Reporte Mensual - Actividad del mes de julio del 2017 Contrato de Fideicomiso F/1061 AB&C Leasing de México, S.A.P.I. de C.V.

Transcripción

1 Ciudad de México, a 21 de agosto del 2017 Reporte Mensual - Actividad del mes de julio del 2017 Contrato de Fideicomiso F/1061 AB&C Leasing de México, S.A.P.I. de C.V. Análisis del Colateral A continuación se muestra el saldo de la cartera, fondos del Fideicomiso y nivel de aforo a la fecha del último reporte emitido al cierre del mes de julio del 2017: Valor Valor Resumen de Fondeo Presente Neto Nominal Total de Cartera al 31/07/ ,156, ,472,794 Derechos al Cobro Incumplidos 446, ,439 Límite Máximo de Concentración por Arrendatario 877,715 1,118,890 Limite de Concentración por Sector - - Cobranza por Aplicar 6,347,905 6,347,905 Derechos al Cobro cedidos (Incluido en Total Cartera) 27/07/2017 al 31/07/ Total de Cartera para contraprestación al 31/07/ ,484, ,525,560 Monto del Financiamiento Fondo General y Efectivo Disponible antes de fondeo Fondo de Mantenimiento Fondo de Reserva Fondo de Pagos Mensuales Fondo para Nuevos Derechos al Cobro 425,746,199 M.N. Dólares 1,221,223 37,157 2,782,838 9,451,566 1,607,627 9,671 Total de Fondos para el Cliente esta Semana Cuentas de Ingresos (Saldos Mínimos) Fondo General (Después de Fondeo) Aforo Aforo de la Emisión Aforo Mínimo M.N Dólares , Tasa de Interés Bruta Anual Tasa Mensual de la Emisión Tipo de Cambio USD 8.88% 0.71% La información aquí contenida, ha sido preparada para asistir a las partes interesadas, a realizar su propia evaluación sobre el comportamiento del portafolio analizado. Tecnología en Cuentas por Cobrar copyright

2 Comportamiento del Colateral Del 28 de junio al 31 de julio del 2017 Saldo en cartera al inicio del período (28/06/2017) 585,433,545 Contratos cedidos del período 21,214,447 Cobranza aplicada del periodo (33,175,198) Ingresos del período 31,477,781 Cobranza aplicada de periodos anteriores 1,697,418 Saldo en cartera al final del período (31/07/2017) 573,472,794 El saldo de la cartera corresponde al valor nominal de los derechos de cobro por rentas y cualesquier otras cantidades pagaderas por los clientes derivados de los Contratos de Arrendamiento cedidos por el Fideicomitente al patrimonio del Fideicomiso y cuyo término no sea posterior a la fecha de vencimiento de la emisión. Los 10 Clientes con mayor saldo de derechos al cobro vigentes representan el 11.17% a Valor Nominal y 11.20% a Valor Presente del Total del Patrimonio del Fideicomiso. Valor Nominal % Sum % Valor Presente % Sum % CLIENTE 1 16,033, % 2.73% 14,795, % 2.72% CLIENTE 2 15,818, % 5.42% 14,494, % 5.38% CLIENTE 3 7,721, % 6.73% 7,489, % 6.75% CLIENTE 4 4,687, % 7.53% 4,557, % 7.59% CLIENTE 5 4,505, % 8.29% 4,128, % 8.35% CLIENTE 6 4,101, % 8.99% 3,813, % 9.05% CLIENTE 7 3,478, % 9.58% 3,159, % 9.63% CLIENTE 8 3,238, % 10.13% 2,988, % 10.18% CLIENTE 9 3,164, % 10.67% 2,899, % 10.71% CLIENTE 10 2,930, % 11.17% 2,685, % 11.20% 10 Clientes de 1504 representan 65,680, % 61,013, % Total Cartera 573,472, % 530,156, % Total Cuentas y Fondos del Fideicomiso 14,510, % 14,510, % Patrimonio del Fideicomiso 587,983, % 544,667, % Tecnología en Cuentas por Cobrar copyright 2

