BANCO NACIONAL DE PANAMÁ, BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO Y BANCO HIPOTECARIO NACIONAL LICITACION ABREVIADA POR PONDERACIÓN Nº 2010-7-01-0-08-AV-000001 MANUAL DE ATOMOS
Introducción El objetivo de este manual, es guiar al usuario en la operación del Sistema de Generación de Átomos para la Superintendencia de Bancos. El mismo está orientado para que sea comprendido por cualquier usuario, sea éste conocedor de proceso de datos o no, y muestra los menús y pantallas utilizadas, incluyendo las descripciones de los procesos necesarios para la ejecución del mismo. Por lo expuesto anteriormente, así como por la sencillez en que se han expresado las explicaciones, este manual será de útil beneficio en la obtención de los resultados esperados, brindando, además, tiempos óptimos de respuesta. Sistema de Generación de Átomos para la Superintendencia de Bancos Generalidades de Sistema Definición El Sistema de Generación de Átomos está diseñado para facilitar a los usuarios de las Entidades Bancarias, la elaboración y revisión de los Átomos (Archivos en Excel con información requerida por la Superintendencia de Bancos). Este Sistema contiene procesos que crean de forma automática los Átomos y mecanismos que le permiten al usuario hacer modificaciones y adiciones sobre los mismos una vez hayan sido creados. Bases del Sistema La elaboración de los Átomos son basados principalmente en una serie de parámetros que el usuario debe definir y especificar en el Sistema, a través de las opciones de menú, establecidos en su mayoría en el menú de Parámetros. Los Átomos son creados tomando como fuente principal la información generada por su Sistema Bancario y de acuerdo a los parámetros establecidos. Ayuda, selección de datos y procesamiento de información El Sistema le brinda pantallas de ayuda, donde el usuario puede consultar códigos de una forma rápida y efectiva. Una vez ubicado el código deseado, el mismo puede ser seleccionado presionando dos veces sobre el registro en cuestión. DATAPRO BUILDING
Validación de la Información El sistema posee un mecanismo para el control de errores en cada uno de los procesos donde el usuario requiera ingresar algún tipo de información. Se validan los campos de la pantalla y en caso de surgir algún error, aparecerá una ventana con la descripción del mensaje. DATAPRO BUILDING 2
Entrada al Sistema Acceso directo al Sistema de Generación de Átomos. Pantalla donde debe introducir el usuario y la contraseña asignada por el administrador de la aplicación. Colocar el Código o Número asignado al Banco. DATAPRO BUILDING 3
Modulo Principal del Sistema El Menú principal presenta una serie de opciones que a su vez le mostraran otros módulos que serán de utilidad para el proceso de generación de Átomos. DATAPRO BUILDING 4
Modulo de Parámetros Generales Este modulo presenta opciones que serán de utilidad para llenar una serie de tablas que son la base para los procesos de creación de Átomos. En el Modulo de parámetros generales encontramos las siguientes opciones: DATAPRO BUILDING 5
Bancos: La opción de Bancos se utiliza para matricular el o los Bancos que han de ser reportados a la Superintendencia de Bancos. Responsables: Los Campos relacionados al Responsable serán utilizados en la elaboración de los Átomos de Efectivo, Establecimientos (BAN01) y Consolidados de Subsidiarias (BAN02). Sucursales: En esta opción se matriculan todas las sucursales que posee el Banco. Subsidiarias: En esta opción se permite crear, modificar y eliminar la o las Subsidiarias que han de ser utilizadas para la creación de la Tabla de Consolidado de Subsidiarias (BAN02). DATAPRO BUILDING 6
Modulo de Mantenimiento de Tablas SBP En este módulo encontramos los mantenimientos de las tablas suministradas por la Superintendencia. DATAPRO BUILDING 7
Modulo que nos permite dar mantenimiento a las tablas de la superintendencia si es el caso de que reporten creación de nuevos códigos eliminación o actualización. Opciones del Modulo: Cuentas Contables (SB02) Países (SB03) Provincias (SB04) Tipo de Depósitos (SB05) Tipo de Créditos (SB06) Tipo de Relación (SB07) Tipo de Actividad (SB08) Tipo de Garantía (SB09) Tipo de Bien Mueble (SB10) Origen de Bien Mueble (SB11) Tipo de Bancos (SB12) Títulos de Inversión (SB13) Tipo de Monedas (SB14) DATAPRO BUILDING 8
Rubro de Liquidez Semanal (SB15) Rubro de Liquidez Mensual (SB15) Tipo de Transacción (SB16) Tipo de Banca (SB17) Categoría de Instrumentos (SB18) Clasificación de Préstamos (SB19) Tipo de Clientes (SB20) Facilidades Crediticias (SB21) Rubros de Efectivo (SB22) Tipo de Licencias (SB23) Tipo de Empresas (SB24) Clasificación de Riesgo (SB25) Rango de Tiempo (SB26) Rubro de Tasas (SB27) Región Económica (SB28) DATAPRO BUILDING 9
