Carteras Elección Plus

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Tamaño: px
Comenzar la demostración a partir de la página:

Download "Carteras Elección Plus"

Transcripción

1 Carteras Elección Plus Abril 2015

2 Para garantizar tu éxito, nace la segunda generación de nuestro exclusivo servicio de gestión discrecional de carteras de fondos. Las Nuevas Carteras Elección PLUS reafirman nuestra apuesta por la gestión discrecional de carteras. Una gestión basada en la visión de mercado de InverCaixa implementada con los mejores fondos de las mejores gestoras internacionales Cartera Equilibrio Plus Cartera Crecimiento Plus Cartera Oportunidad Plus PÁG. 2

3 Índice Definición y características de las carteras Tipos de carteras Ventajas para el cliente Elección de la estrategia de inversión Proceso de inversión Construcción de carteras Método de selección de fondos Condiciones comerciales del servicio

4 Definición y características de las carteras Definición y características Definición Una Cartera Elección Plus es un Servicio de Gestión Discrecional: el cliente delega en InverCaixa la gestión de su patrimonio sobre una Cartera de Fondos de Inversión que permite ejecutar el Mandato del Cliente en base a sus objetivos personales Características Una Cartera Elección Plus se caracteriza por ser: Dinámica: gracias a los continuos movimientos tácticos que aprovechan las oportunidades que ofrecen los mercados. Flexible: libertad en las aportaciones y reembolsos del cliente en cualquier momento. Fiscalmente eficiente: los movimientos se realizan por traspaso de fondos de inversión, logrando así el diferimiento fiscal aplicable a personas físicas residentes. Transparente: información mensual detallada sobre la evolución y movimientos de la Cartera. PÁG. 4

5 Tipos de carteras Tipos de Carteras Elección Plus Existen 3 Carteras Elección Plus para ejecutar el mandato del cliente, que se definirá base a: Los objetivos personales del cliente Su horizonte temporal Su tolerancia al riesgo ELECCIÓN PLUS En función del horizonte temporal y el peso en renta variable, las carteras se denominan: Cartera Equilibrio Plus Cartera Crecimiento Plus Cartera Oportunidad Plus EQUILIBRIO CRECIMIENTO OPORTUNIDAD RENTABILIDAD PUNTO CENTRAL DE LA BANDA DE RENTA VARIABLE RENTA FIJA Y OTROS ACTIVOS RIESGO - HORIZONTE TEMPORAL RECOMENDADO PÁG. 5

6 Tipos de carteras Cartera Equilibrio Apropiada para clientes que buscan obtener rentabilidades ligadas a la renta fija, sin renunciar al potencial de diversificación que ofrece la Renta Variable, las divisas y otros activos. Exposición a Renta Variable hasta un 30% de la cartera. Para clientes cuyo horizonte temporal de inversión sea de 2 a 4 años. Perfil de Riesgo conservador Cartera Crecimiento Apropiada para clientes que buscan tener una exposición a Renta Variable y a la Renta Fija de forma diversificada, sin descartar las divisas y otros activos. Exposición a Renta Variable entre un 20% y un máximo del 60% de la cartera. Para clientes cuyo horizonte temporal de inversión sea de 4 a 6 años. Perfil de Riesgo moderado Cartera Oportunidad Apropiada para clientes que buscan tener una mayor exposición a Renta Variable para lograr sus objetivos financieros, con un componente de Renta Fija y divisas que aporta cierto grado de diversificación. Exposición a Renta Variable entre un 50% y un máximo del 100% de la cartera. Para clientes cuyo horizonte temporal de inversión sea superior a 6 años. Perfil de Riesgo agresivo PÁG. 6

7 Tipos de carteras Características particulares de cada cartera EQUILIBRIO CRECIMIENTO OPORTUNIDAD HORIZONTE TEMPORAL RECOMENDADO 2-4 años 4-6 años + de 6 años TIPOS DE ACTIVOS Monetario + Renta Fija + Renta Variable + Divisas + Gestión Alternativa UCIT BANDAS DE RENTA VARIABLE PUNTO CENTRAL DE REFERENCIA 0% - 30% 15% 20% - 60% 40% 50% - 100% 75% INVERSIÓN EN RENTA FIJA Máx. 10% Rating inferior a BBB- Máx. 30% Rating inferior a BBB- Máx. 50% Rating inferior a BBB- ZONA GEOGRÁFICA DE INVERSIÓN Mundial Máx. 10% Merc. Emergentes Mundial Máx. 40% Merc. Emergentes Mundial Sin límite Merc. Emergentes COMPOSICIÓN DE LA CARTERA La carteras se construyen con 5 FonCaixas exclusivos para Carteras 3 fondos de fondos, que canalizan la inversión en gestoras internacionales: FC Cartera Renta Activa, FC Cartera Global y FC Cartera Bolsa 2 fondos de inversión directa (clase cartera): FC Monetario Rendimiento, FC Renta Fija Flexible INDICES DE REFERENCIA (*) 15% MS DLWI - 45% EML5-40% EONIA 40% MSDLW - 50% EML5-10% EONIA 75% MSDLW - 20% EML5-5% EONIA SEGUIMIENTO DEL PRODUCTO Informe Mensual del cliente + Ficha Mensual de la Cartera Modelo + Informe Cualitativo Trimestral LIQUIDEZ Entre 6 y 8 días (*) MSDLWI Morgan Stanley Developed Local World Index, ML5 EMU Large Cap Investment Grade 1-10 year Index, EONIA. PÁG. 7

8 Ventajas para el cliente 1. Gestión Activa de la Cartera Acceso a un universo global de inversión. Pudiendo elegir tres perfiles de cartera diferentes en función de sus objetivos financieros. Respetando el mandato del cliente en la distribución de activos dentro de las bandas establecidas para cada perfil. Ajustando la cartera a cada momento de mercado. Eficiencia fiscal mediante el traspaso de fondos para personas físicas (sólo residentes) 2. Los mejores fondos de las mejores Gestoras Internacionales Peso mayoritario en fondos de Gestoras Internacionales. Permite al cliente acceder a fondos exclusivos que como inversor individual no podría (por ejemplo, a las clases institucionales) Proceso de selección de fondos de terceros con un método cuantitativo y cualitativo, la selección individual de cada fondo, sino también la mejor combinación entre cada uno de ellos. 3. Utilización de Fondos de Fondos para canalizar la inversión Mayor flexibilidad en los movimientos de cartera al permitir que el ajuste táctico se realice modificando la composición de los tres fondos de gestoras internacionales, sin cambiar los pesos de los fondos de la cartera del cliente. Manteniendo la exposición al mercado en todo momento: esto se consigue utilizando otros instrumentos financieros (como derivados y ETFs) que permiten en los rebalanceos de cartera mantener el mandato del cliente durante los largos plazos de liquidación propios de las gestoras internacionales. PÁG. 8

9 Ventajas para el cliente 4. Universo Global de Inversión Se introduce la Gestión Alternativa que aporta diversificación a las Carteras. Permite aplicar estrategias de inversión altamente flexibles con independencia del comportamiento del mercado. 5. Transparencia en el coste del servicio Avanzamos en el cumplimiento de la próxima normativa europea MIFID II, que implica mayor transparencia en el cobro del servicio. Cobro directo del Servicio de Gestión, lo que permite al cliente conocer por anticipado el coste del mandato de gestión de la cartera, a través de una comisión de gestión sobre el patrimonio de la cartera: Se reducen drásticamente las comisiones de gestión y depositaría de los fondos de cartera. 6. Gestión personalizada El cliente cuenta con 3 Carteras Elección Plus, que podrá contratar en función de su situación personal, su horizonte temporal, rentabilidad esperada y necesidades de inversión para encontrar la opción más ajustada a sus necesidades. En función del resultado del test de idoneidad, en cliente selecciona la estrategia adecuada. Se realiza un seguimiento de los objetivos y situación personal del cliente para adaptar la estrategia de su cartera. PÁG. 9

