Segundo Trimestre 2015

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1 REPORTE DE CIFRAS DEL SECTOR Segundo Trimestre 2015 Inteligencia de Mercados Sept/2015

2 ÍNDICE DE CONTENIDO 1. Evolución 2. Crecimiento por Ramo 3. Concentración del Mercado Asegurador 4. Principales Competidores 5. Distribución de Cartera 6. Desempeño de Primas por Ramos a. No Vida b. Vida c. Accidentes y Enfermedades d. Daños e. Autos 7. Ratio Combinado

3 REPORTE DE CIFRAS DEL SECTOR AL SEGUNDO TRIMESTRE DE 2015 Evolución del Sector Cifras en Millones de Pesos Derivado de la adjudicación bienal de la Póliza de Petróleos Mexicano, el primer semestre del 2015, así como el crecimiento los Ramos de AyE y Automóviles, el sector asegurador alcanza un volumen de primas sin pensiones de millones de pesos, lo cual representa un crecimiento del 12.2% sobre el mismo periodo, el cual supera la expectativa de crecimiento prevista para 2015 de 6.5%, aunque dicha estimación se ajustó recientemente a 4.8%, derivado del ritmo de crecimiento de vida, colocándose en 9.47%, (porcentaje por debajo de lo estimado por la AMIS). Considerando dichas previsiones el mercado asegurador alcanza una Tasa Anual de Crecimiento Compuesta alrededor del 6.1% de 2011 al cierre de 2015.

4 Crecimiento por Ramo Las bandas de crecimiento de todos los ramos al 2 Trimestre de 2015, se encuentran por arriba de los crecimientos alcanzados en 2013 y 2014, el ramo de automóviles es el sector con mayor correlación (79.1) con el crecimiento del total del sector en los cuatro periodos evaluados. Es observable la influencia bienal que tiene la emisión de la póliza de Pemex en los periodos 2013 y 2015 con respecto al resto de los años. Cabe señalar que AyE es el ramo con tendencia de crecimiento bajista al 2T de 2015 con respecto al cierre de los años anteriores, derivado del bajo crecimiento reportado de Gastos Médicos y Salud con 7.74% y 6.09% de crecimiento, respectivamente. Concentración del Mercado Asegurador Mexicano

5 La desconcentración del mercado mantiene su tendencia, a pesar de la renovación de la póliza de Petróleos Mexicanos, ya que la proporción entre las grandes compañías y el resto se mantiene estable con respecto al mismo periodo del año pasado, lo anterior como resultado de los bajos crecimientos reportados por Metlife, Axa y Banamex, mismos que se encuentran apenas por arriba de la inflación al periodo (2.89%), asimismo las compañías pequeñas alcanzaron un crecimiento superior al del total del sector con un 18.02% de variación con respecto al mismo periodo del año anterior. Cifras al 2 Trimestre de 2015 Total Sin Pensiones AMIS La brecha de participación de mercado entre MAPFRE México y Axa asciende sólo un punto porcentual, misma que no se logra mantener al mes de julio, moviendo de del 3er al cuarto lugar a Mapfre, con una diferencia en primas de 1,500 millones de pesos, dado que en el ramo de Daños Axa crece 17.7% al mes de julio.

6 Principales Competidores En cuanto la posición competitiva de MAPFRE con respecto a las 9 principales compañías del sector, tiene el margen de crecimiento más alto, incluso sin considerar la póliza de Pemex (crecimiento orgánico 15.43%,), MAPFRE Ees la segunda de las Grandes Compañías con mayor crecimiento seguido de GNP quien reportó un crecimiento de 15.77%. En cuanto el índice combinado MAPFRE sobrepasa 3 puntos porcentuales del CoR del mercado (93%), cabe señalar que Metlife, Quálitas, Inbursa y Banorte, tienen los índices con menor proporción con respecto al mercado. Banamex y BBVA reportan los índices más bajos derivado de la publicación de los costos de adquisición y operación bajos dentro de la estadística. Distribución de Cartera Metlife (principalmente) y SMNYL son las compañías con mayor concentración en el ramo de Vida, cabe señalar que MAPFRE es la única de las grandes compañías con mayor concentración en líneas de negocio de Daños, aunque la adjudicación de la P. de Pemex eleva esta tendencia, el año anterior continuaba siendo la compañía con mayor porción de cartera en este ramo, Axa presenta la cartera más simétrica aunque más inclinada al ramo de automóviles, GNP aunque simétrica tiene una marcada orientación de cartera hacia los ramos de personas, siendo AyE el ramo de mayor participación vs los demás competidores.

7 Distribución de Cartera 2T 2015 Distribución de Cartera 2T 2014

8 NO VIDA Adicional al alza en el ranking por parte de MAPFRE, GNP conserva la primer posición derivado del crecimiento sostenido en su amplia base de primas en los Ramos de Salud y Daños. Cabe señalar que aumenta la concentración del mercado no vida por parte de las empresas grandes, tras la emisión de la P. de Pemex. Participación de Mercado al 2T 2015

9 VIDA Se observa una desconcentración del mercado por parte de las empresas grandes, derivado de los crecimientos alcanzados en este ramo por parte de compañías Medianas y Pequeñas como es el caso de Mapfre con 580 millones de pesos y una variación de casi 5 veces superior a la del sector vida (46.8%), asimismo Aseguradora el Potosí incrementa casi 10 veces su volumen de primas al periodo con una diferencia de casi 411 MDP, representando una variación de 974% al periodo, crecimiento derivado de Grupo y Colectivo. Participación de Mercado al 2T 2015

10 Accidentes y Enfermedades La concentración del mercado se mantiene estable, aunque se destaca la variación de primas entre Metlife y Axa, 440 MDP, lo que presupone migración de negocio de Metlife hacia Axa en el sub ramo de Gastos Médicos. Asimismo, cabe destacar que la Mapfre sostiene una brecha de mercado de 4% sobre Inbursa, posibilitando desplazar en la 5 posición, si continúan los ritmos de crecimiento de Mapfre con respecto a los de la filial de Grupo Carso. Participación de Mercado al 2T 2015

11 Daños A pesar de la emisión de la P. de Pemex, el mercado mantiene su composición, dado que compañías medianas y pequeñas crecen alrededor del 24% y las compañías grandes sólo un promedio del 3.8% Participación de Mercado al 2T 2015

12 Autos El ramo de automóviles retoma ritmos los niveles de crecimiento más altos con respecto a años anteriores, esto derivado del crecimiento de la venta al público de vehículos nuevos (27.1%), HDI y General de Seguros son las compañías con mayores crecimientos reportados al 2 Trimestre con 42% y 67%, respectivamente. Cabe señalar que Quálitas (líder del ramo), reporta un crecimiento inferior de casi 5 puntos porcentuales con respecto al mismo periodo del año anterior, al igual que al cierre de 2014, resultado principalmente influenciado por la desaceleración de los crecimientos en Instituciones Financieras, cayendo del 38.2% al 17.3% al mes de junio 2015.

13 RATIO COMBINADO El Ratio combinado del Sector asciende al 82%, Axa y GNP son las compañías que registran asensos más relevantes en el Costo Neto de Siniestralidad, el cual se influenció principalmente por el ramo de Daños sin Autos, dado que Axa aumentó 3 puntos porcentuales, llegando al 37%, y GNP aumentó 8 puntos colocándose en 41% de siniestralidad en el Ramo.

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