Corregimientos (SB29) Tipo de Establecimientos (SB30) Tipo de Cargos (SB31) Estatus (SB32) Rango Monto (SB33) Tipo de Subsidiarias (SB34) Plan de Cuentas Consolidado (SB35) Plan de Cuentas Adecuación de Capital (SB36) Servicios Banca Electrónica (SB37) Productos Banca Electrónica (SB38) Tablas de Bancos (SB39) DATAPRO BUILDING 10
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Ejemplo. Colocar el código a crear eliminar o actualizar (si el código existe puede consultarlo en el botón que tiene los binoculares) luego presionar el botón Aceptar. DATAPRO BUILDING 12
Al utilizar el botón que tiene los Binoculares le saldrá la siguiente pantalla en la que para escoger el registro deseado debe presionar dos veces sobre la fila. DATAPRO BUILDING 13
Mantenimiento de Tablas Relacionadas Mantenimiento que nos permite relacionar los códigos de la Superintendencia Bancarias con los códigos de su Core Bancario. DATAPRO BUILDING 14
En el Menú para el Mantenimiento de las Tablas Relacionadas encontramos las siguientes opciones: País: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de país del Sistema Bancario con los códigos de país establecidos por la Superintendencia (SB03). Provincias: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de provincia del Sistema Bancario con los códigos de provincia establecidos por la Superintendencia (SB04). Tipo de Depósitos: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de tipo de Depósito del Sistema Bancario con los códigos de tipo de Depósito establecidos por la Superintendencia (SB05). Tipos de Créditos: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de tipo de Crédito del Sistema Bancario con los códigos de tipo de Crédito establecidos por la Superintendencia (SB06). Tipos de Garantía: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de tipo de Garantía del Sistema Bancario con los códigos de tipo de Garantía establecidos por la Superintendencia (SB09). DATAPRO BUILDING 15
Tipos de Bienes Inmuebles: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos tipo de Bien Mueble del Sistema Bancario con los códigos de tipo de Bien Mueble establecidos por la Superintendencia (SB10). Tipos de Bancos: En esta opción se hace la equivalencia del tipo de banco de la entidad Bancaria con los códigos de Banco establecidos por la Superintendencia (SB12). Títulos de Inversión: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de Título del Sistema Bancario con los códigos de Título establecidos por la Superintendencia (SB13). Código de Moneda: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de Moneda del Sistema Bancario con los códigos de Moneda establecidos por la Superintendencia (SB14). Transacciones: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de Transacción del Sistema Bancario con los códigos de Transacción establecidos por la Superintendencia (SB16). Tipo de Banca: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de Banca del Sistema Bancario con los códigos de Banca establecidos por la Superintendencia (SB17). Categorías de Instrumentos: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de Instrumento del Sistema Bancario con los códigos de Instrumento establecidos por la Superintendencia (SB18). Clasificación de Prestamos: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de Clasificación de Préstamos del Sistema Bancario con los códigos de Clasificación de Préstamos establecidos por la Superintendencia (SB19). Tipos de Clientes: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de tipo de Cliente del Sistema Bancario con los códigos de tipo de Cliente establecidos por la Superintendencia (SB20). Facilidades Crediticias: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de las facilidades crediticias del Sistema Bancario con los códigos de facilidades crediticias establecidos por la Superintendencia (SB21). Tipos de Licencias: En esta opción se hace la equivalencia de los Tipos de Licencias del Sistema Bancario con los Tipos de Licencias establecidos por la Superintendencia (SB23). Tipos de Empresas: En esta opción se hace la equivalencia de los Tipos de Empresas del Sistema Bancario con los Tipos de Empresas establecidos por la Superintendencia (SB24). DATAPRO BUILDING 16