10 Ventajas para el cliente 7. Reporting mensual de gran calidad y detalle Información grafica y visual. El cliente conoce todo el detalle de los fondos de terceras gestoras incluidos en su cartera. Composición de la cartera Producto FC MOINETARIO FC RENTA FIJA FLEXIBLE FC CARTERA GLOBAL FC CRTERA RENTA ACTIVA FC CARTERA BOLSA Abreviaturas MONETARIO RFFLEXIBLE GLOBAL RACTIVA BOLSA Participaciones Valor liquidativo Valoración % sobre Cartera Índice Descripción del perfil Comentario de mercado Información General Rentabilidades y evolución de a cartera Detalle de Operaciones Composición de cartera y detalle de fondos Distribución por tipología de activos Detalle de fondos subyacentes Evolución Renta Variable Distribución por tipo de activo Renta Variable por áreas geográficas Distribución por divisas PÁG. 10

11 Elección de la estrategia de inversión La cartera más adecuada para el cliente El cliente selecciona una de las 3 carteras disponibles en función de sus objetivos personales, su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal de inversión Reunión del gestor: el cliente establece sus objetivos, su nivel de tolerancia al riesgo y el horizonte temporal de su inversión. Elección de la cartera adecuada en función del resultado del test de idoneidad. Seguimiento por parte del gestor de la idoneidad de la cartera seleccionada. La elección de una cartera debería ser estable en el tiempo salvo que cambien sus objetivos personales y su nivel de tolerancia al riesgo. PÁG. 11

12 Proceso de inversión Proceso de Inversión - Construcción de Cartera El proceso de construcción de cartera es la adecuación de las carteras a la coyuntura de los mercados en cada momento dentro del mandato recibido del cliente y consta de 3 etapas 1 ANÁLISIS DE OPORTUNIDADES DE INVERSIÓN Comité de Mercados - Mensual Escenario Económico Mercado de RF: tipos interés, primas de riesgo Mercado de RV: sectores, países Otros Activos: divisas, gestión alternativa CONSTRUCCIÓN CARTERA ÓPTIMA 2 GESTIÓN ACTIVA Comité de Distribución de Activos - Mensual Decide los pesos por activo RV vs RF Decide el reparto por áreas geográficas y subactivos Deuda pública/crédito compañías de pequeña vs gran capitalización compañías estilo valor vs estilo crecimiento Equipo de Arquitectura Abierta Selecciona los mejores fondos de las mejores gestoras internacionales 3 SEGUIMIENTO Y CONTROL DEL RIESGO Comité Semanal Revisión del escenario económico y de mercados Revisión de la contribución rentabilidad - riesgo de los distintos activos Equipo de Fondos Multi-Asset Implementa la decisión sobre asignación de activos en cada cartera, invirtiendo en los fondos seleccionados Construye las carteras y hace modificaciones tácticas Equipo de Fondos Multi-Asset Responsable de seguimiento y control del riesgo PÁG. 12

13 Proceso de inversión Método de Selección de Fondos InverCaixa cuenta con un modelo propio de selección de fondos vigente más de 15 años con excelentes resultados. Este modelo se desarrolla en tres fases: FASE 1 Definición del Universo de Fondos invertibles. Consiste en establecer una base de datos muy completa aplicando filtros de política de inversión, fiscalidad, calidad y antigüedad FASE 2 Análisis cuantitativo de los fondos. El objetivo es identificar el subgrupo de fondos con mayor rentabilidad diferencial para el riesgo que asumen respecto a su índice de referencia. FASE 3 Análisis cualitativo que evalúa, más allá de las cifras, la calidad de la gestión de los fondos. El objetivo es saber si los buenos resultados obtenidos por los fondos identificados en la fase anterior, son reproducibles o no en el futuro. Se aplican filtros cualitativos y el resultado final es el conjunto o selección de fondos en los que se va a invertir. DEFINICIÓN DEL UNIVERSO DE FONDOS ANÁLISIS CUANTITATIVO ANÁLISIS CUALITATIVO Filtro de Política de Inversión RENTABILIDAD DIFERENCIAL = diferencia de rentabilidad entre el fondo y el índice CONOCIMIENTO Y EVALUACIÓN Filtro de Fiscalidad Eficiente Filtro de Calidad Filtro de Antigüedad RENDIMIENTO ÍNDICE Subgrupo de Fondos con mejor ratio rentabilidad/ riesgo Gestora Equipo Proceso Construcción de Cartera Fondos Seleccionados UNIVERSO DE FONDOS INVERTIBLES TE BAJO TE ALTO TRACKING ERROR = dispersiónde la rentabilidad diferencial Mecanismos Control de Riesgo PÁG. 13

14 Condiciones comerciales Público Objetivo: Personas físicas residentes. Personas jurídicas y físicas no residentes, aunque en este caso no existe la ventaja fiscal por traspasos de fondos. Inversión mínima: Comisión de gestión de las carteras asociadas al servicio de gestión discrecional: 0,60% para clientes con aportaciones netas superiores o iguales a * 0,75% para clientes con aportaciones netas inferiores a * Comisión de los fondos de las carteras, se trata de fondos exclusivos para las Carteras Elección Plus con comisiones más bajas que los productos de red: Fondos de Cartera Liquidación C. Gestión C. Depósito C. Total FonCaixa Monetario Rendimiento D+1 0,125% 0,025% 0,15% FonCaixa Renta Fija Flexible D+1 0,225% 0,025% 0,25% FonCaixa Cartera Renta Activa ** D+2 0,375% 0,025% 0,40% FonCaixa Cartera Global ** FonCaixa Cartera Bolsa ** D+2 D+2 0,550% 0,550% 0,050% 0,050% 0,60% 0,60% (*) Esta comisión no es deducible fiscalmente. (**) Fondos de Fondos que invertirán en terceras gestoras internacionales Pago de las comisiones: Anualmente tras el cierre del ejercicio. Por defecto se atenderá al pago de las comisiones mediante la venta automática de participaciones de fondos de la cartera, o bien, a solicitud del cliente, podrá ser cargada en la cuenta corriente asociada al servicio. Contrato de gestión de Carteras: sujeto a Test de Idoneidad MIFID. PÁG. 14

15 Advertencias legales Actualizado a Abril Datos Generales de los Fondos: FonCaixa Monetario Rendimiento. Nº Registro en la CNMV: 2680; FonCaixa Renta Fija Flexible. Nº Registro en la CNMV: 2298; FonCaixa Cartera Renta Activa. Nº Registro en la CNMV: 4712; FonCaixa Cartera Global. Nº Registro en la CNMV: 3439; FonCaixa Cartera Bolsa. Nº Registro en la CNMV: Para todos los fondos: Entidad Gestora: InverCaixa Gestión, SA, SGIIC. Grupo Entidad Gestora: la Caixa. Entidad Depositaria: Cecabank, SA. Grupo Entidad Depositaria: CECA. Folleto informativo y documento con los datos fundamentales para el inversor disponible en la CNMV y en la Entidad Gestora. El presente informe no presta asesoramiento financiero personalizado. Ha sido elaborado con independencia de las circunstancias y objetivos financieros particulares de las personas que lo reciben. Este documento ha sido elaborado por InverCaixa Gestión, SGIIC, S.A.U. con la finalidad de proporcionar información general a la fecha de emisión del informe y está sujeto a cambio sin previo aviso. InverCaixa Gestión, SGIIC, S.A.U.no asume compromiso alguno de comunicar dichos cambios ni de actualizar el contenido del presente documento. Ni el presente documento ni su contenido constituyen una oferta, invitación o solicitud de compra o suscripción de valores o de otros instrumentos o de realización o cancelación de inversiones, ni pueden servir de base a ningún contrato, compromiso o decisión de ningún tipo. El contenido de este documento está basado en informaciones de carácter público, y en fuentes que se consideran fiables. Dichas informaciones no han sido objeto de verificación independiente por la Caixa. InverCaixa Gestión, SGIIC, S.A.U. no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de la información ofrecida en este informe. Rentabilidades históricas no garantizan rentabilidades futuras. PÁG. 15

