PROCESO ADJUDICACION Y LIQUIDACION GARANTIAS LIQUIDAS EN SAF 1. ADJUDICACION DE GARANTIAS COMO ABONO O LIQUIDACION DE CREDITO

Transcripción

1 1. ADJUDICACION DE GARANTIAS COMO ABONO O LIQUIDACION DE CREDITO La adjudicación de garantías se llevará a cabo cuando el cliente tenga mora mayor a 60 días en el pago de su crédito, es decir de 61 días de atraso en adelante, o en su caso, cuando el cliente autorice que su garantía quede aplicada al saldo de su crédito; tratándose de créditos grupales es necesario el acuerdo de todos los integrantes del grupo. 1.1 Aplicación de la garantía al crédito La aplicación de la garantía al crédito se realizará como un abono normal, para lo cual, se debe ingresar en el Módulo de Préstamos y utilizar la herramienta Abono. En la ventana Identificacion de Créditos para Abono, se debe localizar el crédito al cual se le adjudicará la garantia Una vez localizado el crédito, seleccionarlo y hacer doble clic sobre el nombre. 1

2 Se mostrará la ventana normal de abono En esta ventana es necesario: 1. Especificar la fecha del movimiento. 2. En Cobro: seleccionar Cuenta Contable, anotar Número 2202 (Garantias) 3. Indicar el monto a Recibir (Valor de la GL por Aplicar) Una vez ingresados los datos correctamente, seleccionar el botón Aplicar, y de este modo queda registrada la aplicación de la Garantía al crédito. IMPORTANTE: Para la aplicación del abono, es necesario que se realice por cuenta contable, ya que no habrá ingreso de efectivo, también es importante que siempre se utilice la cuenta 2202, ya que se estará afectando a la cuenta contable donde se registran los ingresos de garantías. 2

3 1.2 Adjudicación de la Garantia La garantia aplicada al crédito, ya sea para liquidarlo o como parte del abono al saldo pendiente de pago, se requiere adjudicar en el Módulo de Garantias, por lo que se debe localizar la garantia de los clientes. Para consultar las Garantías registradas, hacer Clic en el boton Garantías dentro del Módulo de Préstamos Con esto se mostrará la ventana Consulta de Garantías 3

4 1. Localice el cliente al cual se ha aplicado la Garantía 2. Seleccione el cliente y haga clic con botón derecho sobre su nombre. 3. Se mostrará un menú con opciones para el cliente, elija Adjudicar. A continuación se mostrará una pantalla para adjudicación de la garantía 4. En el recuadro Monto Adjudicado, ingrese el importe de la garantía que se aplicará al saldo del crédito. 5. Confirme que el importe es correcto y seleccione Aplicar. 4

5 Se mostrará el mensaje de confirmación. 5

6 2. LIQUIDACION DE GARANTIAS La liquidación de garantías se realiza cuando el cliente ha terminado de pagar su crédito, por lo tanto se puede realizar la devolución de GL al mismo. 2.1 Liquidación por Cuenta Contable Para liquidar la garantía por cuenta contable, primero, localice la garantía del cliente que desea devolver. NOTA: La liquidación por cuenta contable, aplica cuando se requiere el fondeo de la cuenta o emisión de DIE para entregar el recurso al cliente Una vez localizado el cliente, hacer clic con botón derecho sobre el nombre del mismo. En el menú, elija Liquidar 6

7 Se mostrará la ventana de mantenimiento de garantías Seleccione: Forma Líquida: Cuenta contable y guarde. 7

8 2.2 Liquidación por Caja La liquidación de garantía por caja, se realiza cuando el cliente ya ha pagado el total de su crédito, y el recurso se le entregará del mismo efectivo con que se cuenta en caja. De la misma forma localice la garantía del cliente. Sobre el nombre del cliente, haga clic con botón derecho. En la ventana mantenimiento de Garantías, seleccione la forma Líquida: Cajas Guardar. Después debe ir al módulo de CAJAS para realizar la confirmación del Egreso. Dentro del módulo CAJAS, utilice la herramienta Comprobante de egreso Seleccione el comprobante a confirmar y haga doble clic sobre el nombre del cliente 8

9 Seleccione Procesar Y se mostrará el comprobante de la liquidación. NOTA IMPORTANTE: En todos los casos, tanto para la aplicación (Adjudicación) de la garantía líquida como para su liquidación, se requiere la solicitud y comprobantes firmados por los clientes, así como la previa autorización del Jefe de la Sucursal y, en su caso, del Supervisor Regional 9