Rubros de Tasas: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de Rubros de Tasas del Sistema Bancario con los códigos de Rubros de Tasas establecidos por la Superintendencia (SB27). Región Económica: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de Región Económica del Sistema Bancario con los códigos de Región Económica establecidos por la Superintendencia (SB28). Corregimientos: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de Corregimientos del Sistema Bancario con los códigos de Corregimientos establecidos por la Superintendencia (SB29). Tipos de Establecimientos: En esta opción se hace la equivalencia de los Tipos de Establecimientos del Sistema Bancario con los tipos de Establecimientos establecidos por la Superintendencia (SB30). Tipos de Cargos: En esta opción se hace la equivalencia de los Tipos de Cargos del Sistema Bancario con los tipos de Cargos establecidos por la Superintendencia (SB31). Estatus: En esta opción se hace la equivalencia de los Códigos de Estatus del Sistema Bancario con los códigos de Estatus establecidos por la Superintendencia (SB32). DATAPRO BUILDING 17
Tipos de Subsidiarias: En esta opción se hace la equivalencia de los Tipos de Subsidiarias del Sistema Bancario con los tipos de Subsidiarias establecidos por la Superintendencia (SB34). Servicios por Banca Electrónica: En esta opción se hace la equivalencia de los Códigos de Servicios por Banca Electrónica del Sistema Bancario con los códigos de Servicios por Banca Electrónica establecidos por la Superintendencia (SB37). Productos por Banca Electrónica: En esta opción se hace la equivalencia de los Códigos de Productos por Banca Electrónica del Sistema Bancario con los códigos de Productos por Banca Electrónica establecidos por la Superintendencia (SB38). Relación Banco Cliente: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de tipo de Cliente del Sistema Bancario con los códigos de tipo de Cliente establecidos por la Superintendencia. Relación Banco Cuenta: En esta opción se hace la equivalencia de los códigos de tipo de Cuenta del Sistema Bancario con los códigos de tipo de Cuenta establecidos por la Superintendencia. DATAPRO BUILDING 18
Ejemplo. Código: Código Del Banco Código Relacionado: Código de la Superintendencia. DATAPRO BUILDING 19
Parámetros Modulo que permite relacionar las equivalencias entre el plan contable del banco y el catalogo contable de la Superintendencia DATAPRO BUILDING 20
En el Menú para Parámetros encontramos las siguientes opciones: Enlace de Rubros Contables: Relación entre las cuentas contables del banco y el catalogo contable de la Superintendencia (SB02). Enlace de Rubros Liquidez: Relación entre las cuentas contables del banco y el catalogo contable de la Superintendencia (SB15). Enlace de Rubros de BAN02: Relación entre las cuentas contables del banco y el catalogo contable de la Superintendencia (SB35). Enlace de Rubros de BAN05: Relación entre las cuentas contables del banco y el catalogo contable de la Superintendencia (SB36). Enlace de Rubros de BAN06: Relación entre las cuentas contables del banco y el catalogo contable de la Superintendencia (SB02 solo los rubros 6). Enlace de Depósitos Contables (Saldo): Esta opción permite relacionar de forma directa desde el átomo de depósito a que rubro afectara directamente en el átomo contable según su tipo de depósito y su tipo de cliente. DATAPRO BUILDING 21
Enlace de Depósitos Contables (IxP): Esta opción permite relacionar de forma directa desde el átomo de depósito a que rubro afectara directamente en el átomo contable según su tipo de interés y su tipo de cliente. Enlace de Créditos Contables (Garantías): Esta opción permite relacionar de forma directa desde el átomo de crédito a que rubro afectara directamente en el átomo contable según su tipo de garantías. Enlace de Bienes Adquiridos Contables: Esta opción permite relacionar de forma directa desde el átomo de Bienes Adquiridos (AT04) a que rubro afectara directamente en el átomo contable según su tipo de Bien. Enlace de Inversiones Contables: Esta opción permite relacionar de forma directa desde el átomo de Inversiones a que rubro afectara directamente en el átomo contable según su categoría de Instrumento. Enlace de Liquidez Contables: Esta opción permite relacionar de forma directa desde el átomo de Liquidez a que rubro afectara directamente en el átomo contable según su rubro de liquidez. Mantenimiento de Salarios: mantenimiento que será utilizado si no existe un sistema automático proporcionado por el banco. Mantenimiento de Resultado del Periodo: Mantenimiento que se utilizara la primera vez para introducir los resultados del ultimo periodo contable del Banco, posterioremte nuestro sistema se encargara de su actualización de forma automática. Mantenimiento de Resultado Per. Ant.: Mantenimiento que se utilizara la primera vez para introducir