SERVICIO DE GESTIÓN DE CARTERAS DE FONDOS

SERVICIO DE GESTIÓN DE CARTERAS DE FONDOS SERVICIO DE GESTIÓN DE CARTERAS DE FONDOS ÍNDICE Descripción y características del servicio Experiencia en gestión patrimonial y proceso de selección de Fondos de Inversión Ventajas fiscales Tipos de perfiles

Más detalles

Allianz FondoVida. Eleva la rentabilidad de tu inversión a tu aire! Allianz Seguros. Allianz Compañía de Seguros y Reaseguros, S.A.

Allianz FondoVida. Eleva la rentabilidad de tu inversión a tu aire! Allianz Seguros. Allianz Compañía de Seguros y Reaseguros, S.A. Allianz Seguros Allianz FondoVida Eleva la rentabilidad de tu inversión a tu aire! Allianz Compañía de Seguros y Reaseguros, S.A. Atención al Cliente Tel. 902 300 186 www. allianz.es 656-09/15 (Producto

Más detalles

Dirección de Compliance RENTA VARIABLE FONDOS DE INVERSIÓN. Definición

Dirección de Compliance RENTA VARIABLE FONDOS DE INVERSIÓN. Definición RENTA VARIABLE FONDOS DE INVERSIÓN Definición Los fondos de inversión son Instituciones de Inversión Colectiva; esto implica que los resultados individuales están en función de los rendimientos obtenidos

Más detalles

FONDOS INVERSIÓN LIBRE.

FONDOS INVERSIÓN LIBRE. FONDOS INVERSIÓN LIBRE. Este documento refleja la información necesaria para poder formular un juicio fundado sobre su inversión. Esta información podrá ser modificada en el futuro. Definición: Los Fondos

Más detalles

Principios generales para invertir PLANES DE PENSIONES

Principios generales para invertir PLANES DE PENSIONES Principios generales para invertir PLANES DE PENSIONES 03 Categorías & Riesgos de Planes de Pensiones 04 05 Aportaciones Tipos de Aportaciones 06 Rescate & Prestaciones 07 Traspasos & Comisiones Qué es

Más detalles

FICHA DE INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA

FICHA DE INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA FICHA DE INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA Noviembre 2007 Página 1 de 11 Índice 1. DEFINICIÓN 2. PARTICULARIDADES 3. RIESGOS 4. COSTES 5. CATEGORIAS DE FONDOS 6. IIC DE INVERSION LIBRE - HEDGE FUNDS

Más detalles

CM EVOLUCIÓN VaR 3, FI.

CM EVOLUCIÓN VaR 3, FI. CM EVOLUCIÓN VaR 3, FI. AUDIO CONFERENCIA JUNIO 2010 CARACTERISTICAS Y COMPORTAMIENTO Objetivo rentabilidad absoluta anual: Euribor 3m + 50 pb Volatilidad anual máxima 2 % anual Pérdida máxima 3 % anual

Más detalles

ARQUITECTURA ABIERTA DE FONDOS DE INVERSIÓN

ARQUITECTURA ABIERTA DE FONDOS DE INVERSIÓN ARQUITECTURA ABIERTA DE FONDOS DE INVERSIÓN ARQUITECTURA ABIERTA INVERSIS BANCO VENTAJAS SLM PROCESO DE INVERSIÓN SERVICIOS SLM ARQUITECTURA ABIERTA vs BANCA TRADICIONAL La arquitectura abierta se basa

Más detalles

PROSPECTO SIMPLIFICADO DE BPA FONS DOLPHIN EQUITIES USD FI

PROSPECTO SIMPLIFICADO DE BPA FONS DOLPHIN EQUITIES USD FI PROSPECTO SIMPLIFICADO DE BPA FONS DOLPHIN EQUITIES USD FI El prospecto simplificado contiene información clave sobre el fondo. Si desea obtener más información antes de invertir en ella, consulte el prospecto

Más detalles

Principios generales para invertir PLANES DE PENSIONES

Principios generales para invertir PLANES DE PENSIONES Principios generales para invertir PLANES DE PENSIONES 03 Categorías & Riesgos de Planes de Pensiones 04 Aportaciones 05 Tipos de Aportaciones 06 Rescate & Prestaciones 07 Traspasos & Comisiones Qué es

Más detalles

BIL Wealth Management La gestión discrecional a medida

BIL Wealth Management La gestión discrecional a medida _ ES PRIVATE BANKING BIL Wealth Management La gestión discrecional a medida Compartimos los mismos intereses. Los suyos. PRIVATE BANKING BIL Wealth Management UN MANDATO DE GESTIÓN DISCRECIONAL A MEDIDA

Más detalles

DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE LOS PRINCIPIOS DE LA POLÍTICA DE INVERSIÓN DE EDM PENSIONES UNO, FONDO DE PENSIONES.

DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE LOS PRINCIPIOS DE LA POLÍTICA DE INVERSIÓN DE EDM PENSIONES UNO, FONDO DE PENSIONES. DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE LOS PRINCIPIOS DE LA POLÍTICA DE INVERSIÓN DE EDM PENSIONES UNO, FONDO DE PENSIONES. VOCACIÓN DE INVERSIÓN. El fondo se define como un fondo de pensiones con un perfil de inversión

Más detalles

Omega Gestión de Inversiones SGIIC. Adler FIL

Omega Gestión de Inversiones SGIIC. Adler FIL Omega Gestión de Inversiones SGIIC Adler FIL Principales Estrategias Fondo Política de Inversión Equity Beta Objetivo de Retorno Términos de liquidez Laredo FIL Fondo de Fondos conservador, diversificado

Más detalles

DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS DE POLÍTICA DE INVERSIÓN AVIVA RFL EPSV DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE PRINCIPIOS DE POLÍTICA DE INVERSIÓN DE AVIVA RFL EPSV.

DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS DE POLÍTICA DE INVERSIÓN AVIVA RFL EPSV DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE PRINCIPIOS DE POLÍTICA DE INVERSIÓN DE AVIVA RFL EPSV. AVIVA RFL EPSV DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE PRINCIPIOS DE POLÍTICA DE INVERSIÓN DE AVIVA RFL EPSV. La vocación inversora del Fondo se define como un fondo de Renta Fija a Largo plazo. El objetivo del Fondo,

Más detalles

AVIVA FONDO III, F.P.