3 Los 10 Sectores con mayor saldo de derechos al cobro vigentes representan el 22.61% a Valor Nominal y 22.51% a Valor Presente del Total del Patrimonio del Fideicomiso. Valor Nominal % Sum % Valor Presente % Sum % Comercio al por mayor de mobiliario equipo e instrumental medico y de laboratorio. 23,647, % 4.02% 21,694, % 3.98% Comercio al por mayor de productos farmaceuticos. 20,765, % 7.55% 19,186, % 7.51% Otros servicios de apoyo a los negocios 17,026, % 10.45% 15,760, % 10.40% Consultorios de medicina especializada pertenecientes al sector privado. 12,550, % 12.58% 11,606, % 12.53% Otros intermediarios de comercio al por mayor. 11,878, % 14.60% 10,910, % 14.53% Consultorios de medicina general pertenecientes al sector privado. 11,035, % 16.48% 10,143, % 16.40% Comercio al por menor de gasolina y diesel. 10,147, % 18.21% 9,430, % 18.13% Otros intermediarios de comercio al por menor. 9,073, % 19.75% 8,405, % 19.67% Servicios de contabilidad y auditoria. 8,491, % 21.19% 7,819, % 21.11% Servicios de consultoria en computacion. 8,327, % 22.61% 7,667, % 22.51% 10 Industrias de 378 representan 132,944, % 122,625, % Total Cartera 573,472, % 530,156, % Total Cuentas y Fondos del Fideicomiso 14,510, % 14,510, % Patrimonio del Fideicomiso 587,983, % 544,667, % Derechos Cedidos, Fondos del Fideicomiso y Aforo Semanal Fecha Lista Semanal 03/07/ /07/ /07/ /07/ /07/2017 Valor Nominal Total Cartera 593,189, ,853, ,025, ,236, ,814,070 Derechos al Cobro Incumplidos 1,875,859 1,353,510 1,353, , ,650 Limite de Concentración por Arrendatario 1,049, , , ,036 Limite de Concentración por Sector Cobranza por Aplicar 7,599,237 25,508,381 5,799,846 6,001,797 5,334,944 Valor Nominal Cartera Elegible 582,664, ,991, ,430, ,806, ,165,440 Valor Presente Cartera Elegible 541,624, ,469, ,787, ,664, ,881,017 Fondo de Mantenimiento 2,782,838 2,782,838 3,370,522 2,782,838 2,782,838 Fondo de Reserva 9,798,750 9,798,750 9,798,750 9,798,750 9,798,750 Fondo de Pagos Mensuales 3,048,500 3,048,500 3,048,500 3,048,500 3,048,500 Fondo para Nuevos Derechos al Cobro 8,294,075 8,297,054 8,304,419 8,308,841 8,308,841 Cuenta y Fondo General (Después del Fondeo) - 21,151,516 18,238,400 15,944,960 15,944,960 Cuentas de Ingresos Dólares (Saldos Mínimos) Monto del Financiamiento 450,000, ,000, ,000, ,000, ,000,000 Total de Fondos para el Cliente M.N. 7,755,371 2,358,490 3,772,518 4,373, ,072 Total de Fondos para el Cliente Dólares - - 8, Aforo Aforo de la Emisión Aforo Mínimo Fecha Lista Semanal 19/07/ /07/ /07/ /07/2017 Valor Nominal Total Cartera 575,217, ,791, ,185, ,472,794 Derechos al Cobro Incumplidos 480, , , ,439 Limite de Concentración por Arrendatario 440,957 1,135,272 1,148,296 1,118,890 Limite de Concentración por Sector Cobranza por Aplicar 5,250,058 5,704,107 5,467,620 6,347,905 Valor Nominal Cartera Elegible 569,045, ,471, ,089, ,525,560 Valor Presente Cartera Elegible 526,753, ,191, ,787, ,484,512 Fondo de Mantenimiento 2,782,838 2,782,838 2,782,838 2,782,838 Fondo de Reserva 9,798,750 9,451,566 9,451,566 9,451,566 Fondo de Pagos Mensuales 3,048,500 2, ,508 1,607,627 Fondo para Nuevos Derechos al Cobro 8,308,841 9,664 9,666 9,671 Cuenta y Fondo General (Después del Fondeo) 15,944, Cuentas de Ingresos Dólares (Saldos Mínimos) ,157 Monto del Financiamiento 450,000, ,746, ,746, ,746,199 Total de Fondos para el Cliente M.N. 523,823 1,099, Total de Fondos para el Cliente Dólares - 8, Aforo Aforo de la Emisión Aforo Mínimo Tecnología en Cuentas por Cobrar copyright 3