los resultados del último monto del periodo anterior del Banco según su rubro, destino y región, posterioremte nuestro sistema se encargara de su actualización de forma automática. Mantenimiento de Producto: En esta opción se establece por producto el tipo de crédito y la actividad económica de cada uno de los préstamos y sobregiros del átomo de crédito (AT03). Mantenimiento de Provisiones: En esta opción se llenan las tablas de provisión que será utilizada para asignar la provisión en el átomo de crédito. Relación de Códigos de Caja: En esta opción se matriculan los códigos de transacción de caja utilizada por la entidad bancaria para las entradas y salida de efectivos que serán consideradas en los átomos de efectivos. Rubro y Tipo de Transacciones por Producto: Se establece por producto el rubro de efectivo y el tipo de transacción de los registros que se reportan en los átomos de efectivos DATAPRO BUILDING 22
Rubro y Tipo de Transacciones por Cuenta: Se establece por cuenta contable el rubro de efectivo y el tipo de transacción de los registros que se reportan en los átomos de efectivos. Clientes con Habitualidades: En esta opción se establecen los clientes a los que el banco les otorga una habitualidad para depósito o retiro de efectivo. Grupos Económicos: En esta opción se ingresa la información relacionada a los grupos económicos existentes en la entidad bancaria y que serán reportados en las tablas de grupos económicos y partes relacionadas (BAN03). SubGrupos Económicos: En esta opción se ingresa la información relacionada a los Sub_Grupos económicos existentes en las entidades bancarias y que serán reportados en la tabla de grupos económicos y partes relacionadas (BAN03). Relación del Grupo Económico con cliente: En esta opción se deben relacionar o vincular los grupos económicos con los clientes que pertenecen a cada uno de ellos. Condiciones para la BAN06: Opción en la que se debe establecer las condiciones requeridas para la creación de las tablas de Operaciones Continentes (BAN06). DATAPRO BUILDING 23
Ejemplo1: Para Actualizar registros presione con doble clic sobre el registro que desea modificar. Para crear una parametrizacion nueva presione el botón Nuevo DATAPRO BUILDING 24
Al presionar el botón Nuevo se desplegaría la siguiente pantalla deberá llenar los campos el sistema le validara cada campo indicando lo que deberá de poner en cada uno de ello. Los botones de Buscar que están a lado de la caja le servirán de ayuda al momento de crear el registro Nuevo. DATAPRO BUILDING 25
Ejemplo 2. DATAPRO BUILDING 26
Modulo Listado de Parámetros Este modulo nos permite listar todos los parámetros estabablecidos en el modulo anterior (Parámetros), específicamente los relacionados a las equivalencias entre el plan contable del banco y el catalogo contable de la Superintendencia. DATAPRO BUILDING 27
En el Menú para el Listado de Parámetros encontramos las siguientes opciones: Enlace de Rubros Contables: Genera el listado de las cuentas contables parametrizadas en el sistema para el AT01. Enlace de Rubros Liquidez Semanal: Genera el listado de las cuentas contables parametrizadas en el sistema para el AT10. Enlace de Rubros Liquidez Mensual: Genera el listado de las cuentas contables parametrizadas en el sistema para el AT07. Enlace de Rubros de BAN02: Genera el listado de las cuentas contables parametrizadas en el sistema para la BAN02. Enlace de Rubros de BAN05: Genera el listado de las cuentas contables parametrizadas en el sistema para la BAN05. Enlace de Rubros de BAN06: Genera el listado de las cuentas contables parametrizadas en el sistema para la BAN06. Enlace de DepContable (IxP): Este listado muestra el enlace o equivalencia utilizado para el pase de Intereses del Átomo de Deposito al Átomo Contable. DATAPRO BUILDING 28
Cuenta No Parametrizadas: Genera el listado de las cuentas contables no parametrizadas en el sistema para el AT01. Cuenta No Parametrizadas BAN02: Genera el listado de las cuentas contables no parametrizadas en el sistema para el BAN02. Cuenta No Parametrizadas BAN05: Genera el listado de las cuentas contables no parametrizadas en el sistema para el BAN05. Cuenta No Parametrizadas BAN06: Genera el listado de las cuentas contables no parametrizadas en el sistema para el BAN06. DATAPRO BUILDING 29
Modulo de Proceso Modulo que nos permite subir al SQL Server las Plantillas generada por el Banco. DATAPRO BUILDING 30
Dentro de la Opción Bajar Data al SQL se desplegara la ventana mostrada en la figura de abajo donde usted podrá decidir cual de las carpetas desea usted subir al SQL Server o con cual es la información que necesita trabajar. DATAPRO BUILDING 31