AVIVA FONDO III, F.P. AVIVA FONDO III, F.P. DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE PRINCIPIOS DE POLÍTICA DE INVERSIÓN DE AVIVA FONDO III, F.P. La vocación inversora del Fondo se define como un fondo de Renta Fija Corto Plazo. El objetivo

Más detalles

Principios generales para invertir FONDOS DE INVERSIÓN

Principios generales para invertir FONDOS DE INVERSIÓN Principios generales para invertir FONDOS DE INVERSIÓN 02 Funcionamiento de los Fondos 04 Tipos de Fondos 05 Comisiones en los Fondos 06 Riesgo de los Fondos 07 Fiscalidad de los Fondos Qué es un Fondo?

Más detalles

fondos de inversión qué cómo cuándo dónde por qué y otras preguntas de int rés

fondos de inversión qué cómo cuándo dónde por qué y otras preguntas de int rés fondos de inversión qué cómo cuándo dónde por qué y otras preguntas de int rés índice 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 Qué es un fondo de inversión? Cuáles son los tipos de fondos de inversión? Es una buena

Más detalles

FONDOS MUTUOS SANTANDER SELECT UNA EXPERIENCIA ÚNICA EN LA BÚSQUEDA DE LAS MEJORES OPORTUNIDADES DE INVERSIÓN

FONDOS MUTUOS SANTANDER SELECT UNA EXPERIENCIA ÚNICA EN LA BÚSQUEDA DE LAS MEJORES OPORTUNIDADES DE INVERSIÓN FONDOS MUTUOS SANTANDER SELECT UNA EXPERIENCIA ÚNICA EN LA BÚSQUEDA DE LAS MEJORES OPORTUNIDADES DE INVERSIÓN BUSCAMOS OPORTUNIDADES EN LOS MERCADOS DE TODO EL MUNDO PARA QUE USTED ACCEDA A LAS MEJORES

Más detalles

OFERTA FINANCIERA CAMINOS MADRID

OFERTA FINANCIERA CAMINOS MADRID OFERTA FINANCIERA CAMINOS MADRID TU QUIERES HACER REALIDAD TUS PROYECTOS, NOSOTROS QUEREMOS HACER CRECER TU DINERO DEPÓSITO A PLAZO CRECIENTE 36 meses. Liquidación de intereses: mensual o trimestral. Importe

Más detalles

SICAV SOCIEDAD DE INVERSIÓN DE CAPITAL VARIABLE

SICAV SOCIEDAD DE INVERSIÓN DE CAPITAL VARIABLE SICAV SICAV SOCIEDAD DE INVERSIÓN DE CAPITAL VARIABLE Qué es una SICAV? Las sociedades de inversión son aquellas instituciones de inversión colectiva que adoptan la forma de sociedad anónima y cuyo objeto

Más detalles

JPMorgan Highbridge Statistical Market Neutral. Porque a veces, las revoluciones son necesarias

JPMorgan Highbridge Statistical Market Neutral. Porque a veces, las revoluciones son necesarias JPMorgan Highbridge Statistical Market Neutral Porque a veces, las revoluciones son necesarias JPM Highbridge Statistical Market Neutral JPM Highbridge Statistical Market Neutral es un fondo que persigue

Más detalles

La elección del producto: el tipo de fondo

La elección del producto: el tipo de fondo 1234567 La elección del producto: el tipo de fondo La primera decisión que tiene que tomar un inversor es decidir si desea colocar sus ahorros en un fondo de inversión o en una sociedad de inversión. La

Más detalles

Como crear una cartera conservadora?

Como crear una cartera conservadora? Como crear una cartera conservadora? Pese a que existen muchas concepciones acerca de lo que puede ser una acción conservadora (por ejemplo creencias sobre la fortaleza de una empresa o potencial de revalorización

Más detalles

Guía de FONDOS DE INVERSIÓN

Guía de FONDOS DE INVERSIÓN Guía de FONDOS DE INVERSIÓN Excepto en la fecha de vencimiento de la garantía (en el caso de los fondos garantizados), el valor de la inversión queda sujeto a fluctuaciones del mercado. Existe documento

Más detalles

PROPUESTA DE INVERSIÓN. Póngale un lazo a su inversión

PROPUESTA DE INVERSIÓN. Póngale un lazo a su inversión PROPUESTA DE INVERSIÓN Póngale un lazo a su inversión CONTENIDO 01 VENTAJAS DE INVERTIR A TRAVÉS DE UN UNIT LINKED 02 OTRAS VENTAJAS DEL UNIT LINKED 03 OTROS SERVICIOS DE ATL CAPITAL ANEXOS A1 Por qué

Más detalles

Análisis efectos QE en USA, JAPÓN y UK

Análisis efectos QE en USA, JAPÓN y UK Análisis efectos QE en USA, JAPÓN y UK Martes, 20 de enero de 2015 Departamento de Análisis A efectos de ver cómo han venido reaccionando en el corto plazo los anuncios y expansiones de QE en los últimos

Más detalles

UBS (ES) ALPHA SELECT HEDGE FUND, IICIICIL (EN LIQUIDACION)

UBS (ES) ALPHA SELECT HEDGE FUND, IICIICIL (EN LIQUIDACION) UBS (ES) ALPHA SELECT HEDGE FUND, IICIICIL (EN LIQUIDACION) Nº Registro CNMV: 12 Informe Semestral del Segundo Semestre 2014 Gestora: 1) UBS GESTION, S.G.I.I.C., S.A. Depositario: UBS BANK, S.A. Auditor:

Más detalles

MANUAL FONDOS DE INVERSION. Cuarta EDICION, revisada y actualizada con los últimos cambios fiscales*

MANUAL FONDOS DE INVERSION. Cuarta EDICION, revisada y actualizada con los últimos cambios fiscales* MANUAL DE FONDOS DE INVERSION Cuarta EDICION, revisada y actualizada con los últimos cambios fiscales* La actualización y revisión de esta cuarta edición del Manual de Fondos de Inversión ha corrido a

Más detalles

Adecuación de la oferta de productos y servicios al perfil de los clientes.

Adecuación de la oferta de productos y servicios al perfil de los clientes. Adecuación de la oferta de productos y servicios al perfil de los clientes. Comisión Nacional de Valores Dirección de Supervisión Lcdo. Ignacio Fábrega O. Director DECLARACIÓN NECESARIA Los criterios y

Más detalles

CARTERAS GESTIONADAS DE FONDOS. Noviembre 2012

CARTERAS GESTIONADAS DE FONDOS. Noviembre 2012 CARTERAS GESTIONADAS DE FONDOS Noviembre 2012 ÍNDICE 01 COMPORTAMIENTO HISTÓRICO 02 FILOSOFÍA DE INVERSIÓN 03 COMPOSICION ACTUAL DE LAS CARTERAS 04 RAZONES PARA INVERTIR 2 01 COMPORTAMIENTO HISTÓRICO Una

Más detalles

Registrado en la CNMV el 1 de agosto de 2007 Página 1 de 7

Registrado en la CNMV el 1 de agosto de 2007 Página 1 de 7 FOLLETO de FONCAIXA GESTION ESTRELLA E1, FI Constituido con fecha 09-12-2005 e inscrito en el Registro de la CNMV con fecha 23-12-2005 y nº 3342 0) INFORMACIÓN GENERAL SOBRE FONDOS DE INVERSIÓN. Este documento

Más detalles

Antes O1 de invertir INVERSOR MINORISTA? Su entidad le clasificará normalmente como inversor minorista. Qué tipo de cliente 1.1 es usted?