4 Comportamiento del Fondo para Nuevos Derechos vs. Cartera Total Elegible 30,000 Julio 2017 (Miles de Pesos) 600,000 25, ,000 20, ,000 15, ,000 10, ,000 5, ,000 - Jul 03 Jul 05 Jul 10 Jul 12 Jul 17 Jul 19 Jul 24 Jul 26 Jul 31 Cartera Elegible Valor Nominal 582, , , , , , , , ,526 Fondo para Nuevos Derechos 8,294 8,297 8,304 8,309 8,309 8, ,000 Comportamiento Mensual de la Cartera y Aforo Antigüedad de Saldos La siguiente tabla muestra la antigüedad de los derechos al cobro cedidos y el porcentaje que representan del total de la cartera al cierre del mes de julio del 2017: Antigüedad Total Cartera Valor Nominal % Vigente 572,639, % 1-30 días 649, % días 168, % días 15, % días % Total 573,472, % Tecnología en Cuentas por Cobrar copyright 4

5 Derechos al Cobro Incumplidos En términos del Contrato de Factoraje celebrado entre el Fideicomitente y el Fiduciario, se considera derecho al cobro incumplido todos los derechos al Cobro derivados de un contrato de arrendamiento respecto del cual el deudor haya incumplido por más de dos meses consecutivos en el pago de sus rentas. Al cierre del período el siguiente contrato registró derechos al cobro con más de dos pagos periódicos vencidos. Contrato - Anexo Valor Nominal Valor Presente Neto APV , ,131 Derechos al Cobro Readquiridos Durante el periodo no existieron derechos al cobro objeto de readquisición voluntaria por parte del fideicomitente. Derechos al Cobro Sustituidos Durante el periodo no fue sustituido ningún contrato. Porcentaje de Cobranza en las Cuentas del Fideicomiso Depósitos Directos representa el monto de los pagos efectuados por los clientes a las cuentas de ingresos del fideicomiso. Traspasos Fideicomitente transferencias de fondos de las cuentas propias de AB&C Leasing a las cuentas de ingresos del fideicomiso Depositos Directos Traspasos AB&C por Total Ingresos Traspasos AB&C Cesión Inversa Fideicomiso Mes Importe % Importe % Importe % Importe % Agosto ,653, % % 544, % 21,198, % Septiembre ,116, % 1,879, % 588, % 22,584, % Octubre ,125, % % 329, % 21,454, % Noviembre ,892, % 343, % 199, % 22,435, % Diciembre ,569, % 90, % 631, % 25,291, % Enero ,732, % 1,060, % 755, % 24,547, % Febrero ,111, % % 297, % 28,408, % Marzo ,915, % 1,680, % 126, % 27,723, % Abril ,064, % 652, % 104, % 28,821, % Mayo ,812, % 720, % 362, % 29,895, % Junio ,820, % % 1,669, % 30,490, % Julio ,331, % % 770, % 33,102, % Tecnología en Cuentas por Cobrar copyright 5

6 Amortización Parcial Anticipada e Intereses pagados 24 de julio 2017 Amortización Parcial Anticipada a Partir de la Fecha Inicial de Prepago M. N. 24,253, Monto de la Emisión 450,000,000 Tasa de interés bruto anual 8.71% Período (26/06/2017 al 24/07/2017) 28 Total de intereses 3,048, Corresponde al pago del cupón No. 24 de acuerdo al título de la emisión de los Certificados Bursátiles ABCCB 15 Movimientos de las Cuentas y Fondos del Fideicomiso M.N. Dólares Saldo inicial Bancos e Inversiones al 1 de julio del ,708, Ingresos: Ingresos por cobranza de cartera 30,522,750 53,824 Ingresos por cobranza de cartera no cedida 1,624,377 - Intereses ganados 162,028 - Total Ingresos 32,309,155 53,824 Egresos: Fondos para el Fideicomitente 21,533,752 16,567 Pago erróneo al Fideicomitente - 37,157 Traspaso al Fideicomiso de Emisión F/ ,221 - Amortización Parcial Anticipada 24,253,801 - Intereses pagados 3,048,500 - Impuestos pagados 18, Comisiones bancarias 15, Total Egresos 48,900,240 53,824 Saldo Bancos e Inversiones al 31 de julio del ,117, Intereses por pagar el 24 de agosto del 2017 Monto de la Emisión 425,746,199 Tasa de interés bruto anual 8.88% Período (24/07/2017 al 24/08/2017) 31 Total de intereses 3,255, Corresponde al pago del cupón No. 25 de acuerdo al título de la emisión de los Certificados Bursátiles ABCCB 15. Amortización Parcial Anticipada a Partir de la Fecha Inicial de Prepago ABCCB de agosto del 2017 Amortización Parcial Anticipada a Partir de la Fecha Inicial de Prepago M. N. 24,887, Tecnología en Cuentas por Cobrar copyright 6