Modulo de Creación Modulo que nos permite armar y generar la información necesaria para la confección de los Átomos. DATAPRO BUILDING 32
Existen 17 tipos de Estructuras de Datos compuestos por Átomos y tablas BAN; Los Átomos mensuales son: Contable (AT01), Depósitos (AT02), Créditos (AT03), Bienes Adquiridos (AT04), Generales de Bancos (AT05), Inversiones (AT06), Liquidez Mensual (AT07), Efectivo Mensual (AT08), Tasas (AT09); Los Átomos Semanales son: Liquidez Semanal (AT10) y Efectivo Semanal (AT11); Las tablas BAN: Establecimientos (BAN01): En la cual los Bancos deben reportar los tipos establecimientos localizadas en Panamá y en el Extranjero. Todos los Bancos deben reportar como mínimo el Recinto Principal del Banco en Panamá el cual corresponde al código 001 de la tabla SB30. Balance Consolidado (BAN02): En la cual los Bancos remitirá dentro de los treinta (30) días calendario posteriores al cierre del período mensual, para el caso de los Estados Financieros DATAPRO BUILDING 33
Consolidados no Auditados, así como en los primeros noventa (90) días calendario posteriores al cierre fiscal, en el caso del correspondiente Estado Financiero Consolidado Auditado. Para los códigos 9997 9998 y 9999 deben colocar NA en los campos que corresponden a los Datos Generales. Para mayores detalles ver definición de Estructura de Datos BAN02. Grupo Económico (BAN03): En la cual los Bancos remitirá dentro de los treinta (30) días calendario posteriores al cierre del período trimestral, los Grupos Bancarios, Grupos Económicos Particulares y Partes Relacionadas. Tasa de Interés (BAN04): En la cual sólo los Bancos de Licencia General deben reportar las tasas de interés establecidas (no promedios) para sectores de crédito considerados en la tabla SB08 (código A) y para términos de vencimiento de depósitos a plazo señalados en la tabla SB26 (código P), previas a cualquier ajuste realizado en virtud del tipo de cliente, de relación, de garantía, ley de subsidio o pignoración de fondos. Adecuación de Capital (BAN05): En la cual los Bancos deben remitir la Adecuación de capital dentro treinta (30) días calendarios posteriores al cierre de cada trimestre. Contingencias (BAN06): En la cual los Bancos deben remitir las Operaciones Fuera de Balance que representen obligaciones financieras por clientes, dependientes de eventos o acciones futuras contingentes, y que puedan constituir compromisos legalmente obligatorios de crédito, además de su clasificación, provisión y periodo de vencimiento a futuro. DATAPRO BUILDING 34
Listados de Atomos Modulo que permite generar reportes en Excel con la información que se armo al momento de crear cada átomo; con el cual podrá verificar si la información que se enviaría a la Superintendencia sobre cada Átomo es la correcta. DATAPRO BUILDING 35
En este Modulo cada Átomo tiene una opción diferente la cual se deben de generar y revisar para verificar el contenido de los átomos a enviar, por otro lado estos reportes crean campos extras para hacer mas fácil la investigación por parte del usuario si encuentra alguna inconsistencia dentro de cualquier registro del Átomo. Los Excel Generado por cada una de las Opciones del Modulo se salvaran en el C de la Maquina del Usuario que lo a Listado o Generado dentro de una carpeta llamada Átomos DATAPRO BUILDING 36
Mantenimiento de Átomos Modulo que permite corregir crear o eliminar cualquier registro dentro del Átomo en el cual el usuario una vez de revisado los Listados de Átomos se haya percatado de alguna inconsistencia dentro del Átomo. DATAPRO BUILDING 37
En el Modulo de Mantenimiento de Átomo se encontraran opciones para dar mantenimiento a cada uno de los diferentes Átomos que sean necesarios su corrección. Cada mantenimiento tendrá la validación necesaria para guiarlo al momento de crear o actualizar cualquier registro del Átomo. DATAPRO BUILDING 38
Modulo de Transferencia Modulo que genera en Excel la información de cada Átomo con el formato que solicita la Superintendencia sea enviado el documento. DATAPRO BUILDING 39
El modulo de Transferencia es el último paso que se debe realizar ya que la información que salga en este reporte debió ser previamente revisada con los Reportes que se generaron en el Modulo de Listado de Átomos y si es necesario corregidos en el Modulo de Mantenimiento de Átomos. Al igual que los reportes Generado en el Modulo de Listados de Átomos, los reportes generado en el modulo de Transferencias se guardan en el C de la maquina del usuario que genero el reporte en una carpeta llamada Aromos. DATAPRO BUILDING 40