Antes O1 de invertir INVERSOR MINORISTA? Su entidad le clasificará normalmente como inversor minorista. Qué tipo de cliente 1.1 es usted? INVERSOR MINORISTA? O1 Su entidad le clasificará normalmente como inversor minorista. de invertir Qué tipo de cliente 1.1 es usted? Si usted ya es cliente de un intermediario financiero, habrá recibido

Más detalles

Renta 4 Cartera FI. Fondos de Inversión Renta 4. Fondo de Inversión Renta 4 Cartera Selección Dividendo FI

Renta 4 Cartera FI. Fondos de Inversión Renta 4. Fondo de Inversión Renta 4 Cartera Selección Dividendo FI Renta 4 Cartera FI Fondos de Inversión Renta 4 Fondo de Inversión Renta 4 Cartera Selección Dividendo FI Indice ESTRUCTURA DEL FONDO POLITICA DE GESTION PROCESO DE GESTION ESTADISTICA / PERFORMANCE POR

Más detalles

FONDO FONCAIXA RENTA FIJA DOLAR, FI 600 6 1,175% 0,125%

FONDO FONCAIXA RENTA FIJA DOLAR, FI 600 6 1,175% 0,125% Apreciado partícipe: Apreciada partícipe: Barcelona, 8 de febrero de 2013 Nombre_primer Nombre_segundo DOMICILIO COD Nos complace ponernos en contacto con Usted, como partícipe de fondos de inversión gestionados

Más detalles

RENTA FIJA MIXTA ESPAÑA FLEXIBLE GLOBAL FI

RENTA FIJA MIXTA ESPAÑA FLEXIBLE GLOBAL FI RENTA FIJA MITA ESPAÑA FLEIBLE GLOBAL FI Nº Registro CNMV: 4707 Informe: del Tercer trimestre 2015 Gestora: RENTA 4 GESTORA, S.G.I.I.C., S.A. Grupo Gestora: RENTA 4 GESTORA, S.G.I.I.C., S.A. Auditor: DELOITTE,

Más detalles

Registrado en la CNMV el 14 de marzo de 2008 Página 1 de 6

Registrado en la CNMV el 14 de marzo de 2008 Página 1 de 6 FOLLETO de BBVA BOLSA DIVIDENDO, FI Constituido con fecha 17-12-2004 e inscrito en el Registro de la CNMV con fecha 22-12-2004 y nº 3077 0) INFORMACIÓN GENERAL SOBRE FONDOS DE INVERSIÓN. Este documento

Más detalles

Folleto Simplificado Nº Registro Fondo CNMV: 45 ALTAN III GLOBAL, FIL

Folleto Simplificado Nº Registro Fondo CNMV: 45 ALTAN III GLOBAL, FIL Folleto Simplificado Nº Registro Fondo CNMV: 45 ALTAN III GLOBAL, FIL El valor del patrimonio en un fondo de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeto a las fluctuaciones de los

Más detalles

Fondos Mutuos como Alternativa de Inversión

Fondos Mutuos como Alternativa de Inversión como Alternativa de Inversión Presentado por Armando Manco M. amanco@smv.gob.pe / amanco_pe@yahoo.com Octubre de 2011 Fondo Mutuo Resultados de las Inversiones SAF Partícipes Fondo Mutuo Instrumentos Financieros

Más detalles

MERCHBANC SICAV LUXEMBURGO

MERCHBANC SICAV LUXEMBURGO MERCHBANC SICAV LUXEMBURGO ÍNDICE Características Experiencia Distribución de los Sub-Fondos Sub-Fondos Merchbanc Sicav Luxemburgo en Euro Sub-Fondos Merchbanc Sicav Luxemburgo en USD Fiscalidad Advertencia

Más detalles

TEMA 6. LA INVERSIÓN COLECTIVA O COMO COMPARTIR LA INVERSIÓN CON OTROS: LOS FONDOS Y LAS SOCIEDADES DE INVERSIÓN

TEMA 6. LA INVERSIÓN COLECTIVA O COMO COMPARTIR LA INVERSIÓN CON OTROS: LOS FONDOS Y LAS SOCIEDADES DE INVERSIÓN TEMA 6. LA INVERSIÓN COLECTIVA O COMO COMPARTIR LA INVERSIÓN CON OTROS: LOS FONDOS Y LAS SOCIEDADES DE INVERSIÓN 6.1 Cuáles son las características de la inversión colectiva?. 6.2 Qué tipos de inversiones

Más detalles

GESCOOPERATIVO S.G.I.I.C.

GESCOOPERATIVO S.G.I.I.C. GESCOOPERATIVO S.G.I.I.C. Gestora de fondos de inversión 1 febrero 2014- Gescooperativo: Quiénes Somos? Nuestra gestora de fondos nace en 1991 e inicia la comercialización de fondos con la creación de

Más detalles

Principios generales para invertir FONDOS DE INVERSIÓN

Principios generales para invertir FONDOS DE INVERSIÓN Principios generales para invertir FONDOS DE INVERSIÓN 02 Funcionamiento de los Fondos 04 Tipos de Fondos 05 Comisiones en los Fondos 06 Riesgo de los Fondos 07 Fiscalidad de los Fondos Qué es un Fondo?

Más detalles

BONUS CAP, UN EXTRA PARA SU INVERSIÓN. Asegure el precio de venta de un activo, incluso en un mercado moderadamente bajista

BONUS CAP, UN EXTRA PARA SU INVERSIÓN. Asegure el precio de venta de un activo, incluso en un mercado moderadamente bajista PRODUCTOS COTIZADOS BONUS CAP, UN EXTRA PARA SU INVERSIÓN Asegure el precio de venta de un activo, incluso en un mercado moderadamente bajista 900 20 40 60 www.sgbolsa.es Una alternativa a la inversión

Más detalles

CREDIT SUISSE GESTIÓN S.G.I.I.C. Credit Suisse Gestión SGIIC Pagina 0

CREDIT SUISSE GESTIÓN S.G.I.I.C. Credit Suisse Gestión SGIIC Pagina 0 CREDIT SUISSE GESTIÓN S.G.I.I.C. Credit Suisse Gestión SGIIC Pagina 0 CONTENIDO! Quiénes somos?! Proceso de toma de decisiones! Principios de actuación de Credit Suisse Gestión! Conclusiones! ANEXOS Credit

Más detalles

FINANCIACIÓN PARTICIPATIVA: Nueva alternativa de inversión a interés fijo. Con la colaboración de

FINANCIACIÓN PARTICIPATIVA: Nueva alternativa de inversión a interés fijo. Con la colaboración de FINANCIACIÓN PARTICIPATIVA: Nueva alternativa de inversión a interés fijo Con la colaboración de Mercado regulado. Ley 5/2015 del 27 Abril 2015 ÍNDICE El crowdlending como modelo de financiación e inversión

Más detalles

Guía de FONDOS DE INVERSIÓN

Guía de FONDOS DE INVERSIÓN Guía de FONDOS DE INVERSIÓN Excepto en la fecha de vencimiento de la garantía (en el caso de los fondos garantizados), el valor de la inversión queda sujeto a fluctuaciones del mercado. Existe documento

Más detalles

Principios generales para invertir

Principios generales para invertir Principios generales para invertir PRODUCTOS ESTRUCTURADOS NOTAS ESTRUCTURADAS & DEPÓSITOS REFERENCIADOS (MLDS) Índice 04 Qué es 05 Clases 06 Ventajas 07 Riesgos 08 Negociación, Fiscalidad & Comisiones

Más detalles

CESTA DE FONDOS DE INVERSIÓN Y PENSIONES

CESTA DE FONDOS DE INVERSIÓN Y PENSIONES En SANTIAGO CONSULTORES les ofrecemos diferentes formas de materializar sus inversiones financieras de modo que, en todo momento, puedan ajustarse a sus necesidades de rentabilidad, seguridad y liquidez.

