta a las necesidades efectivas con niveles de dignidad, oportunidad y eficacia; garantizando con ello al interesado, contar con los medios económicos para allegarse de los recursos necesarios para subsistir y no se le coloque en desventaja por la afectación a la economía personal, al momento de solicitar su préstamo. 23. El Elemento Activo, firma la hoja de solicitud y autorización del préstamo a corto plazo, en donde manifiesta que todos los datos aportados para el trámite de su préstamo son!.:\{\. verdaderos, así como la petición de la forma de pago del préstamo a otorgar. ~ 24. En caso de que el Elemento Activo no se encuentre en condiciones de firmar, será necesario tomar su huella dactilar y estamparla en el Pagaré. --- ","o m é ~C{ ~

13 DE 25. El cheque se entregará al Apoderado del Elemento Activo por el Jefe de Unidad Departamental de Egresos de la CAPREPOL, únicamente al concluir el trámite respectivo. 26. El Elemento Activo ó Apoderado designado no podrán cancelar el Préstamo otorgado, una vez que el pagaré, póliza de cheque u hoja de autorización de transferencia bancaria se hayan emitido a través del "SP" y firmado por haberse aceptado. 27. El Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a solamente podrá solicitar la reimpresión de un pagaré y su respectivo pago al Jefe de Unidad Departamental de Egresos posterior a la fecha de su otorgamiento, a través de un memorándum cuando por razón alguna en el SP no aparezcan correctamente los datos personales del interesado (nombre, RF.C., importes desglosados). 28. Para cualquier Aclaración sobre los Préstamos, el interesado acudirá al Módulo de Aclaraciones de Créditos a, presentando su credencial vigente expedida por la Corporación y último recibo de nómina que lo acredite como derecho habiente y sólo se proporcionará dicha información de manera personal al interesado. 29. No se otorga Préstamo a ni aclaración alguna sobre la situación crediticia, si el Elemento Activo se presenta en estado de ebriedad ó con aliento alcohólico. 30. El Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a, emitirá el reporte diario de "Pagarés" para que realice la conciliación correspondiente con el Jefe de Unidad Departamental de Egresos. La conciliación mensual se llevará a cabo entre la Subgerencia de Créditos a con los Subgerentes de Tesorería, de Planeación y Presupuesto y de Contabilidad. 3. El Jefe de Unidad Departamental de Análisis y Aprobación de Créditos a será responsable de realizar la conciliación correspondiente de manera diaria con el Jefe de Unidad Departamental de Egresos, con quien deberá coincidir en el número de Pagarés emitidos así como con su monto respectivo. 32. Por ningún motivo se recibirán valores de ninguna especie en el área de Créditos a Corto Plazo. Lic. la día Sánc ez Pérez Subgerente e Créditos a