Más detalles

Se podrá invertir hasta un 10% del patrimonio en IIC financieras de renta fija (activo apto), armonizadas o no, del grupo o no de la gestora.

Se podrá invertir hasta un 10% del patrimonio en IIC financieras de renta fija (activo apto), armonizadas o no, del grupo o no de la gestora. DATOS FUNDAMENTALES PARA EL INVERSOR El presente documento recoge los datos fundamentales sobre este fondo que el inversor debe conocer. No se trata de material de promoción comercial. La ley exige que

Más detalles

Principales elementos a tener en cuenta en el seguimiento de las inversiones en fondos

Principales elementos a tener en cuenta en el seguimiento de las inversiones en fondos 1234567 Principales elementos a tener en cuenta en el seguimiento de las inversiones en fondos Para seguir la evolución de su fondo de inversión, Ud. cuenta con una documentación que, obligatoriamente

Más detalles

100% FonCaixa Valor 95/50 97/50 Eurostoxx 3, 2, FI. Inversión inicial. Objetivo de rentabilidad no garantizado. Cartera del fondo

100% FonCaixa Valor 95/50 97/50 Eurostoxx 3, 2, FI. Inversión inicial. Objetivo de rentabilidad no garantizado. Cartera del fondo FonCaixa Valor 95/50 97/50 Eurostoxx 3, 2, FI Nivel de riesgo CNMW 1 2 3 4 5 6 7 IIC Gestión Pasiva Período de suscripción Hasta el 21.01.2016 o hasta que el fondo alcance 100 Mill de patrimonio Objetivo

Más detalles

AVIVA FONDO IV, F.P.

AVIVA FONDO IV, F.P. AVIVA FONDO IV, F.P. DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE PRINCIPIOS DE POLÍTICA DE INVERSIÓN DEL AVIVA FONDO IV, F.P. La vocación inversora del Fondo se define como un fondo de Renta Variable Española El objetivo

Más detalles

EURO BIG CAPS que mejor han aguantado y por qué?

EURO BIG CAPS que mejor han aguantado y por qué? EURO BIG CAPS que mejor han aguantado y por qué? Nos preguntamos: qué características han compartido aquellos valores que mejor han aguantado las caídas del pasado mes de agosto?. Estaban baratas por valoración?

Más detalles

PERFIL DE INVERSIONISTA

PERFIL DE INVERSIONISTA Al gestionar una cartera se consideran muchos factores que van a influir para la toma de la última decisión, entre ellos: el costo de oportunidad al renunciar al consumo actual, la inflación, el deterioro

Más detalles

Principales elementos a tener en cuenta en la contratación de un fondo de inversión

Principales elementos a tener en cuenta en la contratación de un fondo de inversión 1234567 Principales elementos a tener en cuenta en la contratación de un fondo de inversión Además de decidir el tipo de fondo que más se ajusta a sus necesidades y a su actitud ante el riesgo, Ud. debe

Más detalles

FONDOS DE INVERSIÓN MOBILIARIA

FONDOS DE INVERSIÓN MOBILIARIA FONDOS DE INVERSIÓN MOBILIARIA - Fondos Monetarios: se caracterizan por la ausencia de exposición a renta variable, riesgo de divisa y deuda subordinada. La duración media de su cartera es inferior a seis

Más detalles

PRESENTACIÓN CORPORATIVA de

PRESENTACIÓN CORPORATIVA de Ofrecemos un análisis experto y un asesoramiento independiente, con un enfoque dedicado a los objetivos de inversión de cada cliente. PRESENTACIÓN CORPORATIVA de Empresa de Asesoramiento Financiero Independiente

Más detalles

DOSSIER DE MUTUALIDADES PARTE II: CONTABILIDAD Y NORMATIVA

DOSSIER DE MUTUALIDADES PARTE II: CONTABILIDAD Y NORMATIVA DOSSIER DE MUTUALIDADES PARTE II: CONTABILIDAD Y NORMATIVA Versión 1.0 1. ÍNDICE 1 ÍNDICE...2 2 CONTABILIDAD GENERAL...4 2.1 Asientos Contables...6 2.2 Gestión de Cobros y Pagos...7 2.3 Incorporación de

Más detalles

Fondo Santander Rendimiento A, FI

Fondo Santander Rendimiento A, FI ! Perfil de riesgo bajo! Un fondo para los que buscan algo más que un depósito Gestión profesional y flexible Puedes disponer de tu dinero en cualquier momento De un vistazo 03 Lo mejor 04 Cómo funciona

Más detalles

ESPAÑA FLEXIBLE, FI Informe del primer trimestre de 2013

ESPAÑA FLEXIBLE, FI Informe del primer trimestre de 2013 ESPAÑA FLEXIBLE, FI Informe del primer trimestre de 2013 Gestora: BANCO MADRID GESTIÓN DE ACTIVOS SGIIC SAU Grupo Depositario: BANCA PRIVADA D'ANDORRA Nº Registro CNMV: 2781 Auditor: KPMG Auditores S.L.

Más detalles

Variable Annuities. El proceso de Selecci ón de Fondos y sus impactos.

Variable Annuities. El proceso de Selecci ón de Fondos y sus impactos. Variable Annuities El proceso de Selecci ón de Fondos y sus impactos. Mercedes Zorrilla Bilbao, 29 de Octubre de 2008 Variable Annuities - Inversiones Desde el punto de vista estrictamente de inversiones,

Más detalles

Cuentas Manejadas CMA

Cuentas Manejadas CMA Cuentas Manejadas CMA El servicio de cuentas manejadas no es recomendable para cualquier inversor sin el previo conocimiento por parte de CMA de sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y necesidades

Más detalles

BMN CARTERA FLEXIBLE 30 RENTAS, FI

BMN CARTERA FLEXIBLE 30 RENTAS, FI BMN CARTERA FLEXIBLE 30 RENTAS, FI Nº Registro CNMV: 4822 Informe Semestral del Primer Semestre 2015 Gestora: 1) RENTA 4 GESTORA, S.G.I.I.C., S.A. Depositario: CECABANK, S.A. Auditor: DELOITTE, S.L. Grupo

Más detalles

La gestión discrecional e individualizada de carteras, es un servicio de inversión por el cual el cliente mediante la firma de un contrato autoriza a

La gestión discrecional e individualizada de carteras, es un servicio de inversión por el cual el cliente mediante la firma de un contrato autoriza a GRUPO CAJA RURAL 2 DEFINICIÓN. La gestión discrecional e individualizada de carteras, es un servicio de inversión por el cual el cliente mediante la firma de un contrato autoriza a la entidad para gestionar

Más detalles

PLUSFONDO RENTA FIJA, F.P.

PLUSFONDO RENTA FIJA, F.P. PLUSFONDO RENTA FIJA, F.P. DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE PRINCIPIOS DE POLÍTICA DE INVERSIÓN DEL PLUSFONDO RENTA FIJA, F.P. La vocación inversora del Fondo se define como un fondo de Renta Fija Largo Plazo.

Más detalles

Descripción. Objetivo de Inversión. Altitude Investments Ltd. Beneficios de invertir en un Fondo de Fondos de Inversión Libre

Descripción. Objetivo de Inversión. Altitude Investments Ltd. Beneficios de invertir en un Fondo de Fondos de Inversión Libre Altitude Investments Ltd. Page 1 Descripción Altitude Teide IICIICIL es un Fondo de Fondos de Inversión Libre Es un Fondo diversificado en más de 40 Hedge Funds de diferentes estrategias, y gestionado

Más detalles

El objetivo principal de esta directiva es la protección del cliente regulando el comportamiento de la entidad financiera/de inversión:

El objetivo principal de esta directiva es la protección del cliente regulando el comportamiento de la entidad financiera/de inversión: 1.- Qué es MiFID? La MIFID 1 (Markets in Financial Instruments Directive) es la directiva europea que regula la prestación de servicios de inversión y, por tanto, afecta directamente a todas las entidades

Más detalles

Folleto Nº Registro Fondo CNMV: 2612 AHORRO CORPORACION IBEX-35 INDICE, FI

Folleto Nº Registro Fondo CNMV: 2612 AHORRO CORPORACION IBEX-35 INDICE, FI Folleto Nº Registro Fondo CNMV: 2612 AHORRO CORPORACION IBEX-35 INDICE, El valor del patrimonio en un fondo de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeto a las fluctuaciones de

Más detalles

Folleto Nº Registro Fondo CNMV: 4820 UNIFOND EMPRENDEDOR, FI

Folleto Nº Registro Fondo CNMV: 4820 UNIFOND EMPRENDEDOR, FI Folleto Nº Registro Fondo CNMV: 4820 UNIFOND EMPRENDEDOR, El valor del patrimonio en un fondo de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeto a las fluctuaciones de los mercados,

Más detalles

GESBUSA SGIIC., S.A. POLÍTICA RETRIBUTIVA

GESBUSA SGIIC., S.A. POLÍTICA RETRIBUTIVA POLÍTICA RETRIBUTIVA 1 INDICE 0. ENTIDAD, AUTOR(ES) Y RESPONSABLES DE CONTENIDO... 3 1. ANTECEDENTES... 4 2. ÁMBITO DE APLICACIÓN... 4 3. OBJETIVOS DE LA POLÍTICA RETRIBUTIVA... 4 4. PRINCIPIOS GENERALES

Más detalles

MERCADOS FINANCIEROS: LOS FONDOS DE INVERSIÓN II

MERCADOS FINANCIEROS: LOS FONDOS DE INVERSIÓN II MERCADOS FINANCIEROS: LOS FONDOS DE INVERSIÓN II 28 febrero de 2012 Javier Marchamalo Martínez Universidad Rey Juan Carlos SABER INTERPRETAR LOS RATIOS SIGNIFICATIVOS EN LA GESTIÓN POR BENCHMARK Ratio

Más detalles

DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS DE INVERSIÓN DEL PLAN DE PREVISIÓN DINERO

DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS DE INVERSIÓN DEL PLAN DE PREVISIÓN DINERO DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS DE INVERSIÓN DEL PLAN DE PREVISIÓN DINERO Junta de Gobierno 24 de octubre de 2013 Página 0 Í n d i c e 1. Introducción... 1 2. Política de inversiones: adecuación a la naturaleza

Más detalles

UNIFONDO PENSIONES XI, F.P.

UNIFONDO PENSIONES XI, F.P. UNIFONDO PENSIONES XI, F.P. DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE PRINCIPIOS DE POLÍTICA DE INVERSIÓN DEL UNIFONDO PENSIONES XI, F.P. La vocación inversora del Fondo se define como un fondo de Renta Fija Corto Plazo.

Más detalles

DAX XETRA: Estudio y conclusiones RSI

DAX XETRA: Estudio y conclusiones RSI DAX XETRA: Estudio y conclusiones RSI Viernes, 20 de marzo de 2015 Departamento de Análisis De cara al medio plazo la subida tiene fuelle El objeto de este estudio es analizar en el DAX XETRA los parámetros

Más detalles

Folleto Nº Registro Fondo CNMV: 3683 UNIFOND RENTA FIJA EURO, FI (Anteriormente denominado: UNIFOND DINERO, FI)

Folleto Nº Registro Fondo CNMV: 3683 UNIFOND RENTA FIJA EURO, FI (Anteriormente denominado: UNIFOND DINERO, FI) Folleto Nº Registro Fondo CNMV: 3683 UNIFOND RENTA JA EURO, (Anteriormente denominado: UNIFOND DINERO, ) El valor del patrimonio en un fondo de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está

Más detalles

Metodología avanzada en valoración financiera (61416)

Metodología avanzada en valoración financiera (61416) Metodología avanzada en valoración financiera (61416) Profesores: José Luis Sarto jlsarto@unizar.es Laura Andreu landreu@unizar.es Blog: http://asignaturajls12-13.blogspot.com/ Metodología avanzada en

Más detalles

Capítulo 2 GAMA DE FONDOS SANTANDER SELECT

Capítulo 2 GAMA DE FONDOS SANTANDER SELECT Capítulo 2 GAMA DE FONDOS SANTANDER SELECT 2 3 Invierta en solidez. Invierta en los fondos Santander. La complejidad del mundo financiero y su carácter cambiante hacen que, a la hora de invertir, sea preciso

Más detalles

FONDO DE GESTIÓN NACIONAL: MEDIOLANUM ESPAÑA R.V., F.I.

FONDO DE GESTIÓN NACIONAL: MEDIOLANUM ESPAÑA R.V., F.I. FONDO DE GESTIÓN NACIONAL: MEDIOLANUM ESPAÑA R.V., F.I. Lea atentamente: La información previa, las condiciones contractuales, así como la formalización del contrato a distancia están disponibles en catalán

Más detalles

IC mpliance. en este número. Directrices sobre los ETF y otras cuestiones relativas a los OICVM. Directrices sobre sobre fondos fondos cotizados

IC mpliance. en este número. Directrices sobre los ETF y otras cuestiones relativas a los OICVM. Directrices sobre sobre fondos fondos cotizados N Ú M E R O 04 F E B R E R O 2 0 1 3 NEWSLETTER DE COMPLIANCE IC mpliance 1111111 en este número Directrices sobre sobre fondos fondos cotizados (ETF) cotizados y otras cuestiones (ETF) y otras relativas

Más detalles

Estructura. Forma Jurídica. SGIIC, SA. (Sociedad Gestora de Instituciones de Inversión Colectiva, Sociedad anónima).

Estructura. Forma Jurídica. SGIIC, SA. (Sociedad Gestora de Instituciones de Inversión Colectiva, Sociedad anónima). Estructura Forma Jurídica Domicilio Social Regulador Auditor SGIIC, SA. (Sociedad Gestora de Instituciones de Inversión Colectiva, Sociedad anónima). Núñez de Balboa, 120 4º Dcha Madrid 28006 CNMV (Comisión

Más detalles

Carteras de Fondos de Inversión

Carteras de Fondos de Inversión Carteras de Fondos de Inversión ENERO 2016 CARTERAS DE FONDOS DE INVERSIÓN El éxito de una inversión parte de la diversificación por lo que Vector Fondos, con base en ésta premisa, busca ofrecer a sus

Más detalles

Partícipes: visión sobre los fondos de

Partícipes: visión sobre los fondos de Informe Partícipes: visión sobre los fondos de inversión y sus gestores Observatorio Inverco 2012 Madrid, 25 de septiembre de 2012 ÍNDICE 01 Qué conocen los partícipes de sus fondos de inversión? 02 Qué

Más detalles

LIBERTY HIGH-70, FONDO DE PENSIONES.

LIBERTY HIGH-70, FONDO DE PENSIONES. DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS DE POLITICA DE INVERSION DE LOS FONDOS DE PENSIONES DE LIBERTY SEGUROS Las alternativas de inversión de los planes de pensiones combinan distintos niveles de riesgo y rentabilidad

Más detalles

POLÍTICA DE EJECUCIÓN DE ÓRDENES

POLÍTICA DE EJECUCIÓN DE ÓRDENES DE ÓRDENES I. DESCRIPCIÓN... 1 1. Ámbito de aplicación de la Política...1-1.a Instrumentos financieros...2-1.b Clientes...2 2. Contenido básico de la Política...3-2.a Criterios de selección de centros

Más detalles

Registrado en la CNMV el 31 de marzo de 2003 Página 1 de 6

Registrado en la CNMV el 31 de marzo de 2003 Página 1 de 6 FOLLETO de CAJA LABORAL BOLSAS EUROPEAS, F Constituido con fecha 29-02-2000 e inscrito en el Registro de la CNMV con fecha 28-04-2000 y nº 2093 0) INFORMACIÓN GENERAL SOBRE FONDOS DE INVERSIÓN. Este documento

Más detalles

Registrado en la CNMV el 25 de mayo de 2005 Página 1 de 7

Registrado en la CNMV el 25 de mayo de 2005 Página 1 de 7 FOLLETO de GESCOOPERATIVO RENTA FIJA PRIVADA, FI Constituido con fecha 18-05-2005 e inscrito en el Registro de la CNMV con fecha 25-05-2005 y nº 3186 0) INFORMACIÓN GENERAL SOBRE FONDOS DE INVERSIÓN. Este

Más detalles

ADMINISTRACIÓN DE LAS RESERVAS INTERNACIONALES. VICEPRESIDENCIA OPERACIONES INTERNACIONALES Febrero 2004

ADMINISTRACIÓN DE LAS RESERVAS INTERNACIONALES. VICEPRESIDENCIA OPERACIONES INTERNACIONALES Febrero 2004 ADMINISTRACIÓN DE LAS RESERVAS INTERNACIONALES VICEPRESIDENCIA OPERACIONES INTERNACIONALES Febrero 2004 LEY DEL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA En lo relativo a las Reservas Internacionales: Art. 7. El BCV

Más detalles

MULTI, OPORTUNIDADES DE INVERSIÓN PARA EL CORTO PLAZO

MULTI, OPORTUNIDADES DE INVERSIÓN PARA EL CORTO PLAZO PRODUCTOS COTIZADOS MULTI, OPORTUNIDADES DE INVERSIÓN PARA EL CORTO PLAZO Multiplique x5 la evolución diaria del IBEX 35 900 20 40 60 warrants.com El corto plazo como generación de valor Muchos inversores

Más detalles

ASESORÁNDOSE EN INVERSIONES: Un aspecto clave en los Mercados de Capitales. Enrique Spihlmann Denegri Gerente General. Scotia Bolsa Diciembre, 2009

ASESORÁNDOSE EN INVERSIONES: Un aspecto clave en los Mercados de Capitales. Enrique Spihlmann Denegri Gerente General. Scotia Bolsa Diciembre, 2009 ASESORÁNDOSE EN INVERSIONES: Un aspecto clave en los Mercados de Capitales Enrique Spihlmann Denegri Gerente General. Scotia Bolsa Diciembre, 2009 Contenido 1. El flujo de intercambio en los Mercados de

Más detalles

PLUSFONDO MIXTO, F.P.

PLUSFONDO MIXTO, F.P. PLUSFONDO MIXTO, F.P. DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE PRINCIPIOS DE POLÍTICA DE INVERSIÓN DE PLUSFONDO MIXTO, F.P. La vocación inversora del Fondo se define como un fondo de Renta Fija Mixta. El objetivo del

Más detalles

SLM es una empresa de gestión patrimonial y análisis financiero cuyo principal objetivo es velar única y exclusivamente por el interés del cliente.

SLM es una empresa de gestión patrimonial y análisis financiero cuyo principal objetivo es velar única y exclusivamente por el interés del cliente. Quiénes somos? EMPRESA SLM es una empresa de gestión patrimonial y análisis financiero cuyo principal objetivo es velar única y exclusivamente por el interés del cliente. HECHOS DIFERENCIALES Nuestras

Más detalles

Grupo Gestora: BCO. POPULAR. Grupo Depositario: ROYAL BANK OF CANADA DENOMINACIÓN DEL COMPARTIMENTO

Grupo Gestora: BCO. POPULAR. Grupo Depositario: ROYAL BANK OF CANADA DENOMINACIÓN DEL COMPARTIMENTO Folleto Nº Registro Fondo CNMV: 4845 PBP CARTERA ACTIVA, Fondo por compartimentos El valor del patrimonio en un fondo de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeto a las fluctuaciones

Más detalles

DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE LOS PRINCIPIOS DE LA POLÍTICA DE INVERSIÓN DE SANTALUCIA PANDA PRUDENTE, FONDO DE PENSIONES.

DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE LOS PRINCIPIOS DE LA POLÍTICA DE INVERSIÓN DE SANTALUCIA PANDA PRUDENTE, FONDO DE PENSIONES. DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE LOS PRINCIPIOS DE LA POLÍTICA DE INVERSIÓN DE SANTALUCIA PANDA PRUDENTE, FONDO DE PENSIONES. VOCACIÓN DE INVERSIÓN. El fondo se define como un fondo de pensiones con un perfil

Más detalles

Dónde invertir? La elección de una estrategia de inversión.

Dónde invertir? La elección de una estrategia de inversión. Dónde invertir? La elección de una estrategia de inversión. Optar por una estrategia de inversión implica tener en cuenta las circunstancias y necesidades personales, así como analizar las diferentes oportunidades,

Más detalles

MULTI, OPORTUNIDADES DE INVERSIÓN PARA EL CORTO PLAZO

MULTI, OPORTUNIDADES DE INVERSIÓN PARA EL CORTO PLAZO PRODUCTOS COTIZADOS MULTI, OPORTUNIDADES DE INVERSIÓN PARA EL CORTO PLAZO Multiplique x3 y x5 la evolución del IBEX 35 en el intradía 900 20 40 60 warrants.com x3x5x3x 5x3x5x3 x5x3x5x 3x5x3x5 x3x5x3x 5x3x5x3

Más detalles

DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN STER-EQ

DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN STER-EQ DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo FSE 3, S.A. de C.V., Sociedad de Inversión de Renta Variable () Sociedad de Inversión de Renta Variable Clasificación Especializada en acciones internacionales

Más detalles

MUTUAFONDO GESTION MIXTO FI

MUTUAFONDO GESTION MIXTO FI Gestora MUTUACTIVOS, S.A.U., S.G.I.I.C. Grupo Gestora GRUPO MUTUA MADRILEÑA Auditor Price Waterhouse Coopers Auditores, S.L. Fondo por compartimentos NO Informe TRIMESTRAL del 1er. de 212 Nº Registro CNMV:

Más detalles

Allianz Ahorro Corporativo

Allianz Ahorro Corporativo Allianz Ahorro Corporativo Soluciones en seguros de la A a la Z Indice Beneficios de Allianz Ahorro Corporativo 4 Funcionamiento del plan 6 Asignación en cuenta 7 Opciones 9 Fondos comunes de inversión

Más detalles

CONDICIONES PARTICULARES DE CADA MULTIPORTAFOLIO DE INVERSIÓN

CONDICIONES PARTICULARES DE CADA MULTIPORTAFOLIO DE INVERSIÓN CONDICIONES PARTICULARES DE CADA MULTIPORTAFOLIO DE INVERSIÓN En este documento se describen las características de cada uno de los MULTIPORTAFOLIOS DE INVERSIÓN que conforman la oferta del FONDO VOLUNTARIO

Más detalles